חדשות מטבעות קריפטוגרפיים

הממשל של Safe עומד תחת בדיקה לאחר שהמשקיעה המוקדמת Greenfield Capital הגישה תלונה לרשות הפדרלית השווייצרית לפיקוח על קרנות. Greenfield מבקשת לבדוק את Safe Ecosystem Foundation ולבחון שינוי אפשרי בהרכב הדירקטוריון, לאחר יותר משנה של דיונים. המשקיעה טוענת כי בממשל הנוכחי של Safe חסרים עצמאות וניסיון רלוונטי בתחומי הפיננסים, ניהול הסיכונים והממשל התאגידי. היא הטילה ספק בקשרים בין חבר הדירקטוריון Stefan George לבין Gnosis, שלה מוצרי ארנקים מתחרים, וכן בקשר של Richard Meissner לחברה שמפתחת ומפעילה את מוצרי Safe. Greenfield רוצה להדיח את George ולמנות דירקטורים עצמאיים. היא גם טענה כי George ומייסד־השותף של Gnosis, Martin Köppelmann, הפעילו לחץ על מייסדי Safe בנוגע להקצאת אסימוני SAFE לאחר הפריצה ל־Bybit בפברואר 2025. טענות אלה טרם נבחנו בבית המשפט. גם המדדים התפעוליים של Safe נחלשו. ההכנסות ברבעון השני הסתכמו ב־1.98 מיליון דולר, המשקפים קצב שנתי של כ־8 מיליון דולר — מתחת ליעד של 20 מיליון דולר ל־2026. הנכסים המנוהלים באמצעות ארנקי Safe ירדו מכ־6.6 מיליארד דולר בתחילת 2024, או 66 מיליארד דולר לפי מדד הדיווח המאוחר יותר, לכ־3 מיליארד דולר, או 30 מיליארד דולר, בנתונים האחרונים. הירידה התרחשה בזמן שהערך הכולל הנעול ב־DeFi עלה בכ־40%. Safe איבדה גם נתח שוק בתחום מטבעות היציבות. היצע מטבעות היציבות העולמי גדל בכ־135%, בעוד שמטבעות היציבות שהוחזקו בארנקי Safe על Ethereum עלו רק ב־11%. חלקה של Safe מתוך ה־USDC שבמחזור ירד מ־12.8% ל־2.5%. סכסוך הממשל של Safe אולי לא ישפיע מיד על הפעילות, אך הוא מגדיל את הסיכונים הרגולטוריים ואת סיכוני המוניטין. על הסוחרים לעקוב אחר תגובת הרגולטור, שינויים בדירקטוריון, עדכוני הכנסות, יציאת נכסים מהארנקים וכל לחץ מכירה מחודש על SAFE.

Fairshake PAC, הנתמכת על ידי Coinbase, Ripple Labs ו-Andreessen Horowitz, תתמוך ב-32 חברי בית הנבחרים המכהנים שהצביעו בעד CLARITY Act בבחירות האמצע בארה״ב ב-2026. הקבוצה תומכת ב-19 רפובליקנים וב-13 דמוקרטים, בהם יו״ר ועדת השירותים הפיננסיים של בית הנבחרים, French Hill. Fairshake PAC תוציא בתחילה לפחות 6 מיליון דולר, ותעניק מיליון דולר לכל אחד משישה מועמדים: הדמוקרטים Janelle Bynum, Derek Tran ו-Steven Horsford, והרפובליקנים French Hill, Bill Huizenga ו-Bryan Steil. בקופת ה-PAC היו כ-120–122 מיליון דולר במזומן, ולכן יישארו כספים למרוצים נוספים לבית הנבחרים ולסנאט ולפרסום בשלב המאוחר של מחזור הבחירות. בסך הכול צפויה הקבוצה להוציא יותר מ-100 מיליון דולר, כולל לפחות 30 מיליון דולר על מועמד הסנאט מאוהיו Jon Husted, מול הדמוקרט Sherrod Brown. CLARITY Act עבר בבית הנבחרים ברוב של 294–134 ביולי 2025. החוק נועד לקבוע כללים לשוק הנכסים הדיגיטליים ולחלק את הפיקוח בין Securities and Exchange Commission לבין Commodity Futures Trading Commission. עם זאת, הצעת החוק תקועה בסנאט לאחר שהצבעת cloture ב-15 בספטמבר 2026 הסתיימה בתוצאה 49–50, הרבה מתחת לרף של 60 קולות. עבור סוחרי קריפטו, הקמפיין של Fairshake PAC מסמן תמיכה פוליטית מתמשכת ברגולציה ברורה יותר של קריפטו, אך אינו פותר את המבוי הסתום בסנאט. ההשפעה המיידית על המחיר צפויה להיות מוגבלת. תוצאות הבחירות והצבעות עתידיות בקונגרס עשויות להשפיע בטווח הארוך על הסיכון הרגולטורי, פעילות הבורסות והשתתפות מוסדית.

תור יציאת המאמתים של את׳ריום ירד ל־767,349 ETH ב־5 באוקטובר 2026, לעומת שיא של כ־851,000 ETH ב־2 באוקטובר. הצבר עדיין משקף זמן המתנה של כ־13 ימים ושמונה שעות, הרבה מעל 166,000 ה־ETH שנרשמו ב־29 בספטמבר. הזינוק הגיע לאחר החלטת MetaMask Staking למשוך כ־17,000 מאמתים שהופעלו עבור Lido, המייצגים כ־523,000 ETH. MetaMask מסרה כי מדובר בתגובה הגנתית לאירוע אבטחה שנחשף ב־30 בספטמבר. לא נמצאו ראיות לכך שארנקי המשתמשים או כספיהם נפגעו. Lido מצפה שרוב ה־ETH שנמשך יחזור לסטייקינג, אף שהכניסה מחדש עשויה להימשך עד 45 ימים. גם תור הכניסה של את׳ריום נותר גדול, עם כ־1.44–1.5 מיליון ETH הממתינים להפעלה ועיכוב מוערך של כ־25 ימים. ETH הנמצא באחד התורים אינו צובר תגמולי סטייקינג. מגבלת ה־churn של את׳ריום מגבילה את כניסת ויציאת המאמתים לכ־256 ETH בכל epoch, או כ־57,600 ETH ביום. הצבר ביציאה עדיין מהווה חלק קטן יחסית מתוך כ־43.6 מיליון ETH המוערכים כסטייקינג, ולכן האירוע אינו מצביע כעת על בעיה מערכתית ברשת. סוחרי ETH צריכים לעקוב אחר פעילות הסטייקינג מחדש, תשואות הסטייקינג ופרטים נוספים על אירוע MetaMask. התור עלול ליצור תנודתיות קצרת טווח וחששות נזילות, אך הירידה ההדרגתית שלו מפחיתה את סיכון הירידה המיידי.

Binance תציג ב-1 בנובמבר כללים חדשים להעברות קריפטו בברזיל. משתמשים ברזילאים יידרשו לציין את מטרת כל העברת קריפטו בינלאומית ולמסור את פרטי הצד הנגדי לפני עיבוד העסקה. Binance תדווח על העסקאות מדי חודש לבנק המרכזי של ברזיל בהתאם לתקנות מטבע החוץ. הדרישות חלות על נכסים שנשלחים לחשבונות בחו״ל או מתקבלים מהם, כולל העברות בין חשבון הבורסה הברזילאי של המשתמש לחשבון בורסה זר. לקוחות עסקיים יידרשו גם לציין אם הצד הנגדי שייך לאותה קבוצה כלכלית. העברות מקומיות בין תושבי ברזיל אינן נכללות. בהעברות של עד 50,000 דולר ייעשה שימוש ב-10 קודי מטרה מפושטים. בעסקאות מעל 50,000 דולר יש להשתמש באחד מתוך 96 סיווגים מפורטים, ללא אפשרות כללית של “אחר”. מגבלה נפרדת של 100,000 דולר לכל עסקה עשויה לחול כאשר הצד הנגדי הזר אינו מורשה לפעול בשוק מטבע החוץ של ברזיל. Binance מסרה כי בורסות זרות מתאימות ייבדקו וייכללו ברשימה. משיכות ייחסמו עד למסירת המידע הנדרש. הפקדות מחו״ל עשויות להישאר בהמתנה או להיות מוחזרות. העברות אל ארנק self-custody של המשתמש או ממנו ידרשו אישור בעלות, אך לא קוד מטרה. הכללים חלים גם על משתמשי API ועל חשבונות עסקיים. המדיניות נפרדת מ-Travel Rule המתוכנן של ברזיל בתחום הקריפטו, שצפוי לחול על העברות מקומיות ב-2027 ועל העברות בינלאומיות ב-2028. סוחרים צריכים לצפות ליותר בדיקות ציות, לסליקה חוצת-גבולות איטית יותר וליכולת מעקב גבוהה יותר אחר עסקאות. הצעדים אינם מגבילים מסחר רגיל או העברות מקומיות.

הביטקוין עלה לכ־86,100–86,757 דולר לאחר שאינפלציה מתונה יותר ונתוני תעסוקה חלשים בארה״ב הפחיתו את הציפיות להעלאות ריבית נוספות מצד הפדרל ריזרב. מספר המשרות בספטמבר גדל ב־29,000 בלבד, מתחת לתחזיות, בעוד ששיעור האבטלה עלה ל־4.2%. נתוני CME FedWatch הצביעו על הסתברות של 74% להשארת הריבית ללא שינוי באוקטובר, לעומת 35.8% שבוע קודם לכן. השינוי תמך בביטקוין ובנכסי סיכון אחרים, אף שנתוני אינפלציה או תעסוקה חזקים יותר עלולים להחזיר את החששות מהעלאות ריבית. הביטקוין עדיין נמצא מתחת להתנגדות סביב 87,354 דולר. פריצה מעל רמה זו עשויה לפתוח מהלך לכיוון 90,000 דולר, בעוד שדחייה עלולה להוביל למימושי רווחים קצרי טווח. הממוצעים הנעים האקספוננציאליים ל־50 ול־100 ימים עברו שניהם מעל ה־EMA ל־200 ימים, ויצרו אותות golden cross שוריים. עם זאת, אינדיקטורים אלה מפגרים אחר תנועת המחיר ואינם מבטיחים עליות נוספות. הביטקוין עדיין נמוך בכ־31% משיא השיא שלו מלפני שנה. תעודות הסל האמריקאיות לביטקוין ספוט רשמו ביום הדיווח האחרון כניסות של 189.84 מיליון דולר. הכניסות בספטמבר הגיעו ל־2.65 מיליארד דולר, והכניסות ברבעון השלישי הסתכמו ב־6.34 מיליארד דולר, כך שסך הנכסים נטו של תעודות הסל עלה לכ־101.1 מיליארד דולר. הכניסות נטו ב־2026 עדיין נמוכות ממיליארד דולר לאחר יציאות במחצית הראשונה של השנה, דבר המצביע על כך שהביקוש האחרון הונע גם מהקצאת נכסים ולא רק מנזילות קלה יותר. סוחרי האופציות מרכזים הגנה מפני ירידות סביב 80,000 דולר, בעוד שהעניין באופציות call מתמקד בטווח של 89,000–92,000 דולר. מדד הפחד והחמדנות של הביטקוין עמד על 68. הסוחרים עוקבים אחר פרוטוקול ישיבת הפדרל ריזרב ב־7 באוקטובר, מדד המחירים לצרכן בארה״ב לספטמבר ב־14 באוקטובר והישיבה הבאה של הפד ב־27–28 באוקטובר. אתריום ו־XRP עלו במתינות, ואילו סולאנה ירדה. תשואות אג״ח האוצר הגבוהות ונתוני האינפלציה הקרובים נותרו סיכונים למומנטום קצר הטווח של הביטקוין.

משטרת יוון עצרה 17 אנשים בקטריני ב-30 בספטמבר בחשד למעורבות במזימת פירמידה של מטבעות קריפטוגרפיים בהיקף של 8 מיליון דולר. לפי הדיווחים, תשעה מהחשודים היו אנשי צבא, בהם שני נגדים שנאשמים בתפקידי הנהגה. מנהיג בן 44 של האגודה לידידי הבינה המלאכותית בקטריני הושם במעצר, בעוד שחלק מהחשודים שוחררו בערבות של 15,000–20,000 אירו. החוקרים טוענים כי מזימת הפירמידה הלא-מורשית הבטיחה להכפיל השקעות בתוך 50 יום, תוך סיכון מינימלי. היא קודמה באמצעות האגודה ההלנית לצוות הבינה המלאכותית, או AT Team Greece, שלפי הדיווחים טענה שמסחר המופעל בידי בינה מלאכותית מניב תשואות אוטומטיות. לפי החשד, בונוסים על גיוס סייעו למשוך משקיעים חדשים. הרשויות מעריכות שכ-10,000 אנשים השתתפו במיזם ושהפעילות נמשכה לפחות מאז 2025. לפי הדיווחים, הפלטפורמה הקפיאה משיכות בסביבות 1 בספטמבר. המשטרה החרימה כ-295,090 אירו במזומן ומכשירים אלקטרוניים. עד כה רק 18 קורבנות דיווחו על הפסדים מזוהים בהיקף של כ-55,970 אירו, אך הסכום עשוי לגדול. החוקרים מעריכים גם שהקבוצה גייסה 1,842 חברים ואספה כ-2 מיליון אירו בקטריני בלבד. המזימה נחשפה לאחר ששתי תלונות אנונימיות הוגשו דרך פורטל gov.gr של יוון ביולי. הטענות וההערכות הכספיות טרם נבחנו בבית המשפט. התיק אינו מציין מטבע קריפטוגרפי מסוים, ולכן השפעתו הישירה על מחירי האסימונים צפויה להיות מוגבלת. עם זאת, מעצרים נוספים, תפיסת נכסים או צעדים רגולטוריים עשויים להגביר את הפיקוח על פלטפורמות השקעה בקריפטו הפועלות ללא רישיון.

האסטרטג של בנק אוף אמריקה, מייקל הרטנט, אומר ששוק המניות האמריקאי מציג סימנים הדומים לתקופה שקדמה לקריסת הדוט-קום בשנת 2000. בועת ה-AI עדיין מרוכזת ב״שבע המופלאות״ ובמניות טכנולוגיה נוספות, בעוד שרוחב השוק נחלש בחדות. כ-400 חברות במדד S&P 500 נמצאות מתחת לממוצע הנע ל-50 יום, ו-300 נמצאות מתחת לממוצע ל-200 יום. מניית החציון במדד נמצאת כ-16% מתחת לשיא שלה, אף שהמדד עצמו עדיין קרוב לשיא היסטורי. הרטנט הזהיר גם שהוצאות ההון של חברות הייפרסקייל עלולות ליצור בועת השקעות גדולה בתחום ה-AI. הוא זיהה לחץ אשראי, נזילות חלשה יותר ויציאות הון גיאופוליטיות כסיכונים מרכזיים. לפי הערכתו האחרונה, תזרימי הכספים האחרונים מופנים לנכסים בטוחים יותר: 18.8 מיליארד דולר זרמו לאג״ח, לעומת 15.8 מיליארד דולר למניות ו-900 מיליון דולר למטבעות קריפטוגרפיים. הרטנט ממליץ לקנות אג״ח של ממשלת ארה״ב, ומכנה את העסקה “buy humiliation”. התשואה על אג״ח האוצר האמריקאי ל-10 שנים הגיעה ל-5.33%, בעוד שאג״ח ממשלתיות ארוכות טווח וחוב טכנולוגי בדירוג השקעה נחלשו. סוחרים עוקבים אחר כמה רמות סיכון, ובהן MOVE מעל 125, קרן Global Financials ETF מתחת ל-125 דולר, קרן MDY למניות בינוניות מתחת ל-666 דולר וקרן IJR למניות קטנות מתחת ל-135 דולר. עבור סוחרי קריפטו, האזהרה מפני בועת ה-AI מצביעה על רקע קצר טווח שעלול להיות דובי. היפוך במובילות הטכנולוגיה המרוכזת עלול להוביל לצמצום רחב יותר של הסיכון ולהפעיל לחץ על מחירי המטבעות הקריפטוגרפיים. עם זאת, ירידת תשואות האג״ח, חידוש הנזילות או תמיכה מדיניותית עשויים לשפר את התנאים לנכסים דיגיטליים בטווח הארוך.

יפן הוסיפה את בורסת הקריפטו Garantex לרשימת הסנקציות שלה נגד רוסיה, ובכך הגבילה תשלומים ועסקאות הון הקשורים לפלטפורמה, אלא אם אושרו בידי ממשלת יפן. הצעד חל גם על 33 ישויות הקשורות לרוסיה, תשעה אנשים ו-35 כלי שיט הקשורים לצי הצללים של המדינה. הסנקציות על Garantex מגבילות את גישת הבורסה לערוצים הפיננסיים ביפן. ארצות הברית והאיחוד האירופי הטילו בעבר סנקציות על Garantex בשל עסקאות בלתי חוקיות לכאורה והפרות סנקציות. הרשויות בארה״ב מעריכות כי הבורסה עיבדה פעילות קריפטו בהיקף של יותר מ-96 מיליארד דולר מאז 2019, אף שנתון זה אינו מעיד שכל העסקאות היו בלתי חוקיות. יפן מגבילה גם מימון, תיקונים, סיוע טכני, ביטוח ושירותים אחרים עבור כלי השיט שהוגדרו. דוחות מודיעין של בלוקצ׳יין מצביעים על כך שחלק מהפעילות הקשורה ל-Garantex עברה לתשתיות חלופיות, ובהן Grinex, לאחר פעולות אכיפה קודמות. עבור סוחרי קריפטו, המקרה מסמן ציות מחמיר יותר לסנקציות, סיכון גדול יותר של צד נגדי ובחינה מוגברת של בורסות הקשורות לרוסיה או לישויות הנתונות לסנקציות. ההשפעה הישירה על מחירי מטבעות הקריפטו המרכזיים צפויה להישאר מוגבלת, אך פלטפורמות שנפגעו עלולות להתמודד עם ירידה בנזילות, שיבושים בגישה לתשלומים ולחץ אכיפה נוסף.

חשבון ה-X הרשמי של מיקרוסופט, שאחריו עוקבים יותר מ-13 מיליון משתמשים, נפרץ לזמן קצר ושימש לקידום מטבע המם הלא מורשה CLIPPY, המקושר לעוזר Clippy לשעבר של החברה. התוקפים שינו את תמונת הפרופיל, עקבו אחר חשבון שהתחזה ל-Clippy ושיתפו מחדש את תוכנו, וטענו שמאגר הנזילות של CLIPPY משויך למניית מיקרוסופט MSFT. טענות אלה לא אומתו באופן עצמאי. מיקרוסופט מסרה שהפריצה לחשבון ה-X שלה בוצעה ללא הרשאה. החברה הסירה את הפוסטים, אבטחה את החשבון ופתחה בחקירה. מיקרוסופט אמרה כי לא אישרה, לא נתנה חסות ולא הנפיקה שום מטבע קריפטוגרפי הקשור ל-Clippy, למיקרוסופט או לסימול MSFT. לפי הדיווחים, הפרסום נשאר באינטרנט כ-30 דקות, ולאחר מכן פורסמה התנצלות שנמחקה. הפריצה לחשבון ה-X של מיקרוסופט משקפת דפוס רחב יותר של הונאות קריפטו, שבהן תוקפים משתלטים על פרופילים אמינים כדי ליצור לגיטימציה מזויפת למטבעות מם. אירועים דומים כללו חשבונות הקשורים ל-Robinhood, ל-SpaceX ול-Starlink, בעוד שמבצע שכלל 15 חשבונות שנפרצו הניב לפי הדיווחים כמעט 500,000 דולר. על סוחרים לאמת הודעות על טוקנים באמצעות אתרים רשמיים ומספר מקורות מהימנים לפני מסחר, משום שקידום דרך חשבונות שנפרצו עלול לגרום לתנודתיות קצרת טווח ולהפסדים מהירים.

DeepSeek ו-Huawei הפכו שישה מודולי תוכנה לקוד פתוח עבור שבבי ה-AI Ascend של Huawei, במטרה לאתגר את היתרון של Nvidia בתחום CUDA. ערכת הכלים כוללת את FlashMLA, DeepEP, DeepGEMM, TileKernels, DeepSelect וגרסה של TileLang עבור Ascend. TileLang הוא הרכיב המרכזי, ומציע מסגרת ברמה גבוהה שנועדה לפשט את פיתוח ה-AI תוך שמירה על ביצועי החומרה. הכלים תומכים במפעילים רבים המשמשים לאימון מודלי V4 של DeepSeek. DeepGEMM תומך בפעולות מטריצה מסוג BF16, FP8 ו-FP4, ואילו TileKernels נועד לספק ממשקי Python תואמים למעבדי GPU של Nvidia ולמעבדי NPU של Huawei. DeepSeek ו-Huawei גם ביצעו אופטימיזציה של החישוב והתקשורת עבור אשכול Ascend 950 בעל 128 שבבים. השותפות מתרחבת. DeepSeek מתכוננת לפרוס לפחות 160,000 שבבי Ascend 950DT במרכז נתונים במונגוליה הפנימית. השבבים צפויים להיות מושקים ברבעון הרביעי של 2026, בעוד שחלקים מהמתקן עשויים להתחיל לפעול מסוף 2027 ועד תחילת 2028. DeepSeek כבר אופטימיזה את מודל V4 שלה עבור חומרת Ascend והשתמשה בשבבי Ascend 950 בחלק מעומסי האימון. ההשקה עשויה להפחית את תלותם של מפתחים סינים ב-Nvidia ולהגביל את החשיפה לפיקוח על היצוא האמריקאי. עם זאת, הראיות לביצועים עדיין מוגבלות. הבדיקות הראשוניות השתמשו בערכת פיתוח להוכחת היתכנות שלא פורסמה ובתצורות ידניות. רוחב הפס המלא צפוי רק עם ערכת Atlas 850E המסחרית של Huawei, שלפי דיווחים מתוכננת לאוקטובר 2026. DeepEP מגיעה כיום לכ-90–95% מרוחב הפס הפיזי בסולמות של מקביליות מומחים עד 32, בעוד שתצורות גדולות יותר ופעולות שילוב נתונים עדיין עוברות אופטימיזציה. FlashMLA עדיין אינה נתמכת ב-Ascend, ו-DeepSelect תומכת כיום רק ב-BF16. עבור סוחרי קריפטו, מדובר בסיפור טכנולוגי ניטרלי ובעיקר ארוך טווח, ולא בזרז מיידי לשוק. השותפות עשויה לתמוך בביקוש לתשתיות AI מקומיות, לחלופות מוליכים למחצה ולקיבולת מרכזי נתונים, אך אינה משפיעה ישירות על היסודות של מטבעות הקריפטו הגדולים. על הסוחרים לעקוב אחר אימוץ TileLang, משלוחי Ascend, רכישות החומרה העתידיות של DeepSeek ונתח השוק של Nvidia בסין.

נשיא ארה״ב דונלד טראמפ מינה את מנהל המודיעין הלאומי ג׳יי קלייטון לסייע בהובלת כוח־על למודיעין חדש, שיתאם את מדיניות הבינה המלאכותית הפדרלית. הקבוצה תדווח לטראמפ ולראש סגל הבית הלבן סוזי ויילס, ותתייעץ עם חברות AI, צרכנים, קבוצות הפועלות למען האינטרס הציבורי, ארגונים דתיים וספקי תשתיות חיוניות. בהודעה הקודמת נמסר כי צוות המשימה יבחן את הסיכונים וההזדמנויות של AI וימליץ כיצד לשמר את ההובלה האמריקאית בתחום ה-AI המתקדם. הוא היה אמור גם לבחון מערכות לדיווח על תקריות AI, וקיבל בתחילה 120 ימים לגיבוש המלצות. העדכון המאוחר יותר לא כלל מנדט מפורט או לוח זמנים. סוחרי קריפטו עוקבים מקרוב אחר ג׳יי קלייטון. כיו״ר ה-SEC בתקופת כהונתו הראשונה של טראמפ, הוא פיקח על 57 הליכי אכיפה שנגעו לחברות קריפטו, להנפקות מטבע ראשוניות ולפרויקטי בלוקצ׳יין. בתביעה של ה-SEC נגד Ripple בשנת 2020 נטען כי מכירות XRP בהיקף של 1.3 מיליארד דולר היו הצעות לא רשומות של ניירות ערך. בהמשך ייעץ קלייטון לחברות קריפטו, בהן One River Asset Management ו-Fireblocks. בשנת 2025 הוא מונה לתובע הפדרלי הזמני במחוז הדרומי של ניו יורק, שמשרדו המשיך להעמיד לדין את מפתח Tornado Cash רומן סטורם. המינוי אינו מציג כללים חדשים למטבעות קריפטוגרפיים ואינו משנה מיד את נזילות השוק. עם זאת, הוא עשוי להשפיע על הסנטימנט כלפי טוקני AI, מרכזי נתונים, מוליכים למחצה ורגולציית טכנולוגיה. עבור XRP ושוק הנכסים הדיגיטליים הרחב יותר, סוחרים צפויים לעקוב אם הרקע של קלייטון, המתמקד באכיפה, ישפיע על מדיניות AI או קריפטו עתידית.

Near Intents השיבה את מלוא 3.8 מיליון הדולר שנגנבו במתקפה חוצת-שרשראות, לאחר שהמנהל הכללי שלה, אלכס שבצ'נקו, נתן לתוקף 48 שעות להחזיר את הכספים. ההשבה כוללת נכסים ובהם Bitcoin, BNB, Ethereum ו-Solana, ובכך מצמצמת את הסיכון להפסדים ישירים עבור המשתמשים. הניצול נגרם בשל פגם בשכבת ההפקדות והמשיכות Omni של Near Intents ובחוזה החכם המרכזי שלה. הפלטפורמה השעתה את השירותים, התחייבה לפצות את המשתמשים במלואם ודיווחה על האירוע לרשויות אכיפת החוק. חוקר הבלוקצ'יין ZachXBT אמר שהנכסים הועברו ל-KuCoin ובהמשך גושרו ל-Bitcoin. בהודעה על גבי הבלוקצ'יין שיוחסה לתוקף, הוא הודה במעשיו, שיבח את תגובת הצוות ועודד האקרים להשתמש בתוכניות bug bounty. Near Intents מסרה כי סיימה את חקירתה. הפלטפורמה תומכת בהחלפות בין 35 רשתות בלוקצ'יין ועיבדה נפח של יותר מ-30 מיליארד דולר. עבור סוחרים, השבת הכספים של Near Intents מצמצמת את החששות המיידיים מפני הפסדי משתמשים, אך אינה מבטלת סיכוני אבטחה רחבים יותר בחוזים חכמים ובמערכות חוצות-שרשראות. האירוע עשוי להשאיר את עדכוני האבטחה והשבת השירותים במוקד, בעוד שהכספים שהושבו צפויים שלא ליצור זרז מחירים מתמשך עבור מטבעות הקריפטו המעורבים.

היקף התשלומים בסטייבלקוין של Visa צמח בכמעט 200% משנה לשנה, וכיום יותר מ-160 תוכניות כרטיסים המקושרות לסטייבלקוין משרתות צרכנים, עסקים ולקוחות מסחריים ברחבי העולם. כרטיסים עסקיים ומסחריים היו אחראים לכ-17% מהיקף הכרטיסים המקושרים לסטייבלקוין של Visa מתחילת שנת הכספים 2026, לפי נתוני VisaNet. Visa דיווחה גם שפעילות הסליקה בסטייבלקוין עברה קצב שנתי של 20 מיליארד דולר, יותר מפי 15 מהרמה שנרשמה שנה קודם לכן. היקף תשלומי הכרטיסים והיקף הסליקה מודדים חלקים שונים של הרשת, ו-Visa לא חשפה את הערך הדולרי שמאחורי הגידול של 200% בתשלומי הכרטיסים. השימוש בסטייבלקוין מתרחב מעבר למסחר בקריפטו אל תשלומים חוצי גבולות, תשלומים לספקים, ניהול אוצר ומסחר בין עסקים. Allium העריכה שהתשלומים הגלובליים בסטייבלקוין הגיעו ל-401 עד 527 מיליארד דולר בשמונת החודשים הראשונים של 2026. תשלומים בין עסקים היו הקטגוריה הגדולה ביותר, כאשר 43% מהיקף ה-B2B שניתן היה לזהות גאוגרפית כלל העברות חוצות גבולות. Visa מפתחת גם תשתית סטייבלקוין עבור בנקים, חברות פינטק וחברות קריפטו, כולל כלי סליקה, ארנקים והלוואות. הצמיחה מחזקת את הטיעון לאימוץ ארוך טווח של סטייבלקוין ושל תשתית התשלומים הקשורה אליו, אך ככל הנראה לא תשמש בזמן הקרוב כמנוע כיווני למחירי מטבעות הקריפטו הגדולים.

הפיליפינים הקפיאו 116 נכסים פיננסיים במסגרת חקירה בחשדות לביזה ולתשלומי שוחד הקשורים לפרויקטים ממשלתיים לשליטה בהצפות. צו בית המשפט לערעורים כולל 25 ארנקי קריפטו, 86 חשבונות בנק, ארבעה חשבונות השקעה ופוליסת ביטוח אחת. צו ההקפאה מתוארך ל-21 בספטמבר 2026 ופורסם ב-1 באוקטובר. לפי הדיווחים, הנכסים קשורים למחוקק שלא זוהה, לתאגיד ולגורמים הקשורים אליהם. המועצה למאבק בהלבנת הון מסרה כי הכספים הועברו דרך מתווכים, בנקים, עסק לשירותי כסף, פלטפורמת נכסים וירטואליים וארנקים רבים כדי לטשטש את מקורם. החוקרים לא מצאו הכנסות תפעוליות נראות לעין המספיקות לתמוך בהיקף ההשקעות. חקירות קודמות בפרשה, שנחשפה ב-2025, בחנו כספים שנחשדו ככספי שחיתות והומרו ל-USDT, והעריכו תנועות קריפטו בהיקף של 50–100 מיליון דולר. נתונים אלה לא נקשרו ישירות ל-25 ארנקי הקריפטו שבצו האחרון. הרשויות לא חשפו את כתובות הארנקים, את סוגי המטבעות הקריפטוגרפיים, את הפלטפורמה או את שווי נכסי הקריפטו שהוקפאו. ההקפאה היא אמצעי ביניים ואינה קובעת אשמה פלילית. עבור סוחרי קריפטו, מדובר בעיקר בהתפתחות רגולטורית ובסוגיית ציות. היא עשויה להגביר את הפיקוח על בורסות קריפטו בפיליפינים, על ספקי ארנקים ועל מערכות לניטור עסקאות. ההשפעה המיידית על מחירי הקריפטו בעולם צפויה להישאר מוגבלת, אלא אם יהיו מעורבים בורסות גדולות, טוקנים הנסחרים בהיקף נרחב או פעילות פיננסית בלתי חוקית רחבה יותר.

פול צ'אולס, קצין לשעבר בסוכנות הלאומית לפשיעה של בריטניה, חויב לחלט 1,810,678.93 ליש״ט לאחר שגנב 50 ביטקוין מראיות שנתפסו במסגרת חקירת Silk Road 2.0. הביטקוין היה שווה כ-59,409 ליש״ט בשנת 2017, אך העלייה המאוחרת בערכו הגדילה את הרווח הפלילי שנקבע ל-1,970,759.27 ליש״ט. צ'אולס העביר את הביטקוין, פיצל את הכספים והשתמש במערבל Bitcoin Fog כדי להסתיר את העסקאות. הוא גם המיר חלק מההחזקות באמצעות כרטיסי Cryptopay ו-Wirex. לאחר מעצרו בשנת 2022, המשטרה קישרה את ההעברות לאייפון שלו, לרשימותיו ולרישומי החשבונות שלו. הוא הודה באשמה במאי 2025 ונידון לחמש שנות מאסר ושישה חודשים. הרשויות השיבו 30 מתוך 50 הביטקוין שנגנבו. צו חילוט נפרד הוצא נגד מפעיל הדארקנט תומאס וייט, לאחר שהגניבה יוחסה בתחילה לו. המקרה מדגיש את חשיבות השמירה על ביטקוין, המעקב בבלוקצ'יין והסיכונים המשפטיים שבהתנהלות שגויה עם מטבעות קריפטוגרפיים שנתפסו. לא סביר שהמקרה ייצור לחץ מכירה ישיר על ביטקוין, ולכן השפעתו על השוק צפויה להיות ניטרלית.

פרויקט התשתית Utexo, הנתמך על ידי Tether, מתכנן להשיק את USDT על גבי ביטקוין עד סוף ספטמבר 2026 באמצעות פרוטוקול RGB, לאחר שעידכן את היעד הקודם שהיה אוקטובר. המהלך יחזיר את USDT לביטקוין יותר מעשור לאחר שהונפק לראשונה באמצעות Omni. Utexo גייסה 7.5 מיליון דולר במימון סיד וקיבלה מ-Tether רישיון מסחרי להשתמש במותג USDT ולהנפיק את הסטייבלקוין על ביטקוין. סמנכ״ל הטכנולוגיות של Tether, פאולו ארדואינו, תמך בפרויקט, בעוד Utexo אומרת שיותר מ-450 עסקים, בהם בורסות וספקי ארנקים, הביעו עניין. עדיין לא אושרו אינטגרציות מרכזיות. USDT המקומי לביטקוין מיועד לתמוך בהעברות פרטיות, בהחלפות ישירות בין BTC ל-USDT ובהלוואות המגובות בביטקוין, בלי שהמשתמשים יצטרכו לעטוף את BTC. RGB משתמש באימות בצד הלקוח ומקשר את הבעלות ל-UTXO של ביטקוין, כך שרוב פרטי העסקאות נשארים מחוץ לבלוקצ׳יין הציבורי. Utexo מתכננת גם תמיכה עתידית ב-Lightning Network לתשלומי סטייבלקוין מהירים וזולים יותר. לצורכי ציות, Utexo תכניס לרשימה שחורה UTXO המקושרים לסנקציות או לפעילות בלתי חוקית. הנכסים לא יוקפאו ישירות, אך בורסות וספקי גשרים עשויים לחסום פדיון או העברות לרשתות כמו Ethereum ו-Tron. השקה מוצלחת עשויה להוסיף נזילות USDT מקומית ל-DeFi של ביטקוין ולשפר את השימוש ב-BTC לתשלומים ולבטוחות. עם זאת, ההשפעה על השוק צפויה להישאר מוגבלת בטווח הקצר, משום שהאימוץ, הפיתוח הטכני של RGB, האישור הרגולטורי והתמיכה מצד ארנקים, בורסות וגשרים עדיין אינם ודאיים. על הסוחרים להתייחס להשקה כהתפתחות תשתיתית משמעותית, ולא כאל זרז ודאי למחיר הביטקוין.

מטבע המם TRUMP יקיים את ארוחת הערב השלישית שלו למחזיקים ב-22 בנובמבר במועדון Trump National שבווירג'יניה, כאשר נשיא ארצות הברית דונלד טראמפ ושלושה אורחים שזהותם לא נחשפה צפויים להשתתף. 185 המחזיקים הרשומים המובילים ב-TRUMP יהיו זכאים להשתתף על בסיס ניקוד משוקלל-זמן, המתגמל יתרות גדולות יותר ותקופות החזקה ארוכות יותר. תמונת המצב הסופית של הדירוג תילקח ב-12 בנובמבר בשעה 13:00 לפי שעון החוף המזרחי. 29 המחזיקים המובילים יקבלו גישת VIP, בעוד שארבעת המשתתפים בעלי הדירוג הגבוה ביותר יקבלו שעוני טראמפ מזהב 18 קראט. המארגנים מסרו כי האירוע לא יכלול פגישות פרטיות או מפגשי פגישה וברכה עם טראמפ. ארוחת הערב הראשונה למחזיקי TRUMP, שנערכה במאי 2025, ספגה ביקורת בשל החשש שבעלות על הטוקן עלולה להיות קשורה לגישה פוליטית. האירוע האחרון מגיע לאחר כישלון הצבעה מרכזית בסנאט על חוק Clarity. לפי דיווחים, ההגבלות על האינטרסים של טראמפ בתחום הקריפטו היו בין המכשולים העיקריים במשא ומתן. הדיווח הפיננסי האחרון של טראמפ הראה כי הכנסותיו בשנת 2025 ממטבע המם TRUMP הסתכמו ביותר מ-635 מיליון דולר, בעיקר מתמלוגי רישוי, וכי הכנסותיו הכוללות הקשורות לקריפטו עלו על 1.2 מיליארד דולר. TRUMP נסחר בסמוך ל-2.04 דולר, עם שווי שוק של כ-576 מיליון דולר. מטבע המם TRUMP איבד יותר מ-97% מערכו מאז השקתו בינואר 2025. ארוחת הערב עשויה ליצור פרסום לטווח קצר ורכישות ספקולטיביות, אך בחינה פוליטית, אי-ודאות רגולטורית והירידה הממושכת של הטוקן נותרות סיכונים משמעותיים עבור סוחרים.

סקרי הבחירות בברזיל ב-2026 מצביעים על יתרון קל לנשיא לואיז אינסיו לולה דה סילבה על פני הסנאטור פלאביו בולסונרו. סקר של Datafolha מעניק ללולה 42% ולבולסונרו 38% בסיבוב הראשון. שניהם עדיין רחוקים מ-50% הנדרשים לניצחון ישיר, ולכן סיבוב שני נראה סביר. שווקי החיזוי עדיין מעדיפים את לולה כמועמד שיקבל את מספר הקולות הגדול ביותר בסיבוב הראשון, עם הסתברות משתמעת של 71.5%, ירידה קלה מ-72% בשבוע הקודם. ההסתברות של בולסונרו עלתה ל-28.5%, אף שהציפיות שיקבל 36% עד 39% מהקולות נחלשו. הדמיות של תחרויות בסיבוב השני נותרו צמודות. הבחירות בברזיל ב-2026 הן אירוע סיכון פוליטי ומקרו-כלכלי עבור סוחרים. סקרים חדשים, תמיכות, עימותים ושערוריות אפשריות עשויים להשפיע על מחירי שווקי החיזוי, על הריאל הברזילאי ועל הסנטימנט בשווקים המתעוררים. הדיווחים אינם מספקים איתות ישיר לגבי מחירי מטבעות קריפטוגרפיים, ולכן ההשפעה המיידית על שוקי הקריפטו צפויה להישאר מוגבלת.

ביטקוין עלה לזמן קצר מעל 85,000 דולר והגיע לכ-85,500 דולר, לאחר שמדד האינפלציה PCE בארה״ב לחודש אוגוסט היה נמוך מהצפוי. מדד הליבה של PCE עלה ב-0.2% בחישוב חודשי וב-3.0% בחישוב שנתי, מתחת לתחזית של 3.3%, בעוד שמדד PCE הכולל עלה ב-0.3% בחישוב חודשי וב-3.4% בחישוב שנתי. נתוני האינפלציה המתונים יותר הפחיתו את הציפיות להעלאת ריבית נוספת של הפדרל ריזרב באוקטובר וחיזקו את ההימורים על הורדת ריבית בדצמבר. עם זאת, העלייה בביטקוין דעכה במהירות משום שתשואות האג״ח הממשלתיות נותרו גבוהות. בהמשך נסחר הביטקוין סביב 83,700 דולר, בעלייה של כ-0.4% בתוך 24 שעות. תשואת אג״ח האוצר האמריקאי ל-10 שנים נותרה סביב 5.28%, בעוד שהתשואה ל-30 שנים הגיעה ל-5.62% — הרמה הגבוהה ביותר מאז 2002. תשואות אג״ח גבוהות תומכות בנכסים בטוחים יותר ומגבילות את זרימת הנזילות לביטקוין ולמטבעות קריפטו אחרים. ייתכן שיידרש ירידה מתמשכת בתשואות הריאליות כדי שהביטקוין יחזור לעלות. על הסוחרים לעקוב אחר תשואות האג״ח הממשלתיות, הדולר האמריקאי ומחירי הנפט. אם התשואות יישארו גבוהות, הביטקוין עשוי להמשיך להתבסס בטווח שבין 83,000 ל-85,000 דולר. HYPE ו-DOGE עלו, SOL ירד מעט, ושאר הטוקנים הגדולים הציגו תנועות מעורבות.

BLAST צנח ב-42% בתוך 24 שעות ל-0.0002387 דולר, לאחר שבורסות הקריפטו הדרום-קוריאניות Upbit ו-Bithumb הוסיפו את הטוקן לרשימות האזהרה שלהן למסחר. האזהרות מעידות על הגברת המעקב מצד הבורסות ועלולות להוביל להגבלות נוספות או למחיקה מהמסחר, אף שלא הוכרזה פעולה כזו. הסיכון גדל כאשר פרויקט Blast מתכונן להפסיק את פעילותו. המשתמשים הונחו למשוך את נכסיהם לרשת הראשית של Ethereum לפני 26 באוקטובר. על הסוחרים לעקוב אחר הודעות הבורסות, מועד הסיום למשיכת BLAST, הנזילות, התנודתיות ונפח המסחר. האזהרות וההשבתה המתוכננת עלולות לשמר לחץ מכירות בטווח הקצר ולהגדיל את סיכון הנזילות של BLAST בטווח הארוך.

BNY, אחד מבנקי המשמורת הגדולים בעולם, מנהל שיחות עם Payward, חברת האם של בורסת הקריפטו Kraken, בנוגע לשותפות רחבה בתחום הנכסים הדיגיטליים. ההסכם האפשרי עשוי לכלול מוצרי מטבעות קריפטוגרפיים, משמורת על נכסים דיגיטליים, ניהול הון, מסחר, תשלומים ותשתיות לשווקים הפיננסיים. השירותים יסופקו ככל הנראה באמצעות Payward Services, פלטפורמת ה-B2B של Payward עבור בנקים, בורסות ומנהלי נכסים. חלק מהסדרי התשתית המוצעים עשויים להיות דומים להסכם האחרון של Payward עם Nasdaq. המשא ומתן עדיין נמשך, ולא הוכרז על הסכם סופי או על מוצרים ספציפיים. שותפות בין BNY ל-Payward עשויה לשפר בטווח הארוך את משמורת הקריפטו המוסדית, את הגישה למסחר ואת תשתיות התשלומים. עם זאת, בהיעדר הסכם חתום, ההשפעה המיידית על השוק צפויה להישאר מוגבלת.

Circle קוראת לנציבות האירופית לעדכן את כללי הסטייבלקוין במסגרת MiCA, לקראת הביקורת הרחבה יותר של האיחוד האירופי הצפויה ב-2027. מנפיקת USDC ו-EURC אומרת כי MiCA משכה חברות מפוקחות, אך רק שלושה מתוך 25 הסטייבלקוינים הגדולים ביותר לפי שווי שוק נכללים כיום במסגרת. Circle מבקשת מהאיחוד לשמר את מודל ה”הנפקה מרובת-תחומים”, המאפשר לישות מורשית באיחוד האירופי ולשותף מפוקח מחוץ לאיחוד להנפיק את אותו סטייבלקוין. החברה הזהירה כי מגבלות מחמירות יותר עלולות להעביר פעילות סטייבלקוין לחו״ל ולפגוע בתחרותיות אירופה. החברה מתנגדת גם לדרישות הרזרבה הקבועות של MiCA, המחייבות מנפיקי אסימוני כסף אלקטרוני להחזיק לפחות 30% מהרזרבות בפיקדונות בבנקים מסחריים, ועד 60% עבור אסימונים משמעותיים. Circle טוענת כי כללים אלה מגבירים את הסיכון הבנקאי ואת סיכון הצד הנגדי, ומציינת את הסטייה הזמנית של USDC מההצמדה לאחר ש-3.3 מיליארד דולר מהרזרבות הוחזקו ב-Silicon Valley Bank במרץ 2023. Circle תומכת בתקנים המבוססים על נזילות, המתמקדים במהירות שבה ניתן לגשת לרזרבות בעת פדיונות, בדומה להצעות של הבנק המרכזי האירופי ובנקים מרכזיים אחרים. היא גם רוצה שהאיחוד ישקול מחדש את מגבלות החשיפה למדינה ריבונית ולבנק יחידים. Tether התנגדה לקבלת אישור לפי MiCA, בין היתר בגלל כללי הפיקדונות. ההשפעה על המסחר בטווח הקצר צפויה להיות מוגבלת, אך הביקורת על MiCA עשויה להשפיע על נזילות הסטייבלקוינים, תמיכת הבורסות, עלויות המנפיקים והמעמד ארוך-הטווח של USDC, EURC ו-USDT באירופה.

MSCI בוחנת קריטריוני סינון חדשים שעלולים להוציא את Strategy, את Metaplanet ואת מחזיקת האורניום Yellow Cake ממדדים מרכזיים. הבדיקה המוצעת של MSCI עשויה לבחון אם לחברות יש שיעור מספיק של נכסים תפעוליים, אך המונח אינו מוגדר בבירור לפי US GAAP או IFRS. אי־הוודאות עלולה להשפיע גם על חברות כמו AST SpaceMobile ו-Lithium Americas. JPMorgan מעריכה כי קרנות המקושרות ל-MSCI עשויות למכור מניות Strategy בשווי של כ-2.8 מיליארד דולר אם החברה תוסר מהמדד. אם ספקיות מדדים אחרות יפעלו באותו אופן, היקף המכירות הפוטנציאלי עשוי לעלות ל-8.8 מיליארד דולר. MSCI צפויה להודיע על החלטתה עד 16 באוקטובר, וכל שינוי עשוי להיכנס לתוקף במסגרת בחינת המדדים בדצמבר. הבדיקה של MSCI יוצרת סיכון לתנועות הון פסיביות עבור Strategy ועלולה להגביר את התנודתיות קצרת הטווח במניית MSTR. עם זאת, ההשפעה הישירה על ביטקוין צפויה להישאר מוגבלת, אלא אם המשקיעים יראו במהלך אתגר רחב יותר לחברות שמחזיקות ביטקוין כנכס אוצר.

HSBC RedCoin, מטבע הסטייבלקוין של HSBC הצמוד לדולר הונג קונגי, צפוי להיות מושק דרך PayMe לפני סוף 2026. בתחילה יתמוך הטוקן בהעברות בין אנשים ובתשלומים לסוחרים, ושירותים לתאגידים ולמוסדות מתוכננים להמשך. ל-PayMe יש כ-3.3 מיליון משתמשים. HSBC קיבל רישיון הקשור לסטייבלקוין באפריל 2026, ולכן HSBC RedCoin הוא אחד הטוקנים הראשונים שאושרו במסגרת חוק הסטייבלקוין של הונג קונג. הבנק ילמד את המשתמשים על מניעת הונאות, הליכי פדיון ושקיפות הרזרבות. סקר בקרב כ-1,000 לקוחות בהונג קונג מצא כי 26% האמינו בטעות שסטייבלקוינים מונפקים על ידי הממשלה. השימוש בסטייבלקוינים מתרחב ברחבי אסיה, אף שכלכלת הקריפטו הרחבה יותר במרכז ובדרום-מזרח אסיה ובאוקיאניה התכווצה ב-6.8%. Chainalysis מצאה כי העברות סטייבלקוין חוצות-גבולות עלו על העברות מקומיות בכל שוק שנבדק, בהנעת העברות כספים ותשלומים עסקיים. מלזיה רשמה את היחס הגבוה ביותר, פי 29.5. אימוץ הסטייבלקוינים גדל גם באיחוד האמירויות, שם קמעונאים בוחנים את DDSC, טוקן המגובה בדירהם לתשלומים. שווי השוק של סטייבלקוינים המגובים באירו עבר את רף 900 מיליון הדולר. EURC מוביל עם 527.3 מיליון דולר, ואחריו EURCV עם 171.4 מיליון דולר ו-EURXT עם 62 מיליון דולר. עם זאת, סטייבלקוינים באירו עדיין מהווים רק כ-0.3% משוק הסטייבלקוינים העולמי, ששוויו כ-301 מיליארד דולר. התפתחויות אלה מחזקות את הטיעון ארוך הטווח לתשלומים ולטוקניזציה, אך לא צפויות לגרום מיד לתנועה רחבה במחירי הקריפטו.

הסיכויים להחלטת הפד באוקטובר בפולימרקט השתנו בחדות לטובת הפסקה בישיבת הפדרל ריזרב ב-27–28 באוקטובר. קודם לכן התמחור הצביע על סיכוי של 84% שהריבית תישאר ללא שינוי, לאחר התבטאויותיו של נשיא הפד של ניו יורק, ג׳ון ויליאמס. בהמשך, נתוני אינפלציית PCE באוגוסט, שהיו חלשים מהצפוי, הורידו את ההסתברות לאי-שינוי ל-66%, בעוד שהסיכוי להעלאה של 25 נקודות בסיס ירד ל-34%. מדד ה-PCE הכללי עלה ב-3.4% לעומת השנה הקודמת, מתחת לתחזית של 3.7%, ואילו מדד הליבה עלה ב-3.0%, מתחת להערכה של 3.3%. חוזה אוקטובר משך מחזור של כ-20–23 מיליון דולר. הסיכויים לאוקטובר עדיין אינם מאשרים תפנית במדיניות. פולימרקט מעניקה הסתברות של 74% להעלאה של 25 נקודות בסיס בדצמבר והסתברות של 97% שלא יהיו הורדות ריבית השנה. אינפלציה חזקה, נתוני תעסוקה עמידים, עלייה בתשואות האוצר או התבטאויות ניציות של הפד עלולים להחזיר את ציפיות ההעלאה. הביטקוין נסחר סביב 84,116 דולר, בעלייה של כ-1.3% ב-24 שעות. הפסקה בטווח הקצר עשויה לתמוך בתיאבון לסיכון, אך על הסוחרים לראות בסיכויים לאוקטובר אות שוק ולא הנחיה רשמית. אם ההידוק רק יידחה, התנאים הפיננסיים עלולים להישאר מגבילים ולהגביל עליות מתמשכות בביטקוין.

פטרובראס, חברת האנרגיה הברזילאית שבשליטת המדינה, בוחנת יישומי בלוקצ'יין של Cardano יחד עם Cardano Foundation ו-Ledger Labs ב-PUC-Rio. השותפות מתבססת על מחקר שהחל ב-2025 ומרחיבה את מקרי השימוש של Cardano בתחומי הארגונים והקיימות בברזיל. פיילוט אחד עוקב אחר דלק תעופה בר-קיימא (SAF) לאורך הייצור, ההפצה והנתונים הסביבתיים. מערכת Book-and-Claim המוצעת עשויה להפוך תעודות מאומתות לאסימונים דיגיטליים הניתנים להעברה ולפרוש אותם לאחר השימוש, וכך לסייע במניעת ספירה כפולה. כלי אפשרי לנוסעים יוכל גם להעריך הקצאות SAF על בסיס מסלולים, נמלי תעופה ונתוני פליטות. פיילוט שני עוסק ב-Diesel R, סולר בעל תכולה מתחדשת של פטרובראס, המיוצר משמנים צמחיים או משומנים מן החי. רישומי Cardano יקשרו בין הייצור, ההובלה והשימוש הסופי, ועשויים לסייע לחברות לאמת פליטות Scope 3 בשרשרת האספקה. הפרויקטים מחזקים את הנרטיב של אימוץ Cardano בעולם האמיתי, אך אין אישור להשקה מסחרית, לתשלום ב-ADA, לרכישת אסימונים או להתחייבות השקעתית. לכן, החדשות רלוונטיות יותר לתועלת ארוכת הטווח של Cardano מאשר ליסודות המסחר המיידיים של ADA.

חוק CLARITY האמריקאי לא הצליח להשיג את 60 קולות הסנאט הדרושים כדי להתקדם, ובעקבות זאת נרשמה בשוק הקריפטו תגובה חזקה מהצפוי. מאט הוגאן, סמנכ״ל ההשקעות של Bitwise, אמר שייתכן שהשוק עדיף ללא חוק CLARITY, משום שהפשרות שהוצעו במסגרתו היו עלולות להוסיף מגבלות חדשות. בשלושת השבועות שלאחר הצבעת הסנאט ב-15 בספטמבר, הביטקוין (BTC) עלה בכ-11% והאת׳ריום (ETH) התחזק בכ-12%. הוגאן ציין גם עלייה רחבה יותר באלטקוינים: NEAR זינק ב-125%, הטוקן של Uniswap (UNI) עלה ב-49%, ו-Avalanche (AVAX) התחזק ב-44%. שווי שוק הקריפטו הכולל התאושש מכ-2.65 טריליון דולר ל-2.95 טריליון דולר. חוק CLARITY היה עלול להגביל ריבית או תגמולים על יתרות של מטבעות יציבים, ליצור מערכת רישוי לאומית לבורסות קריפטו למסחר ספוט ולהגביל פלטפורמות המשלבות שירותי בורסה וברוקראז׳. לאחר שהחוק נתקע, חברות כמו Coinbase ו-Kraken יכולות להמשיך בינתיים לפעול במסגרת הקיימת, כולל מוצרי תשואה על מטבעות יציבים. למכשול החקיקתי התלוו צעדים רגולטוריים גמישים יותר. ה-SEC הציג פטור לחדשנות לחמש שנים עבור סוגים מסוימים של מסחר מבוסס בלוקצ׳יין במניות אמריקאיות שעברו טוקניזציה, והבהיר שהכרזה על רכישה חוזרת עבור רשת קריפטו מבוססת אינה הופכת אוטומטית את הטוקן שלה לחוזה השקעה. מייסד-השותף של Strategy, מייקל סיילור, קרא גם לחברות קריפטו לפתח מוצרים תואמים לפי הכללים הקיימים במקום לקבל פשרות חקיקתיות מגבילות. כישלון חוק CLARITY הוא איתות חיובי מתון למחירי הקריפטו בטווח הקצר, משום שהסוחרים נמנעו מכללים שעלולים היו להגביל את השוק. עם זאת, הענף עדיין תלוי בהנחיות של רשויות ולא בחקיקה יציבה. שינוי עתידי בהנהגת ה-SEC או ה-CFTC עלול להפוך את הגישה הנוכחית, ולהותיר את הסיכונים ארוכי הטווח בתחום הציות ובמבנה השוק ברמה גבוהה.

Open Standard השיקה את Open USD (OUSD), מטבע יציב המגובה בדולר, ברשתות Ethereum, Solana, Base ו-Tempo. Coinbase, Mastercard, Shopify, Stripe ו-Visa התחייבו לתמוך בנזילות עתידית בהיקף של יותר ממיליארד דולר, בעוד Open Standard צופה שקבוצת המייסדים תתרחב מחמש חברות ל-10–12. OUSD מונפק על ידי Bridge ותומך בהנפקה ובפדיון ללא עמלות ביחס של אחד לאחד באמצעות אינטגרציות עם שותפים. המטבע היציב מיועד לבנקאות, תשלומים חוצי גבולות, סליקת כרטיסים, מסחר מוסדי, הלוואות ו-DeFi. Open Standard מתכננת לחלוק את רוב הכנסות הרזרבות עם עסקים שמקדמים אימוץ, ולקשר את תגמולי השותפים ואת הבעלות העתידית לצמיחת היצע OUSD ולפעילות העסקאות. Chainlink היא ספקית האורקל הרשמית של OUSD. הזנות המחירים שלה עשויות לתמוך בהלוואות, מסחר, בטוחות, מוצרי מרג'ין ויישומי DeFi נוספים. Aave Labs הציעה לרשום את OUSD ב-Aave V3 וב-Aave V4 Core Hub, אך השימוש בו כבטוחה, פרמטרי הסיכון והזנות האורקל בסביבת הייצור עדיין כפופים לאישור. הרזרבות של OUSD מוחזקות אצל BlackRock, Lead Bank ו-BNY, וצפויים אישורים חודשיים באמצעות Bridge. Stripe, BVNK ו-Stablecoin Platform של Visa תמכו בהשקה, בעוד שהגישה דרך Coinbase נקבעה ל-1 באוקטובר. Coinbase, Kraken ו-Uniswap צפויות לתמוך במסחר ב-OUSD. הרשת כוללת יותר מ-200 חברות, ובהן UBS, SBI Holdings ו-Jeeves. עבור סוחרים, OUSD מוסיף מסלול של מטבע יציב מוסדי ברשתות מרכזיות ועשוי להתחרות ב-USDC וב-USDT. עם זאת, האימוץ, הנזילות, מגבלות רגולטוריות, היקף המסחר ושקיפות הרזרבות נותרים סיכונים מרכזיים. ההשפעה הראשונית על שוק המטבעות היציבים ועל מחיר OUSD צפויה להישאר מוגבלת עד להתרחבות נזילות הבורסות והאינטגרציה עם DeFi.

Robinhood השיקה חוזים עתידיים תמידיים על מטבעות קריפטו עבור לקוחות בארה״ב, ומציעה חוזים על Bitcoin (BTC) ועל Ether (ETH) עם מינוף של עד פי 10. ההשקה מגיעה בעקבות תוכנית קודמת שהתאפשרה בזכות מכתב no-action מרשות המסחר בחוזים עתידיים על סחורות בארה״ב (CFTC). השירות משתמש בתשתית של בורסת Bitstamp וב-Robinhood Derivatives. הוא מעניק לסוחרים קמעונאיים ומוסדיים גישה לנגזרי קריפטו 24/7, לנזילות עמוקה יותר בביטקוין, למסחר בלוקים מוסדי ולשליטה בחשבונות משנה. Robinhood בוחנת גם סוכני מסחר מבוססי בינה מלאכותית, מניות שעברו טוקניזציה ושווקים פיננסיים הפועלים מסביב לשעון. Robinhood מסרה שמגבלות המינוף ואמצעי השקיפות שלה משקפים את הלקחים מהשפל בשוק הקריפטו ב-2022. השקת החוזים העתידיים התמידיים על Bitcoin ועל Ether עשויה להגדיל את פעילות המסחר ואת הנזילות, אך מינוף של פי 10 עלול גם להגביר את התנודתיות ואת סיכוני החיסול. על הסוחרים לעקוב אחר שיעורי המימון, העניין הפתוח, רמות החיסול והתנודתיות של BTC ו-ETH.