Actualités des cryptomonnaies

Coinbase s'associe à la bourse régulée au niveau fédéral Kalshi pour lancer un marché de prédiction USDC et USD sous son unité Coinbase Financial Markets. Des captures d'écran divulguées montrent une interface estampillée Coinbase offrant des contrats sur des événements portant sur la politique, le sport, la science, l'économie et la technologie. Depuis le 13 novembre, Coinbase est le dépositaire des contrats réglés en USDC de Kalshi. Cette initiative marque une étape clé dans la stratégie "tout-en-un" de Coinbase en ajoutant des dérivés réglementés. Le nouveau marché de prédiction pourrait stimuler les volumes de trading de USDC. Par ailleurs, la vente de tokens MON de Monad sur Coinbase a levé 43 millions de dollars en 30 minutes, mais s'est ralentie à 64 % d'abonnement par rapport à son objectif de 187 millions après deux jours. Monad cite ses larges objectifs de distribution et une fenêtre d'engagement de cinq jours pour cette décélération. Les analystes notent l'exclusion des utilisateurs européens et des préoccupations concernant la tokenomics. Les tokens MON invendus rejoindront un fonds de développement de l'écosystème. Cette vente teste la nouvelle plateforme de ventes de tokens de Coinbase développée après l'acquisition d'Echo.

Les sorties des ETP Crypto ont totalisé 2 milliards de dollars la semaine dernière, marquant le plus grand retrait hebdomadaire depuis février et prolongeant une baisse de trois semaines qui a réduit les actifs sous gestion (AUM) à 191 milliards de dollars, soit une baisse de 27 % depuis octobre. Les États-Unis ont représenté 1,97 milliard de dollars des sorties de Crypto ETP, tandis que l'Allemagne a enregistré une entrée de 13,2 millions de dollars et le Brésil des gains modestes. D'autres régions, dont la Suisse, la Suède, Hong Kong, le Canada et l'Australie, ont connu des sorties combinées d'environ 93 millions de dollars. Les ETP Bitcoin ont mené les rachats avec 1,4 milliard de dollars (2 % de l'AUM) retirés, et Ethereum a perdu 700 millions de dollars (4 % de l'AUM). Les produits plus petits ont enregistré des sorties de 8,3 millions de dollars pour SOL et 15,5 millions de dollars pour XRP. En revanche, SUI a attiré 6 millions de dollars, LTC 3,3 millions de dollars et ADA 0,4 million de dollars en entrées. Les ETP multi-actifs ont attiré 69 millions de dollars sur trois semaines, tandis que les fonds short Bitcoin ont vu des entrées de 18,1 millions de dollars. Les analystes attribuent les sorties à l'incertitude de la politique monétaire et à la vente par des baleines, déclenchant une rotation vers des produits diversifiés et couverts. Ils considèrent la vente comme une correction plus large du marché plutôt qu'une tendance baissière structurelle, et s'attendent à une accumulation prudente près des niveaux de support avant un renouvellement des entrées d'ETF.

L'Agence des services financiers du Japon (FSA) a dévoilé une refonte complète de la réglementation crypto dans le cadre de la Loi sur les instruments financiers et les échanges. La proposition reclassifie 105 jetons numériques, les soumettant à des normes plus strictes de conduite sur le marché et à des règles de protection des investisseurs d'ici 2026. Les échanges nationaux doivent divulguer l'émetteur de chaque actif, l'infrastructure blockchain et le profil de volatilité. La réglementation crypto introduit une taxe forfaitaire de 20 % sur les plus-values cryptographiques, remplaçant le système actuel basé sur le revenu pouvant atteindre 55 %. Elle interdit également le délit d'initié lors des événements de cotation ou de radiation de cryptos, avec des sanctions pour renforcer l'intégrité du marché. Les législateurs doivent débattre de la proposition lors de la session 2026 après son dépôt l'année prochaine. Parallèlement au cadre réglementaire, la FSA examine les avoirs cryptos des banques et pilote des stablecoins libellés en yen via son projet d'innovation de paiement. Les traders et institutions doivent se préparer à des exigences de conformité plus strictes, des règles plus claires et une incertitude fiscale réduite dans la future réglementation crypto japonaise.

Bitmine a nommé Chi Tsang au poste de PDG à compter du 14 novembre 2025, succédant à Jonathan Bates. Le conseil d'administration a ajouté les administrateurs indépendants Robert Sechan, Olivia Howe et Jason Edgeworth sous la présidence de Tom Lee. Bitmine est passé des rigs de minage à des stratégies de bilan, devenant le plus grand détenteur corporatif d’Ether avec plus de 3,5 millions d’ETH (3 % de l’offre en circulation). L’entreprise vise à porter ses avoirs à 5 % de l’ETH flottant librement. L’action de Bitmine (BMNR) a chuté de 36 % le mois dernier et de 6 % le jour même, reflétant une pression à court terme sur les trésoreries d’actifs numériques. Malgré la volatilité du marché, Bitmine prévoit de poursuivre l’accumulation d’ETH, les opérations de staking, les améliorations de gouvernance et les partenariats avec la finance traditionnelle. Les analystes anticipent de nouveaux achats si l’ETH dépasse 4 000 $, ce qui pourrait soutenir la demande à long terme sur le marché des trésoreries Ethereum.

Travis Ford, PDG de Wolf Capital Crypto Trading, a été condamné à cinq ans de prison après avoir plaidé coupable d'avoir orchestré une fraude Ponzi en crypto-monnaie de 9,4 millions de dollars. Entre janvier et août 2023, Ford a fraudé 2 800 investisseurs en leur promettant des rendements quotidiens de 1 à 2 %, équivalant à un rendement annuel de plus de 500 %, puis a détourné les fonds à des fins personnelles et pour couvrir des pertes de trading. Le département de la Justice des États-Unis (DOJ) lui a ordonné de confisquer plus d'un million de dollars et de verser 170 000 dollars de restitution. Cette décision très médiatisée souligne l'intensification de l'application des lois par le DOJ contre la fraude en crypto-monnaie. À l'échelle mondiale, les régulateurs des États-Unis, de la Chine et d'autres juridictions intensifient leurs actions, tandis que les régions frontalières de l'Asie du Sud-Est sont devenues des points chauds pour les escroqueries utilisant BTC, ETH et stablecoins. La nouvelle Scam Center Strike Force du DOJ et la récente saisie de 13,4 milliards de dollars en Bitcoin du magnat Chen Zhi illustrent la répression accrue des activités crypto illégales, qui coûtent chaque année près de 10 milliards de dollars aux Américains.

Bitcoin Depot, basé aux États-Unis, a lancé son premier distributeur automatique de Bitcoin à Hong Kong, marquant ainsi son entrée sur le marché crypto asiatique. Le nouveau distributeur permet des transactions de cash vers crypto, permettant aux utilisateurs d’acheter et de vendre du BTC en espèces. Cette initiative fait suite à l'expansion de Bitcoin Depot avec 223 distributeurs en Amérique du Nord et s'inscrit dans sa stratégie de croissance globale. Le cadre réglementaire clair de Hong Kong exige que tous les fournisseurs d’ATM possèdent une licence d’opérateur de services monétaires, reflétant la volonté de la ville d’adopter la crypto de manière réglementée. Le réseau mondial de distributeurs Bitcoin a crû de près de 177 % depuis janvier 2021 pour atteindre près de 39 500 machines, soulignant une forte demande au détail et une liquidité importante sur les marchés clés. Bitcoin Depot prévoit de déployer d’autres distributeurs Bitcoin à travers Hong Kong dans les mois à venir, ce qui stimulera une adoption plus large du Bitcoin et améliorera la liquidité dans le secteur cash-to-crypto en Asie.

JPMorgan a officiellement déployé son jeton de dépôt en dollars JPM Coin sur Coinbase Base, le réseau Ethereum layer-2, permettant aux clients institutionnels d'effectuer des règlements USD quasi instantanés 24h/24 et 7j/7 on-chain. En tirant parti des faibles frais de transaction de Base et de la sécurité d’Ethereum, la banque fait le lien entre la finance traditionnelle et la DeFi, facilitant les paiements transfrontaliers et augmentant la liquidité. Ce lancement s’appuie sur un pilote avec Mastercard, Coinbase et B2C2, et constitue une étape stratégique vers une adoption plus large de l’USD tokenisé comme alternative aux stablecoins. JPMorgan prévoit également d’introduire une version en euros sous la marque JPME, sous réserve d’approbation réglementaire. Des grandes banques comme DBS explorent des tokens de dépôt similaires pour simplifier les transactions interbancaires. Ce déploiement accélère la stratégie d’actifs numériques de JPMorgan et pourrait accroître le volume des transactions sur Base.

JPMorgan Chase a augmenté ses positions en ETF Bitcoin de 64 % au troisième trimestre, ajoutant 5,28 millions d’actions du iShares Bitcoin Trust (IBIT) de BlackRock d’une valeur de 343 millions de dollars. La banque a également acheté pour 68 millions de dollars d’options d’achat (call) et 133 millions de dollars d’options de vente (put) pour gérer les risques et profiter des fluctuations des prix. Cette démarche souligne l’investissement institutionnel croissant dans les ETF Bitcoin malgré la récente volatilité du marché et les sorties de capitaux d’IBIT. Les analystes de JPMorgan citent une réduction de l’effet de levier crypto et une volatilité accrue de l’or comme facteurs de ce changement. Ils prévoient que le Bitcoin pourrait atteindre 170 000 dollars sous 6 à 12 mois. Le Bitcoin s’échange actuellement autour de 102 900 dollars. L’augmentation de la part d’ETF et les perspectives haussières traduisent une confiance institutionnelle renouvelée dans les ETF Bitcoin régulés.

Le Kazakhstan prévoit d'établir un fonds national de réserve cryptographique d'une valeur de 500 millions à 1 milliard de dollars d'ici début 2026. Le fonds de réserve crypto sera financé par des actifs numériques saisis, rapatriés et liés au minage. Il investira dans des ETF crypto et des actions de sociétés blockchain plutôt que de détenir directement des tokens. Les responsables affirment que le fonds renforcera la souveraineté économique et formaliseront le cadre des actifs numériques. Ils prévoient de canaliser des actifs issus des réserves d'or et de changes, ainsi que des cryptos confisquées, dans ce fonds d'actifs numériques géré par l'État. Le gouvernement explore également des banques crypto sous licence, une bourse nationale et des accords énergétiques avec des mineurs d'État en échange de monnaies virtuelles. Les régulateurs ont fermé 130 plateformes illicites cette année, saisissant pour 16,7 millions de dollars de crypto. Le Bitcoin (BTC) reste proche de 100 000 dollars, en baisse de 9 % sur la semaine passée.

L’Institut espagnol de technologie et d’énergies renouvelables (ITER) à Tenerife prévoit de liquider 97 Bitcoin achetés en 2012 pour environ 10 000 €. Avec un cours du Bitcoin supérieur à 100 000 $, la valeur des avoirs dépasse les 10 millions de dollars. Après que des tentatives de vente antérieures ont buté sur des obstacles réglementaires et de conformité, l’ITER a engagé une société régulée par la Banque d’Espagne et la CNMV pour réaliser une vente institutionnelle transparente. La transaction suivra des procédures de conformité détaillées et des canaux officiels, plutôt que des plateformes de trading au détail. Les recettes financeront les futures recherches de l’ITER en technologie quantique, énergies renouvelables et génomique. Cette initiative souligne l’intérêt croissant des institutions pour les cryptomonnaies et met en évidence l’importance de la clarté réglementaire pour les transactions Bitcoin à grande échelle.

Le prix du Bitcoin a chuté cette semaine en dessous de niveaux de support clés, franchissant d'abord les 101 000 $, puis passant sous les 100 000 $ pour atteindre 99 971 $ sur la paire USDT de Binance. Les traders attribuent cette baisse à la prise de profits par les grands détenteurs, à l'évolution du sentiment du marché, aux inquiétudes réglementaires et aux flux institutionnels. Le franchissement de la barrière psychologique des 100 000 $ a déclenché des ordres stop-loss automatiques, intensifiant la volatilité du marché. Les analystes techniques surveillent de près le volume des échanges et les achats institutionnels comme stabilisateurs potentiels du prix du Bitcoin. Pour gérer ce repli, les traders sont conseillés d'utiliser la moyenne d'achat en dollars, de définir des points d'entrée et de sortie clairs, de rééquilibrer leurs portefeuilles et de diversifier leurs avoirs. Bien que la volatilité à court terme puisse persister, de nombreux investisseurs considèrent cette correction comme une opportunité d'achat, citant l'offre fixe de Bitcoin, l'adoption institutionnelle croissante et le récit de croissance à long terme.

Franklin Templeton a lancé le premier fonds obligataire américain tokenisé de Hong Kong, le Franklin OnChain US Government Money Fund, dans le cadre de la stratégie Fintech 2030 de la HKMA et du bac à sable Project Ensemble. Enregistré au Luxembourg, il émet des parts digitales sur une blockchain pour les bons du Trésor américain à court terme, permettant un règlement quasi instantané, un trading 24h/24 et 7j/7, une meilleure liquidité et des frais réduits. HSBC et OSL Group ont participé aux tests de règlement, démontrant une intégration fluide avec l’infrastructure bancaire traditionnelle. Ce fonds de bons du Trésor tokenisé s’aligne sur les plans plus larges de la HKMA visant à créer un cadre de règlement de dépôts tokenisés, pouvant potentiellement intégrer les CBDC. La SFC a révisé les règles pour soutenir la distribution d’actifs numériques et les titres tokenisés. Les phases futures du Project Ensemble s’étendront aux obligations d’entreprise, au financement du commerce et aux investissements transfrontaliers, ciblant des délais de règlement en secondes, des stress-tests robustes et une cybersécurité renforcée, ainsi que des programmes d’éducation des investisseurs. Les cabinets de conseil mondiaux prévoient que la tokenisation des actifs réels (RWA) passera de 36 milliards de dollars aujourd’hui à 190 000 milliards de dollars en 2033, soulignant le potentiel transformateur des produits de fonds obligataires américains tokenisés pour les investisseurs institutionnels et l’infrastructure de marché. Ce véhicule pionnier de Franklin Templeton marque une étape majeure dans la finance numérique à Hong Kong et pourrait servir de modèle pour les futurs fonds du marché monétaire tokenisés.

Franklin Templeton a révisé son dépôt S-1 pour un ETF spot XRP en raccourcissant la clause de la section 8(a) afin de déclencher une entrée en vigueur automatique auprès de la SEC après une période d’examen de 20 jours. Cette approche accélérée est également utilisée par Bitwise et Canary Funds. Elle contourne les amendements potentiels de la SEC et profite de la réduction de l’activité des régulateurs lors de la récente fermeture gouvernementale. Après l’obtention de l’efficacité du formulaire 8-A et l’approbation de la bourse, l’ETF spot XRP pourrait être inscrit dès la mi-novembre. Il pourrait faire ses débuts le 13 novembre, sous réserve de l’accord du Nasdaq. L’analyste Bloomberg James Seyffart et l’expert ETF Nate Geraci notent que les modifications auto-effectives du S-1 pourraient réduire de plusieurs semaines les délais d’examen traditionnels. Les analystes du marché prévoient jusqu’à cinq inscriptions d’ETF spot XRP d’ici la mi-novembre 2025, avec plus de 10 milliards de dollars d’entrées de fonds. Les traders doivent surveiller les dépôts auprès de la SEC pour les mises à jour et se préparer à une augmentation de la liquidité et de la volatilité lors du lancement de l’ETF XRP.

Les procureurs américains du district sud de New York ont demandé la peine maximale de cinq ans de prison en vertu du Bank Secrecy Act pour les cofondateurs de Samourai Wallet, Keonn Rodriguez et William Lonergan Hill. L'application de confidentialité Bitcoin est accusée d'avoir exploité un service de transfert d'argent non autorisé ayant traité au moins 237 millions de dollars de recettes illicites provenant du trafic de drogue, des marchés du dark web, des cyberattaques, de la fraude et de l'exploitation des enfants. Les procureurs affirment que les fonctionnalités Whirlpool et Ricochet ont été conçues pour dissimuler des fonds criminels et que les développeurs ont commercialisé l'outil comme un "service de blanchisserie." Ils prétendent que les fondateurs ont perçu environ 246,3 BTC en frais et conservé les données des utilisateurs permettant la traçabilité. Le duo a plaidé coupable à la transmission non autorisée après un accord de plaider-coupable ayant fait disparaître les accusations de blanchiment d'argent. Les avocats de la défense soutiennent que Samourai Wallet était un outil de confidentialité non dépositaire construit avec un conseil juridique, citant la coopération, le temps purgé et le soutien académique dans la tradition cypherpunk. Le bureau de probation a recommandé 42 mois, et les audiences de condamnation sont prévues les 6 et 7 novembre 2025. Cette affaire souligne la montée de la surveillance réglementaire des services de confidentialité des cryptomonnaies et met en lumière les risques de conformité pour les traders de Bitcoin.

L'équipe juridique de la sénatrice Elizabeth Warren a écarté une menace de diffamation émanant du PDG de Binance, Changpeng Zhao, concernant son post sur les réseaux sociaux liant son plaidoyer de culpabilité en novembre 2023 pour des manquements à la conformité anti-blanchiment à une grâce présidentielle. Les avocats de Zhao ont exigé un retrait, arguant que le post déformait son plaidoyer et suggérait à tort qu'il avait financé le stablecoin USD1 de Binance et fait du lobbying pour une grâce. L'avocat de Warren a répliqué que ses déclarations sont basées sur des faits et protégées par le premier amendement comme une opinion, citant les dossiers judiciaires, la peine de quatre mois de Zhao purgée en avril 2024, et le rôle du stablecoin dans une transaction de 2 milliards de dollars. Ce différend met en lumière les risques croissants de régulation des cryptomonnaies pour Binance et l'impact de l'influence politique sur le sentiment du marché.

Le Bitcoin est passé de 81 004,9 USDT, en hausse de 0,05 % sur 24 heures selon la précédente mise à jour, à 81 013,8 USDT. Sa progression sur 24 heures a ainsi atteint 0,63 % dans les dernières données d’OKX. Ce mouvement correspond à une hausse modérée du cours du BTC, mais aucune des deux mises à jour ne mentionne de catalyseur ni de contexte de marché plus large. Les traders pourraient y voir une actualisation des cours à court terme plutôt qu’un signal clair de tendance durable.

Strategy risque d’être exclue des indices boursiers mondiaux de MSCI en vertu de règles proposées pour les entreprises ayant des actifs opérationnels limités et des placements financiers concentrés. MSCI devrait annoncer les entreprises concernées le 11 novembre, et les changements sont prévus après la clôture des marchés le 30 novembre 2026. La décision concernant Strategy n’est pas définitive. Le cadre proposé tient compte des actifs opérationnels et de critères financiers, et prévoit des mesures de protection pour les entreprises déjà présentes dans les indices. D’autres sociétés pourraient également être concernées, notamment, éventuellement, la société de trésorerie en actifs numériques Metaplanet et l’investisseur dans l’uranium Yellow Cake. JPMorgan estime que l’exclusion de Strategy pourrait entraîner environ 2,8 milliards de dollars de ventes passives de ses actions. Si d’autres grands fournisseurs d’indices adoptaient des règles similaires, le total pourrait atteindre 8,8 milliards de dollars. Ces estimations portent sur les actions de Strategy, et non sur ses avoirs en Bitcoin. La classification de MSCI pourrait donc peser sur le cours de l’action Strategy sans nécessiter de ventes directes de BTC. Strategy affirme que son modèle de financement et d’allocation du capital — qui comprend des actions ordinaires, des titres préférentiels et de la dette convertible — en fait davantage qu’une simple société détenant du Bitcoin. MSCI explique que ses règles doivent distinguer les entreprises opérationnelles des sociétés qui détiennent principalement des actifs financiers. Le président du conseil d’administration, Michael Saylor, a minimisé l’influence de MSCI sur les flux de capitaux et critiqué son approche. Pour les traders, les principaux risques sont les ventes liées aux indices et un accès potentiellement plus difficile aux financements. Une prime boursière plus faible ou une demande moindre pour les titres pourrait limiter la capacité de Strategy à financer de nouveaux achats de Bitcoin. La décision pourrait aussi influencer la façon dont les fournisseurs d’indices classent les sociétés de trésorerie en Bitcoin. Elle pourrait peser indirectement sur le sentiment à l’égard du BTC, mais ne change pas les fondamentaux du Bitcoin et ne déclenche pas automatiquement de ventes de Bitcoin.

L’opposition aux actions américaines tokenisées s’est renforcée depuis les premières informations selon lesquelles 22 entreprises s’étaient opposées au service prévu par OKXICE. Une mise à jour ultérieure a porté ce nombre à 33 émetteurs, représentant une valeur boursière cumulée d’environ 17 000 milliards de dollars. OKXICE, une coentreprise entre OKX et Intercontinental Exchange, prévoit de proposer une soixantaine d’actions américaines — environ 63 — sur le réseau X Layer d’OKX, dans le cadre d’une dérogation de la SEC en faveur de l’innovation. Ce dispositif accorde aux entreprises 30 jours pour contester les jetons de leurs actions émis par des tiers. Les émetteurs ont exprimé des inquiétudes concernant la confusion possible des investisseurs, les cours des actions, la liquidité, la volatilité, la transparence et la surveillance des marchés. Andrew Cuomo, coprésident d’OKXICE, a déclaré qu’une réaction prudente était attendue et que les entreprises pouvaient choisir de ne pas participer. Ces objections n’excluent pas totalement les actions tokenisées, mais elles ajoutent de l’incertitude aux offres de tiers et au secteur plus large de la tokenisation. Un autre modèle progresse en s’appuyant sur une infrastructure financière déjà établie. Le 28 octobre, la Depository Trust Company, qui fait partie de DTCC, a lancé un service couvrant 34 titres. Chaque jeton est garanti à parité par des actifs détenus dans son système de conservation existant, et 20 institutions financières se sont inscrites. Les approches concurrentes — plateformes de tiers proposant des actions tokenisées et services intégrés à l’infrastructure traditionnelle des titres — pourraient façonner la réglementation et l’adoption. Pour les traders de cryptoactifs, les effets immédiats devraient surtout concerner la tokenisation des actifs numériques, plutôt que les cours du marché dans leur ensemble.

Les actionnaires de Strategy ont approuvé le versement de dividendes quotidiens sur les actions préférentielles STRF, STRC, STRK et STRD, avec 99,3 % des suffrages exprimés en faveur de la mesure. Les dividendes seront acquis chaque jour calendaire, y compris les week-ends et les jours fériés, mais versés les jours ouvrés. Le changement concerne la date de versement, et non les taux annualisés ni le montant total des revenus de dividendes, qui resteront compris entre environ 8 % et 12 %. Les versements quotidiens de STRC devraient commencer le 2 novembre ; ceux de STRF, STRK et STRD devraient suivre le 4 janvier 2027. Selon Strategy, les dividendes quotidiens pourraient soutenir la liquidité et la stabilité du cours en réduisant le délai entre leur acquisition et leur versement. Cette décision intervient alors que Strive, société de trésorerie en Bitcoin, cherche à attirer les investisseurs axés sur les revenus avec son action préférentielle SATS. Celle-ci offre un taux annualisé de 15 % et doit commencer à verser des dividendes quotidiens le 9 novembre. Strategy a récemment racheté pour 204,9 millions de dollars de STRC alors que le titre se négociait légèrement sous sa valeur nominale de 100 dollars, tout en suspendant ses achats de Bitcoin. Les opérateurs surveilleront si les dividendes quotidiens permettent de réduire la décote des actions préférentielles par rapport à leur valeur nominale et les futurs coûts de financement des achats de Bitcoin. L’impact reste incertain et pourrait être compensé par la concurrence ainsi que par le risque d’une éventuelle exclusion de Strategy des indices MSCI.

Itaú Unibanco, la plus grande banque privée du Brésil, a déposé le 27 octobre une notification concernant les cryptomonnaies auprès de la banque centrale, avant la date limite du 30 octobre fixée aux entreprises réglementées proposant déjà des services liés aux actifs numériques. Le dépôt d’Itaú couvre les opérations de négociation et de conservation de cryptomonnaies pour les clients, que le Brésil classe parmi les services de courtage. Il s’agit d’une notification officielle, et non d’une demande de licence, qui nécessite une certification technique indépendante. La banque centrale peut demander des informations supplémentaires ou ordonner à la banque de mettre fin à ses activités. Itaú propose des services de négociation de cryptomonnaies depuis décembre 2023 et prend en charge plus de 14 actifs, dont Bitcoin, Ether et USDC. Le cadre brésilien d’octroi des licences fixe également des exigences concernant la ségrégation des actifs, les fonds propres, la gouvernance et les contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent. Des exigences de sécurité supplémentaires entreront en vigueur à partir de 2027. À compter du 6 novembre, les entreprises réglementées ne pourront pas non plus faciliter certaines transactions impliquant des prestataires non autorisés. Ce dépôt témoigne d’un renforcement de la surveillance et d’une implication croissante des banques, mais ne signale pas en soi une évolution des services d’Itaú ni un changement direct de la demande de cryptomonnaies.

Les développeurs d’Ethereum ont reporté la mise à niveau Glamsterdam sur le réseau de test Hoodi, prévue le 26 octobre, le temps d’examiner les interactions entre EIP-8037 et les contrats intelligents existants. La Fondation Ethereum a indiqué le 22 octobre qu’aucune nouvelle date d’activation n’avait été fixée et qu’aucun exploit ni dysfonctionnement confirmé n’avait été identifié. Cette modification retire du calendrier de Hoodi les activations prévues d’Amsterdam sur la couche d’exécution et de Gloas sur la couche de consensus, ainsi que le projet d’augmenter la limite de gaz du réseau de test à 200 millions. Les opérateurs de Hoodi doivent suivre les instructions mises à jour concernant les clients d’exécution et de consensus. Selon la Fondation, les utilisateurs du réseau principal Ethereum n’ont rien à faire. Le report de Glamsterdam est une mesure visant à s’assurer que le réseau de test est prêt, et non un retour en arrière sur le réseau principal ni un changement confirmé des performances du réseau. Son effet immédiat sur les échanges d’ETH devrait être limité, même si les traders pourraient suivre les conclusions de l’enquête sur EIP-8037, les mises à jour des clients et le calendrier révisé de Hoodi.

Samsung et la Solana Foundation prévoient de lancer des transferts transfrontaliers d’USDC sur Solana via Samsung Wallet au cours de la dernière semaine d’octobre 2026. Le programme initial pourrait toucher les utilisateurs de 82 millions d’appareils Samsung Galaxy. Des solutions d’entrée et de sortie en monnaie fiduciaire sont prévues afin de convertir les fonds en monnaies locales et inversement. La fonctionnalité Solana USDC dans Samsung Wallet est à l’état de projet ; rien ne confirme qu’elle sera disponible sur tous les appareils éligibles ni dans tous les pays. L’annonce ne précise ni les volumes de transfert, ni les frais, ni les chiffres d’adoption confirmés. L’expansion dépendra des réglementations locales. Pour les traders de SOL, cette intégration pourrait renforcer le discours autour de Solana comme réseau de paiement en stablecoins, mais son impact sur le marché dépendra des corridors de transfert pris en charge, des partenaires de conversion et de l’activité réelle des transactions.

BNY a ajouté XRP et le stablecoin RLUSD de Ripple à sa plateforme de conservation d’actifs numériques. Les clients institutionnels éligibles peuvent ainsi conserver, détenir et transférer ces actifs en toute sécurité. La banque, qui a déclaré 63 400 milliards de dollars d’actifs sous conservation ou administration au 30 septembre, est déjà le principal dépositaire des réserves de RLUSD et entretient une relation de conservation distincte avec Ripple Prime. BNY et Ripple prévoient d’étudier la création et le rachat directs de RLUSD pour les clients de BNY, sous réserve des approbations de la banque et des autorités de régulation. Ils examinent également des produits d’investissement tokenisés sur le XRP Ledger ainsi qu’une initiative de financement du commerce soutenue par C2FO, qui pourrait représenter sur la chaîne des créances approuvées. Ces applications restent à l’état de propositions et aucune date de lancement n’a été annoncée. L’élargissement de la prise en charge de la conservation de XRP et de RLUSD pourrait renforcer l’infrastructure institutionnelle des actifs numériques. Il ne constitue toutefois ni une approbation réglementaire, ni la confirmation d’achats de jetons, ni le signe d’une adoption généralisée. Les traders devraient suivre les détails des approbations, la disponibilité pour les clients et les volumes de transactions. À elle seule, cette annonce ne permet pas d’établir un effet à court terme sur le cours de XRP ou l’activité on-chain.

Janus Henderson et Centrifuge ont lancé JQQQ, un fonds tokenisé qui suit l’indice Nasdaq-100 sur la blockchain Stellar. Il s’agit du premier produit tokenisé officiellement agréé pour suivre cet indice. Le fonds est d’abord accessible aux investisseurs professionnels éligibles hors des États-Unis, avec un investissement minimal annoncé de 100 000 dollars. Il offre une exposition indirecte à l’indice, et non la détention directe des actions qui le composent. Ce lancement élargit l’offre de fonds de Janus Henderson reposant sur la blockchain. Selon la société, leur encours dépasse un milliard de dollars et ses produits sont accessibles depuis environ 200 portefeuilles crypto. D’après RWA.xyz, Stellar héberge près de 3,8 milliards de dollars d’actifs tokenisés et se classe au quatrième rang des blockchains. Parmi les autres initiatives institutionnelles figurent une catégorie de parts tokenisée d’Aviva Investors sur XRP Ledger et le projet de relier le service de tokenisation de Depository Trust & Clearing Corporation à Stellar. Les actifs pourraient être disponibles au premier semestre 2027. Franklin Templeton et Animoca Brands développent également des initiatives liées aux actifs tokenisés. JQQQ n’est pas un investissement direct dans les cryptomonnaies ; son effet immédiat sur les échanges crypto pourrait donc être limité. Le lancement favorise l’adoption à long terme des fonds tokenisés par les institutions, même si la liquidité, la réglementation et l’interopérabilité restent des défis. Le jeton XLM de Stellar aurait reculé d’environ 16 % depuis le début de l’année et se situerait autour de 0,17 dollar. Cela souligne que l’essor des actifs du monde réel (RWA) ne se traduit pas nécessairement par une hausse à court terme du prix des jetons.

BlackRock Financial Management, BlackRock Japan, SBI Holdings et Startale Group ont signé le 27 octobre un protocole d’accord afin d’étudier la possibilité de relier des fonds monétaires tokenisés à JPYSC, un stablecoin réglementé libellé en yens. Les partenaires évalueront les interfaces techniques, les modèles commerciaux et de distribution, ainsi que les exigences réglementaires au Japon. Le projet en est encore au stade exploratoire : aucun fonds, aucune blockchain, aucune date de lancement, aucun investisseur éligible ni aucune opération de règlement effectuée avec JPYSC n’ont été annoncés. Cela ne confirme ni une intégration avec le fonds BUIDL de BlackRock ni le lancement d’un nouveau fonds ou service. Tout lien entre JPYSC et des parts de fonds tokenisées nécessiterait des règles claires concernant l’éligibilité des investisseurs, la conservation, la liquidité, les registres de propriété et le règlement. Pour les traders de cryptomonnaies, cette annonce témoigne de l’intérêt institutionnel pour les infrastructures de tokenisation au Japon, mais ne prouve pas l’existence d’une demande réelle et ne constitue pas un catalyseur immédiat pour les échanges de JPYSC. Un projet pilote bien défini et des opérations de règlement vérifiées constitueraient des avancées plus concrètes.

L’Office of the Comptroller of the Currency (OCC) des États-Unis encourage les banques communautaires à demander l’autorisation d’émettre des stablecoins de paiement dans le cadre du GENIUS Act, directement ou par l’intermédiaire de filiales admissibles. Selon le régulateur, l’émission de stablecoins pourrait aider les petits prêteurs à rivaliser dans le domaine des paiements numériques. Ses lignes directrices répondent également aux préoccupations liées aux sorties de dépôts, aux rendements des émetteurs et à la concurrence. La procédure de demande n’est pas encore ouverte : l’OCC attend l’approbation fédérale de ses formulaires de demande. Les exigences du GENIUS Act entreront en vigueur le 18 janvier 2027. Les émetteurs exerçant leurs activités sans autorisation après cette date pourraient faire l’objet de sanctions pénales. Les émetteurs déjà en activité qui auront déposé avant cette échéance des demandes pour l’essentiel complètes pourront solliciter des dérogations temporaires pendant leur examen. L’OCC prévoit d’évaluer la complétude des demandes dans un délai de 30 jours et de rendre ses décisions dans un délai de 120 jours. Cette démarche de l’OCC intervient alors que des banques communautaires contestent les agréments de charte nationale de fiducie accordés par le régulateur à des entreprises de cryptomonnaies. Cette initiative pourrait élargir le rôle des banques sur le marché des stablecoins, mais son effet immédiat restera limité tant que les demandes ne seront pas ouvertes. L’émission de stablecoins et le traitement des produits générant des rendements pourraient influer sur la concurrence future pour les dépôts et sur l’orientation de la réglementation américaine des cryptomonnaies.

Ripple et la société sud-coréenne de valeurs mobilières Meritz Securities ont convenu d’étudier des infrastructures de conservation d’actifs numériques et de tokenisation pour les marchés des capitaux réglementés. Il s’agit du premier partenariat de Ripple avec une société coréenne de valeurs mobilières. L’évaluation de Ripple Custody se fera dans le cadre des autorisations réglementaires dont Meritz dispose déjà. Toute extension plus large dépendra de l’évolution de la réglementation sud-coréenne ; aucun lancement commercial ni calendrier de mise en œuvre n’a été annoncé. Meritz envisage plusieurs services potentiels, notamment des ETF au comptant, l’investissement fractionné, des jetons de titres financiers et des stablecoins liés au won. Il s’agit de domaines d’activité possibles, et non de produits lancés dans le cadre de l’accord. Ripple a également collaboré avec des entreprises sud-coréennes sur le règlement d’obligations d’État tokenisées, les portefeuilles numériques et les paiements transfrontaliers. Pour les traders de cryptomonnaies, l’accord Ripple-Meritz représente une avancée en matière d’infrastructure, et non une source directe de demande de XRP. Meritz et ses clients ne sont pas tenus d’acheter du XRP, et l’effet du partenariat sur son cours reste incertain. Les retombées commerciales dépendront de la capacité des entreprises à dépasser la phase d’exploration et à proposer des services dans le cadre réglementaire sud-coréen.

Ripple Prime a lancé des swaps perpétuels sur des actifs du monde réel (RWA), accessibles 24 h/24 et 7 j/7 aux clients institutionnels éligibles. Ils couvrent plus de 100 marchés, notamment les actions, les indices, les ETF, les matières premières et les devises. Annoncés le 15 octobre, les contrats se réfèrent aux contrats à terme perpétuels de Trade.xyz cotés sur Hyperliquid. Ripple Prime intervient en tant que principal auprès de ses clients institutionnels. Selon Ripple, la société de trading Virtu utilise déjà le service. Les clients de Ripple Prime peuvent recourir à la marge croisée pour leurs positions avec les actifs pris en charge et, lorsque cette option est disponible, utiliser le RLUSD comme garantie. Ces swaps offrent une exposition via des produits dérivés, et non la propriété des actifs sous-jacents, et comportent des risques liés au financement, à la marge, à la contrepartie et à la liquidation. Les contrats se négocient en continu, mais les marchés traditionnels n’assurent pas une formation des prix permanente. Une liquidité limitée, surtout en dehors des heures normales de marché, peut rendre les grosses transactions coûteuses ou faire bouger les cours. Un épisode rapporté a vu près de 52 millions de dollars de positions à effet de levier sur des actions de fabricants de puces liquidées en dix minutes, alors que les actions sous-jacentes étaient hors séance. Le service est actuellement proposé par l’entité de Ripple Prime agréée aux Îles Vierges britanniques ; l’accès dépend de la juridiction et des licences applicables. Ripple n’a pas communiqué de volumes de transactions. Ce lancement élargit les activités de courtage multi-actifs de Ripple Prime et offre aux institutions un moyen natif de l’écosystème crypto d’obtenir une exposition 24 h/24 aux marchés traditionnels. Le RLUSD, et non le XRP, est indiqué comme garantie, et Ripple n’a annoncé aucun rôle direct du XRP dans le règlement ou le transfert des garanties. Cette évolution témoigne donc de la croissance institutionnelle des produits dérivés liés à des jetons, mais ne constitue pas la preuve d’un catalyseur immédiat de la demande de XRP.

Le projet d’introduction en Bourse d’Anthropic au Nasdaq met en lumière une croissance rapide, des coûts informatiques élevés et des questions de gouvernance. Le document déposé par l’entreprise fait état d’un chiffre d’affaires de 4,7 milliards de dollars au premier trimestre 2026, de 11,6 milliards au deuxième et de 16,8 milliards au troisième, tandis que la croissance trimestrielle a ralenti, passant de 132 % à 45 %. L’entreprise a enregistré une perte d’exploitation de 693 millions de dollars au premier semestre 2026 et disposait de 131,65 milliards de dollars en trésorerie et placements à court terme au 30 juin. Un rapport antérieur évaluait à environ 417 milliards de dollars les engagements minimaux liés à l’informatique, aux infrastructures et aux activités commerciales, auxquels pourraient s’ajouter des paiements de 125 à 150 milliards de dollars. Le résumé ultérieur indique que le document cite de grands fournisseurs, notamment Amazon, Google et Microsoft, mais ne donne aucun total consolidé. Le document souligne également la dépendance à l’égard d’un groupe restreint de clients et de fournisseurs de services cloud, ainsi qu’un taux de rétention nette du chiffre d’affaires d’environ 900 % au 30 septembre 2026. Les fondateurs et une fiducie d’intérêt à long terme conserveraient une influence importante sur les droits de vote, et cinq cofondateurs sont mentionnés comme actionnaires vendeurs. Le prix de l’offre, le nombre d’actions et la répartition définitive entre actions nouvelles et existantes n’ont pas encore été dévoilés. L’introduction en Bourse d’Anthropic constitue un signal important pour les actions de l’IA et de la technologie, mais elle n’est pas un catalyseur direct pour les jetons de cryptomonnaies.