חדשות מטבעות קריפטוגרפיים

הביטקוין נסחר ביום שישי סביב 77,000 דולר, כאשר גל מכירות רחב בנכסי סיכון הכביד על שוקי הקריפטו. BTC ירד בכ-1.1% באותו יום ונראה כי יסיים את אוקטובר בירידה של 7.7%. לפי נתוני CoinGlass, זו תהיה ההופעה החלשה ביותר שלו באוקטובר מאז 2014. מדד Nasdaq Composite ירד ב-2.5% לכ-25,500, לאחר שתחזיות מאכזבות מצד מגזר הטכנולוגיה עוררו מחדש חששות בנוגע להשקעות בבינה מלאכותית ולרווחיות. מניית Intel צנחה כמעט ב-30% לאחר שהחברה הזהירה כי המכירות ברבעון הרביעי יהיו חלשות מהצפוי. גם הזהב ירד, ונגע ב-3,891 דולר לאונקיה — הרמה הנמוכה ביותר זה שנה. הקריפטו ספג לחץ נוסף בעקבות הדיווחים על פריצה ל-Binance בהיקף של 6.3 מיליארד דולר. Binance מסרה כי תכסה את ההפסדים מההון שלה, ודובר אמר שלבורסה יש טוקנים תואמים בשווי 5 מיליארד דולר. QCP Capital ציינה כי השילוב בין לחצים מקרו-כלכליים, חששות במגזר הטכנולוגיה והאירוע ב-Binance הגביר את התמחור מחדש בשוק. עבור סוחרים, ההתפתחויות מצביעות על תנודתיות מוגברת ועל רגישות מתמשכת לסנטימנט הסיכון ולחדשות הקשורות לבורסות.

Microsoft Copilot הציג תרחיש ספקולטיבי מאוד, שלפיו XRP עשוי להגיע ל־28–50 דולר, עם יעד שאפתני במיוחד של יותר מ־75 דולר, עד 1 בינואר 2027. הזרז ההיפותטי הוא החלטה מתואמת של בנקים מרכזיים ורשתות תשלומים להשתמש ב־XRP Ledger עבור מסדרונות תשלום חוצי גבולות הכוללים כמה מטבעות דיגיטליים של בנקים מרכזיים (CBDC), דבר שעשוי ליצור ביקוש משמעותי ל־XRP. הכתבה מדגישה שתיאום כזה נחשב לבלתי סביר ביותר, ושהמספרים אינם תחזית בסיס מציאותית. במועד שאליו מתייחסת הכתבה, XRP נסחר ב־1.25 דולר, ירידה יומית של 2.7%, amid דיווחים על פריצה לכאורה הקשורה ל־Binance ובהיקף של 6.3 מיליארד דולר. הכתבה מציינת אזורי תמיכה סביב 1.18–1.22 דולר ו־1.10–1.15 דולר, והתנגדות סמוך ל־1.35–1.45 דולר. לפי הכתבה, עלייה מתמשכת מעל 1.60–1.80 דולר עשויה להעיד על מומנטום חזק יותר בטווח הבינוני. שיא כל הזמנים הקודם של XRP מצוין בכ־3.66 דולר. הרמות הטכניות והיעדים הקיצוניים שנוצרו באמצעות AI הם תרחישים בלבד, לא הבטחות.

מייקל סיילור, יו״ר Strategy, הביע תמיכה בהתחייבות של Binance לפצות את המשתמשים לאחר פרצת אבטחה שאירעה ב־29–30 באוקטובר. לפי הערכת הבורסה, הפרצה גרמה להפסדים של כ־6.3 מיליארד דולר. סיילור אמר כי Binance התחייבה להעמיד יותר מ־6.34 מיליארד דולר לכיסוי ההפסדים, כי כבר הוקצו טוקנים בשווי 5 מיליארד דולר שנפגעו באירוע, וכי מאזן הבורסה יכסה כל מחסור. לפי הדיווחים, התוקפים העבירו כמעט 6.36 מיליארד דולר בין לפחות 10 רשתות בלוקצ׳יין בתוך כ־20 דקות. כ־3 מיליארד דולר הוקפאו בסיוע רשויות אכיפת החוק ושותפים בתעשייה. Binance השעתה משיכות בזמן שהטמיעה אמצעי אבטחה. עד כה לא מצאו החוקרים ראיות לכך שרשלנות עובדים או חשיפת מפתחות פרטיים גרמו לפרצה. עבור משתמשי Binance והסוחרים בה, השאלות המרכזיות הן אם הפיצויים יתקבלו במלואם ובמועד, מתי יתחדשו המשיכות והאם ניתן יהיה להשיב נכסים נוספים. היקף הגניבה עלול לפגוע באמון ב־Binance ובשוק הקריפטו הרחב, ואילו ההתחייבות לפיצוי והכספים שהוקפאו עשויים לסייע בצמצום ההשלכות.

פיליפ ליין, חבר הוועד המנהל של הבנק המרכזי האירופי, אומר כי בינה מלאכותית כבר משפיעה על כלכלת גוש האירו, אף שתרומתה לפריון עדיין לא באה לידי ביטוי במלואה. חברות צפויות להקצות כ־10% מההשקעות שלהן לבינה מלאכותית ב־2026, ואילו הלוואות הקשורות לבינה מלאכותית מהוות כרבע מהצמיחה האחרונה באשראי לחברות. גם השימוש בבינה מלאכותית התרחב: בסוף 2025 דיווחו 64% מהחברות שהן משתמשות בה באופן ניסיוני או בהיקף בינוני. ב־2026 השתמשו 52% מהעובדים בבינה מלאכותית בעבודה, לעומת 26% ב־2024. אירופה עדיין מפגרת אחרי ארה״ב וסין בתשתיות ובפיתוח של בינה מלאכותית. ברשותה כ־5% מיכולת המחשוב העולמית לבינה מלאכותית, לעומת כ־75% בארה״ב. תרחישים של הבנק המרכזי האירופי מצביעים על כך שבינה מלאכותית עשויה להוסיף 0.3 עד 0.4 נקודות אחוז לצמיחת הפריון השנתית בגוש האירו בעשור הקרוב. אימוץ מהיר עשוי להניב שיפור מצטבר של יותר מ־4%. בינתיים, ההשקעות העולמיות בבינה מלאכותית תורמות לעליית הריביות לטווח הארוך. ליין רואה בבינה מלאכותית הזדמנות לצמיחה ארוכת טווח, אך גם גורם לאתגרים כלכליים ופיננסיים בטווח הקרוב.

הכלכלן הראשי של הבנק המרכזי האירופי, פיליפ ר' ליין, אומר כי עד כה לבינה מלאכותית יש השפעה מועטה על האינפלציה בגוש האירו. למוצרים הקשורים לבינה מלאכותית, ובהם טלפונים חכמים ואלקטרוניקה, יש משקל נמוך יחסית בסל המחירים לצרכן. הבנק המרכזי האירופי עדיין אינו רואה השפעה כוללת ברורה על התעסוקה, הפריון או המחירים, אף שהשימוש בבינה מלאכותית במקומות העבודה עלה מ־26% ב־2024 ל־52%, ו־64% מהחברות דיווחו על שימוש כלשהו בבינה מלאכותית. ליין אומר כי הביקוש לחשמל מצד הבינה המלאכותית עשוי להפעיל לחץ קל כלפי מעלה על המחירים. השפעתה הכלכלית הבולטת יותר ניכרת דרך השקעות גלובליות ועלייה בתשואות האג"ח לטווח ארוך, שמקשיחות את התנאים הפיננסיים ועלולות להכביד על הפעילות הכלכלית ועל האינפלציה בטווח הבינוני. הערכת הבנק המרכזי האירופי מצביעה על כך שבינה מלאכותית אינה סיבה להידוק נוסף של המדיניות בשלב זה. הסוחרים יעקבו אחר מחירי האנרגיה, התבטאויות הבנק המרכזי האירופי, נתוני אימוץ הבינה המלאכותית והתשואות הגלובליות.

דיווח על יציאת 2.8 מיליארד דולר מארנק חם של Binance והשהיות זמניות במשיכות הציתו גל מכירות ממונף בקריפטו ב־29–30 באוקטובר. Binance לא אישרה שאבדו כספי לקוחות. היקף החיסולים בשעת השיא הוערך ב־590 עד 628 מיליון דולר, ואילו ההערכות ליום כולו נעו בין 356 ל־834 מיליון דולר. הביטקוין ירד בכ־5%, והאת'ריום איבד 6%; מטבעות אלטרנטיביים בעלי שווי שוק בינוני נפגעו קשה יותר. Chainlink (LINK) צנח בכ־11% לפני שהתאושש לכ־11.04 דולר, מעט מעל הממוצע שלו ל־200 יום. ב־LINK נרשמו יציאות נטו מ־Binance במשך 18 ימים רצופים, סימן לכך שחלק מהמחזיקים עשויים להעביר את האסימונים לאחסון עצמאי. עם זאת, LINK עדיין נסחר מתחת להתנגדות באזור 12.06 דולר ומתחת לממוצע שלו ל־50 יום. Avalanche (AVAX) התאושש בכ־3% ל־8.51 דולר, אך עדיין נמצא מתחת לממוצעים שלו ל־200 ול־50 יום, באזור 9.11 ו־9.35 דולר בהתאמה. היכולת של LINK להישאר מעל רף 11 הדולר ושל AVAX לפרוץ מחדש את ההתנגדות הן מבחנים חשובים בטווח הקרוב. גל מכירות מחודש עלול לסכן את התמיכה של LINK באזור 9.75 דולר ושל AVAX באזור 7.04 דולר.

לפי חשבון המעקב unfolded, מאז 2019 היו מעורבים בפריצות קריפטו הקשורות לצפון קוריאה כ-9.6 מיליארד דולר. בגניבה המדווחת מ-Binance מדובר בכ-6.4 מיליארד דולר — כשני שלישים מהסכום הכולל — ולפי הדיווחים כ-3 מיליארד דולר הוקפאו. סכום זה עולה על השווי המשולב של תשע הפריצות הגדולות הבאות, המוערך ב-5.4 מיליארד דולר. בין התקריות הנוספות שצוינו: Bybit (1.4 מיליארד דולר), גשר Ronin (624 מיליון דולר), Bitget (387 מיליון דולר), Drift (295 מיליון דולר) ו-Kelp DAO (293 מיליון דולר). ייחוסן של כמה תקריות מהתקופה האחרונה, ובהן אלה הקשורות ל-Binance, ל-Bitget ול-Drift, מבוסס בעיקר על הערכות של חברות אבטחה ולא אושר על ידי ה-FBI. הנתונים ממחישים את היקף פריצות הקריפטו הקשורות לצפון קוריאה ואת סיכוני האבטחה והייחוס המתמשכים שעמם מתמודדות בורסות ופרוטוקולים בתחום הקריפטו.

היו״רית-שותפה של Binance, היי יי, אמרה שהפריצה לארנק החם של הבורסה גרמה להפסדים נטו של יותר מ־3 מיליארד דולר. לדבריה, הכספים שנפגעו הם מעט יותר מ־2% מנכסי משתמשי Binance ומהרזרבות שפורסמו לציבור. Binance השהתה משיכות כאמצעי זהירות, והיי יי אמרה שכספי המשתמשים נותרו בטוחים. הבורסה מתכננת להגדיל את ההשקעה באבטחה ולהגביר את המאמצים להילחם בהאקרים. היקף הפריצה ל־Binance עלול לפגוע באמון בטווח הקצר, אף שההשוואה לרזרבות הבורסה נועדה להרגיע את המשתמשים.

חברות אוצר ביטקוין ציבוריות מחזיקות בכ-1.3 מיליון BTC ב-180 חברות, סכום השווה לכ-6.2% מההיצע הסופי של ביטקוין, לפי נתונים שציטטה Bitfinex. ל-Strategy יש 848,517 BTC, כשני שלישים מהסך הכול, ולכן ליכולתה להמשיך לגייס כספים יש חשיבות מיוחדת לשוק. Bitfinex מזהירה כי הנחות במחירי מניות בכורה עלולות להחליש את מודל המימון המשמש לרכישת ביטקוין נוסף. אם הביקוש מצד משקיעים ייחלש או שגיוס כספים יהפוך ליקר יותר, חברות עלולות להידחק למכירת ביטקוין כדי לעמוד בהתחייבויות הדיבידנד שלהן. STRC של Strategy נסגר ב-99.34 דולר ב-29 באוקטובר, מתחת לערך הנקוב שלו, 100 דולר. החברה מתכננת לעבור למועדי רישום יומיים של זכאות לדיבידנד ב-STRC החל מ-1 בנובמבר. השינוי נועד לצמצם את תנודתיות המחיר סביב מועדי התשלום, ולא להגדיל את סכום הדיבידנד. ניירות הערך האחרים של Strategy מסוג מניות בכורה צפויים להצטרף להסדר ב-2027. Strive, שכבר משלמת דיבידנדים יומיים על מניות הבכורה SATA שלה, גייסה כ-630 מיליון דולר ממכירת 7 מיליון מניות SATS במחיר של 90 דולר למניה. היא גם רכשה 6,182 BTC בין 17 ל-23 באוקטובר, וכך הגדילה את אחזקותיה ל-43,000 BTC. יתרת המזומנים שלה עמדה על 504.4 מיליון דולר ב-23 באוקטובר. עבור סוחרי ביטקוין, הנתונים מצביעים על כך שהביקוש מצד חברות נמשך, אך גם מדגישים עד כמה חלק מרכישות הביטקוין של חברות האוצר תלויות בשוק מניות הבכורה. הרעה בתנאי המימון עלולה לצמצם את הרכישות או ליצור בסופו של דבר לחץ מכירות.

מניות הקריפטו ירדו באופן נרחב ב-30 באוקטובר. מניית Coinbase צנחה ב-12.54% לאחר שהחברה דיווחה על ירידה של 44% בהכנסות מעסקאות ברבעון השלישי לעומת התקופה המקבילה אשתקד. מניות Riot Platforms, Hut 8 ו-Robinhood איבדו כל אחת יותר מ-8%. הירידות נרשמו בזמן שביטקוין נסחר סביב 77,454 דולר, ירידה של כ-5% לפי תמונת מצב בשוק, ולאחר הדיווחים על פרצת אבטחה ב-Binance שפגעה בנכסים בשווי מוערך של 6.3 מיליארד דולר. Binance מסרה כי הקצתה יותר מ-6.34 מיליארד דולר מכספי החברה להחלפת הנכסים שנפגעו, ובהם 5 מיליארד דולר שהוחזקו במטבעות הקריפטו הרלוונטיים. החברה דיווחה גם שכ-3 מיליארד דולר הוקפאו בזכות שיתוף פעולה בענף, ואמרה שרכישות חוזרות כבר מתבצעות, אם כי נזילות דלה עלולה להאט חלק מהרכישות. Coinbase חזרה לרווח רבעוני ודיווחה על רווח נקי של 718.7 מיליון דולר, אך ההכנסות הכוללות ירדו ב-35% לעומת השנה הקודמת, ל-1.216 מיליארד דולר. מניית Strategy ירדה ב-6.23% לאחר שהתאוששה משפל המסחר באותו יום. גל המכירות הרחב במניות הקריפטו עלה בהיקפו על הירידות במדדי המניות המרכזיים בארה״ב, ושיקף את הלחץ שנבע מהיחלשות ההכנסות ממסחר, מפרצת האבטחה ומההאטה הרחבה יותר בשוק.

יו״ר ה-CFTC, מייקל סליג, אומר שהסוכנות מקדמת אפשרות לרישום פדרלי מרצון עבור בורסות קריפטו. רויטרס דיווחה כי הוא שוחח על ההצעה עם CNBC בעת שדיבר על הפריצה לביננס. מכיוון שהקונגרס טרם העביר חקיקה בנושא, רישום ב-CFTC עשוי להציע לבורסות מסלול ברור יותר להיכנס תחת פיקוח פדרלי. סליג אומר שהמטרה היא להעניק לשוקי הקריפטו הגנות הדומות לאלה הנהוגות בשוקי הנגזרים בארה״ב. ההצעה אינה חובה, ולא דווח על דרישות, לוח זמנים או שינויים מיידיים בפעילות הבורסות.

Ethereum ירד לכיוון 2,200 דולר לאחר שמוכרים דחו את מחירו סמוך ל-2,800 דולר, וכעת אזור תמיכה מרכזי נמצא תחת לחץ. ETH נסחר סביב 2,240 דולר בתוך ערוץ יורד לטווח קצר. תחתית הערוץ, סמוך ל-2,150 דולר, חופפת לאזור ביקוש אופקי בטווח 2,200–2,300 דולר. החזקה ממושכת מעל 2,200 דולר עשויה לתמוך בתיקון כלפי מעלה לכיוון 2,400–2,500 דולר. סגירה יומית מאושרת מתחת לרמה זו עלולה לחשוף את התמיכה המרכזית הבאה, בסביבות 1,900 דולר. לפי הניתוח, מדד Coinbase Premium Index, המשווה בין מחירי ETH ב-Coinbase וב-Binance, ירד לכ-‎-0.21 — הקריאה הנמוכה ביותר זה יותר משנה. הקריאה השלילית מאותתת על ביקוש חלש מצד משקיעים אמריקאים ביחס לשוק הרחב. קריאה קיצונית דומה קדמה לשפל מקומי בפברואר 2026, ולכן היא עשויה גם להעיד על כניעה של משקיעים. התאוששות במדד במקביל לעליית מחיר ETH תחזק את האפשרות להתאוששות. אחרת, ביקוש חלש ומבנה גרפי דובי עלולים להשאיר את סיכוני הירידה גבוהים.

ה-RUNE של THORChain עלה ביום שישי ביותר מ-13%, מכ-0.59 דולר ל-0.67 דולר, בזמן שחוקרים עקבו דרך פרוטוקול חוצה-השרשראות אחר כספים הקשורים לפרצת האבטחה המדווחת ב-Binance, בהיקף של 6.3 מיליארד דולר. לפי דיווחים, גם כספים הקשורים לפריצה ל-Bitget בהיקף של 388 מיליון דולר עברו דרך THORChain והתכנסו לכתובת Ethereum אחת. החקירה הראשונית של Binance הצביעה על מחשב נייד של מהנדס DevOps שייתכן שנפרץ ועל עסקאות משיכה לא מורשות. TRM Labs ו-Chainalysis קישרו את התקיפה נגד Binance להאקרים מצפון קוריאה, ואילו התקרית ב-Bitget יוחסה לקבוצת TraderTraitor. THORChain מאפשר החלפות בין רשתות ללא בורסה מרכזית. העיצוב חסר ההרשאות שלו זוכה לבחינה, משום שעל פי הדיווחים כספים הקשורים למתקפות קודמות, ובהן הפריצה ל-Bybit בהיקף של 1.4 מיליארד דולר, עברו דרך הפרוטוקול. THORChain אומר שאינו יכול לחסום החלפות בודדות, אך מפעילי צמתים יכולים להשהות פעילות בבלוקצ'יין מסוים או בכל הרשת. העלייה של RUNE אינה מעידה כשלעצמה על עלייה באמון באבטחת THORChain. הדיווחים האחרונים מעלים מחדש שאלות לגבי האופן שבו פרוטוקולי DeFi חוצי-שרשראות יכולים להתמודד עם זרימות קריפטו חשודות ובו בזמן לשמור על גישה חסרת הרשאות.

האקר הקשור ל-Binance מחזיק ב-18,270 BTC בשווי של כ-1.42 מיליארד דולר — בערך פי 3.2 מ-440.7 מיליון הדולר שקרנות סל אמריקאיות לביטקוין ספוט משכו בין 26 ל-29 באוקטובר. הביטקוין עדיין לא נמכר, אך מכירה אפשרית שלו מוסיפה עודף היצע משמעותי בזמן ש-BTC נסחר סביב 77,300 דולר. על פי הדיווחים, התוקף מכר טוקנים קטנים יותר, ובהם UNI, PEPE, ENA ו-LINK, תמורת ETH בשווי של כ-158 מיליון דולר. Binance אומרת שהקצתה יותר מ-6.34 מיליארד דולר לכיסוי הפסדים, וכי הוקפאו כספים גנובים בשווי של כ-3 מיליארד דולר. הבורסה אומרת שהיא רוכשת נכסים חלופיים, בעיקר אלטקוינים. הביטקוין ירד ל-76,500 דולר, סמוך לממוצע הנע האקספוננציאלי ל-200 יום שלו, שעומד על 76,465 דולר. הסוחרים עוקבים אחר התנגדות באזור 80,000–80,581 דולר ואחר תמיכה ב-76,465 דולר, כאשר 74,968 דולר הוא יעד ירידה נוסף. העברת ה-BTC של ההאקר לבורסות עלולה להגביר את לחץ המכירות. הכתבה מציינת שרכישת נכסים חלופיים לאחר הפריצה ל-Bybit ב-2025 סיפקה תמיכה זמנית בלבד, אף שגם תנאי השוק הרחבים יותר דחפו את המחירים כלפי מטה. הסוחר Route 2 FI עדיין אופטימי מספיק כדי לקנות בירידות, אך מכירת BTC אפשרית נותרת סיכון בטווח הקרוב.

לחברות קריפטו בבריטניה יש עד 23:59 ב-28 בפברואר 2027 להגיש בקשה לאישור במסגרת המשטר החדש של הרשות להתנהלות פיננסית (FCA). הכללים ייכנסו לתוקף ב-25 באוקטובר 2027, ורישומים קיימים למניעת הלבנת הון לא יקנו אישור באופן אוטומטי. החברות ייבחנו לפי מידת ההגנה על הצרכנים ושמירה על תקינות השוק, וכן לפי הבקרות שלהן למניעת פשיעה פיננסית. הן יוכלו להמשיך לפעול בזמן שבקשותיהן נבדקות. המועד האחרון מגיע לאחר השקת MiCA באירופה, שהובילה לכך שכ-213 ספקי שירותים בתחום נכסי הקריפטו קיבלו רישיונות ברחבי האיחוד האירופי. רק 16 מתוך 100 הבורסות המובילות לפי היקף המסחר קיבלו רישיונות MiCA. בכירים בעלי ניסיון בתהליך מזהירים כי בדיקות איטיות ובלתי צפויות—ולא רק מועד הגשת הבקשה—עלולות ליצור סיכון משמעותי. דרישות ההון מחברות קריפטו בבריטניה נעות בין 75,000 ל-750,000 ליש״ט, ואילו מנפיקי מטבעות יציבים נדרשים להון מינימלי של 350,000 ליש״ט. צו בית המשפט של ה-FCA מ-29 באוקטובר, שאסר על HTX לקדם שירותים ללא אישור, מעיד גם הוא שהאכיפה כבר פעילה.

סקירה של Biteye על יותר מ-30 פריצות לבורסות מרכזיות (CEX) שדווחו לציבור בין 2014 ל-2026 מעריכה את ההפסדים ב-11.3 עד 11.4 מיליארד דולר, לפי המחירים בזמן כל אירוע. לפי הסקירה, 15 מתקפות יוחסו להאקרים מצפון קוריאה או נקשרו אליהם, והן מהוות כמעט 90% מההפסדים המשוערים. פריצות ל-CEX עברו מגניבת נכסים מארנקים חמים ומפתחות פרטיים למתקפות שמכוונות למערכות חתימה מרובת-חתימות, לעובדים, לספקים ולשרשראות אספקת תוכנה. בין האירועים: גניבה של כ-71 מיליון דולר מ-Bitfinex ב-2016; הפריצות ל-DMM Bitcoin ול-WazirX ב-2024, שבהן דווח על הפסדים של כ-308 מיליון דולר וכ-230 מיליון דולר, בהתאמה; והפריצה ל-Bybit ב-2025. באירוע של Bybit נגנבו כ-400,000 ETH לאחר שממשק של ארנק Safe עבר מניפולציה; ההפסדים הוערכו בכ-1.5 מיליארד דולר. Biteye מציינת כי בשנים 2024–2025 התרחשו 12 אירועים גדולים, מספר שכמעט משתווה לסך האירועים שדווחו בשנים 2014–2022. הסקירה מתארת גם אירועים לכאורה מ-2026 שבהם היו מעורבות Bitget ו-Binance, אך הנתונים והתוצאות עדיין לא אושרו. לפי הדיווחים, הוקפאו נכסים בשווי של כ-3 מיליארד דולר הקשורים לאירוע של Binance, ולכן אין מדובר באומדן הפסד מאומת. הסקירה מדגישה את סיכוני האבטחה והמשמורת המתמשכים ב-CEX עבור סוחרים. היא ממליצה לבורסות לחזק את ההגנה על עובדים, ספקים ומערכות חתימה, ולמשתמשים לשקול שימוש במפתחות גישה או במפתחות חומרה, ברשימות כתובות מאושרות למשיכה ובבדיקה שוטפת של הרשאות API. האירועים עשויים לגרום לסוחרים לצמצם את היתרות שהם מחזיקים בבורסות ולעקוב אחר יציאת נכסים, אך הנתונים לבדם אינם מוכיחים הפסד שוק רחב או מגמת מחירים מתמשכת.

מעקב אחר כספי Binance חשף קשר אפשרי לפרשת Bitget נפרדת. חוקר הבלוקצ'יין ZachXBT אומר שחלק מהכספים משתי הפרשות עברו דרך THORChain והגיעו לאותה כתובת Ethereum: 0x15104a9ce0f08a8f0075a0869ae80e795fe0feb7. לדבריו, החפיפה עשויה להצביע על אותם גורמים, אך הכתובת מקשרת רק חלק מהכספים ואינה מאשרת מי עמד מאחורי אחת מהתקריות. הדיווח מציב את הממצא בהקשר הרחב יותר של האתגר הכרוך בהלבנת קריפטו שנגנב ובהמרתו למטבע פיאט. הרשויות בארה״ב מסרו כי Huione קיבלה לפחות 37.6 מיליון דולר בכספים הקשורים לגניבות של צפון קוריאה, ובהם כ-35 מיליון דולר מ-DMM ו-2.6 מיליון דולר הקשורים ל-Atomic Wallet, CoinsPaid ו-Alphapo. חקירות נפרדות תיארו קשרים חשודים בין רשתות תשלומים, גורמים הקשורים לצפון קוריאה ונכסים שנגנבו בתקריות, ובהן Bybit ו-Ronin. מעקב אחר העברות בבלוקצ'יין בלבד אינו יכול לקבוע מי קיבל בסופו של דבר את הכסף. החוקרים יזדקקו גם לרישומי בורסות ו-OTC, לנתוני בנקים, ליומני תשלומים ולמידע על מי ששולט בחשבונות. עבור סוחרים, הממצאים מדגישים את הסיכונים המתמשכים של הלבנת כספים בין רשתות ואת הבדיקה המוגברת של ערוצי ההמרה מקריפטו לפיאט, אך הם אינם מבססים הפסד חדש ואינם מוכיחים שאותם מבצעים עומדים מאחורי פרשות Binance ו-Bitget.

הפדרל ריזרב הותיר את טווח היעד לריבית הקרנות הפדרליות על 3.75%–4% בהצבעה של 10 מול 2, ואמר כי הוא מעוניין במידע נוסף לפני שיחליט אם להעלות את הריבית שוב. ההחלטה התקבלה כאשר מדד המחירים של הוצאות הצריכה הפרטית (PCE) בספטמבר, מדד האינפלציה המועדף על הפד, עלה ב-0.5%, לעומת 0.3% באוגוסט. הכתבה טוענת כי הוצאות נומינליות חזקות מצביעות על כך שהכלכלה עדיין עלולה לפעול בקצב מהיר מדי להשגת יציבות מחירים, ובכך מחזקות את הטיעון בעד העלאת ריבית נוספת. ישיבת הפד הבאה תתקיים בדצמבר, ועד אז יהיו בידי קובעי המדיניות נתונים נוספים. עבור סוחרים, הנתונים משאירים את תשומת הלב ממוקדת באינפלציה, בריביות ובאפשרות להידוק נוסף של המדיניות המוניטרית.

הביטקוין ירד מתחת ל־77,000 דולר ב־30 באוקטובר, לאחר פרצת אבטחה גדולה ב־Binance שהרעידה את שוקי הקריפטו. מחירו נגע לזמן קצר בכ־76,460 דולר, לפני שהתאושש לכיוון 78,000–78,500 דולר. בחקירה הראשונית שלה ציינה Binance מחשב נייד שנפרץ, השייך למהנדס DevOps, ומשיכות כספים ללא הרשאה. Blockaid עקבה אחר יציאה של לפחות 3.5 מיליארד דולר מארנקי Binance בארבעה בלוקצ'יינים בתוך פחות משעה. Binance מסרה כי הקצתה יותר מ־6.34 מיליארד דולר מכספי החברה, בעוד ששותפיה הקפיאו כ־3 מיליארד דולר. מדובר בסכומים שונים, והם אינם מבססים הפסד כולל שאושר. הבורסה עצרה זמנית הפקדות ומשיכות ואמרה כי תכסה את ההפסדים באמצעות קרן SAFU ומשאבי החברה. החקירה נמשכת. מכירת הנכסים הובילה לחיסולי פוזיציות קריפטו בהיקף של כ־1.53 מיליארד דולר בתוך 24 שעות, ובהם כ־1.29 מיליארד דולר בפוזיציות לונג. הביטקוין היווה כ־499 מיליון דולר והאת'ריום 358 מיליון דולר, בעוד שב־Binance נרשמו 754.6 מיליון דולר. הסוחרים עוקבים אחר התמיכה בביטקוין באזור 76,200–76,800 דולר, וגם רמת 75,000 דולר נמצאת במוקד. ירידה מתמשכת מתחת לתמיכה עלולה לחשוף את רמת 73,000 הדולר; התאוששות מעל 80,000 דולר עשויה להפנות את תשומת הלב ל־84,000–86,500 דולר. Nansen עקבה אחר חלק מהנכסים שנגנבו, ובהם כ־60 מיליון דולר ב־USDT שהופקדו ב־Aave כדי ללוות ETH בשווי 43.5 מיליון דולר. זמינות המשיכות, האמון ברזרבות, נזילות השוק וכל התרחקות של מטבע יציב מהצמד שלו יסייעו לקבוע אם הפרצה תגרום ללחץ רחב יותר בשוק. בניגוד למגמת המכירות, קרנות סל אמריקאיות העוקבות אחר ביטקוין ספוט רשמו ב־29 באוקטובר כניסות נטו של 17.07 מיליון דולר, זה היום הרביעי ברציפות של כניסות.

Binance מסרה כי הקצתה יותר מ־6.34 מיליארד דולר מכספי החברה כדי להחליף נכסים שאבדו בפריצה ל־Binance. כ־5 מיליארד דולר כבר מוחזקים במטבעות הקריפטו שנפגעו; הבורסה רוכשת את יתרת הטוקנים, אם כי נזילות מוגבלת עלולה לעכב חלק מהרכישות. ההתחייבות מוסיפה פרטים להבטחתה הקודמת של Binance לכסות את הפסדי הלקוחות באמצעות קרן SAFU וכספי החברה. גם יו״ר Strategy, מייקל סיילור, אמר שהוא מצפה שהלקוחות יקבלו פיצוי מלא. הנכסים המוקפאים, בשווי של כ־3 מיליארד דולר, נפרדים מכספי ההחלפה, ולא כולם הוחזרו. ההפקדות פועלות כרגיל, אך המשיכות עדיין מושהות בזמן ש־Binance משדרגת את מערכות האבטחה שלה; הבורסה ציינה שהן עשויות להתחדש בתוך 48 שעות. Binance הבטיחה לפרסם תחקיר טכני. החקירה הראשונית הצביעה על מחשב נייד שנפרץ והיה שייך למהנדס DevOps, ועד כה לא דווח על ראיות לדליפת מפתחות פרטיים של ארנקים. גם דו״ח טכני והוכחת עתודות מעודכנת עדיין ממתינים לפרסום. החוקרים עקבו אחר העברות בהיקף של כ־6.36 מיליארד דולר על פני 10 רשתות בלוקצ׳יין. TRM Labs ייחסה את המתקפה, ברמת ביטחון גבוהה, לקבוצת TraderTraitor מצפון קוריאה, אך Binance לא אישרה את זהות התוקף. Blockaid זיהתה גם 50 הרשאות Ethereum EIP-7702 שכללו ארנק חם של Binance. עבור סוחרים, פריצת Binance ממשיכה למקד את תשומת הלב באבטחת בורסות, בגישה למשיכות ובחשבונאות של השבת הכספים. תוכנית ההחזר עשויה להפחית את החשש מהפסדי לקוחות, אך אי־הוודאות סביב הנכסים המוקפאים והמשיכות המושהות עלולה לפגוע באמון ולהגביר את התנודתיות בטווח הקצר.

הביטקוין ירד מתחת ל־80,000 דולר ונסחר סביב 77,182 דולר, לאחר שנגע בשפל של שישה שבועות — כ־76,368 דולר. גם האת'ריום ירד לכ־2,200 דולר. גל המכירות בא בעקבות דיווח על פריצה לארנק החם של Binance, שלפי הכתבה הוערך כי השפיעה על נכסים בהיקף של כ־6.3 מיליארד דולר, ולפי הדיווחים התרחשה במקביל לחיסולים בהיקף של כ־1.57 מיליארד דולר. דייוויד מוריסון, אנליסט ב־Trade Nation, אמר שרמת התמיכה החשובה הבאה של הביטקוין היא 75,000 דולר; שבירה כלפי מטה עלולה להחזיר את השפל של הקיץ לתמונה. הסוחרים עוקבים אחר השאלה אם הביטקוין יצליח להחזיק סביב הרמה הזו, אחר המשך הירידה האפשרית של האת'ריום, ואחר עדכונים בנוגע להחזרי הכספים ולשירותי המשיכה של Binance. האירוע החליש את הסנטימנט בשוק הקריפטו והגביר את הסיכון לתנודתיות בטווח הקרוב.

ריצ'רד טנג, מנכ"ל-שותף של Binance, אומר שמשיכות עשויות להתחדש בתוך כ-40 שעות, לאחר שהבורסה תשלים בדיקות אבטחה בעקבות פריצה לארנק חם. התוקף השתמש ב-EIP-7702 כדי להשיג סמכות לביצוע פעולות על השרשרת, שעקפה את בקרות האישור הרגילות, ולאחר מכן הפעיל מנגנון self-destruct כדי להשמיד כלים ועקבות. Binance מסרה שהאירוע נגע לכספי החברה ולא לנכסי הלקוחות, שרובם מוחזקים בארנקים קרים. הבורסה הקצתה יותר מ-6.34 מיליארד דולר לכיסוי ההפסד; טוקנים תואמים בשווי של כ-5 מיליארד דולר כבר זמינים, ואת היתרה היא משלימה באמצעות השווקים ועסקאות OTC. Binance גם בוחנת מחדש את מערכות האבטחה שלה ומתאמת עם רשויות אכיפת החוק ושותפים בתעשייה כדי לאתר את הכספים ולהשיבם. היא שואפת לפרסם ביום שני אימות ראשוני של Proof of Reserves (PoR). סוחרים יעקבו אחר חידוש המשיכות ופרסום ה-PoR בחיפוש אחר סימנים לחזרת האמון.

עורך הדין הפלילי הסיני שאו שיווי מזהיר כי סוכנים המקדמים או מוכרים כרטיסי אשראי וירטואליים מסוג VCC, המכונים גם U-cards, למשתמשים בסין היבשתית עלולים להיחשף לסיכונים רגולטוריים ופליליים. לפי הכתבה, רישיונות של מנפיקים מחוץ לסין אינם הופכים את השיווק המקומי לחוקי. הכתבה מצטטת הודעות של הרשויות בסין, המגדירות פעילות עסקית הקשורה למטבעות וירטואליים כפעילות פיננסית בלתי חוקית ואוסרות שירותי שיווק וקידום הקשורים לכך. סוכנים עלולים להתמודד עם תלונות כאשר כספי משתמשים מוקפאים או מעוכבים, גם אם אינם עוסקים בהמרת מטבעות קריפטוגרפיים או שולטים בנכסי הלקוחות. הרשויות עשויות לחקור חשדות להפעלת עסק בלתי חוקי. האחריות במקרים של הלבנת הון, טיפול בתמורה מפשעים או שימוש בלתי חוקי ברשתות מידע תלויה במה שהסוכנים ידעו ובמעשיהם. עורך הדין ממליץ שלא לשווק או למכור U-cards למשתמשים בסין היבשתית.

הדיווח על פריצה לביננס בהיקף של 6 מיליארד דולר טלטל את שוקי הקריפטו והכביד על מטבעות מובילים. אתריום (ETH) ירד ב־7% במהלך השבוע, כאשר 2,000 דולר סומנו כרמת תמיכה אפשרית לאחר שלא הצליח להחזיק מעל התנגדות באזור 2,400 דולר. XRP איבד 6% לאחר ש־1.30 דולר הפכו לרמת התנגדות; הניתוח מצביע על 1.17 דולר כתמיכה הבאה. קרדאנו (ADA) ירד ב־10% ונפל מתחת ל־0.20 דולר, עם תמיכה סביב 0.17 ו־0.15 דולר. גם ביננס קוין (BNB) ירד ב־7% ובחן תמיכה ב־690 דולר. שבירה כלפי מטה עלולה לחשוף את רמת 580 הדולר, בעוד שהאמון בביננס נותר גורם מרכזי עבור סוחרי BNB. HYPE של Hyperliquid עלה בעקבות הידיעה כי יספק תשתית לשווקי חוזים עתידיים הקשורים ל־Intercontinental Exchange (ICE), בתחומי הקריפטו ונכסים נוספים. HYPE התאושש ל־97 דולר, אך נתקל בהתנגדות מתחת ל־100 דולר. בסך הכול, הניתוח מתאר תחזית שלילית לטווח הקצר עבור ארבעת המטבעות שנפגעו מהתנודתיות בשוק, בעוד שהמומנטום של HYPE תלוי ביכולתו לבסס את 100 הדולר כרמת תמיכה.

ביננס מסרה כי הקצתה יותר מ־6.34 מיליארד דולר מכספי החברה כדי לפצות משתמשים שנפגעו מגניבה גדולה. כ־5 מיליארד דולר כבר מוחזקים בנכסים שנפגעו, ואת היתרה רוכשים באמצעות מסחר בשוק ועסקאות מחוץ לבורסה (OTC). המשיכות עדיין מושעות, בעוד שההפקדות פתוחות; נעשים מאמצים נפרדים להשיג נכסים מוקפאים בשווי של כ־3 מיליארד דולר. תהליך הפיצוי של ביננס והחקירה המתמשכת של הסיבה השורשית נותרו מקורות מרכזיים לאי־ודאות עבור סוחרי קריפטו. השוק היה נתון ללחץ בעת פרסום הדיווח: BTC ירד ב־3.39% ו־BNB ב־5.69%. קרנות סל אמריקאיות לביטקוין ספוט רשמו תזרימות נטו של כ־441 מיליון דולר לאורך ארבעה ימי מסחר, אך ב־29 באוקטובר הן האטו ל־17.07 מיליון דולר. קרנות סל של Ether רשמו באותה תקופה יציאות נטו של כ־276 מיליון דולר. LSK הוביל את העליות באותו יום, אך הרכישה החוזרת של הטוקן עדיין נמשכת, ו־Lisk Chain צפויה להיסגר ב־31 באוקטובר. לסוחרים שעדיין מחזיקים LSK בשרשרת זו נותר חלון זמן קצר להעברת הנכסים. במקומות אחרים, האינטרס הפתוח של TRX עלה ב־59.09% בתוך 24 שעות, ואילו האינטרס הפתוח של XMR עלה ב־42.22% בזמן שמחירו ירד ב־2.03%. ההכנסות השבועיות של Hyperliquid עלו ב־6.3%, ו־Aave הציעה שינויים זמניים בריביות כדי להקל על הלחץ על לווים ברזרבות מוקפאות.

על פי הדיווחים, פריצת Binance רוקנה כ-2.5 מיליארד דולר מארנק Ethereum החם Binance 14 של הבורסה, תוך שימוש בתכונת ההרשאה EIP-7702 של Ethereum. התוקף הכין 50 בקשות הרשאה, ולפי אנליסטים אחת מהן התקבלה. הדבר אפשר לחוזה זדוני להעביר כספים בלי אישור נפרד לכל עסקה. התקרית הייתה חלק מפריצה רחבה יותר, שלפי ההערכות פגעה בנכסים בשווי כ-6.3 מיליארד דולר בכמה רשתות. החקירה הראשונית של Binance הצביעה על מחשב נייד של מהנדס DevOps שייתכן שנפרץ, ועל גישה למכולת שירות פנימית. הבורסה מסרה שלא מצאה ראיות לכך שמפתחות הגישה הפרטיים של הארנק דלפו. Binance הגבילה זמנית את המשיכות ואמרה שתכסה את הפסדי הלקוחות באמצעות קרן SAFU והעתודות של החברה. Tether,‏ Circle ושותפים נוספים הקפיאו יותר מ-2.3 מיליארד דולר ב-USDT וב-USDC; Binance דיווחה שבסך הכול הוקפאו נכסים מושפעים בשווי כ-3 מיליארד דולר. גם Arbitrum העבירה נכסים קשורים לארנק מוגבל. פריצת Binance אינה מוכיחה שקיים פגם ב-EIP-7702 עצמו, אך היא מדגישה את הסיכונים שבהרשאות ארנק מואצלות ובבקרות גישה פנימיות חלשות. על סוחרים לעקוב אחר תנועות הנכסים, עדכונים על ההתאוששות ותנאי המשיכה. ההקפאות עלולות להקשות על מימוש הכספים, ואילו גילויים נוספים בנושאי אבטחה עשויים להשפיע על האמון בבורסות ובכלי הרשאה לארנקים.

מרווחי ה־CDS (ביטוח מפני חדלות פירעון) של אינטל הגיעו לשיא של 123.5 נקודות בסיס ב־30 באוקטובר, העלייה היומית הגדולה ביותר בחוזה מאז אוקטובר 2022. המהלך בא לאחר שתוצאות הרבעון השלישי של אלפאבית היו חלשות מהצפוי, ובעקבות חשש מחודש שההוצאות ההוניות הקשורות ל־AI ברחבי מגזר הטכנולוגיה יהיו קשות לקיימות. התמחור מחדש של סיכון האשראי חרג מעבר לאינטל. ה־CDS של ברודקום עלו בכ־10 נקודות בסיס לשיא של 175.4, אלה של SpaceX זינקו בכ־20 נקודות לשיא של 266.5, ואלה של אלפאבית עלו בכ־5.1 נקודות לכ־84. לפני הזינוק האחרון נסחר המרווח של אינטל בטווח של 90 עד 104 נקודות בסיס. המסחר ב־CDS הקשורים לחברות היפרסקיילר גדולות וליצרניות שבבים גדל השנה ביותר מפי שמונה והגיע ל־176 מיליארד דולר. המהלך הרחב יותר מצביע על כך שסוחרי אשראי מעריכים מחדש את הסיכון בכל שרשרת האספקה של AI, אף שתגובות שוק המניות נותרו מעורבות. לכן, ה־CDS של אינטל ומרווחי האשראי הרחבים יותר בענף הטכנולוגיה הם מדדים שכדאי לעקוב אחריהם כדי לזהות סימנים לחשש גובר מהוצאות על AI ומסיכון תאגידי.

הגשת התשקיף של Anthropic מציבה את הסיכונים, ההפסדים ושאיפות השווי של חברת ה-AI תחת בחינה, בזמן שהיא שוקלת הנפקה בנאסד״ק תחת סימול המסחר ANT. התשקיף מפרט כמעט 70,000 מילים של גורמי סיכון, ובהם בטיחות המודלים וסוגיות תפעוליות. במקביל, ניתוח של Reuters Breakingviews מזהיר כי AI עלול לשחזר תוכנה קניינית ולשבש עסקים המבוססים על רישוי ומנויים. לפי הניתוח, התשקיף מקדיש פחות תשומת לב להשפעות האפשריות של AI על הציבור. Anthropic דיווחה על הכנסות של 16.3 מיליארד דולר במחצית הראשונה של 2026 ועל הפסד נקי של 80.7 מיליארד דולר. החברה אומרת שחלק גדול מההפסד נובע מהטיפול החשבונאי בשטרות להמרה, ולא מתזרים מזומנים יוצא, וחשפה התחייבויות לתשתיות בהיקף של יותר מ-500 מיליארד דולר. שאיפות השווי המדווחות שלה, 1.5–2 טריליון דולר, עומדות בניגוד לשוק תחזיות שהוזכר בסיכום מאוחר יותר, אשר העריך ב-4% את הסיכוי ש-Anthropic תגיע לשווי של 600 מיליארד דולר עד סוף השנה. מימון חדש, שותפויות או השקעות נוספות מצד Amazon ו-Google עשויים לשנות את סיכויי ההנפקה. עבור סוחרי קריפטו, לא צוין כי להנפקת Anthropic יש השפעה ישירה על מחירי מטבעות קריפטוגרפיים. עם זאת, ההפסדים, ההוצאות על תשתיות והסיכונים של שכפול תוכנה עשויים להשפיע על הסנטימנט כלפי מניות AI וטכנולוגיה, ולגרום להשפעות עקיפות אפשריות על תיאבון הסיכון הרחב יותר.

סוכני AI מתפתחים לסוג חדש של משתתפים כלכליים, ומגבירים את הביקוש לתשלומים מבוססי בלוקצ'יין, לאימות זהות, לבעלות דיגיטלית ולשווקים הפועלים מסביב לשעון. Pantera Capital הציגה את השינוי הזה בפסגה השנתית שלה, שבה מייסדים מ-World, מ-Alchemy, מ-Ondo Finance ומחברות נוספות דנו במפגש בין AI לבלוקצ'יין. אחת ההודעות המרכזיות הייתה גיוס Series A של Fission בסך 10 מיליון דולר, בהובלת Pantera. הפלטפורמה מאפשרת למשקיעים שעומדים בתנאים למכור קרנות מסוימות שעברו טוקניזציה ולהשלים את הסליקה ב-USDC בתוך כ-90 שניות. כך היא נותנת מענה לזמני המתנה לפדיון שעלולים להגיע לכ-200 ימים. המודל המבוסס על הרשאות שומר על תנאי הזכאות של המשקיעים ועל מגבלות ההעברה. גם האימוץ המוסדי התקדם. ICE הסכימה להפעיל את השווקים המפוקחים של trade[XYZ] ולרכוש בה נתח אסטרטגי, ובכך ליצור נתיב לכניסת החוזים העתידיים התמידיים של Hyperliquid לארה״ב. DTCC השיקה שירות טוקניזציה ב-Canton Network וברשת Besu פרטית. בשלב הראשון השירות יכסה 34 ניירות ערך זכאים בשווי של כ-30 טריליון דולר, ו-20 חברות כבר הצטרפו. הכתבה מדווחת גם על טלטלת אבטחה גדולה: מתקפה ב-29 באוקטובר העבירה, לפי החשד, כ-6.36 מיליארד דולר מארנקי Binance על פני עשר רשתות בלוקצ'יין. Binance מסרה שכ-3 מיליארד דולר הוקפאו והתחייבה לכסות את הפסדי המשתמשים. לאחר פרסום החדשות ירד Bitcoin מתחת ל-77,000 דולר ו-BNB נפל בכ-7%. בנפרד, קרנות סל אמריקאיות מסוג ספוט על Bitcoin רשמו ב-22 באוקטובר יציאות בהיקף 635 מיליון דולר, והזרימות באוקטובר עברו לטריטוריה שלילית. עבור סוחרים, הסיפור משלב סיכונים קצרי טווח בתחום האבטחה וזרימות הכספים עם צמיחה ארוכת טווח בנכסים שעברו טוקניזציה, בשווקי קריפטו מפוקחים ובתשתיות בלוקצ'יין עבור סוכני AI.