חדשות מטבעות קריפטוגרפיים

רובינהוד קיבלה ב-22 באוקטובר אישור מרשות השירותים הפיננסיים של דובאי (DFSA) להציע מסחר ומשמורת בעשר קטגוריות נכסים, ובהן ביטקוין ומטבעות קריפטוגרפיים אחרים, מניות, קרנות סל (ETF) ואסימוני השקעה. החברה מתכננת להשיק את פעילותה במזרח התיכון ב-2027 ולהקים את המטה האזורי שלה במרכז הפיננסי הבינלאומי של דובאי (DIFC). סלאח קדורה יעמוד בראש Robinhood MENA בתפקיד מנהל בכיר ונשיא, בזמן שהחברה בונה את הצוות המקומי שלה. האישור מכסה משמורת ומסחר בנכסים דיגיטליים, אך אין פירושו שכל מוצר יהיה זמין לכל התושבים ברחבי האזור. רובינהוד לא אישרה באילו מדינות תפעל, מי יהיו זכאים להיות לקוחות, או מהם המחירים ותנאי המוצרים. הגישה לשירות תהיה תלויה גם באישורים מקומיים ובהסדרים מעשיים, כגון הפקדות, משיכות, המרת מטבע, משמורת ועמלות. השירות לא יהיה זמין עד להשקתו ולפרסום הפרטים הסופיים של המוצרים. המהלך מרחיב את פעילותה הבינלאומית של רובינהוד, לאחר כניסתה לבריטניה ולאיחוד האירופי, קבלת אישור עקרוני לשירותי ברוקראז' בסינגפור ורכישת פלטפורמת הקריפטו הקנדית WonderFi. החברה אומרת שיש לה יותר ממיליון לקוחות מחוץ לארה״ב. עבור סוחרי קריפטו, האישור בדובאי מציע נתיב חדש אפשרי לביטקוין ולשירותי נכסים דיגיטליים אחרים, אך השפעתו על השוק תהיה תלויה בהיקף ההשקה הסופית ובתנאיה.

שני דיווחים מצביעים על עלייה בחשיפה הדובית בנגזרי ביטקוין (BTC), אף שהם עוסקים בסוחרים עם סכומי רווחים מצטברים מדווחים שונים. ב-20 באוקטובר, כתובת עם רווחים מצטברים של יותר מ-126 מיליון דולר הגדילה את פוזיציית השורט שלה ב-BTC בכ-4.63 מיליון דולר, כך ששווי הפוזיציה עלה מכ-32.79 מיליון דולר לכ-37.5 מיליון דולר. ב-26 באוקטובר, סוחר עם רווחים מצטברים של כ-22.56 מיליון דולר פתח פוזיציית שורט נפרדת ב-BTC בשווי 10.05 מיליון דולר, שכללה 125 BTC, במחיר כניסה ממוצע של כ-80,374.64 דולר, לפי ניטור של Odaily. פוזיציות השורט האלה ב-BTC עשויות להכביד על הסנטימנט או להגביר את לחץ המכירות אם סוחרים אחרים יחקו אותן, אך עסקאות מבודדות של לווייתנים אינן מעידות על מגמה רחבה יותר בשוק. סוחרים יכולים לעקוב אחר תנועת המחיר של BTC, שיעורי המימון והעניין הפתוח כדי לזהות סימנים לשינויים רחבים יותר במיצוב.

הביטקוין נחלש מכ־81,800 דולר לכ־80,500 דולר, ולא הצליח לשמור על ההתאוששות מעל רמת ההתנגדות. תנועת המחיר האחרונה מגבירה את הסיכון לירידות לעומת התחזית הקודמת לתנועה בטווח מוגדר: המוכרים בולמים ניסיונות התאוששות באזור 81,000–81,500 דולר, ו־BTC ירד מתחת לקו מגמה בגרף של ארבע שעות. רמת 80,000 דולר היא כעת תמיכה מרכזית. ירידה מתחתיה ומתחת לשפל האחרון, סמוך ל־79,200 דולר, עלולה להוביל למכירות שמונעות מליקווידציות ולירידה לכיוון 78,500–79,000 דולר, כאשר אזור 75,000–78,000 דולר נמצא במוקד. ניתוח קודם הצביע גם על 75,500 דולר כיעד אפשרי לירידה במקרה שהתמיכה תיכשל. כדי להתאושש, הביטקוין צריך לחזור מעל 81,500 דולר; לאחר מכן ממתינה התנגדות באזור 82,500–84,000 דולר, ובכלל זה רף הפריצה הקודם של 83,500 דולר. האותות הטכניים היו מעורבים: BTC נמצא מתחת לקווי איצ'ימוקו מרכזיים, ומדד RSI ל־14 יום נמוך מ־50, בעוד הענן החזוי נותר ירוק. סוחרים צפויים לעקוב אחר שבירה של רמות תמיכה ואחר נפח המסחר כדי לקבל אישור למהלך, שכן המחיר עשוי להישאר תנודתי עד ש־BTC יפרוץ את ההתנגדות או יאבד את התמיכה.

מנכ״ל Strive, מאט קול, פרסם ב-X תרשים של אחזקות הביטקוין של החברה ואמר שהיא ״צוברת סטים בעוצמה כפולה״. ייתכן שהפוסט מרמז כי Strive תחשוף רכישות BTC נוספות בשבוע הבא, והוא מזכיר את עדכוני הצבירה הפומביים המזוהים עם מייסד Strategy, מייקל סיילור. Strive לא אישרה מועד לפרסום, רכישות חדשות או נתון מעודכן של האחזקות. עבור סוחרים, הפוסט עשוי להפנות שוב את תשומת הלב לביקוש התאגידי לביטקוין, אך הוא אינו מאשר שבוצעו רכישות ואינו מצביע על זרז מחיר ברור.

Robinhood אומרת שחוזי חיזוי על ביטקוין, זהב ונפט גולמי הם בין המוצרים הצומחים ביותר שלה, אף שספורט נותר קטגוריית חוזי האירועים הגדולה ביותר. בכנס שנערך בספטמבר אמרה החברה שהחלטת הריבית של הפדרל ריזרב הייתה חוזה האירועים הגדול ביותר שלה באותו חודש, ועקפה כל אירוע ספורט יחיד. Robinhood מציעה חוזי אירועים דרך Kalshi, וכמה משווקי החיזוי של ביטקוין נסגרים כיום בתוך 15 דקות בלבד, לעומת פרקי זמן של שבוע או יום בעבר. שווקי חיזוי מהירים יותר של ביטקוין יוצרים הזדמנויות רבות יותר לספקולציה לטווח קצר, אך עלולים גם להגדיל הפסדים ולהפוך את הנזילות ואת המרווחים לחשובים יותר. ברבעון השני של 2026 הניבו חוזי האירועים הכנסות של 156 מיליון דולר, יותר ממסחר במניות שהניב 129 מיליון דולר ומעסקאות במטבעות קריפטוגרפיים שהניבו 100 מיליון דולר. הלקוחות סחרו בכ-13.6 מיליארד חוזים, יותר מפי עשרה מהמספר שנה קודם לכן. Robinhood אומרת ששווקי חיזוי יכולים להביא לקוחות למוצרים האחרים שלה, לרבות קריפטו, ואילו אתגרים משפטיים לחוזי ספורט עשויים להפוך את השווקים הפיננסיים לאפיק צמיחה. החברה לא חשפה נתוני נפח או שיעורי צמיחה נפרדים עבור חוזים פיננסיים מסוימים, וגם לא את היקף התרומה של משתמשי שווקי החיזוי לעסקים אחרים.

אוצר הקהילה של קרדאנו מצביע על הצעה של Toto Finance להקצות 22 מיליון ADA, בשווי של כ-5 מיליון דולר, לרזרבת נחושת אסטרטגית. לפי הצעת האוצר של קרדאנו, כ-14.72 מיליון ADA ישמשו לרכישת נחושת באיכות המתאימה למסחר בבורסה, והיתרה תכסה אחסון, ביטוח, ביקורות וניהול. הנחושת תעבור טוקניזציה בשם CuTT ותוחזק במשך 18 עד 24 חודשים. Toto מעריכה שמחיר הרכישה יהיה 6.73 דולר לפאונד ומחיר המכירה כ-10.06 דולר. אם שווי ה-ADA בדולרים יישאר ללא שינוי, מחיר הנחושת יצטרך לעלות בכ-49.4% כדי שהפרויקט יחזיר את מלוא עלותו. בהתאם לאמצעי ההגנה המוצעים, הבעלות המשפטית תישאר בידי Toto, והיא עשויה לקבל עד כ-3.36 מיליון ADA בעמלות ובתשלומי תפעול, תוך שמירה על זכויות מסחריות והכנסות מעסקי CuTT שלה, שממומנים בנפרד. ההצבעה תסתיים ב-15 בנובמבר, ועדיין לא אושרה שום משיכה. מתוך מכסת משיכה של 500 מיליון ADA כבר נוצלו 457.4 מיליון; אישור ההצעה ינצל כ-51.6% מהקיבולת שנותרה, ויעורר חששות בנוגע לסיכון לאוצר ולמימון הזמין לפרויקטים אחרים.

האזרח הסיני ז׳נג ג׳או הוסגר מהולנד לארה״ב והופיע ב-23 באוקטובר בבית משפט פדרלי בקליפורניה, שם הורה בית המשפט להחזיקו במעצר. הוא מואשם בקשירת קשר להלבנת הון, הקשורה להונאת השקעות וקריפטו לכאורה שבסיסה בקמבודיה, אשר כוונה נגד 174 אמריקאים והעבירה יותר מ-36.9 מיליון דולר. לטענת התביעה, הכספים עברו דרך חשבונות בארה״ב וחשבון בבנק Deltec שבאיי בהאמה, הומרו ל-Tether (USDT) ונשלחו לארנקים בקמבודיה. משרד המשפטים האמריקאי מסר שמרכזי הונאה בקמבודיה הפעילו את התוכנית. שמונה חשודים כשותפים לקשר הודו באשמה; שניים מהם נידונו ל-51 ול-46 חודשי מאסר, בהתאמה, ובכל אחד מהמקרים הוטל עליהם לשלם פיצויים בסך של כ-26.9 מיליון דולר. הקראת האישומים נגד ג׳או נקבעה ל-30 בנובמבר, ואם יורשע הוא עלול להישלח לכלא לתקופה של עד 20 שנה. הוא נחשב לחף מפשע עד שתוכח אשמתו. המקרה מדגיש את השימוש לכאורה במטבעות יציבים ובהעברות חוצות גבולות בהונאות קריפטו, אך אינו מצביע על פגם ב-USDT או על סיכון רחב יותר לשוק.

Heatbit השיקה את Bitwater, גוף כרייה של Bitcoin שנועד להחליף את גוף החימום התחתון בדודי מים חשמליים תואמים בנפח 30–80 גלון בארצות הברית ובקנדה. המכשיר משתמש ב־20 שבבי Bitmain BM1370 ומספק עד 34 TH/s בצריכת חשמל מרבית של 600 ואט. המים מקררים את השבבים, ולדברי החברה המכשיר פועל ללא מאווררים וללא רעש. המשתמשים יכולים לעקוב באפליקציה אחר הטמפרטורה, קצב הגיבוב וההכנסות, ולבחור בכרייה עצמאית או בבריכת כרייה. מחירו של אצווה ראשונה של הזמנות מוקדמות, שניתן לקבל עליהן החזר, הוא 899 דולר; מחיר האצוות הבאות עשוי להגיע ל־1,299 דולר. המשלוחים צפויים להתחיל ברבעון הראשון של 2027. Heatbit לא פרסמה תחזית הכנסות משלה. הערכות שצוטטו בדיווחים מצביעות על כך שהפעלה מלאה עשויה להניב Bitcoin בשווי של כ־1.25 דולר ביום, או כ־455 דולר בשנה; בהנחה של שיעור פעילות של 80%, הסכום יורד לכ־365 דולר בשנה. המספרים האלה מרמזים על תקופת החזר של כ־2.5 שנים עבור האצווה הראשונה, לפני שמביאים בחשבון חשמל, תחזוקה, שינויים ברמת הקושי של הכרייה ובמחיר Bitcoin, או את אחריות המוצר לשנה. חציית התגמול הבאה של Bitcoin, שצפויה לפי ההערכות בסביבות אפריל 2028, עשויה גם היא להפחית את הכנסות הכרייה. Bitwater מחמם מים לאט יותר מגוף חימום רגיל בהספק 4,500 ואט, וגוף החימום העליון של המכל זמין כגיבוי. הכדאיות הכלכלית שלו הגיונית בעיקר כאשר ממילא נדרשת חשמל לחימום המים בבית. אם משתמשים בו רק לכרייה, הוא יצרוך כ־14.4 קוט״ש ביום; לפי תעריף החשמל הממוצע למשקי בית בארצות הברית שצוטט, העלות מוערכת ב־2.71 דולר—יותר מההכנסה הצפויה מ־Bitcoin. מחממי מים עם משאבת חום עשויים לצרוך פי שניים עד שלושה פחות אנרגיה ממחממי התנגדות, ולכן להציע חיסכון דומה או גדול יותר. כרייה עצמאית נותנת סיכוי לקבל את מלוא תגמול הבלוק, אך הסיכויים לכך נמוכים ביותר. Bitwater משלב חימום ביתי וכריית Bitcoin, אך הרווחיות תלויה בשימוש הביתי, בעלויות האנרגיה ובתנאי הכרייה המשתנים.

דרום קוריאה מתכננת לתקן השנה את חוק עסקאות המט״ח שלה, כך שמטבעות יציבים המשמשים לתשלומים יהיו כפופים לכללי דיווח ופיקוח רשמיים, לרבות בעסקאות חוצות גבולות. הדבר יעניק למטבעות יציבים המשמשים לתשלומים מעמד משפטי ברור יותר מזה שתואר בעבר, אף שדרישות ספציפיות ופרטי היישום טרם נמסרו. הבנק של קוריאה מתאם עם הממשלה את המעקב אחר נכסים וירטואליים ואת הפיקוח על עסקאות חוצות גבולות, ומתכנן לפתח מסגרת בינלאומית למאבק בפעילות בלתי חוקית. בנפרד, לפי הדיווחים, חוק היסוד של הממשלה לנכסים דיגיטליים, העוסק ברישוי בורסות ובהנפקת מטבעות יציבים, קרוב להשלמה. גורמים רשמיים שואפים להציג אותו בהקדם האפשרי. ההצעות עשויות לספק כללים ברורים יותר לתשלומים במטבעות יציבים ולפעילות קריפטו חוצת גבולות, אך מדובר בהתפתחות רגולטורית ארוכת טווח ולא בגורם מיידי שעשוי להשפיע על השוק עבור סוחרים.

לפי CryptoSlam, מכירות ה-NFT עלו ב-24.57% והגיעו ל-47.14 מיליון דולר בשבוע שהסתיים ב-17 באוקטובר. Ethereum הובילה את המכירות בבלוקצ'יין עם 19.59 מיליון דולר, בעוד שמכירות Bitcoin יותר מהוכפלו והגיעו ל-8.25 מיליון דולר. מספר כתובות הקונים והמוכרים עלה בחדות, אף שמספר העסקאות ירד ב-32.35%; מספר הארנקים אינו מייצג בהכרח אנשים ייחודיים. Courtyard הייתה האוסף המוביל, ומכירת NFT אחת מסוג BRC-20 בסך 2.97 מיליון דולר היוותה כ-36% ממכירות ה-NFT השבועיות של Bitcoin. בשבוע שלאחר מכן, עד 24 באוקטובר, מכירות ה-NFT האיצו ועלו ב-66.58% ל-76.56 מיליון דולר. מספר הקונים עלה ל-156,715 והעסקאות גדלו ב-35.05% ל-764,169. Bitcoin עברה להוביל עם מכירות של 31.07 מיליון דולר, עלייה של 268.06% וכ-41% מהסך הכול, בעוד Ethereum הגיעה ל-24.64 מיליון דולר. אוסף ה-BRC-20 בשם $X@AGI הניב 25.09 מיליון דולר בשלוש עסקאות בלבד, דבר שמראה שחלק ניכר מהזינוק האחרון במכירות ה-NFT נבע מקומץ עסקאות. Polygon דורגה במקום השלישי, אך היקף המסחר העצמי שדווח בה עלה על נתון המכירות שלה. הנתונים מצביעים על התאוששות חדה בפעילות שוק ה-NFT ועל שינוי בדירוג השבועי של הבלוקצ'יינים, אך ריכוז של מכירות בסכומים גבוהים ונתוני מסחר עצמי הם הסתייגויות חשובות. מכירות NFT כשלעצמן אינן מעידות על שינוי רחב במחירי מטבעות הקריפטו.

Swell השעתה הפקדות ומשיכות של swETH ושל rswETH בזמן שהיא מתקנת את שווי הנכסים הנקי (NAV) שדווח עבורם. הפרוטוקול לא מסר מתי השירותים יחודשו. לדבריו, כספי המשתמשים בטוחים, ושום ETH לא יצא מחוזי ההפקדה או המשיכה של הטוקנים. בעת פרסום הדיווחים, השווי המדווח של כל אחד מהטוקנים היה כ־29 מיליון דולר. שערי החוזים שעל השרשרת עמדו על כ־1.203 ETH לכל swETH ועל 1.138 ETH לכל rswETH—כ־6% וכ־5% מעל השערים שהחוקרים ראו כאמינים. בבורסות מבוזרות נסחר swETH בסביבות 1.089 WETH ו־rswETH בסביבות 1.029 WETH. הפער מדגיש את הסיכון לעלייה בתנודתיות ולבעיות נזילות בזמן שהפדיונות מושהים. Spreek אמר שמפתחות הניהול של הטוקנים עלולים היו להיפרץ ב־21 באוקטובר, דבר שהיה עשוי לאפשר להעלות את ה־NAV המדווח עד 1% בשעה ללא גיבוי בנכסים. לפי הדיווחים, ארבעה חוזי שדרוג חשודים וזדוניים יכלו למשוך כ־2,513 ETH, אך העסקה לא עברה את תור החתימות המרובות של Swell. Odysseus, מייסד Phylax Systems, העלה אפשרות שנעשה שימוש לרעה במפתח של בוט. לא אושרו הפסדים, וקשר אפשרי לתקרית אבטחה של Railway עדיין לא אומת. על הסוחרים לעקוב אחר עדכוני Swell ולהיזהר מניסיונות פישינג.

DATA Foundation, שנקראה בעבר Story Protocol, תסגור את רשת ה-Layer 1 שבנתה בעצמה ותעבור ל-Sui בעקבות השקעה של 30 מיליון דולר מ-Sui Foundation, שתהפוך לבעלת המניות המוסדית הגדולה ביותר של DATA. המשקיעים הקיימים, ובהם a16z crypto, ישמרו על אחזקותיהם. הרשת המקורית תישאר פעילה עד להשלמת המעבר, וצפוי כי טוקני DATA יועברו ביחס של 1:1, ללא שינוי בזכויות המחזיקים או בלוחות הזמנים להבשלה. DATA העבירה את המיקוד מיישומים רחבים בתחום הקניין הרוחני ל-Trace, מערכת המתעדת את מקורם של נתוני אימון AI, את הסכמת התורמים ואת היסטוריית הרישוי שלהם. לפי דיווחים, זירת המסחר השותפה Kled מוסיפה 3–4 מיליון רשומות תרומה מדי יום, אך DATA מציינת שרשומות אלה אינן בהכרח מייצגות נתונים שמניבים הכנסות מרישוי. ב-Sui מתכננת DATA להשתמש ב-Walrus לאחסון קבצים וב-Seal לבקרת גישה, כך שניתן יהיה לאחסן קבצים מקוריים ולהגביל את הגישה אליהם לקונים מורשים. המעבר גם מבטל את עלות התחזוקה של בלוקצ'יין נפרד. עבור סוחרים, המעבר הוא סימן לאימוץ של Sui, בעוד שהמשיכה המסחרית של DATA עדיין לא הוכחה. הכנסות מרישוי, התקדמות המעבר, וכן הנזילות של טוקן DATA והתפלגות המחזיקים בו ב-Sui הם מדדים מרכזיים שכדאי לעקוב אחריהם.

Initia השביתה את רשת המייננט שלה, שכבה 1, ואת כל הרולאפים הקשורים אליה ב-23 באוקטובר, בעקבות אירוע אבטחה. המייסד-השותף Ezaan Mangalji אמר כי בדיקה ראשונית מצביעה על חולשה ב-MoveVM, שייתכן שאפשרה הנפקת טוקנים ללא הרשאה ב-Initia L1. לדבריו, הטוקן המקורי INIT לא הושפע, אך Initia טרם אישרה מה גרם לניצול או מה היקף ההפסדים הסופי. לפני ההשבתה, התוקף העביר לפי הדיווחים דרך גשר נכסים בשווי של כ-2.7 מיליון דולר, ב-AUSD, ב-ETH וב-USDC. לאחר ההשבתה דווח על העברה נפרדת בשרשרת של 1,135.5 ETH; בזמן פרסום הדיווח הכספים נותרו בכתובת Ethereum חדשה. לא ברור אם ההעברה הזו מייצגת הפסד נוסף, וסכום כולל סופי טרם נקבע. Agora דחתה טענות בנוגע ל-AUSD ואמרה שלא היו לה חוזים חכמים ב-Initia, וכי האירוע כלל מוצר של צד שלישי שהשתמש בטוקן. ההשבתה מנעה מהרולאפים ומהיישומים של Initia לפעול. Upbit ו-Bithumb השעו הפקדות ומשיכות של INIT, בעוד Initia עדיין לא פרסמה לוח זמנים לחידוש הפעילות. INIT נסחר בטווח של 0.114–0.156 דולר במשך 24 שעות, ומחירו עמד על 0.138 דולר בזמן פרסום הדיווח. למרות הצהרת הצוות כי INIT עצמו לא הושפע, השבתת השירות, מגבלות הבורסות וחקירת האבטחה שטרם הסתיימה עלולות להמשיך לגרום לתנודתיות במסחר ב-INIT.

תוכנית החומש ה־15 של סין לתחום המידע קובעת את 2030 כיעד להשלמה ברובה של רשת בלוקצ'יין לאומית, שתחבר עמוד שדרה מרכזי עם מרכזים אזוריים ועם שירותי זהות דיגיטלית מבוזרים. התוכנית מתארת שימושים בבלוקצ'יין בתחומי הלוגיסטיקה, הספנות, המסחר, הפיננסים, הייצור, החקלאות, שירותי הממשלה, המיסוי והפחתת פליטות הפחמן, ובמקביל מקדמת מחשוב השומר על הפרטיות, אבטחת מידע ותקני בלוקצ'יין. התוכנית עוסקת גם ביואן הדיגיטלי ובעדיפויות טכנולוגיות רחבות יותר, ובהן תשתיות מחשוב, 6G, אינטרנט לווייני ובינה מלאכותית. עם זאת, היא אינה קובעת יעד עסקאות או לוח זמנים לחיבור היואן הדיגיטלי לרשת הבלוקצ'יין, ואינה מודיעה על תקציב או על לוח בנייה שנתי. היא אינה מתירה מסחר בטוקנים, אינה מגדירה מטבע קריפטוגרפי מקורי ואינה מסבירה כיצד משקיעים יוכלו לקבל גישה. הדחיפה לפיתוח התשתיות מעידה על תמיכת הממשלה בפיתוח בלוקצ'יין, אך אינה מצביעה על שינוי בהגבלות על מסחר בקריפטו, על מטבעות יציבים הצמודים ליואן או על טוקניזציה של נכסים בעולם האמיתי.

מייסד-שותף של Binance, צ'אנגפנג ז'או (CZ), הזהיר ב-23 באוקטובר כי בינה מלאכותית עלולה להפוך מתקפות פישינג והונאות של הנדסה חברתית המכוונות למשתמשי Bitcoin למשכנעות יותר, במיוחד כשעבריינים מנצלים מידע אישי שדלף. הוא לא טען שה-AI שברה את ההצפנה של Bitcoin או שחזרה מפתחות פרטיים. הניתוח המאוחר יותר הטיל ספק גם בטענות שלפיהן בנקים משתמשים בהצפנה חלשה יותר מזו של Bitcoin, וציין שלא הוזכרו אלגוריתמים, גדלי מפתחות או מערכות בנקאיות מסוימים. יש להעריך את החוזק הקריפטוגרפי לפי השיטות וגדלי המפתחות שבהם נעשה שימוש, ולא באמצעות השוואה כללית בין Bitcoin לבנקים. דוגמאות אחרות מדגישות סיכונים תפעוליים: ה-FBI הזהיר מפני טקסטים ותמונות שנוצרו ב-AI וקולות משוכפלים המשמשים להונאות פיננסיות. Coinbase מסרה כי ב-2025 שיחדו תוקפים עובדי תמיכה כדי להשיג מידע על לקוחות, אך מפתחות פרטיים ופרטי התחברות לא נחשפו. Zscaler תיעדה דפי Ledger מזויפים שניסו להשיג ביטויי שחזור של ארנקים. Railway דיווחה גם על גניבת משתני סביבה שעלולים לחשוף מפתחות API ופרטי גישה למסדי נתונים. בנפרד, Coinbase פתחה גישה למסחר באמצעות סוכני AI, עם תצוגה מקדימה של פקודות לפני ביצוען. עבור סוחרים, ההתפתחויות הללו מדגישות סיכונים לאבטחת Bitcoin, להגנת מידע ולשמירת נכסים — ולא פגם חדש שהתגלה ב-Bitcoin עצמו. על המשתמשים להגן על המידע האישי שלהם, לאמת באופן עצמאי את זהותם של מי שפונים אליהם, ולעולם לא לשתף ביטויי שחזור של ארנקים.

Aave V4 השיקה שלושה שווקי הלוואות נפרדים ומנוהלים באופן עצמאי ב-Ethereum. הפלטפורמה המוסדית ל-DeFi Sentora מנהלת אותם, והם זמינים דרך Aave Pro. משתמשים יכולים ללוות RLUSD, PYUSD ו-OUSD כנגד בטוחות מוגדרות: USDe, PRIME, mWIN ו-PST בשווקי התשואה של RLUSD ו-OUSD, ו-kBTC בשוק Bluechip. Sentora קובעת את כללי הבטוחות, שיעורי הריבית, אורקלי המחיר ופרמטרי הליקווידציה. ארכיטקטורת Hub-and-Spoke של Aave V4 מפרידה בין הנזילות המשותפת לבין השווקים הנפרדים, כך שכל שוק יכול להשתמש בהגדרות סיכון משלו. Aave DAO שומרת על השליטה בחוזים הבסיסיים וברישום הנכסים, מחילה נעילת זמן של 48 שעות על שינויים שמגדילים את הסיכון, ומקבלת 50% מההכנסות של המופע. Aave מסרה שההפקדות ב-V4 עלו על מיליארד דולר בספטמבר. ההשקה מרחיבה את השימוש ב-RLUSD בתחום ה-DeFi של Ethereum, אך אינה יוצרת פעילות הלוואה חדשה ב-XRP Ledger ואינה מבטיחה עלייה בביקוש ל-XRP. ההשפעה על המסחר תלויה באימוץ בשוק, בנזילות ובניהול הסיכונים.

Ripple וחברת התשלומים השווייצרית Arf משתפות פעולה כדי לספק מימון לסליקה המבוסס על RLUSD לחברות תשלומים חוצות־גבולות מורשות ב־XRP Ledger (XRPL). Arf מטפלת בהיקף סליקה שנתי של כ־10 מיליארד דולר, וההון החוזר לטווח קצר נפרע בדרך כלל בתוך יום עד חמישה ימים, עם השלמת ההעברות ושימוש חוזר בכספים. בתחילה, Arf תקבל את ההחלטות בנוגע להלוואות ולהערכת הלווים. XRP נדרש לתשלום עמלות הרשת של XRPL ולרזרבות החשבון הרלוונטיות, אך חברות התשלומים אינן נדרשות לרכוש XRP. השותפות עשויה להגדיל את השימוש ב־RLUSD בתשלומים מוסדיים, אף שהחברות לא חשפו את היקף המימון שיוקצה או את נפח העסקאות הצפוי. מעבר ארוך טווח להלוואות על גבי הבלוקצ'יין תלוי באישור המאמתים להצעות XRPL XLS-65 ו־XLS-66; תמונת מצב שדווחה הראתה תמיכה של 19 מאמתים, פחות מ־29 שנדרשו באותה עת. לכן, האפשרות להרחבת פעילות ההלוואות ב־XRPL—וכל השפעה אפשרית על הביקוש ל־XRP—נותרת לא ודאית.

SHR Miner אומרת שהיא מציינת את יום השנה השמיני שלה במבצע הממומן מ־45% מהרווחים שלה במחצית הראשונה של השנה. SHR Miner מפרסמת בונוס הרשמה של 20 דולר, תגמולי צ'ק-אין יומיים בסך דולר אחד ועמלות הפניה של 4% על הפניות ישירות ו־2% על הפניות מדרגה שנייה. החברה אומרת שהפקדות חד-פעמיות מזכות בסכום של לפחות 1,000 דולר עשויות לזכות בהחזר של 1%, שיעלה ל־10% בהפקדות של 300,000 דולר או יותר. גם רכישות מצטברות של חוזים עשויות לזכות במתנות, ובהן פורשה לרכישות בסכום כולל של מיליון דולר. SHR Miner ממליצה למשתמשים הזכאים לפנות לשירות הלקוחות בין 1 ל־5 בנובמבר כדי לקבל את המתנות לאחר סיום המבצע, אך בכתבה לא מצוינים השנה או מועדי המבצע. אלה טענות שיווקיות, ולא תשואות או ערבויות שאומתו באופן עצמאי. לא נקוב שמה של מטבע קריפטוגרפי כלשהו, והכתבה אינה מספקת פרטים על תנאי החוזים, משיכות או סיכוני הפלטפורמה. ההצעות אינן מעידות על שינוי במחירי הקריפטו או ביסודות השוק; על הסוחרים לבדוק את SHR Miner באופן עצמאי לפני הפקדת כספים.

Meta מתכננת לחלק מניית Class C אחת, הנסחרת לציבור וללא זכות הצבעה, עבור כל מניית Class A או Class B קיימת. החלוקה ביחס של אחת לאחת צפויה להשפיע על המחיר באופן דומה לפיצול מניות ביחס של שתיים לאחת, אך היא לא תשנה את זכויות ההצבעה של בעלי המניות ולא תיצור ערך בפני עצמה. התקנון המתוקן של Meta צפוי להיכנס לתוקף ב-19 בינואר 2027. מועדי החלוקה והמסחר, תאריך הקובע וסימול מניית Class C טרם הוכרזו. Meta אומרת שניתן יהיה להשתמש במניות Class C לגיוסי הון עתידיים, לתגמול עובדים, לרכישות ולצרכים תאגידיים אחרים, לרבות תשתיות AI. במסמך קודם שהוגש ל-SEC הוזכרו תחזיות הנהלה שהצביעו על צורך אפשרי בגיוס מאות מיליארדי דולרים לאורך כמה שנים. יועצים העריכו כי Meta תוכל לגייס כ-700 מיליארד דולר בהון לפני שחלקו של Mark Zuckerberg בזכויות ההצבעה יירד מתחת ל-50%. נכון ל-1 באוקטובר, היו בידי Zuckerberg כ-60.6% מכוח ההצבעה ו-13.4% מהאינטרס הכלכלי. סמנכ״לית הכספים Susan Li אמרה שסכום המימון הוא תקרה תאורטית, ולא הצהרה על תוכניות קיימות. Meta לא הודיעה על מכירת מניות מסוימת. אפשרות המימון עולה על רקע צורכי השקעה ניכרים: ברבעון השלישי הוצאות ההון, בסך 34.91 מיליארד דולר, עלו על תזרים המזומנים מפעילות, שעמד על 32.79 מיליארד דולר, והותירו תזרים מזומנים חופשי שלילי של 2.12 מיליארד דולר. כל הנפקה עתידית של מניות Class C עלולה לדלל את האינטרסים הכלכליים של בעלי המניות, בעוד שהמבנה ללא זכויות הצבעה ישמר את זכויות ההצבעה הקיימות. עבור סוחרי קריפטו, לתוכנית מניות Class C של Meta אין השפעה ישירה על היצע המטבעות הקריפטוגרפיים או על מבנה השוק. הרלוונטיות שלה עקיפה: היא מספקת איתות לגבי מימון תאגידי והשקעות ב-AI, שעשויים להשפיע על הסנטימנט בשוק הרחב.

מועצת שוקי הסחורות (CMC), שחבריה כוללים את CME Group,‏ NYMEX ו-ICE Futures U.S., קראה לוועדה האמריקאית למסחר בחוזים עתידיים על סחורות (CFTC) לדחות את חוזה החוזים העתידיים המתמיד על נפט גולמי WTI שהציעה Kalshi, בטענה לסיכונים ליושרת השוק. Kalshi הגישה בקשה לרישום החוזה WTIPERP ב-20 באוקטובר 2026. תקופת הבדיקה הראשונית של ה-CFTC היא 45 ימים, וניתן להאריך אותה ל-90 ימים. החוזה לא אושר. בניגוד לחוזי WTI חודשיים, המוצר המוצע, שמסולק במזומן, יספק חשיפה רציפה למחיר הנפט. כל חוזה מייצג 100 חביות ומשתמש בתשלומי מימון יומיים כדי לעקוב אחר מחיר ייחוס המבוסס על חוזי הנפט הגולמי הקרובים של NYMEX. Kalshi כבר מציעה חוזה WTI לטווח ארוך יותר, שנסחר בימי חול, ולפי דיווחים היקף המסחר היומי בו הוא כ-57 מיליון דולר והמינוף מגיע עד פי 5.9. CMC גם קראה לרגולטורים לשתף פעולה עם רשויות זרות כדי להגביל את גישתם של סוחרים קמעונאיים בארה״ב לפלטפורמות נגזרים מחוץ למדינה באמצעות VPN. בדיקת ה-CFTC עשויה להשפיע על התחרות והנגישות בשוק נגזרי הנפט, עם השלכות אפשריות על הנזילות והתנודתיות בשווקים אלה. Kalshi מרחיבה גם מוצרים מתמידים הקשורים ל-BTC,‏ ETH,‏ XRP ו-HYPE, ובמקביל מתמודדת עם אתגרים משפטיים נפרדים ברמת המדינות בארה״ב בשאלה אם חוזי האירועים שלה הם נגזרים מפוקחים או הימורים בלתי חוקיים. התיקים האלה עוסקים בפיקוח על שווקי חיזוי, ולא בבדיקת ה-CFTC הנפרדת של חוזי הנפט העתידיים של Kalshi.

סוחרי Polymarket העריכו בתחילה ב-70% את הסיכוי ש-Anthropic תפרסם לציבור מודל Fable שעומד בתנאים עד 17 באוקטובר 2026. בעדכון מאוחר יותר, הסיכוי להשקה שעומדת בתנאים עד סוף אוקטובר ירד ל-38% — ירידה של 30 נקודות אחוז בתוך 24 שעות. הסיכומים מציינים מועדי יעד שונים, ולכן הנתונים מתייחסים לעדכוני השוק המתאימים להם. לפי כללי החוזה המאוחר יותר, על Anthropic להעמיד לרשות הציבור, לפני מועד היעד, מודל בשם “Fable” שמספרו 5.2 ומעלה. גרסת בטא ציבורית או רשימת המתנה פתוחה נחשבות, ואילו בדיקות פרטיות וגישה פנימית אינן נחשבות. שוק התחזיות של Polymarket עוקב אחר הציפיות להשקת AI; הוא אינו מצביע ישירות על שינוי במחירי מטבעות קריפטוגרפיים או בתנאים הרחבים יותר של שוק הקריפטו.

הרשויות באיטליה עצרו 30 בני אדם במסגרת חקירה של רשת הלבנת הון באמצעות קריפטו, שעל פי החשד קשורה למאפיה ופעלה מתוך עסק להשכרת רכב סמוך למילאנו. 16 חשודים הועברו למעצר ו-14 הושמו במעצר בית. מעצרים בוצעו גם בספרד ובשווייץ. המשטרה החרימה נכסים בשווי 21 מיליון אירו, ובהם מטבעות קריפטוגרפיים, מזומנים, יתרות בנקאיות, סירות, תכשיטים ושעוני יוקרה. התביעה טוענת כי הרשת השתמשה בחברות קש ובחשבוניות כוזבות בסכום העולה על 110 מיליון אירו כדי לסייע ללקוחות להתחמק ממס. לאחר שהלקוחות שילמו בהעברה בנקאית, שליחים החזירו לכאורה סכום מקביל במזומן תמורת עמלה של 2% עד 5%. לפי החוקרים, הקבוצה העבירה כ-68 מיליון אירו לחו״ל באמצעות בנקים בלוקסמבורג, בליטא ובגרמניה, ולאחר מכן המירה חלק מהכספים למטבעות קריפטוגרפיים באמצעות בורסות ושמרה אותם בארנקים שבשליטתה. הפעילות לכאורה, שפעלה בלומברדיה במשך כשלוש שנים, טיפלה גם בתקבולים מסחר בסמים ומעוקצי השקעות מקוונים, בין היתר עבור ’Ndrangheta ו-Camorra. מפקח במשטרה הפיננסית חשוד בקבלת שוחד בסך 3,000 אירו ובהדלפת מידע חסוי; גם עובד בית משפט ועורך דין מעורבים לכאורה. ההאשמות עדיין מתבררות בהליכים משפטיים. הפרשה מדגישה את הסיכונים שבהלבנת הון באמצעות קריפטו, אך אינה מזהה מטבע קריפטוגרפי, בורסה או פרוטוקול מסוימים. שרשרת ההלבנה לכאורה הסתמכה במידה רבה גם על מזומנים, חברות קש והעברות בנקאיות.

לפי מקורות שציטט רויטרס, OpenAI מחפשת לפי הדיווחים כמעט 30 מיליארד דולר במימון חדש, לפי שווי של יותר מ-1.4 טריליון דולר. בדיווח מאוחר יותר נאמר שהחברה מנהלת משא ומתן על סבב גיוס לפי שווי של כ-1.25 טריליון דולר, אך OpenAI לא אישרה את הנתונים. השיחות מתקיימות לאחר סבב מימון במרץ, שהעמיד את שווי OpenAI על 852 מיליארד דולר, ובזמן שתוכניות ההנפקה שלה נדחות. גיוס הכספים עשוי לסייע ל-OpenAI להתחרות ב-Anthropic, שלפי הדיווחים מכינה הגשה חסויה לקראת הנפקה לפי שווי אפשרי של כ-1.5 טריליון דולר. עבור סוחרי קריפטו, לידיעה על גיוס המימון של OpenAI אין השפעה ישירה על מחירי הנכסים הדיגיטליים, אך היא עשויה להשפיע על הסנטימנט סביב טוקנים של בינה מלאכותית. יש לעקוב אחר אישור המימון, פרטי המשקיעים ושינויים בתוכניות ההנפקה של אחת החברות או של שתיהן.

Grayscale הרחיבה את האפשרות להפקדות בעין ל-10 מוצרי השקעה בקריפטו. כך משקיעים העומדים בתנאים יכולים להפקיד טוקנים ישירות תמורת מניות בקרן, במקום למכור תחילה את הקריפטו ולקבל מזומן. המוצרים כוללים את Bitcoin, Ethereum, Solana, XRP, Avalanche, Chainlink, Dogecoin, Hyperliquid, Sui ו-Zcash, וביניהם גם מוצרים העוקבים אחר מחיר ספוט ומוצרים המתמקדים בסטייקינג. לפי הפרטים העדכניים, ההפקדה המזערית עומדת על כ-80,300 דולר עבור Solana, על 95,550 דולר עבור Dogecoin, על 257,000 דולר עבור XRP ועל 364,800 דולר עבור Bitcoin. סכומי המינימום מבוססים על מחירי הטוקנים ועל תנאי המוצרים, ועשויים להשתנות. על המשקיעים לבצע עסקאות באמצעות משתתפים מורשים או מתווכים שאושרו, ולכן השירות אינו אפשרות קמעונאית פתוחה ללא הגבלה. לדברי Grayscale, הפקדות בעין עשויות לפשט את התפעול ולהפחית את עלויות המסחר, ובמקביל לאפשר למשקיעים גישה למניות הקרן דרך חשבונות ברוקראז' או חשבונות פרישה. המניות אינן מקנות בעלות ישירה על קריפטו, והן עשויות להיסחר בפרמיה או בדיסקאונט ביחס לשווי הנכסי הנקי. עמלות, החלקת מחיר, מסים וסיכונים תפעוליים או סיכוני צד נגדי עדיין קיימים. ההרחבה מוסיפה דרך נוספת להיחשף למוצרי השקעה בקריפטו, אך אינה מבטיחה כשלעצמה ביקוש חדש, ירידה בהיצע הטוקנים או עליית מחירים.

Tether הובילה השקעת פרה-סיד בסכום שלא פורסם בחברת הפינטק הבוליביאנית Peso, במטרה להרחיב את התשלומים ב-USDT בבוליביה, בברזיל, בקולומביה ובארגנטינה. המימון יתמוך בפתרונות להפקדה ולמשיכה במטבע מקומי, בשירותים לבתי עסק ובתשתית חשבונות. Peso מחברת יתרות USDT לשירותי בנקאות ותשלומים מקומיים, ובהם חשבונות וירטואליים, תשלומי QR ועסקאות בנקודות מכירה. בבוליביה לקוחות כבר יכולים לשלם ב-USDT עבור משלוחי אוכל של Yango. היוזמה נועדה להפוך תשלומים ב-USDT לשימושיים יותר עבור קניות והעברות כספים יומיומיות, ולא רק לחיסכון או למסחר בקריפטו. Tether ו-Peso לא חשפו את סכום ההשקעה, את היקף השימוש מצד הלקוחות, את נפחי העסקאות של בתי העסק או את מלוא עלויות התשלום. לכן היקף האימוץ בפועל עדיין אינו ברור.

קרן קרדנו קוראת לאיחוד האירופי להחיל את MiCA ואת כללי הפיננסים האחרים בהתאם לתפקידים של שירותי הקריפטו ולמידת השליטה שהם מפעילים בנכסי המשתמשים, במקום להטיל כללים גורפים על טכנולוגיה מבוזרת. הצוות המשפטי של הקרן הסביר את עמדתו במאמר שפורסם ב־21 באוקטובר, לאחר שהגיש את עמדתו במסגרת בחינת MiCA של הנציבות האירופית ב־30 בספטמבר. לדברי הקרן, יש להתייחס באופן שונה לשירותי משמורת ולמתווכים שמפעילים שיקול דעת ביחס לנכסי לקוחות, לעומת פעילויות שאינן כרוכות במשמורת, כגון האצלת ADA לצורך אבטחת רשת קרדנו, או תוכנה שרק מספקת גישה לבלוקצ'יין ציבורי. הקרן גם קוראת לכללים ברורים יותר בנוגע ל־DeFi, סטייקינג, הלוואות, מטבעות יציבים, טוקנים היברידיים והחפיפה בין MiCA לחוקי פיננסים אחרים של האיחוד האירופי. לטענת הקרן, האצלת ADA אינה מעבירה את המשמורת ואינה מחייבת את המחזיקים לנעול את הטוקנים שלהם. ההגשה היא הצעת מדיניות, ולא חוק שאומץ או פטור מחייב. הדברים מגיעים בזמן שהרשות האירופית לניירות ערך ולשווקים בוחנת אמצעי הגנה אפשריים עבור סטייקינג, הלוואות ומתן הלוואות, לצד קטגוריה מפוקחת לחברות המספקות גישה לפרוטוקולי DeFi. התוצאה עשויה להשפיע על עלויות הציות ועל אופן הפעילות של שירותי קריפטו באירופה, וכן על מודל הסטייקינג של קרדנו ועל התשתית חסרת ההרשאות שלה.

ארבע רשויות צרפתיות הציעו שינויים בתקנת השווקים בנכסי קריפטו של האיחוד האירופי (MiCA), שעשויים להטיל על ספקי שירותים בנכסי קריפטו (CASPs) אחריות לחלק מהפסדי הלקוחות הקשורים לכשלים באבטחת DeFi. ההצעות פורסמו ב-21 באוקטובר 2026 והוגשו במסגרת בחינת MiCA של הנציבות האירופית. הן עדיין אינן חוק. פלטפורמות שמחברות לקוחות באופן פעיל לשירותי DeFi עשויות להידרש להעריך פרוטוקולים, לבצע ביקורות של חוזים חכמים ולנטר נקודות תורפה ופעילות חשודה. האחריות לא תחול אוטומטית על כל ניצול לרעה: היא עשויה להתעורר אם פלטפורמה לא בדקה פרוטוקול כראוי או התעלמה מסיכונים ידועים. הדרישות יהיו מידתיות לגודל הספק, עם חובות מחמירות יותר לחברות גדולות והקלות מסוימות לקטנות. צרפת תומכת גם באפשרות של הסמכה לפרוטוקולי DeFi ולחוזים חכמים, תוך מתן אפשרות לפלטפורמות להציע שירותים לא מוסמכים לצד אמצעי הגנה מחמירים יותר וגילוי סיכונים. ארנקי משמורת עצמית רגילים לא יחויבו בהסמכה, אך ניתן יהיה לשקול הסמכה מרצון לארנקים מתקדמים הכוללים תכונות DeFi. הרשויות קראו גם לפיקוח ישיר של ESMA על CASPs גדולים, וכן להנמכת הסף או להרחבתו לצורך זיהוי ספקים משמעותיים. ההצעה המאוחרת יותר מציינת סף נוכחי של 15 מיליון משתמשים פעילים ביום. צרפת קראה גם לבחון מחדש את קטגוריית האסימונים צמודי-הנכסים של MiCA, וציינה שלא אושרו אסימונים במסגרת קטגוריה זו. היא הציעה לשקול את ביטולה ולהסדיר מטבעות יציבים רב-מטבעיים כאסימוני כסף אלקטרוני. הנציבות האירופית צפויה להגיש דיווח למחוקקים עד 30 ביוני 2027. אם יאומצו, כללי האבטחה של DeFi עשויים להעלות את עלויות הציות של הפלטפורמות ובמקביל לחזק את הגנת המשקיעים. עבור סוחרים, ההצעות מאותתות על לחץ רגולטורי אפשרי בעתיד על פלטפורמות המציעות גישה ל-DeFi, אך אינן יוצרות חובות מיידיות או גורם ישיר שעשוי להשפיע על מחירו של נכס קריפטו מסוים.

לפי דיווח של Axios מ־22 באוקטובר 2026, Visa מנהלת לפי הדיווחים שיחות מתקדמות לרכישת Fireblocks, חברת תשתיות לנכסים דיגיטליים, תמורת כ־2.5 מיליארד דולר. אף אחת מהחברות לא אישרה עסקה, והמשא ומתן עדיין עשוי להשתנות. Fireblocks מספקת שירותי משמורת קריפטו למוסדות, כלים להעברה ולניהול של נכסים דיגיטליים, וכן תשתית לתשלומי סטייבלקוין. לפי הדיווחים, הפלטפורמה שלה מעבדת מדי חודש עסקאות סטייבלקוין בהיקף של יותר מ־200 מיליארד דולר; סטייבלקוינים היוו 69% מנפח העסקאות בנכסים דיגיטליים שלה ברבעון השני של 2026. עסקה עשויה לחזק את יכולות Visa בסליקה מבוססת בלוקצ'יין ובמשמורת קריפטו. שתי החברות משתתפות גם ביוזמת הסטייבלקוין Open Standard. המחיר המדווח נמוך בכ־69% מהערכת השווי של Fireblocks, שעמדה על 8 מיליארד דולר בסבב גיוס בינואר 2022, אם כי אין השוואה ישירה בין הערכת שווי בגיוס פרטי לבין מחיר רכישה אפשרי. השיחות מתקיימות לאחר הרחבה רחבה יותר של פעילות Visa בתחום הסטייבלקוינים, ובה שותפות עם Mesh ופלטפורמה לניהול סטייבלקוינים שהושקה ביולי. עבור סוחרי קריפטו, העסקה המדווחת מאותתת על עניין מוסדי בסטייבלקוינים ובתשתיות בלוקצ'יין, אך היא עדיין לא אושרה ואינה מעידה כשלעצמה על כיוון ברור למחירי הטוקנים.

מחיר הזהב ירד מתחת ל-4,100 דולר לאונקיה ב-22 באוקטובר. עדכון נתונים מוקדם יותר של Gate הציג מחיר של 4,097.45 דולר, ירידה של 0.5% בתוך 24 שעות; דיווח מאוחר יותר ציין ירידה של 1.9% למחיר של 4,045.13 דולר. הדיווחים אינם מסבירים את הירידה ואינם מצביעים על קשר ישיר למחירי מטבעות הקריפטו. עבור סוחרי קריפטו, תנועת מחיר הזהב היא עדכון מהשווקים המסורתיים, ולא איתות ברור לגבי נכסים דיגיטליים.