חדשות מטבעות קריפטוגרפיים

הצעה משותפת של Tachyon Group ו-Shielded Labs תפסיק את המימון האוטומטי העתידי של תוכנית Zcash Community Grants ‏(ZCG), אך תאפשר לה להמשיך להעניק מענקים מהיתרה שנותרה באוצר שלה. התוכנית תנתב את ההקצאה של 8% מסבסוד הבלוקים של Zcash לקופת נעילה חדשה לפיתוח ולהגנה משפטית. הכספים יישארו בלתי נגישים עד שהחלטה קהילתית עתידית תקבע כללים להוצאתם. כמו כן, ZCG תידרש להעביר 50,000 ZEC לכתובת שאי אפשר להוציא ממנה כספים, בתוך 30 יום מקבלת ההצעה על ידי הקהילה. התרומה לא תצריך שדרוג רשת. ניתוב מחדש של זרם המימון ושילוב ה-ZEC שנתרמו במנגנון הקיימות של הרשת יצריכו שדרוג קונצנזוס לאחר NU7. לפי המנגנון המוצע, המטבעות יוכלו לחזור באמצעות סבסוד בלוקים עתידי, ולכן התרומה לא תסיר אותם לצמיתות מלוח הזמנים המוניטרי של Zcash. לפי הערכת ההצעה, לאחר התרומה יישארו בידי ZCG ‏41,452.98 ZEC ונכסים דולריים בהיקף של כ-8.8 מיליון דולר, לצד התחייבויות מענקים שטרם שולמו בסך כ-2.4 מיליון דולר. התחזית שלפיה שווי האוצר שנותר הוא 60.3 מיליון דולר מבוססת על מחיר ZEC של 1,300 דולר, ואינה הערכת שווי שוק עדכנית. מייסד-שותף של Zcash, זוקו וילקוקס, הציג את הטיוטה כפשרה ששומרת על מתן המענקים, אך משנה את אופן ניהול כספי הפיתוח העתידיים. לטיוטה אין תאריך הפעלה.

הפריצה המדווחת ל-Binance, בהיקף של 6.4 מיליארד דולר, הובילה לחילופי דברים פומביים בין אילון מאסק למייסד־השותף של Binance, צ'אנגפנג ג'או (CZ). לאחר שמאסק הגיב לדיון על ההפסדים האפשריים של Binance באימוג'י של עווית פנים, CZ ביקש ממנו להפסיק להתגרות והצביע על מניות SpaceX שבבעלות Binance, ששווין הוערך על ידו ביותר ממיליארד דולר. Yi He, מנכ״לית-שותפה ב-Binance, אמרה שההכנסות השנתיות של החברה יכולות לכסות את ההפסדים בלי למכור את המניות האלה. בהמשך הבהיר CZ שהוא לא הציע למכור אותן. Binance אומרת שהפרישה יותר מ-6.34 מיליארד דולר לכיסוי האירוע, כולל 5 מיליארד דולר באותם טוקנים שנגנבו. את הסכום הנותר היא משיגה באמצעות רכישות בשוק ובעסקאות מחוץ לבורסה (OTC). Tether ו-Circle הקפיאו נכסים הקשורים לתוקפים, ואילו חברות ניתוח הבלוקצ'יין TRM Labs ו-Chainalysis ייחסו את המתקפה לקבוצת TraderTraitor, המקושרת לצפון קוריאה. הפריצה ל-Binance מדגישה את ההבדלים באפשרויות ההתאוששות בין נכסי קריפטו: מנפיקי סטייבלקוינים מרכזיים יכולים להקפיא טוקנים, אך אין מנפיק מרכזי שיכול להקפיא את Ethereum. עבור סוחרים, היקף הגניבה המדווח והשאלות בנוגע לאבטחת הבורסה עלולים להכביד על הסנטימנט, אף שהעתודות שעליהן דיווחה Binance והכספים שהוקפאו עשויים להפחית את החששות בדבר יכולתה לכסות את ההפסדים.

מדד Crypto Fear & Greed ירד ב-21 נקודות ל-29 ב-30 באוקטובר, ונכנס לאזור הפחד, כאשר הביטקוין ירד מתחת ל-77,000 דולר. מחיר הביטקוין נגע לזמן קצר בכ-76,400 דולר, לעומת מחיר סגירה של קרוב ל-77,839 דולר ביום הקודם. הכתבה מייחסת את גל המכירות לפריצת אבטחה מדווחת בבינאנס, בהיקף של 6.3 מיליארד דולר, שהתרחשה בין 29 ל-30 באוקטובר. BNB ירד בכ-8.5%, ובתוך 24 שעות חוסלו פוזיציות בחוזים עתידיים על מטבעות קריפטו בשווי של כ-1.57 מיליארד דולר. מתוך הסכום, כ-522 מיליון דולר היו חיסולי פוזיציות בביטקוין וכ-361 מיליון דולר באת'ר. למרות השינוי החד בסנטימנט, הדומיננטיות של הביטקוין נותרה קרובה ל-59%, ושווי שוק הקריפטו הכולל עמד על כ-2.6 טריליון דולר. האנליסט בנג'מין קוון הצביע על הממוצע הנע ל-200 יום, סביב 73,000 דולר, כרמת תמיכה אפשרית לביטקוין. הסוחרים עוקבים אחר השאלה אם רמה זו תחזיק, בעוד שנתוני החיסולים מדגישים את הסיכונים במסחר ממונף.

ייתכן שלאנתרופיק יהיה קשה להשיג דירוג אשראי בדרגת השקעה לאחר ההנפקה המתוכננת שלה, אף שהיא מכוונת לשווי של 1.5 עד 2 טריליון דולר. כותב ב-Financial Times אומר שהתחייבויותיה הגדולות של החברה בתחום המחשוב העתידי עלולות להכביד על פרופיל האשראי שלה. לפי דיווחים, מסמכי ההנפקה של Anthropic מציינים התחייבויות עתידיות למחשוב בהיקף של לפחות 417 עד 430 מיליארד דולר. אם כוללים התחייבויות מותנות וקיבולת נוספת, הסכום הכולל עשוי להגיע לכ-750 מיליארד דולר. חלק מהחוזים עם Broadcom, Google, Amazon ו-Microsoft אינם מופיעים במאזן, אך סוכנויות דירוג האשראי עשויות בכל זאת לסווג אותם כהתחייבויות. החברה שפיתחה את Claude דיווחה על הכנסות של 16.3 מיליארד דולר ועל הפסד נקי של 80.7 מיליארד דולר במחצית הראשונה של 2026. ביוני העניקה KBRA ל-Anthropic דירוג BB+, דרגה אחת מתחת לדירוג השקעה. הנפקה עשויה לחזק את מצב המזומנים שלה, אך היקף ההתחייבויות וההפסדים עלול להמשיך להגביל את דירוגה. המשקיעים יעקבו אחר התמורה מההנפקה, החלטות סוכנויות הדירוג והאם ההפסדים יצטמצמו ככל שההכנסות יגדלו.

בכיר בפדרל ריזרב, מוסלם, אמר שהמדיניות המוניטרית והתנאים הפיננסיים הכוללים עדיין מרחיבים, בעוד שהאינפלציה עדיין גבוהה מדי. לדבריו, סביר שהאינפלציה לא תתמתן ללא פעולה מצד הפד, והעלאות ריבית מוקדמות מצד הפד עשויות להפחית את הסיכון לזעזוע גדול יותר בכלכלה הרחבה. דבריו מאותתים על חשש מלחצי מחירים מתמשכים, אך אינם מכריזים על החלטת מדיניות. סוחרים עשויים לעקוב אחר נתוני האינפלציה הקרובים והודעות הפד כדי לקבל רמזים לגבי העיתוי והקצב של העלאות הריבית.

Allora מסרה שהרשת שלה וחוזה הטוקן ALLO נותרו מאובטחים, וש־ALLO שהוחזק מחוץ ל־Binance לא הושפע מתקרית האבטחה בבורסה. חלק מה־ALLO שהוחזק ב־Binance נגנב, אך Allora הפעילה אמצעי הגנה לשעת חירום שמונע את העברת הטוקנים, מכירתם או השימוש בהם. הטוקנים לא יצאו מארנק התוקף, והם מוחזרים במלואם ל־Binance. לפי Allora, התקרית לא תשנה את ההיצע הכולל של ALLO.

הבנק הפדרלי של ארצות הברית הותיר את הריבית ללא שינוי, בעודו שוקל את האינפלציה המתמשכת מול אי־הוודאות הכלכלית הרחבה יותר. קובעי המדיניות חלוקים בדעתם, אך האפשרות להעלאת ריבית נוספת נותרה פתוחה, והשווקים כבר מביטים לעבר החלטת הפד בדצמבר. חאפיז נורדין, סגן נשיא ומנהל ניהול תיקי השקעות אקטיבי באפיקי הכנסה קבועה ב-TD Asset Management, דן בתחזית הריבית. הצעדים הבאים של הפד עשויים להשפיע על תשואות האג״ח ועל הדולר האמריקאי, ולגרור השלכות על נכסים מסוכנים, לרבות מטבעות קריפטוגרפיים.

הקפאת השווקים ב-Aave נבחנת לאחר שמשתמש ב-X טען כי תוקף המקושר ל-Binance הפקיד USDT גנובים בשווי 60 מיליון דולר ולווה כ-19,762 ETH לפני כניסת ההגבלות לתוקף. הטענה לא אושרה בכתבה, ו-Aave לא הודיעה על חוסר בכיסוי הלוואות או על הפסדים למפקידים. Emilio, תורם ל-Aave, אמר שההקפאות היו אמצעי זהירות שנועד לסייע למנפיקים להשיב נכסים שנגנבו. לדבריו, קביעת תקרות ההלוואה על אפס יכולה לעצור הלוואות חדשות, אך כל עוד הפקדות נותרות פתוחות, תוקפים עדיין עשויים להעביר כספים אל השווקים. הוא לא ציין אילו שווקים הושפעו ולא מסר לוח זמנים להסרת ההגבלות. התקרית עוררה גם ויכוח על תכנון ההלוואות בתחום ה-DeFi. Paul Frambot, ממייסדי Morpho, אמר ששווקים מבודדים יכולים להגביל סיכונים, אך הודה שאינם מונעים שיבושים בנזילות ובריביות ברמת השוק. Marc Zeller, תורם ל-Aave, השיב של-Morpho Blue חסרים אמצעי חירום מסוימים והגנות מפני הפסדי פיקדונות, וטען שמלווים בשוק מבודד שנכשל עלולים לשאת בהפסדים. עבור סוחרים, האירוע מעלה שאלות לגבי החשיפה של Aave, אמצעי הבקרה להשבת נכסים והפשרות בין הלוואות ממאגר משותף לבין הלוואות בשווקים מבודדים. הטענה בדבר הלוואה של 19,762 ETH וכל הפסד שנגרם בעקבותיה נותרו בלתי מאומתים.

Paybis היא פלטפורמה למטבעות קריפטוגרפיים שמאפשרת למשתמשים לקנות נכסים דיגיטליים באמצעות כרטיסים, PayPal או העברות בנקאיות. היא משרתת לקוחות ביותר מ-180 מדינות ומציגה יותר מ-90 מטבעות קריפטוגרפיים, אך אפשרויות התשלום, המגבלות והזמינות משתנות לפי מיקום. הסקירה ממליצה לקונים לבדוק את הצעת המחיר הסופית לרכישה כדי להבין את העלות הכוללת, לרבות עמלות הפלטפורמה, פערי שערי החליפין, חיובים אפשריים של הבנק ועמלות רשת. מנפיקי כרטיסים עשויים להתייחס לעסקאות בכרטיס אשראי כמקדמות מזומן, דבר שעלול להוסיף עמלות וריבית מיידית. אימות זהות עשוי גם לעכב את הרכישה הראשונה. Paybis עשויה להתאים לקונים שמחפשים כמה אמצעי תשלום ומבחר רחב של נכסים. המאמר ממליץ לבדוק את התנאים המקומיים, להשוות עלויות לפלטפורמות אחרות ולהתחיל ברכישת ניסיון קטנה. מדובר בתוכן ממומן, והוא אינו מדווח על התפתחות שעשויה להשפיע על השוק. השימוש ב-Paybis ורכישת קריפטו כרוכים בסיכונים; מחירי מטבעות קריפטוגרפיים עלולים לרדת בחדות.

הפריצה המדווחת לביננס, בהיקף של 6.3 מיליארד דולר, עמדה במרכז שבוע שבו תשומת הלב הייתה אמורה להתמקד בהחלטת הפדרל ריזרב להותיר את הריבית ללא שינוי. לאחר שהתפרסמה הידיעה על הפריצה, הביטקוין ירד לשפל של שישה שבועות, 76,400 דולר, ואז התאושש חלקית. לפי הכתבה, גופים אחרים הקפיאו נכסים בשווי של כ-3 מיליארד דולר. הזעזוע התפשט ברחבי השוק: BNB ירד מתחת ל-700 דולר, סולאנה (SOL) צנחה ביותר מ-7%, והיקף החיסולים הכולל הגיע ל-1.5 מיליארד דולר, תוך מחיקת פוזיציות של יותר מ-235,000 סוחרים ביום אחד. בסיכום השוק השבועי, מחיר הביטקוין עמד על 77,380 דולר, ירידה של 5.1%; אתר (ETH) עמד על 2,225 דולר, ירידה של 7.4%; ו-XRP עמד על 1.25 דולר, ירידה של 4.5%. הדומיננטיות של הביטקוין עמדה על 57.8%. התפתחויות בולטות נוספות כללו את האישור הסופי שהעניק המשרד האמריקאי לפיקוח על המטבע ל-Ripple National Trust Bank, ואת הסכמת Intercontinental Exchange להפעיל חוזים עתידיים תמידיים בארה״ב המקושרים ל-Hyperliquid. לאחר מכן עלה HYPE ב-15%. הכתבה מדווחת גם על הפסד של 2.6 מיליון דולר ב-Polymarket ועל רכישה של 6,182 BTC בידי Strive. בסך הכול, הפריצה המדווחת לביננס הגבירה את ההימנעות מסיכון והוסיפה לחץ על הביטקוין ועל שוק הקריפטו הרחב.

Elliptic פרסמה רשימת חסימה חינמית בפורמט CSV של כתובות הקשורות לניצול הפרצה ב-Binance, כדי לאפשר לעסקי קריפטו לסנן עסקאות הקשורות למתקפה. גישה ל-API צפויה להתווסף בהמשך, ו-Elliptic מסרה כי תוסיף כתובות ככל שהחוקרים יעקבו אחר הכספים שנגנבו. החברה מייחסת את הפריצה לגורמים הקשורים לצפון קוריאה, דבר שעלול לחשוף עסקים המטפלים בכספים לסיכון של הפרת סנקציות. Elliptic מעריכה את היקף הגניבה ב-6.43 מיליארד דולר, מה שהופך אותה לגניבת הקריפטו הגדולה ביותר שתועדה — יותר מפי ארבעה מ-1.46 מיליארד הדולר שנגנבו בפרצת Bybit בפברואר 2025. לדבריה, 2.84 מיליארד דולר הוקפאו, ואילו הכספים הנותרים עלולים לעבור הלבנת הון דרך תעשיית הקריפטו בחודשים הקרובים. מטרת רשימת החסימה היא לסייע לפלטפורמות לזהות כספים גנובים ולצמצם את נתיבי הלבנת ההון.

הביטקוין נסחר ביום שישי סביב 77,000 דולר, כאשר גל מכירות רחב בנכסי סיכון הכביד על שוקי הקריפטו. BTC ירד בכ-1.1% באותו יום ונראה כי יסיים את אוקטובר בירידה של 7.7%. לפי נתוני CoinGlass, זו תהיה ההופעה החלשה ביותר שלו באוקטובר מאז 2014. מדד Nasdaq Composite ירד ב-2.5% לכ-25,500, לאחר שתחזיות מאכזבות מצד מגזר הטכנולוגיה עוררו מחדש חששות בנוגע להשקעות בבינה מלאכותית ולרווחיות. מניית Intel צנחה כמעט ב-30% לאחר שהחברה הזהירה כי המכירות ברבעון הרביעי יהיו חלשות מהצפוי. גם הזהב ירד, ונגע ב-3,891 דולר לאונקיה — הרמה הנמוכה ביותר זה שנה. הקריפטו ספג לחץ נוסף בעקבות הדיווחים על פריצה ל-Binance בהיקף של 6.3 מיליארד דולר. Binance מסרה כי תכסה את ההפסדים מההון שלה, ודובר אמר שלבורסה יש טוקנים תואמים בשווי 5 מיליארד דולר. QCP Capital ציינה כי השילוב בין לחצים מקרו-כלכליים, חששות במגזר הטכנולוגיה והאירוע ב-Binance הגביר את התמחור מחדש בשוק. עבור סוחרים, ההתפתחויות מצביעות על תנודתיות מוגברת ועל רגישות מתמשכת לסנטימנט הסיכון ולחדשות הקשורות לבורסות.

Microsoft Copilot הציג תרחיש ספקולטיבי מאוד, שלפיו XRP עשוי להגיע ל־28–50 דולר, עם יעד שאפתני במיוחד של יותר מ־75 דולר, עד 1 בינואר 2027. הזרז ההיפותטי הוא החלטה מתואמת של בנקים מרכזיים ורשתות תשלומים להשתמש ב־XRP Ledger עבור מסדרונות תשלום חוצי גבולות הכוללים כמה מטבעות דיגיטליים של בנקים מרכזיים (CBDC), דבר שעשוי ליצור ביקוש משמעותי ל־XRP. הכתבה מדגישה שתיאום כזה נחשב לבלתי סביר ביותר, ושהמספרים אינם תחזית בסיס מציאותית. במועד שאליו מתייחסת הכתבה, XRP נסחר ב־1.25 דולר, ירידה יומית של 2.7%, amid דיווחים על פריצה לכאורה הקשורה ל־Binance ובהיקף של 6.3 מיליארד דולר. הכתבה מציינת אזורי תמיכה סביב 1.18–1.22 דולר ו־1.10–1.15 דולר, והתנגדות סמוך ל־1.35–1.45 דולר. לפי הכתבה, עלייה מתמשכת מעל 1.60–1.80 דולר עשויה להעיד על מומנטום חזק יותר בטווח הבינוני. שיא כל הזמנים הקודם של XRP מצוין בכ־3.66 דולר. הרמות הטכניות והיעדים הקיצוניים שנוצרו באמצעות AI הם תרחישים בלבד, לא הבטחות.

מייקל סיילור, יו״ר Strategy, הביע תמיכה בהתחייבות של Binance לפצות את המשתמשים לאחר פרצת אבטחה שאירעה ב־29–30 באוקטובר. לפי הערכת הבורסה, הפרצה גרמה להפסדים של כ־6.3 מיליארד דולר. סיילור אמר כי Binance התחייבה להעמיד יותר מ־6.34 מיליארד דולר לכיסוי ההפסדים, כי כבר הוקצו טוקנים בשווי 5 מיליארד דולר שנפגעו באירוע, וכי מאזן הבורסה יכסה כל מחסור. לפי הדיווחים, התוקפים העבירו כמעט 6.36 מיליארד דולר בין לפחות 10 רשתות בלוקצ׳יין בתוך כ־20 דקות. כ־3 מיליארד דולר הוקפאו בסיוע רשויות אכיפת החוק ושותפים בתעשייה. Binance השעתה משיכות בזמן שהטמיעה אמצעי אבטחה. עד כה לא מצאו החוקרים ראיות לכך שרשלנות עובדים או חשיפת מפתחות פרטיים גרמו לפרצה. עבור משתמשי Binance והסוחרים בה, השאלות המרכזיות הן אם הפיצויים יתקבלו במלואם ובמועד, מתי יתחדשו המשיכות והאם ניתן יהיה להשיב נכסים נוספים. היקף הגניבה עלול לפגוע באמון ב־Binance ובשוק הקריפטו הרחב, ואילו ההתחייבות לפיצוי והכספים שהוקפאו עשויים לסייע בצמצום ההשלכות.

פיליפ ליין, חבר הוועד המנהל של הבנק המרכזי האירופי, אומר כי בינה מלאכותית כבר משפיעה על כלכלת גוש האירו, אף שתרומתה לפריון עדיין לא באה לידי ביטוי במלואה. חברות צפויות להקצות כ־10% מההשקעות שלהן לבינה מלאכותית ב־2026, ואילו הלוואות הקשורות לבינה מלאכותית מהוות כרבע מהצמיחה האחרונה באשראי לחברות. גם השימוש בבינה מלאכותית התרחב: בסוף 2025 דיווחו 64% מהחברות שהן משתמשות בה באופן ניסיוני או בהיקף בינוני. ב־2026 השתמשו 52% מהעובדים בבינה מלאכותית בעבודה, לעומת 26% ב־2024. אירופה עדיין מפגרת אחרי ארה״ב וסין בתשתיות ובפיתוח של בינה מלאכותית. ברשותה כ־5% מיכולת המחשוב העולמית לבינה מלאכותית, לעומת כ־75% בארה״ב. תרחישים של הבנק המרכזי האירופי מצביעים על כך שבינה מלאכותית עשויה להוסיף 0.3 עד 0.4 נקודות אחוז לצמיחת הפריון השנתית בגוש האירו בעשור הקרוב. אימוץ מהיר עשוי להניב שיפור מצטבר של יותר מ־4%. בינתיים, ההשקעות העולמיות בבינה מלאכותית תורמות לעליית הריביות לטווח הארוך. ליין רואה בבינה מלאכותית הזדמנות לצמיחה ארוכת טווח, אך גם גורם לאתגרים כלכליים ופיננסיים בטווח הקרוב.

הכלכלן הראשי של הבנק המרכזי האירופי, פיליפ ר' ליין, אומר כי עד כה לבינה מלאכותית יש השפעה מועטה על האינפלציה בגוש האירו. למוצרים הקשורים לבינה מלאכותית, ובהם טלפונים חכמים ואלקטרוניקה, יש משקל נמוך יחסית בסל המחירים לצרכן. הבנק המרכזי האירופי עדיין אינו רואה השפעה כוללת ברורה על התעסוקה, הפריון או המחירים, אף שהשימוש בבינה מלאכותית במקומות העבודה עלה מ־26% ב־2024 ל־52%, ו־64% מהחברות דיווחו על שימוש כלשהו בבינה מלאכותית. ליין אומר כי הביקוש לחשמל מצד הבינה המלאכותית עשוי להפעיל לחץ קל כלפי מעלה על המחירים. השפעתה הכלכלית הבולטת יותר ניכרת דרך השקעות גלובליות ועלייה בתשואות האג"ח לטווח ארוך, שמקשיחות את התנאים הפיננסיים ועלולות להכביד על הפעילות הכלכלית ועל האינפלציה בטווח הבינוני. הערכת הבנק המרכזי האירופי מצביעה על כך שבינה מלאכותית אינה סיבה להידוק נוסף של המדיניות בשלב זה. הסוחרים יעקבו אחר מחירי האנרגיה, התבטאויות הבנק המרכזי האירופי, נתוני אימוץ הבינה המלאכותית והתשואות הגלובליות.

דיווח על יציאת 2.8 מיליארד דולר מארנק חם של Binance והשהיות זמניות במשיכות הציתו גל מכירות ממונף בקריפטו ב־29–30 באוקטובר. Binance לא אישרה שאבדו כספי לקוחות. היקף החיסולים בשעת השיא הוערך ב־590 עד 628 מיליון דולר, ואילו ההערכות ליום כולו נעו בין 356 ל־834 מיליון דולר. הביטקוין ירד בכ־5%, והאת'ריום איבד 6%; מטבעות אלטרנטיביים בעלי שווי שוק בינוני נפגעו קשה יותר. Chainlink (LINK) צנח בכ־11% לפני שהתאושש לכ־11.04 דולר, מעט מעל הממוצע שלו ל־200 יום. ב־LINK נרשמו יציאות נטו מ־Binance במשך 18 ימים רצופים, סימן לכך שחלק מהמחזיקים עשויים להעביר את האסימונים לאחסון עצמאי. עם זאת, LINK עדיין נסחר מתחת להתנגדות באזור 12.06 דולר ומתחת לממוצע שלו ל־50 יום. Avalanche (AVAX) התאושש בכ־3% ל־8.51 דולר, אך עדיין נמצא מתחת לממוצעים שלו ל־200 ול־50 יום, באזור 9.11 ו־9.35 דולר בהתאמה. היכולת של LINK להישאר מעל רף 11 הדולר ושל AVAX לפרוץ מחדש את ההתנגדות הן מבחנים חשובים בטווח הקרוב. גל מכירות מחודש עלול לסכן את התמיכה של LINK באזור 9.75 דולר ושל AVAX באזור 7.04 דולר.

לפי חשבון המעקב unfolded, מאז 2019 היו מעורבים בפריצות קריפטו הקשורות לצפון קוריאה כ-9.6 מיליארד דולר. בגניבה המדווחת מ-Binance מדובר בכ-6.4 מיליארד דולר — כשני שלישים מהסכום הכולל — ולפי הדיווחים כ-3 מיליארד דולר הוקפאו. סכום זה עולה על השווי המשולב של תשע הפריצות הגדולות הבאות, המוערך ב-5.4 מיליארד דולר. בין התקריות הנוספות שצוינו: Bybit (1.4 מיליארד דולר), גשר Ronin (624 מיליון דולר), Bitget (387 מיליון דולר), Drift (295 מיליון דולר) ו-Kelp DAO (293 מיליון דולר). ייחוסן של כמה תקריות מהתקופה האחרונה, ובהן אלה הקשורות ל-Binance, ל-Bitget ול-Drift, מבוסס בעיקר על הערכות של חברות אבטחה ולא אושר על ידי ה-FBI. הנתונים ממחישים את היקף פריצות הקריפטו הקשורות לצפון קוריאה ואת סיכוני האבטחה והייחוס המתמשכים שעמם מתמודדות בורסות ופרוטוקולים בתחום הקריפטו.

היו״רית-שותפה של Binance, היי יי, אמרה שהפריצה לארנק החם של הבורסה גרמה להפסדים נטו של יותר מ־3 מיליארד דולר. לדבריה, הכספים שנפגעו הם מעט יותר מ־2% מנכסי משתמשי Binance ומהרזרבות שפורסמו לציבור. Binance השהתה משיכות כאמצעי זהירות, והיי יי אמרה שכספי המשתמשים נותרו בטוחים. הבורסה מתכננת להגדיל את ההשקעה באבטחה ולהגביר את המאמצים להילחם בהאקרים. היקף הפריצה ל־Binance עלול לפגוע באמון בטווח הקצר, אף שההשוואה לרזרבות הבורסה נועדה להרגיע את המשתמשים.

חברות אוצר ביטקוין ציבוריות מחזיקות בכ-1.3 מיליון BTC ב-180 חברות, סכום השווה לכ-6.2% מההיצע הסופי של ביטקוין, לפי נתונים שציטטה Bitfinex. ל-Strategy יש 848,517 BTC, כשני שלישים מהסך הכול, ולכן ליכולתה להמשיך לגייס כספים יש חשיבות מיוחדת לשוק. Bitfinex מזהירה כי הנחות במחירי מניות בכורה עלולות להחליש את מודל המימון המשמש לרכישת ביטקוין נוסף. אם הביקוש מצד משקיעים ייחלש או שגיוס כספים יהפוך ליקר יותר, חברות עלולות להידחק למכירת ביטקוין כדי לעמוד בהתחייבויות הדיבידנד שלהן. STRC של Strategy נסגר ב-99.34 דולר ב-29 באוקטובר, מתחת לערך הנקוב שלו, 100 דולר. החברה מתכננת לעבור למועדי רישום יומיים של זכאות לדיבידנד ב-STRC החל מ-1 בנובמבר. השינוי נועד לצמצם את תנודתיות המחיר סביב מועדי התשלום, ולא להגדיל את סכום הדיבידנד. ניירות הערך האחרים של Strategy מסוג מניות בכורה צפויים להצטרף להסדר ב-2027. Strive, שכבר משלמת דיבידנדים יומיים על מניות הבכורה SATA שלה, גייסה כ-630 מיליון דולר ממכירת 7 מיליון מניות SATS במחיר של 90 דולר למניה. היא גם רכשה 6,182 BTC בין 17 ל-23 באוקטובר, וכך הגדילה את אחזקותיה ל-43,000 BTC. יתרת המזומנים שלה עמדה על 504.4 מיליון דולר ב-23 באוקטובר. עבור סוחרי ביטקוין, הנתונים מצביעים על כך שהביקוש מצד חברות נמשך, אך גם מדגישים עד כמה חלק מרכישות הביטקוין של חברות האוצר תלויות בשוק מניות הבכורה. הרעה בתנאי המימון עלולה לצמצם את הרכישות או ליצור בסופו של דבר לחץ מכירות.

מניות הקריפטו ירדו באופן נרחב ב-30 באוקטובר. מניית Coinbase צנחה ב-12.54% לאחר שהחברה דיווחה על ירידה של 44% בהכנסות מעסקאות ברבעון השלישי לעומת התקופה המקבילה אשתקד. מניות Riot Platforms, Hut 8 ו-Robinhood איבדו כל אחת יותר מ-8%. הירידות נרשמו בזמן שביטקוין נסחר סביב 77,454 דולר, ירידה של כ-5% לפי תמונת מצב בשוק, ולאחר הדיווחים על פרצת אבטחה ב-Binance שפגעה בנכסים בשווי מוערך של 6.3 מיליארד דולר. Binance מסרה כי הקצתה יותר מ-6.34 מיליארד דולר מכספי החברה להחלפת הנכסים שנפגעו, ובהם 5 מיליארד דולר שהוחזקו במטבעות הקריפטו הרלוונטיים. החברה דיווחה גם שכ-3 מיליארד דולר הוקפאו בזכות שיתוף פעולה בענף, ואמרה שרכישות חוזרות כבר מתבצעות, אם כי נזילות דלה עלולה להאט חלק מהרכישות. Coinbase חזרה לרווח רבעוני ודיווחה על רווח נקי של 718.7 מיליון דולר, אך ההכנסות הכוללות ירדו ב-35% לעומת השנה הקודמת, ל-1.216 מיליארד דולר. מניית Strategy ירדה ב-6.23% לאחר שהתאוששה משפל המסחר באותו יום. גל המכירות הרחב במניות הקריפטו עלה בהיקפו על הירידות במדדי המניות המרכזיים בארה״ב, ושיקף את הלחץ שנבע מהיחלשות ההכנסות ממסחר, מפרצת האבטחה ומההאטה הרחבה יותר בשוק.

Ethereum ירד לכיוון 2,200 דולר לאחר שמוכרים דחו את מחירו סמוך ל-2,800 דולר, וכעת אזור תמיכה מרכזי נמצא תחת לחץ. ETH נסחר סביב 2,240 דולר בתוך ערוץ יורד לטווח קצר. תחתית הערוץ, סמוך ל-2,150 דולר, חופפת לאזור ביקוש אופקי בטווח 2,200–2,300 דולר. החזקה ממושכת מעל 2,200 דולר עשויה לתמוך בתיקון כלפי מעלה לכיוון 2,400–2,500 דולר. סגירה יומית מאושרת מתחת לרמה זו עלולה לחשוף את התמיכה המרכזית הבאה, בסביבות 1,900 דולר. לפי הניתוח, מדד Coinbase Premium Index, המשווה בין מחירי ETH ב-Coinbase וב-Binance, ירד לכ-‎-0.21 — הקריאה הנמוכה ביותר זה יותר משנה. הקריאה השלילית מאותתת על ביקוש חלש מצד משקיעים אמריקאים ביחס לשוק הרחב. קריאה קיצונית דומה קדמה לשפל מקומי בפברואר 2026, ולכן היא עשויה גם להעיד על כניעה של משקיעים. התאוששות במדד במקביל לעליית מחיר ETH תחזק את האפשרות להתאוששות. אחרת, ביקוש חלש ומבנה גרפי דובי עלולים להשאיר את סיכוני הירידה גבוהים.

האקר הקשור ל-Binance מחזיק ב-18,270 BTC בשווי של כ-1.42 מיליארד דולר — בערך פי 3.2 מ-440.7 מיליון הדולר שקרנות סל אמריקאיות לביטקוין ספוט משכו בין 26 ל-29 באוקטובר. הביטקוין עדיין לא נמכר, אך מכירה אפשרית שלו מוסיפה עודף היצע משמעותי בזמן ש-BTC נסחר סביב 77,300 דולר. על פי הדיווחים, התוקף מכר טוקנים קטנים יותר, ובהם UNI, PEPE, ENA ו-LINK, תמורת ETH בשווי של כ-158 מיליון דולר. Binance אומרת שהקצתה יותר מ-6.34 מיליארד דולר לכיסוי הפסדים, וכי הוקפאו כספים גנובים בשווי של כ-3 מיליארד דולר. הבורסה אומרת שהיא רוכשת נכסים חלופיים, בעיקר אלטקוינים. הביטקוין ירד ל-76,500 דולר, סמוך לממוצע הנע האקספוננציאלי ל-200 יום שלו, שעומד על 76,465 דולר. הסוחרים עוקבים אחר התנגדות באזור 80,000–80,581 דולר ואחר תמיכה ב-76,465 דולר, כאשר 74,968 דולר הוא יעד ירידה נוסף. העברת ה-BTC של ההאקר לבורסות עלולה להגביר את לחץ המכירות. הכתבה מציינת שרכישת נכסים חלופיים לאחר הפריצה ל-Bybit ב-2025 סיפקה תמיכה זמנית בלבד, אף שגם תנאי השוק הרחבים יותר דחפו את המחירים כלפי מטה. הסוחר Route 2 FI עדיין אופטימי מספיק כדי לקנות בירידות, אך מכירת BTC אפשרית נותרת סיכון בטווח הקרוב.

לחברות קריפטו בבריטניה יש עד 23:59 ב-28 בפברואר 2027 להגיש בקשה לאישור במסגרת המשטר החדש של הרשות להתנהלות פיננסית (FCA). הכללים ייכנסו לתוקף ב-25 באוקטובר 2027, ורישומים קיימים למניעת הלבנת הון לא יקנו אישור באופן אוטומטי. החברות ייבחנו לפי מידת ההגנה על הצרכנים ושמירה על תקינות השוק, וכן לפי הבקרות שלהן למניעת פשיעה פיננסית. הן יוכלו להמשיך לפעול בזמן שבקשותיהן נבדקות. המועד האחרון מגיע לאחר השקת MiCA באירופה, שהובילה לכך שכ-213 ספקי שירותים בתחום נכסי הקריפטו קיבלו רישיונות ברחבי האיחוד האירופי. רק 16 מתוך 100 הבורסות המובילות לפי היקף המסחר קיבלו רישיונות MiCA. בכירים בעלי ניסיון בתהליך מזהירים כי בדיקות איטיות ובלתי צפויות—ולא רק מועד הגשת הבקשה—עלולות ליצור סיכון משמעותי. דרישות ההון מחברות קריפטו בבריטניה נעות בין 75,000 ל-750,000 ליש״ט, ואילו מנפיקי מטבעות יציבים נדרשים להון מינימלי של 350,000 ליש״ט. צו בית המשפט של ה-FCA מ-29 באוקטובר, שאסר על HTX לקדם שירותים ללא אישור, מעיד גם הוא שהאכיפה כבר פעילה.

מעקב אחר כספי Binance חשף קשר אפשרי לפרשת Bitget נפרדת. חוקר הבלוקצ'יין ZachXBT אומר שחלק מהכספים משתי הפרשות עברו דרך THORChain והגיעו לאותה כתובת Ethereum: 0x15104a9ce0f08a8f0075a0869ae80e795fe0feb7. לדבריו, החפיפה עשויה להצביע על אותם גורמים, אך הכתובת מקשרת רק חלק מהכספים ואינה מאשרת מי עמד מאחורי אחת מהתקריות. הדיווח מציב את הממצא בהקשר הרחב יותר של האתגר הכרוך בהלבנת קריפטו שנגנב ובהמרתו למטבע פיאט. הרשויות בארה״ב מסרו כי Huione קיבלה לפחות 37.6 מיליון דולר בכספים הקשורים לגניבות של צפון קוריאה, ובהם כ-35 מיליון דולר מ-DMM ו-2.6 מיליון דולר הקשורים ל-Atomic Wallet, CoinsPaid ו-Alphapo. חקירות נפרדות תיארו קשרים חשודים בין רשתות תשלומים, גורמים הקשורים לצפון קוריאה ונכסים שנגנבו בתקריות, ובהן Bybit ו-Ronin. מעקב אחר העברות בבלוקצ'יין בלבד אינו יכול לקבוע מי קיבל בסופו של דבר את הכסף. החוקרים יזדקקו גם לרישומי בורסות ו-OTC, לנתוני בנקים, ליומני תשלומים ולמידע על מי ששולט בחשבונות. עבור סוחרים, הממצאים מדגישים את הסיכונים המתמשכים של הלבנת כספים בין רשתות ואת הבדיקה המוגברת של ערוצי ההמרה מקריפטו לפיאט, אך הם אינם מבססים הפסד חדש ואינם מוכיחים שאותם מבצעים עומדים מאחורי פרשות Binance ו-Bitget.

הפדרל ריזרב הותיר את טווח היעד לריבית הקרנות הפדרליות על 3.75%–4% בהצבעה של 10 מול 2, ואמר כי הוא מעוניין במידע נוסף לפני שיחליט אם להעלות את הריבית שוב. ההחלטה התקבלה כאשר מדד המחירים של הוצאות הצריכה הפרטית (PCE) בספטמבר, מדד האינפלציה המועדף על הפד, עלה ב-0.5%, לעומת 0.3% באוגוסט. הכתבה טוענת כי הוצאות נומינליות חזקות מצביעות על כך שהכלכלה עדיין עלולה לפעול בקצב מהיר מדי להשגת יציבות מחירים, ובכך מחזקות את הטיעון בעד העלאת ריבית נוספת. ישיבת הפד הבאה תתקיים בדצמבר, ועד אז יהיו בידי קובעי המדיניות נתונים נוספים. עבור סוחרים, הנתונים משאירים את תשומת הלב ממוקדת באינפלציה, בריביות ובאפשרות להידוק נוסף של המדיניות המוניטרית.

הביטקוין ירד מתחת ל־80,000 דולר ונסחר סביב 77,182 דולר, לאחר שנגע בשפל של שישה שבועות — כ־76,368 דולר. גם האת'ריום ירד לכ־2,200 דולר. גל המכירות בא בעקבות דיווח על פריצה לארנק החם של Binance, שלפי הכתבה הוערך כי השפיעה על נכסים בהיקף של כ־6.3 מיליארד דולר, ולפי הדיווחים התרחשה במקביל לחיסולים בהיקף של כ־1.57 מיליארד דולר. דייוויד מוריסון, אנליסט ב־Trade Nation, אמר שרמת התמיכה החשובה הבאה של הביטקוין היא 75,000 דולר; שבירה כלפי מטה עלולה להחזיר את השפל של הקיץ לתמונה. הסוחרים עוקבים אחר השאלה אם הביטקוין יצליח להחזיק סביב הרמה הזו, אחר המשך הירידה האפשרית של האת'ריום, ואחר עדכונים בנוגע להחזרי הכספים ולשירותי המשיכה של Binance. האירוע החליש את הסנטימנט בשוק הקריפטו והגביר את הסיכון לתנודתיות בטווח הקרוב.

ריצ'רד טנג, מנכ"ל-שותף של Binance, אומר שמשיכות עשויות להתחדש בתוך כ-40 שעות, לאחר שהבורסה תשלים בדיקות אבטחה בעקבות פריצה לארנק חם. התוקף השתמש ב-EIP-7702 כדי להשיג סמכות לביצוע פעולות על השרשרת, שעקפה את בקרות האישור הרגילות, ולאחר מכן הפעיל מנגנון self-destruct כדי להשמיד כלים ועקבות. Binance מסרה שהאירוע נגע לכספי החברה ולא לנכסי הלקוחות, שרובם מוחזקים בארנקים קרים. הבורסה הקצתה יותר מ-6.34 מיליארד דולר לכיסוי ההפסד; טוקנים תואמים בשווי של כ-5 מיליארד דולר כבר זמינים, ואת היתרה היא משלימה באמצעות השווקים ועסקאות OTC. Binance גם בוחנת מחדש את מערכות האבטחה שלה ומתאמת עם רשויות אכיפת החוק ושותפים בתעשייה כדי לאתר את הכספים ולהשיבם. היא שואפת לפרסם ביום שני אימות ראשוני של Proof of Reserves (PoR). סוחרים יעקבו אחר חידוש המשיכות ופרסום ה-PoR בחיפוש אחר סימנים לחזרת האמון.

עורך הדין הפלילי הסיני שאו שיווי מזהיר כי סוכנים המקדמים או מוכרים כרטיסי אשראי וירטואליים מסוג VCC, המכונים גם U-cards, למשתמשים בסין היבשתית עלולים להיחשף לסיכונים רגולטוריים ופליליים. לפי הכתבה, רישיונות של מנפיקים מחוץ לסין אינם הופכים את השיווק המקומי לחוקי. הכתבה מצטטת הודעות של הרשויות בסין, המגדירות פעילות עסקית הקשורה למטבעות וירטואליים כפעילות פיננסית בלתי חוקית ואוסרות שירותי שיווק וקידום הקשורים לכך. סוכנים עלולים להתמודד עם תלונות כאשר כספי משתמשים מוקפאים או מעוכבים, גם אם אינם עוסקים בהמרת מטבעות קריפטוגרפיים או שולטים בנכסי הלקוחות. הרשויות עשויות לחקור חשדות להפעלת עסק בלתי חוקי. האחריות במקרים של הלבנת הון, טיפול בתמורה מפשעים או שימוש בלתי חוקי ברשתות מידע תלויה במה שהסוכנים ידעו ובמעשיהם. עורך הדין ממליץ שלא לשווק או למכור U-cards למשתמשים בסין היבשתית.