Actualités des cryptomonnaies

La Réserve fédérale a maintenu son taux directeur dans une fourchette de 3,75 % à 4 %, comme les marchés s’y attendaient, après l’avoir relevé de 25 points de base en septembre. La persistance de l’inflation, notamment les tensions sur les prix liées aux carburants et la hausse tenace des prix des services, rend les perspectives incertaines. Le discours de la Fed s’oriente vers le maintien des taux, le temps que les responsables évaluent les données à venir, mais les deux articles évoquent la possibilité d’une nouvelle hausse de 25 points de base en décembre. L’un des articles cite également les anticipations intégrées dans les contrats à terme, qui laissent entrevoir jusqu’à trois nouvelles hausses d’ici à la fin de 2027, tandis que l’auteur de l’article publié plus tard estime que les taux pourraient se stabiliser autour de 4 % et y rester pendant des années. Pour les traders de cryptomonnaies, l’évolution des taux de la Fed reste importante : des taux plus élevés peuvent limiter la liquidité et l’appétit pour le risque, tandis que le dollar américain et les données sur l’inflation peuvent orienter les marchés. Le maintien des taux ayant été largement anticipé, les prochains rapports sur l’IPC, l’IPP et l’indice PCE, ainsi que les signaux concernant la politique à venir, devraient compter davantage que la décision elle-même.

Les résultats de SK hynix au troisième trimestre ont dépassé les attentes, avec un chiffre d’affaires en hausse de 32 % par rapport au trimestre précédent et de 328 % sur un an. La forte demande et l’offre limitée ont fait grimper les prix de la DRAM et de la NAND ; une analyse ultérieure indique que les prix de vente moyens ont progressé de plus de 20 % sur un trimestre et que la marge brute a atteint 86 %. La marge d’EBITDA a établi un record à 84 %, tandis que le résultat opérationnel a dépassé les estimations. Les perspectives restent solides : la demande liée à l’IA soutient les prix de la mémoire et les projets d’augmentation des capacités. Selon les informations rapportées, des accords à long terme couvrent environ la moitié des capacités prévues pour 2027–2028, et une partie de la production de HBM et de DRAM pourrait être réservée jusqu’en 2029. La direction prévoit, jusqu’en 2027, une croissance de la demande de DRAM située dans le milieu de la fourchette des 20 % et une croissance de la demande de NAND dans le haut de la fourchette des dix pour cent. SK hynix accroît ses dépenses d’investissement afin d’augmenter sa production de DRAM et de NAND, tandis que la concurrence de CXMT, en Chine, et les tensions liées à la main-d’œuvre demeurent des risques. Les analyses présentent la solidité des flux de trésorerie et les contrats à long terme comme des amortisseurs possibles de la cyclicité du marché de la mémoire. Elles avancent aussi des évaluations positives, notamment une décote rapportée de 73 % du ratio cours/bénéfice prévisionnel par rapport à l’ensemble plus large du secteur informatique. Pour les traders de cryptomonnaies, il ne s’agit pas d’un catalyseur direct pour un jeton : cela peut influer sur le sentiment autour des infrastructures d’IA et sur l’appétit pour le risque lié aux semi-conducteurs, mais aucun effet sur les cours des cryptomonnaies n’est établi. À surveiller : la demande de mémoire pour l’IA, les prix, les investissements dans les capacités et les accords d’approvisionnement.

Les chiffres du PIB américain du troisième trimestre et de l’inflation PCE de septembre seront publiés le 29 octobre à 8 h 30, heure de l’Est des États-Unis, au lendemain de la décision de la Réserve fédérale de maintenir son taux directeur dans une fourchette de 3,75 % à 4,00 %, par 10 voix contre 2. Les deux membres dissidents étaient favorables à une hausse des taux. Les marchés tablent sur une croissance annualisée du PIB d’environ 3,2 %, une hausse de 0,3 % de l’inflation PCE sous-jacente sur un mois et de 3,1 % sur un an. En août, l’inflation PCE globale s’élevait à 3,4 % sur un an. Les traders examineront les chiffres du PIB et du PCE, notamment les dépenses des ménages, l’investissement des entreprises, les stocks et le commerce, afin de déceler des indices sur la décision de la Fed concernant les taux en décembre. Une croissance solide accompagnée d’une inflation plus élevée pourrait faire monter les rendements des bons du Trésor et renforcer la perspective d’une politique plus restrictive. À l’inverse, une croissance plus faible et un ralentissement de l’inflation pourraient réduire les anticipations de taux, tout en alimentant les inquiétudes sur la dynamique économique. Pour les marchés des cryptomonnaies, ces publications constituent des catalyseurs macroéconomiques plutôt que des informations directes sur les actifs numériques : les variations des rendements, du dollar américain et de l’appétit général pour le risque pourraient provoquer une volatilité à court terme.

Pump.fun a étendu son intégration avec Hyperliquid en ajoutant le trading de contrats à terme perpétuels directement dans l’application sur plus de 300 marchés de cryptomonnaies, d’actions et de matières premières. Le service s’appuie sur l’infrastructure HyperCore, le carnet d’ordres et la liquidité de Hyperliquid, et fournit des données sur les taux de financement et l’intérêt ouvert. Les utilisateurs peuvent trader avec les USDC ou les SOL détenus dans l’application, sans transférer leurs actifs via un bridge. Pump.fun indique un effet de levier maximal de 40x pour le BTC, 25x pour l’ETH, 20x pour certaines actions et 50x pour le S&P 500. La marge isolée ainsi que les ordres de prise de bénéfices et de stop-loss sont également disponibles. Cette initiative fait suite à l’intégration de HyperEVM par Pump.fun en août 2026 pour le trading au comptant en USDC à faibles frais. Pump.fun a également ajouté la prise en charge d’Arbitrum, permettant aux utilisateurs d’échanger des jetons sur ce réseau avec des USDC. Cette expansion place la plateforme en concurrence avec des acteurs tels que FOMO, qui a lancé des contrats perpétuels basés sur Hyperliquid en juin. Les traders peuvent suivre l’activité du marché et l’intérêt ouvert, mais un effet de levier élevé augmente le risque de liquidation, tandis qu’une dépendance accrue à l’infrastructure Hyperliquid partagée peut créer des risques de concentration.

Les sanctions américaines annoncées par l’Office of Foreign Assets Control (OFAC) du département du Trésor visent dix personnes et une entité accusées d’avoir soutenu des fraudes impliquant des informaticiens nord-coréens et du blanchiment de fonds en cryptomonnaies. Le dispositif aurait utilisé de fausses identités pour placer des travailleurs nord-coréens dans des entreprises légitimes, puis transféré leurs revenus par l’intermédiaire de cryptomonnaies et d’intermédiaires financiers afin de soutenir des programmes d’armement. Parmi les personnes désignées figurent les ressortissants russes Ilya Boykov, qui aurait échangé environ 3,5 millions de dollars en cryptomonnaies pour la société Alis liée à la Corée du Nord depuis 2024, et Vitold Obertas, qui aurait converti près de 2 millions de dollars pour des responsables nord-coréens depuis le début de 2025. L’OFAC a également nommé les ressortissants nord-coréens Kim Ki Hyok et Kim Hyo Dong, qui auraient dirigé des équipes de travailleurs en Russie, l’entreprise FFTDC basée en Russie, ainsi que six informaticiens nord-coréens. Ces six travailleurs auraient généré plus de 750 000 dollars pour FFTDC depuis 2025. Des articles ultérieurs ajoutent que Chainalysis a retracé des flux liés aux revenus des travailleurs, à des intermédiaires russes et à la plateforme d’échange sanctionnée Garantex. Ils indiquent aussi que des agents nord-coréens ont utilisé l’IA générative pour adapter leurs candidatures et dissimuler leur identité. L’ONU estime que ces dispositifs de travailleurs informatiques rapportent entre 250 et 600 millions de dollars par an. L’Australie et l’UE ont également annoncé des mesures connexes. Les sanctions de l’OFAC accroissent les risques de contrôle et de conformité pour les entreprises du secteur des cryptomonnaies, mais elles visent des facilitateurs précis et ne signalent pas de changement général des conditions du marché crypto.

Selon une personne au fait du dossier, OpenAI envisagerait d’acheter des puces TPU de Google. Aucune des deux entreprises n’a confirmé un achat, et le prix, le volume ainsi que le calendrier de livraison restent inconnus. OpenAI a commencé à louer des TPU de Google en juin 2025 pour effectuer des tests préliminaires. Une offre d’emploi visant à recruter un ingénieur chargé d’optimiser des modèles pour les TPU laisse penser que l’entreprise pourrait en étendre l’utilisation. Acheter du matériel TPU de Google donnerait à OpenAI un autre moyen d’obtenir de la capacité de calcul, en plus de la location dans le cloud. Cette possibilité s’ajoute aux efforts d’OpenAI pour diversifier son infrastructure d’IA. Nvidia a investi 30 milliards de dollars dans OpenAI après une proposition antérieure pouvant atteindre 100 milliards de dollars. AMD a, de son côté, accordé à OpenAI le droit d’acheter jusqu’à 160 millions d’actions dans le cadre d’un projet de déploiement de puces d’une capacité de 6 gigawatts. OpenAI développe également, avec Broadcom, la puce d’inférence Jalapeño, dont le déploiement est prévu d’ici la fin de 2026. Les TPU de Google sont aussi proposés par des fournisseurs de services cloud, dont Oracle, tandis que les grandes entreprises technologiques se préparent à des dépenses considérables dans les centres de données. Pour les traders, cette information met en évidence la concurrence entre les fournisseurs de puces d’IA et la hausse de la demande en capacité de calcul, mais l’accord n’est toujours pas confirmé. Elle n’a pas d’incidence directe évidente sur les cours des cryptomonnaies ni sur l’activité de trading. Tout effet plus large dépendra de la manière dont les investissements dans l’infrastructure d’IA influenceront, au fil du temps, le sentiment et les coûts dans le secteur technologique.

Le projet de prêt Spout, fondé sur Solana, a levé 2 millions de dollars de financement stratégique afin de développer sa plateforme et d’agrandir son équipe avant un lancement prévu sur le mainnet. Spout est actuellement testé sur Solana Devnet ; une bêta privée est prévue avant le lancement sur le mainnet. Aucune date de lancement ni capacité de prêt n’a été annoncée. La plateforme permettrait aux utilisateurs d’emprunter des USDC en mettant en garantie des actions américaines tokenisées, avec un ratio prêt/valeur pouvant atteindre 50 %, sans facturer d’intérêts aux emprunteurs. Spout prévoit de générer des rendements pour les prêteurs en vendant chaque semaine des options d’achat couvertes sur les actifs donnés en garantie. Les primes dépendent des conditions du marché. Le projet n’a promis aucun rendement fixe et n’a pas divulgué l’ensemble des règles de liquidation ni les frais éventuels. Parmi les investisseurs figurent Draper Dragon, Anchorage Digital, Flow Traders et Solana Labs. J. Christopher Giancarlo, ancien président de la CFTC et conseiller de Spout en matière de réglementation et de politique, a également investi. Spout entend proposer aux particuliers des emprunts inspirés du prime brokerage, mais le déploiement sur le mainnet et la capacité à maintenir les rendements des prêteurs restent des étapes clés que les traders devront suivre.

La hausse du bitcoin s’est essoufflée mercredi, le BTC n’ayant pas réussi à franchir sa moyenne mobile simple sur 50 jours, située autour de 81 831 dollars. Le bitcoin a brièvement atteint environ 81 687 dollars avant de retomber à 80 297 dollars, soit une baisse d’environ 0,3 % au moment de la publication des articles. Une baisse durable sous 80 565 dollars pourrait réduire les chances d’un nouveau test de la moyenne sur 50 jours. Les traders attendaient la décision de la Réserve fédérale sur les taux et les commentaires de son président, Kevin Warsh. Selon CME FedWatch, la probabilité que les taux restent entre 3,75 % et 4 % s’élevait à 90,6 %. Les résultats des entreprises technologiques américaines et les élections de mi-mandat du 3 novembre constituaient également des catalyseurs potentiels pour les marchés. Les commentaires de la Fed pourraient aussi influer sur les anticipations concernant une décision sur les taux en décembre. Les données de Glassnode montraient que les ordres d’achat proches de 80 000 dollars étaient tombés à environ 3,4 millions de dollars, contre quelque 42 millions de dollars d’offres d’achat entre 78 000 et 79 000 dollars. Cette fourchette inférieure pourrait servir de soutien si le cours du bitcoin faiblit davantage. Pour les traders, l’échec de la percée rend le BTC vulnérable à la volatilité liée à la Fed ; le niveau de 80 565 dollars et la zone d’offres d’achat de 78 000 à 79 000 dollars sont à surveiller.

Bitcoin Optech #427 et #428 couvrent les évolutions techniques de Bitcoin et du Lightning Network, sans événement de marché majeur ni catalyseur immédiat des prix. Le précédent numéro abordait deux vulnérabilités de déni de service corrigées dans Eclair v0.14.1, les contrats hors chaîne dans les canaux Lightning, Bitcoin Core 32.0rc4, ainsi que des mises à jour du code et de la documentation d’Eclair, de LDK, de LND, de Rust Bitcoin et de BDK. Bitcoin Optech #428 ajoute une discussion sur les moyens de sortir, en minimisant la confiance requise, d’une couche 2 à émetteur unique, ainsi que sur la syntaxe des descripteurs pour les préimages de hachage. Le numéro met aussi en avant Ibis Wallet v5.0-beta, Landfall pour les paiements du minage Lightning et rbitcoin 0.8.0, ainsi qu’Eclair 0.14.4, BDK chain 0.23.4 et LND v0.21.5-beta.rc1. D’autres changements de code et de documentation concernent Eclair, LDK, LND, BTCPay Server, BDK et les BOLTs. Dans l’ensemble, les mises à jour de Bitcoin Optech témoignent d’un travail continu sur l’infrastructure Bitcoin, les logiciels de portefeuille et la sécurité de Lightning, plutôt que du lancement d’une nouvelle fonctionnalité ou d’un changement de politique.

Le bitcoin a atteint 81 687 dollars mercredi, alors que les ordres d’achat se renforçaient autour de 79 000 et 80 000 dollars. Ce rebond a suivi la reprise des valeurs technologiques : le KOSPI sud-coréen a gagné 6,63 % mercredi et 9,3 % depuis le début de la semaine, tandis que le Nasdaq Composite a progressé de 1,1 % mardi, avant la publication des résultats de grandes entreprises technologiques américaines. Mike Wilson, stratégiste chez Morgan Stanley, a déclaré qu’une grande partie de la correction des valeurs technologiques était peut-être terminée, atténuant les inquiétudes concernant les dépenses liées à l’IA et le financement par la dette, même si les perspectives restent incertaines. Les marchés s’attendent dans l’ensemble à ce que la Réserve fédérale maintienne ses taux entre 3,75 % et 4 % ; CME FedWatch estime cette probabilité à 90,6 %. Le bitcoin se heurte toujours à une résistance autour de 82 000 dollars. L’analyste Rekt Capital a indiqué que son graphique hebdomadaire rappelait la configuration du marché baissier de 2022 et a mis en avant une zone d’accumulation comprise entre 60 000 et 80 000 dollars. Une cassure nette au-dessus de 82 000 dollars, suivie d’un maintien au-dessus de ce seuil, pourrait renforcer le scénario haussier ; un nouvel échec pourrait inciter les traders à rester prudents.

ENSv2 est désormais en ligne sur le réseau principal Ethereum. Cette version introduit des registres distincts pour les sous-noms ainsi que des autorisations plus granulaires pour gérer les domaines Ethereum Name Service. Les communautés et les institutions peuvent définir des règles d’attribution des sous-noms et contrôler les accès par segment. ENSv2 met également à jour la résolution des noms et prend en charge le partage de liens vers des enregistrements. Les noms .eth existants restent utilisables et leurs détenteurs n’ont pas besoin de se réinscrire. Ils peuvent effectuer la mise à niveau via l’ENS App, sans date limite de migration ; les noms qui n’ont pas été mis à niveau peuvent toujours être renouvelés via le contrat de renouvellement ENSv1. ENS a également lancé une application repensée et ENS Explorer. Selon ENS Labs, plus de 40 équipes étaient prêtes à prendre en charge ENSv2 lors de son lancement. L’écosystème ENS au sens large prend en charge plus de 36 millions de domaines répartis sur plus de 600 applications. Les portefeuilles admissibles selon l’instantané du 1er juin 2026 peuvent réclamer chacun un NFT commémoratif après avoir mis à niveau tous les noms admissibles. La réclamation est facultative et nécessite des frais de gas. Pour les traders, ENSv2 élargit les fonctionnalités d’Ethereum Name Service, mais ne modifie pas directement l’offre d’ETH ni l’économie du réseau Ethereum. Tout effet sur le marché dépendra probablement davantage de l’adoption, des enregistrements de domaines et de la demande de services liés à ENS.

BitGo et Jupiter, la plateforme DeFi de Solana, ont lancé un validateur dédié au staking institutionnel de SOL. Les clients de BitGo peuvent déléguer leurs SOL depuis leurs comptes de conservation existants, sans transférer leurs actifs à un prestataire externe. Les SOL restent en stockage à froid, et les procédures établies de conservation et d’approbation sont maintenues. Le service permet de s’exposer aux récompenses liées à l’inflation du réseau Solana et à une part des revenus MEV du validateur. Les rendements varient toutefois selon les conditions du réseau et les performances du validateur. Jupiter a fait état d’une disponibilité de 100 % et d’un taux de sauts de 0,008 % sur une période récente de 30 jours. BitGo indique que sa plateforme comprend une assurance pouvant atteindre 250 millions de dollars et des protections mettant les actifs à l’abri de la masse de la faillite. Cette intégration pourrait rendre le staking natif de SOL plus accessible aux institutions soumises à des restrictions concernant le transfert d’actifs ou l’utilisation de jetons de liquid staking. Elle renforce le rôle de Jupiter dans les services Solana destinés aux institutions, mais ne garantit aucun rendement et ne signale pas une évolution du cours du SOL. Une concentration accrue des mises auprès d’un grand validateur pourrait également susciter des inquiétudes quant à la décentralisation.

Le rapport 2027 de Bitwise sur les hypothèses à long terme des marchés des capitaux situe le bitcoin à 1,6 million de dollars d’ici 2036 dans son scénario de base, contre une prévision antérieure de 1,3 million de dollars d’ici 2035. À partir d’un cours de référence d’environ 83 500 dollars, ce nouvel objectif implique un rendement annualisé de 34,3 %. Bitwise estime que le bitcoin représentera 25 % du marché combiné du bitcoin et de l’or en tant que réserves de valeur, grâce à une offre limitée, à l’adoption institutionnelle et à la demande d’actifs tangibles. Le rapport examine également la volatilité du bitcoin, sa corrélation avec les actions américaines et d’éventuelles allocations institutionnelles de 1 % à 5 %. Il signale comme risques l’informatique quantique, les bouleversements liés à l’IA et les changements réglementaires. Le résumé publié ultérieurement confirme la prévision de 1,6 million de dollars, sans apporter d’hypothèses supplémentaires à l’appui. Il s’agit d’un scénario à long terme, et non d’un objectif de cours à court terme ni d’une garantie ; il ne constitue donc pas, à lui seul, un signal de trading à court terme.

Le bitcoin risque d’enregistrer un deuxième mois d’octobre consécutif dans le rouge, ce qui remet en question sa réputation d’« Uptober ». Entre la clôture de septembre et le 25 octobre, il a reculé d’environ 4,2 %, passant d’environ 83 567 à 80 051 dollars, avant de se redresser par la suite aux alentours de 81 500 dollars. CryptoQuant estime que le rendement moyen en octobre a été de 18,1 % entre 2020 et 2025, mais les tendances saisonnières ne garantissent pas de hausse. La demande au comptant de bitcoin est négative depuis le 14 octobre, et la demande estimée sur 30 jours est inférieure d’environ 76 000 BTC à l’offre disponible. Le Coinbase Premium Index est lui aussi resté négatif, atteignant -0,146 le 24 octobre, tandis que le Bull Score Index de CryptoQuant est passé de 90 à 60. Ces indicateurs signalent une faible pression acheteuse, en particulier de la part des traders basés aux États-Unis. Les flux des ETF ont apporté un certain soutien : les ETF américains au comptant sur le bitcoin ont enregistré 176 millions de dollars d’entrées le 27 octobre, principalement grâce à l’IBIT de BlackRock, après environ 773,5 millions de dollars de retraits les 22 et 23 octobre. Ces flux irréguliers n’ont pas encore inversé la tendance à la faiblesse de la demande au comptant. Si les ventes se poursuivent, les traders surveillent la zone de support comprise entre 73 000 et 77 600 dollars, notamment les niveaux proches de 77 585, 74 041 et 73 028 dollars. Une demande au comptant plus forte pourrait améliorer les perspectives. La décision de la Réserve fédérale le 28 octobre et les élections de mi-mandat aux États-Unis le 3 novembre pourraient également influer sur l’appétit pour le risque et l’évolution du cours du bitcoin.

Selon la société de sécurité Blockaid, l’exploitation d’Avalanche Tranche Vault a entraîné le retrait d’environ 1,01 million de dollars en USDC le 27 octobre. L’attaquant aurait utilisé un prêt éclair pour créer un nombre artificiellement élevé de parts de tranche, puis les aurait échangées contre les USDC détenus par le coffre. Blockaid estime que la perte s’est produite au cours d’environ deux transactions et indique que l’attaque était toujours en cours. Le coffre était lié à Valinor Digital et Fence Finance, mais son opérateur n’a pas été identifié ; au moment de la publication, aucune des deux entreprises n’avait fait de commentaire public. On ignorait encore si le coffre avait été mis en pause, si les fonds pouvaient être récupérés et combien de déposants avaient été touchés. Cette attaque contre le coffre Avalanche met en évidence les risques persistants liés à la sécurité de la DeFi sur le réseau. Son effet direct sur AVAX pourrait toutefois être limité, sauf si l’incident révèle des vulnérabilités plus générales. Les traders pourraient suivre les déclarations des entreprises ainsi que tout signe de répercussions sur d’autres protocoles Avalanche. L’incident fait suite à l’attaque par prêt éclair contre Platypus en 2023, qui avait entraîné des pertes d’environ 8,5 millions de dollars.

Le dossier d’introduction en bourse d’Anthropic avertit que la défense publique par l’entreprise de la sécurité de l’IA et de positions politiques connexes pourrait l’exposer à une surveillance ou à des représailles de la part des autorités. Cet avertissement fait suite aux différends avec l’administration Trump, notamment après que le Pentagone a désigné Anthropic comme un risque pour la chaîne d’approvisionnement, l’entreprise ayant refusé d’assouplir les garde-fous concernant les armes autonomes et la surveillance de masse, ainsi qu’aux restrictions à l’exportation qui ont temporairement perturbé l’accès à certains modèles. Anthropic indique que des mesures similaires pourraient être rétablies, perturbant le lancement de modèles, les relations avec les clients et les partenaires, ainsi que les activités commerciales. Même si les contrats publics représentent moins de 1 % du chiffre d’affaires annuel, les pressions politiques pourraient tout de même entraîner un contrôle réglementaire plus large et affecter les relations d’affaires. L’entreprise avertit également que de futurs contrôles à l’exportation ou des incidents liés à l’IA en matière de cybersécurité et de sécurité biologique pourraient freiner le déploiement, l’expansion internationale et la croissance. Les réglementations qu’elle soutient pourraient accroître les coûts de conformité et ralentir le développement de produits. Anthropic affirme qu’elle poursuivra son action en faveur de ses positions politiques tout en améliorant sa communication avec les responsables publics. Pour les investisseurs qui évaluent l’introduction en bourse d’Anthropic, ces risques politiques et réglementaires pourraient peser sur les perspectives de croissance ; le dossier n’a aucun lien direct avec les cours des cryptomonnaies.

Coinbase a indiqué qu’un incident de sécurité chez Amplitude, son fournisseur d’analyses, avait exposé les coordonnées de certains clients. L’entreprise n’a toutefois trouvé aucun élément prouvant que ses propres systèmes avaient fait l’objet d’un accès non autorisé ou que les fonds des clients avaient été affectés. Les affirmations selon lesquelles plus de 70 000 utilisateurs auraient été touchés, rapportées par DelCrxpto et 23pds, le RSSI de SlowMist, n’ont pas été confirmées de manière indépendante. Au 28 octobre, Amplitude n’avait pas fait de commentaire public. Cette exposition de données chez Coinbase est distincte de la précédente fuite de données du service client de l’entreprise, qui aurait touché environ 69 461 utilisateurs en 2025, ainsi que d’un incident de sécurité des comptes survenu en 2021 et concernant au moins 6 000 comptes. L’exposition signalée accroît les risques d’hameçonnage, de détournement de carte SIM et d’ingénierie sociale, mais rien n’indique que des clés privées ou des actifs crypto aient été compromis. Le fondateur de Binance, Changpeng Zhao, a également signalé ce jour-là quatre incidents liés aux données, dont des cas concernant la plateforme sud-coréenne Bithumb et des sociétés financières. Il a recommandé d’utiliser des adresses e-mail distinctes et des mots de passe robustes, des passkeys ou des clés de sécurité matérielles, des applications d’authentification plutôt que la vérification par SMS, ainsi que des listes d’autorisation d’adresses de retrait et des codes anti-hameçonnage. Pour les traders, l’exposition des données de Coinbase signale un risque accru d’escroquerie et des préoccupations plus générales concernant la sécurité des prestataires tiers, et non une perturbation confirmée des transactions sur Coinbase ou des fonds des clients.

Le projet du Delaware visant à créer un cadre pour les entreprises d’IA fait l’objet d’un examen de la part de James Comer, président de la commission de surveillance de la Chambre des représentants des États-Unis. Il a averti que ce projet pourrait protéger les propriétaires et les investisseurs contre toute responsabilité pour les dommages causés par des entreprises fonctionnant grâce à l’IA. Comer a demandé au gouverneur Matt Meyer de fournir des documents, notamment des journaux de conversations internes avec l’IA et des dossiers de sécurité, d’ici au 9 novembre. Le cadre proposé par le Delaware permettrait à des agents d’IA de gérer les activités des entreprises. Selon les responsables de l’État, un bac à sable réglementaire supervisé de 30 mois et l’enregistrement obligatoire des transactions permettraient de suivre les activités des agents. Ces entités pourraient posséder des biens et être poursuivies en justice, tandis que leurs membres resteraient généralement protégés des dettes de l’entreprise. Un précédent article indiquait qu’un projet de loi était attendu en 2027 ; un article ultérieur affirme que les législateurs pourraient l’examiner en janvier, sans préciser l’année. L’enquête du Congrès pourrait également contribuer aux efforts fédéraux visant à limiter la réglementation de l’IA au niveau des États. Le projet du Delaware porte sur la gouvernance des entreprises et la réglementation de l’IA, et non sur les cryptomonnaies. Il n’a pas d’incidence directe sur les cours des cryptomonnaies ni sur les fondamentaux du marché.

Le 21 octobre 2026, Aave a abaissé de 94 % à 92 % le point de rupture (« kink ») de l’utilisation de l’USDT sur son marché Ethereum V3 Core, à la suite d’une recommandation de la société spécialisée dans les risques DeFi LlamaRisk. Cette modification fait augmenter plus rapidement le coût des emprunts d’USDT sur Aave dès que le taux d’utilisation atteint un niveau plus bas. À 94 % d’utilisation, la nouvelle courbe indique un APR d’emprunt de 7 %, contre 4,5 % avec les anciens paramètres. Les taux passent de 4,5 % au point de rupture de 92 % à 14,5 % lorsque l’utilisation est maximale. Une mise à jour ultérieure a relevé un taux d’utilisation d’environ 94,3 % fin octobre, un APY variable sur les emprunts de 7,70 % et un APY sur les dépôts de 6,50 %. Un instantané antérieur, daté du 23 octobre, faisait état d’environ 391,4 millions d’USDT de liquidités disponibles, d’un APR d’emprunt d’environ 4,23 % et d’un APR de liquidité des dépôts de 3,29 %. Cela illustre la manière dont les taux et les conditions de liquidité peuvent évoluer au fil du temps. LlamaRisk estimait que le point de rupture abaissé pourrait laisser environ 57,8 millions d’USDT supplémentaires non empruntés, en guise de réserve pour les retraits. Il ne s’agit pas de liquidités garanties : les retraits dépendent toujours des liquidités disponibles. Les nouveaux paramètres s’appliquent aux intérêts accumulés après la modification, et non à ceux déjà accumulés. Les traders devraient surveiller l’utilisation de l’USDT sur Aave, les taux d’emprunt et les rendements des dépôts comme indicateurs de tensions sur la liquidité.

MARA Holdings a transféré 1 000 BTC, d’une valeur d’environ 80,19 millions de dollars, vers une adresse BitGo, puis a envoyé 1 000 BTC supplémentaires—d’une valeur d’environ 80,7 millions de dollars—au dépositaire le 28 octobre. Le second transfert a eu lieu dans les deux jours suivant le premier. Le premier lot a été réparti en 16 transferts plus petits vers de nouvelles adresses, un schéma qui pourrait indiquer une distribution à des acheteurs, mais aucun des transferts ne confirme une vente ; le lot le plus récent se trouve toujours chez BitGo. Lookonchain a suivi le déplacement d’environ 3 996 BTC, d’une valeur approximative de 326 millions de dollars, depuis des portefeuilles liés à MARA au cours du mois—soit environ 11 % des 35 577 BTC que le mineur déclarait détenir à la fin du mois de juin. MARA a vendu 23 093 BTC au premier semestre 2026, principalement pour racheter des obligations convertibles, et a indiqué qu’elle pourrait vendre du bitcoin périodiquement. Les résultats du deuxième trimestre faisaient état d’une perte de 611 millions de dollars et d’une baisse de 27 % du chiffre d’affaires, renforçant l’attention du marché sur sa liquidité et sur une éventuelle offre de BTC. Le bitcoin s’échangeait autour de 81 577 dollars, en hausse d’environ 2 % sur 24 heures, sans réaction immédiate notable aux derniers transferts. Auparavant, les conditions de marché avaient placé le BTC sous les 80 000 dollars, en baisse d’environ 2 % sur sept jours. Les traders surveillent la possibilité que le deuxième lot détenu chez BitGo soit fractionné et déplacé, ainsi que la capacité des résultats du troisième trimestre de MARA à éclaircir les ventes d’octobre. Les niveaux techniques cités comprennent des résistances autour de 81 705 et 84 898 dollars, un support à 79 221 dollars et une ancienne zone de support entre 80 000 et 81 500 dollars. Un analyste a averti que l’incapacité à repasser au-dessus de 82 000 dollars pourrait exposer le bitcoin à une baisse supplémentaire pouvant atteindre 10 %. Une vente effective de MARA pourrait accroître l’offre et peser sur le bitcoin, mais les transferts seuls ne prouvent pas qu’une vente a eu lieu.

Birch Hill a levé 4 millions de dollars lors d’un tour de financement d’amorçage mené par Multicoin Capital, avec la participation de ParaFi Capital, Castle Island Ventures et Nascent. La start-up new-yorkaise a désormais levé 6,5 millions de dollars au total, dont 2,5 millions lors d’un tour de pré-amorçage. Birch Hill sélectionne des coffres de prêt sur Morpho et développe des stratégies de crédit onchain afin de mettre en relation des initiateurs de prêts et des prêteurs utilisant la blockchain. Son premier produit est un coffre USDC sur Base, conçu à partir de l’infrastructure de Morpho et des normes de coffre de Yearn v3. Il permet à des investisseurs accrédités de fournir des USDC en contrepartie de jetons GRO liés à GromaREIT, une fiducie américaine d’investissement immobilier spécialisée dans les immeubles résidentiels multifamiliaux. Selon Birch Hill, le produit privilégie les contrôles des risques et la préservation du capital. L’entreprise prévoit d’étendre ses activités de l’immobilier multifamilial aux prêts agricoles et énergétiques, au moyen de produits onchain titrisés. Elle a demandé son adhésion à la FINRA en tant que courtier-négociant et indique avoir rencontré la Crypto Task Force de la SEC en août. Son équipe de huit personnes compte trois anciens employés de Yearn et un ancien spécialiste des risques de Gauntlet. Cette levée soutient le projet de Birch Hill visant à intégrer le crédit privé réglementé aux prêts onchain. Toute expansion dépendra toutefois de la bonne exécution du projet, et la tokenisation ne supprime ni le risque lié aux emprunteurs ni le risque de crédit sous-jacent.

Crypto.com et son partenaire spécialisé dans les produits dérivés, OG.com, ont lancé des contrats à terme perpétuels sur cryptomonnaies réglementés pour les traders américains éligibles, avec un effet de levier pouvant atteindre 5x. Ces contrats n’ont pas de date d’expiration fixe et sont accessibles via l’application Crypto.com et Crypto.com Exchange. Les traders peuvent prendre des positions longues ou courtes et utiliser des ordres de prise de bénéfices et de stop-loss ; les paiements de financement peuvent influer sur le coût de maintien des positions. OG.com fournit les services de plateforme d’échange, de compensation et de commissionnaire en contrats à terme. Crypto.com est enregistrée auprès de la National Futures Association en tant que courtier introducteur. Ce lancement fait suite à la décision de la CFTC, en mai, d’ouvrir le marché américain aux contrats perpétuels sur cryptomonnaies. Kraken a lancé un produit de contrats perpétuels aux États-Unis en juin ; ce nouveau service renforce également la concurrence avec Coinbase. Ce lancement élargit l’accès aux contrats à terme perpétuels sur cryptomonnaies grâce à une infrastructure américaine de produits dérivés réglementée. Le plafond d’effet de levier de 5x est inférieur à celui de certaines plateformes offshore, mais l’effet de levier peut amplifier les pertes autant que les gains. L’annonce ne précise pas quelles cryptomonnaies sont disponibles. Une activité accrue sur les plateformes nationales pourrait élargir le marché américain des produits dérivés, mais ce lancement ne constitue pas, à lui seul, un catalyseur direct du cours d’une cryptomonnaie en particulier.

Les traders de Bitcoin surveillent la décision de la Réserve fédérale sur les taux et les commentaires de son président, Kevin Warsh, afin de trouver des indices sur les perspectives en matière de taux d’intérêt et d’inflation. Les marchés s’attendent à ce que la Fed maintienne son taux directeur entre 3,75 % et 4 % lors de sa réunion du 28 octobre. Les investisseurs s’intéresseront à la possibilité qu’au moins trois responsables ayant le droit de vote s’opposent à la décision en faveur d’une hausse des taux, à la manière dont Warsh évalue l’assouplissement des conditions financières et la baisse des rendements des bons du Trésor, ainsi qu’à ses déclarations sur la persistance de l’inflation. Celle-ci a dépassé les attentes pendant deux mois consécutifs, le pétrole approche les 100 dollars le baril et les prix du diesel aux États-Unis ont atteint des niveaux record. Un signal restrictif pourrait renforcer les anticipations de futures hausses des taux, soutenir le dollar américain et peser sur le Bitcoin et les autres actifs risqués. Avant la décision, le Bitcoin s’échangeait à 81 411 dollars, en hausse de plus de 2 % sur 24 heures. L’Ether, le Solana et le XRP ont également progressé de plus de 2 %. L’annonce de la Fed et la conférence de presse de Warsh pourraient provoquer une volatilité à court terme sur les marchés des cryptomonnaies.

Le cofondateur de Binance, Changpeng Zhao (CZ), a déclaré que les cryptomonnaies pourraient devenir la « monnaie native » de l’IA et espère que BNB Chain prendra en charge les paiements effectués par des agents d’IA. Il souhaite également introduire sur BNB Chain des jetons liés aux ressources de calcul, mais n’a donné ni calendrier ni détails sur leur lancement. Cette vision reste une ambition, et non un produit déjà opérationnel. Ces propos ont été tenus lors de la cérémonie de sonnerie de la cloche d’ouverture du Nasdaq pour BNB Standard, anciennement CEA Industries. L’entreprise affirme détenir plus de 515 400 BNB, d’une valeur d’environ 383,5 millions de dollars, et prévoit d’exploiter un validateur BNB Chain. Lors de l’événement, rien n’avait été publiquement confirmé quant à la mise en service du validateur. CZ a déclaré que les paiements en cryptomonnaies restaient fastidieux et a conseillé aux start-up de se concentrer sur les marchés mal desservis et les corridors de transfert de fonds, plutôt que d’affronter directement les grands services de paiement américains. Pour BNB, la perspective de paiements par des agents d’IA et d’une utilisation plus large du réseau pourrait soutenir la demande à long terme, mais l’absence de projets concrets limite tout catalyseur immédiat. L’action BNB Standard se situait autour de 5,36 dollars et reculait de près de 17 % depuis le début de l’année, ce qui souligne que l’annonce n’a pas encore entraîné de hausse manifeste du marché.

Les rapports font état de transferts importants d’Ethereum vers Kraken, mais les montants et l’historique des portefeuilles diffèrent. Un rapport antérieur indiquait qu’un détenteur de longue date avait déposé 3 000 ETH, d’une valeur d’environ 7,23 millions de dollars, après les avoir acquis quelque neuf ans auparavant au prix d’environ 18,83 dollars l’unité. Un rapport ultérieur évoquait un dépôt de 7 594 ETH, d’une valeur d’environ 17,79 millions de dollars, provenant d’un investisseur qui aurait été inactif pendant un an et aurait acheté 200 000 ETH lors de l’offre initiale de jetons d’Ethereum pour environ 62 000 dollars. Ces dépôts peuvent suggérer une intention de vendre, mais aucun ne confirme qu’une vente a eu lieu. Dans les rapports, l’Ethereum s’échangeait autour de 2 340 à 2 400 dollars. La mise à jour ultérieure soulignait la pression exercée par les retraits des ETF au comptant Ethereum américains, notamment des sorties nettes de 60,2 millions de dollars le 27 octobre et environ 1,26 milliard de dollars de sorties en octobre jusqu’au 26 octobre. À l’inverse, les portefeuilles détenant entre 1 000 et 10 000 ETH auraient accumulé environ 40 000 ETH au cours de la semaine précédente. Le rapport antérieur indiquait également que le marché dans son ensemble était relativement stable et qu’il n’était pas prouvé que le transfert de la baleine ait provoqué le mouvement du cours de l’ETH. Les traders surveillent le support autour de 2 310–2 328 dollars. Une cassure durable sous cette zone pourrait exposer les niveaux de 2 256 et 2 204 dollars. Le rapport antérieur identifiait 2 350 dollars comme support et 2 500–2 550 dollars comme résistance. Selon la mise à jour ultérieure, reprendre 2 362 dollars, puis 2 444–2 453 dollars, pourrait améliorer les perspectives de reprise. Le rapport précédent citait aussi une réunion de la Réserve fédérale comme catalyseur potentiel. En l’absence de vente confirmée, ces transferts constituent une source potentielle d’offre supplémentaire, tandis que les sorties des ETF et l’accumulation par les grands portefeuilles envoient des signaux contradictoires aux traders d’Ethereum.

Le bitcoin a gagné environ 2 % pour dépasser les 81 000 dollars lors des échanges asiatiques de mercredi, se redressant après être tombé près de 79 000 dollars pendant le week-end, puis sous les 80 000 dollars lundi. Les principales cryptomonnaies ont également progressé avant la décision de la Réserve fédérale sur les taux. HYPE a bondi de près de 6 %, ZEC a gagné 5 % et DOGE a avancé de 4 % ; BNB et SOL ont chacune progressé d’environ 3 %. ETH, XRP et TRX étaient aussi en hausse. Plus tôt dans la séance, ZEC avait gagné jusqu’à 8 % et HYPE près de 5 %. Les traders surveillent la conférence de presse du président de la Fed, Kevin Warsh, à la recherche d’indices sur une éventuelle hausse des taux en décembre. Des taux plus élevés peuvent peser sur le bitcoin et les autres actifs risqués en renchérissant les coûts d’emprunt. Alex Thorn, responsable de Galaxy Research, a déclaré que le marché baissier du bitcoin s’était probablement achevé en juin, lorsque son cours était passé sous les 58 000 dollars. Il a évoqué le franchissement de la moyenne mobile sur 50 semaines et l’allègement de la pression vendeuse. Il décrit la phase actuelle comme une période d’accumulation, même si le bitcoin peine à se maintenir au-dessus de 80 000 dollars. Une clôture quotidienne au-dessus de 82 500 dollars pourrait signaler une reprise plus vigoureuse. Les indications de la Fed restent un catalyseur clé à court terme pour le bitcoin et l’ensemble du marché des cryptomonnaies.

SUN.io indique avoir réalisé, le 27 octobre, son 52e rachat et brûlage consécutif de SUN. Au total, 7,23 millions de tokens accumulés entre le 25 juillet et le 25 octobre ont été détruits. Le cumul des SUN brûlés atteint désormais 685,78 millions de tokens, d’une valeur supérieure à 11 millions de dollars et représentant 3,44 % de l’offre totale du token. Le projet a également signalé que 7,1 millions de SUN supplémentaires étaient en attente de destruction. Les rachats sont financés par les revenus de SunSwap V2, SunPump et SunX, et le tableau de bord de SUN.io présente les chiffres de brûlage ainsi que les données on-chain. Par ailleurs, SunSwap a achevé des intégrations techniques avec l’agrégateur de trading Ave.ai, le portefeuille TokenPocket et le protocole de liquidité cross-chain Symbiosis. Au 26 octobre, SunSwap déclarait une valeur totale verrouillée proche de 645 millions de dollars, plus de 26 800 pools de liquidité actifs et un volume quotidien moyen de transactions supérieur à 50 millions de dollars. SUN.io indique que ses produits ont enregistré près de 15 milliards de dollars de volume de transactions au troisième trimestre 2026, soit environ 25 % de plus qu’au trimestre précédent, dont quelque 9,7 milliards de dollars en contrats perpétuels. Les brûlages réguliers de SUN pourraient contribuer à la rareté du token, tandis que les intégrations pourraient élargir l’accès à la liquidité de SunSwap. Toutefois, la baisse de l’offre et l’activité déclarée ne garantissent pas une hausse des prix : la demande, les conditions du marché et la pérennité des revenus du protocole restent des facteurs importants.

L’infrastructure des paiements en Bitcoin s’est développée, mais la demande des clients au quotidien reste faible, selon Spiral, un groupe de développement soutenu par Block. Plus d’un million de commerçants américains peuvent accepter le Bitcoin via Square, et les intégrations du Lightning Network sont devenues plus simples. Toutefois, la disponibilité chez les commerçants ne permet pas de savoir combien de clients finalisent leurs achats ou reviennent dépenser des BTC. De plus, le système de paiement Lightning de Square peut, par défaut, régler les commerçants en dollars. Selon Spiral, les paiements en Bitcoin se heurtent à plusieurs obstacles : la volatilité des prix, la préférence des détenteurs pour l’épargne en BTC, les démarches nécessaires pour s’en procurer et la réglementation fiscale américaine, qui peut considérer les dépenses en crypto comme une cession imposable. Les stablecoins offrent une valeur en dollars plus prévisible : Spiral estime que l’USDC représente environ 99 % des paiements effectués via le protocole x402 de Coinbase. Les intégrations récentes témoignent du développement continu de l’infrastructure des paiements en Bitcoin, et non d’une hausse confirmée de leur adoption par les consommateurs. Block a ajouté la prise en charge de Lightning à x402 en septembre 2026, tandis que Lightning Labs a élargi en octobre l’accès à son service de portefeuille pour agents Wavelength, en plafonnant initialement les soldes à 300 000 satoshis. Spiral sollicite des propositions de changements susceptibles d’accroître les paiements en Bitcoin au cours des cinq prochaines années, notamment des réseaux de paiement partagés, des incitations et des micropaiements pour les services numériques et les applications d’IA. Le groupe recommande de suivre les ventes conclues, les clients qui reviennent, le montant des transactions et l’actif effectivement dépensé. Pour les traders, le rapport constitue un signal d’adoption à long terme, et non un catalyseur de prix immédiat.

Mizuho a abaissé son objectif de cours pour Circle (CRCL), de 45 à 43 dollars, tout en maintenant sa recommandation Underperform. La banque a averti que les assistants d’IA pourraient détourner les utilisateurs de l’USDC au profit d’alternatives offrant un rendement supérieur. Selon ses estimations, une demande plus faible pourrait réduire la capitalisation boursière de l’USDC de 4 à 9 milliards de dollars à moyen terme et faire baisser de 10 % à 20 % les revenus de réserve de Circle. Lors d’un test de chatbots, les assistants ont généralement recommandé des comptes bancaires assurés par la FDIC plutôt que l’USDC ; même les utilisateurs qui préféraient les cryptomonnaies étaient souvent orientés vers d’autres solutions. Le test évalue les recommandations, et non les retraits réellement effectués. Mizuho prévoit désormais une offre moyenne d’USDC de 101 milliards de dollars en 2027, contre 108 milliards auparavant, et des revenus de réserve de 4,1 milliards de dollars, contre une estimation précédente de 4,3 milliards. Ces revenus sont essentiels pour Circle : ils représentaient environ 95 % du total de 701 millions de dollars constitué par le chiffre d’affaires et les revenus de réserve de l’entreprise au deuxième trimestre. Selon les informations publiées, l’action Circle a reculé de 3 % à 7 % après le rapport. Elle a ensuite clôturé à 81,57 dollars, soit environ 47 % au-dessus de l’objectif de Mizuho. Bernstein a adopté le point de vue inverse, relevant son objectif à 145 dollars et maintenant sa recommandation Outperform. Les résultats de Circle pour le troisième trimestre seront publiés le 4 novembre. Les inquiétudes portent sur la demande et l’offre d’USDC, et non sur les réserves qui garantissent le stablecoin ou sur sa convertibilité.