ข่าวคริปโตเคอร์เรนซี

เมื่อวันที่ 21 ตุลาคม 2026 Aave ปรับลดจุดหักของอัตราการใช้ USDT ในตลาด Core บน Ethereum V3 จาก 94% เหลือ 92% ตามคำแนะนำของ LlamaRisk บริษัทผู้เชี่ยวชาญด้านความเสี่ยงใน DeFi การเปลี่ยนแปลงนี้ทำให้ต้นทุนการกู้ยืม USDT บน Aave เพิ่มขึ้นเร็วกว่าเดิมเมื่ออัตราการใช้แตะระดับที่ต่ำลง ที่อัตราการใช้ 94% เส้นอัตราใหม่บ่งชี้ว่า APR การกู้ยืมอยู่ที่ 7% เทียบกับ 4.5% ภายใต้พารามิเตอร์เดิม โดยอัตราจะเพิ่มจาก 4.5% ณ จุดหัก 92% เป็น 14.5% เมื่อใช้งานเต็มกำลัง ข้อมูลอัปเดตในเวลาต่อมาพบว่าอัตราการใช้ในช่วงปลายเดือนตุลาคมอยู่ที่ประมาณ 94.3% โดย APY การกู้ยืมแบบผันแปรอยู่ที่ 7.70% และ APY ของผู้ฝากสภาพคล่องอยู่ที่ 6.50% ส่วนข้อมูล ณ วันที่ 23 ตุลาคมซึ่งเก่ากว่า ระบุว่ามี USDT พร้อมใช้ประมาณ 391.4 ล้านเหรียญ APR การกู้ยืมอยู่ที่ราว 4.23% และ APR สภาพคล่องสำหรับผู้ฝากอยู่ที่ 3.29% แสดงให้เห็นว่าอัตราดอกเบี้ยและสภาวะสภาพคล่องเปลี่ยนแปลงได้ตามเวลา LlamaRisk ประเมินว่าการลดจุดหักอาจทำให้มี USDT ที่ไม่ได้ปล่อยกู้เพิ่มขึ้นประมาณ 57.8 ล้านเหรียญ เพื่อเป็นเงินสำรองรองรับการถอน อย่างไรก็ตาม นี่ไม่ใช่เงินสดที่รับประกันว่าจะมีพร้อมเสมอไป การถอนยังขึ้นอยู่กับสภาพคล่องที่มีอยู่ พารามิเตอร์ใหม่มีผลต่อดอกเบี้ยที่เกิดขึ้นหลังการเปลี่ยนแปลง ไม่ใช่ดอกเบี้ยที่สะสมไปแล้ว ผู้ซื้อขายควรติดตามอัตราการใช้ USDT บน Aave อัตราการกู้ยืม และผลตอบแทนจากการฝาก เพื่อใช้เป็นตัวชี้วัดแรงกดดันด้านสภาพคล่อง

MARA Holdings โอน 1,000 BTC มูลค่าประมาณ 80.19 ล้านดอลลาร์ไปยังที่อยู่ของ BitGo จากนั้นในวันที่ 28 ตุลาคมก็ส่ง BTC เพิ่มอีก 1,000 BTC ซึ่งมีมูลค่าประมาณ 80.7 ล้านดอลลาร์ให้ผู้รับฝากสินทรัพย์ การโอนครั้งที่สองเกิดขึ้นภายในสองวันหลังจากครั้งแรก BTC ชุดแรกถูกแบ่งเป็นการโอนย่อย 16 รายการไปยังที่อยู่ใหม่ รูปแบบดังกล่าวอาจบ่งชี้ว่ามีการกระจายให้ผู้ซื้อ แต่ไม่มีการโอนครั้งใดยืนยันว่าเกิดการขายขึ้น ส่วน BTC ชุดล่าสุดยังอยู่ที่ BitGo Lookonchain ติดตามการเคลื่อนย้าย BTC ราว 3,996 BTC มูลค่าประมาณ 326 ล้านดอลลาร์จากกระเป๋าที่เชื่อมโยงกับ MARA ในเดือนนี้ คิดเป็นราว 11% ของจำนวน 35,577 BTC ที่บริษัทขุดเหมืองรายงานว่าถือครองอยู่ ณ สิ้นเดือนมิถุนายน MARA ขาย BTC ไป 23,093 BTC ในครึ่งแรกของปี 2026 โดยส่วนใหญ่เพื่อนำไปซื้อคืนหุ้นกู้แปลงสภาพ และระบุว่าอาจขายบิตคอยน์เป็นระยะ ผลประกอบการไตรมาสสองมีผลขาดทุน 611 ล้านดอลลาร์และรายได้ลดลง 27% ยิ่งทำให้ตลาดจับตาสภาพคล่องของบริษัทและอุปทาน BTC ที่อาจเข้าสู่ตลาด บิตคอยน์ซื้อขายอยู่ใกล้ 81,577 ดอลลาร์ เพิ่มขึ้นราว 2% ในรอบ 24 ชั่วโมง โดยแทบไม่มีปฏิกิริยาในทันทีต่อการโอนล่าสุด ก่อนหน้านี้ BTC เคยอยู่ต่ำกว่า 80,000 ดอลลาร์และลดลงประมาณ 2% ในรอบเจ็ดวัน นักเทรดกำลังจับตาว่า BTC ชุดที่สองซึ่งส่งไปยัง BitGo จะถูกแบ่งและโอนต่อหรือไม่ และผลประกอบการไตรมาสสามของ MARA จะช่วยชี้แจงการขายในเดือนตุลาคมได้หรือไม่ ระดับทางเทคนิคที่มีการกล่าวถึง ได้แก่ แนวต้านใกล้ 81,705 และ 84,898 ดอลลาร์ แนวรับที่ 79,221 ดอลลาร์ และเขตแนวรับเดิมระหว่าง 80,000–81,500 ดอลลาร์ นักวิเคราะห์รายหนึ่งเตือนว่าหากราคากลับขึ้นไปยืนเหนือ 82,000 ดอลลาร์ไม่ได้ ก็อาจเสี่ยงปรับลดลงอีกได้ถึง 10% หาก MARA ขายจริง อุปทานอาจเพิ่มขึ้นและกดดันราคาบิตคอยน์ได้ แต่การโอนเพียงอย่างเดียวไม่ได้ยืนยันว่าเกิดการขายแล้ว

Birch Hill ระดมทุนได้ 4 ล้านดอลลาร์ในรอบซีดที่นำโดย Multicoin Capital โดยมี ParaFi Capital, Castle Island Ventures และ Nascent เข้าร่วมด้วย สตาร์ทอัพจากนิวยอร์กรายนี้ระดมทุนได้รวม 6.5 ล้านดอลลาร์แล้ว ซึ่งรวมถึงเงินทุน 2.5 ล้านดอลลาร์จากรอบพรีซีด Birch Hill คัดสรรห้องนิรภัยสินเชื่อบน Morpho และพัฒนากลยุทธ์สินเชื่อบนเชนเพื่อเชื่อมผู้จัดตั้งสินเชื่อกับผู้ให้กู้ที่ใช้บล็อกเชน ผลิตภัณฑ์แรกของบริษัทคือห้องนิรภัย USDC บน Base ซึ่งสร้างขึ้นโดยใช้โครงสร้างพื้นฐานของ Morpho และมาตรฐานห้องนิรภัย Yearn v3 ห้องนิรภัยนี้เปิดให้นักลงทุนที่ได้รับการรับรองนำ USDC มาจัดหา โดยมีโทเคน GRO ที่เชื่อมโยงกับ GromaREIT เป็นสินทรัพย์รองรับ GromaREIT เป็นทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ของสหรัฐฯ ที่เน้นที่อยู่อาศัยแบบหลายครัวเรือน Birch Hill ระบุว่าผลิตภัณฑ์ให้ความสำคัญกับการควบคุมความเสี่ยงและการรักษาเงินทุน บริษัทวางแผนขยายจากอสังหาริมทรัพย์แบบหลายครัวเรือนไปสู่สินเชื่อภาคเกษตรและพลังงาน ผ่านผลิตภัณฑ์บนเชนที่ผ่านการแปลงสินทรัพย์เป็นหลักทรัพย์ บริษัทได้ยื่นขอเป็นสมาชิก FINRA ในฐานะนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ และระบุว่าได้พบกับคณะทำงานด้านคริปโตของ SEC ในเดือนสิงหาคม ทีมงานแปดคนประกอบด้วยอดีตพนักงาน Yearn สามคน และอดีตผู้เชี่ยวชาญด้านความเสี่ยงจาก Gauntlet เงินทุนที่ระดมได้จะสนับสนุนความพยายามของ Birch Hill ในการนำสินเชื่อเอกชนที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลมาสู่การให้กู้ยืมบนเชน อย่างไรก็ตาม การขยายธุรกิจขึ้นอยู่กับการดำเนินงานให้สำเร็จ และการแปลงเป็นโทเคนไม่ได้ขจัดความเสี่ยงพื้นฐานจากผู้กู้หรือความเสี่ยงด้านสินเชื่อ

Crypto.com และ OG.com ซึ่งเป็นพันธมิตรด้านอนุพันธ์ ได้เปิดตัวสัญญาฟิวเจอร์สคริปโทเคอร์เรนซีแบบ Perpetual ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล สำหรับเทรดเดอร์ในสหรัฐฯ ที่มีคุณสมบัติตามเกณฑ์ โดยใช้เลเวอเรจได้สูงสุด 5 เท่า สัญญาไม่มีวันหมดอายุที่กำหนดไว้ และให้บริการผ่านแอป Crypto.com และ Crypto.com Exchange เทรดเดอร์สามารถเปิดสถานะซื้อหรือขาย และใช้คำสั่งทำกำไรกับคำสั่งตัดขาดทุนได้ ทั้งนี้ การชำระเงิน funding อาจส่งผลต่อต้นทุนในการถือสถานะ OG.com ให้บริการแพลตฟอร์มซื้อขาย การชำระบัญชี และบริการ futures commission merchant ส่วน Crypto.com จดทะเบียนกับ National Futures Association ในฐานะ introducing broker การเปิดตัวครั้งนี้เกิดขึ้นหลังจาก CFTC ดำเนินการในเดือนพฤษภาคมเพื่อเปิดตลาดสหรัฐฯ ให้กับสัญญา Perpetual คริปโทเคอร์เรนซี Kraken เปิดตัวผลิตภัณฑ์ Perpetual ในสหรัฐฯ เมื่อเดือนมิถุนายน ขณะที่บริการใหม่นี้ยังเพิ่มการแข่งขันกับ Coinbase ด้วย การเปิดตัวช่วยให้เข้าถึงสัญญาฟิวเจอร์สคริปโทเคอร์เรนซีแบบ Perpetual ผ่านโครงสร้างพื้นฐานด้านอนุพันธ์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลในสหรัฐฯ ได้มากขึ้น เพดานเลเวอเรจ 5 เท่าต่ำกว่าที่บางแพลตฟอร์มนอกประเทศเสนอ แต่เลเวอเรจก็สามารถขยายทั้งผลขาดทุนและผลกำไรได้เช่นกัน ประกาศดังกล่าวไม่ได้ระบุว่าจะมีคริปโทเคอร์เรนซีใดให้ซื้อขายบ้าง การซื้อขายที่เพิ่มขึ้นบนแพลตฟอร์มในประเทศอาจช่วยขยายตลาดอนุพันธ์ของสหรัฐฯ แต่การเปิดตัวเพียงอย่างเดียวไม่ได้เป็นปัจจัยกระตุ้นราคาโดยตรงสำหรับคริปโทเคอร์เรนซีใดโดยเฉพาะ

เทรดเดอร์ Bitcoin กำลังจับตาการตัดสินใจเรื่องอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางสหรัฐฯ และความเห็นของเควิน วอร์ช ประธานธนาคารกลาง เพื่อหาเบาะแสเกี่ยวกับแนวโน้มอัตราดอกเบี้ยและเงินเฟ้อ ตลาดคาดว่า Fed จะคงอัตราดอกเบี้ยนโยบายไว้ที่ 3.75%–4% ในการประชุมวันที่ 28 ตุลาคม นักลงทุนจะให้ความสนใจว่ามีเจ้าหน้าที่ผู้มีสิทธิ์ลงคะแนนอย่างน้อยสามคนคัดค้านและสนับสนุนการขึ้นดอกเบี้ยหรือไม่ วอร์ชประเมินภาวะการเงินที่ผ่อนคลายลงและผลตอบแทนพันธบัตรรัฐบาลที่ลดลงอย่างไร รวมถึงเขาจะกล่าวถึงเงินเฟ้อที่ยังยืดเยื้ออย่างไร เงินเฟ้อสูงกว่าที่คาดเป็นเดือนที่สองติดต่อกัน ราคาน้ำมันใกล้ 100 ดอลลาร์ต่อบาร์เรล และราคาดีเซลในสหรัฐฯ ทำสถิติสูงสุด สัญญาณที่มีท่าทีเข้มงวดอาจเพิ่มความคาดหวังว่าจะมีการขึ้นดอกเบี้ยในอนาคต หนุนค่าเงินดอลลาร์สหรัฐ และกดดัน Bitcoin กับสินทรัพย์เสี่ยงอื่น ๆ ก่อนการตัดสินใจ Bitcoin ซื้อขายที่ 81,411 ดอลลาร์ เพิ่มขึ้นมากกว่า 2% ในรอบ 24 ชั่วโมง ส่วน Ether, Solana และ XRP ก็ปรับขึ้นมากกว่า 2% เช่นกัน การประกาศของ Fed และการแถลงข่าวของวอร์ชอาจทำให้ตลาดคริปโทเคอร์เรนซีผันผวนในระยะสั้น

Changpeng Zhao (CZ) ผู้ร่วมก่อตั้ง Binance กล่าวว่า คริปโทอาจกลายเป็น “สกุลเงินพื้นฐาน” ของ AI และหวังว่า BNB Chain จะรองรับการชำระเงินโดยเอเจนต์ AI นอกจากนี้ เขายังต้องการนำโทเคนทรัพยากรประมวลผลมาไว้บน BNB Chain แต่ไม่ได้ระบุกรอบเวลาหรือรายละเอียดการเปิดตัว วิสัยทัศน์นี้ยังเป็นเพียงความมุ่งหมาย ไม่ใช่ผลิตภัณฑ์ที่เปิดใช้งานแล้ว คำกล่าวดังกล่าวมีขึ้นในพิธีลั่นระฆังเปิดตลาด Nasdaq ของ BNB Standard ซึ่งเดิมชื่อ CEA Industries บริษัทระบุว่าถือครอง BNB มากกว่า 515,400 เหรียญ มูลค่าราว 383.5 ล้านดอลลาร์ และมีแผนจะดำเนินการโหนดตรวจสอบธุรกรรมบน BNB Chain ในงานดังกล่าวยังไม่มีการยืนยันต่อสาธารณะว่าโหนดตรวจสอบธุรกรรมเริ่มทำงานแล้ว CZ กล่าวว่า การชำระเงินด้วยคริปโทยังคงยุ่งยาก และแนะนำให้สตาร์ตอัปมุ่งเน้นตลาดที่ยังเข้าไม่ถึงบริการและเส้นทางการโอนเงิน แทนที่จะแข่งขันโดยตรงกับบริการชำระเงินรายใหญ่ของสหรัฐฯ สำหรับ BNB โอกาสที่เอเจนต์ AI จะชำระเงินได้และการใช้งานเครือข่ายที่กว้างขึ้นอาจช่วยหนุนอุปสงค์ในระยะยาว แต่การไม่มีแผนที่เป็นรูปธรรมทำให้ปัจจัยกระตุ้นในระยะสั้นมีจำกัด หุ้น BNB Standard ซื้อขายอยู่ที่ประมาณ 5.36 ดอลลาร์ และลดลงเกือบ 17% นับตั้งแต่ต้นปี สะท้อนว่าการประกาศดังกล่าวยังไม่ได้ช่วยหนุนตลาดอย่างชัดเจน

รายงานระบุว่ามีการโอน Ethereum จำนวนมากไปยัง Kraken แม้ตัวเลขและประวัติของกระเป๋าเงินจะแตกต่างกัน รายงานก่อนหน้านี้ระบุว่าผู้ถือครองระยะยาวรายหนึ่งฝาก 3,000 ETH ซึ่งมีมูลค่าราว 7.23 ล้านดอลลาร์ หลังจากซื้อไว้เมื่อประมาณเก้าปีก่อนในราคาประมาณเหรียญละ 18.83 ดอลลาร์ ส่วนรายงานที่เผยแพร่ภายหลังกล่าวถึงการฝาก 7,594 ETH มูลค่าราว 17.79 ล้านดอลลาร์ จากนักลงทุนที่มีรายงานว่าไม่ได้เคลื่อนไหวเป็นเวลาหนึ่งปี และเคยซื้อ 200,000 ETH ในการเสนอขายครั้งแรกของ Ethereum ด้วยเงินประมาณ 62,000 ดอลลาร์ การฝากเหล่านี้อาจบ่งชี้ถึงแผนการขาย แต่ไม่มีรายการใดยืนยันว่ามีการขายเกิดขึ้นแล้ว ในรายงานเหล่านั้น Ethereum ซื้อขายอยู่ที่ประมาณ 2,340–2,400 ดอลลาร์ การอัปเดตภายหลังเน้นแรงกดดันจากเงินทุนที่ไหลออกจากกองทุน ETF Ethereum แบบสปอตในสหรัฐฯ ซึ่งรวมถึงเงินไหลออกสุทธิ 60.2 ล้านดอลลาร์ในวันที่ 27 ตุลาคม และเงินไหลออกประมาณ 1.26 พันล้านดอลลาร์ในเดือนตุลาคมจนถึงวันที่ 26 ตุลาคม ในทางตรงกันข้าม มีรายงานว่ากระเป๋าที่ถือครอง 1,000–10,000 ETH สะสมเพิ่มประมาณ 40,000 ETH ในช่วงสัปดาห์ก่อนหน้า รายงานก่อนหน้านี้ยังระบุว่าตลาดโดยรวมค่อนข้างทรงตัว และไม่มีหลักฐานยืนยันว่าการโอนของวาฬเป็นสาเหตุให้ราคา ETH เคลื่อนไหว เทรดเดอร์กำลังจับตาแนวรับบริเวณ 2,310–2,328 ดอลลาร์ หากราคาหลุดลงไปอย่างต่อเนื่อง อาจเปิดทางไปสู่ระดับ 2,256 และ 2,204 ดอลลาร์ รายงานก่อนหน้านี้ระบุว่า 2,350 ดอลลาร์เป็นแนวรับ และ 2,500–2,550 ดอลลาร์เป็นแนวต้าน ส่วนการอัปเดตภายหลังระบุว่าการกลับขึ้นไปยืนเหนือ 2,362 ดอลลาร์ และต่อด้วย 2,444–2,453 ดอลลาร์ อาจช่วยเพิ่มโอกาสในการฟื้นตัว รายงานก่อนหน้านี้ยังกล่าวถึงการประชุมของธนาคารกลางสหรัฐฯ ว่าอาจเป็นปัจจัยกระตุ้น เมื่อยังไม่มีการยืนยันว่ามีการขาย การโอนเหล่านี้จึงเป็นเพียงแหล่งอุปทานที่อาจเกิดขึ้น ขณะที่เงินไหลออกจาก ETF และการสะสมของกระเป๋าเงินขนาดใหญ่เป็นสัญญาณที่สวนทางกันสำหรับเทรดเดอร์ Ethereum

มีรายงานว่า Circle ออก USDC บน Solana มูลค่าประมาณ 4 พันล้านดอลลาร์ในช่วงเจ็ดวัน ซึ่งรวมถึง 750 ล้านดอลลาร์ในช่วง 24 ชั่วโมงล่าสุด การออกเหรียญดังกล่าวเพิ่มอุปทาน USDC บนเครือข่าย แต่ยังไม่ชัดเจนว่าโทเคนได้เข้าสู่การหมุนเวียนหรือถูกโอนไปยังแพลตฟอร์มซื้อขายแล้วหรือไม่ การออกเหรียญอาจมีจุดประสงค์เพื่อรองรับการดำเนินงานหรือการบริหารเงินทุนด้วย การออก USDC บน Solana อาจบ่งชี้ถึงอุปสงค์และสภาพคล่องที่อาจเพิ่มขึ้น แต่ไม่ได้ยืนยันว่ามีแรงซื้อใหม่หรือคาดการณ์ว่า SOL จะปรับขึ้น นักเทรดสามารถติดตามอุปทานหมุนเวียน การโอนบนเครือข่าย ยอดคงเหลือบนแพลตฟอร์มซื้อขาย และกิจกรรมของเครือข่าย Solana ควบคู่ไปกับสภาวะตลาดโดยรวม

Bitcoin ปรับขึ้นราว 2% ทะลุระดับ 81,000 ดอลลาร์ในการซื้อขายช่วงเอเชียวันพุธ ฟื้นตัวจากการร่วงลงใกล้ 79,000 ดอลลาร์ในช่วงสุดสัปดาห์ และการลดลงต่ำกว่า 80,000 ดอลลาร์เมื่อวันจันทร์ สกุลเงินดิจิทัลหลักอื่น ๆ ก็ปรับตัวขึ้นก่อนการตัดสินใจเรื่องอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางสหรัฐฯ (เฟด) โดย HYPE เพิ่มขึ้นเกือบ 6%, ZEC เพิ่มขึ้น 5%, DOGE เพิ่มขึ้น 4% ส่วน BNB และ SOL ปรับขึ้นราว 3% ขณะที่ ETH, XRP และ TRX ก็ปรับขึ้นเช่นกัน ในช่วงต้นการซื้อขาย ZEC เคยขึ้นไปถึง 8% และ HYPE เพิ่มขึ้นเกือบ 5% เทรดเดอร์กำลังจับตาการแถลงข่าวของเควิน วอร์ช ประธานเฟด เพื่อหาสัญญาณเกี่ยวกับความเป็นไปได้ที่จะขึ้นดอกเบี้ยในเดือนธันวาคม อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นอาจกดดัน Bitcoin และสินทรัพย์เสี่ยงอื่น ๆ เพราะทำให้ต้นทุนการกู้ยืมเพิ่มขึ้น อเล็กซ์ ธอร์น หัวหน้าฝ่ายวิจัยของ Galaxy Research กล่าวว่า ตลาดขาลงของ Bitcoin น่าจะสิ้นสุดลงในเดือนมิถุนายน ซึ่งเป็นช่วงที่ราคาลดลงต่ำกว่า 58,000 ดอลลาร์ โดยอ้างถึงการที่ราคากลับขึ้นเหนือค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่ 50 สัปดาห์และแรงขายที่เบาบางลง เขาระบุว่าขณะนี้ตลาดอยู่ในช่วงสะสม แม้ Bitcoin จะยังยืนเหนือ 80,000 ดอลลาร์ได้ยาก การปิดตลาดรายวันเหนือ 82,500 ดอลลาร์อาจเป็นสัญญาณว่าแรงฟื้นตัวแข็งแกร่งขึ้น ขณะที่แนวทางของเฟดยังคงเป็นปัจจัยสำคัญในระยะใกล้สำหรับ Bitcoin และตลาดคริปโตโดยรวม

สำนักงานกำกับดูแลทางการเงินของสหราชอาณาจักร (FCA) เปิดรับฟังความคิดเห็นเกี่ยวกับการนำกรอบกำกับดูแลสินทรัพย์คริปโตที่จะมีขึ้นมาใช้กับการเงินแบบกระจายศูนย์ (DeFi) และกิจกรรมใดบ้างที่อาจได้รับการยกเว้นไม่ต้องขออนุญาต กรอบดังกล่าวมีกำหนดเริ่มใช้ในวันที่ 25 ตุลาคม 2027 แนวทาง DeFi ที่เสนอระบุว่า การใช้สัญญาอัจฉริยะหรือโปรโตคอลแบบกระจายศูนย์ไม่ได้ทำให้บริการอยู่นอกเหนือการกำกับดูแลโดยอัตโนมัติ บริษัทที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลอาจยังคงต้องรับผิดชอบด้านความยืดหยุ่นในการดำเนินงานและมาตรการควบคุมอาชญากรรมทางการเงิน เมื่อพึ่งพาบล็อกเชน โปรโตคอล หรือโครงสร้างพื้นฐานภายนอก FCA ระบุว่าบริษัทควรประเมินความเสี่ยงต่าง ๆ เช่น การโจมตีช่องโหว่ของสัญญาอัจฉริยะ เครือข่ายขัดข้อง และการมองเห็นข้อมูลคู่สัญญาที่จำกัด อีกทั้งอาจต้องเพิ่มความเข้มข้นในการตรวจสอบสถานะ การติดตามธุรกรรม และการวิเคราะห์บล็อกเชน การปรึกษาหารืออีกฉบับพิจารณาการยกเว้นการขออนุญาตที่อาจมีขึ้นสำหรับข้อตกลงการชำระเงินด้วยสเตเบิลคอยน์บางประเภท การซื้อขายด้วยเงินทุนของตนเอง และบริการทางเทคนิคที่มีหน้าที่เพียงช่วยให้เข้าถึงบริการหรือโปรโตคอลอื่นได้ ต้องส่งความเห็นต่อการปรึกษาหารือทั้งสองภายในวันที่ 18 พฤศจิกายน และคาดว่าจะเผยแพร่แนวทาง DeFi ฉบับสุดท้ายในเดือนมกราคม 2027 ธุรกิจคริปโตที่ดำเนินงานอยู่ในสหราชอาณาจักรมีกำหนดยื่นขออนุญาตตั้งแต่วันที่ 30 กันยายน 2026 ถึงวันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2027 ผู้สมัครที่เข้าเกณฑ์อาจให้บริการที่อยู่ภายใต้ข้อกำหนดต่อไปได้ระหว่างรอการพิจารณาคำขอ แต่ไม่ได้รับประกันว่าจะได้รับอนุมัติ สำหรับผู้ซื้อขายคริปโต ข้อเสนอนี้สะท้อนถึงการตรวจสอบธุรกิจ DeFi ที่ให้บริการแก่ตลาดสหราชอาณาจักรอย่างเข้มงวดยิ่งขึ้น และความชัดเจนที่เพิ่มขึ้นเกี่ยวกับขอบเขตการกำกับดูแล ข้อเสนอนี้ไม่ได้จำกัดตลาดโดยตรงในวงกว้าง และไม่ได้สร้างปัจจัยกระตุ้นราคาโดยตรงสำหรับสินทรัพย์คริปโต

บริษัทย่อยในฮ่องกงของ Mirae Asset Securities ได้ออกตราสารหนี้แบบโทเค็นบน Solana ซึ่งมีอัตราดอกเบี้ยลอยตัวและอายุหกเดือน ผ่านการเสนอขายแบบเฉพาะเจาะจงให้แก่นักลงทุนมืออาชีพที่มีคุณสมบัติตามเกณฑ์ ตราสารหนี้ดังกล่าวอยู่ภายใต้โครงการออกตราสารหนี้ที่มีโครงสร้างของบริษัทมูลค่า 3 พันล้านดอลลาร์ โดยตัวเลขนี้หมายถึงขนาดรวมของโครงการ ไม่ใช่มูลค่าการออกครั้งนี้ ซึ่งไม่มีการเปิดเผย Marketnode ซึ่งตั้งอยู่ในสิงคโปร์ทำหน้าที่เป็นผู้จัดจำหน่ายที่ได้รับอนุญาต ขณะที่ Mirae Asset รับผิดชอบการออก การชำระเงิน และการดูแลตราสารหนี้ตลอดวงจรชีวิตผ่านโครงสร้างพื้นฐานดิจิทัลของบริษัท ตราสารหนี้ดังกล่าวยังไม่ได้รับอนุมัติหรือจดทะเบียนโดยคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้าฮ่องกง การออกตราสารหนี้แบบโทเค็นบน Solana เป็นอีกหนึ่งการทดลองของสถาบันกับสินทรัพย์ในโลกจริงที่ใช้บล็อกเชน แต่การเสนอขายแบบเฉพาะเจาะจง การไม่เปิดเผยมูลค่าธุรกรรม และการไม่มีช่องทางเข้าถึงตลาดโดยตรง ทำให้ผลกระทบในระยะใกล้ต่อการซื้อขาย SOL มีจำกัด

SUN.io ระบุว่าได้ดำเนินการซื้อคืนและเผา SUN ติดต่อกันเป็นครั้งที่ 52 เมื่อวันที่ 27 ตุลาคม โดยทำลายโทเคน 7.23 ล้านเหรียญที่สะสมระหว่างวันที่ 25 กรกฎาคมถึง 25 ตุลาคม ยอดเผา SUN สะสมอยู่ที่ 685.78 ล้านเหรียญ คิดเป็นมูลค่ามากกว่า 11 ล้านดอลลาร์ และเท่ากับ 3.44% ของอุปทานโทเคนทั้งหมด โครงการยังรายงานว่า SUN อีก 7.1 ล้านเหรียญกำลังรอการทำลาย การซื้อคืนใช้เงินทุนจากรายได้ของ SunSwap V2, SunPump และ SunX ส่วนแดชบอร์ดของ SUN.io แสดงตัวเลขการเผาและบันทึกบนบล็อกเชน ในอีกด้านหนึ่ง SunSwap ได้ผสานการทำงานทางเทคนิคกับแพลตฟอร์มรวบรวมการซื้อขาย Ave.ai กระเป๋าเงิน TokenPocket และโปรโตคอลสภาพคล่องข้ามเชน Symbiosis แล้ว ณ วันที่ 26 ตุลาคม SunSwap รายงานว่ามีมูลค่ารวมที่ถูกล็อกเกือบ 645 ล้านดอลลาร์ มีพูลสภาพคล่องที่ใช้งานอยู่มากกว่า 26,800 พูล และมีปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวันสูงกว่า 50 ล้านดอลลาร์ SUN.io ระบุว่าผลิตภัณฑ์ของตนมีปริมาณซื้อขายเกือบ 15,000 ล้านดอลลาร์ในไตรมาส 3 ปี 2026 เพิ่มขึ้นประมาณ 25% จากไตรมาสก่อนหน้า โดยราว 9,700 ล้านดอลลาร์มาจากสัญญา Perpetual การเผา SUN อย่างต่อเนื่องอาจช่วยเพิ่มความขาดแคลนของโทเคน ขณะที่การผสานระบบอาจช่วยให้เข้าถึงสภาพคล่องของ SunSwap ได้กว้างขึ้น อย่างไรก็ตาม การลดอุปทานและกิจกรรมที่รายงานไม่ได้รับประกันว่าราคาจะปรับขึ้น อุปสงค์ สภาวะตลาด และความยั่งยืนของรายได้จากโปรโตคอลยังคงเป็นปัจจัยสำคัญ

โครงสร้างพื้นฐานสำหรับการชำระเงินด้วย Bitcoin ขยายตัวขึ้น แต่ความต้องการใช้งานในชีวิตประจำวันของลูกค้ายังคงอ่อนแอ ตามข้อมูลจาก Spiral กลุ่มพัฒนาที่ได้รับการสนับสนุนจาก Block ร้านค้าในสหรัฐฯ มากกว่าหนึ่งล้านแห่งสามารถรับ Bitcoin ผ่าน Square ได้ และการเชื่อมต่อกับ Lightning Network ก็ทำได้ง่ายขึ้น อย่างไรก็ตาม การที่ร้านค้ารองรับ Bitcoin ไม่ได้บอกว่ามีลูกค้ากี่รายที่ซื้อสินค้าเสร็จสมบูรณ์หรือกลับมาใช้ BTC จ่ายอีก และระบบชำระเงินผ่าน Lightning ของ Square อาจจ่ายเงินให้ร้านค้าเป็นดอลลาร์โดยอัตโนมัติ Spiral ระบุว่า การชำระเงินด้วย Bitcoin ยังมีอุปสรรคหลายประการ เช่น ความผันผวนของราคา ความต้องการเก็บ BTC ไว้ของผู้ถือ ขั้นตอนในการซื้อ Bitcoin และกฎภาษีของสหรัฐฯ ซึ่งอาจถือว่าการใช้คริปโทเคอร์เรนซีเป็นธุรกรรมการจำหน่ายสินทรัพย์ที่ต้องเสียภาษี Stablecoin มีมูลค่าเป็นดอลลาร์ที่คาดการณ์ได้มากกว่า โดย Spiral ประเมินว่า USDC คิดเป็นประมาณ 99% ของการชำระเงินผ่านโปรโตคอล x402 ของ Coinbase การเชื่อมต่อระบบที่เกิดขึ้นเมื่อไม่นานมานี้แสดงให้เห็นว่าโครงสร้างพื้นฐานสำหรับการชำระเงินด้วย Bitcoin ยังคงได้รับการพัฒนา แต่ไม่ได้ยืนยันว่าผู้บริโภคใช้งานเพิ่มขึ้น Block เพิ่มการรองรับ Lightning ให้กับ x402 ในเดือนกันยายน 2026 ส่วน Lightning Labs ขยายการเข้าถึงบริการกระเป๋าเงินสำหรับเอเจนต์ Wavelength ในเดือนตุลาคม โดยเริ่มจำกัดยอดคงเหลือไว้ที่ 300,000 ซาโตชิ Spiral กำลังเปิดรับข้อเสนอสำหรับการเปลี่ยนแปลงที่อาจช่วยเพิ่มการชำระเงินด้วย Bitcoin ในอีกห้าปีข้างหน้า ซึ่งรวมถึงระบบช่องทางชำระเงินร่วมกัน แรงจูงใจ และการชำระเงินขนาดเล็กสำหรับบริการดิจิทัลและแอปพลิเคชัน AI Spiral แนะนำให้ติดตามยอดขายที่เสร็จสมบูรณ์ จำนวนผู้ซื้อซ้ำ มูลค่าธุรกรรม และสินทรัพย์ที่ใช้จ่ายจริง สำหรับเทรดเดอร์ รายงานนี้เป็นสัญญาณของการยอมรับในระยะยาว ไม่ใช่ปัจจัยกระตุ้นราคาในทันที

Mizuho ปรับลดราคาเป้าหมายหุ้น Circle (CRCL) จาก 45 ดอลลาร์เหลือ 43 ดอลลาร์ และคงคำแนะนำ Underperform โดยเตือนว่าผู้ช่วย AI อาจชักนำผู้ใช้ออกจาก USDC ไปสู่ทางเลือกที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่า ธนาคารประเมินว่าอุปสงค์ที่อ่อนแอลงอาจทำให้มูลค่าตลาดของ USDC ลดลง 4,000–9,000 ล้านดอลลาร์ในระยะกลาง และทำให้รายได้จากเงินสำรองของ Circle ลดลง 10%–20% การทดสอบแชตบอตพบว่าโดยทั่วไปผู้ช่วยแนะนำบัญชีธนาคารที่ได้รับความคุ้มครองจาก FDIC แทน USDC แม้แต่ผู้ใช้ที่ชื่นชอบคริปโตก็มักถูกแนะนำไปยังทางเลือกอื่น การทดสอบนี้วัดคำแนะนำ ไม่ใช่การถอนเงินจริง ขณะนี้ Mizuho คาดการณ์ว่าอุปทาน USDC เฉลี่ยในปี 2027 จะอยู่ที่ 101,000 ล้านดอลลาร์ ลดลงจากประมาณการเดิมที่ 108,000 ล้านดอลลาร์ และคาดว่ารายได้จากเงินสำรองจะอยู่ที่ 4,100 ล้านดอลลาร์ เทียบกับประมาณการเดิมที่ 4,300 ล้านดอลลาร์ รายได้จากเงินสำรองมีความสำคัญอย่างยิ่งต่อ Circle โดยคิดเป็นประมาณ 95% ของรายได้และรายได้จากเงินสำรองรวม 701 ล้านดอลลาร์ของบริษัทในไตรมาสที่สอง มีรายงานว่าหุ้น Circle ร่วงลง 3%–7% หลังรายงานดังกล่าว ต่อมาหุ้นปิดที่ 81.57 ดอลลาร์ ซึ่งสูงกว่าราคาเป้าหมายของ Mizuho ราว 47% Bernstein มีมุมมองตรงกันข้าม โดยปรับเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 145 ดอลลาร์และคงคำแนะนำ Outperform Circle มีกำหนดรายงานผลประกอบการไตรมาสที่สามในวันที่ 4 พฤศจิกายน ข้อกังวลมุ่งไปที่อุปสงค์และอุปทานของ USDC ไม่ใช่สินทรัพย์ที่หนุนหลังหรือความสามารถในการแลกคืนสเตเบิลคอยน์

Ethereum Foundation สนับสนุนการตั้งค่าให้กระเป๋าเงินมีความเป็นส่วนตัวเป็นค่าเริ่มต้น โดยระบุว่าแนวทางนี้อาจช่วยเพิ่มความปลอดภัยด้วยการจำกัดการเข้าถึงประวัติธุรกรรมบนเชนของผู้ใช้โดยผู้โจมตี SDK แบบโอเพนซอร์ส Kohaku ขององค์กรผสาน Railgun, Privacy Pools และ Tornado Cash เข้าด้วยกัน ขณะที่ Jordan Enev นักพัฒนากล่าวว่าโครงการมีเป้าหมายทำให้ความเป็นส่วนตัวเป็นฟีเจอร์มาตรฐานของ Ethereum ผู้ให้บริการกระเป๋าเงิน Ambire ทดสอบการผสานรวม Kohaku มาหลายเดือนและให้ข้อเสนอแนะแล้ว แต่ยังไม่มีการประกาศวันเปิดตัวสู่สาธารณะ Nicolas Consigny นักวิจัย Ethereum และ Vitalik Buterin ผู้ร่วมก่อตั้ง มีกำหนดสาธิต Kohaku ร่วมกับ Ambire Wallet ในงาน Devcon วันที่ 3 พฤศจิกายน ฟีเจอร์ที่วางแผนไว้ประกอบด้วยโปรโตคอลความเป็นส่วนตัว ไลต์ไคลเอนต์ และบัญชีที่รองรับยุคหลังควอนตัม โค้ดยังคงอยู่ในขั้นทดลองบางส่วนและยังไม่ได้รับการตรวจสอบ การพัฒนานี้ทำให้ความเป็นส่วนตัวของ Ethereum และความปลอดภัยของกระเป๋าเงินได้รับความสนใจ แต่ไม่ใช่การอัปเกรดเครือข่ายหรือการเปิดตัวผลิตภัณฑ์ที่ได้รับการยืนยัน และไม่ได้เป็นปัจจัยกระตุ้นตลาดโทเคนโดยตรง

Circle และ ACI Worldwide กำลังทดสอบการชำระราคาเป็น USDC ภายในโครงสร้างพื้นฐานด้านธนาคารและการชำระเงินที่มีอยู่แล้วในโคลอมเบีย การทดสอบพิสูจน์แนวคิดนี้จะใช้ ACI Connetic เพื่อศึกษาว่า USDC สามารถทำงานควบคู่กับระบบการชำระเงินที่ใช้อยู่ได้อย่างไร ซึ่งรวมถึงเครือข่ายการชำระเงินทันที Bre-B ที่ ACI สนับสนุนเทคโนโลยีหลัก ACI ระบุว่า Bre-B ประมวลผลธุรกรรมมากกว่า 500 ล้านรายการในช่วงห้าเดือนแรก ตัวเลขดังกล่าวครอบคลุมการชำระเงินทั่วไป ไม่ใช่ธุรกรรม USDC บริษัททั้งสองยังไม่ได้ยืนยันว่ามีการเชื่อมต่อ USDC กับ Bre-B ที่ใช้งานจริง ไม่ได้ระบุชื่อธนาคารที่เข้าร่วม เปิดเผยรายละเอียดธุรกรรม หรือกำหนดวันเปิดตัวเชิงพาณิชย์ การทดสอบจะประเมินว่าการชำระราคาด้วยสเตเบิลคอยน์จะผสานเข้ากับกระบวนการด้านการชำระเงิน การบริหารเงิน และการกำกับดูแลของธนาคารได้อย่างไร โดยไม่แทนที่ระบบปัจจุบัน โครงการนี้เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามของ Circle ในการขยายธุรกิจสู่ตลาดเกิดใหม่ ก่อนหน้านี้ Mercado Pago ได้เพิ่ม USDC ในอาร์เจนตินาแล้ว ขณะที่การส่งเงินกลับประเทศของชาวโคลอมเบียและความคุ้นเคยกับการออมในสกุลดอลลาร์อาจทำให้โคลอมเบียเป็นตลาดที่มีศักยภาพสำหรับการชำระเงินด้วยเงินดอลลาร์ดิจิทัล สำหรับเทรดเดอร์ โครงการนี้สะท้อนความสนใจจากสถาบันต่อการชำระเงินด้วย USDC ในลาตินอเมริกา แต่ยังไม่มีหลักฐานว่ามีการใช้งานอย่างแพร่หลายหรือมีปริมาณธุรกรรมมาก ผลกระทบต่อราคาน่าจะมีจำกัด เว้นแต่การทดสอบจะนำไปสู่การเปิดใช้งานจริงหรือมีธนาคารเข้าร่วมมากขึ้น

Lookonchain รายงานว่า วาฬบิตคอยน์ 3 รายโอน 6,168 BTC มูลค่าประมาณ 498.5 ล้านดอลลาร์ ไปยัง Coinbase Prime การฝากดังกล่าวเกิดขึ้นขณะที่บิตคอยน์ซื้อขายอยู่ใกล้ระดับ 80,800 ดอลลาร์ หลังจากเพิ่งร่วงลงต่ำกว่า 80,000 ดอลลาร์ ทำให้เทรดเดอร์กังวลว่าอาจมีแรงขายเพิ่มขึ้น อย่างไรก็ตาม ทั้ง Lookonchain และ Coinbase ไม่ได้ยืนยันว่ามีการขายเกิดขึ้น และ Coinbase Prime ยังให้บริการรับฝากสินทรัพย์และซื้อขายสำหรับสถาบันด้วย แยกต่างหาก Arkham Intelligence รายงานว่า วาฬรายหนึ่งฝาก 438.37 BTC มูลค่าประมาณ 35.38 ล้านดอลลาร์ ไปยัง Coinbase Prime เมื่อราว 16 เดือนก่อน กระเป๋าเงินดังกล่าวเคยถอน 615.4 BTC ที่ราคาเฉลี่ย 105,271 ดอลลาร์ และยังคงถือครองอยู่ประมาณ 177 BTC Arkham ประเมินว่าตำแหน่งนี้ขาดทุนมากกว่า 15 ล้านดอลลาร์ ยังไม่ชัดเจนว่าการโอนครั้งนี้รวมอยู่ในยอด 6,168 BTC ของ Lookonchain หรือไม่ จึงไม่ควรนำตัวเลขทั้งสองมาบวกกัน การฝาก BTC ของวาฬเหล่านี้ทำให้กระแสเงินไหลเข้าสู่แพลตฟอร์มซื้อขายได้รับความสนใจในช่วงที่ราคาอ่อนตัว แต่ไม่ได้ยืนยันว่าผู้ถือครองขายสินทรัพย์หรือเปลี่ยนสถานะในตลาด

Microsoft, Alphabet และ Amazon เตรียมรายงานผลประกอบการหลังตลาดสหรัฐฯ ปิดในวันที่ 28–29 ตุลาคม ทำให้ผลประกอบการของบริษัทเทคโนโลยีรายใหญ่และผลตอบแทนจากการลงทุนด้าน AI กลายเป็นประเด็นสำคัญ นักลงทุนจะประเมินการเติบโตของธุรกิจคลาวด์ อัตรากำไร รายจ่ายฝ่ายทุน และกระแสเงินสด เพื่อดูว่าอุปสงค์ด้าน AI จะคุ้มค่ากับการใช้จ่ายในศูนย์ข้อมูล ชิป และโครงสร้างพื้นฐานอื่น ๆ หรือไม่ รายจ่ายฝ่ายทุนล่าสุดที่ทั้งสามบริษัทเปิดเผยรวมกันอยู่ที่ประมาณ 134,900 ล้านดอลลาร์ แต่สถานะกระแสเงินสดแตกต่างกัน โดย Microsoft สร้างกระแสเงินสดอิสระได้ 19,640 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสล่าสุดที่รายงาน ขณะที่ Alphabet และ Amazon ต่างใช้เงินลงทุนในสินทรัพย์ทุนในไตรมาสหนึ่งมากกว่ากระแสเงินสดจากการดำเนินงานที่สร้างได้ ตัวชี้วัดสำคัญ ได้แก่ การเติบโตของ Azure และการใช้งาน Copilot ของ Microsoft; ความสามารถของ Google Cloud ในการเปลี่ยนยอดคำสั่งซื้อค้างส่งมูลค่า 514,000 ล้านดอลลาร์ให้เป็นกำไรอย่างต่อเนื่อง รวมถึงผลกระทบของ AI ต่อโฆษณาบน Search; และความสามารถในการทำกำไรกับกระแสเงินสดของ AWS รายได้ของ AWS เติบโต 37% ในไตรมาสล่าสุดของ Amazon และยอดคำสั่งซื้อค้างส่งแตะ 496,000 ล้านดอลลาร์ แต่กระแสเงินสดอิสระในช่วงครึ่งปีแรกลดลงเป็นติดลบ 26,990 ล้านดอลลาร์ แนวทางการใช้จ่ายจะมีความสำคัญ หากต้นทุนสูงขึ้นโดยที่รายได้หรืออัตรากำไรไม่เติบโตแข็งแกร่งขึ้น ก็อาจกดดันหุ้นเทคโนโลยีและความเชื่อมั่นโดยรวมของตลาด การตัดสินใจเรื่องอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางสหรัฐฯ เกิดขึ้นในช่วงเวลาเดียวกัน และอาจเพิ่มความผันผวนของมูลค่าหุ้นและความต้องการรับความเสี่ยง สำหรับนักเทรดคริปโต ผลประกอบการเหล่านี้เป็นสัญญาณทางอ้อมต่อตลาด ไม่ใช่ปัจจัยกระตุ้นคริปโตโดยตรง แนวโน้มการลงทุนในคลาวด์และ AI ผลการดำเนินงานของบริษัทเทคโนโลยีขนาดใหญ่ และคาดการณ์อัตราดอกเบี้ย อาจส่งผลต่อความต้องการรับความเสี่ยงโดยรวมและความสัมพันธ์ระหว่างคริปโตกับหุ้น สัญญาณหลักที่ควรติดตาม ได้แก่ การเติบโตของคลาวด์ อัตรากำไรจากการดำเนินงาน แนวทางการใช้จ่ายฝ่ายทุน และแนวโน้มกระแสเงินสด

J.P. Morgan ประกาศเมื่อวันที่ 19 ตุลาคม 2026 ว่า JPM Coin (JPMD) ซึ่งเป็นโทเคนดิจิทัลที่มีเงินฝากเป็นหลักประกัน พร้อมให้บริการแก่ลูกค้าสถาบันที่ได้รับอนุมัติบนเครือข่ายหลักของ Ethereum แล้ว ก่อนหน้านี้ JPM Coin ทำงานบน Base ซึ่งเป็นเครือข่ายเลเยอร์ 2 ของ Ethereum อยู่แล้ว ทำให้ Ethereum เป็นบล็อกเชนสาธารณะแห่งที่สองของโทเคนนี้ ธนาคารระบุว่าสภาพคล่องของ Ethereum และกิจกรรมด้านสินทรัพย์โทเคนเป็นเหตุผลของการขยายบริการ JPM Coin ใช้แทนเงินฝากที่ถืออยู่กับ J.P. Morgan ไม่ใช่สเตเบิลคอยน์สำหรับผู้ใช้รายย่อยที่ไม่มีข้อจำกัดอย่าง USDC การเข้าถึงและการโอนยังคงอยู่ภายใต้ข้อกำหนดและการควบคุมของโครงการที่ธนาคารกำหนด ลูกค้าที่ได้รับอนุมัติสามารถใช้ JPM Coin เพื่อชำระเงิน ชำระราคาในการซื้อขาย และใช้งานกับสินทรัพย์โทเคนได้ Kinexys ประมวลผลธุรกรรมมากกว่า 7 พันล้านดอลลาร์ต่อวัน ขณะที่ J.P. Morgan ยังไม่ได้เปิดเผยปริมาณ JPMD ที่หมุนเวียนอยู่ โดยธนาคารจัดการการชำระเงินราว 12 ล้านล้านดอลลาร์ต่อวัน การเปิดให้ใช้งานบน Ethereum อาจช่วยให้สถาบันต่าง ๆ ประสานการชำระเงิน เงินสด หลักทรัพย์ และหลักประกันผ่านโครงสร้างพื้นฐานบล็อกเชนร่วมกันได้ อย่างไรก็ตาม การดำเนินการนี้ไม่ได้ขจัดความเสี่ยงทางกฎหมายหรือความเสี่ยงจากคู่สัญญา และการประกาศเพียงอย่างเดียวไม่ได้ยืนยันว่าจะมีการใช้งานอย่างแพร่หลาย หรือหมายความว่ามูลค่าตลาดของ ETH จะเปลี่ยนแปลงทันที นักเทรดจะจับตาปริมาณธุรกรรม การผสานระบบใหม่ ๆ และรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับการปฏิบัติตามข้อกำหนดและการควบคุมการดำเนินงาน

Lynq และ ZeroBeta ได้ผสานแพลตฟอร์มของตนบน Avalanche ทำให้สถาบันต่าง ๆ สามารถใช้พันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ แบบโทเคนที่เข้าเกณฑ์เป็นหลักประกันสำหรับการกู้ยืมแบบมีหลักประกันและการวางมาร์จินในการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล โดยสินทรัพย์ที่ถือครองยังคงสร้างดอกเบี้ยต่อไป ระบบพันธบัตรรัฐบาลแบบโทเคนบน Avalanche เชื่อมแพลตฟอร์มบริหารความเสี่ยง BlueShift ของ ZeroBeta เข้ากับเครือข่ายชำระธุรกรรมของ Lynq โดย BlueShift จะติดตามข้อกำหนดด้านหลักประกันและสั่งการให้ปรับเปลี่ยน ขณะที่ Lynq ถือครองสินทรัพย์และนำไปวางเป็นหลักประกันหรือปลดหลักประกันบนเครือข่ายของตน Lynq ระบุว่ามีสินทรัพย์บนแพลตฟอร์มมากกว่า 89 ล้านดอลลาร์ และมีบริษัทสถาบันเข้าร่วมแล้วกว่า 40 แห่ง แต่ไม่ได้ระบุว่ามีสินทรัพย์มูลค่าเท่าใดที่เกี่ยวข้องกับการผสานระบบครั้งนี้ ทั้งสองบริษัทยังไม่ได้เปิดเผยชื่อผู้ใช้ที่ทำธุรกรรมเสร็จสมบูรณ์ และไม่ได้เปิดเผยอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ ส่วนลดมูลค่าหลักประกัน เกณฑ์มาร์จิน หรือจำนวนสินทรัพย์ที่นำไปวางเป็นหลักประกัน ความร่วมมือนี้เพิ่มกรณีการใช้งานระดับสถาบันให้แก่พันธบัตรรัฐบาลแบบโทเคนบน Avalanche ท่ามกลางกิจกรรมจัดหาเงินทุนโดยใช้สินทรัพย์โทเคนที่เพิ่มขึ้น ซึ่งรวมถึงศูนย์สินเชื่อบน Avalanche ที่ Aave วางแผนไว้ และธุรกรรมรีโปพันธบัตรรัฐบาลแบบโทเคนของ BNY ที่มีรายงานออกมา ผลกระทบต่อตลาดยังไม่แน่ชัดจนกว่าจะมีข้อมูลการใช้งานจริงและปริมาณธุรกรรม

หลังจากมีรายงานเหตุข้อมูลรั่วไหล 4 กรณีเมื่อวันที่ 28 ตุลาคม ฉางเผิง จ้าว (CZ) ผู้ก่อตั้ง Binance เรียกร้องให้ผู้ใช้คริปโทเคอร์เรนซีเพิ่มความปลอดภัยให้บัญชี เหตุการณ์ดังกล่าวเกี่ยวข้องกับ Amplitude ซึ่งเป็นผู้ให้บริการของ Coinbase, Bithumb กระดานเทรดของเกาหลีใต้ และบริษัทการเงิน Mirae Asset กับ Daishin Securities ในกรณีของผู้ให้บริการ Coinbase ข้อมูลติดต่อของผู้ใช้บางรายถูกเปิดเผย แต่ไม่มีรายงานว่าเงินสูญหาย เหตุข้อมูลรั่วไหลเพิ่มความเสี่ยงจากฟิชชิง การโจมตีด้วยการสลับซิม และวิศวกรรมสังคม นอกจากนี้ การเปิดเผยที่อยู่หรือรายละเอียดสินทรัพย์อาจก่อให้เกิดความกังวลด้านความปลอดภัยทางกายภาพด้วย CZ แนะนำให้ใช้รหัสผ่านที่ไม่ซ้ำกันและอีเมลแฝงแยกกัน พิจารณาใช้หมายเลขโทรศัพท์เฉพาะ และเลือกใช้กุญแจรักษาความปลอดภัยแบบฮาร์ดแวร์ พาสคีย์ หรือแอปยืนยันตัวตน แทนการยืนยันผ่าน SMS นอกจากนี้ยังแนะนำให้เปิดใช้รายการอนุญาตที่อยู่สำหรับการถอน การหน่วงเวลาการทำรายการ และรหัสป้องกันฟิชชิง จำกัดสิทธิ์ของ API และตรวจสอบเซสชันที่ใช้งานอยู่ คีย์ API ประวัติการถอน และการตั้งค่าความปลอดภัยเป็นประจำ หากเกิดข้อมูลรั่วไหล ผู้ใช้ควรเปลี่ยนรหัสผ่าน ยกเลิกสิทธิ์การเข้าถึงที่ไม่จำเป็น และระวังข้อความปลอมที่อ้างว่าเป็นฝ่ายสนับสนุน เหตุข้อมูลรั่วไหลเหล่านี้ชี้ให้เห็นความเสี่ยงด้านความปลอดภัยของบัญชีเทรดเดอร์ แต่ในกรณีของผู้ให้บริการ Coinbase ไม่มีรายงานภัยคุกคามโดยตรงต่อเงินทุนของกระดานเทรด

Payward บริษัทแม่ของ Kraken ระบุเมื่อวันที่ 21 ตุลาคมว่าได้รับการอนุมัติเบื้องต้นจากหน่วยงานกำกับดูแลบริการทางการเงินแห่งอัสตานาของคาซัคสถาน สำหรับการดำเนินงานที่เสนอในศูนย์การเงินนานาชาติอัสตานา (AIFC) การอนุมัติครอบคลุมแพลตฟอร์มซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล การประกอบธุรกิจด้านการลงทุนในฐานะผู้ค้าหลักและตัวแทน ตลอดจนบริการรับฝากสินทรัพย์ดิจิทัล นอกจากนี้ Payward Kazakhstan อาจเชื่อมต่อนักเทรดในท้องถิ่นเข้ากับสมุดคำสั่งซื้อขายระดับโลกของบริษัทได้ การอนุมัตินี้เป็นเพียงขั้นต้น ไม่ใช่ใบอนุญาตฉบับสมบูรณ์ และไม่ได้หมายความว่าบริการเปิดให้ใช้งานแล้ว Payward ยังต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบขั้นสุดท้าย และยังไม่ได้ประกาศวันเปิดให้บริการ กลุ่มลูกค้าที่มีสิทธิ์ใช้บริการ ขอบเขตผลิตภัณฑ์ หรือเงื่อนไขการออกใบอนุญาตโดยเฉพาะ การอนุญาตนี้ใช้ได้ภายใน AIFC และไม่ได้ให้อำนาจดำเนินงานทั่วทั้งคาซัคสถาน ความคืบหน้านี้ช่วยผลักดันการขยายธุรกิจของ Kraken ในคาซัคสถาน แต่ประโยชน์ใด ๆ ที่นักเทรดจะได้รับขึ้นอยู่กับใบอนุญาตฉบับสมบูรณ์ ค่าธรรมเนียม คุณภาพการส่งคำสั่งซื้อขาย ผลิตภัณฑ์ที่มีให้บริการ และเงื่อนไขการถอนเงิน การอนุมัติของ Kraken เพียงอย่างเดียวไม่ได้เป็นสัญญาณว่าราคาคริปโทเคอร์เรนซีจะเคลื่อนไหวทันที; เหตุการณ์สำคัญถัดไปที่ควรติดตามคือการอนุมัติขั้นสุดท้ายและรายละเอียดการเปิดให้บริการ

การซื้อขายสเตเบิลคอยน์ในบราซิลพุ่งสูงขึ้นในช่วงที่ลูอิซ อินาซิโอ ลูลา ดา ซิลวา ชนะการเลือกตั้งประธานาธิบดีรอบสอง ขณะที่บริษัทต่าง ๆ ต้องการเข้าถึงสินทรัพย์อิงดอลลาร์ในช่วงที่ตลาดแบบดั้งเดิมปิดทำการ เมื่อวันที่ 25 ตุลาคม บัญชีองค์กรสร้างปริมาณการซื้อขาย 78% ของ Mercado Bitcoin แพลตฟอร์มดังกล่าวรายงานว่ามูลค่าการซื้อขาย USDT เพิ่มขึ้นเกือบ 800% และปริมาณ Bitcoin เพิ่มขึ้น 865% เมื่อเทียบกับวันอาทิตย์ก่อนหน้า การเพิ่มขึ้นนี้เกิดขึ้นทั่วทั้งตลาด: การซื้อขาย USDT เทียบกับเงินจริงเพิ่มขึ้น 150% ขณะที่ปริมาณ USDC เพิ่มขึ้น 318% ใน 10 แพลตฟอร์มที่ติดตาม เมื่อวันจันทร์ มูลค่าการซื้อขาย USDT และ USDC รวมกันอยู่ที่ 1.84 พันล้านเรียล (ประมาณ 350 ล้านดอลลาร์) เพิ่มขึ้น 65% จากหนึ่งสัปดาห์ก่อน หลังตลาดกลับมาเปิดทำการ ดัชนี Ibovespa ของบราซิลร่วงลง 14% และดอลลาร์แข็งค่าขึ้นมากกว่า 8% เมื่อเทียบกับเงินจริง Bitcoin เพิ่มขึ้น 9.4% เมื่อคิดเป็นเงินจริง แต่แทบไม่เปลี่ยนแปลงเมื่อเทียบกับ USDT ซึ่งบ่งชี้ว่าราคาที่เพิ่มขึ้นในประเทศส่วนใหญ่สะท้อนการอ่อนค่าของเงินจริง มากกว่าความแข็งแกร่งโดยรวมของตลาดคริปโต ปริมาณการซื้อขายสเตเบิลคอยน์ที่สูงขึ้นชี้ถึงความต้องการเข้าถึงดอลลาร์ แต่ไม่ได้ยืนยันว่ามีการซื้อสุทธิหรือเงินทุนไหลเข้า นอกจากนี้ ธุรกิจคริปโตของบราซิลยังมีเส้นตายวันที่ 30 ตุลาคมในการเริ่มยื่นขออนุญาตจากธนาคารกลางภายใต้กฎการออกใบอนุญาตใหม่

วลาด เทเนฟ ซีอีโอของ Robinhood กล่าวว่า ความไม่แน่นอนเกี่ยวกับกฎของสหรัฐฯ สำหรับหุ้นที่แปลงเป็นโทเคนอาจทำให้นักลงทุนลังเลที่จะนำเงินทุนจำนวนมากมาลงทุน เขายินดีกับการยกเว้นชั่วคราวด้านนวัตกรรมของ SEC แต่ระบุว่าการสร้างความเชื่อมั่นในระยะยาวจำเป็นต้องมีกฎเพิ่มเติมหรือกฎหมาย Robinhood เสนอขายโทเคนหุ้นประมาณ 200 รายการที่มีหุ้นอ้างอิงรองรับ แต่โทเคนเหล่านี้มีโครงสร้างเป็นตราสารหนี้และไม่ได้ให้สิทธิผู้ถือหุ้นเช่นเดียวกับหุ้นทั่วไป จึงไม่เข้าเกณฑ์ได้รับการยกเว้น บริษัทมีแผนเปิดตัวโทเคนหุ้นของบริษัทเอกชนในต่างประเทศ พร้อมศึกษาวิธีดำเนินการในสหรัฐฯ ให้สอดคล้องกับกฎและเคารพข้อจำกัดเรื่องคุณสมบัติการรับรองนักลงทุน Binance Research ประเมินว่า ในกรณีฐาน ตลาดหุ้นที่แปลงเป็นโทเคนอาจเติบโตจาก 4.43 พันล้านดอลลาร์ในเดือนกันยายนเป็น 349 พันล้านดอลลาร์ภายในปี 2030 ในอีกด้านหนึ่ง รายได้จากคริปโทเคอร์เรนซีของ Robinhood ในไตรมาส 3 ลดลง 55% เมื่อเทียบกับปีก่อน เหลือ 120 ล้านดอลลาร์ ขณะที่ปริมาณการซื้อขายคริปโทเคอร์เรนซีลดลง 38% เหลือ 50 พันล้านดอลลาร์

Ritual เปิดตัวเมนเน็ต Layer 1 ที่รองรับ EVM เมื่อวันที่ 26 ตุลาคม พร้อมกับกิจกรรมสร้างโทเคน RITUAL (TGE) โดยใช้ RITUAL สำหรับค่าก๊าซ การสเตก ค่าธรรมเนียมการประมวลผล AI และการเรียกใช้โมเดล คำขอ HTTP รวมถึงการดำเนินการบนเชนตามกำหนดเวลา Coinbase นำโทเคนเข้าจดทะเบียน แต่ราคา RITUAL ลดลงจากจุดสูงสุดช่วงเปิดตัวที่ 0.08 ดอลลาร์ เหลือประมาณ 0.0226 ดอลลาร์ ส่งผลให้มูลค่าแบบปรับลดเต็มที่โดยประมาณอยู่ที่ 220 ล้านดอลลาร์ ณ เวลาที่รายงาน RITUAL มีอุปทานเริ่มต้น 10,000 ล้านโทเคน และไม่มีเพดานอุปทาน โดยมีโทเคนทั้งหมด 1,800 ล้าน หรือ 18% ของอุปทานเริ่มต้น ปลดล็อกเมื่อเปิดตัว ในจำนวนนี้รวมแอร์ดรอป 50 ล้านโทเคนที่ปลดล็อกทั้งหมด สำหรับผู้ให้บริการโหนด Infernet ที่มีสิทธิ์ ผู้ใช้ Frenrug และสมาชิกชุมชนที่อยู่มานาน ตัวติดตามรายงานว่ามีกระเป๋าที่มีสิทธิ์ 852 ใบ โดย ณ เวลาที่เผยแพร่ มี 403 ใบรับโทเคนไปประมาณ 20.7 ล้านโทเคน ผู้ร่วมพัฒนาแกนหลักและนักลงทุนระยะแรกมีระยะล็อกหนึ่งปี ส่วนกำหนดการเวสติงโดยรวมใช้เวลาสี่ปี Ritual ประเมินว่าการออกโทเคนต่อปีในช่วงแรกจะอยู่ที่ประมาณ 5% เพื่อให้รางวัลแก่ผู้ตรวจสอบธุรกรรมและโหนดประมวลผล AI ค่าธรรมเนียมพื้นฐานแบบ EIP-1559 จะถูกเผา ดังนั้นอุปทานสุทธิจะขึ้นอยู่กับปริมาณการออกโทเคนและค่าธรรมเนียมที่ถูกเผา โครงการระบุว่าเครือข่ายช่วยให้นักพัฒนาและเอเจนต์ AI เข้าถึงโมเดล API และบริการ Web2 บนเชน และระดมทุนได้มากกว่า 30 ล้านดอลลาร์ สำหรับนักเทรด การร่วงลงอย่างหนักหลัง TGE และแอร์ดรอปที่ปลดล็อกทั้งหมดอาจเพิ่มแรงขายในระยะสั้น ส่วนความต้องการ RITUAL ในระยะยาวจะขึ้นอยู่กับการยอมรับเครือข่าย การใช้งาน และรายได้จากค่าธรรมเนียม

23pds ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายความมั่นคงปลอดภัยสารสนเทศของ SlowMist ระบุว่าเหตุข้อมูลรั่วไหลของ Coinbase ทำให้ข้อมูลติดต่อของผู้ใช้มากกว่า 70,000 รายถูกเปิดเผย ยังไม่ชัดเจนว่าแฮกเกอร์เข้าถึงรหัสผ่านหรือเงินของลูกค้าหรือไม่ และยังไม่มีการยืนยันความเสียหายทางการเงิน เหตุการณ์นี้ทำให้เกิดความกังวลเกี่ยวกับฟิชชิงและความปลอดภัยของบัญชี แต่ยังไม่มีการยืนยันผลกระทบโดยตรงต่อราคา крипโทเคอร์เรนซีหรือเสถียรภาพโดยรวมของตลาด.

รายชื่อมหาเศรษฐีจีน Hurun ปี 2026 จัดให้จาง อี้หมิง ผู้ก่อตั้ง ByteDance อยู่ในอันดับหนึ่ง โดยมีทรัพย์สินประมาณ 670,000 ล้านหยวน เพิ่มขึ้น 43% เมื่อเทียบกับปีก่อน Hurun ประเมินมูลค่า ByteDance ไว้ที่ราว 3.3 ล้านล้านหยวน โดยระบุถึงการเติบโตที่เชื่อมโยงกับ Douyin, TikTok และ Doubao ผู้ช่วย AI ตัวเลขล่าสุดแสดงให้เห็นว่ามีผู้คน 1,529 คนที่มีทรัพย์สินอย่างน้อย 5,000 ล้านหยวน เพิ่มขึ้น 95 คนจากปีก่อน และมีทรัพย์สินรวมกัน 32 ล้านล้านหยวน เพิ่มขึ้น 7% จง ซานซาน ผู้ก่อตั้ง Nongfu Spring อยู่ในอันดับสองด้วยทรัพย์สิน 410,000 ล้านหยวน หลังจากทรัพย์สินลดลง 120,000 ล้านหยวน เหลียง เหวินเฟิง ผู้ก่อตั้ง DeepSeek ติดอันดับ 10 คนแรกเป็นครั้งแรก โดยอยู่ในอันดับเจ็ดด้วยทรัพย์สิน 280,000 ล้านหยวน AI โครงสร้างพื้นฐานด้านการประมวลผล และเซมิคอนดักเตอร์โดดเด่นในรายชื่อ โดยมีทรัพย์สินที่ติดอันดับมากกว่า 160 รายการเกี่ยวข้องกับ AI รายชื่อมหาเศรษฐีจีน Hurun สะท้อนการเปลี่ยนแปลงของความมั่งคั่งในภาคเทคโนโลยีจีน แต่ไม่ใช่ตัวชี้วัดราคา cryptocurrency โดยตรง

Muneeb Ali ผู้ร่วมก่อตั้ง Stacks กล่าวว่า ความเสี่ยงจากควอนตัมต่อ Bitcoin อาจทำให้สถาบันที่ระมัดระวังชะลอการซื้อ BTC จำนวนมาก จนกว่านักพัฒนาจะเผยแพร่โรดแมปการอัปเกรดเพื่อรองรับยุคหลังควอนตัมที่น่าเชื่อถือ เขามองว่าปี 2028 เป็นกำหนดเวลาสำคัญ เพราะการเปลี่ยนแปลงโปรโตคอลและการย้ายสินทรัพย์ของผู้ใช้ไปยังที่อยู่ที่ปลอดภัยกว่าอาจใช้เวลาหลายปี Ali คาดว่า AI อาจเร่งความก้าวหน้าด้านควอนตัมและทำให้การเปลี่ยนผ่านที่อาจเกิดขึ้นเลื่อนจากปี 2030 มาเป็นปี 2029 แต่เขาไม่ได้แสดงหลักฐานด้านฮาร์ดแวร์เพื่อสนับสนุนการคาดการณ์นี้ ยังไม่มีหลักฐานว่าคอมพิวเตอร์ควอนตัมถอดรหัสคีย์ส่วนตัวของ Bitcoin ได้ อย่างไรก็ตาม Bitcoin ใช้ลายเซ็น ECDSA และ Schnorr และไม่มีตารางเวลาการย้ายระบบภาคบังคับที่เทียบได้กับแนวทางของ NIST สำหรับระบบรัฐบาลกลางสหรัฐฯ ซึ่งกำหนดปี 2031 เป็นเป้าหมายสำหรับการเปลี่ยนผ่านไปใช้ลายเซ็นดิจิทัล StarkWare ระบุว่า ภายในหนึ่งสัปดาห์สามารถลดต้นทุนการคำนวณโดยประมาณสำหรับเตรียมธุรกรรม Bitcoin ทดลองที่ทนทานต่อคอมพิวเตอร์ควอนตัม จากราว 320 ดอลลาร์เหลือ 67 ดอลลาร์ เทคนิคนี้ยังมีข้อจำกัด: ธุรกรรมไม่เป็นไปตามมาตรฐาน ต้องส่งให้กับนักขุดโดยตรง และไม่สามารถปกป้องเหรียญที่คีย์สาธารณะถูกเปิดเผยไปแล้วได้ ในระยะยาว ทางแก้ยังคงเป็นซอฟต์ฟอร์กระดับโปรโตคอล สำหรับเทรดเดอร์ ความเสี่ยงจากควอนตัมของ Bitcoin เป็นประเด็นด้านความปลอดภัยและความเชื่อมั่นในระยะยาว ไม่ใช่หลักฐานว่ามีการโจมตีใกล้จะเกิดขึ้นหรือมีการอัปเกรดที่กำลังขับเคลื่อนตลาดอยู่ในขณะนี้ โรดแมปที่น่าเชื่อถืออาจช่วยคลายความกังวลของสถาบันได้ ส่วนความล่าช้าหรือความเห็นไม่ตรงกันอาจทำให้ส่วนชดเชยความเสี่ยงของ BTC ยังคงอยู่และกดดันความเชื่อมั่น ผลกระทบต่อราคาในระยะใกล้น่าจะจำกัด เว้นแต่จะมีหลักฐานทางเทคนิคใหม่หรือมีการตัดสินใจอัปเกรดอย่างเป็นรูปธรรม

OpenAI รายงานว่ามีบทพิสูจน์ที่สร้างโดย AI ซึ่งเสนออัลกอริทึมแบบกำหนดแน่นอนที่ใช้เวลาต่ำกว่าระดับเอ็กซ์โพเนนเชียลสำหรับนับการกำหนดค่าที่ทำให้ปัญหา 3-SAT เป็นจริง ซึ่งท้าทายสมมติฐานเวลาเอ็กซ์โพเนนเชียล (ETH) ต่อมา Anthropic เผยแพร่บทความอีกชิ้นที่ระบุว่าเป็นผลงานของ Claude และเสนอผลลัพธ์คล้ายกัน ชี้ให้เห็นว่าระบบ AI อาจค้นพบผลลัพธ์ที่ท้าทายสมมติฐานดังกล่าวได้อย่างเป็นอิสระ ETH เป็นรากฐานของผลลัพธ์หลายประการในวิทยาการคอมพิวเตอร์เชิงทฤษฎี แต่การตรวจสอบโดยอิสระยังดำเนินอยู่ และยังไม่มีข้อกล่าวอ้างใดได้รับการยืนยัน อัลกอริทึมเหล่านี้ยังไม่มีประโยชน์ในทางปฏิบัติเมื่อใช้กับขนาดปัญหาในปัจจุบัน และงานนี้ไม่ได้แก้ปัญหา P เทียบกับ NP หรือแสดงให้เห็นว่าปัญหา NP ทั้งหมดมีอัลกอริทึมที่ใช้เวลาต่ำกว่าระดับเอ็กซ์โพเนนเชียล สำหรับผู้ซื้อขายคริปโต ETH ในที่นี้หมายถึงสมมติฐานเวลาเอ็กซ์โพเนนเชียล ไม่ใช่ Ethereum ความปลอดภัยของกระเป๋า Bitcoin และ Ethereum อาศัยวิธีการเข้ารหัส เช่น การเข้ารหัสบนเส้นโค้งวงรีและฟังก์ชันแฮช ดังนั้นงานวิจัยนี้จึงไม่ได้เป็นภัยคุกคามโดยตรงต่อ BTC หรือ ETH ผลกระทบต่อราคาน่าจะมีจำกัด เว้นแต่การตรวจสอบเพิ่มเติมจะเปลี่ยนการประเมินทางเทคนิค