Notícias de criptomoedas

Segundo a empresa de segurança Blockaid, cerca de US$ 1,01 milhão em USDC foi retirado de um cofre de tranches da Avalanche em 27 de outubro. O invasor teria usado um empréstimo relâmpago para emitir uma quantidade inflada de cotas de tranche e, em seguida, resgatá-las pelos USDC mantidos no cofre. A Blockaid estimou que o prejuízo ocorreu em cerca de duas transações e afirmou que o ataque ainda estava em andamento. O cofre estava ligado à Valinor Digital e à Fence Finance, mas seu operador não foi identificado; nenhuma das empresas havia se pronunciado publicamente até a publicação da notícia. Ainda não estava claro se o cofre havia sido pausado, se os fundos poderiam ser recuperados ou quantos depositantes foram afetados. O ataque ao cofre da Avalanche destaca os riscos contínuos de segurança da DeFi na rede, embora seu efeito direto sobre o AVAX possa ser limitado, a menos que o incidente indique vulnerabilidades mais amplas. Os traders podem acompanhar as atualizações das empresas e quaisquer sinais de repercussão em outros protocolos da Avalanche. O incidente ocorre após o ataque com empréstimo relâmpago à Platypus em 2023, que resultou em perdas de cerca de US$ 8,5 milhões.

O documento de abertura de capital da Anthropic alerta que sua defesa pública da segurança da IA e suas posições políticas relacionadas podem expor a empresa à fiscalização ou a retaliações do governo. O alerta vem após divergências com o governo Trump, incluindo a classificação do Pentágono como risco para a cadeia de suprimentos, depois que a Anthropic se recusou a flexibilizar as salvaguardas para armas autônomas e vigilância em massa, além de restrições à exportação que interromperam temporariamente o acesso a alguns modelos. A Anthropic afirma que medidas semelhantes podem voltar, prejudicando o lançamento de modelos, as relações com clientes e parceiros e as operações comerciais. Embora os contratos governamentais representem menos de 1% da receita anual, a pressão política ainda pode levar a uma fiscalização regulatória mais ampla e afetar as relações comerciais. A empresa também alerta que futuros controles de exportação ou incidentes de cibersegurança relacionados à IA e à segurança biológica podem dificultar a implantação, a expansão internacional e o crescimento. As regulamentações que apoia podem elevar os custos de conformidade e desacelerar o desenvolvimento de produtos. A Anthropic afirma que continuará defendendo suas posições políticas, ao mesmo tempo que aprimorará a comunicação com autoridades. Para investidores que avaliam a abertura de capital da Anthropic, esses riscos políticos e regulatórios podem pesar sobre as expectativas de crescimento; o documento não tem relação direta com os preços das criptomoedas.

A Coinbase afirma que um incidente de segurança no provedor de análise de dados Amplitude expôs as informações de contato de alguns clientes, mas não encontrou evidências de acesso não autorizado aos próprios sistemas nem de impacto sobre os fundos dos clientes. As alegações de que mais de 70 mil usuários foram afetados, atribuídas a DelCrxpto e a 23pds, CISO da SlowMist, não foram confirmadas de forma independente. Até 28 de outubro, a Amplitude não havia se manifestado publicamente. A exposição de dados da Coinbase é distinta do vazamento anterior de dados do atendimento ao cliente da empresa, que teria afetado cerca de 69.461 usuários em 2025, e de um incidente de segurança de contas ocorrido em 2021, envolvendo pelo menos 6 mil contas. A exposição relatada aumenta o risco de phishing, troca de SIM e ataques de engenharia social, embora não haja indícios de que chaves privadas ou criptoativos tenham sido comprometidos. O fundador da Binance, Changpeng Zhao, também destacou naquele dia quatro incidentes de dados relatados, incluindo casos envolvendo a sul-coreana Bithumb e empresas do setor financeiro. Ele recomendou o uso de endereços de e-mail exclusivos e senhas fortes, chaves de acesso ou chaves de segurança físicas, aplicativos autenticadores em vez de verificação por SMS, além de listas de endereços autorizados para saques e códigos antiphishing. Para os traders, a exposição de dados da Coinbase sinaliza maior risco de golpes e preocupações mais amplas com a segurança de terceiros, não uma interrupção confirmada das operações de negociação da Coinbase ou dos fundos dos clientes.

O plano proposto por Delaware para empresas de IA está sob análise do presidente da Comissão de Supervisão da Câmara dos Representantes dos EUA, James Comer, que alertou que a iniciativa poderia proteger proprietários e investidores de responsabilidade por danos causados por empresas administradas por IA. Comer pediu ao governador Matt Meyer que forneça documentos, incluindo registros internos de conversas com IA e documentos de segurança, até 9 de novembro. A estrutura proposta por Delaware permitiria que agentes de IA gerenciassem operações empresariais. Autoridades estaduais afirmam que um ambiente regulatório experimental supervisionado, com duração de 30 meses, e o registro obrigatório das transações permitiriam rastrear a atividade dos agentes. Essas entidades poderiam possuir bens e ser processadas, enquanto seus membros, em geral, continuariam protegidos das dívidas da empresa. Uma notícia anterior dizia que a legislação preliminar era esperada para 2027; uma reportagem posterior afirma que os legisladores poderão analisá-la em janeiro, sem especificar o ano. A investigação do Congresso também poderá contribuir para os esforços federais de limitar a regulamentação da IA em nível estadual. O plano de Delaware para empresas de IA diz respeito à governança corporativa e à regulamentação da IA, não a criptomoedas. Ele não tem implicações diretas para os preços das criptomoedas nem para os fundamentos do mercado.

Aave reduziu o limite de utilização de USDT em seu mercado Core do Ethereum V3 de 94% para 92% em 21 de outubro de 2026, após uma recomendação da empresa de risco DeFi LlamaRisk. A mudança faz com que os custos dos empréstimos em USDT na Aave aumentem mais rapidamente quando a utilização atinge um nível mais baixo. Com utilização de 94%, a nova curva implica uma APR de empréstimo de 7%, ante 4,5% nos parâmetros anteriores; as taxas sobem de 4,5% no limite de 92% para 14,5% com utilização total. Uma atualização posterior apontou utilização de cerca de 94,3% no fim de outubro, com APY variável de empréstimo de 7,70% e APY de fornecimento de 6,50%. Um retrato anterior, de 23 de outubro, registrou aproximadamente 391,4 milhões de USDT em caixa disponível, APR de empréstimo de cerca de 4,23% e APR de liquidez para fornecedores de 3,29%, ilustrando como as taxas e as condições de liquidez podem mudar ao longo do tempo. A LlamaRisk estimou que o limite mais baixo poderia deixar cerca de 57,8 milhões de USDT adicionais sem empréstimo, como reserva para saques. Isso não é dinheiro garantido: os saques ainda dependem da liquidez disponível. Os novos parâmetros afetam os juros acumulados após a mudança, não os juros já acumulados. Os traders devem acompanhar a utilização de USDT na Aave, as taxas de empréstimo e os rendimentos de fornecimento como indicadores de pressão sobre a liquidez.

A MARA Holdings transferiu 1.000 BTC, avaliados em cerca de US$ 80,19 milhões, para um endereço da BitGo e, em 28 de outubro, enviou mais 1.000 BTC — no valor aproximado de US$ 80,7 milhões — à custodiante. A segunda transferência ocorreu em menos de dois dias após a primeira. O lote inicial foi dividido em 16 transferências menores para novos endereços, um padrão que pode indicar distribuição a compradores, mas nenhuma das transferências confirma uma venda; o lote mais recente continua na BitGo. A Lookonchain rastreou a movimentação de cerca de 3.996 BTC, avaliados em aproximadamente US$ 326 milhões, de carteiras vinculadas à MARA neste mês — cerca de 11% dos 35.577 BTC que a mineradora informou possuir no fim de junho. A MARA vendeu 23.093 BTC no primeiro semestre de 2026, principalmente para recomprar títulos conversíveis, e afirmou que pode vender bitcoin periodicamente. Os resultados do segundo trimestre incluíram um prejuízo de US$ 611 milhões e uma queda de 27% na receita, intensificando a atenção do mercado à sua liquidez e à possível oferta de BTC. O Bitcoin era negociado perto de US$ 81.577, com alta de cerca de 2% em 24 horas, e as transferências mais recentes provocaram pouca reação imediata. Em condições de mercado anteriores, o BTC estava abaixo de US$ 80.000 e acumulava queda de cerca de 2% em sete dias. Os traders acompanham se o segundo lote enviado à BitGo será dividido e movimentado, e se os resultados do terceiro trimestre da MARA esclarecerão as vendas de outubro. Entre os níveis técnicos citados estão resistências próximas de US$ 81.705 e US$ 84.898, suporte em US$ 79.221 e uma antiga zona de suporte entre US$ 80.000 e US$ 81.500; um analista alertou que, se o preço não voltar a superar US$ 82.000, poderá haver uma queda adicional de até 10%. Uma venda efetiva da MARA poderia aumentar a oferta e pressionar o Bitcoin, mas as transferências, por si só, não comprovam que uma venda tenha ocorrido.

A Birch Hill captou US$ 4 milhões em uma rodada seed liderada pela Multicoin Capital, com participação também da ParaFi Capital, Castle Island Ventures e Nascent. A startup de Nova York já levantou US$ 6,5 milhões, incluindo uma rodada pré-seed de US$ 2,5 milhões. A Birch Hill seleciona cofres de empréstimo na Morpho e desenvolve estratégias de crédito onchain para conectar originadores de empréstimos a credores que operam com base em blockchain. Seu primeiro produto é um cofre de USDC na Base, criado com a infraestrutura da Morpho e seguindo os padrões dos cofres Yearn v3. O cofre permite que investidores credenciados forneçam USDC em contrapartida a tokens GRO vinculados à GromaREIT, um fundo de investimento imobiliário dos EUA focado em imóveis residenciais multifamiliares. A Birch Hill afirma que o produto prioriza controles de risco e preservação de capital. A empresa planeja expandir sua atuação, saindo dos imóveis multifamiliares para empréstimos agrícolas e de energia por meio de produtos onchain securitizados. Ela solicitou a admissão como membro da FINRA na categoria de broker-dealer e afirma ter se reunido com a Crypto Task Force da SEC em agosto. A equipe de oito pessoas inclui três ex-funcionários da Yearn e um ex-especialista em risco da Gauntlet. A captação apoia a iniciativa da Birch Hill de levar crédito privado regulamentado ao crédito onchain, embora qualquer expansão dependa da execução, e a tokenização não elimina os riscos subjacentes relacionados aos tomadores de empréstimo ou ao crédito.

A Crypto.com e sua parceira de derivativos OG.com lançaram contratos futuros perpétuos de criptomoedas regulamentados para traders elegíveis dos Estados Unidos, com alavancagem de até 5x. Os contratos não têm vencimento fixo e estão disponíveis pelo aplicativo Crypto.com e pela Crypto.com Exchange. Os traders podem assumir posições compradas ou vendidas e usar ordens de realização de lucro e de stop-loss; os pagamentos de funding podem afetar o custo de manutenção das posições. A OG.com oferece serviços de exchange, compensação e de futures commission merchant. A Crypto.com está registrada na National Futures Association como introducing broker. O lançamento ocorre após a iniciativa da CFTC, em maio, de abrir o mercado dos EUA para contratos perpétuos de criptomoedas. A Kraken lançou um produto de contratos perpétuos nos EUA em junho, e o novo serviço também aumenta a concorrência com a Coinbase. O lançamento amplia o acesso a contratos futuros perpétuos de criptomoedas por meio de uma infraestrutura regulada de derivativos nos EUA. O limite de alavancagem de 5x é menor do que o oferecido por algumas exchanges offshore, mas a alavancagem pode ampliar tanto as perdas quanto os ganhos. O anúncio não especificou quais criptomoedas estarão disponíveis. Mais negociações em plataformas domésticas podem ampliar o mercado de derivativos dos EUA, mas o lançamento, por si só, não representa um catalisador direto de preço para nenhuma criptomoeda específica.

Os traders de Bitcoin estão acompanhando a decisão do Federal Reserve sobre os juros e os comentários do presidente Kevin Warsh em busca de pistas sobre as perspectivas para as taxas de juros e a inflação. Os mercados esperam que o Fed mantenha sua taxa básica entre 3,75% e 4% na reunião de 28 de outubro. Os investidores vão observar se pelo menos três dirigentes com direito a voto divergem a favor de um aumento dos juros, como Warsh avalia o afrouxamento das condições financeiras e a queda dos rendimentos dos títulos do Tesouro, e o que diz sobre a persistência da inflação. A inflação superou as expectativas por dois meses consecutivos, o petróleo está perto de US$ 100 por barril e os preços do diesel nos EUA atingiram recordes. Um sinal mais duro pode elevar as expectativas de futuros aumentos dos juros, fortalecer o dólar americano e pressionar o Bitcoin e outros ativos de risco. Antes da decisão, o Bitcoin era negociado a US$ 81.411, com alta de mais de 2% em 24 horas. Ether, Solana e XRP também subiram mais de 2%. O anúncio do Fed e a entrevista coletiva de Warsh podem provocar volatilidade de curto prazo nos mercados de criptomoedas.

O cofundador da Binance, Changpeng Zhao (CZ), afirmou que as criptomoedas poderiam se tornar a “moeda nativa” da IA e disse esperar que a BNB Chain viabilize pagamentos feitos por agentes de IA. Ele também quer levar tokens de recursos computacionais para a BNB Chain, mas não informou prazos nem detalhes de lançamento. Por enquanto, essa visão é uma ambição, não um produto disponível. Os comentários foram feitos durante uma cerimônia de abertura do pregão da Nasdaq para a BNB Standard, anteriormente chamada CEA Industries. A empresa afirma deter mais de 515.400 BNB, avaliados em cerca de US$ 383,5 milhões, e planeja operar um validador da BNB Chain. No evento, não havia confirmação pública de que o validador já estivesse ativo. CZ disse que os pagamentos com criptomoedas ainda são complicados e aconselhou as startups a se concentrarem em mercados pouco atendidos e em corredores de remessas, em vez de competir diretamente com os principais serviços de pagamento dos Estados Unidos. Para a BNB, a possibilidade de pagamentos por agentes de IA e de um uso mais amplo da rede pode sustentar a demanda no longo prazo, mas a falta de planos concretos limita qualquer catalisador imediato. As ações da BNB Standard estavam perto de US$ 5,36 e acumulavam queda de quase 17% no ano, ressaltando que o anúncio ainda não havia impulsionado claramente o mercado.

Relatos descrevem grandes transferências de Ethereum para a Kraken, embora os valores e o histórico das carteiras sejam diferentes. Um relato anterior informou que um detentor de longo prazo depositou 3.000 ETH, avaliados em cerca de US$ 7,23 milhões, depois de adquiri-los aproximadamente nove anos antes por cerca de US$ 18,83 cada. Um relato posterior mencionou um depósito de 7.594 ETH, avaliados em cerca de US$ 17,79 milhões, feito por um investidor que, segundo informações, estava inativo havia um ano e que comprou 200.000 ETH na oferta inicial de moedas do Ethereum por cerca de US$ 62.000. Os depósitos podem indicar planos de venda, mas nenhum deles confirma que uma venda tenha ocorrido. Nos relatos, o Ethereum era negociado perto de US$ 2.340–US$ 2.400. A atualização posterior destacou a pressão causada pelos resgates de ETFs à vista de Ethereum nos EUA, incluindo US$ 60,2 milhões em saídas líquidas em 27 de outubro e cerca de US$ 1,26 bilhão em saídas em outubro até 26 de outubro. Em contrapartida, carteiras com 1.000–10.000 ETH teriam acumulado cerca de 40.000 ETH na semana anterior. O relato anterior também observou que o mercado como um todo estava relativamente estável e que não foi comprovado que a transferência da baleia tenha causado a movimentação do preço do ETH. Os traders estão de olho no suporte em torno de US$ 2.310–US$ 2.328; uma ruptura sustentada pode abrir caminho para US$ 2.256 e US$ 2.204. O relato anterior identificou US$ 2.350 como suporte e US$ 2.500–US$ 2.550 como resistência; a atualização posterior afirmou que recuperar US$ 2.362 e, em seguida, a faixa de US$ 2.444–US$ 2.453 poderia melhorar as perspectivas de recuperação. O relato anterior também citou uma reunião do Federal Reserve como possível catalisador. Sem uma venda confirmada, as transferências acrescentam uma possível fonte de oferta, enquanto as saídas dos ETFs e a acumulação por grandes carteiras oferecem sinais conflitantes para os traders de Ethereum.

Segundo relatos, a Circle emitiu cerca de US$ 4 bilhões em USDC na Solana ao longo de sete dias, incluindo US$ 750 milhões nas últimas 24 horas. A emissão aumenta a oferta de USDC on-chain, mas não está claro se os tokens entraram em circulação ou foram transferidos para corretoras; as emissões também podem atender a necessidades operacionais ou de tesouraria. A emissão de USDC na Solana pode indicar demanda e potencial liquidez, mas não confirma novas compras nem prevê uma alta do SOL. Os traders podem acompanhar a oferta em circulação, as transferências on-chain, os saldos nas corretoras e a atividade da rede Solana, além das condições gerais do mercado.

O Bitcoin subiu cerca de 2%, ultrapassando os US$ 81 mil nas negociações asiáticas de quarta-feira, recuperando-se da queda do fim de semana, quando ficou perto de US$ 79 mil, e do movimento de segunda-feira, que o levou para abaixo de US$ 80 mil. As principais criptomoedas também avançaram antes da decisão de juros do Federal Reserve. HYPE subiu quase 6%, ZEC ganhou 5%, DOGE avançou 4%, e BNB e SOL subiram cerca de 3% cada; ETH, XRP e TRX também registraram alta. No início das negociações, ZEC chegou a subir 8%, e HYPE, quase 5%. Os traders estão atentos à coletiva de imprensa do presidente do Fed, Kevin Warsh, em busca de pistas sobre uma possível alta dos juros em dezembro. Juros mais altos podem pressionar o Bitcoin e outros ativos de risco ao elevar os custos dos empréstimos. Alex Thorn, chefe de pesquisa da Galaxy Research, afirmou que o mercado de baixa do Bitcoin provavelmente terminou em junho, quando a moeda caiu abaixo de US$ 58 mil, citando a retomada acima da média móvel de 50 semanas e a redução da pressão vendedora. Ele descreveu a fase atual como de acumulação, embora o Bitcoin tenha encontrado dificuldade para se manter acima de US$ 80 mil. Um fechamento diário acima de US$ 82,5 mil poderia sinalizar um impulso de recuperação mais forte; as orientações do Fed continuam sendo um catalisador importante no curto prazo para o Bitcoin e o mercado cripto em geral.

A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) abriu consultas sobre como o futuro regime para criptoativos será aplicado às finanças descentralizadas (DeFi) e quais atividades poderão ficar isentas de autorização. A previsão é que o regime entre em vigor em 25 de outubro de 2027. A orientação proposta para DeFi afirma que o uso de contratos inteligentes ou protocolos descentralizados não coloca automaticamente um serviço fora da regulamentação. Empresas reguladas podem continuar responsáveis pela resiliência operacional e pelos controles contra crimes financeiros quando dependem de blockchains, protocolos ou infraestruturas externas. Segundo a FCA, as empresas devem avaliar riscos como falhas exploráveis em contratos inteligentes, interrupções de rede e pouca visibilidade sobre as contrapartes, e talvez precisem reforçar a diligência prévia, o monitoramento de transações e a análise de blockchain. Uma consulta separada examina possíveis isenções de autorização para alguns arranjos de pagamento com stablecoins, operações por conta própria e serviços técnicos que apenas possibilitam o acesso a outros serviços ou protocolos. As respostas às duas consultas devem ser enviadas até 18 de novembro, e a orientação final sobre DeFi é esperada para janeiro de 2027. As empresas de criptoativos que já atuam no Reino Unido deverão solicitar autorização entre 30 de setembro de 2026 e 28 de fevereiro de 2027. Candidatos elegíveis poderão continuar prestando os serviços abrangidos enquanto os pedidos são avaliados, mas a aprovação não é garantida. Para os operadores de criptomoedas, as propostas indicam uma fiscalização mais rigorosa das empresas de DeFi que atendem o mercado do Reino Unido e maior clareza sobre os limites regulatórios. Elas não impõem uma restrição direta a todo o mercado nem estabelecem um catalisador direto para os preços dos criptoativos.

A subsidiária da Mirae Asset Securities em Hong Kong emitiu, na Solana, notas tokenizadas de taxa flutuante com prazo de seis meses, por meio de uma oferta privada destinada a investidores profissionais elegíveis. As notas fazem parte do programa de notas estruturadas de US$ 3 bilhões da empresa; esse valor representa o tamanho total do programa, não o valor desta emissão, que não foi divulgado. A Marketnode, sediada em Singapura, atuou como distribuidora autorizada, enquanto a Mirae Asset gerenciou a emissão, os pagamentos e o ciclo de vida das notas por meio de sua infraestrutura digital. As notas não foram aprovadas nem registradas pela Comissão de Valores Mobiliários e Futuros de Hong Kong. A emissão de notas tokenizadas na Solana se soma aos experimentos institucionais com ativos do mundo real baseados em blockchain, mas a colocação privada, o valor não divulgado e a falta de acesso direto ao mercado limitam as implicações imediatas para as negociações de SOL.

A SUN.io afirma que concluiu sua 52ª recompra e queima consecutiva de SUN em 27 de outubro, destruindo 7,23 milhões de tokens acumulados entre 25 de julho e 25 de outubro. As queimas acumuladas de SUN chegaram a 685,78 milhões, avaliadas em mais de US$ 11 milhões e equivalentes a 3,44% da oferta total do token. O projeto também informou que outros 7,1 milhões de SUN aguardavam destruição. As recompras são financiadas pela receita da SunSwap V2, SunPump e SunX, e o painel da SUN.io apresenta os números das queimas e os registros on-chain. Separadamente, a SunSwap concluiu integrações técnicas com o agregador de negociações Ave.ai, a carteira TokenPocket e o protocolo de liquidez cross-chain Symbiosis. Em 26 de outubro, a SunSwap informou ter quase US$ 645 milhões em valor total bloqueado, mais de 26.800 pools de liquidez ativos e volume médio diário de negociação superior a US$ 50 milhões. A SUN.io afirmou que seus produtos registraram quase US$ 15 bilhões em volume de negociação no terceiro trimestre de 2026, cerca de 25% acima do trimestre anterior, incluindo aproximadamente US$ 9,7 bilhões em contratos perpétuos. A queima recorrente de SUN pode favorecer a escassez do token, enquanto as integrações podem ampliar o acesso à liquidez da SunSwap. No entanto, reduções na oferta e a atividade informada não garantem valorização; a demanda, as condições de mercado e a sustentabilidade da receita do protocolo continuam sendo fatores importantes.

A infraestrutura de pagamentos com Bitcoin se expandiu, mas a demanda cotidiana dos clientes continua fraca, segundo a Spiral, um grupo de desenvolvimento apoiado pela Block. Mais de um milhão de estabelecimentos comerciais nos EUA podem aceitar Bitcoin pela Square, e as integrações com a Lightning Network ficaram mais fáceis. No entanto, a disponibilidade nos estabelecimentos não mostra quantos clientes concluem compras ou voltam a gastar BTC, e o checkout da Square com Lightning pode pagar os comerciantes em dólares por padrão. Segundo a Spiral, os pagamentos com Bitcoin enfrentam barreiras como a volatilidade dos preços, a preferência dos detentores por guardar BTC, as etapas necessárias para adquiri-lo e as regras tributárias dos EUA, que podem tratar o gasto de criptomoedas como uma alienação tributável. As stablecoins oferecem um valor em dólares mais previsível: a Spiral estima que a USDC representa cerca de 99% dos pagamentos feitos pelo protocolo x402 da Coinbase. As integrações recentes mostram que a infraestrutura de pagamentos com Bitcoin continua em desenvolvimento, mas não confirmam um aumento do uso pelos consumidores. A Block adicionou suporte à Lightning no x402 em setembro de 2026, enquanto a Lightning Labs ampliou, em outubro, o acesso ao seu serviço de carteira para agentes Wavelength, limitando inicialmente os saldos a 300.000 satoshis. A Spiral está buscando propostas de mudanças que possam aumentar os pagamentos com Bitcoin nos próximos cinco anos, incluindo trilhos de pagamento compartilhados, incentivos e micropagamentos para serviços digitais e aplicações de IA. A organização recomenda acompanhar vendas concluídas, compradores recorrentes, valores das transações e o ativo efetivamente gasto. Para os traders, o relatório é um sinal de adoção de longo prazo, não um catalisador imediato para os preços.

O Mizuho reduziu seu preço-alvo para a Circle (CRCL) de US$ 45 para US$ 43 e manteve a recomendação Underperform, alertando que assistentes de IA poderiam afastar usuários do USDC e direcioná-los a alternativas com rendimentos mais altos. O banco estima que uma demanda mais fraca poderia reduzir a capitalização de mercado do USDC em US$ 4 bilhões a US$ 9 bilhões no médio prazo e diminuir em 10% a 20% a receita da Circle com reservas. Um teste com chatbots constatou que, em geral, os assistentes recomendaram contas bancárias seguradas pela FDIC em vez de USDC; até mesmo usuários que preferiam criptomoedas foram frequentemente direcionados a alternativas. O teste mede recomendações, não saques efetivos. Agora, o Mizuho prevê uma oferta média de USDC de US$ 101 bilhões em 2027, abaixo dos US$ 108 bilhões estimados anteriormente, e receita de reservas de US$ 4,1 bilhões, ante a estimativa anterior de US$ 4,3 bilhões. A receita das reservas é fundamental para a Circle: representou cerca de 95% dos US$ 701 milhões em receitas e rendimentos de reservas da empresa no segundo trimestre. Segundo relatos, as ações da Circle caíram de 3% a 7% após o relatório. Depois, fecharam a US$ 81,57, cerca de 47% acima do preço-alvo do Mizuho. A Bernstein adotou a posição oposta, elevando seu preço-alvo para US$ 145 e mantendo a recomendação Outperform. Os resultados da Circle no terceiro trimestre serão divulgados em 4 de novembro. As preocupações dizem respeito à demanda e à oferta de USDC, não às garantias da stablecoin nem à possibilidade de resgate.

A Ethereum Foundation apoia a privacidade por padrão nas carteiras, afirmando que ela pode reforçar a segurança ao limitar o acesso de invasores ao histórico on-chain dos usuários. Seu SDK de código aberto, Kohaku, integra Railgun, Privacy Pools e Tornado Cash, e o desenvolvedor Jordan Enev diz que o projeto pretende tornar a privacidade um recurso padrão do Ethereum. A provedora de carteiras Ambire testou integrações do Kohaku por vários meses e enviou comentários, mas ainda não foi anunciada uma data de lançamento público. O pesquisador do Ethereum Nicolas Consigny e o cofundador Vitalik Buterin devem apresentar o Kohaku com a Ambire Wallet na Devcon, em 3 de novembro. Os recursos planejados incluem protocolos de privacidade, clientes leves e contas pós-quânticas. O código continua parcialmente experimental e não foi auditado. O desenvolvimento coloca em foco a privacidade do Ethereum e a segurança das carteiras, mas não é uma atualização da rede nem um lançamento de produto confirmado, e não oferece um catalisador direto para o mercado de tokens.

A Circle e a ACI Worldwide estão testando a liquidação em USDC dentro da infraestrutura bancária e de pagamentos já existente na Colômbia. A prova de conceito usará o ACI Connetic para explorar como o USDC poderia funcionar em conjunto com os sistemas de pagamento estabelecidos, incluindo a rede de pagamentos instantâneos Bre-B, cuja tecnologia central conta com o suporte da ACI. A ACI afirmou que a Bre-B processou mais de 500 milhões de transações nos primeiros cinco meses de operação. Esse número se refere a pagamentos convencionais, não a operações com USDC. As empresas não confirmaram uma conexão ativa entre o USDC e a Bre-B, não identificaram os bancos participantes, não divulgaram detalhes das transações nem anunciaram uma data para o lançamento comercial. O teste avaliará como a liquidação com stablecoins poderia se integrar aos processos bancários de pagamentos, tesouraria e supervisão, sem substituir os sistemas atuais. O projeto se soma aos esforços da Circle para expandir sua atuação em mercados emergentes. O Mercado Pago já adicionou o USDC na Argentina, enquanto as remessas colombianas e a familiaridade com a poupança denominada em dólares podem tornar o país um mercado potencial para pagamentos em dólares digitais. Para os traders, a iniciativa sinaliza interesse institucional em pagamentos com USDC na América Latina, mas ainda não comprova uma adoção significativa nem um volume relevante de transações. O impacto sobre o preço provavelmente será limitado, a menos que o teste resulte em uma implementação efetiva ou em uma participação mais ampla dos bancos.

Segundo a Lookonchain, três grandes detentores de Bitcoin transferiram 6.168 BTC, avaliados em cerca de US$ 498,5 milhões, para a Coinbase Prime. Os depósitos ocorreram enquanto o Bitcoin era negociado perto de US$ 80.800, após ter caído recentemente abaixo de US$ 80.000, o que gerou preocupação entre os traders com uma possível pressão vendedora. No entanto, nem a Lookonchain nem a Coinbase confirmaram uma venda, e a Coinbase Prime também oferece serviços institucionais de custódia e negociação. Separadamente, a Arkham Intelligence informou que um grande detentor depositou 438,37 BTC, avaliados em cerca de US$ 35,38 milhões, na Coinbase Prime. Cerca de 16 meses antes, a carteira havia retirado 615,4 BTC a um preço médio de US$ 105.271 e ainda mantinha aproximadamente 177 BTC. A Arkham estimou que a posição acumulava uma perda superior a US$ 15 milhões. Não está claro se essa transferência estava incluída no total de 6.168 BTC da Lookonchain; portanto, os valores não devem ser somados. Esses depósitos de grandes detentores de Bitcoin colocaram as entradas em exchanges em foco durante um período de fraqueza dos preços, mas não confirmam que os detentores tenham vendido ou alterado suas posições no mercado.

Microsoft, Alphabet e Amazon devem divulgar seus resultados após o fechamento do mercado dos EUA nos dias 28 e 29 de outubro, colocando em foco os balanços das grandes empresas de tecnologia e o retorno dos investimentos em IA. Os investidores avaliarão o crescimento da nuvem, as margens, os investimentos de capital e o fluxo de caixa para saber se a demanda por IA pode justificar os gastos com data centers, chips e outras infraestruturas. Os investimentos de capital mais recentemente divulgados pelas três empresas somam cerca de US$ 134,9 bilhões, mas suas posições de fluxo de caixa variam: a Microsoft gerou US$ 19,64 bilhões em fluxo de caixa livre no trimestre mais recente reportado, enquanto Alphabet e Amazon gastaram, cada uma, mais em investimentos de capital do que geraram em fluxo de caixa operacional em um trimestre. Entre os principais indicadores estão o crescimento do Azure e a adoção do Copilot na Microsoft; a capacidade do Google Cloud de transformar sua carteira de pedidos de US$ 514 bilhões em lucros sustentáveis, juntamente com o efeito da IA sobre a publicidade da Busca; e a rentabilidade e o fluxo de caixa da AWS. A receita da AWS cresceu 37% no trimestre mais recente da Amazon, e sua carteira de pedidos chegou a US$ 496 bilhões, mas o fluxo de caixa livre do primeiro semestre caiu para US$ 26,99 bilhões negativos. As projeções de gastos serão importantes: o aumento dos custos sem um crescimento mais forte da receita ou das margens pode pressionar as ações de tecnologia e o sentimento geral do mercado. A decisão de juros do Federal Reserve ocorre no mesmo período e pode aumentar a volatilidade das avaliações e do apetite por risco. Para os operadores de criptomoedas, esses resultados são um sinal indireto para o mercado, e não um catalisador direto para as criptomoedas. As tendências de investimento em nuvem e IA, o desempenho das grandes empresas de tecnologia e as expectativas de juros podem influenciar o apetite geral por risco e a correlação das criptomoedas com as ações. Os principais sinais a acompanhar são o crescimento da nuvem, as margens operacionais, as projeções de investimentos de capital e as perspectivas para o fluxo de caixa.

A J.P. Morgan anunciou em 19 de outubro de 2026 que o JPM Coin (JPMD), seu token digital lastreado em depósitos, está disponível para clientes institucionais aprovados na rede principal da Ethereum. O JPM Coin já opera na Base, uma solução de camada 2 da Ethereum, tornando a Ethereum sua segunda blockchain pública. O banco apontou a liquidez da Ethereum e a atividade relacionada a ativos tokenizados como motivos para a expansão. O JPM Coin representa depósitos mantidos na J.P. Morgan; não é uma stablecoin de varejo sem restrições, como a USDC. O acesso e as transferências continuam sujeitos aos termos e controles do programa do banco. Clientes aprovados podem usar o JPM Coin para pagamentos, liquidação de operações e casos de uso envolvendo ativos tokenizados. A Kinexys processa mais de US$ 7 bilhões em transações por dia, enquanto a J.P. Morgan não divulgou o volume de JPMD em circulação; o banco processa cerca de US$ 12 trilhões em pagamentos diários. A implantação na Ethereum pode ajudar instituições a coordenar pagamentos, dinheiro, títulos e garantias em uma infraestrutura blockchain compartilhada. No entanto, ela não elimina riscos legais ou de contraparte, e o anúncio, por si só, não comprova uma adoção ampla nem implica uma mudança imediata no valor de mercado do ETH. Os operadores estarão atentos aos volumes de transações, às novas integrações e a mais detalhes sobre conformidade e controles operacionais.

Lynq e ZeroBeta integraram suas plataformas na Avalanche, permitindo que instituições usem títulos do Tesouro dos EUA tokenizados elegíveis como garantia para empréstimos garantidos e margem em operações com ativos digitais, enquanto os ativos mantidos continuam rendendo juros. A estrutura de títulos do Tesouro tokenizados na Avalanche conecta a plataforma de risco BlueShift, da ZeroBeta, à rede de liquidação da Lynq: a BlueShift monitora os requisitos de garantia e determina ajustes, enquanto a Lynq mantém os ativos e os empenha ou libera em sua rede. A Lynq afirma ter mais de US$ 89 milhões em ativos na plataforma e mais de 40 empresas institucionais integradas, mas não especificou quanto está associado a essa integração. As empresas não identificaram usuários que tenham concluído transações nem divulgaram taxas de empréstimo, deságios sobre as garantias, limites de margem ou valores empenhados. A parceria acrescenta um caso de uso institucional para os títulos do Tesouro tokenizados na Avalanche em meio à expansão das atividades de financiamento com ativos tokenizados, incluindo o centro de crédito na Avalanche planejado pela Aave e uma operação de recompra com títulos do Tesouro tokenizados da BNY, segundo relatos. O impacto no mercado continua incerto até que surjam dados sobre o uso efetivo e os volumes de transações.

Após a divulgação de quatro violações de dados em 28 de outubro, o fundador da Binance, Changpeng Zhao (CZ), pediu que os usuários de criptomoedas reforçassem a segurança de suas contas. Os incidentes envolveram a Amplitude, fornecedora da Coinbase; a corretora sul-coreana Bithumb; e as empresas financeiras Mirae Asset e Daishin Securities. No incidente envolvendo a fornecedora da Coinbase, as informações de contato de alguns usuários foram expostas, mas não houve relatos de perda de fundos. As violações aumentam os riscos de phishing, ataques de troca de chip (SIM swap) e engenharia social; a exposição de endereços ou informações sobre ativos também pode criar riscos à segurança física. CZ recomendou o uso de senhas exclusivas e endereços de e-mail alternativos separados, considerar o uso de números de telefone dedicados e optar por chaves de segurança físicas, passkeys ou aplicativos autenticadores em vez da verificação por SMS. Ele também aconselhou ativar listas de permissões para endereços de saque, bloqueios temporários e códigos antiphishing; limitar as permissões de API; e revisar regularmente as sessões ativas, as chaves de API, o histórico de saques e as configurações de segurança. Após uma violação, os usuários devem trocar as senhas, revogar acessos desnecessários e ficar atentos a mensagens falsas de supostos canais de suporte. As violações destacam os riscos à segurança das contas dos traders, mas, no incidente da fornecedora da Coinbase, não houve relato de ameaça direta aos fundos da corretora.

A Payward, empresa controladora da Kraken, informou em 21 de outubro que recebeu aprovação preliminar da Autoridade de Serviços Financeiros de Astana, no Cazaquistão, para as operações propostas no Centro Financeiro Internacional de Astana (AIFC). A aprovação abrange uma plataforma de negociação de ativos digitais, a intermediação de investimentos por conta própria e de terceiros e a custódia de ativos digitais. A Payward Kazakhstan também poderá conectar operadores locais aos livros globais de ordens da empresa. A aprovação é preliminar, não uma licença definitiva, e não significa que os serviços já estejam disponíveis. A Payward precisa cumprir os requisitos regulatórios finais e não anunciou uma data de lançamento, quais clientes poderão usar os serviços, o escopo dos produtos nem as condições específicas da licença. As permissões se aplicam ao AIFC e não autorizam operações em todo o Cazaquistão. Esse avanço impulsiona a expansão da Kraken no Cazaquistão, mas qualquer benefício para os operadores dependerá da licença definitiva, das tarifas, da qualidade de execução, dos produtos disponíveis e das condições de saque. A aprovação da Kraken, por si só, não é um sinal de movimento imediato nos preços das criptomoedas; os próximos marcos a acompanhar são a autorização definitiva e os detalhes do lançamento.

As negociações de stablecoins no Brasil dispararam em torno da vitória de Luiz Inácio Lula da Silva no segundo turno das eleições presidenciais, enquanto empresas buscavam exposição ao dólar com os mercados tradicionais fechados. Em 25 de outubro, contas corporativas geraram 78% do volume negociado na Mercado Bitcoin. A corretora informou que o volume de USDT aumentou quase 800% e o de Bitcoin subiu 865% em relação ao domingo anterior. O aumento se estendeu por todo o mercado: as negociações de USDT contra o real cresceram 150%, enquanto o volume de USDC avançou 318% nas dez plataformas monitoradas. O volume combinado de USDT e USDC chegou a 1,84 bilhão de reais (cerca de US$ 350 milhões) na segunda-feira, alta de 65% em relação à semana anterior. Após a reabertura dos mercados, o Ibovespa caiu 14% e o dólar subiu mais de 8% frente ao real. O Bitcoin avançou 9,4% em reais, mas ficou praticamente estável em relação ao USDT, indicando que a alta do preço local refletiu principalmente a fraqueza do real, e não uma força generalizada do mercado cripto. O maior volume de negociações de stablecoins aponta para uma demanda por acesso ao dólar, mas não comprova compras líquidas nem entrada de capital. As empresas brasileiras de cripto também tinham até 30 de outubro para começar a solicitar autorização do Banco Central, conforme as novas regras de licenciamento.

O CEO da Robinhood, Vlad Tenev, afirma que a incerteza sobre as regras dos EUA para ações tokenizadas pode afastar investidores de comprometer grandes volumes de capital. Ele elogiou a isenção temporária para inovação da SEC, mas disse que a confiança duradoura dependerá de novas regras ou de legislação. A Robinhood oferece cerca de 200 tokens de ações lastreados em ações subjacentes, mas estruturados como títulos de dívida e sem os mesmos direitos dos acionistas de ações convencionais; por isso, eles não se qualificam para a isenção. A empresa planeja lançar no exterior tokens de ações de empresas privadas, enquanto explora uma abordagem compatível com as regras dos EUA e que respeite os limites de acreditação de investidores. A Binance Research estima que, no cenário-base, o mercado de ações tokenizadas pode crescer de US$ 4,43 bilhões em setembro para US$ 349 bilhões até 2030. Separadamente, a receita da Robinhood com criptomoedas caiu 55% na comparação anual no terceiro trimestre, para US$ 120 milhões, enquanto o volume de negociação de criptomoedas recuou 38%, para US$ 50 bilhões.

A Ritual lançou sua mainnet de camada 1 compatível com EVM em 26 de outubro, junto com o evento de geração do token (TGE) RITUAL. O RITUAL é usado para pagar gas, fazer staking, cobrir taxas de execução de IA e chamadas de modelos, realizar solicitações HTTP e programar operações on-chain. A Coinbase listou o token, mas o RITUAL caiu da máxima de lançamento de US$ 0,08 para cerca de US$ 0,0226, o que lhe conferia uma avaliação totalmente diluída estimada em US$ 220 milhões no momento da publicação. O RITUAL tem uma oferta inicial de 10 bilhões de tokens e não possui limite máximo de oferta. Um total de 1,8 bilhão de tokens, ou 18% da oferta inicial, foi desbloqueado no lançamento. Isso inclui um airdrop de 50 milhões de tokens, totalmente desbloqueados, para operadores elegíveis de nós Infernet, usuários do Frenrug e membros de longa data da comunidade. Um rastreador informou que havia 852 carteiras elegíveis; no momento da publicação, 403 tinham resgatado cerca de 20,7 milhões de tokens. Os principais colaboradores e os primeiros investidores têm um período de carência de um ano, e o cronograma geral de vesting se estende por quatro anos. A Ritual estima uma emissão anual inicial de cerca de 5% para recompensar validadores e nós de execução de IA. As taxas básicas no estilo EIP-1559 são queimadas, portanto a oferta líquida dependerá da emissão e da queima de taxas. O projeto afirma que sua rede permite que desenvolvedores e agentes de IA acessem modelos, APIs e serviços da Web2 on-chain, e que já captou mais de US$ 30 milhões. Para os traders, a forte queda após o TGE e o airdrop totalmente desbloqueado podem aumentar a pressão vendedora no curto prazo, enquanto a demanda de longo prazo por RITUAL dependerá da adoção da rede, de seu uso e da receita com taxas.