加密貨幣新聞

義大利銀行在義大利銀行公會的帶領下，支持歐洲央行的數位歐元計劃，同時敦促制定一項多年成本分攤計劃，以抵銷高昂的實施費用。歐洲央行管理委員會已批准2027年試點，並計劃在2029年全面推出，前提是2026年歐盟立法通過。歐洲議會議員費爾南多·納瓦雷特建議採用縮減版數位歐元，以保護像Wero這樣的私人方案。義大利銀行公會主席馬可·埃利奧·羅蒂尼提議採取雙軌制方法，將中央銀行的數位歐元與銀行發行的數位貨幣相結合。上個月，歐洲央行與包括Feedzai及Giesecke+Devrient在內的七家科技公司簽署框架協議，攜手開發詐騙偵測、離線支付及別名查詢功能。交易者應密切關注試點結果、監管里程碑及成本模型，以評估其對銀行流動性及數位資產市場的潛在影響。

古吉拉特CID的網路犯罪中心已拆解一個在BitGet及Binance運作，涉資₹200億盧比的USDT洗錢網絡。蘇拉特居民切坦·甘加尼因使用近100個中介銀行帳戶，將386宗網路詐騙案件的收益轉換為USDT而被捕。在四個月內，他促成了₹10億盧比的交易，並每筆交易收取0.10%的佣金。調查人員追蹤資金流動七層，發現資金轉往巴基斯坦及杜拜，並在一個位於巴基斯坦的Binance錢包中找到超過₹25億盧比。此案凸顯了USDT在掩蓋資金來源的作用。當局警告加密貨幣交易者核實投資邀約、監察USDT洗錢風險，並向國家網路罪案門戶舉報可疑活動。

11月9日，XRP在日線圖上形成死亡交叉，因50日移動平均線跌破200日移動平均線，確認持續下跌趨勢。價格跌破2.40美元支撐位，現於約2.26美元附近交易，阻力位集中在2.50至2.60美元之間。相對強弱指數約為40，成交量下降，顯示買盤動力疲弱。歷史上，類似的死亡交叉往往導致15至20％的下跌，暗示可能下探至1.90美元。短期交易者可能採取看跌或謹慎的態度，長期持有者若Ripple基本面改善，可將深度回調視為累積機會。需有成交量回升或正面監管消息，方能突破關鍵移動平均線，推翻此看跌預期。

俄羅斯加密貨幣詐騙犯羅曼·諾瓦克（Roman Novak）與妻子安娜於十月初在阿聯酋哈達地區被誘騙參加假投資會議後遭綁架。綁匪相信諾瓦克的加密錢包擁有數十億資產，要求以加密貨幣贖金。夫婦拒絕後遭到殘忍殺害及肢解，遺體分別於哈達商場附近及富查伊拉沙漠發現。監視錄像、血跡及隱藏的刀具成為關鍵證據。當局拘捕七名俄羅斯涉案嫌疑人，包含前警官及兩名前士兵，控以謀殺、金融詐騙及非法資產轉移罪。諾瓦克於2020年因7億3千萬盧布詐騙案被判刑，並推銷迪拜為基地的Fintopio平台，販售假TON代幣，並虛假宣稱與Telegram及阿拉伯王室有關。此案顯示高知名度加密詐騙犯仍是暴力贖金勒索目標。夫婦外表奢華，實則負債纍纍且有前科。其子女已在監護下送返迪拜。此事件突顯線下加密活動安全風險及KYC資料外洩危害。

21Shares 已提交其 Form S-1 的 8(a) 修正案，正式啟動美國證券交易委員會（SEC）對其現貨 XRP ETF 進行為期 20 天的審查倒數。彭博資深 ETF 分析師 Eric Balchunas 已確認此更新。該申請依據《證券法》第 8(a) 條提出。如果 SEC 不提出異議，該現貨 XRP ETF 可能獲得自動核准。 此舉與 Franklin Templeton、Grayscale 和 Canary Capital 的類似修正案相呼應。這些協調提交突顯了機構投資人對於美國本土 XRP ETF 日益增長的動能。分析師預計，交易可能在數週內開始，複製 Solana ETF 快速上市的模式。 因投資人興趣上升，XRP 價格暴漲逾 6%，達到 2.32 美元。全球 XRP 相關產品如 Rex-Osprey、Teucrium 的 2 倍多頭每日 XRP 和 Purpose 的現貨 ETF 已管理數億資產。美國現貨 XRP ETF 的核准將擴大市場流動性並促進機構採用。 交易者應留意截止日前 SEC 是否有任何異議。順利核准可帶動進一步看漲動能，反之，延遲可能抑制 XRP 市場短期利潤。

由Stripe支持的Tempo於2025年11月8日領投Commonware的2500萬美元融資輪。該交易整合Commonware的開源庫進入高效能加密基礎架構，目標是在無需許可的網路上實現低於250毫秒的交易終結性，以加速區塊鏈支付。Commonware成立於2024年，已實現獲利，擁有7名員工及4位客戶，每位客戶每年支付超過85萬歐元用於部署及支援。此次新增資金高於其6300萬美元的種子估值，加強其在實務環境中的密碼學和共識元件。自9月以來，Tempo員工數由5人增至約50人，新增ETH研究員Dankrad Feist，並收購Ithaca以擴展開發者生態系。Tempo與合作夥伴Stripe及Paradigm估值達50億美元，目標挑戰Ethereum（ETH）及Solana（SOL）於穩定幣及跨境支付領域。交易者應關注此合作夥伴關係，因更快的交易終結性及強化的區塊鏈支付基礎架構可能將交易量從現有鏈轉移，影響Ethereum及Solana的費用動態，並重塑穩定幣支付市場。

XRP在Ripple的Swell會議後下跌超過9%，跌至2.19美元，抹去由Citadel Securities和Fortress Investment Group領投的5億美元募資輪帶來的早期漲幅。雖然Canary、Bitwise及Franklin Templeton提交的ETF修正案曾短暫將XRP推高至2.30美元以上，但該代幣未能突破2.40美元阻力位或回升至2.50美元高點。看跌技術信號——XRP跌破50日移動平均線和RSI回落至2021年修正低點——再加上儘管成交量達1.65億XRP，買盤力度依然薄弱。交易者目前關注2.10美元支撐位以及建議中的Section 8(a) Canary XRP ETF作為潛在催化劑；持續收盤高於2.30美元對避免進一步下跌至關重要。

Evernorth在大額購買XRP後遇上價格下跌，導致7,800萬美元的XRP虧損，凸顯出數位資產財庫的壓力。這些XRP虧損顯示持有高波動性的替代幣風險。 其他數位資產持有者也面臨類似的未實現虧損。MicroStrategy的股票在比特幣回落時下跌超過26%，但其每枚比特幣平均成本7.4萬美元仍有獲利。BitMine現報告在340萬枚以太幣上有近21億美元的未實現虧損，其中包含在價格下跌期間購得的56.5萬枚以太幣。 來自CryptoQuant與BitcoinTreasuries的鏈上數據指出，錯誤的時機及流動性風險加劇了持有XRP及以太坊基金的虧損。分析師將此壓力比擬為1990年代末的科技泡沫，並建議專注於比特幣的財庫可能因流動性較高和監管較明確而表現更佳。 交易者應監控價格波動、分散持倉、強化財庫政策，並追蹤監管更新，以應對持續的市場風險。

由Fireblocks、Solana Foundation（SOL）、TON Foundation（TON）、Polygon Labs（MATIC）、Stellar Development Foundation（XLM）、Mysten Labs及Monad Foundation於11月6日成立的區塊鏈支付聯盟，旨在為穩定幣跨鏈轉帳制定統一的支付標準。該聯盟將定義共同的技術規範，包括資料格式、API模式及合規檢查，並與銀行、監管機構及支付提供商合作，以減少網路間的摩擦，簡化審計和報告流程，並連結加密貨幣支付與傳統金融。此舉呼應2024年穩定幣支付的激增，交易金額超過15兆美元，超越Visa及Mastercard的交易量。明確的互通標準預期能提升流動性、降低交易成本並加快結算速度，推動機構對加密支付更廣泛的採用，並提升市場穩定性。

LeverUp已在Monad layer-1區塊鏈上推出無需流動性提供者(LP)的去中心化永續合約交易所。該平台透過將所有協議費用重新分配給參與者，為交易者提供零淨費用。支援最高1001倍槓桿與無限市場深度。所有持倉及費用流均可通過鏈上風險引擎完整驗證。LeverUp整合其原生穩定幣LVUSD，用於穩定結算及DeFi組合性。透過移除流動性提供者限制，LeverUp可獨立於TVL擴大未平倉合約。此模式將費用重新分配給用戶，並消除流動性碎片化。測試網可在app.leverup.xyz使用，並計劃進行更多整合與更新。

在邁阿密舉行的美國商業論壇上，總統唐納德·特朗普承諾通過建立由扣押加密貨幣資金支持且由財政部管理的策略性比特幣儲備，使美國成為比特幣超級強國。他呼籲企業接受加密貨幣，以促進經濟發展並減少對美元的依賴。政府正在制定技術中立的加密貨幣法規，並舉辦數位資產高峰會，以增強美國在Web3領域的競爭力。2025年3月的行政命令及提出的比特幣法案將正式確立比特幣為國家儲備資產。特朗普的比特幣超級強國計劃對抗中國在數位資產方面的進展，並突顯美國在全球數位資產市場中追求長期金融主導地位的目標。

Future Holdings 已募集 2800 萬瑞士法郎（3450 萬美元），於由 Fulgur Ventures、Nakamoto 及 TOBAM 領投的策略融資輪中，建立聚焦歐洲的比特幣財庫平台。這家瑞士公司將透過增加資產負債表上的 BTC 儲備，並依據瑞士治理標準強化多簽署託管及錢包基礎設施，擴大其機構比特幣財庫策略。同時計畫推出自有研究儀表板、財庫管理工具及顧問服務，以支持企業採用比特幣。整合平台涵蓋財庫作業、研究與分析、基礎設施與平台開發，以及策略諮詢。領導團隊成員包括董事長 Richard Byworth、執行長 Sébastien Hess、共同創辦人 Marc Syz、Julian Liniger 和比特幣先驅 Adam Back。瑞士的零利率與低債券殖利率為機構比特幣財庫成長提供理想環境。

Balancer v2 被利用漏洞從 Ethereum、Arbitrum、Avalanche、Optimism、Polygon、Gnosis、Base、Berachain 及 Sonic 的 Composable Stable Pools 中竊走了1.17億美元。攻擊利用了 batchSwap upscale 函式中 EXACT_OUT 模式的四捨五入錯誤，使攻擊者能繞過最低供應檢查。Balancer 暫停了易受攻擊的 v6 池並啟動恢復模式，而 v5 池在介入前仍處於風險中。 在此次 Balancer v2 事件中，白帽團隊與安全團隊至今已回收超過2100萬美元。StakeWise 回收了5,041 osETH 和 13,495 osGNO。Base MEV 與 BitFinding 確保約75萬美元資金安全。Monerium 凍結了價值130萬歐元的 EURe。Berachain 啟動緊急硬分叉，完全恢復了1,280萬美元的損失。Sonic 及其他鏈凍結了攻擊者地址。Balancer v3 未受影響。 此事件凸顯了 DeFi 協議中智能合約四捨五入錯誤的風險。交易者應避免受影響的資金池，關注安全更新與審計，並優先選擇具備即時監控與跨鏈復原框架的協議。

Dinari、Chainlink與S&P Dow Jones Indices將於2025年第4季在Avalanche推出S&P Digital Markets 50 Onchain Index。該指數是一個代幣化基準，結合35檔美國上市股票與15個主要數位資產。Chainlink的預言機將提供即時價格訊息、儲備證明（Proof of Reserve）、NAVLink及SmartAUM服務，以確保資料完整性。Dinari的dShares產品將一對一代幣化每項證券，由受監管的保管人支持，並於鏈上結算。 此代幣化指數橋接傳統金融與去中心化金融（DeFi），提供機構級透明度、可程式化金融及縮短結算時間。新指數為尋求多元化鏈上股票及加密資產曝險的交易者開啟全球通路並提升合規性。

MicroStrategy 持有約 641,205 個比特幣（約 640 億美元），並面臨一張於 2027 年 9 月 15 日到期、價值 10.1 億美元的可轉換票據。分析師 Willy Woo 表示，只要公司股價維持在 183.19 美元以上（意味著比特幣價格約為 91,500 美元），公司可以用現金、股票或兩者同時清償這筆債務。專家一致認為，只有長期且嚴重的熊市才會迫使比特幣賣出。MicroStrategy 的股價最近觸及七個月低點，但低清算風險支持市場穩定。Woo 警告，如果比特幣在 2028 年的牛市期間未能反彈，公司可能會部分清算。ARK Invest 和 Coinbase 的長期預測仍然認為，比特幣可能於 2030 年達到 100 萬美元。

ZKsync 聯合創辦人 Alex Gluchowski 提出了基於收益的全新治理代幣經濟模型。該計畫將代幣價值與鏈上及鏈下網路費用（包括互操作性、結算與訊息傳遞）以及企業軟體的授權費連結。依據此模型，所有收益將匯入治理基金，用以支持代幣回購、質押獎勵、代幣銷毀與生態系統補助。Gluchowski 表示，此舉旨在提升代幣使用效益，並資助平台升級、安全強化與公共利益項目。此提案基於 Matter Labs 6 月的「ZKnomics」藍圖，象徵 ZKsync 向連接零知識鏈的擴展。團隊將透過論壇與 X 徵求社群意見，於最終確定詳細代幣經濟學前進行審議。若獲批准，新模型將促進可持續成長，並強化 ZKsync 的經濟基礎。

Leverage Shares by Themes擴充其單一股票槓桿ETF產品線，推出GEMG，這是首檔美國上市的2倍槓桿ETF，提供對Gemini Space Station（GEMI）每日2倍的曝險。交易於2025年11月5日開始，緊接著10月27日推出的BLSG（2x Long BLSH Daily ETF）與BMNG（2x Long BMNR Daily ETF）。每支基金收取業界最低的0.75%管理費。隨著這些新增，Themes現在共提供34檔涵蓋科技、能源、消費及金融領域的單一股票ETF。這些基金為積極交易者設計，透過每日重設來放大報酬，同時利用2倍槓桿ETF策略實現聚焦風險管理。

Zama已收購KKRT Labs，一家由Vitalik Buterin、StarkWare等支持的零知識證明研發公司。此交易加速了Zama Protocol的ZK rollups在Ethereum與Solana上每秒超過10,000筆機密交易的擴展性。KKRT Labs帶來高效能驗證架構與模組化ZK rollups的專長。此次收購深化了Zama在區塊鏈擴展性與隱私技術的能力，並為機密穩定幣支付、私有DeFi及鏈上資產管理鋪路。Vitalik Buterin關於代理型人工智慧風險與GKR協議的研究，強調了安全且高速的ZK證明系統在下一代區塊鏈應用中的關鍵角色。這次ZK rollups的擴展，將Zama定位為具擴展性且注重隱私的區塊鏈解決方案先鋒。

2025年11月5日，Sam Bankman-Fried的法律團隊向紐約第二巡迴上訴法院提出SBF上訴，挑戰其2023年詐欺定罪及25年刑期。律師團隊指控法官Lewis Kaplan表現出司法偏見，對陪審團施壓促成迅速裁決，嘲笑SBF的證詞並阻止關鍵辯護證據——特別是證明FTX持有足夠資產以補償客戶損失的證據。他們主張，檢察官、媒體及FTX新管理層在審判前即先入為主地認定有罪，剝奪了公平的辯護權。該上訴由SBF上訴團隊支持，旨在撤銷定罪或取得由另一名法官主持的新審判。與此同時，SBF正尋求總統赦免，此前前總統川普已對Binance共同創辦人趙“CZ”長鵬給予赦免。他的團隊堅稱FTX遭遇流動性危機而非破產，且他從未意圖詐騙用戶。此項SBF上訴凸顯加密產業持續存在的法律風險，可能影響市場對FTX相關資產的情緒。

Ripple於以12.5億美元收購Hidden Road後，在美國推出其現貨主要經紀服務。該現貨主要經紀服務提供機構服務，包括OTC現貨交易、保管、結算及信用設施。美國客戶可與CME期貨及選擇權執行跨保證金OTC現貨交易。此整合平台提供深度流動性、24/7交易、即時確認及實時報告。它將牌照、技術與基礎設施整合成單一的結算、融資及執行系統。此次推出補充了Ripple的按需流動性解決方案，並跟隨GTreasury收購及XRP儲備提升等其他策略行動。Ripple旨在提升生態系統流動性、支持鏈上支付，並在受監管的美國市場中爭取更大市場佔有率。

OpenAI 與 AWS 簽訂價值 380 億美元的雲端合約，確保七年專屬雲端運算服務，並於 2026 年底部署運算容量，2027 年持續擴充。此 AWS 合約使 OpenAI 脫離微軟的框架，確保在低延遲的 EC2 UltraServer 叢集內使用 Nvidia GB200 及 GB300 GPU，支援訓練與 ChatGPT 推論。此合作加速 agentic AI 工作負載，並將 AWS 更緊密結合 OpenAI 的 Stargate 計畫，以 4000 億美元投資建構 30GW AI 運算資源。此舉樹立運算成本新標竿，凸顯對 AI 基礎建設需求激增，並可能推動新興 AI 驅動的加密貨幣應用。交易者應留意主要雲端供應商與 GPU 硬體股，以掌握更廣泛的市場影響。

Strategy已申請發行350萬股面值100歐元的STRE優先股，提供每年10％的累積股息，自2025年12月31日起每季支付。此以歐元計價的STRE永久優先股排名低於公司現有的82.5億歐元債務，並且位於其STRF及STRC證券之下。淨收益將用於一般企業用途及擴展比特幣庫藏。股息將透過未來的資本募集及市價發售籌措資金；未支付的股息將以11％的利率累積，每季增長1％，最高達18％。此次發售目標為歐洲經濟區及英國的專業和合資格投資者，排除零售投資者。Barclays、Morgan Stanley及Moelis擔任共同簿記管理人。歐元STRE優先股反映了歐洲對比特幣支持證券日益增長的需求，並多元化企業融資管道。

在2025年香港金融科技週，渣打銀行執行長Bill Winters預測現金將消失，所有貨幣將以區塊鏈結算層上處理的數位貨幣形式存在。他讚揚香港監管機構在創新與合規之間取得平衡。在他的全球金融基礎設施願景中，區塊鏈將成為每筆交易的基礎。匯豐銀行執行長Georges Elhedery提出價值136億美元的計畫，旨在將恆生銀行私有化，並透過與香港科技大學的合作，投資教育與研究。財政司司長陳茂波強調該城市作為通往中國大陸的門戶及跨境財富管理中心的角色。與此同時，Coinbase執行長Brian Armstrong透露有意將整個新創流程建立於區塊鏈上。這些發展突顯了區塊鏈與數位貨幣日益被機構採用，強化了香港作為領先金融科技中心的地位。加密貨幣交易者應關注監管框架與機構資金流向，因參與度提升可能促進主要代幣的流動性及多頭動能。

Kraken 已依據 MiFID II 與 MiCA 框架，向歐盟交易者推出加密貨幣抵押期貨合約。自 2025 年 11 月 3 日起，比特幣（BTC）、以太幣（ETH）及主要穩定幣可作為 Kraken Pro 超過 150 個永續期貨市場的保證金抵押，最高可達 10 倍槓桿。保證金以美元計算。根據波動率的折扣，較高風險資產將被折價，如股本低於維持水準，可能觸發強制平倉。此加密貨幣抵押期貨產品提高資本效率，促進流動性，並透過避免法幣轉換降低交易成本。此次合規推廣追隨 Kraken 於 2025 年 2 月收購塞浦路斯投資公司，取得 MiFID II 許可，並完善愛爾蘭中央銀行的 MiCA 批准。2025 年第三季營收達 6.48 億美元，環比增長 50%，年增 114%，彰顯歐洲對受監管槓桿交易的強勁機構需求。

FTSE Russell 與 Chainlink 透過 Chainlink DataLink 推出鏈上股票數據流。此 FTSE Russell Chainlink 合作關係將 Russell 1000、Russell 2000、Russell 3000 及 FTSE 100 帶到超過 60 條區塊鏈上。FTSE Russell Chainlink 也在鏈上發布加密指標基準。數據流提供即時、防篡改的股票數據以及加密指數數值。涵蓋超過 18 兆美元的管理資產，該整合解決數據孤島問題、縮短結算時間並降低營運成本。交易者可以將此鏈上股票數據嵌入算法策略、DeFi 協議、代幣化資產、抵押貸款及潛在的鏈上 ETF。此舉象徵區塊鏈預言機的機構採用日益增加，提升市場流動性與效率。

於2026年第二季，Chainlink與Chainalysis將推出自動化合規引擎，整合Chainalysis即時KYT風險情報與Chainlink預言機。此跨鏈解決方案允許機構定義政策規則，如白名單控管、轉帳限制和交易暫停，ACE可自動於任一區塊鏈執行。當KYT標示可疑地址時，ACE即時暫停轉帳或封鎖提款，取代手動審查及分散架構。自動化合規架構採用Chainlink跨鏈代幣合規擴充及統一身份層，實現「建置一次，無處不在執行」模式。監控與報告管理工具提供可審核的紀錄及警示，並降低營運負擔。透過自動化合規，夥伴關係降低銀行與資產管理者門檻，提升透明度，增強DeFi及代幣化資產流動性。市場分析師預測此監管道路將加速機構採用，推動去中心化金融的長期成長。

Tharimmune 透過私人配售募得5.4億美元，以啟動其加密庫藏策略，收購 Canton Coin（CC）。此加密庫藏策略是迄今為止最大規模的企業對代幣化資產的投資之一。由 DRW 與 Liberty City Ventures 領導，此輪融資亦有 ARK Invest、Polychain Capital 及 Kraken 參與。Tharimmune 將撥款購買 CC 代幣，支持營運，並作為 Canton Network 的超級驗證者擴展業務。透過運作額外節點，Tharimmune 目標賺取 CC 獎勵並提升網絡效能。其納斯達克股票當日漲幅達14%，最終收盤上漲8.4%。Canton Network 是由高盛、匯豐、法國興業銀行、Paxos、德意志銀行及 Cboe 支持的授權企業區塊鏈。此舉彰顯機構對代幣化及實體資產需求不斷增長，鏈上資產現已超過346億美元。

Ripple已在美國推出Ripple Prime，這是其新的機構數位資產主要經紀服務。Ripple Prime整合了場外（OTC）現貨交易、跨保證金及已結算的衍生工具，包括掉期與芝商所期貨，涵蓋主要加密貨幣及穩定幣如XRP與RLUSD。此平台在Ripple收購Hidden Road後推出，整合外匯、期貨、掉期與固定收益基礎建設於同一系統。這個統一架構提供更深流動性、專業等級的結算及風險管理，橋接傳統交易台與加密市場。 同時，Ripple美元支持的穩定幣RLUSD於上市一年內市值突破十億美元。RLUSD支援合規機構結算與更快速跨境支付。這些發展強化了Ripple Prime的主要經紀服務，並提升機構對加密交易的進入，潛在促進市場流動性與採用。

DeFi協議Balancer自2020年以來第六次發生重大安全事件，於2025年11月3日遭受協調駭客攻擊。此次攻擊利用Balancer V2中的manageUserBalance存取控制漏洞，從多鏈流動性池中盜取了1.166億美元。攻擊者在Balancer團隊發現遭入侵前，轉移了6,587枚WETH、6,851枚osETH與4,260枚wstETH。本次事件緊接著之前五起攻擊事件，包括2023年Euler閃借溢出與2024年Velocore分叉漏洞，累計損失已超過1.28億美元。Balancer已展開調查，並提供20%白帽獎金以尋求追回被盜資金。交易者應準備面對持續震盪，密切關注Balancer的安全更新，並重新評估複雜AMM設計的風險。本次Balancer駭客事件凸顯DeFi持續存在的安全風險，並可能維持BAL代幣的高波動性。