חדשות מטבעות קריפטוגרפיים

מחקר בן 80 עמודים שפורסם ב-SSRN על ידי חוקרים מאוניברסיטת קולומביה מצא כי מסחר שטוח (wash trading) עשוי להוות עד 60% מנפח המסחר בפולימרקט בין יולי 2024 לאפריל 2025. המחקר מעריך כי מסחר שטוח מייצג 25% מנפח המסחר הכולל של הפלטפורמה בשלוש השנים האחרונות, ומציין התאוששות לכ-20% עד אוקטובר 2025. החוקרים מאשימים את מבנה הפעילות התפעולית של פולימרקט המאפשר מסחר מניפולטיבי עצמי וקולוזיה ללא שינוי במצב הפוזיציה נטו. כפלטפורמת תחזיות מבוזרת מובילה המוכנה להשקה מחודשת בארה"ב לאחר מכתב 'אין פעולה' מה-CFTC, פולימרקט מתמודד עם אפשרות לפיקוח רגולטורי, פגיעה בשלמות השוק ופגיעה באמון המשתמשים. סוחרים צריכים לעקוב אחר סיכוני מסחר שטוח, שינויים בנזילות ואמון הפלטפורמה לאור חששות לשקיפות בשווקי תחזיות מבוססי בלוקצ'יין.

קויןבייס הוסיפה את אסטר טוקן למפת הדרכים לרישום, והחלה סקירות טכניות וציות. אסטר טוקן (ASTER) הוא טוקן נגזרים מבוזר המבוסס על BNB Chain המציע עד 100× מינוף על חוזי פרפכואל, תגמולי סטייקינג וממשל. ההכרזה הביאה לעלייה של 3.5% במחיר, לצד הצטברות של 'וויילים' ונפחי עסקות עולים ברשת. היסטורית, נכסים הנרשמים בבורסות מרכזיות רואים עליות של 20–50% לאחר הרישום. התהליך עשוי לקחת שבועות עד חודשים בזמן ש-Coinbase Markets משלימה נזילות, ביקורות אבטחה ואינטגרציה. על המשקיעים לעקוב אחר תאריך המסחר הרשמי ולהתאים עמדות, שכן רישום מוצלח יכול להגביר נזילות, להרחיב זוגות מסחר ולמשוך עניין מוסדי.

Robinhood שוקלת להוסיף ביטקוין למזכירת החברה שלה לאחר שדיווחה על זינוק של 339% בהכנסות מנכסי דיגיטל ברבעון השלישי לעומת השנה הקודמת, שהגיעו ל-268 מיליון דולר ומהווים 20% מסך ההכנסות של 1.27 מיליארד דולר. ההכנסות מבסיס עסקאות בקריפטו עלו ב-129% ל-730 מיליון דולר, בזכות נפח מסחר גבוה יותר בפלטפורמה שלה. הגזבר שיב ורמה ומנכ"ל החברה, ו ladמיר טנב, ממשיכים בדיונים על תזמון ותחומי ההשקעה, וציינו שמשקיעים קמעונאיים כבר יכולים לקנות ביטקוין ישירות. השיקול של Robinhood להחזיק ביטקוין במזכרת החברה מגיע בצל ההשקה המוקדמת של תוכנית המניות המטוקנות שלה בשלושה שלבים, כאשר השלבים הקרובים מתמקדים במסחר משני ב-Bitstamp ובאינטגרציה ב-DeFi בעתיד. למרות הירידה הנרחבת בשוק הקריפטו בעקבות נתוני הכלכלה האמריקאית, מתיחות סחר והשהיית ממשלה ממושכת, מניות Robinhood ירדו ביותר מ-10%. כפי שחברות אחרות כמו MicroStrategy ו-Metaplanet מחזיקות במאגרים משמעותיים של ביטקוין, הדיון משקף טרנד רחב יותר של אימוץ ביטקוין על ידי חברות כחלק ממגננות מפני אינפלציה וסיכון מטבע.

ריפל סיימה סבב מימון אסטרטגי בסך 500 מיליון דולר עם הערכת שווי של 40 מיליארד דולר. הסבב הובל על ידי Fortress Investment Group ו-Citadel Securities בשותפות עם Pantera Capital, Galaxy Digital, Brevan Howard ו-Marshall Wace. המשקיעים מיקדו את תשומת ליבם למאגר של 34.8 מיליארד XRP של ריפל, ורכשו טוקנים כנראה בהנחה. מימון זה מבסס מחיר מדד ל-XRP ומגביל מכירות בשוק הפתוח, מה שמעלה את הנזילות של XRP. ריפל נוסדה ב-2012, והעבירה את המוקד שלה לעמידה ברגולציה ולמימון מוסדי לאחר התביעה של ה-SEC. בשנת 2024 השיקה החברה את RLUSD, סטייבלקוין העוגן בדולר אמריקאי לתשלומים חוצי גבולות. ל-RLUSD שווי שוק של מיליארד דולר לאחר אינטגרציות עם Mastercard, WebBank ו-Gemini. Ripple Payments עיבדה עסקאות בסך 95 מיליארד דולר. החברה רכשה מחדש 25% מהמניות הקיימות ומחזיקה ב-75 רישיונות רגולטוריים. ריפל גם חיזקה את התשתית שלה עם שישה רכישות בשני השנים האחרונות: Metaco לשמירת נכסים, Rail להנפקת סטייבלקוין ו-Hidden Road לרשתות تسويات. Ripple Prime, הזרוע המוסדית, תשעבור פעילותה פי שלוש. מהלכים אלה מדגישים את התפתחות ריפל לפלטפורמה פיננסית ברמה מוסדית ומחזקים את חזון ה-Internet of Value שלה.

קיונה רודריגז, בן 37, מייסד שותף של פלטפורמת עירוב הביטקוין Samourai Wallet, נדון לחמש שנות מאסר וקנס של 400,000 דולר לאחר שהודה בהפעלת עסקים להעברת כסף ללא רישיון. כחלק מעסקת הטיעון, הרשויות החרימו 237 מיליון דולר בכספים בלתי חוקיים הקשורים לשווקי דארק-ווב, הונאה ופשיעות סייבר בין השנים 2015 ל-2024. רודריגז והמייסד השותף וויליאם לונרגן היל גם הודו שלא נרשמו ב-FinCEN ועברו על בקרות AML ו-KYC. התיק מדגיש את הפיקוח הרגולטורי ההולך ומתגבר על שירותי פרטיות קריפטו. השופטים הטילו את העונש המקסימלי בחוק מתוך חשש שכלי הסמוראי הסתירו כספים גנובים ואפשרו הלבנת הון. היל צפוי להידון ב-19 בנובמבר על אותם אישומי קונספירציה. פסק הדין הזה עורר מחדש את הדיון על פרטיות קריפטו. תומכים טוענים לשמירת סודיות המשתמשים בעוד הרגולטורים מדגישים את ההקפדה על אכיפת חוקי מניעת הלבנת הון. הפסיקה מסמנת אפשרות לפעולה אמריקאית נגד ארנקים פרטיים לא מורשים ומיקסרים של ביטקוין, ומגביר סיכונים משפטיים לסוחרים ולספקי שירות.

ביטנומיאל, בורסת נגזרים מבוססת שיקגו המפוקחת על ידי ה-CFTC, הפכה לארגון הבראת נגזרים הראשון הרשום בארה"ב המקבל את המטבע היציב RLUSD כשעבוד עבור חוזים עתידיים, חוזים מתמידים ואופציות. התמיכה של ביטנומיאל בשעבוד המטבע היציב RLUSD מאפשרת לסוחרים מוסדיים לשים RLUSD ישירות, מה שמפחית עמלות המרה ועיכובים בסגירה. בנוסף, XRP נזיל גבוה מתקבל כיום כבטחונת מרג'ין, ומציע תשלום מהיר ברשת ובעלויות נמוכות להתאמות מהירות. שני הנכסים משפרים את יעילות ההון ומרחיבים את השימוש בנכסי קריפטו במסגרת מפוקחת. סוחרי קמעון יוכלו לגשת לאפשרויות אלה דרך פלטפורמת Botanical של ביטנומיאל. מגובה בבדיקות מחמירות ושווי שוק של מיליארד דולר, הקישור של RLUSD לדולר מבטיח יציבות מחירים, בעוד שנזילות XRP מגבירה את הגמישות במסחר. מהלך זה מדגיש קבלה גוברת מצד הרגולטורים ועשוי לעודד פלטפורמות נוספות המפוקחות על ידי ה-CFTC לאפשר שעבוד במטבעות יציבים וקריפטו.

מנכ"לית ARK Invest, קתי ווד, צמצמה את תחזית הביטקוין לשנת 2030 ל-1.2 מיליון דולר, ירידה של 300,000 דולר מהיעד הראשוני שלה של 1.5 מיליון דולר והרבה מתחת להשערה של 2.4 מיליון דולר שהעלתה באפריל. התחזית המעודכנת מדגישה את האימוץ המהיר של סטייבלקוינים הקשורים לדולר כמו USDT ו-USDC בשווקים המתפתחים כגורם מרכזי שמשנה את הביקוש. דוח של Standard Chartered מזהיר כי סטייבלקוינים עלולים לסחוט מעל טריליון דולר מבנקים מסורתיים באזורים מתפתחים עד 2028. בוונצואלה, שבה האינפלציה השנתית הגיעה ל-269%, USDT בשימוש נרחב כהגנה מפני סיכונים. הספקת USDT ו-USDC המשולבת עומדת כיום על כמעט 260 מיליארד דולר. למרות תיקון התחזית, ווד נשארת אופטימית לגבי ביטקוין כ"זהב דיגיטלי" ומציינת כי האימוץ המוסדי נמצא עדיין בשלבים הראשוניים. סוחרים צריכים לעקוב אחר נזילות הסטייבלקוינים וזרימות מהשווקים המתפתחים כדי להעריך את השפעות הפוטנציאליות על הביקוש לדיווהקוין ועל דינמיקת המחירים.

Google Finance השיקה עדכון מבוסס AI שמשלב נתוני שוק חיזוי בזמן אמת מ-Kalshi ו-Polymarket. התכונה מטמיעה סיכויי הימורים המונעים מהקהל על אירועי מאקרו, שיעורי ריבית, תוצאות פוליטיות ותנודתיות שוק בתוצאות החיפוש. זמין בתחילה למשתמשי Google Labs, ועדכון זה יתפשט ל-8.5 מיליארד חיפושים יומיים. סוחרים יכולים לצפות במיקומי שוק חיים, גרפי מגמה היסטוריים וכלי ניתוח טכניים לצד תחזיות מבוססות הסתברות. Polymarket רשמה 477,850 משתמשים פעילים ושווי של 9 מיליארד דולר לאחר רכישת חלק מ-ICE. Kalshi גייסה 300 מיליון דולר עם שווי של 5 מיליארד דולר. על ידי שילוב תחזיות הקהל עם אנליטיקה מוסדית, Google Finance שואפת להגביר שקיפות ומעורבות המשתמשים. עדכון מבוסס ה-AI הזה מציע לסוחרי קריפטו תובנות מהירות ומבוססות נתונים לאסטרטגיות שוק משופרות.

קוין בייס קראה לשר האוצר של ארצות הברית ליישם את חוק GENIUS בהתאם לכוונת הקונגרס, תוך התמקדות ברגולציה רק על מונפיקי stablecoin. הבורסה מזהירה כי יישום רחב של חוק GENIUS על תוכנה שאינה פיננסית, מאמתים בבלוקצ'יין או פרוטוקולים בקוד פתוח עלול לעכב חדשנות במימון דיגיטלי. מאז כניסת החוק לתוקף ביולי 2025, כל המטבעות היציבים חייבים לשמור על גיבוי מלא בנכסים ולעבור ביקורת שנתית. הנחיות ברורות לחוק GENIUS יסייעו לסוחרים ולמונפיקים להעריך סיכוני ציות במדויק יותר. קוין בייס ממליצה למנוע מהתכנתים הלא פיננסיים, מאמתים ופתרונות פתוחים להיכלל בציות, להגביל את האיסור על תשלומי ריבית רק למונפיקי stablecoin, ולהתייחס למטבעות תשלום כקזקוויוואלנטים לצורכי מס וחשבונאות. היא מזהירה שהגדרה רחבה מדי של "ריבית" עלולה לעוות את כוונת החוק ולחליש את התחרותיות של ארה"ב בשוק המטבעות היציבים העולמי.

ב-6 בנובמבר 2025 אישר הבית הלבן את מחילת הזאו השנויה במחלוקת, ונתן חנינה מלאה ל-Changpeng Zhao, מייסד ומנכ"ל לשעבר של Binance, לאחר סקירה מקיפה של ה-DOJ והערכת יועצים. דוברת הבית הלבן, קרולין ליביט, אמרה שההחלטה נועדה לתקן את מה שהממשל הגדיר כרגולציית קריפטו אגרסיבית מדי תחת הממשלה הקודמת. מבקרים טוענים להטייה פוליטית, בעוד שתומכים רואים בחנינה הזו התאפסות לכללי שוק הקריפטו. זאו הודה ב-2023 בכשלים בנושא למניעת הלבנת הון ושירת חלק מעונש של ארבעה חודשים, שעונשו הופחת באמצעות החנינה. עבור סוחרים, החנינה מצביעה על הפחתת אי וודאות משפטית לחברות קריפטו גדולות, ועל פוטנציאל לייצוב התחושות בשוק. לטווח ארוך, שינוי זה עשוי להשפיע על אסטרטגיות אכיפה עתידיות ומדיניות ציות בתחום הקריפטו.

צוות המחקר של Galaxy Digital, בהובלת אלכס ת'ורן, הפחית את תחזית מחיר הביטקוין לשנת 2025 מ-185,000 דולר ל-120,000 דולר. התחזית המתוקנת מגיעה לאחר תיקון חד מתחת ל-100,000 דולר שנגרם בשל יציאת כספים מקרנות ETF, מכירות כבדות של נוכלים חזקים (whales), פשיטות מרובות לשווי של למעלה מ-1.3 מיליארד דולר, ופירוק מינוף משמעותי ב-10 באוקטובר שיצר ירידה בנזילות השוק. כ-470,000 ביטקוין הועברו מארנקים לטווח ארוך למוסדות, מה שהצר את ההיצע ויצר התנגדות ברמות מפתח. קיימים גורמים מאתגרים נוספים כגון סיבוב הון למניות AI ולזהב—ששניהם מתפקדים טוב יותר מביטקוין עד כה השנה—צמיחת סטייבלקוין, תת-ביצוע של חברות אוצר ביטקוין, וירידה בעניין הקמעונות. סוחרים מתבקשים לעקוב אחרי אירועי נזילות, עדכוני מדיניות וזרימות מוסדיות. אנליסטים מזהירים ששימור רמת התמיכה של 100,000 דולר הוא חיוני לשמירת מגמת השורי הרב-שנתית, אך מציינים שהבשלה של הביטקוין, אבטחת הרשת, ואימוץ מוסדי הולך וגובר תומכים באפשרות לטווח ארוך חיובית למרות קצב עלייה איטי יותר.

רשויות הונג קונג הגישו אישומים נגד 16 אנשים בפרשת הונאת הקריפטו JPEX, שבה הועברו 1.616 מיליארד HK$ (205.8 מיליון דולר) מכ-2,600 משקיעים. החשודים, ביניהם עורך הדין לשעבר ג'וזף לם צ'וק ושבעה מקדמים, עומדים בפני אישומים של הלבנת הון, הונאה והפעלת שירותי כסף ללא רישיון. מאז שהחשיפה התרחשה בספטמבר 2023 נעצרו 80 חשודים, נכסים בשווי 228 מיליון HK$ - כולל 14.5 מיליון HK$ במטבעות קריפטוגרפיים - הוקפאו, והוצאו הודעות אדומות של אינטרפול לשלושה חשודים מרכזיים שעדיין נמלטים. ה-SFC מציינת שהמקדמים הציגו במרמה אישור רישוי, ומ sejak פרסמה הנחיות על פלטפורמות מורשות והגבירה את ההסברה למשקיעים. 11 פלטפורמות בעלות רישיון קמעונאי; Bybit ו-Crypto.com עדיין ממתינות לאישור. מומלץ לסוחרים לעקוב אחר פרשת הונאת הקריפטו JPEX ככל שהפיקוח הרגולטורי מתגבר, מה שעלול להשפיע על אמון השוק ודרישות הציות.

הנציבות האירופית מתכננת למרכז את רגולציית הקריפטו של האיחוד האירופי על ידי הרחבת הפיקוח הישיר של ESMA על בורסות מרכזיות, בתי ניקוי, תשתיות לאחר המסחר וספקי שירותי קריפטו. טיוטת מסגרת שתפורסם בדצמבר תחקה את מודל ה-SEC האמריקאי, תיצור ספר חוקים אחיד בכל מדינות החברות ותבוסס על MiCA שייכנס לתוקף בדצמבר 2024. תומכים, ביניהם כריסטין לגרד ומאריו דראגי מהבנק המרכזי האירופי, טוענים כי הרגולציה המאוחדת תייעל את התאימות ברישוי, אבטחת סייבר, משמורת ואישורים חוצי גבולות, לקידום איחוד שוקי ההון. מבקרים מזהירים כי ריכוז הפיקוח על הקריפטו עלול להאט תהליכי קבלת החלטות, להגדיל עלויות ציות למדינות קטנות ולחנוק חדשנות בקרב חברות פינטק וקריפטו מתפתחות. ההשפעה הסופית תהיה תלויה בפרטי היישום, הקצאת המשאבים ושיתוף הפעולה עם הגופים הרגולטוריים הלאומיים.

אילון מאסק השיק את X Chat, אפליקציית מסרים מוצפנת וחסרת פרסומות שכרגע נמצאת בבטא למשתמשי Premium X. האפליקציה משתמשת בהצפנת peer-to-peer מקצה לקצה בסגנון ביטקוין, וקושרת הודעות לשמות משתמש ב-X במקום למספרי טלפון. X Chat תומכת בטקסט, שיתוף קבצים, תמונות, GIFים וצרופות מדיה, כאשר שיחות קול ווידאו מתוכננות לשחרור מלא. בהסרת פרסומות ואיסוף מטא-דאטה, X Chat משפרת את הפרטיות והאבטחה הדיגיטלית, ומתמקמת כמתחרה של WhatsApp ו-Telegram. ההצפנה מבוססת על קריפטוגרפיית מפתח ציבורי דומה לזו של ביטקוין, אם כי התיעוד המלא ובדיקות האבטחה טרם הושלמו. מאסק גם רמז לאינטגרציה עתידית עם מערכות שכר מבוססות ביטקוין, המשקפות אידיאלים של ביזור ובלוקצ'יין. זמינה בפלטפורמת X ובאפליקציה עצמאית, X Chat מבטיחה תקשורת חלקה ובטוחה בין מכשירים. סוחרי קריפטו צריכים לעקוב אחר אימוץ המשתמשים ואינטגרציות פוטנציאליות בשרשרת שעלולות להשפיע על השימושיות של BTC ועל התחושה בשוק הרחב.

הזרוע האוסטרית של AMINA קיבלה רישיון MiCA מלא מרשות שוק ההון האוסטרית, המאפשר לה להציע מסחר בקריפטו מבוקר, שמירה, סטייקינג וניהול תיקי השקעות למשקיעים מקצועיים ברחבי האזור הכלכלי האירופי. הרישיון, שניתן בהתאם לרגולציית שוק הנכסים הקריפטוגרפיים של האיחוד האירופי (MiCA), מכסה גם המרה מקריפטו לפיאט. אוסטריה נבחרה בשל המסגרת הרגולטורית החזקה שלה והגנה מקיפה על משקיעים. AMINA הודיעה לרגולטורים ב-13 מדינות חבר איבה נוספות, וממקמת את עצמה לכניסה מהירה לשוק. עם דרישת הציות ל-MiCA שתיכנס לתוקף ביולי 2026, הבנק—שכבר מחזיק ברישיונות בשוויץ, הונג קונג ואבו דאבי—מוכן לצמיחה. מהלך זה עשוי להוביל לצמיחה בנפח המסחר עד 40%, שעשויה לעלות על 2.3 טריליון דולר, ולחזק את האמון המוסדי בנכסים דיגיטליים בשוק האיחוד.

אוויג'ני גאיבוי, מייסד וינטרמיוט, דחה את כל השמועות בדבר תביעה משפטית של בינאנס בעקבות קריסת הפלאש ב-10–11 באוקטובר, וכינה את השמועות "ללא בסיס". צ'אנגפנג ג'או חיזק את הכחשה זו באמצעות ציטוט ציוץ של גאיבוי. וינטרמיוט, יצרנית השוק הגדולה ביותר של בינאנס, מעולם לא התכוונה לנקוט בהליכים משפטיים ונשארה פעילה במלואה. במהלך הקריסה, בינאנס הפעילה את מנגנון ההפחתת מינוף האוטומטית (ADL), הוציאה 188 מיליון דולר מקרן הביטוח שלה והחזירה 283 מיליון דולר, לא כולל הפסדי ADL. נתוני השרשרת מראים כי תיק ההשקעות של וינטרמיוט נפל ב-12% מ-637 מיליון דולר ל-572 מיליון דולר לאחר זרימה של 1,000 ביטקוין ימים קודם לכן. הליקווידציות על השרשרת הגיעו ל-19 מיליארד דולר ומחקו באופן זמני 600 מיליארד דולר מההון הכולל בשוק הקריפטו. עם זאת, אנליסטים מעריכים שההפסדים האמיתיים של הסוחרים היו קרובים יותר ל-5%–15%. פוזיציות פתוחות בנגזרות הביטקוין צנחו ביותר מ-30% לפני שהמחיר חזר לרמות של כ-114,000 דולר. שלילת החברה לגבי תביעה נגד בינאנס מסירה עומס משפטי מרכזי אך מדגישה סיכונים מבניים מתמשכים בנגזרים וציפיות אפשריות להורדות ריבית.

נאסקו הוציאה אזהרה ל-TON Strategy לאחר שזו השלימה מימון PIPE בסך 558 מיליון דולר ב-7 באוגוסט עם Kingsway Capital והשתמשה בכמעט מחצית מההכנסות כדי לרכוש Toncoin ללא קבלת אישור בעלי המניות הנדרש לפי כללי נאסקו. ההפרה, המתועדת ב-SEC 8-K, נבעה מהנפקת מניות רגילות שהיו מעל סף ה-20% ללא הסכמה. נאסקו קבעה כי ההפרה הייתה בלתי מכוונת והפסיקה לפני הורדת המניה מהרשימה, אך הטילה גינוי פורמלי על החברה. ה-8-K גם חשף שינוי בהנהגה: מנואל שטוץ, לשעבר יושב ראש קרן TON, מונה ליו"ר המוציא לפועל. המנכ"לית ורוניקה קאפוּסטינה, אשר הזהירה בעבר מפני בועות מזומנים בנכסים דיגיטליים, עדיין מכהנת בתפקידה. מחיר מניית TON Strategy קפץ מ-9 ל-22 דולר בסוף הקיץ לפני שנפל ל-4.14 דולר – ירידה של כמעט 80%. סוחרים צריכים לעקוב אחר ציות לרגולציה, סיכוני ממשל ומגמות בניהול אוצרות קריפטו כדי להעריך את ההשפעה על Toncoin ושווקי הטוקנים המשויכים.

תוכנית המענקים של קרן את’ריום שובצה באמצעות תוכנית תמיכת האקוסיסטם (ESP). פורמט החדש של תוכנית המענקים מציע שני מסלולי מימון: רשימת משאלות ברמה גבוהה ובקשות מוגדרות להצעות (RFPs). התוכנית עצרה את קבלת הבקשות בתחילת השנה כדי ליישר את המשאבים עם העדיפויות האסטרטגיות. הרשימה מזמינה הצעות בנושאי קריפטוגרפיה, פרטיות, אבטחה, פיתוח אפליקציות וצמיחת הקהילה. ה-RFPs מגדירים יעדים ברורים, לוחות זמנים וקריטריוני הערכה לאתגרים טכניים ספציפיים. מאז 2018, ESP מימנה מעל 500 פרויקטים, חיזק כלים למפתחים, תשתיות, מחקר וחינוך בכל האקוסיסטם. המציעים יכולים לשלוח הצעות באתר ESP ולהשתתף בשעות פתוחות לקבלת הכוונה. תוכנית המענקים המחודשת שואפת לקדם חדשנות ארוכת טווח, לשמר את המבוזרות ולהעצים את אבטחת הרשת.

Zerohash קיבלה רישיון EU MiCA המאפשר לה להציע שירותי קריפטו, סטייבלקוינים וטוקניזציה בהתאם לתקנות ב-30 המדינות החברות באזור הכלכלי האירופי (EEA). בתור ספק שירותים לנכסי קריפטו הרשום בהולנד, היא זוכה לבהירות רגולטורית מלאה תחת חוקי הסטייבלקוין הצפויים ביוני 2024. רישיון EU MiCA זה מתבסס על רישיונות קיימים של Zerohash בארה"ב, קנדה, אמריקה הלטינית, ברמודה ואוסטרליה. פלטפורמת API-first של Zerohash מפשטת שמירה והעברות על-גבי הבלוקצ'יין במסגרת ארכיטקטורת אמון המונעת פשיטת רגל, ומפחיתה סיכונים עבור בנקים, פינטק ופלטפורמות תשלום. מקורות בתעשייה מדווחים שמאסטרקארד מנהלת משא ומתן לרכישת Zerohash בסכום של 1.5–2 מיליארד דולר, בהתאמה לאסטרטגיית הסטייבלקוינים שלה לאחר ניסויי הסליקה של USDC ו-EURC במזרח התיכון ואפריקה. אבן דרך רגולטורית זו מעידה על אימוץ מוסדי חזק יותר של סטייבלקוינים כמו USDC ו-EURC, המחזקת את הנזילות ויעילות הסליקה בשווקי הקריפטו האירופיים. סוחרים צריכים לעקוב אחר עומק שוק משופר ותנועות מחירים פוטנציאליות המקושרות לזרמי סטייבלקוינים מוגברים.

צ'אנגפן ג'או מחק את הפוסט שלו ב-X שבו הכחיש מעורבות בבנק Bereket, לאחר שנשיא קירגיזסטן סדיר ג'פארוב טען שג'או הציע את הבנק הפרטי לקריפטו. בנק Bereket, שאושר על ידי הבנק הלאומי של קירגיזסטן וייסדו נורדולוט ג'פארוב ומארט סולטנוב, שואף למשוך השקעות זרות במסגרת אסטרטגיית הקריפטו של קירגיזסטן. ג'או הכחיש את הדיווחים קודם לכן, וציין שהוא תומך בבנקאות קריפטו אך אינו מעוניין לנהל בנק קריפטו פרטי. במהלך ביקורו בעיר בישקק במאי, נפגש עם הנשיא ג'פארוב, שימש כיועץ אסטרטגי למועצה הלאומית לפיתוח בלוקצ'יין וסייע ביצירת שותפויות כגון הקשר של Binance Academy עם אוניברסיטאות. לאחר ביקורו, השיקה קירגיזסטן את ה-stablecoin KGST על רשת BNB ותכננה להשיק CBDC דיגיטלי לסום עד לשנת 2026. שינויים בחקיקה מתבצעים גם כדי להקים רזרבה קריפטו בתמיכת המדינה ורגולטור מרכזי. סוחרים עשויים לראות בכך איתות חיובי לבנאס ו-BNB, המשקף את ההתרחבות האזורית של Binance ואת הגידול באימוץ הקריפטו.

ויבו נורבי, בכיר ב-Solana Foundation, אתגר בפומבי את תומכי XRP להוכיח את הטענות החיוביות שלהם באמצעות מדדי on-chain. בדיון בין Solana ל-XRP, הוא ציטט נתונים מ-XRPScan ודשבורדים עצמאיים המראים כי XRP Ledger מחזיקה בכ-25,000 חשבונות פעילים יומיים לאורך שלוש שנים, בעוד ש-Solana מגיעה ל-2.5 מיליון בממוצע. הוא השווה בין 1–1.5 מיליון העברות יומיות של XRP (כ-17 TPS) לבין 100 מיליון העברות יומיות ב-Solana (מעל 1,000 TPS). באוקטובר, נפח ההעברות של stablecoin ב-Solana התקרב ל-2 טריליון דולר, לעומת 50–60 מיליארד דולר ל-XRP. נורבי דחה טענות כלפי רובוטים ומבנה עמלות, ייחס את ההובלה של Solana לטכנולוגיה עילית ודחה את אימוץ מחוץ לשרשרת של RippleNet כבלתי רלוונטי. הוא הציע ויכוח חי על מנת לסיים את הסכסוך בנוגע לפעילות ה-on-chain של Solana ו-XRP, והמליץ לבעלי XRP לשקול מחדש את לוחות הזמנים לצמיחת ה-on-chain. בעת הדיווח, XRP נסחר במחיר של 2.40 דולר.

Chainlink השיקה את Chainlink 24/7 ב־29 באוקטובר, והרחיבה את שירות המחירים הקודם שלה, שפעל 24/5, כך שיכלול גם סופי שבוע וחגים. הפידים של Chainlink 24/7 מכסים מניות, סחורות ונכסים אחרים מהעולם האמיתי (RWA). Aave היא השותפה הראשונה שמשתמשת בהם בפלטפורמת ההלוואות המוסדית שלה, Horizon, כדי להעריך נכסים כשירים המשמשים כבטוחה; בתחילה נכללות גם מניות אמריקאיות שעברו טוקניזציה. Chainlink מציינת שהשירות הקודם שלה, שפעל בימי חול, תומך במניות שעברו טוקניזציה בשווי של יותר מ־1.6 מיליארד דולר. בזמן שהשווקים המסורתיים סגורים, הפידים מפיקים מחירי ייחוס מכמה זירות מסחר בחוזים עתידיים מתמשכים ומפעילים מסננים לנתונים מיושנים ובקרות לזיהוי ערכים חריגים. הפידים של Chainlink 24/7 עשויים לסייע בתמיכה בהלוואות ובמסחר בשרשרת מסביב לשעון, לרבות ניהול סיכוני בטוחות בזמן מתאים יותר. עם זאת, מחיר מצוטט אינו מבטיח שניתן יהיה לפדות במחיר הזה, ומחירי ייחוס המבוססים על נגזרים עשויים להיות שונים ממחירי שוק המזומן כשהבורסות ייפתחו מחדש. היקף האימוץ, מגוון הנכסים והביצועים בעת נזילות נמוכה עדיין אינם ודאיים. סוחרים יעקבו אחר האופן שבו Aave תטפל בחיסולים מחוץ לשעות המסחר, והאם השימוש יהפוך לפעילות או להכנסות מתמשכות. ההשקה היא התפתחות בתחום התשתיות, ולא הוכחה לשוק משני בשל או לעלייה בביקוש ל־LINK או ל־AAVE.

נשיאת הבנק המרכזי האירופי, כריסטין לגארד, מתכננת לעזוב את תפקידה ב-7 בפברואר 2027, כשמונה חודשים לפני תום כהונתה. טרם הוכרז על יורש; המועצה האירופית תמנה מחליף לאחר התייעצות עם הפרלמנט האירופי וה-ECB. במהלך כהונתה מתחה לגארד שוב ושוב ביקורת על ביטקוין ועל נכסי קריפטו אחרים. היא כינתה את הביטקוין ספקולטיבי מאוד ואמרה שלנכסי קריפטו אין עוגן בטיחותי בסיסי. היא התנגדה לכך שבנקים מרכזיים יחזיקו בביטקוין, גם לאחר הצעה מ-2025 לבחון אותו כחלק מהעתודות של צ'כיה. היא הבחינה בין טכנולוגיית ספר חשבונות מבוזר, שאותה היא מתארת כחדשנית, לבין מטבעות קריפטוגרפיים ספקולטיביים. ה-ECB גם קידם את העבודה על אירו דיגיטלי והשיק את Pontes, מערכת לסליקת עסקאות סיטונאיות בנכסים שעברו טוקניזציה באמצעות כסף של הבנק המרכזי. יוזמות אלה מציעות חלופות מפוקחות לסליקה המבוססת על מטבעות יציבים. עזיבתה של לגארד עשויה לעורר דיון נוסף בגישת ה-ECB לביטקוין, למטבעות יציבים ולמימון דיגיטלי, אך אין סימן לשינוי מדיניות מיידי. עבור סוחרי ביטקוין, חילופי ההנהגה הם מקור לאי-ודאות מדינית ארוכת טווח, ולא זרז ישיר לשוק.

ההוצאות הפוליטיות הקשורות לקריפטו עלו מהערכה של 176 מיליון דולר ביותר מ-100 מרוצים בבחירות האמצע בארה״ב עד 20 באוקטובר, ליותר מ-200 מיליון דולר במחזור הבחירות של 2026, לפי נתונים חדשים יותר של Public Citizen. ההערכות מבוססות על היקפים שונים ואין להשוות ביניהן ישירות. לפי ההערכה הקודמת, Fairshake והארגונים המסונפים לה היו אחראים לכ-150.8 מיליון דולר. הקבוצה אומרת כעת שהיא תומכת ב-33 מועמדים לבית הנבחרים והוציאה 55 מיליון דולר כדי להתנגד לדמוקרט שרוד בראון במרוץ לסנאט באוהיו מול הסנאטור המכהן ג׳ון הוסטד, התומך בקריפטו. Coinbase ו-Ripple תרמו כל אחת 25 מיליון דולר למאמצי Fairshake בבחירות האמצע של 2025, ואילו Stand With Crypto, הנתמכת בידי Coinbase, הביעה תמיכה ב-45 מועמדים. מטרת ההוצאות היא לבחור מחוקקים הנוטים לתמוך בנכסים דיגיטליים ולקדם חקיקה הנוגעת למבנה השוק. חוק CLARITY נתקע בסנאט לאחר שהצבעה פרוצדורלית ב-15 בספטמבר לא הצליחה להעביר את ההצעה להמשיך, בתוצאה של 49–50; זו לא הייתה הצבעה סופית על אישור החוק. הדמוקרטים טענו גם שהצעת החוק אינה מונעת במידה מספקת מבכירים בממשל להפיק רווחים מעסקי קריפטו. Fairshake דיווחה בעבר כי 53 מתוך 58 המועמדים שבהם תמכה בפריימריז או בבחירות מיוחדות ניצחו, אך הוצאות קמפיין ותוצאות בחירות אינן מבטיחות תמיכה בחוק מסוים. תוצאות בחירות האמצע של 2026 עשויות לעצב את סיכויי הרגולציה של קריפטו בארה״ב. אם המחוקקים לא יקדמו חקיקה עד סוף השנה, הקונגרס הבא יצטרך להתחיל את התהליך מחדש. ראיין ואן-גראק, בכיר ב-Coinbase, מצפה לבהירות רגולטורית רבה יותר ללא קשר לתוצאות הבחירות, אך העברת החוק נותרת לא ודאית. הסוחרים יעקבו אחר התוצאות ב-3 בנובמבר ואחר המשא ומתן בסנאט שיבוא בעקבותיהן, כדי לחפש סימנים בנוגע לסביבה הרגולטורית ארוכת הטווח; הוצאות פוליטיות לבדן אינן זרז ישיר למחירים.

התקפותיהם ואיומיהם של החות'ים נגד נמל התעופה הבין־לאומי המלך ח'אלד בריאד עוררו חששות בנוגע לאבטחת המרחב האווירי של סעודיה ושיבשו את התעופה באזור המפרץ. לפי דיווח מאוחר יותר, 86% מהטיסות המתוכננות בוטלו בין 8 ל־25 באוקטובר, וחלק מהשירותים חודשו לאחר מכן. דיווח מוקדם יותר מסר כי תקיפה ב־10 באוקטובר הביאה לסגירה זמנית של נמל התעופה, נהרגו בה 13 בני אדם ויותר מ־300 נפצעו. הרשויות הסעודיות לא אישרו תקיפות אחרונות. האיום המתמשך מצד החות'ים מצביע על סיכון ביטחוני מתמשך, ולא על שיבוש חד־פעמי בלבד. לפי הדיווח המאוחר יותר, שוקי תחזיות העריכו את הסיכוי לסגירה מלאה של המרחב האווירי הסעודי ב־0.5% עד 1 בנובמבר 2026 וב־13% עד 1 בינואר 2027, לעומת הערכה מוקדמת יותר של 20% לסגירה עד תחילת 2027. הדיווח המוקדם יותר העריך גם את הסיכוי להפסקת אש בין סעודיה לחות'ים עד 1 בנובמבר ב־3%. סוחרים עשויים לעקוב אחר עדכונים מרשויות התעופה הסעודיות, מה־FAA ומה־EASA, וכן אחר התפתחויות דיפלומטיות או צבאיות. התקפות החות'ים מוסיפות סיכון גיאופוליטי, אך לא דווח על גורם ישיר המשפיע על מחירי מטבעות קריפטוגרפיים או על המסחר בהם.

Chainalysis חשפה ב-30 באוקטובר כי נפלה קורבן למתקפת סייבר, שבה תוקף חיצוני ניגש לחלק מרשומות הלקוחות. המידע שנחשף כלל שמות, כתובות דוא״ל, מזהי משתמשים ותפקידים בארגון; מספר המשתמשים והארגונים שנפגעו לא פורסם. החברה מסרה כי לא הייתה גישה לחומרי חקירה, לתוצאות של עסקאות ושאילתות, לסיסמאות, לסודות של אימות רב-גורמי או לאסימוני הפעלה פעילים. Chainalysis תיארה את החדירה ככזו שכללה „טכניקות סוכניות התקפיות”, אך לא פרסמה פרטים טכניים. החקירה נמשכת, ומומחי אבטחת סייבר חיצוניים מסייעים לחברה להעריך את הפריצה ולחזק את המערכות שלה. Chainalysis מסרה כי תספק ללקוחות שנפגעו הערכות אישיות. לא דווח על גניבת מטבעות קריפטוגרפיים, אך פרטי הקשר שנחשפו עלולים לאפשר מתקפות פישינג ממוקדות. לא צוין כי למתקפת הסייבר על Chainalysis יש השפעה ישירה על מחירי הקריפטו, אך על הלקוחות להיזהר מבקשות חשודות לאיפוס סיסמה ומבקשות אימות, ולהשתמש באימות דו-שלבי.

Curve Finance השיקה גרסה שעברה ביקורת אבטחה של Curve StableSwap בפלטפורמת החוזים החכמים Soroban של Stellar. זו הפריסה המקומית הראשונה שלה מחוץ לרשתות תואמות EVM. ממשק הבטא מאפשר למשתמשים להחליף טוקנים, לספק נזילות וליצור מאגרים ללא צורך באישור. Curve StableSwap נבנה מחדש עבור Soroban, אך שומר על המתמטיקה הבסיסית שלו ונועד להפחית החלקה במסחר בנכסים שמחיריהם דומים, כמו מטבעות יציבים. לפי Curve, הביקוש מצד מוסדות והתמיכה של Stellar Development Foundation סייעו לקדם את ההשקה. Stellar כבר מארחת שירותי תשלומים ומוצרים פיננסיים שעברו טוקניזציה, ואלה עשויים ליצור ביקוש לנזילות עמוקה יותר. מוצר FXSwap של Curve, המיועד לנכסים כמו מטבעות יציבים הנקובים בדולר ובאירו, נמצא בשלבי השלמה ויעבור ביקורת לפני ההשקה; לא פורסם מועד להשקה. לפי DeFiLlama, ה-TVL של Curve עומד על כ-1.27 מיליארד דולר. סוחרים יכולים לעקוב אחר ההפקדות במאגרים של Stellar ואחר נפח המסחר כדי להעריך את מידת האימוץ, אך השפעת ההשקה על השוק תלויה בשאלה אם משתמשים ומוסדות יביאו נזילות משמעותית.

Canton Strategic Holdings (Nasdaq: CNTN) מתכננת לבצע טוקניזציה של מניותיה הרגילות כדי לאפשר את המסחר בהן בזירת Canton של TSV LLC, אולי כבר ב-2 בנובמבר 2026. המהלך יכניס מניות CNTN שעברו טוקניזציה ל-Canton Network, שם עושה שוק אוטומטי יאפשר מסחר 24/7 וסליקה מיידית על גבי הבלוקצ'יין. המסחר טרם החל והוא מותנה בעמידה בתנאי הפטור לחדשנות של ה-SEC מ-17 בספטמבר, החל על זירות מורשות מסוימות הסוחרות במניות אמריקאיות שעברו טוקניזציה. סוכן ההעברות Fairmint, הרשום ב-SEC, צפוי להנפיק את הטוקנים, לנהל את מרשם הבעלות הרשמי ולפקח על עמידה בכללי ההעברה. המניות מיועדות להקנות אותן זכויות לבעלי המניות כמו מניית CNTN הנסחרת בנאסד״ק. לפי TSV, משתתפים שיאושרו יעברו בדיקות זהות וסנקציות, ויחולו עליהם מגבלות נפח ובקרות סיכון נוספות. Canton Strategic העבירה את המיקוד שלה לנכסים דיגיטליים ב-2025, והיא מחזיקה ב-Canton Coin ותומכת בפרויקטים ברשת. המסחר המוצע במניות שעברו טוקניזציה הוא ניסוי בשווקי מניות מוסדרים על גבי הבלוקצ'יין, ולא השקה ישירה של מטבע קריפטוגרפי. ההשלכות על Canton Coin ועל אימוץ רחב יותר בשוק עדיין אינן ברורות; ההודעה אינה מוכיחה שקיים ביקוש למסחר.

KuCoin הפסיקה באופן מיידי את כל המוצרים והשירותים למשתמשים ברוסיה ובבלארוס, תוך ציון דרישות משפטיות ורגולטוריות אך בלי לנקוב בכלל מסוים. הבורסה לא הודיעה על מועד אחרון לסגירת חשבונות או למשיכת כספים, ולא חשפה כמה משתמשים או נכסים הושפעו. במקום זאת, KuCoin מסרה שלקוחות שיושפעו יקבלו הנחיות ומועדים אישיים לסגירת פוזיציות ולמשיכת כספים. משתמשים שלא קיבלו הודעה אינם צריכים לעשות דבר בשלב זה, ו-KuCoin קוראת ללקוחות להשתמש בערוצי התמיכה הרשמיים כדי להימנע מהונאות פישינג. היציאה של KuCoin מגיעה בעקבות הגבלות השירות שעליהן הודיעו החודש MEXC ו-Bitget, ומצמצמת את אפשרויות המסחר בבורסות קריפטו offshore עבור סוחרים בשתי המדינות. ההודעות מצביעות על שינוי רחב יותר בתחום הציות, אך הבורסות לא קשרו את החלטותיהן לצעד סנקציות מסוים. בנפרד, הבנק המרכזי של רוסיה מסר שלמפעילי בורסות קריפטו רשומים ולמפקידי נכסים דיגיטליים יש 90 יום להצטרף לארגון לוויסות עצמי. לא נאמר שדרישה זו היא שהובילה למהלך של KuCoin.