USDC 동결 지연: ZachXBT, Circle이 4억 2천만 달러 이상의 불법 자금 흐름 관련 혐의

온체인 조사관 ZachXBT는 Circle이 2022년 이후 15건의 주요 해킹·사기 사건과 관련된 약 4억2000만 달러 이상의 USDC에 대해 동결/블랙리스트 조치를 놓쳤다고 주장합니다. 해당 주장에 따르면 Circle은 개입할 기술적 능력이 있었으나, 종종 ‘최소한의’ 조치만 취했거나 너무 늦게 반응했으며, 지연 기간이 수개월에서 수년까지 이어졌고 법집행기관·민간 부문의 요청이 포함된 경우도 있었습니다. 거래자가 주목해야 할 주요 사례: (1) GMX 해킹(2025년 7월): 약 900만 달러 상당의 USDC가 동결되지 않았다는 주장. (2) Cetus 해킹: 훔친 USDC가 이미 ETH로 전환된 이후에만 지갑이 블랙리스트에 오른 것으로 보고됨. (3) Drift Protocol 사건: 공격자들이 약 6시간 내에 100건 이상의 거래로 약 2.32억 USDC를 이동시키고 이후 전환한 정황이 있다고 주장됨. Circle은 이전에 2022년 8월 OFAC 조치 이후 제재 대상 Tornado Cash 주소와 연관된 USDC를 동결한 바 있어, 명확한 컴플라이언스 압력 하에서는 블랙리스트 제어가 작동할 수 있음을 보여줍니다. Circle은 해킹·도난·사기 대응을 위해 ‘가역적’ USDC 거래 통제를 검토 중이라고도 밝혔지만, Cointelegraph는 공개 전 Circle이 즉시 응답하지 않았다고 보도하여 USDC 상대방 리스크 평가에 불확실성이 더해졌습니다. 암호화폐 거래자에게 핵심은 USDC의 토크노믹스가 아니라 스테이블코인 발행사의 컴플라이언스 신뢰성입니다. 반복적인 동결 지연은 인지된 상대방 리스크를 높여 대규모 USDC를 라우팅하는 거래소·프로토콜을 중심으로 스테이블코인/디파이 유동성 결정에 영향을 미칠 수 있습니다.