أخبار العملات المشفرة

ستُتلف Keystone عدد 18,835 من محافظ الأجهزة غير المباعة، وستوقف الشحنات المعلّقة، بعد حصول مهاجم على مفتاح المصنع الدائم المستخدم للتحقق من أصالة الأجهزة. اكتشفت الشركة الاختراق في 20 أكتوبر، وتقول إن المفتاح المسروق لا يتيح الوصول إلى عبارات الاسترداد أو المفاتيح الخاصة، ولا يسمح بتوقيع المعاملات. وتُعدّ الأجهزة التي سُلّمت قبل الحادثة غير متأثرة إذا اجتازت المصادقة؛ أما العملاء الذين تسلّموا لاحقًا أجهزة تستخدم المفتاح القديم، فعليهم التواصل مع دعم Keystone قبل استخدامها. وتُقبل الطلبات الجديدة عبر الموقع بنظام الطلب المسبق، بينما يتحول الإنتاج إلى مفاتيح تحقق جديدة. كشفت الحادثة أيضًا بيانات العملاء المخزنة في متجر Keystone على Shopify. ومن بين 51,083 سجلًا شملها الاشتباه في البداية، ظل 25,964 سجلًا يتضمن بيانات شخصية وتفاصيل الطلبات، كما احتوت 12,873 سجلًا لعمليات شراء غير مدفوعة على معلومات العملاء. وفي تحديث لاحق، قالت الشركة إنها حذفت 25,119 سجلًا شخصيًا؛ ولم يتأثر العملاء الذين اشتروا عبر Amazon وقنوات أخرى. وأقرت Keystone بأن خللًا في أداة الحذف الجماعي أدى إلى بقاء بعض السجلات بعد فترة الاحتفاظ المقررة، ومدتها 180 يومًا. وخفّضت الشركة مدة الاحتفاظ إلى 90 يومًا وطلبت من Shopify حذف البيانات المتجاوزة للمدة؛ ومن المتوقع اكتمال ذلك بحلول 3 نوفمبر. وقد أبلغت الشركة السلطات في الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة وولايات قضائية أخرى بالحادثة. بالنسبة إلى متداولي العملات المشفرة، تسلط حادثة Keystone الضوء على المخاطر في سلاسل توريد محافظ الأجهزة وفي التعامل مع بيانات العملاء، لكن لم يُبلّغ عن فقدان أصول مشفرة أو اختراق توقيع المعاملات. وقد تؤثر الحادثة سلبًا في الثقة بمنتجات Keystone، لكنها لا تشير إلى مشكلة أمنية مباشرة في Bitcoin أو في شبكة العملات المشفرة الأوسع.

بلغ حجم تداول HSBC RedCoin (RCHKD)، وهي عملة مستقرة من HSBC مرتبطة بدولار هونغ كونغ، 80.8 مليون دولار هونغ كونغي، مدعومة باحتياطيات نقدية قدرها 81.8 مليون دولار هونغ كونغي، وفقاً لإفصاح حُدّث في 25 أكتوبر. وأُطلقت العملة المستقرة المرتبطة بدولار هونغ كونغ بنسبة 1:1 في البداية عبر PayMe، حيث يُتوقع أن يتمكن أكثر من 3.3 ملايين مستخدم من الوصول إليها لإجراء التحويلات بين الأفراد والمدفوعات لدى أكثر من 100,000 تاجر. شراء RedCoin واستردادها مجانيان حالياً، ومن المقرر دفع الأموال المستردة بالدولار الهونغ كونغي خلال يوم عمل واحد. تُصدر RedCoin بموجب ترخيص من سلطة النقد في هونغ كونغ، وتعمل على سجل خاص ومقيّد الصلاحيات تابع لـHSBC. وما زال استخدامها محدوداً: إذ يجب أن يكون المستخدمون ومتلقي التحويلات من عملاء HSBC؛ ولا يمكن عبر PayMe وتطبيق HSBC للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول تحويل RedCoin بين محفظتيهما؛ كما أن العملة المستقرة غير متصلة بسلسلة كتل عامة. وهي ليست وديعة مصرفية ولا يشملها نظام حماية الودائع في هونغ كونغ. تخطط HSBC لإضافة RedCoin إلى تطبيقها للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ودعم منتجات الاستثمار المُرمّزة، بما في ذلك صندوق سوق نقدية بالدولار الهونغ كونغي. ويتوقع البنك إجراء أول تصديق مستقل على الاحتياطيات بعد الربع الرابع من عام 2026. وبالنسبة إلى متداولي العملات المشفرة، يشكل تزايد تداول RedCoin اختباراً لمدى نجاح المدفوعات بالتجزئة باستخدام العملات المستقرة الخاضعة للتنظيم، لكن منظومتها المغلقة تحد من استخدامها الفوري في التمويل اللامركزي وأسواق العملات المشفرة الأوسع. وعلى خلاف العملات المستقرة واسعة الاستخدام مثل USDT وUSDC، لا تتمتع RedCoin حالياً إلا بتوافق تشغيلي محدود.

أطلقت Aviva Investors وRipple في 26 أكتوبر فئة وحدات مُرمَّزة من صندوق Aviva Sterling Liquidity Fund على دفتر XRP Ledger. وموّلت Aviva هذه الفئة مبدئياً بمبلغ 50 مليون جنيه إسترليني (نحو 66 مليون دولار). ويظل صندوق سوق المال UCITS، المسجّل في أيرلندا والذي تبلغ أصوله المدارة نحو 22 مليار جنيه إسترليني، خارج السلسلة؛ إذ تمثل الرموز حصصاً في الصندوق ولا تنقل الصندوق نفسه إلى البلوك تشين. يمكن للمستثمرين المؤسسيين المؤهلين الوصول إلى الوحدات القائمة على XRP Ledger عبر المحافظ الرقمية، لكن الرموز مقيّدة ولا يمكن نقلها بين حامليها. وتظل أهداف الصندوق وملف المخاطر والسيولة اليومية وضمانات UCITS دون تغيير. وتتولى BNY Mellon حفظ الأصول الأساسية، فيما تدعم Komainu وLicuido البنية التحتية للحفظ والترميز. ووفقاً لـRipple، فإن فئة Aviva السابقة المُرمَّزة لوحدات السيولة بالدولار، التي أُطلقت في يوليو 2026، ترفع إجمالي استثمارات الشركة في الفئتين إلى أكثر من 86 مليون جنيه إسترليني (نحو 116 مليون دولار). كما ذكرت BNY أن منصة حفظ الأصول الرقمية التابعة لها تدعم XRP وRLUSD. تضيف هذه الخطوة استخداماً مؤسسياً لصندوق سوق المال على XRP Ledger، لكن القيود المفروضة على الوحدات وحجمها المتواضع مقارنة بالصندوق الأساسي يحدّان من آثارها الفورية على تداول XRP.

تقول شركة Ripple إن مكتب مراقب العملة الأمريكي (OCC) منح الموافقة النهائية لبنك Ripple National Trust Bank في 26 أكتوبر 2026. ويضيف الترخيص إطاراً اتحادياً للإشراف على إدارة احتياطيات RLUSD، كما يتيح، بعد بدء البنك نشاطه، تقديم خدمات الحفظ المؤسسي للأصول الرقمية وخدمات ائتمان الضمانات. لكنه ليس بنكاً تجارياً تقليدياً: فلا يمكنه قبول الودائع العادية من عملاء التجزئة أو تقديم القروض، ولم يُعلن عن موعد لافتتاحه. لا تغيّر الموافقة الجهة المصدرة لـ RLUSD. فما تزال شركة Standard Custody & Trust Company التابعة لـ Ripple، والخاضعة للتنظيم في نيويورك، مسؤولة عن إصدار العملة المستقرة. وأظهر بيان الشفافية الصادر عن Ripple في 22 أكتوبر وجود RLUSD بقيمة 2.3828 مليار دولار متداولاً، واحتياطيات بقيمة 2.5280 مليار دولار، أي تغطية تقارب 106.1%. ولا يشكل البيان ضماناً للاسترداد الفوري: فالاسترداد المباشر يقتصر على العملاء المؤهلين بموجب اتفاقيات منفصلة، كما أن RLUSD غير مؤمّن من قِبل المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC). ووفقاً لبيانات CoinGecko التي أوردها التقرير السابق، بلغت القيمة السوقية لـ RLUSD نحو 2.615 مليار دولار في 28 أكتوبر، أي ما يقارب ضعف مستواها البالغ نحو 1.3 مليار دولار عند الإعلان عن الموافقة المشروطة في ديسمبر 2025؛ وبلغ حجم التداول نحو 429 مليون دولار في 27 أكتوبر. هناك تحفظ يتعلق بالإفصاح: فحتى 28 أكتوبر، كانت صفحة القرارات العامة لدى OCC تعرض الموافقة المشروطة الصادرة في ديسمبر 2025، لكن لم يُعثر فيها على خطاب القرار النهائي المقابل. وقد أعلنت Ripple الموافقة النهائية، لذا قد يرغب المتداولون في متابعة السجل العام وتفاصيل افتتاح البنك والتحديثات الخاصة بالإفصاح عن الاحتياطيات. ووسّع BNY خدمات الحفظ المؤسسي لتشمل XRP وRLUSD، بينما لا يزال إصدار RLUSD واسترداده مباشرةً عبر البنوك قيد الدراسة. تعزز موافقة OCC المكانة التنظيمية لـ Ripple، وقد تدعم اعتماد المؤسسات لـ RLUSD. لكنها لا تؤسس مباشرةً طلباً جديداً على XRP ولا تغيّر الجهة المصدرة لـ RLUSD. وتعمل RLUSD عبر عدة سلاسل كتل، لذلك قد لا تترجم زيادة قيمتها السوقية بنسبة مماثلة إلى رسوم على XRP Ledger أو إلى طلب على XRP. وستكون الإشارة الأهم للسوق هي ما إذا كان الإشراف الجديد سيؤدي إلى زيادة استخدام المؤسسات للعملة في المدفوعات والتسويات.

غيّرت شركة Andreessen Horowitz اسم a16z crypto إلى a16z Frontier، ووسّعت نطاق تركيز الصندوق ليشمل الذكاء الاصطناعي والآلات المستقلة وعلم الأحياء وتقنيات أخرى في مراحلها المبكرة. وتقول الشركة إن هذه الخطوة توسّع لنشاطها وليست انسحاباً من مجال العملات المشفّرة، وإنها ستواصل دعم شركات العملات المشفّرة والدفاع عن تنظيم هذا القطاع. وسيتولى كريس ديكسون قيادة الصندوق إلى جانب شركاء آخرين في a16z؛ وكان آخر حجم مُعلن للصندوق، في مايو، 2.2 مليار دولار. أما الشريك العام علي يحيى فسيغادر لتأسيس شركة، من دون أن يربط مغادرته بتغيير الاسم. يقول ديكسون إن تقنية البلوك تشين أصبحت جزءاً من المنتجات المالية السائدة، وقد توفر بنية تحتية للمدفوعات لوكلاء الذكاء الاصطناعي، بما في ذلك عبر العملات المستقرة. ومع اتساع نطاق الصندوق، ستتنافس الشركات الناشئة في مجال العملات المشفّرة مع قطاعات أخرى على رأس المال والاهتمام. ويأتي هذا التغيير في ظل ضعف نشاط الاستثمار الجريء في القطاع: جُمِع 4.4 مليارات دولار عبر 224 صفقة في الربع الثالث، وهو أقل عدد من الصفقات خلال ثلاث سنوات، فيما استحوذت أكبر عشر جولات تمويل على 58% من إجمالي التمويل. في أحدث بيانات السوق، جرى تداول البيتكوين قرب 81,800 دولار، وسجّلت صناديق بيتكوين المتداولة الفورية في الولايات المتحدة صافي تدفقات خارجة بقيمة 635 مليون دولار، بينما سجّلت صناديق إيثر تدفقات خارجة بقيمة 110 ملايين دولار. يغيّر اعتماد اسم a16z Frontier طريقة عرض شركة استثمار جريء كبرى لأعمالها في مجال العملات المشفّرة، لكنه لا يشير بحد ذاته إلى تغيّر في التزامها بهذا المجال.

تدرس كوريا الجنوبية تأجيل ضريبة الأرباح الرأسمالية على العملات المشفرة للمرة الرابعة، مع نقل موعد بدء تطبيقها المقترح من 1 يناير 2027 إلى 1 يناير 2029. وتشير التقارير إلى أن مكتب الرئاسة يؤيد التأجيل، لكن من المتوقع صدور القرار النهائي في أوائل ديسمبر، وأي تغيير يتطلب موافقة البرلمان. ومن المنتظر أن يناقش المشرّعون تعديلات قانون ضريبة الدخل ابتداءً من نوفمبر. كان من المقرر أن تدخل الضريبة حيز التنفيذ في الأصل عام 2022، وقد أُجّلت بالفعل ثلاث مرات. وجمعت عريضة تطالب بتأجيلها لعامين 50 ألف توقيع، ما زاد الضغط على المشرّعين من مختلف الأحزاب. ستُفرض الضريبة المقترحة على العملات المشفرة على صافي الأرباح السنوية المتأتية من تحويل الأصول المشفرة وإقراضها. وستبلغ النسبة 20%، أو 22% عند احتساب ضريبة الدخل المحلية، مع خصم قدره 2.5 مليون وون بعد احتساب تكاليف الشراء. وتشير السلطات إلى الثغرات في الإبلاغ الضريبي عبر الحدود باعتبارها مصدر قلق رئيسياً: فمن المقرر أن تبدأ كوريا الجنوبية واليابان والمملكة المتحدة تبادل البيانات بموجب إطار الإبلاغ عن الأصول المشفرة (CARF) التابع لمنظمة التعاون الاقتصادي والتنمية اعتباراً من عام 2027؛ وسنغافورة وسويسرا وهونغ كونغ اعتباراً من عام 2028؛ والولايات المتحدة اعتباراً من عام 2029. وفي غياب البيانات الأميركية، قد تجد السلطات صعوبة أكبر في تتبع النشاط على منصات التداول الأجنبية، ما قد يحمّل مستخدمي المنصات المحلية عبئاً أكبر في الإبلاغ. قد يمنح التأجيل الرابع لضريبة العملات المشفرة المستثمرين ومنصات التداول في كوريا الجنوبية وقتاً إضافياً قبل دخول الضريبة حيز التنفيذ، لكن المقترح سيظل غير محسوم إلى أن يتخذ المشرّعون قراراً. وقد يخفف الجدول الزمني الممتد ضغوط الامتثال على المدى القريب، لكنه سيطيل أمد عدم اليقين بشأن الضرائب على العملات المشفرة والإبلاغ عبر الحدود.

سجّلت صناديق بيتكوين المتداولة الفورية في الولايات المتحدة تدفقات داخلة بقيمة 176 مليون دولار يوم الثلاثاء و137 مليون دولار يوم الأربعاء، لترتفع سلسلة التدفقات الداخلة إلى ثلاثة أيام. وجذبت الصناديق نحو 424 مليون دولار خلال هذه الفترة، بعد تعافيها من تدفقات خارجة قاربت 774 مليون دولار في أواخر الأسبوع الماضي، لترتفع التدفقات الصافية الداخلة في أكتوبر إلى 111 مليون دولار. ويشير تجدد الطلب على صناديق بيتكوين إلى عودة عمليات الشراء المؤسسية، رغم تراجع بيتكوين بنحو 1% خلال 24 ساعة إلى 79,848 دولارًا. وأبقى الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة ضمن نطاق 3.75% إلى 4%، فيما قال رئيسه كيفن وورش إن التضخم لا يزال أعلى من الهدف البالغ 2%. وظل مؤشر الخوف والطمع للعملات المشفرة محايدًا عند 51. وعلى خلاف ذلك، سجّلت صناديق إيثر تدفقات خارجة بنحو 149 مليون دولار يومي الاثنين والثلاثاء، ثم 21 مليون دولار أخرى يوم الأربعاء، لترتفع التدفقات الصافية الخارجة في أكتوبر إلى 1.35 مليار دولار. وتراجع إيثر بنسبة 1.7% إلى 2,310 دولارات، ما أبقى معنويات سوق العملات المشفرة متباينة رغم التدفقات الداخلة إلى صناديق بيتكوين.

تتوقع ريبل أن تصل عملتها المستقرة RLUSD إلى مستخدمي تطبيق Robinhood في وقت لاحق من عام 2026، لكن الشركتين لم تعلنا عن موعد الإطلاق أو المناطق التي ستتوفر فيها. وأفادت Robinhood في أغسطس بأن لديها 28.6 مليون عميل ممول الحسابات، ما قد يمنح RLUSD قناة توزيع واسعة للأفراد. وتتوافر RLUSD بالفعل على Robinhood Chain وBitstamp، وقد ارتفعت قيمتها السوقية من أكثر من 2.4 مليار دولار إلى نحو 2.62 مليار دولار، وفقاً للتقرير الأحدث. وتشمل الشراكة أيضاً خططاً لاستخدام RLUSD في التسويات المؤسسية على XRP Ledger، واعتماد Robinhood لمنصة Ripple Treasury لإدارة النقد والسيولة على مستوى العالم. وتوسّع Ripple Prime خدمات التمويل والتداول المقدمة إلى Bitstamp، مع التخطيط لإطلاق العقود الآجلة الدائمة في وقت لاحق من هذا العام. وقد تزيد هذه التطورات من انتشار RLUSD واستخدامها المؤسسي، لكن لم يُكشف عن أهداف للمعاملات أو شروط مالية. كما أنها لا تضمن ارتفاع الطلب على XRP، وهو أصل منفصل عن العملة المستقرة المدعومة بالدولار.

ارتفع عدد الشركات التي تعترض على خطة OKX-ICE للأسهم المُرمّزة من تسع شركات في 15 أكتوبر إلى 26 شركة، من بينها Intel وOracle وIBM وIonQ، إضافةً إلى Alphabet وWells Fargo وGoldman Sachs. واقترح المشروع أسهماً مُرمّزة لـ62 شركة أمريكية، ما يعني أن نحو 41% من الشركات المذكورة اختارت عدم المشاركة بحلول يوم الاثنين. وقال الرئيس المشارك أندرو كومو إن الاعتراضات طبيعية، وإنه يتوقع انضمام شركات أخرى إليها. ستتيح الخطة للمستخدمين المعتمدين تداول الأسهم الأمريكية المُرمّزة على مدار الساعة عبر مجمّعات سيولة مصرّح بها على Uniswap v4، ضمن سلسلة XLayer التابعة لـOKX، وباستخدام عملات مستقرة مثل USDC. وتعتمد الإدراجات المقترحة على إعفاء من هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) يتيح تداولاً محدوداً للأسهم المُرمّزة، في وقت تسري فيه إعفاءات مؤقتة لدعم الابتكار في القطاع. ودعت Nasdaq الجهات المُصدرة إلى توخي الحذر، رغم استثمارها في Payward، الشركة الأم لـKraken، ومضيّها في تطوير الأصول المُرمّزة. بالنسبة إلى متداولي العملات الرقمية، يضيف تصاعد المعارضة مزيداً من الغموض إلى سوق الأسهم المُرمّزة وإلى احتمال مشاركة الجهات المُصدرة. كما تثير الخطة تساؤلات بشأن حماية المستثمرين: فمن غير الواضح ما إذا كانت الأسهم المحفوظة ذاتياً ستشملها حماية SIPC في حال إفلاس الوسيط-التاجر التابع لجهة الترميز. ويجب تمويل الصفقات بالكامل، كما يمكن لمزودي السيولة سحبها في أي وقت.

قدّمت Anthropic ملفًا لإدراج أسهم الفئة A في بورصة ناسداك تحت الرمز ANT، لكنها لم تحدد بعد سعر الطرح أو عدد الأسهم. وتشير تقارير إلى أن التقييم المحتمل للشركة عند طرحها للاكتتاب العام قد يتراوح بين 1.5 و2 تريليون دولار. وقد أعاد ملف اكتتاب Anthropic تسليط الضوء على بيع FTX حصتها في الشركة عام 2024 مقابل نحو 1.34 مليار دولار. استثمرت FTX مبلغ 500 مليون دولار، وكانت حصتها البالغة 7.84% آنذاك ستعني قيمة افتراضية قدرها 117.6 مليار دولار عند تقييم الشركة بـ1.5 تريليون دولار، أو 156.8 مليار دولار عند تقييمها بـ2 تريليون دولار. تفترض هذه الحسابات عدم حدوث تخفيف للحصص، ولا تعكس القيمة الحالية للأسهم المبيعة. ومن بين المشترين ATIC المرتبطة بأبوظبي، وJane Street، وصناديق تديرها Fidelity، وG Squared. أعلنت Anthropic عن إيرادات بلغت 16.3 مليار دولار في النصف الأول من عام 2026، بزيادة سنوية تجاوزت 1,300%، في حين تباطأ النمو مقارنة بالفترة السابقة إلى 45%. وسجلت خسارة صافية قدرها 80.7 مليار دولار، عُزيت إلى حد كبير إلى تعديلات تقييم غير نقدية، وخسارة تشغيلية قدرها 693 مليون دولار. وقد تسعى الشركة إلى جمع ما يصل إلى 100 مليار دولار لدعم التزامات البنية التحتية المقدرة بما بين 500 و800 مليار دولار. ولا تزال مدفوعات دائني FTX تستند إلى المطالبات المقبولة والمقدرة في الفترة القريبة من انهيار المنصة في نوفمبر 2022، لا إلى المكاسب اللاحقة في قيمة الأصول؛ لذلك لا يغيّر الاكتتاب شروط السداد. وبالنسبة للمتداولين، سيكون الإدراج اختبارًا للطلب على شركات الذكاء الاصطناعي سريعة النمو، رغم خسائرها الكبيرة واحتياجاتها التمويلية الضخمة؛ وليس له تأثير مباشر على أسعار العملات المشفرة.

أصدرت Electrum الإصدار 4.8.3 في 24 أكتوبر 2026 لإصلاح ثغرة كانت تسمح للخوادم الخبيثة بعرض معاملات Bitcoin مزيفة وغير مؤكدة. وكان بإمكان المهاجمين استغلال ميزة Replace-by-Fee (RBF) لخداع المستخدمين وحملهم على توقيع معاملة بديلة تحوّل الأموال إلى المهاجم، من دون الوصول إلى مفاتيحهم الخاصة. تلقت Electrum بلاغين مؤرخين في 11 و18 أكتوبر، وأكدت أن بعض الخوادم كانت تستغل الثغرة فعلياً؛ وأُفيد بأن أحد المستخدمين خسر عملات Bitcoin أثناء محاولته رفع رسوم معاملة. يتحقق التحديث من توقيعات المدخلات التابعة للمحفظة قبل إضافة معاملات معلّقة معينة إلى السجل المحلي. ينبغي لمستخدمي الإصدارات الأقدم التحديث والتحقق من عناوين المستلمين والمبالغ قبل التوقيع. وقالت Electrum إن المستخدمين المتصلين بخوادم موثوقة فقط، بما فيها الخوادم التي يشغّلونها بأنفسهم، لم يتأثروا بالهجوم المبلّغ عنه. وتبرز ثغرة Electrum أهمية التحقق من تفاصيل المعاملات، خصوصاً عند استخدام RBF.

غيّرت Bitcoin Core سياسة الإفصاح عن الثغرات الأمنية في ظل موجة من أبحاث الأمن السيبراني المدعومة بالذكاء الاصطناعي. وأبلغ الباحثون عن 4,962 ثغرة محتملة في 390 مشروعًا مرتبطًا ببيتكوين، لكن هذه الثغرات لم تكن كلها عيوبًا مؤكدة في Bitcoin Core. وصُنّف 85 بلاغًا في البداية على أنها حرجة، و635 على أنها عالية الخطورة، مع انتظار مزيد من التحقق. وبموجب السياسة التي اعتُمدت في 22 أكتوبر، سيصدر المطورون إصلاحات للثغرات التي يسهل اكتشافها مجددًا، حتى باستخدام طلب بسيط للذكاء الاصطناعي، وسينشرون تنبيهات أمنية بالتزامن مع التصحيحات. وتخطط Bitcoin Core لإصدارات لفروعها الرئيسية الثلاثة المدعومة: 30.x و31.x و32.x. أما الأخطاء الأخرى فستظل خاضعة لجداول إفصاح تستند إلى مستوى الخطورة، في حين ستُعالج مشكلات الشبكة الحرجة كلٌّ على حدة. ولا تثبت البلاغات وجود ثغرة جديدة مؤكدة في Bitcoin Core نفسها، كما أن النتائج التي يولدها الذكاء الاصطناعي لا تزال بحاجة إلى تحقق تقني. ويقول المطورون إن الذكاء الاصطناعي قد يسهل على المهاجمين العثور على العيوب المخفية، لكن تسريع إصدار التصحيحات قد يقلل الوقت المتاح للاختبار. ولا تحدّث Bitcoin Core العُقد تلقائيًا، لذلك يتعين على منصات التداول والجهات الحافظة للأصول ومعدّني العملات وغيرهم من المشغلين تثبيت الإصلاحات ذات الصلة بأنفسهم. وبالنسبة إلى متداولي BTC، يتعلق الأمر أساسًا بأمن الشبكة ومخاطر التشغيل، وليس بتغيير مباشر في معروض بيتكوين أو قواعدها أو الطلب عليها. وقد تؤثر جودة التصحيحات ومدى اعتمادها في الثقة باستقرار الشبكة، لكن من غير المرجح أن تغيّر هذه السياسة وحدها توقعات سعر BTC بصورة ملموسة.

أطلقت DTCC خدمة الترميز (DTS)، التي تتيح للمؤسسات المستوفية للشروط تمثيل الأوراق المالية المحفوظة لدى شركة الإيداع الائتماني (DTC) على شكل رموز بلوك تشين. وقد انضمت إليها 20 مؤسسة، من بينها JPMorgan وCiti وBank of America وState Street وCitadel Securities. وتدعم خدمة DTCC للترميز في مرحلتها الأولى 34 ورقة مالية: أسهماً مختارة من مؤشر Russell 1000، وصناديق مؤشرات متداولة، وسندات الخزانة الأمريكية. وتعمل على Canton Network وعلى بلوك تشين Besu الخاص بـDTCC. إن رقم 30 تريليون دولار الذي يُستشهد به كثيراً هو القيمة السوقية للأوراق المالية المؤهلة للترميز، وليس قيمة أصول صدرت بالفعل على البلوك تشين. ولم تكشف DTCC عن أحجام إصدار الرموز أو تحويلها. وتمثل الرموز أوراقاً مالية محفوظة لدى جهة أمينة، وتحتفظ بأرقام CUSIP الخاصة بها وبحقوق الملكية المرتبطة بها؛ وهي ليست أسهماً جديدة ولا رموزاً اصطناعية للأسهم. ويقتصر الوصول على المؤسسات المشاركة والمحافظ المعتمدة. وتقتصر التحويلات بين الشكل التقليدي والشكل المرمّز على ساعات العمل، بينما يمكن إجراء التحويلات داخل الشبكة نفسها بين المحافظ المسجلة على مدار الساعة. بالنسبة لمتداولي العملات المشفرة، تُعد خدمة DTCC للترميز مؤشراً طويل الأجل على تبني المؤسسات لتقنية البلوك تشين، وليست دليلاً على انتقال الأسهم الأمريكية إلى شبكات بلوك تشين عامة أو على أن أسواق التجزئة أصبحت تتداول على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. ولا تزال أسئلة تبني الخدمة، وربطها بالتسوية النقدية، وقابلية التشغيل البيني، ومكاسب الكفاءة القابلة للقياس، ومستقبل موقف موظفي هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) بعدم اتخاذ إجراءات لمدة ثلاث سنوات، مسائل مفتوحة. ولا يُعد إطلاق الخدمة محفزاً مؤكداً لارتفاع سعر رمز CC التابع لـCanton على المدى القريب.

قالت Coinbase إن حادثًا أمنيًا لدى Amplitude، وهي مزوّد خارجي لخدمات التحليلات، كشف معلومات الاتصال الخاصة بـ«مجموعة صغيرة» من عملائها. وأكدت Coinbase أن أنظمتها لم تتعرض للاختراق وأن أموال العملاء لا تزال آمنة. ولم تكشف الشركة عن عدد المستخدمين المتضررين أو التفاصيل المحددة للمعلومات التي كُشفت. وادعى 23pds، رئيس الأمن في SlowMist، أن بيانات الاتصال لأكثر من 70 ألف مستخدم قد تم الحصول عليها، لكن Coinbase لم تؤكد هذا الرقم. وقالت المنصة إنها تُخطر العملاء المتضررين والجهات التنظيمية. وقد يجعل كشف بيانات Coinbase المستخدمين أكثر عرضة للتصيد الاحتيالي والهندسة الاجتماعية، لذا ينبغي للمتداولين الحذر من الرسائل المشبوهة. ولم توضح Amplitude علنًا كيف وقع الحادث. وجاء هذا الإعلان بينما كانت Bithumb الكورية الجنوبية تحقق في احتمال الوصول غير المصرح به إلى أداة عمل داخلية، فيما أفادت Daishin Securities بتسريب طال 38,490 عميلًا. وتسلط هذه الحوادث الضوء على المخاطر الأمنية المرتبطة بالأطراف الثالثة وأنظمة العمل، لكن لم يُبلّغ عن خسارة أموال مشفرة في حالة Coinbase. كما كشفت Coinbase عن اختراق منفصل في مايو 2025، طال أقل من 1% من المستخدمين الذين أجروا معاملات خلال الشهر، وقد تصل تكلفة معالجته إلى 400 مليون دولار. ولا يزال حجم الحادث الأخير المرتبط بالمورّد وأثره المالي غير واضحين.

سجّلت صناديق بيتكوين المتداولة الفورية في الولايات المتحدة تدفقات صافية إلى الداخل بقيمة 110.3 مليون دولار يوم الاثنين، في حين تكبّدت صناديق إيثر الفورية تدفقات إلى الخارج بقيمة 88.58 مليون دولار. وجاءت أحدث التدفقات الداخلة إلى صناديق بيتكوين بالكامل من صندوق IBIT التابع لشركة بلاك روك، الذي جمع تدفقات صافية بلغت 66.24 مليار دولار؛ ولم تسجّل صناديق بيتكوين الأخرى التي تخضع للمتابعة أي تدفقات صافية. وتصدّر صندوق ETHA التابع لبلاك روك التدفقات الخارجة من صناديق إيثر، بخسائر بلغت 104.7 مليون دولار؛ فيما عوّض صندوق FETH التابع لفيديليتي جزءًا من عمليات السحب بتدفقات داخلة بلغت 16.13 مليون دولار. وتضاف الأرقام الأحدث إلى تباين أوسع خلال أكتوبر: فقدت صناديق إيثر أكثر من 1.1 مليار دولار هذا الشهر، وهو أكبر صافي تدفق شهري إلى الخارج هذا العام، بينما سجّلت صناديق بيتكوين تدفقات صافية إلى الداخل بقيمة 301 مليون دولار خلال الأسبوع المنتهي نحو 23–24 أكتوبر، رغم عمليات استرداد بلغت نحو 774 مليون دولار في أواخر الأسبوع. ومنذ إطلاقها، اجتذبت صناديق بيتكوين أكثر من 57 مليار دولار من التدفقات الصافية إلى الداخل، وتدير أصولًا بنحو 102–104 مليارات دولار؛ أما صناديق إيثر فقد اجتذبت نحو 12.6–12.7 مليار دولار، وتدير أصولًا بنحو 14.5–14.6 مليار دولار. ويشير هذا التباين إلى طلب نسبي أقوى على صناديق بيتكوين، إلا أن تدفقات يوم الاثنين تركزت في IBIT بدلًا من أن تشمل جهات الإصدار على نطاق واسع. كما سجّلت صناديق Solana وXRP وHYPE تدفقات إلى الخارج، في حين حققت منتجات Zcash وNEAR تدفقات إلى الداخل. وقبيل قرار مجلس الاحتياطي الفيدرالي بشأن أسعار الفائدة في 28 أكتوبر، سيراقب المتداولون ما إذا كانت التدفقات إلى صناديق بيتكوين ستتسع، وما إذا كانت عمليات الاسترداد من ETHA ستستمر. وبلغ سعر إيثر نحو 2,309.58 دولار، مع تحديد نطاق 2,280–2,300 دولار بوصفه منطقة دعم رئيسية.

فرض البنك المركزي الأيرلندي غرامة قدرها 3,252,618 يورو (نحو 3.6 ملايين دولار) على شركة Coinbase Ireland Limited بسبب خروقات لقواعد حماية أموال العملاء والاستعانة بمصادر خارجية، وقعت بين نوفمبر 2020 وأغسطس 2025. أقرت Coinbase Ireland بالمخالفات ووافقت على الوقائع؛ وتشمل الغرامة تخفيضاً بنسبة 30% بموجب تسوية، من مبلغ مقدّر أصلاً بـ4,646,597 يورو. ويجب أن توافق المحكمة العليا الأيرلندية على العقوبة قبل أن تدخل حيز التنفيذ. وقال المنظّم إن Coinbase Ireland، وهي مؤسسة نقود إلكترونية، لم تحمِ أموال العملاء على نحو كافٍ واعتمدت بشكل مفرط على خدمات شركتها الأم في الولايات المتحدة من دون رقابة كافية. وشدد على أن الشركات المرخصة تظل مسؤولة عن الخدمات المسندة إلى جهات خارجية وعن ضوابط الامتثال. ولا يشير الملف إلى اختراق للأصول المشفّرة، كما لا يثبت وقوع خسائر للعملاء. وبالنسبة للمتداولين، تُعدّ العقوبة المفروضة على Coinbase Ireland تطوراً تنظيمياً يستحق المتابعة، لكنها لا تدل بحد ذاتها على تأثير فوري في أسعار العملات المشفّرة؛ وستتركز الأنظار على موافقة المحكمة، ومعالجة المخالفات، وأي إجراءات تنظيمية إضافية.

تواجه شركة World Liberty Financial (WLFI)، وهي شركة عملات مشفرة مرتبطة بعائلة ترامب، دعوى قضائية رفعها باسم Circle المساهم في Circle، ج. بنيامين غرينبرغ. وتزعم الشكوى أن صفقتين شملتا جهات مرتبطة بالمسؤول الإماراتي طحنون بن زايد آل نهيان انتهكتا بند المكافآت الأجنبية في دستور الولايات المتحدة وألحقتا الضرر بأعمال Circle. ولم تثبت هذه الادعاءات، وتقول Circle إنها لم ترفع القضية ولم توجهها، بينما وصفتها WLFI بأنها لا أساس لها. تتناول الدعوى شراءً أُفيد بأنه تم في يناير 2025، حين استحوذت جهة أبوظبي Aryam Investment 1 على حصة قدرها 49% في WLFI مقابل 500 مليون دولار، كما تتناول استثمار صندوق MGX في أبوظبي بقيمة ملياري دولار في Binance، والذي سُوّي باستخدام العملة المستقرة USD1 التابعة لـ WLFI. ويرى المساهم أن التمويل المرتبط بجهات أجنبية ساعد USD1 على منافسة USDC التابعة لـ Circle، لكن هذه المعاملات وحدها لا تثبت أن Circle خسرت أعمالاً أو تكبدت أضراراً. ومن الأسئلة الأولية المهمة ما إذا كان يحق لغرينبرغ رفع الدعوى نيابة عن Circle. وفي سياق منفصل، منح مكتب مراقب العملة الأمريكي موافقة أولية مشروطة على ميثاق بنك ائتماني وطني لشركة World Liberty Trust Company. ولم تصبح الموافقة نهائية، وقالت الجهة التنظيمية إن المخاوف المتعلقة بالمكافآت الأجنبية وتضارب المصالح لا تدخل ضمن نطاق مراجعتها. تضيف الدعوى مزيداً من التدقيق القانوني والتنظيمي على WLFI وUSD1، لكن تأثيرها الفوري في السوق لا يزال غير واضح. وقد يتابع المتداولون تطورات القضية أمام المحكمة، والقرار النهائي بشأن الميثاق المصرفي، وأي تغييرات في انتشار USD1 أو الثقة بالعملات المستقرة.

أطلقت Google منصتها لحفظ العملات المشفّرة المعتمدة على الحوسبة متعددة الأطراف (MPC)، والموجّهة إلى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى. تقسم الخدمة أجزاء المفتاح الخاص بين أجهزة العملاء وبيئات سحابية متعددة، بحيث لا يمتلك أي طرف المفتاح كاملاً. ويمكن للمؤسسات تحديد عتبات التوقيع، مثل 2 من 3 أو 5 من 7، واستخدام ضوابط السياسات لتحديد حدود الإنفاق والعناوين المعتمدة واشتراط موافقة عدة أشخاص. ويمكن للموقّعين تجاوز رفض صادر عن إحدى السياسات. تتوفر خدمة حفظ العملات المشفّرة MPC حالياً في معاينة خاصة، ومن المستهدف إتاحتها تجارياً على نطاق أوسع في أوائل عام 2027. وتقول Google إن مؤسسات مالية لم تُسمَّ تختبر الخدمة، بينما تستخدم Alphabet هذه التقنية لحماية أصول رقمية على Ethereum وSolana؛ ولم يُكشف عن حجم الأصول. وتشمل الخطط دعم ECDSA لعملتي Bitcoin وEthereum، وEd25519 لعملة Solana. ويضع هذا الإطلاق Google في منافسة مع مزودي خدمات الحفظ المؤسسي مثل BitGo وFordefi وFireblocks. ولم يُعلن عن الأسعار.

تدور في Zcash نقاشات حول ما إذا كان ينبغي إنهاء تخصيص 8% من مكافآت الكتل لصالح Zcash Community Grants (ZCG)، بعدما نمت خزينة الصندوق إلى ما يُقدَّر بنحو 125 مليون دولار، بما يشمل الأصول بعد احتساب الالتزامات القائمة. ويرى الشريك المؤسس شون بو أن الصندوق قادر على تغطية النفقات لسنوات، وقد اقترح توجيه التخصيصات المستقبلية إلى آلية استدامة الشبكة. وسيحتفظ ZCG بأصوله الحالية وبصلاحية الموافقة على المنح، فيما سيظل برنامج التمويل المستقل البالغ 12% دون تغيير. ولم يُعتمد الاقتراح بعد. وتشمل الأفكار الأخرى الإلغاء التدريجي للتخصيص، أو حلّ الصندوق، أو نقل الأصول الفائضة إلى صندوق مجتمعي. ويأتي هذا النقاش بعد انتقادات لمشروع توعية موّلته ZCG، مع أن مسودة بو لا تتناول ذلك الجدل. وبالنسبة إلى متداولي ZEC، فهذا نقاش بشأن الحوكمة والتمويل، وليس تغييراً فورياً في جدول الإصدار أو محفزاً واضحاً للسوق. ولا تزال آثاره النهائية على تمويل المطورين واقتصاديات الرمز غير مؤكدة.

جمعت شركة Luxor، المتخصصة في البنية التحتية لتعدين البيتكوين، 16 مليون دولار في جولة استراتيجية قادتها CMT Digital، بمشاركة Canaan وMicroBT وHalo وSteelhead ومستثمرين ملائكيين. ويشمل التمويل رأس مال أولياً وثانوياً. وتخطط Luxor لتوسيع منصتها السحابية للذكاء الاصطناعي، وتمويل عمليات أجهزة الذكاء الاصطناعي، وتنمية تداول مشتقات الحوسبة وصناعة السوق، فضلاً عن توظيف مزيد من الموظفين. وتستند هذه الخطوة إلى إطلاق Luxor AI وإلى خبرة الشركة القائمة في البنية التحتية للتعدين وأسواق الطاقة والأجهزة والحوسبة. وتقول Luxor إن نشاطها في وساطة أجهزة ASIC أجرى صفقات على معدات تعدين بقيمة مليار دولار، وإن نشاط الطاقة لديها يخدم أحمالاً تتجاوز 75 ميغاواط في ERCOT وSPP، وإن منصتها السحابية عالجت 1.8 مليون عبء عمل منذ بداية العام وحتى سبتمبر. وفي نقاش لاحق، قال الرئيس التنفيذي لـLuxor وسام هالين من CMT Digital إن الخبرة في التعدين يمكن أن تساعد الشركات على بناء بنية تحتية للذكاء الاصطناعي وتشغيلها. كما أشارا إلى الطلب القوي على وحدات معالجة الرسوميات، بما في ذلك، بحسب التقارير، نفاد أجهزة Nvidia المتاحة لهذا العام، وإلى عمل Luxor على بيئات معزولة لوكلاء الذكاء الاصطناعي ومشتقات الحوسبة. وتعتزم Luxor إبقاء تعدين البيتكوين في صميم نشاطها، مع مواصلة التوسع في الذكاء الاصطناعي والحوسبة عالية الأداء، في ظل تزايد الطلب على سعة مراكز البيانات.

اختار دوري كرة السلة الأمريكي للمحترفين (NBA) منصتي Kalshi وPolymarket بوصفهما منصتيه المفضلتين لتداول أسواق التوقعات، ومنحهما حقوق استخدام علامة NBA التجارية والتسويق لها، إلى جانب إمكانية الوصول إلى بيانات المباريات المعتمدة لتسوية عقود الأحداث المؤهلة. وسيحدّ الدوري من الأسواق المرتبطة بـNBA التي يُسمح بتداولها، كما سيمنع موظفي الدوري والفرق من تداول تلك العقود. ووضع NBA أيضًا إجراءات لتبادل المعلومات بشأن التداولات المشبوهة والتحقيقات، ووقّع مذكرة تعاون مع هيئة تداول السلع الآجلة الأمريكية (CFTC)، ووسّع اتفاقه القائم مع DraftKings ليشمل أسواق التوقعات. ويعتزم السعي إلى ترتيبات مماثلة مع شركاء آخرين. تضيف هذه الاتفاقات إشرافًا رسميًا على أسواق التوقعات، لكنها لا تحسم ما إذا كانت عقود الأحداث الرياضية تخضع للقواعد الفيدرالية الخاصة بالمشتقات أم لقوانين المقامرة في الولايات. ووفق بيانات DeFi Rate التي أوردها التقرير اللاحق، بلغ حجم التداول الاسمي لدى Kalshi خلال 30 يومًا نحو 90.3 مليار دولار حتى 26 أكتوبر، فيما بلغ الحجم الإجمالي لمنصتي Polymarket الأمريكية والدولية نحو 18.7 مليار دولار. وبشكل منفصل، أفادت التقارير بأن حجم العقود المرتبطة بـNBA على Polymarket بلغ 3.44 مليارات دولار في موسم 2024-2025 و4.5 مليارات دولار في موسم 2025-2026؛ كما استقطب سوق متعلق باحتمال انتقال ليبرون جيمس نحو 275 مليون دولار عبر Kalshi وPolymarket. وقد تحسّن هذه الشراكات وصول المتداولين إلى الأسواق ومراقبتها، لكن مخاطر التداول بناءً على معلومات داخلية، والمخاوف بشأن نزاهة السوق، والغموض التنظيمي لا تزال قائمة.

اقترح رئيس الوزراء الإسرائيلي بنيامين نتنياهو إعداد اقتصاد قادر على العمل في ظل احتمال فرض عقوبات دولية، بما فيها إجراءات تستهدف بنوك البلاد. وذكر البلوك تشين كأداة محتملة، وقال إنه كلّف بإعداد خطة، لكن لم يُنشر أي مقترح أو تفاصيل بشأن التنفيذ. رفض بنك إسرائيل الفكرة، قائلاً إن العملات المشفرة لا يمكنها الالتفاف على العقوبات، وداعياً البلاد إلى حماية علاقاتها الاقتصادية مع كبار شركائها التجاريين. وحذّر أكثر من 100 خبير اقتصادي، من بينهم محافظ البنك المركزي السابق يعقوب فرنكل وعدة حائزين على جائزة نوبل، من أن الخطة قد تؤدي إلى فقدان وظائف وتثني المستثمرين الأجانب. كما انتقدها خصوم سياسيون قبيل الانتخابات الإسرائيلية المقررة في 27 أكتوبر. ويُبرز النقاش حدود استخدام البلوك تشين للالتفاف على العقوبات، إذ يمكن تتبّع المعاملات المسجّلة في دفاتر عامة. وسبق للسلطات الإسرائيلية أن فرضت عقوبات على 37 محفظة للعملات المشفرة ربطها المكتب الوطني لمكافحة تمويل الإرهاب التابع لها بالحرس الثوري الإيراني. ولم يُعلن عن أي إجراءات مباشرة تؤثر في الأسواق، لذا لا يشكّل المقترح حالياً محفزاً واضحاً لتداول العملات المشفرة.

تطلب المدعية العامة لولاية نيويورك، ليتيسيا جيمس، من المحكمة إلزام مؤسسي شركة NovaTech، سينثيا وإيدي بيتيون، بدفع نحو 1.37 مليار دولار على خلفية مخطط مزعوم للاستثمار في العملات المشفرة. ويشمل الطلب نحو 1.13 مليار دولار لاسترداد الأرباح و232.5 مليون دولار فوائد مستحقة قبل صدور الحكم؛ ولم تبتّ المحكمة بعد في المبلغ. وصدر حكم غيابي ضد المؤسسين في أغسطس 2025 بعدما لم يردّا، لكن الإيداع الأخير ليس إدانة جنائية جديدة ولا يضمن إمكانية استرداد الأموال. تقول نيويورك إن NovaTech وعدت بعوائد أسبوعية تتراوح بين 2% و4%. وتُظهر سجلات معالجي المدفوعات التي استشهدت بها الولاية أن نحو 1.16 مليار دولار تدفقت إلى NovaTech بين أغسطس 2019 ومايو 2023، في حين لم يُحوَّل إلى منصة تداول سوى 26 مليون دولار، حيث يُقال إن المتداولين خسروا 18.2 مليون دولار. وتقول الولاية أيضاً إن سينثيا بيتيون وافقت على سحوبات لا تقل عن 134.5 مليون دولار إلى محافظ رقمية يملكها الزوجان، وإنهما لم يقدّما سجلات المستثمرين أو كشفاً مالياً. وتشير التقارير إلى أن أكثر من 11 ألفاً من سكان نيويورك استثمروا في NovaTech وفي مشروع المؤسسين السابق AWS Mining، الذي تقول السلطات إنه استهدف الجاليات الهايتية وغيرها من جاليات المهاجرين باستخدام وعود العوائد المرتفعة وحوافز استقطاب أعضاء جدد. وفي قضية منفصلة، وافق أربعة مروّجين على دفع ما مجموعه قرابة 6 ملايين دولار، ومُنعوا نهائياً من العمل في قطاعات الأوراق المالية والسلع والعملات المشفرة. وهذه التسويات منفصلة عن المطالبة ضد المؤسسين، وتقل عن 0.5% من المبلغ المطلوب في الحكم؛ ولم تؤكد الولاية وصول الأموال إلى المستثمرين أو توضّح كيف ستتمكن من تحصيل المبلغ الأكبر. وبالنسبة إلى متداولي العملات المشفرة، تسلّط القضية الضوء على استمرار مخاطر إنفاذ القوانين وحماية المستثمرين، لكنها لا تتعلق مباشرة بعملة مشفرة محددة يجري تداولها. ويتمثل التطور الرئيسي المقبل في قرار المحكمة بشأن التعويض المالي وأي جهود لاسترداد الأموال.

أعلنت السلطة النقدية في سنغافورة أن البنك المركزي الماليزي وبنك تايلاند انضما إلى مبادرة BLOOM بصفة عضوين مشاركين في وضع السياسات، ما يوسّع مشاركة البنوك المركزية في المبادرة. وتدرس BLOOM كيف يمكن للعملات المستقرة الخاضعة للتنظيم والودائع المُرمَّزة أن تدعم التسوية عبر الحدود، بما في ذلك كيفية قبول أشكال النقود المختلفة وتسويتها وربطها بين الأنظمة. كما تبحث المبادرة في ضوابط قابلة للبرمجة للتحقق من الهوية والتدقيق في قوائم العقوبات، مع استخدامات محتملة في المدفوعات وإدارة الخزينة لدى الشركات وتمويل التجارة. ويضم المشاركون Mastercard وVisa وRipple وCircle وCoinbase وAirwallex ومجموعة البنك الدولي، إلى جانب شركات مالية وشركات مدفوعات إقليمية. ويُعد RLUSD التابع لـRipple الرمز الوحيد الذي جرى تحديده علنًا حتى الآن ضمن تجربة تجريبية لـBLOOM؛ إذ أعلنت Ripple وشركة تمويل التجارة Unloq عن اختبار في مارس. كما قالت Visa إنها ستجري تجربة مع Nium لتسوية المدفوعات خلال عطلات نهاية الأسبوع والعطلات الرسمية، باستخدام عملات مستقرة مرتبطة بالدولار واليورو لم يُكشف عن أسمائها. ولم تعلن BLOOM عن خدمة قيد التشغيل أو ممر للمدفوعات أو موعد إطلاق أو أحجام معاملات مؤكدة. ويشير توسّع المبادرة إلى تنامي اهتمام المؤسسات بالأموال الرقمية الخاضعة للتنظيم، لكنه لا يقدم محفزًا فوريًا واضحًا لأي أصل مشفّر بعينه.

في 28 أكتوبر، أضافت Coinbase العملة المستقرة RLUSD التابعة لشركة Ripple إلى تطبيقها المخصص للأفراد، وإلى Coinbase Exchange وCoinbase Prime. ويمكن للعملاء إيداع RLUSD وسحبها عبر XRP Ledger وEthereum وBase، كما يمكنهم تحويل الدولار الأميركي والعملات المستقرة المؤهلة المقوّمة بالدولار إلى RLUSD بنسبة 1:1. وتقول Ripple إن القيمة السوقية لـRLUSD تجاوزت 2.4 مليار دولار منذ إطلاقها في ديسمبر 2024. وستوفر Ripple السيولة على Base، بينما من المقرر دعم RLUSD كضمان على Coinbase Global Exchange في مرحلة لاحقة، من دون الكشف عن الشروط أو الموعد. يمنح توسيع إدراج العملة حاملي RLUSD خيارات أكثر للتداول والتحويل، لكن الوصول إلى منصة تداول لا يضمن الاسترداد المباشر بالدولار. ويعتمد الاسترداد على شروط الأهلية التي يحددها المُصدر، وقواعد المنصة، والسيولة، والترتيبات المصرفية. تُصدر RLUSD شركة Standard Custody & Trust Company، وتعمل BNY كجهة الحفظ الرئيسية لاحتياطياتها. وتقول Ripple إن الاحتياطيات تشمل ودائع بالدولار، وسندات خزانة أميركية قصيرة الأجل، وما يعادل النقد. يأتي هذا الإدراج فيما تشير Ripple إلى نمو مؤسسي أوسع. إذ تستخدم بنيتها التحتية أكثر من 1,700 مؤسسة وشركة، وتقول الشركة إن عدد عملائها تضاعف ثلاث مرات هذا العام. وقد أتاحت منتجات Ripple معاملات تجاوزت قيمتها 16 تريليون دولار خلال عام 2025، فيما سجلت Ripple Payments حجمًا تراكميًا يقارب 150 مليار دولار عبر أكثر من 60 سوقًا للمدفوعات. كما تستهدف Ripple بلوغ معدل إيرادات سنوي من المنتجات يقترب من 900 مليون دولار بحلول نهاية 2026. وقد يسهم توسيع الوصول إلى RLUSD في زيادة اعتمادها، لكن قيمتها السوقية لا تثبت تدفق أموال إلى Coinbase أو استخدامها في مدفوعات فعلية؛ وسيعتمد أي تأثير في الطلب على XRP على النشاط الفعلي.

وفقًا لـ SoSoValue، سجّلت صناديق بيتكوين الفورية المتداولة تدفقات صافية داخلة بقيمة 137 مليون دولار في 28 أكتوبر، مسجّلةً اليوم الثالث على التوالي من التدفقات الداخلة. اجتذب صندوق IBIT التابع لـ BlackRock مبلغ 136 مليون دولار، بينما تلقّى صندوق BITB التابع لـ Bitwise نحو 1.32 مليون دولار، ما يعني أن معظم إجمالي التدفقات اليومية الأخيرة ذهب إلى IBIT. وبلغ صافي أصول صناديق بيتكوين الفورية المتداولة 104.877 مليار دولار، أي ما يعادل 6.41% من القيمة السوقية لبيتكوين، فيما وصلت التدفقات الصافية التراكمية إلى 57.607 مليار دولار. وتشير سلسلة التدفقات الداخلة على مدى ثلاثة أيام إلى تجدد الطلب على الاستثمار في بيتكوين عبر الصناديق المتداولة، مع أن تركّز التدفقات في IBIT يستحق المتابعة.

وافق مساهمو Strategy على توزيع أرباح يومية على الأسهم الممتازة STRF وSTRC وSTRK وSTRD، إذ صوّت 99.3% من الأصوات المدلى بها لصالح القرار. ستتراكم الأرباح كل يوم تقويمي، بما في ذلك عطلات نهاية الأسبوع والأعياد، لكن الدفع سيتم في أيام العمل. ويؤثر هذا التغيير في مواعيد الدفع، لا في المعدلات السنوية أو إجمالي دخل الأرباح، الذي يظل في حدود 8% إلى 12% تقريباً. ومن المقرر أن تبدأ STRC تلقي المدفوعات اليومية في 2 نوفمبر، على أن تلحق بها STRF وSTRK وSTRD في 4 يناير 2027. وتقول Strategy إن الأرباح اليومية قد تدعم السيولة واستقرار الأسعار عبر تقليص الفترة بين استحقاق الأرباح ودفعها. ويأتي هذا التحرك في وقت تنافس فيه شركة Strive، التي تحتفظ ببيتكوين في خزينتها، على جذب المستثمرين الباحثين عن الدخل من خلال أسهمها الممتازة SATS، التي تقدم معدلاً سنوياً قدره 15% وتخطط لبدء المدفوعات اليومية في 9 نوفمبر. وكانت Strategy قد أعادت مؤخراً شراء أسهم STRC بقيمة 204.9 مليون دولار، حين كان تداولها أدنى بقليل من قيمتها الاسمية البالغة 100 دولار، مع تعليق مشترياتها من بيتكوين. وسيراقب المتداولون ما إذا كانت الأرباح اليومية ستساعد الأسهم الممتازة على تقليص خصمها عن القيمة الاسمية وخفض تكاليف تمويل مشتريات بيتكوين مستقبلاً. ولا يزال الأثر غير مؤكّد، وقد تحدّ منه المنافسة واحتمال استبعاد Strategy من مؤشرات MSCI.

قدّم بنك إيتاو أونيبانكو، أكبر بنك خاص في البرازيل، إشعاراً بشأن العملات المشفّرة إلى البنك المركزي في 27 أكتوبر، قبل الموعد النهائي المحدد في 30 أكتوبر للمؤسسات الخاضعة للتنظيم التي تقدم بالفعل خدمات الأصول الرقمية. ويشمل إشعار إيتاو تداول العملات المشفّرة وحفظها لصالح العملاء، وهما نشاطان تصنّفهما البرازيل ضمن خدمات الوساطة. هذا إشعار رسمي وليس طلباً للحصول على ترخيص، كما يتطلب شهادة تقنية مستقلة. ويمكن للبنك المركزي طلب معلومات إضافية أو أن يأمر البنك بإنهاء عملياته. يقدم إيتاو خدمات تداول العملات المشفّرة منذ ديسمبر 2023، ويدعم أكثر من 14 أصلاً، من بينها Bitcoin وEther وUSDC. كما يحدد إطار الترخيص في البرازيل متطلبات لفصل الأصول ورأس المال والحوكمة وضوابط مكافحة غسل الأموال، على أن تدخل متطلبات أمنية إضافية حيز التنفيذ ابتداءً من عام 2027. واعتباراً من 6 نوفمبر، سيُمنع أيضاً على المؤسسات الخاضعة للتنظيم تسهيل معاملات معينة تشمل مزوّدين غير مرخّص لهم. ويعكس تقديم الإشعار تشديد الرقابة وتزايد مشاركة البنوك، لكنه لا يشير بحد ذاته إلى تغيير في خدمات إيتاو أو إلى تحوّل مباشر في الطلب على العملات المشفّرة.

أجّل مطوّرو إيثيريوم ترقية Glamsterdam على شبكة الاختبار Hoodi، التي كان مقرّرًا تفعيلها في 26 أكتوبر، بينما يدرسون كيفية تفاعل EIP-8037 مع العقود الذكية الحالية. وقالت مؤسسة إيثيريوم في 22 أكتوبر إنه لم يُحدَّد موعد بديل للتفعيل، ولم يُرصد أي استغلال أو خلل مؤكّد. يزيل هذا التغيير من جدول Hoodi عمليات التفعيل المقرّرة لكل من Amsterdam على طبقة التنفيذ وGloas على طبقة الإجماع، كما يلغي الزيادة المخطّط لها لحدّ الغاز في شبكة الاختبار إلى 200 مليون. وينبغي لمشغّلي Hoodi اتباع التعليمات المحدّثة لعملاء التنفيذ والإجماع. وقالت المؤسسة إن مستخدمي الشبكة الرئيسية لإيثيريوم لا يحتاجون إلى اتخاذ أي إجراء. يُعدّ تأجيل Glamsterdam إجراءً لضمان جاهزية شبكة الاختبار، وليس تراجعًا عن تغيير في الشبكة الرئيسية أو تغييرًا مؤكّدًا في أداء الشبكة. ومن المرجّح أن يكون تأثيره الفوري على تداول ETH محدودًا، رغم أن المتداولين قد يترقبون نتائج التحقيق في EIP-8037، وتحديثات العملاء، والجدول المعدّل لشبكة Hoodi.