Notícias de criptomoedas

A DTCC lançou seu Tokenization Service (DTS), que permite que instituições elegíveis representem como tokens em blockchain os valores mobiliários mantidos na Depository Trust Company (DTC). Vinte instituições, entre elas JPMorgan, Citi, Bank of America, State Street e Citadel Securities, aderiram ao serviço. Inicialmente, o serviço de tokenização da DTCC oferece suporte a 34 valores mobiliários: ações selecionadas do Russell 1000, ETFs de índices e títulos do Tesouro dos EUA. Ele opera na Canton Network e na blockchain privada Besu da DTCC. A cifra de US$ 30 trilhões frequentemente citada corresponde ao valor de mercado dos valores mobiliários elegíveis à tokenização, e não a ativos já emitidos on-chain. A DTCC não divulgou os volumes de emissão ou transferência de tokens. Os tokens representam valores mobiliários mantidos sob custódia, conservam seus CUSIPs e os direitos de propriedade associados, e não são novas ações nem tokens sintéticos de ações. O acesso é restrito às instituições participantes e às carteiras aprovadas. As conversões entre as formas tradicionais e tokenizadas são limitadas ao horário comercial, enquanto as transferências na mesma rede entre carteiras registradas podem ocorrer 24 horas por dia. Para os traders de criptomoedas, o serviço de tokenização da DTCC é um sinal de longo prazo da adoção institucional da blockchain, não uma evidência de que as ações dos EUA tenham migrado para blockchains públicas ou de que os mercados de varejo agora funcionem 24 horas por dia. A adoção, as conexões com a liquidação em dinheiro, a interoperabilidade, os ganhos de eficiência mensuráveis e o futuro da posição de não ação por três anos da equipe da SEC continuam sendo questões em aberto. O lançamento não é um catalisador confirmado de curto prazo para a valorização do token CC da Canton.

O Google apresentou sua plataforma de custódia de criptomoedas baseada em computação multipartidária (MPC) para bancos e outras instituições financeiras. O serviço divide as partes da chave privada entre o hardware dos clientes e vários ambientes de nuvem, de modo que nenhuma parte detenha a chave completa. As instituições podem definir limites de assinatura, como 2 de 3 ou 5 de 7, e usar verificações de políticas para limites de gastos, endereços aprovados e autorização por várias pessoas. Os signatários podem substituir uma negativa de política. O serviço de custódia de criptomoedas MPC está em prévia privada, e a disponibilidade comercial mais ampla está prevista para o início de 2027. O Google afirma que instituições financeiras não identificadas estão testando o serviço, enquanto a Alphabet usa a tecnologia para proteger ativos digitais na Ethereum e na Solana; os valores mantidos não foram divulgados. O suporte planejado inclui ECDSA para Bitcoin e Ethereum e Ed25519 para Solana. Com o lançamento, o Google passa a concorrer com provedores de custódia institucional, como BitGo, Fordefi e Fireblocks. Os preços ainda não foram anunciados.

A Intercontinental Exchange (ICE), controladora da Bolsa de Valores de Nova York, fechou um acordo com a Trade[XYZ] para desenvolver um mercado de futuros perpétuos regulamentado nos Estados Unidos usando a infraestrutura da Hyperliquid. A ICE operaria a plataforma com exclusividade, desenvolveria seus sistemas de negociação para o varejo e de compensação, e adquiriria uma participação minoritária na Trade[XYZ]. Os contratos poderiam abranger ações, índices, commodities, câmbio e criptomoedas, com negociações 24 horas por dia, verificações de KYC e controles contra lavagem de dinheiro, além de acesso por meio de corretoras participantes de futuros. O plano depende de aprovação regulatória, inclusive da Commodity Futures Trading Commission (CFTC); não foram divulgados uma data de lançamento nem o valor do investimento. A Trade[XYZ] afirma que seus mercados offshore separados, baseados na Hyperliquid, movimentaram mais de US$ 650 bilhões em volume acumulado desde o lançamento, há pouco mais de um ano. Após a notícia, o HYPE subiu de cerca de US$ 79,30 para uma máxima de US$ 87,303 e, em seguida, foi negociado perto de US$ 86,151, com alta de 5,73% em 24 horas, enquanto Bitcoin e Ether caíam. Dados on-chain mostraram que 12 grandes traders abriram ou recompuseram posições em cerca de 30 minutos: nove posições compradas no valor de US$ 29,3 milhões e três posições vendidas no valor de US$ 8 milhões. A exposição comprada era 3,64 vezes maior que a vendida. O movimento indica otimismo quanto ao possível acesso da Hyperliquid a um mercado regulamentado nos EUA, mas a aprovação e o papel do HYPE na plataforma proposta continuam incertos. O HYPE também enfrenta resistência na faixa de US$ 88–89, que já limitou altas anteriores.

A receita da Alphabet no terceiro trimestre de 2026 subiu 25% em relação ao ano anterior, para US$ 127,6 bilhões, ficando ligeiramente abaixo das expectativas dos analistas. O lucro operacional aumentou cerca de 30%, para US$ 40,6 bilhões, mas o lucro líquido caiu 25%, para US$ 26,2 bilhões. O lucro por ação ajustado, de US$ 2,67, também ficou abaixo das previsões, em parte devido a uma perda de US$ 8,7 bilhões em investimentos em ações, que reduziu o LPA segundo os princípios contábeis GAAP em cerca de US$ 0,55. O Google Cloud foi o destaque do relatório de resultados da Alphabet: a receita mais que dobrou, para US$ 30,7 bilhões, com uma margem operacional de aproximadamente 36,2%, impulsionada pelo aumento da demanda por infraestrutura e serviços de IA. A receita de Busca e outras atividades cresceu 12%, para US$ 63,4 bilhões, enquanto a publicidade do YouTube avançou cerca de 9%. A publicidade ainda representa aproximadamente 64% da receita total, mantendo o ritmo de crescimento do negócio principal do Google sob atenção. Os gastos continuam sendo uma preocupação central. A Alphabet gerou US$ 42,3 bilhões em fluxo de caixa operacional, mas gastou US$ 51,4 bilhões em imóveis e equipamentos, deixando o fluxo de caixa livre em cerca de US$ 9,1 bilhões negativos, contra uma saída de US$ 5,9 bilhões no trimestre anterior. A empresa manteve sua previsão de despesas de capital para 2026, entre US$ 195 bilhões e US$ 205 bilhões, e sinalizou que os investimentos podem aumentar ainda mais em 2027. O número divulgado de um bilhão de usuários do Gemini demonstra seu amplo alcance, mas não comprova geração de receita nem lucratividade. Em determinado momento, as ações da Alphabet caíram quase 10% nas negociações após o fechamento do mercado. Para os traders, a questão central é se o crescimento da nuvem impulsionado pela IA pode compensar a desaceleração da Busca e o aumento dos custos de infraestrutura. Os resultados também podem influenciar o sentimento mais amplo do setor de tecnologia, embora não indiquem diretamente uma mudança nos fundamentos das criptomoedas.

Em 28 de outubro, a Coinbase adicionou a stablecoin RLUSD, da Ripple, ao seu aplicativo para o varejo, à Coinbase Exchange e à Coinbase Prime. Os clientes podem depositar e sacar RLUSD pela XRP Ledger, Ethereum e Base, além de converter dólares americanos e stablecoins elegíveis denominadas em dólar em RLUSD na proporção de 1:1. A Ripple afirma que a capitalização de mercado da RLUSD ultrapassou US$ 2,4 bilhões desde seu lançamento, em dezembro de 2024. A Ripple fornecerá liquidez na Base, enquanto o suporte para RLUSD como garantia na Coinbase Global Exchange está previsto para uma etapa posterior, sem divulgação de condições ou prazo. A listagem ampliada oferece aos detentores de RLUSD mais opções de negociação e transferência, mas o acesso a uma exchange não garante o resgate direto em dólares. O resgate depende dos critérios de elegibilidade do emissor, das regras da plataforma, da liquidez e dos acordos bancários. A RLUSD é emitida pela Standard Custody & Trust Company, e a BNY é sua principal custodiante das reservas; a Ripple afirma que as reservas incluem depósitos em dólar, títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo e equivalentes de caixa. A listagem ocorre enquanto a Ripple relata um crescimento institucional mais amplo. Mais de 1.700 instituições e empresas usam sua infraestrutura, e a empresa afirma que sua base de clientes triplicou neste ano. Os produtos da Ripple viabilizaram mais de US$ 16 trilhões em transações em 2025, enquanto o Ripple Payments registrou quase US$ 150 bilhões em volume acumulado ao longo de sua existência, em mais de 60 mercados de pagamento. A Ripple também prevê atingir uma receita anualizada de produtos próxima de US$ 900 milhões até o fim de 2026. O acesso mais amplo à RLUSD pode favorecer sua adoção, mas sua capitalização de mercado não comprova entradas de recursos na Coinbase nem o uso em pagamentos no mundo real; qualquer efeito sobre a demanda por XRP dependerá da atividade efetiva.

A Bolsa de Metais de Londres (LME) está explorando a tokenização de estoques de metais em Hong Kong, com foco nos metais armazenados em depósitos aprovados que não têm um warrant da LME emitido. Tokens digitais que representem esses estoques poderiam ser usados como garantia para empréstimos, potencialmente abrindo canais de financiamento para commodities físicas que não são cobertas por warrants ativos. A proposta está em estágio inicial, e a LME planeja discuti-la com participantes do setor em uma mesa-redonda fechada no início de novembro. A iniciativa faz parte do esforço mais amplo da Hong Kong Exchanges and Clearing (HKEX) para desenvolver a negociação de commodities e serviços de garantias baseados em blockchain. A HKEX pretende realizar em 2027 um projeto-piloto de financiamento com recibos de armazém tokenizados, em parceria com bancos designados, e também está testando a tokenização de créditos de carbono para permitir liquidações quase em tempo real. Hong Kong entrou na rede de entrega aprovada da LME em 2025 e, desde então, informou dispor de mais de 60 mil metros quadrados de espaço de armazenagem e mais de 20 mil toneladas de estoque. A tokenização de estoques de metais ainda não foi implementada, e as salvaguardas e a adoção continuam incertas. A proposta é separada de produtos de ouro tokenizado como XGZ, PAXG e XAUT.

Os acionistas da Strategy aprovaram dividendos diários para as ações preferenciais STRF, STRC, STRK e STRD, com 99,3% dos votos computados a favor. Os dividendos serão acumulados todos os dias do calendário, inclusive fins de semana e feriados, mas os pagamentos serão feitos em dias úteis. A mudança afeta o calendário dos pagamentos, não as taxas anualizadas nem a renda total de dividendos, que permanece em torno de 8% a 12%. A previsão é que a STRC comece a receber pagamentos diários em 2 de novembro; STRF, STRK e STRD devem começar em 4 de janeiro de 2027. Segundo a Strategy, os dividendos diários podem contribuir para a liquidez e a estabilidade dos preços ao reduzir o intervalo entre o acúmulo e o pagamento. A medida ocorre enquanto a Strive, empresa com uma tesouraria em Bitcoin, disputa investidores interessados em renda com suas ações preferenciais SATS, que oferecem uma taxa anualizada de 15% e devem começar a fazer pagamentos diários em 9 de novembro. Recentemente, a Strategy recomprou US$ 204,9 milhões em STRC enquanto o papel era negociado pouco abaixo do valor nominal de US$ 100, e suspendeu as compras de Bitcoin. Os investidores acompanharão se os dividendos diários ajudarão as ações preferenciais a reduzir seu desconto em relação ao valor nominal e a diminuir os custos futuros de financiamento das compras de Bitcoin. O impacto é incerto e pode ser contrabalançado pela concorrência e pelo possível risco de a Strategy ser removida dos índices MSCI.

A Ripple espera que sua taxa anualizada de receita de produtos chegue a cerca de US$ 900 milhões até o fim de 2026; trata-se de uma projeção, não de receita já obtida. Segundo a Ripple, o crescimento vem de pagamentos, custódia de ativos digitais, RLUSD, prime brokerage e serviços de tesouraria. Em 2026, triplicou o número de clientes que usam vários produtos da Ripple, e a empresa atende mais de 1.700 instituições e empresas sob mais de 85 licenças regulatórias. A capitalização de mercado do RLUSD subiu mais de 88% em 2026, chegando a cerca de US$ 2,6 bilhões. A Ripple espera que o volume acumulado de pagamentos se aproxime de US$ 150 bilhões até o fim do ano e afirmou que seus produtos viabilizaram mais de US$ 16 trilhões em transações em 2025. A empresa também mencionou a ampliação da relação com o BNY, incluindo financiamento comercial tokenizado, e as parcerias com a Robinhood e a DriveWealth. A Aviva Investors lançou uma classe de ações tokenizada na XRP Ledger. O Office of the Comptroller of the Currency dos Estados Unidos concedeu aprovação final ao Ripple National Trust Bank, destinado a dar suporte às reservas de RLUSD e à custódia de ativos digitais. A expansão pode fortalecer os negócios institucionais da Ripple, mas não cria automaticamente demanda por XRP. O XRP caiu quase 29% no acumulado do ano, destacando a diferença entre o crescimento dos negócios da Ripple e o desempenho do preço do token. Os traders acompanharão a adoção do RLUSD, a atividade de pagamentos e o lançamento do banco em busca de sinais de impulso sustentado e de qualquer uso de XRP que possa resultar disso.

O investidor imobiliário Grant Cardone desafiou o capitalista de risco Jason Calacanis para uma aposta de US$ 1 milhão em bitcoin. Cardone vence se o bitcoin atingir pelo menos US$ 126.210,50 até as 12h PST de 28 de outubro de 2028; caso contrário, Calacanis vence. A meta está um pouco acima do recorde do bitcoin, de cerca de US$ 126.080, registrado em outubro de 2025. Cardone sugeriu que os dois confiassem um no outro para fazer o pagamento ou recorressem a um serviço independente de custódia em garantia, mas Calacanis ainda não aceitou e perguntou se há uma opção confiável desse tipo. Nem a aposta nem os termos de custódia foram confirmados. Calacanis previu que o bitcoin poderia cair para cerca de US$ 57 mil em um ano e nunca mais atingir uma nova máxima histórica. Ele apontou a redução do entusiasmo dos investidores e as saídas de recursos dos ETFs à vista de bitcoin, além de afirmar que a inteligência artificial pode oferecer oportunidades de crescimento mais promissoras. Quando o desafio foi lançado, o bitcoin estava sendo negociado perto de US$ 80.847, cerca de 36% abaixo do pico anterior; para chegar à meta da aposta a partir desse nível, seria necessária uma alta de aproximadamente 56%. O desafio público recebeu apoio ou ofertas concorrentes de defensores do bitcoin, entre eles Adam Back, Fred Krueger e Terence Michael. Calacanis também disse que seu family office possui milhões de dólares em bitcoin e cerca de US$ 750 mil em TAO, o token da rede Bittensor. Em contraste com a perspectiva pessimista de Calacanis para o bitcoin, a Bitwise projetou um preço de cerca de US$ 1,6 milhão até 2036, ao mesmo tempo que citou riscos como a computação quântica e mudanças regulatórias. A aposta em bitcoin evidencia expectativas de preço profundamente divididas, mas é uma proposta pessoal — não um compromisso de mercado nem uma prova de que o bitcoin vai se recuperar.

O Bitcoin Core divulgou três vulnerabilidades de segurança em 28 de outubro, depois que correções foram lançadas nas versões 29.5, 30.4, 31.2 e 32.1. O Project Loupe, um scanner automatizado liderado por Elias Rohrer, da Spiral, encontrou as falhas por meio de análise de código assistida por IA; o desenvolvedor Gregory Sanders verificou os problemas. O modelo de IA utilizado não foi identificado. Duas falhas foram classificadas como de gravidade média. Uma poderia permitir que um peer malicioso derrubasse nós que executam Windows, macOS ou BSD; nós Linux não são afetados. Outra poderia aumentar gradualmente o uso de memória em até 2 MB por hora para cada peer de entrada ou 5 MB por hora para cada peer de saída. Uma terceira falha, de baixa gravidade, poderia corromper arquivos de desfazer da blockchain e desligar um nó em determinadas condições, com maior risco prático no Windows e em sistemas de 32 bits. O comunicado anterior também apontou limitações relacionadas a sistemas de 32 bits e unidades FAT32. Os comunicados não informaram se alguma falha foi explorada. Não houve indicação de que os bugs permitissem o roubo de bitcoins, mas um nó sem atualização poderia prejudicar a validação ou a retransmissão de transações. A política de divulgação atualizada do Bitcoin Core permite a publicação rápida de vulnerabilidades consideradas fáceis de redescobrir, inclusive as detectáveis com um prompt simples para um modelo de linguagem grande (LLM). O projeto planeja divulgar mais três vulnerabilidades de gravidade média e alta em cerca de duas semanas. Operadores de nós e empresas devem consultar os comunicados oficiais e atualizar seus sistemas. As divulgações levantam preocupações sobre segurança operacional, mas não indicam uma mudança direta na oferta de bitcoin ou nas regras do protocolo.

A composição dos detentores de ETFs de Bitcoin está mudando, em vez de indicar um amplo recuo institucional. Documentos apresentados à SEC mostram que, em setembro de 2025, as instituições sujeitas a divulgação detinham o equivalente a cerca de 355.000 BTC em ETFs spot de Bitcoin. Em junho de 2026, esse volume havia caído para aproximadamente 307.000 BTC — uma redução líquida de 48.000 BTC, ou 14%. Nove empresas, entre elas Millennium Management, Goldman Sachs, Brevan Howard e Tudor Investment, reduziram suas posições em um total de 68.000 BTC. Segundo a Galaxy Research, retornos mais baixos das estratégias de cash-and-carry explicam boa parte das vendas. O prêmio anualizado dos futuros de Bitcoin caiu de 7,9%, antes do pico de preço de outubro de 2025, para 4,8% nos 30 dias encerrados em 21 de outubro de 2026, tornando a estratégia menos atraente. Dados da CME também mostraram que tanto as posições líquidas compradas de gestores de ativos quanto as posições líquidas vendidas de fundos alavancados recuaram cerca de 57%. Outras instituições sujeitas a divulgação adicionaram, em conjunto, cerca de 20.000 BTC. Entre os compradores estavam a área de gestão de patrimônio da Morgan Stanley, a Mubadala e o Abu Dhabi Investment Council. A Galaxy também constatou que as posições em ETFs de Bitcoin caíram cerca de 11% entre o pico de preço de outubro de 2025 e a mínima de julho de 2026, enquanto o preço do Bitcoin recuou aproximadamente 53%. Depois disso, os fundos adicionaram cerca de 87.000 BTC desde a mínima de junho, embora os dados dos formulários 13F não capturem os fluxos mais recentes e voláteis dos ETFs. Para os traders, os números sugerem que as vendas motivadas por estratégias coincidiram com a continuidade da demanda de gestores de patrimônio e investidores soberanos. Os fluxos dos ETFs de Bitcoin e os prêmios dos futuros continuam sendo indicadores importantes a acompanhar; os próximos registros institucionais poderão mostrar se a mudança na composição dos detentores continua.

A Blockaid relatou um ataque em andamento à bridge da zkLink na Ethereum, no qual um invasor explorou um relayer acessível publicamente para enviar uma raiz de lote falsificada. Em seguida, o invasor finalizou saques fraudulentos de ETH e tokens ERC-20 do contrato de custódia L1 da zkLink Nova para um endereço sob seu controle. No momento do relatório, cerca de US$ 786 mil em ativos haviam sido roubados, incluindo aproximadamente 22,43 ETH e 245,74 pufETH, avaliados em cerca de US$ 613,5 mil, além de outros tokens, como USDC e USDT. O ataque ainda estava em andamento, e a zkLink não havia confirmado se os saques foram interrompidos, se os fundos foram recuperados ou se uma correção foi implementada. A exploração da bridge da zkLink aumenta as preocupações com a segurança entre blockchains e pode afetar a confiança dos usuários e a liquidez.

Os clientes Ethereum Teku e Besu lançaram atualizações de segurança depois que pesquisadores descobriram que a aleatoriedade das chaves privadas vinculadas a oito autoridades certificadoras intermediárias operadas pela empresa indiana eMudhra era fraca. A falha poderia permitir que invasores derivassem as chaves a partir de certificados públicos e emitissem certificados fraudulentos. O Teku lançou a versão 26.10.3 em 27 de outubro, enquanto o Besu lançou a versão 26.10.2 um dia antes, removendo a confiança nos certificados afetados de suas imagens Docker. Como o Java não verifica a revogação de certificados por padrão, um invasor posicionado entre um validador e um serviço externo poderia se passar por esse serviço. No pior cenário, um validador poderia ser induzido a propor um bloco que redirecionasse as taxas das transações. O comprometimento de um assinador externo que gerencie chaves de validadores representaria um risco mais grave. O problema não afeta os protocolos peer-to-peer do Ethereum. O Teku informou que as configurações padrão da mainnet não são afetadas e que não há conhecimento de exploração. Usuários do Docker devem atualizar as imagens dos clientes; quem executa os clientes diretamente talvez precise atualizar separadamente os certificados confiáveis do Java. O Teku afirma que o Java 26 não é compatível e recomenda o Java 25. A eMudhra revogou os certificados afetados e disse que deixará o setor de certificados. O incidente destaca os riscos na infraestrutura dos validadores, mas não há relatos de perda de fundos nem evidências de uma falha generalizada do protocolo.

A Kalshi e seus cofundadores enfrentam 14 acusações criminais em Utah — 13 crimes graves e uma contravenção — por supostamente promoverem jogos de azar ilegalmente. O caso decorre de uma investigação disfarçada na qual um agente estadual fez 12 operações esportivas na Kalshi, apostando US$ 114,87 e perdendo US$ 25,10. A Kalshi afirma que seus contratos sobre eventos esportivos são derivativos regulados pelo governo federal, e não jogos de azar; Utah alega que eles violam as leis estaduais sobre apostas. O processo criminal ocorre após Utah entrar com uma ação civil para impedir a Kalshi de operar no estado e recuperar as taxas que, segundo a acusação, foram cobradas de usuários locais. A ação estima que essas taxas podem chegar a cerca de US$ 61 milhões. Em agosto, um juiz federal decidiu que as leis de Utah sobre jogos de azar se aplicam aos contratos da Kalshi, e um tribunal de apelações se recusou a suspender essa decisão. A disputa se intensificou e virou um conflito entre os governos federal e estadual: a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) e o Departamento de Justiça dos EUA contestaram a posição de Utah, argumentando que a legislação federal sobre commodities prevalece sobre as restrições estaduais a jogos de azar no caso de contratos regulados pelo governo federal. O caso da Kalshi pode afetar o acesso da plataforma aos mercados estaduais e estabelecer um precedente para outros mercados de previsão. Os operadores acompanharão os desdobramentos judiciais e quaisquer novas medidas de fiscalização estaduais em busca de sinais sobre o risco regulatório em todo o setor.

A polícia de Singapura está investigando pelo menos dois casos envolvendo carteiras físicas Ledger adulteradas, compradas em lojas locais. As perdas relatadas somam cerca de S$ 3,5 milhões (US$ 2,7 milhões), e os casos remontam a 10 de setembro. As conclusões preliminares indicam que componentes de hardware maliciosos podem ter capturado frases de recuperação ou chaves privadas, permitindo transferências não autorizadas. A Ledger está analisando os casos. Em 13 de outubro, pediu a varejistas de Singapura e de vários outros mercados asiáticos que suspendessem as vendas; o relato posterior também informa que as vendas e os envios foram interrompidos em vários mercados do Sudeste Asiático. Os incidentes ocorreram após a descoberta de um implante de hardware em um dispositivo distribuído pelo revendedor regional CryptoBilis. A Ledger afirma que os casos confirmados envolvem canais de revenda, e não seus próprios sistemas ou vendas diretas. As perdas em Singapura são distintas da estimativa de analistas de blockchain de mais de US$ 86 milhões associados a carteiras comprometidas, valor que a Ledger diz não poder verificar. Os incidentes com as carteiras físicas Ledger ressaltam os riscos da cadeia de suprimentos para quem possui criptoativos. Os usuários devem verificar a procedência dos dispositivos e considerar comprometida qualquer frase de recuperação que possa ter sido exposta.

O volume anualizado de liquidações em stablecoins da Visa ultrapassou US$ 25 bilhões, dez vezes mais do que no ano anterior. Esse valor é uma taxa anualizada, não o total processado no ano fiscal de 2026. O CEO Ryan McInerney afirmou que a Visa oferece suporte a cinco stablecoins em 10 blockchains e opera serviços de liquidação em cinco regiões. Sua plataforma está disponível nos Estados Unidos, no México, em Porto Rico, na Colômbia, na Suíça e no Reino Unido, e tem mais de 300 possíveis parceiros em sua carteira. A Visa também conta com mais de 225 programas de cartões vinculados a stablecoins, abrangendo cerca de 5 milhões de cartões em mais de 50 países. O volume de transações desses programas cresceu mais de 150% em relação ao ano anterior. O serviço de pré-financiamento em USDC da Visa Direct entrou em produção comercial, tendo a Inyo Global como primeira parceira em operação. Separadamente, a Open USD foi lançada em 30 de setembro e, em 15 de outubro, tinha uma oferta circulante superior a US$ 800 milhões. Os dados mais recentes apontam para o uso crescente de stablecoins em pagamentos, liquidações via blockchain e serviços de tesouraria empresarial. Esse crescimento amplia o acesso institucional à infraestrutura de stablecoins, mas, por si só, não indica uma movimentação imediata no preço do USDC nem no mercado cripto em geral.

O presidente da CFTC, Michael Selig, afirma que agentes autônomos de IA capazes de manter ativos, fazer staking de Ether e negociar em nome dos usuários levantam questões para regras financeiras concebidas para pessoas e instituições identificáveis. No Frontier Forum da agência, em Washington, ele questionou se os desenvolvedores deveriam se registrar, quem seria responsável pelas ações de um agente e como os reguladores poderiam identificar o cliente por trás dele. Também mencionou possíveis requisitos de “conheça seu agente” (KYA, na sigla em inglês). Agentes de IA poderiam dar a traders menores acesso a ferramentas sofisticadas de análise e gestão de risco. No entanto, modelos semelhantes podem fazer operações correlacionadas, e a execução rápida pode dificultar a supervisão do mercado e ampliar a volatilidade. Uma pesquisa de setembro constatou que 79% dos investidores millennials dos EUA e 77% dos investidores da geração Z usam ou estão dispostos a usar IA para tomar decisões de investimento. Plataformas de criptomoedas estão desenvolvendo ferramentas para agentes: a Coinbase lançou o Agentic Wallets em fevereiro, e a Binance apresentou o AI Agent Skills em março. A CFTC não anunciou regras específicas; portanto, trata-se de um sinal regulatório, não de uma mudança imediata nos mercados de criptomoedas. Os traders acompanharão possíveis propostas sobre registro, responsabilização e limites auditáveis à medida que os agentes de IA se tornam mais comuns nas negociações de criptomoedas.

Em 27 de outubro de 2026, a Moody’s atribuiu à RLUSD, stablecoin da Ripple, uma classificação de depósitos de longo prazo A2 e uma classificação de curto prazo P-1, tornando-a a primeira stablecoin que, segundo relatos, recebeu uma classificação de grau de investimento. As classificações abrangem a RLUSD emitida pela Standard Custody & Trust Company na XRP Ledger e na Ethereum. A Moody’s afirmou que as reservas da RLUSD são compostas predominantemente por ativos líquidos e de curto prazo do governo dos Estados Unidos e por dinheiro em caixa, com uma cobertura de reservas alvo de 103%. O BNY mantém a maior parte das letras do Tesouro e do dinheiro em caixa. Os detentores institucionais elegíveis podem resgatar RLUSD pelo valor nominal em até dois dias úteis completos após uma solicitação em conformidade; em geral, o resgate direto não está disponível para todos os detentores. A agência apontou limitações da classificação: o emissor não está protegido contra falência e os detentores não são proprietários diretos dos ativos de reserva. Direitos legais mais sólidos sobre as reservas poderiam favorecer uma elevação da classificação, enquanto reservas, liquidez, capacidade de resgate, custódia ou controles operacionais mais fracos poderiam levar a um rebaixamento. A Moody’s também afirmou que a GENIUS Act, com entrada em vigor prevista para 2027, acrescentaria proteções legais. A classificação chega em um momento de expansão das conexões institucionais da RLUSD. A Ripple firmou parceria com a Robinhood para liquidação institucional e serviços relacionados; o Cross River Bank planeja oferecer suporte a pagamentos e transferências em RLUSD; e o Standard Chartered oferece custódia institucional por meio de sua filial em Dubai e está avaliando o uso da RLUSD como garantia para negociações. A classificação pode aumentar o apelo da RLUSD para instituições, mas seu impacto direto sobre o preço provavelmente será limitado. Os operadores acompanharão a qualidade das reservas, o acesso ao resgate e a implementação da regulamentação.

A previsão de longo prazo da Bitwise Asset Management estabelece uma meta de US$ 1,6 milhão para o Bitcoin até 2036 no cenário-base, o que implica retornos anualizados de cerca de 34,3%. O modelo pressupõe que o Bitcoin conquiste 25% de um mercado projetado de US$ 109,8 trilhões formado por ouro e Bitcoin como reserva de valor. A Bitwise também aponta a demanda institucional, incluindo possíveis alocações de 1% a 5% dos portfólios, e espera que a crescente participação institucional enfraqueça o ciclo tradicional de quatro anos do Bitcoin. Os cenários variam de US$ 130.686 no caso pessimista a US$ 3,67 milhões no caso otimista. A empresa alerta para os riscos da regulação, da computação quântica e dos avanços em IA, e ressalta que quedas acentuadas continuam sendo possíveis. A perspectiva de longo prazo para o Bitcoin contrasta com um quadro técnico fraco no curto prazo. Recentemente, o Bitcoin foi negociado perto de US$ 81.360, em torno de sua média móvel de 50 dias, durante seu pior outubro em seis anos. O RSI ficou em 45 e o MACD permaneceu abaixo de sua linha de sinal. Os traders acompanham a média móvel de 200 dias, próxima de US$ 76.000: um fechamento diário abaixo desse nível poderia colocar US$ 65.000 no radar, enquanto um rompimento da resistência em US$ 85.000 e, depois, em US$ 87.000 favoreceria uma recuperação. Ainda não há um fundo confirmado, e uma decisão do Federal Reserve se aproxima. O posicionamento do mercado oferece alguns contrapontos: o Bitcoin permaneceu acima de sua média móvel de 50 semanas por várias semanas, o open interest se recuperou parcialmente e as taxas de financiamento positivas sugeriam complacência. Os ETFs spot de Bitcoin registraram entradas líquidas de cerca de US$ 300 milhões após duas semanas de saídas. O Ethereum continuou ficando atrás do Bitcoin, e os ETFs spot de Ethereum tiveram a quarta semana consecutiva de saídas líquidas. A previsão da Bitwise para o Bitcoin é um modelo de longo prazo, não um sinal de negociação de curto prazo; a volatilidade e os riscos macroeconômicos continuam sendo relevantes.

O Federal Reserve manteve sua taxa básica de juros entre 3,75% e 4%, em uma votação de 10 a 2. As diretoras Lisa Cook e Beth Hammack foram votos dissidentes, defendendo um aumento de 0,25 ponto percentual. O Fed descreveu a atividade econômica como forte e afirmou que avaliará os dados que forem sendo divulgados. Os mercados estão atentos à possibilidade de uma alta dos juros em dezembro; inflação, preços do petróleo e rendimentos dos títulos do Tesouro estão entre os fatores que influenciam as expectativas. O bitcoin chegou brevemente a cerca de US$ 81.700 após a decisão, depois caiu abaixo de US$ 80.500 e se recuperou em direção a US$ 81.000. No geral, a movimentação foi limitada, já que os operadores esperavam, em sua maioria, que os juros permanecessem inalterados. O bitcoin ainda está abaixo da faixa de resistência entre US$ 81.000 e US$ 82.500, enquanto US$ 80.000 é um nível importante de suporte no curto prazo. Uma queda abaixo desse patamar pode aumentar a pressão de venda. Os ETFs à vista de bitcoin registraram entradas líquidas de US$ 110 milhões em 26 de outubro e de US$ 176 milhões em 27 de outubro, embora, segundo relatos, alguns grandes detentores tenham vendido durante a alta. Rendimentos mais elevados dos títulos do Tesouro podem tornar menos atraentes ativos que não geram rendimento, como o bitcoin, e as negociações alavancadas podem ampliar as oscilações de preço em torno da divulgação de dados econômicos. Os operadores também acompanham os relatórios dos EUA sobre emprego e inflação antes da reunião do Fed de 8 e 9 de dezembro. Separadamente, segundo relatos, o setor de criptomoedas gastou cerca de US$ 176 milhões em mais de 100 disputas eleitorais de meio de mandato nos EUA, com a Fairshake liderando a iniciativa; a eleição está marcada para 3 de novembro.

A Solidus Labs informou que duas contas colocaram e cancelaram rapidamente ordens de futuros perpétuos vinculados ao petróleo, no valor de mais de US$ 170 milhões, na Hyperliquid entre 8 e 10 de março, durante um período de volatilidade no mercado de energia. A atividade se concentrou no petróleo Brent, com ordens adicionais de petróleo WTI e gás natural. Segundo relatos, as contas colocavam grandes ordens de um lado do livro de ofertas enquanto negociavam do outro. A Solidus estimou um lucro de cerca de US$ 119 mil e afirmou que o valor das ordens canceladas era aproximadamente 30 vezes maior que o das execuções no lado oposto. Um exemplo envolveu cerca de US$ 17 milhões em ordens de venda canceladas e US$ 425 mil em compras executadas. Ao longo de sua trajetória na Hyperliquid, as contas haviam registrado um volume nocional de US$ 93 bilhões. A Solidus afirmou que o padrão era compatível com spoofing, mas a identidade e a intenção do trader não foram estabelecidas, e o relatório não conclui que houve violação regulatória. A Hyperliquid diz que ordens, cancelamentos e negociações são registrados em uma blockchain pública; a Trade.xyz afirma que utiliza limites de ordens, fontes externas de preços e monitoramento do mercado. As alegações se somam aos pedidos de bolsas tradicionais, incluindo CME Group e ICE, por maior fiscalização regulatória nos Estados Unidos. Para os traders, o caso levanta questões sobre a liquidez do livro de ofertas e a qualidade de execução nos futuros perpétuos de energia, negociados 24 horas por dia, especialmente quando os mercados tradicionais estão fechados. Também pode aumentar a atenção sobre a vigilância de mercado da Hyperliquid e seus riscos regulatórios.

O número de empresas que se opõem ao plano de ações tokenizadas da OKX e da Intercontinental Exchange (ICE) subiu de nove em 15 de outubro para 33, incluindo sete emissores mencionados pela primeira vez em um aviso atualizado protocolado em 27 de outubro. Isso representa mais da metade dos 62 emissores inicialmente identificados para a plataforma proposta. A joint venture, com participação igualitária, planeja oferecer a usuários autorizados negociação de ações americanas tokenizadas 24 horas por dia, sete dias por semana, com liquidação mais rápida, por meio de pools permissionados do Uniswap v4 na blockchain XLayer da OKX e usando stablecoins como USDC. De acordo com a estrutura de Isenção para Inovação da SEC, um emissor pode se opor à tokenização de suas ações em uma plataforma específica; essas objeções não impedem listagens em outros lugares nem representam uma oposição geral às ações tokenizadas. O JPMorgan, um dos que se opõem ao plano, também tem iniciativas próprias de blockchain e depósitos tokenizados. A lista crescente evidencia os obstáculos legais e relacionados ao consentimento dos emissores enfrentados pela proposta, mas não restringe diretamente a negociação de criptomoedas nem outras plataformas de tokenização.

A Aviva Investors e a Ripple lançaram, em 26 de outubro, uma classe de cotas tokenizada do Aviva Sterling Liquidity Fund na XRP Ledger. A Aviva aplicou inicialmente £ 50 milhões (cerca de US$ 66 milhões) nessa classe. O fundo do mercado monetário UCITS, domiciliado na Irlanda e com cerca de £ 22 bilhões em ativos sob gestão, continua fora da blockchain; os tokens representam participações no fundo, em vez de transferirem o próprio fundo para a blockchain. Investidores institucionais elegíveis podem acessar as cotas baseadas na XRP Ledger por meio de carteiras digitais, mas os tokens são restritos e não podem ser transferidos entre titulares. Os objetivos do fundo, o perfil de risco, a liquidez diária e as proteções do UCITS permanecem inalterados. O BNY Mellon mantém os ativos subjacentes, enquanto a Komainu e a Licuido dão suporte à infraestrutura de custódia e tokenização. Segundo a Ripple, a classe anterior de cotas tokenizadas de liquidez em dólares da Aviva, lançada em julho de 2026, eleva o investimento da empresa nas duas classes para mais de £ 86 milhões (cerca de US$ 116 milhões). O BNY também afirmou que sua plataforma de custódia de ativos digitais oferece suporte a XRP e RLUSD. O lançamento acrescenta um caso de uso institucional de fundo do mercado monetário para a XRP Ledger, mas as restrições às cotas e sua escala modesta em relação ao fundo subjacente limitam as implicações imediatas para a negociação de XRP.

A Binance listará Predict (PREDICT) para negociação à vista em 30 de outubro de 2026, às 18h, horário de Pequim, com os pares PREDICT/USDT, PREDICT/USDC e PREDICT/TRY. A abertura de depósitos e saques está prevista para o mesmo horário. A Binance aplicará sua Seed Tag, que sinaliza tokens mais recentes que podem apresentar maior volatilidade e risco. Os usuários que negociarem ativos com Seed Tag na Binance Spot ou Margin deverão passar por um questionário e aceitar os termos a cada 90 dias. A listagem amplia o acesso de PREDICT à negociação em exchanges, mas não garante demanda duradoura nem valorização do preço.

A Solana liderou as blockchains públicas em atividade de negociação on-chain e receita de aplicativos, segundo um relatório da Y Strategy com dados até 24 de outubro de 2026. Nos 30 dias anteriores, os aplicativos da Solana geraram cerca de US$ 158 milhões em receita, enquanto os usuários pagaram aproximadamente US$ 14,4 milhões em taxas. Em 24 de outubro, a rede processou cerca de 145 milhões de transações que não eram de voto, e as exchanges descentralizadas registraram um volume médio diário de negociação de aproximadamente US$ 2,2 bilhões. A negociação continua sendo o principal motor, mas o uso da Solana está se expandindo para além das memecoins. A oferta de stablecoins atingiu o pico de US$ 17,4 bilhões no fim de setembro, enquanto o valor de ativos do mundo real (RWA) chegou ao recorde de US$ 4,6 bilhões. O número de detentores de ações tokenizadas subiu para 1,57 milhão, alta de 56,5% em um mês. O volume de negociação de ativos tokenizados chegou a US$ 8,1 bilhões no terceiro trimestre. Os pares SOL–stablecoin e as memecoins responderam por cerca de 40% e 30% do volume de DEX, respectivamente. A Pump foi o aplicativo com maior receita, gerando cerca de US$ 62 milhões em 30 dias. Phantom, Jupiter e Raydium também são componentes essenciais do ecossistema de negociação da Solana, abrangendo desde carteiras e roteamento de ordens até liquidez. A atividade institucional está crescendo por meio de fundos tokenizados, pagamentos com stablecoins e produtos negociados em bolsa de SOL à vista nos EUA. A Solana também processou 76% das transações x402 em um período de quatro semanas encerrado no fim de setembro, enquanto disputa espaço para dar suporte a pagamentos de agentes de IA. As atualizações da rede, incluindo tempos de bloco de 200 milissegundos e a atualização de consenso Alpenglow, buscam aumentar a velocidade; o relatório estabelece para a finalização do Alpenglow uma meta de cerca de 150 milissegundos. Para quem negocia SOL, os números indicam uma demanda crescente por aplicativos e uma variedade maior de ativos on-chain. No entanto, a atividade e a receita continuam estreitamente ligadas à negociação especulativa, e uma adoção mais ampla não garante ganhos sustentados no preço do SOL.

A Indodax, maior corretora de criptomoedas da Indonésia, suspendeu depósitos e saques em rupias e criptomoedas em 29 de outubro de 2026, após detectar um aumento nas tentativas de ataques cibernéticos. O CEO, William Sutanto, afirmou que a pausa é uma medida preventiva enquanto a corretora investiga o caso e reforça a segurança da plataforma. Algumas negociações à vista continuaram disponíveis, e os usuários ainda podiam consultar os saldos de suas contas. A Indodax informou que não houve saques não autorizados nem violação de dados e disse que os ativos dos clientes estavam seguros, mas não definiu um prazo para a retomada das transferências. A suspensão ocorre após uma invasão a uma carteira quente em 2024, que causou perdas de cerca de US$ 22 milhões. Para os traders, o bloqueio limita o acesso aos fundos e pode afetar a liquidez na Indodax; os efeitos no mercado em geral provavelmente continuarão limitados, a menos que as perdas sejam confirmadas ou a suspensão se prolongue.

O CEO da Strategy, Phong Le, afirma que a empresa pretende se tornar a maior do mundo e continuar ampliando suas reservas de Bitcoin. No fim de outubro de 2026, a Strategy detinha mais de 840.000 BTC, tornando-se a maior empresa detentora de Bitcoin. Neste ano, comprou cerca de 175.000 BTC e vendeu aproximadamente 7.000, totalizando compras líquidas de cerca de 168.000 BTC. Le afirmou que as vendas refletiam o custo de capital da empresa, e não uma visão pessimista sobre o Bitcoin, e indicou que a acumulação poderia ser retomada. A Strategy também pretende construir um ecossistema de crédito digital avaliado em cerca de US$ 15 bilhões e oferecer mercados e liquidez à economia de ativos digitais. Le afirmou que dividendos diários poderiam ajudar a fortalecer seu crédito digital, as ações preferenciais STRC e as ações MSTR, apoiando novas compras de Bitcoin e o crescimento da quantidade de Bitcoin por ação. A empresa planeja combinar seu negócio de software com atividades de mercados de capitais relacionadas ao Bitcoin, uma ambição que Le comparou a se tornar a «JPMorgan do Bitcoin». Os detalhes mais recentes reforçam as evidências de compras líquidas substanciais em 2026, mas nenhum novo investimento, meta específica ou cronograma foi anunciado.

A Curve Finance lançou o StableSwap na mainnet da Stellar, marcando sua primeira implantação nativa fora do ecossistema da Ethereum Virtual Machine (EVM). O lançamento permite que os usuários criem pools de liquidez sem permissão, troquem ativos com preços semelhantes, como stablecoins, e forneçam liquidez. No momento do anúncio, o valor total bloqueado da Curve Finance era de cerca de US$ 1,27 bilhão, enquanto o mercado de stablecoins da Stellar valia aproximadamente US$ 394 milhões, em sua maior parte em USDC. Os volumes de negociação e a atividade dos novos pools não foram divulgados, portanto, a adoção ainda não foi comprovada. A Curve Finance planeja levar à Stellar seu produto FXSwap, desenvolvido para câmbio de moedas e ativos do mundo real, após a conclusão das auditorias; nenhuma data de lançamento foi anunciada.

O Federal Reserve manteve sua taxa básica entre 3,75% e 4,00%, em uma votação de 10 a 2. As diretoras Lisa Cook e Beth Hammack divergiram, defendendo um aumento imediato de 25 pontos-base. O Fed afirmou que a inflação continua elevada e que avaliará os dados que forem divulgados antes de decidir seu próximo passo. Os custos de energia e os investimentos em infraestrutura de inteligência artificial estão entre os riscos inflacionários monitorados pelas autoridades, o que mantém a possibilidade de uma nova alta em dezembro. Os mercados precificavam uma probabilidade de cerca de 87,5% de aumento dos juros em dezembro. Após a decisão, as ações dos EUA subiram moderadamente e o dólar se enfraqueceu, embora esses movimentos possam refletir fatores além da política do Fed, como expectativas de crescimento, resultados corporativos e posicionamento dos investidores. As próximas divulgações importantes são a estimativa do PIB dos EUA no terceiro trimestre e o relatório de inflação PCE de setembro. Um crescimento forte e uma inflação persistente podem reforçar o argumento a favor de juros mais altos por mais tempo; um crescimento mais fraco ou uma inflação em desaceleração podem levar os operadores a reavaliar suas expectativas. Para quem negocia criptoativos, a decisão do Fed sobre os juros é importante porque as expectativas em relação às taxas de juros podem influenciar a liquidez, os rendimentos dos títulos e o apetite por risco. A divergência favorável a uma política mais restritiva e a possibilidade de outro aumento podem pressionar os preços das criptomoedas caso levem a condições financeiras mais apertadas, enquanto dados econômicos mais fracos podem aliviar essa pressão. Assim, a decisão do Fed e os próximos dados continuam sendo sinais importantes para o posicionamento no mercado de criptoativos.