Actualités des cryptomonnaies

Keystone va détruire 18 835 portefeuilles matériels invendus et suspendre les expéditions en attente après qu’un attaquant a obtenu la clé d’usine permanente utilisée pour vérifier l’authenticité des appareils. L’entreprise a découvert l’intrusion le 20 octobre et affirme que la clé volée ne permet pas d’accéder aux phrases de récupération ni aux clés privées, et ne permet pas non plus de signer des transactions. Les appareils livrés avant l’incident sont considérés comme non affectés s’ils réussissent l’authentification. Les clients ayant reçu après l’incident des appareils utilisant l’ancienne clé doivent contacter l’assistance Keystone avant de les utiliser. Les nouvelles commandes sur le site sont actuellement prises en précommande, le temps que la production passe à de nouvelles clés de vérification. L’incident a également exposé des données clients conservées dans la boutique Shopify de Keystone. Parmi les 51 083 enregistrements initialement concernés, 25 964 contenaient encore des données personnelles et des détails de commande, tandis que 12 873 enregistrements de paiement non finalisé comprenaient également des informations clients. Une mise à jour ultérieure indique que 25 119 enregistrements personnels ont été supprimés. Les clients ayant acheté via Amazon et d’autres canaux n’ont pas été touchés. Keystone a reconnu qu’un outil de suppression groupée défectueux avait laissé certaines données au-delà de la durée de conservation prévue de 180 jours. L’entreprise a ramené cette durée à 90 jours et demandé à Shopify de supprimer les données arrivées à échéance ; l’opération devrait être achevée d’ici le 3 novembre. L’incident a été signalé aux autorités de l’UE, du Royaume-Uni et d’autres juridictions. Pour les traders de cryptomonnaies, cette faille chez Keystone met en évidence les risques liés aux chaînes d’approvisionnement des portefeuilles matériels et à la gestion des données clients, mais aucune perte d’actifs crypto ni compromission de la signature des transactions n’a été signalée. L’incident pourrait entamer la confiance dans les produits Keystone, mais il ne révèle pas de problème de sécurité direct concernant Bitcoin ou l’ensemble du réseau crypto.

HSBC RedCoin (RCHKD), le stablecoin de HSBC adossé au dollar de Hong Kong, a atteint une circulation de 80,8 millions de dollars HK, avec une couverture en espèces de 81,8 millions de dollars HK, selon une publication mise à jour le 25 octobre. Ce stablecoin, indexé sur le HKD à parité, a d’abord été lancé via PayMe. Plus de 3,3 millions d’utilisateurs devraient pouvoir y accéder pour effectuer des transferts entre particuliers et payer chez plus de 100 000 commerçants. L’achat et le remboursement de RedCoin sont actuellement gratuits, et les fonds remboursés doivent être versés en dollars de Hong Kong dans un délai d’un jour ouvré. RedCoin est émis sous licence de l’Autorité monétaire de Hong Kong et fonctionne sur le registre privé à accès autorisé de HSBC. Son utilisation reste limitée : les utilisateurs et les bénéficiaires des transferts doivent être clients de HSBC ; PayMe et l’application de banque mobile de HSBC ne peuvent pas transférer RedCoin entre leurs portefeuilles respectifs ; et le stablecoin n’est pas relié à une blockchain publique. Il ne s’agit pas d’un dépôt bancaire et il n’est pas couvert par le système de protection des dépôts de Hong Kong. HSBC prévoit d’ajouter RedCoin à son application de banque mobile et de prendre en charge des produits d’investissement tokenisés, notamment un fonds monétaire en dollars de Hong Kong. La banque prévoit une première attestation indépendante de ses réserves après le quatrième trimestre 2026. Pour les traders de cryptomonnaies, la croissance de la circulation de RedCoin constitue un test des paiements de détail en stablecoins réglementés, mais son écosystème fermé limite son utilisation immédiate dans la DeFi et sur les marchés crypto au sens large. Contrairement à des stablecoins largement utilisés comme l’USDT et l’USDC, RedCoin présente actuellement une interopérabilité limitée.

Ripple indique que l’Office of the Comptroller of the Currency (OCC) des États-Unis a accordé, le 26 octobre 2026, son approbation définitive à Ripple National Trust Bank. La charte bancaire met en place un cadre fédéral de supervision de la gestion des réserves de RLUSD et permettra, une fois la banque ouverte, de proposer des services institutionnels de conservation d’actifs numériques et de fiducie de garantie. Il ne s’agit pas d’une banque commerciale classique : elle ne peut ni accepter des dépôts de détail ordinaires ni accorder des prêts, et aucune date d’ouverture n’a été annoncée. Cette approbation ne change pas l’émetteur de RLUSD. La filiale de Ripple Standard Custody & Trust Company, réglementée à New York, reste chargée d’émettre le stablecoin. Le relevé de transparence publié par Ripple le 22 octobre faisait état de 2,3828 milliards de dollars de RLUSD en circulation et de 2,5280 milliards de dollars de réserves, soit une couverture d’environ 106,1 %. Ce relevé ne garantit pas un remboursement immédiat : le remboursement direct est réservé aux clients admissibles dans le cadre d’accords distincts, et RLUSD n’est pas assuré par la FDIC. Les données de CoinGecko citées dans le précédent article estimaient la capitalisation boursière de RLUSD à environ 2,615 milliards de dollars au 28 octobre, soit presque le double de son niveau d’environ 1,3 milliard de dollars lorsque l’approbation conditionnelle avait été annoncée en décembre 2025. Le volume des échanges s’élevait à environ 429 millions de dollars le 27 octobre. Une réserve concerne la publication des informations : au 28 octobre, la page des décisions publiques de l’OCC affichait l’approbation conditionnelle de décembre 2025, mais la lettre de décision définitive correspondante n’y avait pas été identifiée. C’est Ripple qui a annoncé l’approbation définitive ; les traders pourraient donc suivre les documents publics, les détails de l’ouverture de la banque et les nouvelles informations sur les réserves. BNY a élargi ses services de conservation institutionnelle pour inclure XRP et RLUSD, tandis que l’émission et le remboursement directs de RLUSD par l’intermédiaire d’une banque restent à l’étude. L’approbation de l’OCC renforce la position réglementaire de Ripple et pourrait favoriser l’adoption de RLUSD par les institutions. Elle ne crée toutefois pas directement une nouvelle demande de XRP et ne change pas l’émetteur de RLUSD. RLUSD fonctionne sur plusieurs blockchains : la croissance de sa capitalisation boursière ne se traduira donc pas nécessairement par une hausse proportionnelle des frais sur le XRP Ledger ou de la demande de XRP. Le principal indicateur à surveiller sera de voir si cette nouvelle supervision entraîne une utilisation institutionnelle accrue pour les paiements et le règlement des transactions.

Andreessen Horowitz a rebaptisé a16z crypto en a16z Frontier, élargissant ainsi le champ d’investissement du fonds à l’intelligence artificielle, aux machines autonomes, à la biologie et à d’autres technologies en phase de démarrage. La société affirme qu’il s’agit d’une extension, et non d’un retrait du secteur des cryptomonnaies, et qu’elle continuera à soutenir les entreprises du secteur ainsi qu’à défendre une réglementation des cryptomonnaies. Chris Dixon dirigera le fonds aux côtés d’autres associés d’a16z. Son dernier montant communiqué était de 2,2 milliards de dollars, annoncé en mai. Ali Yahya, associé général, part pour créer une entreprise, sans établir de lien entre son départ et le changement de marque. Selon Dixon, la blockchain s’intègre de plus en plus aux produits financiers grand public et pourrait fournir une infrastructure de paiement aux agents d’IA, notamment grâce aux stablecoins. Ce mandat élargi signifie que les start-up spécialisées dans les cryptomonnaies devront rivaliser avec d’autres secteurs pour obtenir des capitaux et attirer l’attention. Ce changement intervient alors que l’activité de capital-risque dans le secteur est faible : 4,4 milliards de dollars ont été levés lors de 224 opérations au troisième trimestre, soit le nombre d’opérations le plus bas en trois ans. Les dix plus importantes levées ont, elles, attiré 58 % des fonds. Dans le dernier aperçu du marché, le bitcoin s’échangeait autour de 81 800 dollars, tandis que les ETF Bitcoin au comptant américains enregistraient des sorties nettes de 635 millions de dollars et les ETF Ether, des sorties de 110 millions. Le changement de marque en a16z Frontier modifie la manière dont une grande société de capital-risque présente son activité liée aux cryptomonnaies, mais ne signale pas à lui seul une évolution de son engagement dans ce secteur.

Le 26 octobre 2026, Aviva Investors a lancé sur le XRP Ledger une catégorie de parts tokenisée de son Sterling Liquidity Fund et y a investi 50 millions de livres sterling (66 millions de dollars) de ses propres capitaux. Le fonds sous-jacent détient environ 22 milliards de livres d’actifs, mais ce montant ne correspond pas à la taille de la catégorie tokenisée. Les jetons représentent des parts détenues dans le fonds hors chaîne ; les objectifs d’investissement, le profil de risque, la liquidité quotidienne et les protections UCITS du fonds restent inchangés. Cette catégorie est réservée aux investisseurs institutionnels éligibles et les jetons ne peuvent pas être transférés entre détenteurs. Ce lancement fait suite à la catégorie tokenisée d’un fonds de liquidités en dollars américains d’Aviva, lancée en juillet 2026, portant les actifs de ses fonds monétaires tokenisés à plus de 86 millions de livres (116 millions de dollars). BNY, dépositaire des actifs sous-jacents, a également indiqué que sa plateforme de conservation d’actifs numériques prend en charge XRP et RLUSD. L’utilisation du XRP Ledger pour ce fonds témoigne de l’adoption de la blockchain par les institutions, mais le caractère restreint des jetons et leur taille modeste par rapport au fonds de 22 milliards de livres limitent les conséquences immédiates sur les échanges. Pour les traders de XRP, cette annonce constitue une avancée en matière d’adoption, plutôt qu’un catalyseur évident des cours à court terme ; sa pertinence future dépendra des souscriptions, des avoirs et des usages pratiques, comme la gestion des garanties.

La Corée du Sud envisage de reporter pour la quatrième fois son impôt sur les plus-values liées aux cryptomonnaies, en repoussant la date d’entrée en vigueur proposée du 1er janvier 2027 au 1er janvier 2029. Selon certaines informations, le bureau présidentiel serait favorable à ce report, mais une décision définitive est attendue début décembre et toute modification doit être approuvée par le Parlement. Les parlementaires devraient débattre d’amendements à la loi relative à l’impôt sur le revenu à partir de novembre. L’impôt devait initialement entrer en vigueur en 2022 et a déjà été reporté trois fois. Une pétition réclamant un report de deux ans a recueilli 50 000 signatures, accentuant la pression exercée par des parlementaires de différents partis. L’impôt proposé sur les cryptomonnaies s’appliquerait aux gains nets annuels tirés du transfert et du prêt d’actifs numériques. Le taux serait de 20 %, ou de 22 % en incluant l’impôt local sur le revenu, avec un abattement de 2,5 millions de wons après déduction des coûts d’acquisition. Les responsables citent les lacunes du système de déclaration fiscale transfrontalière comme une préoccupation majeure : la Corée du Sud, le Japon et le Royaume-Uni doivent commencer à échanger des données dans le cadre du Cadre de déclaration des crypto-actifs (CARF) de l’OCDE en 2027 ; Singapour, la Suisse et Hong Kong en 2028 ; et les États-Unis en 2029. En l’absence de données américaines, les autorités pourraient avoir plus de difficulté à suivre les activités sur les plateformes d’échange étrangères, ce qui pourrait alourdir les obligations déclaratives des utilisateurs des plateformes nationales. Un quatrième report de l’impôt sur les cryptomonnaies pourrait donner davantage de temps aux investisseurs et aux plateformes d’échange sud-coréens avant l’entrée en vigueur de la taxe, mais la proposition reste incertaine tant que les parlementaires n’auront pas tranché. Le calendrier prolongé pourrait alléger à court terme les obligations de conformité, tout en prolongeant l’incertitude entourant la fiscalité des cryptomonnaies et les déclarations transfrontalières.

Les ETF Bitcoin spot américains ont enregistré des entrées de 176 millions de dollars mardi et de 137 millions mercredi, portant leur série d’entrées à trois jours. Sur la période, les fonds ont attiré environ 424 millions de dollars, après avoir effacé une partie des sorties de près de 774 millions enregistrées à la fin de la semaine dernière. Les entrées nettes d’octobre atteignent ainsi 111 millions de dollars. Le regain de demande pour les ETF Bitcoin laisse penser que les achats institutionnels ont repris, même si le Bitcoin a reculé d’environ 1 % en 24 heures, à 79 848 dollars. La Réserve fédérale a maintenu ses taux entre 3,75 % et 4 %, tandis que son président, Kevin Warsh, a déclaré que l’inflation restait supérieure à l’objectif de 2 %. L’indice Crypto Fear & Greed est resté neutre, à 51. Les ETF Ether ont évolué en sens inverse, avec des sorties d’environ 149 millions de dollars lundi et mardi, puis de 21 millions supplémentaires mercredi. Les sorties nettes d’octobre atteignent ainsi 1,35 milliard de dollars. L’Ether a perdu 1,7 % à 2 310 dollars, laissant le sentiment sur le marché des cryptomonnaies mitigé malgré les entrées dans les ETF Bitcoin.

Ripple s’attend à ce que son stablecoin RLUSD soit proposé aux utilisateurs de l’application Robinhood plus tard en 2026, même si les deux entreprises n’ont annoncé ni date de lancement ni régions éligibles. En août, Robinhood a déclaré compter 28,6 millions de clients disposant de comptes approvisionnés, ce qui pourrait offrir à RLUSD un vaste canal de distribution auprès des particuliers. RLUSD est déjà disponible sur Robinhood Chain et Bitstamp, et sa capitalisation boursière est passée de plus de 2,4 milliards de dollars à environ 2,62 milliards dans le rapport ultérieur. Le partenariat prévoit également d’utiliser RLUSD pour les règlements institutionnels sur le XRP Ledger, ainsi que l’adoption de Ripple Treasury par Robinhood pour la gestion mondiale de sa trésorerie et de ses liquidités. Ripple Prime développe ses services de financement et de négociation pour Bitstamp, et des contrats à terme perpétuels sont prévus plus tard cette année. Ces initiatives pourraient étendre la portée de RLUSD et son usage par les institutions, mais aucun objectif de transaction ni aucune condition financière n’ont été communiqués. Elles ne garantissent pas une hausse de la demande de XRP, qui est distinct du stablecoin adossé au dollar.

La Banque centrale d’Irlande a infligé à Coinbase Ireland Limited une amende de 3 252 618 € (environ 3,6 millions de dollars) pour des manquements aux règles de protection des fonds des clients et d’externalisation entre novembre 2020 et août 2025. Coinbase Ireland a reconnu les manquements et accepté les faits. L’amende tient compte d’une réduction de 30 % liée à un règlement, appliquée au montant évalué de 4 646 597 €. La sanction doit être approuvée par la Haute Cour d’Irlande avant de prendre effet. Selon le régulateur, Coinbase Ireland, un établissement de monnaie électronique, n’a pas suffisamment protégé les fonds des clients et s’est trop appuyée sur les services de sa société mère américaine sans exercer une surveillance suffisante. Il a souligné que les entreprises agréées restent responsables des services externalisés et des contrôles de conformité. L’affaire ne fait état d’aucune compromission de crypto-actifs et n’établit pas que des clients ont subi des pertes. Pour les traders, la sanction infligée à Coinbase Ireland constitue une évolution réglementaire à suivre, mais elle ne signale pas à elle seule un effet immédiat sur les cours des cryptomonnaies. L’attention se portera désormais sur l’approbation du tribunal, les mesures correctives et toute nouvelle action réglementaire.

Les objections au projet d’actions tokenisées d’OKX-ICE sont passées de neuf entreprises le 15 octobre à 26, parmi lesquelles Intel, Oracle, IBM et IonQ, ainsi qu’Alphabet, Wells Fargo et Goldman Sachs. L’entreprise commune proposait des actions tokenisées de 62 sociétés américaines ; environ 41 % des sociétés citées avaient donc choisi de ne pas participer lundi. Le coprésident Andrew Cuomo a déclaré que les objections étaient naturelles et qu’il s’attendait à ce que d’autres entreprises rejoignent le projet. Le plan permettrait aux utilisateurs approuvés de négocier des actions américaines tokenisées 24 heures sur 24, par l’intermédiaire de pools de liquidité Uniswap v4 à accès autorisé sur la blockchain XLayer d’OKX, en utilisant des stablecoins comme l’USDC. Les cotations proposées s’appuient sur une exemption de la SEC autorisant les échanges limités d’actions tokenisées, tandis que des exemptions temporaires en faveur de l’innovation s’appliquent au secteur. Nasdaq a appelé les émetteurs à la prudence, alors même qu’il investit dans Payward, la société mère de Kraken, et développe les actifs tokenisés. Pour les traders de cryptomonnaies, l’opposition croissante accentue l’incertitude entourant le marché des actions tokenisées et la participation éventuelle des émetteurs. La proposition soulève également des questions de protection des investisseurs : on ignore si les actions conservées en autogarde pourraient bénéficier de la protection du SIPC en cas de faillite du courtier-négociant du tokeniseur. Les transactions doivent être intégralement financées et les fournisseurs de liquidité peuvent retirer leurs liquidités à tout moment.

Anthropic a déposé une demande en vue de faire coter ses actions de catégorie A au Nasdaq sous le symbole ANT, mais n’a pas encore fixé le prix de l’offre ni le nombre d’actions. Selon plusieurs informations, sa valorisation potentielle lors de son introduction en Bourse pourrait atteindre entre 1 500 et 2 000 milliards de dollars. Le dépôt du dossier d’introduction en Bourse d’Anthropic remet sous les projecteurs la vente, en 2024, de la participation de FTX pour environ 1,34 milliard de dollars. FTX avait investi 500 millions de dollars et sa participation de 7,84 % à l’époque correspondrait à une valeur théorique de 117,6 milliards de dollars pour une valorisation de 1 500 milliards, ou de 156,8 milliards pour 2 000 milliards. Ces calculs supposent l’absence de dilution et ne reflètent pas la valeur actuelle des actions vendues. Parmi les acheteurs figuraient ATIC, lié à Abou Dhabi, Jane Street, des fonds gérés par Fidelity et G Squared. Anthropic a déclaré un chiffre d’affaires de 16,3 milliards de dollars au premier semestre 2026, en hausse de plus de 1 300 % sur un an, tandis que sa croissance séquentielle a ralenti à 45 %. L’entreprise a enregistré une perte nette de 80,7 milliards de dollars, principalement attribuée à des ajustements de valorisation sans effet sur la trésorerie, ainsi qu’une perte opérationnelle de 693 millions de dollars. Elle pourrait chercher à lever jusqu’à 100 milliards de dollars pour financer des engagements d’infrastructure estimés entre 500 et 800 milliards de dollars. Les remboursements aux créanciers de FTX restent fondés sur les créances admises et évaluées autour de la faillite de la plateforme, en novembre 2022, et non sur les hausses ultérieures de la valeur des actifs ; l’introduction en Bourse ne modifie donc pas les conditions de remboursement. Pour les traders, cette cotation mettra à l’épreuve la demande pour les entreprises d’IA à forte croissance, mais confrontées à des pertes importantes et à de grands besoins de financement ; elle n’a pas d’effet direct sur les cours des cryptomonnaies.

Electrum a publié la version 4.8.3 le 24 octobre 2026 afin de corriger une vulnérabilité qui permettait à des serveurs malveillants d’afficher de fausses transactions Bitcoin non confirmées. Les attaquants pouvaient exploiter Replace-by-Fee (RBF) pour inciter les utilisateurs à signer une transaction de remplacement qui envoyait des fonds à un attaquant, sans accéder à leurs clés privées. Electrum a reçu deux signalements, datés des 11 et 18 octobre, et a confirmé que certains serveurs exploitaient activement la faille. Un utilisateur aurait perdu des bitcoins après avoir tenté d’augmenter les frais d’une transaction. La mise à jour vérifie les signatures des entrées appartenant au portefeuille avant d’ajouter certaines transactions en attente à l’historique local. Les utilisateurs d’anciennes versions doivent effectuer la mise à niveau et vérifier les adresses des destinataires ainsi que les montants avant de signer. Electrum a indiqué que les utilisateurs connectés uniquement à des serveurs de confiance, y compris ceux qu’ils exploitent eux-mêmes, n’étaient pas concernés par l’attaque signalée. Cette vulnérabilité d’Electrum souligne l’importance de vérifier les détails des transactions, en particulier lors de l’utilisation de RBF.

Bitcoin Core a modifié sa politique de divulgation des vulnérabilités dans un contexte de vague de recherches en sécurité assistées par l’IA. Des chercheurs ont signalé 4 962 vulnérabilités potentielles dans 390 projets liés au Bitcoin ; il ne s’agissait pas uniquement de failles confirmées de Bitcoin Core. Parmi les signalements, 85 ont d’abord été classés comme critiques et 635 comme présentant un niveau de gravité élevé, dans l’attente de vérifications supplémentaires. Selon la politique adoptée le 22 octobre, les développeurs publieront des correctifs pour les vulnérabilités faciles à redécouvrir, y compris à l’aide d’une simple instruction à l’IA, et diffuseront des avis de sécurité en même temps que les correctifs. Bitcoin Core prévoit des versions pour ses trois branches majeures encore prises en charge : 30.x, 31.x et 32.x. Les autres bogues continueront de suivre des calendriers de divulgation fondés sur leur gravité, tandis que les problèmes critiques touchant le réseau seront traités au cas par cas. Les signalements ne prouvent pas que Bitcoin Core présente elle-même une nouvelle vulnérabilité confirmée, et les découvertes générées par l’IA doivent toujours faire l’objet d’une validation technique. Les développeurs estiment que l’IA pourrait faciliter la découverte de failles cachées par des attaquants, mais que la publication plus rapide des correctifs pourrait réduire le temps consacré aux tests. Bitcoin Core ne met pas automatiquement à jour les nœuds ; les plateformes d’échange, dépositaires, mineurs et autres opérateurs doivent donc installer eux-mêmes les correctifs pertinents. Pour les traders de BTC, il s’agit principalement d’un enjeu de sécurité du réseau et de risque opérationnel, et non d’un changement direct de l’offre, des règles ou de la demande de Bitcoin. La qualité des correctifs et leur adoption peuvent influer sur la confiance dans la stabilité du réseau, mais cette politique à elle seule ne devrait guère modifier les perspectives de prix du BTC.

DTCC a lancé son Tokenization Service (DTS), qui permet aux institutions admissibles de représenter sous forme de jetons sur une blockchain les titres conservés auprès de la Depository Trust Company (DTC). Vingt institutions s’y sont inscrites, dont JPMorgan, Citi, Bank of America, State Street et Citadel Securities. Au départ, le service de tokenisation de DTCC prend en charge 34 titres — des actions sélectionnées du Russell 1000, des ETF indiciels et des bons du Trésor américain — et fonctionne sur Canton Network ainsi que sur la blockchain Besu privée de DTCC. Le montant de 30 000 milliards de dollars souvent cité correspond à la valeur de marché des titres admissibles à la tokenisation, et non à celle d’actifs déjà émis sur une blockchain. DTCC n’a pas communiqué les volumes d’émission ou de transfert de jetons. Ces jetons représentent des titres conservés en dépôt, conservent leurs CUSIP et les droits de propriété associés, et ne sont ni de nouvelles actions ni des jetons synthétiques représentant des actions. L’accès est réservé aux institutions participantes et aux portefeuilles approuvés. La conversion entre formes traditionnelles et tokenisées est limitée aux heures ouvrées, tandis que les transferts entre portefeuilles enregistrés sur un même réseau peuvent avoir lieu à toute heure. Pour les traders de cryptoactifs, le service de tokenisation de DTCC est un signe à long terme de l’adoption de la blockchain par les institutions, et non la preuve que les actions américaines ont migré vers des blockchains publiques ou que les marchés de détail sont désormais ouverts 24 h/24 et 7 j/7. Le niveau d’adoption, les liens avec le règlement en espèces, l’interopérabilité, les gains d’efficacité mesurables et l’avenir de la position de non-intervention de trois ans du personnel de la SEC restent des questions ouvertes. Ce lancement ne constitue pas un catalyseur de prix à court terme confirmé pour le jeton CC de Canton.

Coinbase indique qu’un incident de sécurité chez Amplitude, un prestataire tiers d’analyse de données, a exposé les coordonnées d’une « petite partie » de ses clients. Coinbase affirme que ses propres systèmes n’ont pas été compromis et que les fonds des clients restent en sécurité. L’entreprise n’a précisé ni le nombre d’utilisateurs concernés ni la nature exacte des informations exposées. 23pds, responsable de la sécurité chez SlowMist, a affirmé que les coordonnées de plus de 70 000 utilisateurs avaient été obtenues, mais Coinbase n’a pas confirmé ce chiffre. La plateforme indique qu’elle informe les clients concernés et les autorités de régulation. L’exposition des données de Coinbase pourrait rendre les utilisateurs plus vulnérables à l’hameçonnage et à l’ingénierie sociale ; les traders doivent donc se méfier des messages suspects. Amplitude n’a pas expliqué publiquement comment l’incident s’est produit. Cette annonce intervient alors que Bithumb, en Corée du Sud, enquête sur un possible accès non autorisé à un outil interne de travail, tandis que Daishin Securities a signalé une fuite touchant 38 490 clients. Ces incidents mettent en évidence les risques de sécurité liés aux tiers et aux systèmes utilisés sur le lieu de travail, mais aucune perte de fonds en cryptomonnaies n’a été signalée dans le cas de Coinbase. Coinbase avait également révélé une violation distincte en mai 2025, qui avait touché moins de 1 % de ses utilisateurs effectuant des transactions chaque mois et dont la résolution pourrait coûter jusqu’à 400 millions de dollars. L’ampleur et l’impact financier du dernier incident chez un prestataire restent incertains.

Les ETF spot Bitcoin américains ont enregistré lundi des entrées nettes de 110,3 millions de dollars, tandis que les ETF spot Ether ont subi des sorties de 88,58 millions de dollars. Les dernières entrées dans les ETF Bitcoin provenaient entièrement de l’IBIT de BlackRock, dont les entrées nettes cumulées atteignent 66,24 milliards de dollars. Les autres fonds Bitcoin suivis n’ont enregistré aucun flux net. Les sorties des ETF Ether ont été principalement imputables à l’ETHA de BlackRock, qui a perdu 104,7 millions de dollars ; le FETH de Fidelity a partiellement compensé ces retraits avec des entrées de 16,13 millions de dollars. Ces derniers chiffres s’ajoutent à une divergence plus large en octobre : les ETF Ether ont perdu plus de 1,1 milliard de dollars ce mois-ci, soit leurs plus importantes sorties mensuelles de l’année. De leur côté, les ETF Bitcoin ont enregistré 301 millions de dollars d’entrées nettes pour la semaine achevée autour des 23 et 24 octobre, malgré environ 774 millions de dollars de rachats en fin de semaine. Depuis leur lancement, les ETF Bitcoin ont attiré plus de 57 milliards de dollars d’entrées nettes et détiennent entre 102 et 104 milliards de dollars d’actifs. Les ETF Ether ont attiré environ 12,6 à 12,7 milliards de dollars et détiennent entre 14,5 et 14,6 milliards de dollars d’actifs. Ce contraste témoigne d’une demande relative plus forte pour les ETF Bitcoin, mais les entrées de lundi se sont concentrées sur l’IBIT plutôt que de se répartir largement entre les émetteurs. Les fonds liés à Solana, XRP et HYPE ont également enregistré des sorties, tandis que les produits liés à Zcash et NEAR ont connu des entrées. À l’approche de la décision de la Réserve fédérale sur les taux, le 28 octobre, les traders surveilleront l’élargissement éventuel des entrées dans les ETF Bitcoin et la persistance des rachats de l’ETHA. L’Ether s’échangeait autour de 2 309,58 dollars, la zone des 2 280 à 2 300 dollars étant considérée comme un niveau de support important.

World Liberty Financial (WLFI), la société de cryptomonnaies liée à la famille Trump, fait l’objet d’une plainte déposée au nom de Circle par J. Benjamin Greenberg, actionnaire de Circle. La plainte allègue que deux opérations impliquant des entités liées au responsable émirati Tahnoon bin Zayed Al Nahyan ont enfreint la clause de la Constitution américaine relative aux émoluments étrangers et nui aux activités de Circle. Ces allégations n’ont pas été prouvées, et Circle affirme ne pas avoir engagé ni dirigé la procédure ; WLFI l’a qualifiée de dénuée de fondement. La plainte porte sur l’achat rapporté, en janvier 2025, d’une participation de 49 % dans WLFI par l’entité d’Abou Dhabi Aryam Investment 1, pour 500 millions de dollars, ainsi que sur l’investissement de 2 milliards de dollars du fonds d’Abou Dhabi MGX dans Binance, réglé au moyen du stablecoin USD1 de WLFI. L’actionnaire soutient que des financements liés à des intérêts étrangers ont aidé USD1 à concurrencer l’USDC de Circle, mais ces transactions ne suffisent pas, à elles seules, à établir que Circle a perdu des activités ou subi un préjudice. Une question importante au début de la procédure est de savoir si Greenberg peut agir au nom de Circle. Par ailleurs, l’Office of the Comptroller of the Currency des États-Unis a accordé à World Liberty Trust Company une approbation préliminaire et conditionnelle pour une charte de banque fiduciaire nationale. Cette approbation n’est pas définitive, et le régulateur a indiqué que les préoccupations concernant les émoluments étrangers et les conflits d’intérêts ne relevaient pas du champ de son examen. La plainte renforce l’examen juridique et réglementaire de WLFI et d’USD1, mais son impact immédiat sur le marché reste incertain. Les traders pourraient suivre l’évolution de la procédure judiciaire, la décision finale sur la charte bancaire et tout changement dans l’adoption d’USD1 ou la confiance accordée aux stablecoins.

Zcash débat de la suppression de l’allocation de 8 % de la récompense de bloc destinée à Zcash Community Grants (ZCG), alors que la trésorerie du fonds aurait atteint environ 125 millions de dollars, actifs restants après prise en compte des engagements en cours compris. Le cofondateur Sean Bowe estime que le fonds peut couvrir plusieurs années de dépenses et a proposé de rediriger les futures allocations vers le Network Sustainability Mechanism. ZCG conserverait ses actifs actuels et son pouvoir d’approbation des subventions, tandis qu’un programme de financement distinct de 12 % resterait inchangé. La proposition n’a pas été adoptée. Parmi les autres pistes figurent la suppression progressive de l’allocation, la dissolution du fonds ou le transfert des actifs excédentaires vers une réserve communautaire. Le débat fait suite aux critiques d’un projet de sensibilisation financé par ZCG, mais le projet de Bowe n’aborde pas cette controverse. Pour les traders de ZEC, il s’agit d’un débat sur la gouvernance et le financement, et non d’une modification immédiate du calendrier d’émission ni d’un catalyseur de marché évident. Ses effets à terme sur le financement des développeurs et la tokenomique restent incertains.

Luxor, entreprise spécialisée dans les infrastructures de minage de bitcoins, a levé 16 millions de dollars lors d’un tour de financement stratégique mené par CMT Digital, avec la participation de Canaan, MicroBT, Halo, Steelhead et d’investisseurs providentiels. Le financement comprend des capitaux primaires et secondaires. Luxor prévoit d’étendre sa plateforme cloud dédiée à l’IA, de financer ses activités liées au matériel d’IA, de développer le trading de produits dérivés sur les capacités de calcul et ses activités de tenue de marché, ainsi que de recruter du personnel. Cette initiative s’inscrit dans la continuité du lancement de Luxor AI et de l’expérience déjà acquise par l’entreprise dans les infrastructures de minage, les marchés de l’énergie et du matériel, et le calcul informatique. Luxor indique que son activité de courtage d’ASIC a négocié pour un milliard de dollars de matériel de minage, que son activité énergétique dessert une charge de plus de 75 mégawatts au sein d’ERCOT et de SPP, et que sa plateforme cloud avait traité 1,8 million de charges de travail depuis le début de l’année, en septembre. Lors d’un échange ultérieur, le PDG de Luxor et Sam Hallene, de CMT Digital, ont déclaré que l’expertise du minage pouvait aider les entreprises à construire et à exploiter des infrastructures d’IA. Ils ont également souligné la forte demande en GPU, notamment les informations selon lesquelles le matériel Nvidia serait épuisé pour l’année, ainsi que les travaux de Luxor sur des environnements de test pour agents d’IA et sur des produits dérivés liés au calcul. Luxor compte conserver le minage de bitcoins au cœur de ses activités tout en développant l’IA et le calcul haute performance, alors que la demande en capacité de centres de données augmente.

La NBA a désigné Kalshi et Polymarket comme ses plateformes privilégiées de marchés prédictifs. Les accords leur accordent des droits d’utilisation de la marque et de marketing de la NBA, ainsi qu’un accès à des données de match autorisées pour régler les contrats événementiels admissibles. La ligue limitera les marchés liés à la NBA sur lesquels il sera possible de négocier, et le personnel de la NBA et des équipes n’aura pas le droit de négocier ces contrats. La NBA a également établi des procédures de partage d’informations en cas de transactions suspectes et d’enquêtes, signé un protocole de coopération avec la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis et élargi son accord existant avec DraftKings pour y inclure les marchés prédictifs. Elle prévoit de conclure des arrangements similaires avec d’autres partenaires. Ces accords instaurent une surveillance plus formelle des marchés prédictifs, sans toutefois trancher la question de savoir si les contrats portant sur des événements sportifs relèvent de la réglementation fédérale sur les produits dérivés ou des lois des États sur les jeux d’argent. Selon les données de DeFi Rate citées dans un rapport ultérieur, le volume notionnel des transactions de Kalshi sur 30 jours s’élevait à environ 90,3 milliards de dollars au 26 octobre, tandis que les plateformes américaines et internationales de Polymarket totalisaient environ 18,7 milliards de dollars. Par ailleurs, les contrats liés à la NBA sur Polymarket auraient enregistré un volume de 3,44 milliards de dollars lors de la saison 2024–25 et de 4,5 milliards lors de la saison 2025–26. Un marché portant sur un éventuel transfert de LeBron James a attiré environ 275 millions de dollars sur Kalshi et Polymarket. Pour les traders, ces partenariats pourraient améliorer l’accès aux marchés et leur surveillance, mais les risques de délit d’initié, les préoccupations liées à l’intégrité des marchés et l’incertitude réglementaire demeurent.

Le Premier ministre israélien Benjamin Netanyahu a proposé de préparer une économie capable de fonctionner en cas d’éventuelles sanctions internationales, y compris des mesures visant les banques du pays. Il a évoqué la blockchain comme un outil possible et déclaré avoir commandé un plan, mais aucune proposition ni aucun détail sur sa mise en œuvre n’ont été publiés. La Banque d’Israël a rejeté l’idée, affirmant que les cryptomonnaies ne peuvent pas contourner les sanctions et exhortant le pays à préserver ses liens économiques avec ses principaux partenaires commerciaux. Plus de 100 économistes, dont l’ancien gouverneur de la banque centrale Jacob Frenkel et plusieurs lauréats du prix Nobel, ont averti que le plan pourrait entraîner des pertes d’emplois et décourager les investissements étrangers. Des opposants politiques l’ont également critiqué à l’approche des élections israéliennes du 27 octobre. Le débat met en évidence les limites de la blockchain comme moyen de contourner les sanctions : les transactions inscrites dans des registres publics peuvent être retracées. Les autorités israéliennes ont déjà sanctionné 37 portefeuilles de cryptomonnaies que le Bureau national de lutte contre le financement du terrorisme avait associés aux Gardiens de la révolution iraniens. Aucune mesure directe concernant les marchés n’a été annoncée ; pour l’instant, la proposition ne constitue donc pas un catalyseur évident pour les échanges de cryptomonnaies.

La procureure générale de l’État de New York, Letitia James, demande à un tribunal d’ordonner aux fondateurs de NovaTech, Cynthia et Eddy Petion, de verser environ 1,37 milliard de dollars dans le cadre d’un système présumé d’investissement en cryptomonnaies. La demande comprend environ 1,13 milliard de dollars correspondant à la restitution de gains indûment obtenus et 232,5 millions de dollars d’intérêts avant jugement ; le tribunal n’a pas encore statué sur le montant. Un jugement par défaut a été rendu contre les fondateurs en août 2025, après qu’ils n’ont pas répondu. Toutefois, le dernier dépôt ne constitue pas une nouvelle condamnation pénale et ne garantit pas que des fonds pourront être récupérés. New York allègue que NovaTech promettait des rendements hebdomadaires de 2 à 4 %. Selon les registres de prestataires de paiement cités par l’État, environ 1,16 milliard de dollars ont été versés à NovaTech entre août 2019 et mai 2023, tandis que seuls 26 millions de dollars ont été transférés vers une plateforme de négociation, où les traders auraient perdu 18,2 millions de dollars. L’État affirme également que Cynthia Petion a autorisé des retraits d’au moins 134,5 millions de dollars vers des portefeuilles numériques appartenant au couple et que celui-ci n’a fourni ni registres des investisseurs ni état comptable. Selon les informations rapportées, plus de 11 000 habitants de New York ont investi dans NovaTech et dans l’entreprise antérieure des fondateurs, AWS Mining. D’après les autorités, AWS Mining a ciblé les communautés haïtiennes et d’autres communautés immigrées en promettant des rendements élevés et en offrant des incitations au recrutement. Par ailleurs, quatre promoteurs ont accepté de verser au total près de 6 millions de dollars et se sont vu interdire définitivement d’exercer dans les secteurs des valeurs mobilières, des matières premières et des cryptomonnaies. Ces accords sont distincts de la demande visant les fondateurs et représentent moins de 0,5 % du jugement sollicité. L’État n’a pas confirmé que l’argent avait été remis aux investisseurs ni expliqué comment il compte recouvrer la somme beaucoup plus importante. Pour les traders de cryptomonnaies, cette affaire met en évidence les risques persistants liés à l’application de la réglementation et à la protection des investisseurs, mais elle ne concerne pas directement une cryptomonnaie particulière faisant l’objet de transactions. La prochaine étape importante sera la décision du tribunal sur les réparations financières et les éventuelles démarches de recouvrement.

L’Autorité monétaire de Singapour indique que la banque centrale de Malaisie et la Banque de Thaïlande ont rejoint BLOOM en tant que membres participant à l’élaboration des politiques, élargissant ainsi la participation des banques centrales à l’initiative. BLOOM étudie la manière dont les stablecoins réglementés et les dépôts tokenisés pourraient faciliter le règlement transfrontalier, notamment la façon dont différentes formes de monnaie sont acceptées, réglées et reliées entre les systèmes. L’initiative explore également des contrôles programmables pour la vérification d’identité et le filtrage des sanctions, avec des applications potentielles dans les paiements, la trésorerie d’entreprise et le financement du commerce. Parmi les participants figurent Mastercard, Visa, Ripple, Circle, Coinbase, Airwallex et le Groupe de la Banque mondiale, ainsi que des entreprises régionales de la finance et des paiements. Le RLUSD de Ripple est, à ce jour, le seul jeton publiquement identifié dans un projet pilote de BLOOM ; Ripple et l’entreprise de financement du commerce Unloq ont annoncé un test en mars. Visa a également indiqué qu’elle mènerait avec Nium un projet pilote de règlement les week-ends et jours fériés, au moyen de stablecoins en dollars et en euros dont les noms n’ont pas été précisés. BLOOM n’a annoncé ni service opérationnel, ni corridor de paiement, ni date de lancement, ni volumes de transactions confirmés. L’élargissement de l’initiative témoigne d’un intérêt institutionnel croissant pour la monnaie numérique réglementée, mais ne constitue pas un catalyseur immédiat et évident pour un crypto-actif précis.

Selon SoSoValue, les ETF spot sur le bitcoin ont enregistré des entrées nettes de 137 millions de dollars le 28 octobre, signant ainsi une troisième journée consécutive d’entrées. L’IBIT de BlackRock a attiré 136 millions de dollars, tandis que le BITB de Bitwise a reçu environ 1,32 million de dollars. La majeure partie du total quotidien le plus récent est donc allée à l’IBIT. Les ETF spot sur le bitcoin détenaient 104,877 milliards de dollars d’actifs nets, soit 6,41 % de la capitalisation boursière du bitcoin, et les entrées nettes cumulées ont atteint 57,607 milliards de dollars. Cette série de trois jours d’entrées laisse entrevoir un regain de la demande d’exposition au bitcoin par l’intermédiaire des ETF, même si la concentration des flux sur l’IBIT mérite d’être surveillée.

Les actionnaires de Strategy ont approuvé le versement de dividendes quotidiens sur les actions préférentielles STRF, STRC, STRK et STRD, avec 99,3 % des suffrages exprimés en faveur de la mesure. Les dividendes seront acquis chaque jour calendaire, y compris les week-ends et les jours fériés, mais versés les jours ouvrés. Le changement concerne la date de versement, et non les taux annualisés ni le montant total des revenus de dividendes, qui resteront compris entre environ 8 % et 12 %. Les versements quotidiens de STRC devraient commencer le 2 novembre ; ceux de STRF, STRK et STRD devraient suivre le 4 janvier 2027. Selon Strategy, les dividendes quotidiens pourraient soutenir la liquidité et la stabilité du cours en réduisant le délai entre leur acquisition et leur versement. Cette décision intervient alors que Strive, société de trésorerie en Bitcoin, cherche à attirer les investisseurs axés sur les revenus avec son action préférentielle SATS. Celle-ci offre un taux annualisé de 15 % et doit commencer à verser des dividendes quotidiens le 9 novembre. Strategy a récemment racheté pour 204,9 millions de dollars de STRC alors que le titre se négociait légèrement sous sa valeur nominale de 100 dollars, tout en suspendant ses achats de Bitcoin. Les opérateurs surveilleront si les dividendes quotidiens permettent de réduire la décote des actions préférentielles par rapport à leur valeur nominale et les futurs coûts de financement des achats de Bitcoin. L’impact reste incertain et pourrait être compensé par la concurrence ainsi que par le risque d’une éventuelle exclusion de Strategy des indices MSCI.

Google Cloud teste Google Multi-Party Compute (MPC), un service de conservation de cryptoactifs destiné aux institutions, qui répartit les clés de signature entre le matériel des banques et plusieurs fournisseurs cloud. Le service est en préversion privée auprès de banques et de partenaires dont les noms n’ont pas été communiqués. Alphabet l’utilise déjà pour protéger ses avoirs en Ethereum et en Solana. La disponibilité générale est visée pour début 2027, mais les tarifs n’ont pas encore été annoncés. Google MPC repose sur la signature à seuil : un nombre prédéfini de parties doit approuver une transaction sans que la clé complète soit réunie en un seul endroit. Son moteur de règles peut vérifier les plafonds de dépenses et les destinations autorisées, même si les signataires peuvent passer outre un refus. Google affirme ne pas pouvoir accéder aux fragments de clé sous forme non chiffrée. La prise en charge d’ECDSA pour Bitcoin et Ethereum, et d’Ed25519 pour Solana, est prévue pour le lancement général. Aucun calendrier n’a été fixé pour une éventuelle prise en charge post-quantique. Le service vise à réduire les risques de vol d’identifiants et de transferts non autorisés, un enjeu majeur de la conservation : selon Chainalysis, les clés privées compromises étaient à l’origine de 43,8 % des cryptomonnaies volées en 2024. Google MPC arrive sur un marché concurrentiel de la conservation institutionnelle, où figurent notamment BitGo, Fordefi et Fireblocks. Son lancement pourrait renforcer à long terme l’infrastructure institutionnelle, mais il ne modifie pas directement l’offre ni l’utilité des actifs ; son effet immédiat sur les prix reste donc incertain.

Itaú Unibanco, la plus grande banque privée du Brésil, a déposé le 27 octobre une notification concernant les cryptomonnaies auprès de la banque centrale, avant la date limite du 30 octobre fixée aux entreprises réglementées proposant déjà des services liés aux actifs numériques. Le dépôt d’Itaú couvre les opérations de négociation et de conservation de cryptomonnaies pour les clients, que le Brésil classe parmi les services de courtage. Il s’agit d’une notification officielle, et non d’une demande de licence, qui nécessite une certification technique indépendante. La banque centrale peut demander des informations supplémentaires ou ordonner à la banque de mettre fin à ses activités. Itaú propose des services de négociation de cryptomonnaies depuis décembre 2023 et prend en charge plus de 14 actifs, dont Bitcoin, Ether et USDC. Le cadre brésilien d’octroi des licences fixe également des exigences concernant la ségrégation des actifs, les fonds propres, la gouvernance et les contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent. Des exigences de sécurité supplémentaires entreront en vigueur à partir de 2027. À compter du 6 novembre, les entreprises réglementées ne pourront pas non plus faciliter certaines transactions impliquant des prestataires non autorisés. Ce dépôt témoigne d’un renforcement de la surveillance et d’une implication croissante des banques, mais ne signale pas en soi une évolution des services d’Itaú ni un changement direct de la demande de cryptomonnaies.

Les développeurs d’Ethereum ont reporté la mise à niveau Glamsterdam sur le réseau de test Hoodi, prévue le 26 octobre, le temps d’examiner les interactions entre EIP-8037 et les contrats intelligents existants. La Fondation Ethereum a indiqué le 22 octobre qu’aucune nouvelle date d’activation n’avait été fixée et qu’aucun exploit ni dysfonctionnement confirmé n’avait été identifié. Cette modification retire du calendrier de Hoodi les activations prévues d’Amsterdam sur la couche d’exécution et de Gloas sur la couche de consensus, ainsi que le projet d’augmenter la limite de gaz du réseau de test à 200 millions. Les opérateurs de Hoodi doivent suivre les instructions mises à jour concernant les clients d’exécution et de consensus. Selon la Fondation, les utilisateurs du réseau principal Ethereum n’ont rien à faire. Le report de Glamsterdam est une mesure visant à s’assurer que le réseau de test est prêt, et non un retour en arrière sur le réseau principal ni un changement confirmé des performances du réseau. Son effet immédiat sur les échanges d’ETH devrait être limité, même si les traders pourraient suivre les conclusions de l’enquête sur EIP-8037, les mises à jour des clients et le calendrier révisé de Hoodi.

L’Office of the Comptroller of the Currency (OCC) des États-Unis a finalisé une règle, prise en application du GENIUS Act, visant les émetteurs de stablecoins de paiement placés sous sa supervision. La règle de l’OCC sur les stablecoins entrera en vigueur le 18 janvier 2027. Elle concerne les émetteurs agréés, certains émetteurs étrangers et certaines activités de conservation d’actifs au sein d’établissements supervisés par l’OCC. Elle fixe des normes en matière de réserves, de remboursement et de gestion des risques, ce qui pourrait accroître les coûts de mise en conformité et la demande d’actifs liquides de grande qualité, tels que les bons du Trésor américain à court terme. Les émetteurs dont l’encours de stablecoins ne dépasse pas 10 milliards de dollars peuvent rester soumis aux régimes étatiques approuvés. Les émetteurs déjà en activité dont les demandes, en attente à la date limite, sont pour l’essentiel complètes peuvent solliciter une dérogation. L’OCC n’a toutefois pas indiqué quand les demandes ou les dérogations pourront être traitées. Des règles distinctes, coordonnées par le Trésor, porteront sur la lutte contre le blanchiment d’argent, les sanctions et les exigences du Bank Secrecy Act. Les consignes de dépôt des demandes, les procédures de déclaration et le traitement des récompenses en stablecoins versées par des tiers restent également à préciser. Pour les traders, la règle de l’OCC sur les stablecoins constitue une étape importante vers un encadrement plus clair aux États-Unis, mais elle n’autorise pas automatiquement les futurs émetteurs et ne garantit pas une adoption plus large. Il convient de suivre les procédures de demande, les orientations complémentaires et les éléments attestant que les émetteurs respectent les normes relatives aux réserves et aux remboursements. La règle pourrait avoir une incidence sur les opérations liées aux stablecoins et sur la demande d’actifs de réserve, mais elle ne signale pas à elle seule un mouvement immédiat du cours d’une quelconque cryptomonnaie.