חדשות מטבעות קריפטוגרפיים

אפליקציית Aave השיקה מוצר חיסכון DeFi ברמת צרכן המציע כ-6% תשואה שנתית (APY) על הפקדות סטייבלקוין, עם ריבית מצטברת בזמן אמת. האפליקציה תומכת בכניסה לפיאט דרך יותר מ-12,000 בנקים וכרטיסי אשראי, מאפשרת משיכות מיידיות וגובה תמיכה מהלוואות עם ניכוי יתר ב-Aave. משתמשים יכולים להפקיד GHO, USDC או USDT ללא מינימום או עמלות, ולזכות בתוספת תשואה של עד 0.5% דרך הפניות והפקדות אוטומטיות. תכונות אבטחה כוללות אימות דו-גורמי, התאוששות ביומטרית, רשימות אישור למשיכות והבטחת הגנה על חשבון בסך מיליון דולר. ההשקה מגיעה לאחר עמידת Aave Labs בתקנות MiCAR באירלנד ורכישות אסטרטגיות, ומדגישה את המאמץ לגשר בין הפיננסים המסורתיים ל-DeFi. סוחרים צריכים לעקוב אחר זרימות הסטייבלקוין ל-Aave App והדרישה הפוטנציאלית לטוקן AAVE, תוך שקלול סיכוני חוזים חכמים ושוק.

אל סלוודור חידשה את תוכנית הצבירת ביטקוין שלה עם רכישה של 1,091 BTC בהיקף של 100 מיליון דולר ב-18 בנובמבר, מה שהביא את הרכישות השבועיות ל-1,098.19 BTC ואת המלאי הכולל ל-7,474.37 BTC. השווי מוערך בכ-672.9 מיליון דולר, והנכסים מציגים רווח לא ממומש של 264.6 מיליון דולר. הקנייה הנגדית הזו התקיימה כאשר ביטקוין ירד מתחת ל-90,000 דולר, ונקנה בסביבות 90,268 דולר לאחר ירידה של 4.9% בעקבות מכירות פאניקה עולמיות. מחזיקים לטווח קצר מכרו 148,000 BTC בהפסד – ההיענות הגדולה ביותר שלהם מאז אפריל 2025. מאז ההשקה של תוכנית רכישה יומית של ביטקוין אחד בנובמבר 2022, אל סלוודור התעלם מקריאות ה-IMF לעצור את הרכישות. רכישת המדינה בסך 100 מיליון דולר סיפקה הקלה זמנית, אך אנליסטים מזהירים כי צמצום סיכונים רחב יותר עלול להוביל למכירות נוספות. סוחרים יעקבו האם המחזיקים לטווח ארוך יספגו את ההיצע במחיר מוזל או שהביטקוין יירד עוד יותר.

חברת LevelField Financial קיבלה אישור מותנה ממחלקת הרגולציה הפיננסית והמקצועית של אילינוי לרכוש את בנק Burling בשיקגו, בכפוף לאישור של הפדרל ריזרב. ברכישה זו, בנק Burling ישנה את שמו ל-LevelField Bank, ויהפוך לבנק הקריפטו הראשון המבוטח על ידי FDIC הפועל בכל המדינות והטריטוריות של ארה"ב. תוך ניצול נכסי נטו של Burling בסך 196 מיליון דולר והפקדות בסך 158 מיליון דולר, יספק LevelField Bank שירותי בנקאות קריפטו מבוטחות FDIC 24/7, כולל הלוואות מגובות ביטקוין, כרטיסי אשראי וכרטיסי חיוב עם תגמולי ביטקוין, וכן מסחר ואחזקה בנכסים דיגיטליים. מנכ"ל החברה, ג'ין איי גרנט השני, מציין כי הבנק יתמקד בעסקים לא משרתים, תוך הצעת בטיחות ופיקוח של מערכת הבנקאות האמריקאית. מהלך זה מדגיש את העלייה של בנק קריפטו תואם ומבוטח FDIC באופן מלא, כאשר הרגולטורים מזהירים כי שימוש נרחב במטבעות יציבות עלול להסיט טריליוני פיקדונות ולהמשיך לשמור על פיקוח קפדני של הפדרל ריזרב לאחר כישלונות בנקים ידידותיים לקריפטו שקרו לאחרונה.

העדיפויות של ועדת ניירות הערך האמריקאית (SEC) לבחינות 2026 אינן מזכירות במפורש קריפטו. במקום זאת, העדיפויות מתמקדות באבטחת סייבר, שיטות מכירה וחובות נאמנות, כאשר נכסים דיגיטליים מטופלים תחת כללי האחסון, ספרי החשבונות והגנה על המשקיעים הקיימים. המבקרים שומרים על סמכות לבחון פעילויות קריפטו, ופעולות אכיפה נגד בורסות, פלטפורמות ומנפיקי טוקנים ממשיכות בערוצים נפרדים. סוחרים רואים בשינוי זה צעד לכניסה לפיקוח שגרתי ולהנורמליזציה של רגולציית נכסים דיגיטליים, שמפחית את הלחץ הסימבולי מבלי לשנות את המסגרת החוקית. עם זאת, החלטות על רישום, עיצוב מוצרים ונזילות יהיו תלויות בפסיקות בתי משפט ומשוב SEC מתמשך.

תחזית מחירי סולנה זו מתארת את הפוטנציאל לטווח הבינוני עד הארוך של SOL, עם תחזיות טווחי מחירים של 180–450 דולר עד 2025, 220–500 דולר ב-2026, ו-400–1,000 דולר עד 2030. המניעים המרכזיים כוללים את הסכמה מבוססת הוכחת היסטוריה של הרשת, קיבולת גבוהה לעסקאות, עמלות נמוכות ואימוץ הולך וגדל בתחום ה-DeFi וה-NFT. ניתוח טכני מדגיש רמות תמיכה והתנגדות היסטוריות, מגמות בנפח המסחר ודפוסי תנודתיות. גורמים יסודיים כגון פעילות מפתחים, צמיחת המערכת האקולוגית ועניין מוסדי תומכים בתרחישי עלייה. סוחרים צריכים לעקוב אחר סיכונים כמו הפרעות ברשת, תחרות בשכבת 1, חוסר ודאות רגולטורית ושינויים מקרו-כלכליים. ניהול סיכונים באמצעות גיוון ומחקר מתמיד הוא חיוני.

תחזית מחיר לאת'ריום לשנים 2025–2030 מציעה כי ETH תעבור בסביבות ~$6,925 בשנת 2025, נתמכת על ידי שדרוגים מלאים של Ethereum 2.0, התרחבות DeFi/NFT וביקוש מוסדי. בין 2026 ל-2028, התחזיות נעות בין $4,200–$6,300 (שמרני) ל-$7,500–$11,800 (אופטימי), במשקף שיפור בקנה מידה Layer-2, פרוטו-דאנקשארדינג ואימוץ גובר של Web3. ETH עשויה לעלות מעל $10,000 בין 2028 ל-2029 ולשיא של $15,575 עד 2030 בשל שליטת חוזים חכמים. רמות התנגדות מרכזיות כוללות $4,200, $6,800 ו-$10,000, עם תמיכה בקרבת $3,200. סוחרים מומלץ לשקול ממוצע עלות דולר, להחזיק ETH לקבלת תשואה, ולעקוב אחרי שינויים רגולטוריים, סיכונים מאקרו ותחרות פלטפורמות כדי לנהל תנודתיות אפשרית. תחזית מחיר האת'ריום הזו מדגישה תנודות קצרות טווח ופוטנציאל שורי ארוך טווח.

בורסת החוזים העתידיים Cboe תהשיק חוזי עתיד רציפים ל־Bitcoin למשך 10 שנים (PBT) ול־Ether למשך 10 שנים (PET) ב-15 בדצמבר 2025, בכפוף לאישור ה־CFTC. חוזים אלו מתאפיינים בהתאמות מזומניות יומיות המבוססות על שיעור בזמן אמת של Cboe Kaiko, ומאפשרים חשיפה לקריפטו בסגנון פרפטואלי ללא הצורך בגלגולים תקופתיים. החוזים מתפשרים במזומן ומנוקים מרכזית באמצעות Cboe Clear בארה"ב, עם דרישות בטחונות שקופות וקרוס-מרג'נינג יחד עם חוזי ה-FBT וה-FET הקיימים. רוב הוקינג מדגיש שהחוזים מספקים למוסדות גישה מוסדרת ושטחית לנגזרים בסגנון פרפטואלי, ואן-קלר מוריס מדגישה את היתרונות בניהול יעילות תפעולית וסיכונים. מכון האופציות של Cboe יערוך סדנאות חינוכיות ב-17 בדצמבר 2025 ו-13 בינואר 2026. ההשקה צפויה לשפר את יעילות ההון, לשפר את ניהול התנודתיות ולהציע לסוחרים בארה"ב אלטרנטיבה מוסדרת לחוזים עתידיים פרפטואליים מחוץ לארץ.

החנינה שקיבל CZ מיו"ר טראמפ באוקטובר ניקתה את רישומו לאחר שהודה בהפרות AML ב-Binance. למרות שהחנינה ניקתה את רישומו, עלו טענות כי היא הוענקה בתמורה לתמיכה במיזם סטייבלקוין USD1 בשווי 2 מיליארד דולר הקשור ל-World Liberty Financial הממונף בטראמפ. עורך דינו של CZ ו-Binance הכחישו כל עסקת טיעון. מבקרים, כולל סנאטורים אמריקאים, דרשו חקירות קונגרסיות לגבי הפגישות בנושא USD1, בעוד שתומכים מדגישים שמקרהו של זאו עסק בכשלים בתיאום, לא ברמאות. ביטקוין (BTC) סחר בסביבות 93,863 דולר בזמן שמשקיעים מעריכים סיכונים רגולטוריים ומוניטין של Binance.

רשת Steak ’n Shake השיקה תשלומים בביטקוין בסניפיה בארה"ב ב-16 במאי 2025, והציגה פריט תפריט בנושא "ביטקוין סטייקבורגר". עם כניסת תשלומי הביטקוין, הרשת הרחיבה את תשלומי הקריפטו לאל סלוודור לאחר השתתפותה באירוע Bitcoin Histórico בסן סלוודור ומתכננת להטמיע קבלת BTC בכל המיקומים הבינלאומיים. סוחרים צריכים לשים לב לעלייה של 11% במכירות החנויות האחידות ברבעון השני ולעלייה של 15% ברבעון השלישי, מה שעולה על המתחרים ומדגיש ביקוש חזק בקמעונאות ואימוץ רחב יותר של הקריפטו. סקר מדיה חברתית מוצע להוספת איתר עורר תגובת נגד בקהילה, מה שגרם ל-Steak ’n Shake לבטל את ההצבעה ולאשר מחדש את עמדת התשלום בביטקוין בלבד, המדגישה את תפקידם של הסוחרים בעיצוב התחושות סביב מסחר בביטקוין.

מנכ"ל OKX Wallet, סטאר שוו, השיק תוכנית פרס לגילוי דלת אחורית, בה מוצעים 10 ביטקוין לכל מי שיוכיח קיומה של דלת אחורית מוסתרת ב-OKX Wallet. המהלך מגיע בעקבות דיווח משתמש על גניבת 50 אתריום, שבראשיתו יוחסה לכשל בארנק. מאוחר יותר OKX עקבו אחר הפרצה להתקפת פישינג מתוחכמת באמצעות פרסומות מזויפות בגוגל ודרישות חתימה מזויפות. האתגר של שוו מזמין חוקרי אבטחה ברחבי העולם לבחון את קוד המקור הפתוח של הארנק. היוזמה מדגישה את אבטחת ארנק OKX ואת אבטחת הקריפטו בכלל. מומחים מדגישים כי חינוך המשתמשים—כגון סימון כתובות URL רשמיות, אימות קישורים והימנעות מבקשות חתימה לא מוכרות—נותר קו ההגנה הראשון. פרס הציבורי של OKX Wallet קובע סטנדרט חדש לבדיקת פגיעויות שיתופית בתחום DeFi.

Zcash זינק ב-1,500% בשלושת החודשים האחרונים על מנת להגיע ל-677 דולר, עם שווי שוק של 11 מיליארד דולר, מה שהופך אותו לקריפטומטבע ה-18 בגודלו. המהלך מונע על ידי טכנולוגיית פרטיות מתקדמת, כולל עסקאות מאובטחות באמצעות zk-SNARKs, גילוי סלקטיבי ומפתחות צפייה אופציונליים. אירוע halving האחרון הקטין את היצע ZEC החדש, מה שיסף מומנטום שורי. פרוטוקול Orchard של Zcash הרחיב את בריכת ההגנה, מה שמגביר את האנונימיות תוך שמירה על אימות הבלוקצ'יין. נפח המסחר עלה ביותר מ-200% בעקבות ביקוש הגובר למטבעות פרטיות תחת פיקוח רגולטורי. תמיכות בולטות מאת אדוארד סנודן ומתומך אקוסיסטם סולנה, 0xMert, מדגישות את מודל הפרטיות התואם של Zcash. הדיון בין תומכי פרטיות למקסימליסטים של ביטקוין מתגבר בנוגע לשקיפות מול אנונימיות. סוחרים צריכים לעקוב אחר עדכונים רגולטוריים ופריצות דרך טכנולוגיות ב-Zcash, כאשר שדרוגי פרטיות מתמשכים ודינמיקות halving מצביעים על פוטנציאל עלייה נוסף ל-ZEC.

קרן ה-ETF המיידית של Canary Capital ל-XRP (XRPC) ערכה הכרזה גלויה בנאסדאק, עם זרמים נטו של 243 מיליון דולר ושיא נפח מסחר ביום הראשון של 58 מיליון דולר. הקרן עקפה את תחזית בלומברג של 17 מיליון דולר בפחות משעה והובילה בין יותר מ-900 קרנות ETF קריפטו ומסורתיות שהושקו השנה. לעומת זאת, קרנות Bitcoin ראו יציאות של 492 מיליון דולר בתוך שלושה ימים – בעיקר מ-IBIT של BlackRock – וקרנות Ethereum חוו משיכות בסך 177 מיליון דולר, בעיקר מ-ETHA. השפל בשוק דחף את BTC מתחת ל-100,000 דולר ואת ETH מתחת ל-3,360 דולר, בעוד ש-XRP סחר במחיר של 2.27 דולר ו-SOL במחיר של 142.43 דולר. בנוסף, Ripple הבטיחה השקעה אסטרטגית של 500 מיליון דולר עם הערכת שווי של 40 מיליארד דולר. סוחרים צריכים לעקוב אחר סיבוב ההון המובהק אל קרן ה-XRP והשפעתו האפשרית על זרמי קרנות ה-ETF הקריפטו ודינמיקת מחירי הנכסים הדיגיטליים.

חברת Bitfarms, חברה קנדית לכריית ביטקוין, תסגור את פעולות הכרייה מבוססות ASIC בקצב של 1.3 EH/s עד לסוף הרבעון השלישי של 2024. החברה מתכננת למכור את צי המכרות הקיים ותעביר משאבים למרכזי נתונים המתמקדים בבינה מלאכותית. היא תתקין כ-40,000 שרתי Nvidia GPU, כולל דגמי GB300 מקוררים בנוזל, במתקנים מכולתיים של 50 מגה-וואט ברחבי העולם במסגרת מודל GPU כשירות. השדרוג הראשוני של מתקן וושינגטון בהספק 18 מגה-וואט למחשוב ביצועים גבוהים מתוכנן לדצמבר 2026, עם סיום מלא של כריית ביטקוין עד 2026-27. המהלך הזה מתמקד בשולי רווח של עד $0.50 לכל וואט, לעומת $0.10 מכריית ביטקוין. Bitfarms מצפה להכנסות יציבות ורווחיות גבוהה יותר ושואפת למשוך לקוחות עסקיים לאימון והסקת מסקנות בינה מלאכותית. מניות החברה עלו ב-15% עם ההכרזה, מה שמדגיש את אמון המשקיעים ככל שהכורים בקריפטו מגוונים amid תנודתיות השוק.

Uniswap השיקה את פרוטוקול Continuous Clearing Auctions (CCA) בשותפות עם פתרון פרטיות Layer 2 בשם Aztec. מאז שהושק באופן חי ב-13 בנובמבר, משתמש Uniswap CCA במכירות פומביות על הרשת ובהוכחות אפס-ידע של Aztec כדי לייעל את השקות הטוקנים ב-Uniswap v4. Uniswap CCA מחלק את המכירות לבלוקים באותו המחיר, מגביל את שליטת הוויילס ומרתיע את הפטרונסטינג (front-running). הצוותים יכולים להגדיר את מלאי הטוקנים, מחיר הפתיחה ומשך המכירה, כאשר מודול ZK Passport אופציונלי מטפל ב-KYC שמוכן לציות. ההכנסות מוזרמות אוטומטית לנזילות ב-Uniswap v4, מקטינות את שקיעת המחיר עד 40% ומרחיבות את הגישה ליותר מ-300,000 כתובות קהילה, כולל משתתפים מארה"ב. ההשקה מגיעה לאחר שדרוגי מיסוי והצעת שריפת 100 מיליון UNI שהובילה לעלייה של 70% במחיר ה-UNI תוך שבוע. משוב השוק מצביע על ביקוש חזק למנגנוני השקה שקופים ומונחים על ידי הקהילה.

Coinbase הגישה בקשה לרישום ב-Texas ל-SEC, ועזבה את תחום השיפוט התאגידי של Delaware. בטופס שהגישו ל-SEC ציינו כי פסקי דין בלתי צפויים בבית הדין צ'נסרי של Delaware, עלויות משפטיות גבוהות וחוסר וודאות רגולטורית הם הסיבות למעבר. פול גרוול, קצין משפטי ראשי ב-Coinbase, שיבח את מערכת בית המשפט העסקי החדשה של Texas, את חוקי התאגידים הברורים יותר, את עלויות התפעול הנמוכות יותר ואת ההגנות החזקות יותר מפני תביעות בעלי מניות. המהלך נובע ממגמת 'Dexit' רחבה יותר של חברות כמו SpaceX, Tesla ו-Dropbox שעוזבות את Delaware. על ידי הבטחת מסגרת משפטית ידידותית לעסקים יותר, ההתאגדות ב-Texas שואפת לשפר את יכולת התחזית והיעילות של הממשל התאגידי ולהגן על מבפנים מפני טענות חובת נאמנות, לרבות תביעה מתמשכת בנוגע לרישום Coinbase ב-2021. במקביל, Coinbase השיקה פלטפורמת מכירת טוקנים לציבור לפני הרישום וסיימה שיחות רכישה עם חברת סטייבלקוין בריטית בשם BVNK. מניות COIN נסגרו במחיר של 304 דולר בנאסדאק לאחר ההכרזה. סוחרים צריכים לעקוב כיצד הסביבה הרגולטורית של Texas והשינוי בממשל התאגידי ישפיעו על יציבות השוק, אימוץ מוסדי ומחיר COIN.

פרנקלין טמפלטון השיקה את טוקן בן ג'י ברשת קנטון ברמת מוסדות. טוקני Benji מייצגים מניות בקרן שוק הכסף של פרנקלין בבלוקצ'יין. הם מציעים חישוב תשואה תוך-יומי ותשלומים יומיים, מה שהופך אותם ליעילים יותר מבחינת הון בהשוואה לסטייבלקוינים מסורתיים. רשת קנטון, שפותחה על ידי Digital Asset Holdings בתמיכת HSBC ו-BNP Paribas, מארחת נכסים בשווי 396 מיליארד דולר מהעולם האמיתי. היא מספקת הגנת פרטיות ויישוב כמעט בזמן אמת. מוסדות כולל גולדמן זאקס, טריידווב ו-QCP קפיטל יכולים כעת להשתמש בטוקני Benji כערבות בין בנקים שונים. שיתוף פעולה עדכני עם Euroclear Bank באמצעות Global Collateral Network מוסיף העברות ערבויות מיידיות מעבר לגבולות. אינטגרציה זו מחזקת את הטוקניזציה המוסדית ואת נזילות הערבות, ומסמנת צעד מבשר טובות לאימוץ נכסי RWA ולמסחר בנכסי בלוקצ'יין.

Canary Capital הגישה טופס 8-A ל-Nasdaq עבור ETF ה-XRPC spot XRP שלה. הרשימה תחת הסימול XRPC עברה מכשול פרוצדורלי מרכזי אך עדיין דורשת צו תוקף סופי מרשות ניירות הערך האמריקאית לפני תחילת המסחר. אם תאושר, ה-ETF יהפוך לשישי מסוגו בארה"ב המנטר יחידת קריפטו, מצטרף לקרנות הקיימות שעוקבות אחרי ביטקוין (BTC), אתר (ETH), סולאנה (SOL), לייטקוין (LTC) והדרה (HBAR). Canary Capital השיקה את אתר האינטרנט של ה-ETF בהכנה debute imminent, כאשר אנליסטים צופים שהמסחר יתחיל עם פתיחת השוק לאחר אישור SEC. ההגשה מגיעה לאחר התאמות רגולטוריות שנעשו במהלך סגירת ממשלת ארה"ב, בהן כמה ETF קיבלו אישור אוטומטי והחלו להיסחר ביום הבא. סוחרים ממתינים לאישור האם ה-XRPC spot XRP ETF יפעל לפי המסלול האוטומטי או יידרש אישור מפורש של ה-SEC. אישור עשוי להגדיל את הביקוש ל-XRP, לשפר את הנזילות בשוק ולפתוח הזדמנויות חדשות למשקיעים מוסדיים.

Coinbase Business הרחיבה את פעילותה הבינלאומית עם חשבון תפעולי חדש במקור הקריפטו בסינגפור. הפלטפורמה משתפת פעולה עם סיטיגרופ כדי לאפשר תשלומים ב-USDC, הסדר מיידי וציות אוטומטי. סטארטאפים ועסקים קטנים ובינוניים מאושרים יכולים לסחור בנכסים דיגיטליים, לאוטומט את תהליכי הכספים, ולשלוח תשלומי USDC חוצי גבולות בעלויות נמוכות. השירות גובה עמלות עסקה של 1% על העברות SGD ומציע תגמולים על יתרות USDC. הגישה המוקדמת פתוחה כעת, כשההשקה המלאה בתהליך. ההשקה הזו מתבססת על ההצעות של Coinbase Business בארה"ב ומטרתה לקדם את האימוץ של סטייבלקוין במרכז הפיננסי של אסיה.

מחיר הביטקוין ב-OKX זינק מעבר ל-102,000 דולר ב-9 בנובמבר, הגיע לשיא של 102,036.30 דולר, לפני שעלה מעט ל-102,018.90 דולר והתייצב עם ירידה יומית של 0.16%. התנודתיות במחיר הביטקוין משקפת לקיחת רווחים מתמשכת בקרבת רמת התנגדות מרכזית ב-102,000 דולר. נפח המסחר נשאר חזק בזמן שהסוחרים העריכו רמת תמיכה חדשה אפשרית ועקבו אחר 101,000 דולר לנקודות כניסה. המשתתפים בשוק גם מתמקדים באירועי מדיניות פדרל ריזרב האמריקאי הקרובים כמניעים פוטנציאליים. תנועת המחיר המעורבת מדגישה את העמידות של הביטקוין ומציעה לסוחרי הקריפטו הן מומנטום שורי והן סימני קונסולידציה לטווח קצר לאסטרטגיות מסחר.

חברת Cypherpunk Technologies, אשר נקראה בעבר Leap Therapeutics, עברה מיתוג ושינתה את הפוקוס שלה מביו-טכנולוגיה למודל אוצר מבוסס קריפטו. החברה הנסחרת בנאסדק גייסה 58.9 מיליון דולר במכירה פרטית שונהלה על ידי Winklevoss Capital והקצתה 50 מיליון דולר לרכישת 203,775 אסימוני Zcash במחיר ממוצע של 245.37 דולר. מאז הרכישה, ערך Zcash יותר מהכפיל את עצמו, נסחר כעת בסביבת 531 דולר ועלה ביותר מ-12% ב-24 השעות האחרונות, מה שהוביל לזינוק של 300% במניות Cypherpunk. החברה הוסיפה את Khing Oei כנשיא ומינתה את Will McEvoy לראש תחום ההשקעות כדי לחזק את אסטרטגיית הנכסים הדיגיטליים שלה. סוחרים מתבקשים לעקוב אחרי אינדיקטורים של שוק Zcash, מגמות נזילות ורמות RSI, שכן הביקושים המוסדיים ותכונות הפרטיות משפיעים על תנודת המחיר וביקוש לטווח הארוך.

ועדת החקלאות בסנאט הציגה טיוטת חוק מבנה השוק שמטרתה להבהיר את רגולציית הקריפטו על ידי הגדרת ביטקוין (BTC) ואת'ריום (ETH) כ"סחורות דיגיטליות" תחת רשות המסחר בחוזים עתידיים לסחורות (CFTC). החוק יעתיק את הפיקוח על מסחר בספוט ונגזרים מ-SEC ל-CFTC, ויצור שוק דו-שכבתי. החוק מחייב חברות קריפטו להפריד בין שירותי בורסה, ברוקראז', משמורת ושולחן מסחר, כשנכסי הלקוחות מוחזקים על ידי משגיחים מוסמכים. בורסות יוכלו לרשום רק נכסים "שאינם פגיעים למניפולציה", מה שיקל על הידוק הכללים למימיקוינים ויקטין הונאות. חברות ברוקראז' נדרשות לרישום ב-CFTC, לעבור ביקורות עצמאיות ולהקפיד על חוקי מניעת הלבנת הון. הגנה על מפתחים תגן על מאמתים ומפתחי ליבה מפני רגולציות משדרי כסף. החוק מקים משרד קמעונאי לסחורות דיגיטליות בתוך ה-CFTC לפיקוח על מסחר הוגן והגנה על משקיעים. כמו כן, הוא קורא לתיאום בינלאומי להתאמת סטנדרטים גלובליים. מטבעות יציבים יהיו תחת חוק נפרד בשם "GENIUS Act", בעוד רגולציה על DeFi תשמר לחקיקה עתידית. סחורות דיגיטליות ימשיכו להיות מחויבות במיסים כנכסים על ידי ה-IRS. החוק שואף למשוך הון מוסדי, לקדם אפשרויות ETF ל'אלטקוינים' ולשפר את השקיפות והיציבות בשוק על ידי הבהרת הרגולציה והגברת האבטחה.

אוק מיינינג השיקה אפליקציית כריית ענן המופעלת על ידי בינה מלאכותית, המאפשרת למשתמשים להרוויח הכנסה פסיבית בטלפונים החכמים שלהם. הפלטפורמה מקצה באופן אוטומטי משאבי מחשוב לכריית מטבעות קריפטוגרפיים מרכזיים. האפליקציה תומכת בהפקדות ומשיכות ב-BTC, ETH, USDT, XRP, DOGE, SOL, LTC, USDC ו-BCH. כל הפעולות מתבצעות באמצעות אנרגיית רוח, הידרואלקטרית וסולארית לפתרון כריית ענן ידידותי לסביבה. משתמשים חדשים מקבלים בונוס של 18$ בעת ההרשמה. הם יכולים להתחיל לכרות בשלושה שלבים: הרשמה, חיבור ארנק קריפטו ובחירת תוכנית חוזה. החוזים נעים מתוכנית מתחילים של 100$ (כ-3$ תשלום יומי) ועד לתוכנית ארגונית של 8,000$ (כ-128$ ליום). התשלומים מתקבלים יומיומית ללא עמלות נסתרות. אוק מיינינג משתמשת באבטחה ברמת בנקים, הכוללת אחסון קר והצפנת SSL. תוך שש שנים גדלה הפלטפורמה ל-7 מיליון משתמשים ב-70 חוות ברחבי העולם. תוכנית הפניות בשני שלבים מציעה עד 5% בונוס והכנסות חודשיות של עד 50,000$. אפליקציית הכרייה הידידותית לסביבה של אוק מיינינג מספקת לסוחרים דרך בטוחה וניתנת להרחבה ליצירת הכנסה פסיבית בקריפטו.

מרכז התגובה הלאומי לוירוסי מחשב בסין (CVERC) מאשים את ארה"ב בארגון פריצה של 13 מיליארד דולר ביטקוין בדצמבר 2020, בה נגנבו מעל 127,000 BTC מאגם הכרייה LuBian. לפי CVERC, ההעברות הסודיות והתיאום ברמת המדינה מעידים על פריצה מתוחכמת לביטקוין ולא על פשע סייבר רגיל. הרשויות בארה"ב דוחות את הטענות, וטוענות שהנכסים הוחרמו באופן חוקי במסגרת אישומי הלבנת הון נגד האזרח הסיני צ'ן ג'י. חברות לפורנזיקה בבלוקצ'יין מייחסות את האובדן לביטחון חלש ב-LuBian, כולל יצירת מספרים אקראיים פגומה שאיפשרה פריצה בכוח גס של מפתחות פרטיים. הביטקוין הגנוב נותר רדום במשך שנים לפני שהופיע בארנקים שמזוהים עם ארה"ב. הסכסוך מחריף את המתחים בין ארה"ב לסין בנושא אבטחת קריפטו ורגולציה חוצת גבולות. סוחרים צריכים לעקוב אחר צעדים רגולטוריים, סיכונים גיאופוליטיים ותנודתיות אפשרית בשוק.

סטנדרד צ'ארטרד ו-DCS Card Center שיתפו פעולה להשקת DeCard, כרטיס אשראי המאפשר שימוש בסטייבלקוינים, בסינגפור. DeCard משתמש בחשבונות וירטואליים המקושרים דרך API של סטנדרד צ'ארטרד לתמיכה בתשלומים במטבע פיאט וסטייבלקוינים, בניהול אוצר, בפיקוח על נזילות ובהגנה מפני סיכוני מטבע. חשבון הדיגיטלי D-Vault של הכרטיס מספק מגבלות אשראי גמישות, טעינות חלקות, וניהול משולב של הוצאות והחזרים. המשתמשים יכולים להוציא סטייבלקוינים אצל סוחרים ללא חשש מתנודתיות ולהנות מהסדרת תשלומים מיידית בערוצים שונים. יוזמה זו מגיעה לאחר הקמת שולחנות מסחר ספוט מוסדיים ל-BTC ו-ETH על ידי הבנק ושותפות למתן רישיון סטייבלקוין בהונג קונג, ומחזקת את האסטרטגיה לביצור הגשר בין פיננסים מסורתיים ו-Web3. DeCard מתוכנן להתרחב מעבר לסינגפור, אך שווקים עתידיים טרם הודיעו עליהם.

BitMine Immersion Technologies הגבירה את אחזקות ה-ETH שלה ב-110,288 ETH בשבוע עד ה-10 בנובמבר, וכעת סך האחזקות שלה עומד על 3.51 מיליון ETH—כמעט 2.9% מההיצע במחזור של 120.69 מיליון. החברה רכשה במחיר ממוצע של 3,639 דולר ורואה בירידת השוק האחרונה, כאשר ETH נסחר בקרבת 3,537 דולר, הזדמנות לקנייה. היו"ר טום לי חוזה ש-ETH יכול להגיע ל-10,000–12,000 דולר עד סוף השנה. בעלי המניות דרשו שקיפות ותשואה גבוהה יותר, תוך שהם מטילים ספק מדוע BitMine שומרת על אחזקותיה ב-ETH ללא סטייקינג בעוד מתחרות רודפות אחרי תשואות סטייקינג. אי התאמות בנתוני הארנקים מ-Arkham Intelligence ו-The Block החמירו את הקריאות לחשיפות ברורות יותר. כיום ETH נסחר מעל תמיכת 3,470$ ומתקרב לממוצע נע מעריכי ל-200 יום שנמצא בסביבות 3,660$, עם התנגדות סביב 3,815$. מניית BitMine (BMNR) קפצה ב-400% בשנת 2025, מה שמדגיש את אמון המשקיעים. סוחרים צריכים לעקוב אחר הצטברות רחבת היקף של ETH בשל השפעתה על נזילות ומומנטום המחיר.

הכנסות TeraWulf ברבעון השלישי הגיעו ל-50.6 מיליון דולר, עלייה של 87% משנה לשנה שהונעה על ידי ראלי חזק בביטקוין ויעילות תפעולית משופרת. חברת הכריית הביטקוין ייצרה 377 BTC ברבעון השלישי, ירידה של 32% מ-555 BTC אשתקד, בשל עליית קושי הרשת ותזמון אסטרטגי של מכירות. TeraWulf אופטימיזציה של עלויות האנרגיה דרך ציוד מתקדם ושדרוגי תשתית, שסייעו להשגת הכנסות שיא למרות תפוקת המטבעות הנמוכה יותר. תוצאות אלו עשויות להפחית את הלחץ המיידי למכירת BTC ולתמוך ביציבות השוק לטווח הארוך. סוחרי קריפטו צריכים לעקוב אחר נפח הייצור, ניהול העלויות ותזמון המכירות של TeraWulf כגורמים מרכזיים לרווחיות הכרייה בשוק תנודתי.

מייקל פריים תבע את ה-FBI בשנת 2022 לאחר שסוכנים מחקו את הדיסק הקשיח שלו שבאחזקתו 3,400 מפתחות פרטיים של ביטקוין במהלך טיפול שגרתי בראיות. בתחילה דיווח כי הוא מחזיק בביטקוין בשווי של $200–$1,500 בלבד, אף ש-BTC נסחר מעל $10,000 בשנת 2020. ועדת בית המשפט במחוז ה-11 קבעה כי מחיקת הביטקוין בידי ה-FBI היא פרוצדורה סטנדרטית ומצאה כי הסוכנות אינה אחראית. בית המשפט ציין את טענותיו המאוחרות והגילויים הסותרים של פריים ודחה את תביעתו כסוגיה לא צודקת. המקרה ממחיש כיצד מחיקת ביטקוין על ידי ה-FBI עלולה להפוך את נכסי הקריפטו לבלתי נגישים ומדגיש את הסיכונים של אובדן ביטקוין. נתוני Glassnode מעריכים כי עד 1.46 מיליון BTC אינם נגישים לצמיתות. סוחרים צריכים לחזק את נהלי האחסון שלהם ולגבות מפתחות פרטיים כדי למנוע אובדנים משפטיים או פורנזיים דומים.

מנכ"ל Binance צ'אנגפנג זאו אמר שהוא נדהם מחנינת טראמפ, ושלל כל קשר מסחרי לדונלד טראמפ או ל-World Liberty Finance. הוא חזר ואמר שמעולם לא פגש או דיבר ישירות עם טראמפ, למעט פגישה קצרה עם אריק טראמפ באירוע ביטקוין באבו דאבי. הצוות המשפטי של זאו הגיש בקשת חנינה לטראמפ באפריל אך לא קיבל עדכונים עד לאישור באוקטובר. הנשיא טראמפ אמר מאוחר יותר שהוא אינו מכיר את זאו אישית ושהוא הוסמך כי התיק הוא בעל מניע פוליטי ולא פלילי. חנינת טראמפ מסירה נטל משפטי גדול מעל זאו ו-Binance, אך אינה מסמנת שינויים מיידיים ברגולציית הקריפטו.

רשות המטבע של הונג קונג (HKMA) השיקה את אסטרטגיית Fintech 2030 שלה, הכוללת מעל 40 צעדים שמטרתם לקדם טוקניזציה, אימוץ בינה מלאכותית ושדרוגי תשתיות תשלומים. יוזמות מרכזיות כוללות הסדרת הנפקות אגרות חוב ממשלתיות מטוקנזות, בחינת טוקניזציה של פתקים לקרנות מטבע חוץ והשקת פיילוט Ensemble בשיתוף שחקני תעשייה ובנקים מרכזיים. סוחרים מתבקשים לעקוב אחר פיילוטים חדשים של טוקניזציה ושדרוגי מסילות תשלום בזמן אמת, שעשויים להאיץ את הביקוש לנכסים מטוקנזים ו-stablecoins. התוכנית הוכרזה במהלך שבוע Fintech ופסטיבל StartmeupHK שבר שיא, ומדגישה את יעד הונג קונג לבסס את מעמדה כמרכז fintech בינלאומי עד 2030. אקוסיסטם הסטארטאפים בעיר גדל ב-40% תוך חמש שנים, גייס 6 מיליארד HK$ במימון פרטי ו-5.2 מיליארד HK$ דרך הנפקות ציבוריות בשנה שעברה. תחרות EPIC 2025 קיבלה מעל 1,200 בקשות מיותר מ-70 כלכלות. במסגרת 'מדינה אחת, שתי מערכות', האסטרטגיה ממקמת את הונג קונג כ'מחבר-על' באזור Greater Bay ומגבירה שיתופי פעולה חדשניים ואינטגרציה שוקית. סוחרים יכולים לצפות שפרויקטי טוקניזציה ושדרוגי תשלומים יעצבו את זרימת הנכסים הדיגיטליים ומעורבות המוסדות בהונג קונג.