Wiadomości o kryptowalutach

Wcześniejsza aktualizacja rynkowa wskazywała, że STX wzrósł o 6,74% w ciągu 24 godzin, do około 0,412 USD, a inwestorzy obserwowali staking Bitcoin oraz opór w przedziale 0,45–0,476 USD. Późniejsza aktualizacja informowała o odbiciu o 7,29% z poziomu 0,268 USD: 31 października STX na krótko osiągnął 0,399 USD, po czym w ciągu około dwóch godzin spadł o 22,28%. Kurs nadal znajduje się poniżej wrześniowego lokalnego dołka w pobliżu 0,30 USD, co oznacza, że krótkoterminowa struktura rynku pozostaje spadkowa. Inwestorzy mogą obserwować, czy STX zdoła odzyskać poziom 0,30 USD i utrzymać się powyżej niego; ponowne przebicie w dół może przedłużyć osłabienie. Do potencjalnych katalizatorów długoterminowych należą kolejny okres blokady w stakingu Bitcoin, udział za pośrednictwem Stacking DAO i puli Xverse oraz planowana na początek grudnia aktualizacja Stacks Epoch 4.1, która ma sprawić, że Clarity 7 będzie domyślnym rozwiązaniem dla nowych inteligentnych kontraktów. Wcześniejsze doniesienia wskazywały również na docelową roczną stopę zwrotu ze stakingu Bitcoin na poziomie około 3%, choć rzeczywiste zyski zależą od aktywności sieci. Te wydarzenia mogą wspierać popyt, ale jak dotąd nie odwróciły spadkowej struktury cenowej STX.

Komunistyczna Partia Chin zobowiązała się do zwalczania korupcji związanej z internetem, walutami wirtualnymi, przepływem środków przez granice i technologią blockchain. Zobowiązanie zawarto w decyzji przyjętej 29 października podczas piątej sesji plenarnej XX Komitetu Centralnego, o czym poinformowała agencja Xinhua. W dokumencie zwrócono uwagę na ukryte praktyki, takie jak posiadanie aktywów przez podstawione osoby, korzystanie z pośredników i przechodzenie między stanowiskami w biznesie i administracji, a także na zaostrzenie nadzoru cyfrowego i działania przeciwko korupcji transgranicznej. Oświadczenie sygnalizuje, że waluty wirtualne i blockchain nadal będą poddawane kontroli w kontekście nadużyć finansowych, ale nie wprowadza konkretnych nowych zasad handlu kryptowalutami, środków egzekwowania przepisów ani kar. Dla traderów samo w sobie nie oznacza zmiany dostępu do rynku ani polityki.

Portfel, który według doniesień jest powiązany z atakiem hakerskim na Binance z 29 października, sprzedał 908 793 tokeny PROM na Uniswap V2 za zaledwie 0,0316 ETH, czyli około 71 dolarów. Choć deklarowana wartość PROM wynosiła niemal 5 milionów dolarów, niska płynność na DEX-ie spowodowała skrajnie wysokie poślizgi cenowe. Pokazuje to, że duże transakcje mogą przynieść znacznie mniej niż widoczna wartość rynkowa tokena. Według doniesień sprzedaż PROM jest częścią prób upłynnienia aktywów skradzionych podczas ataku, w którym z gorących portfeli Binance w dziewięciu sieciach miało zostać wyprowadzonych około 6,3 miliarda dolarów. FBI powiązało atak z grupą TraderTraitor związaną z Koreą Północną. Binance poinformowało, że odzyskało lub pokryło około 95% skradzionych aktywów i stopniowo wznawia wypłaty. Sprzedaż nie oznacza, że środki zostały zwrócone; zwraca uwagę zarówno na utrzymujące się obawy dotyczące bezpieczeństwa kryptowalut, jak i na ryzyko handlu tokenami o niskiej płynności.

XRP był notowany w okolicach 1,24 USD po spadku poniżej 1,27 USD — poziomu, który analityk CasiTrades uważa teraz za opór, a nie wsparcie. Wcześniejsza analiza ostrzegała, że jeśli XRP nie odzyska poziomu 1,27 USD, może spaść w kierunku 1,10 USD, czyli poziomu zniesienia Fibonacciego 0,786. Późniejsza analiza dodaje, że XRP znajduje się obecnie blisko poziomu zniesienia 0,618 i określa spadek jako korektę w ramach teorii fal Elliotta. Samo krótkoterminowe odbicie nie potwierdziłoby osiągnięcia dna; zdaniem CasiTrades utrzymanie się w pobliżu 1,10 USD mogłoby stworzyć warunki do odbicia i późniejszej fazy wzrostowej. Są to scenariusze analizy technicznej, a nie potwierdzone prognozy. W społeczności spekulowano, że zmienność miała związek z incydentem dotyczącym Binance i likwidacjami, ale tych twierdzeń nie zweryfikowano. Traderzy obserwują, czy XRP odzyska poziom 1,27 USD, czy też przetestuje strefę wsparcia przy 1,10 USD.

Binance twierdzi, że wykorzystało fundusze ubezpieczeniowe dla kontraktów futures, awaryjną rezerwę SAFU oraz środki ze skarbca firmy, aby pomóc uzupełnić około 6,3 mld dolarów w kryptowalutach skradzionych podczas włamania z 29 października. Giełda poinformowała, że uwolniła wyłącznie środki przekraczające wymagane poziomy zabezpieczenia, nie ujawniła jednak, ile wniosło każde ze źródeł ani jakie są minimalne salda poszczególnych funduszy futures. Fundusze ubezpieczeniowe Binance dla kontraktów futures pokrywają straty, gdy pozycje stają się niewypłacalne; jeśli fundusz nie jest w stanie pokryć niedoboru, automatyczna redukcja dźwigni może zamknąć zyskowne pozycje po przeciwnej stronie. Z publicznych danych wynikało, że 1 listopada monitorowane fundusze ubezpieczeniowe Binance miały łącznie około 1,85 mld dolarów, ale kwota ta nie pokazuje, ile środków wykorzystano ani czy w którymś funduszu brakuje kapitału. Wypłaty bitcoinów zostały wznowione, a Binance poinformowało o uzupełnieniu 95% aktywów objętych incydentem. Giełda spodziewała się opublikować do 3 listopada dowody dotyczące zestawienia rezerw klientów na dzień 31 października. Dla traderów salda poszczególnych funduszy, możliwe dodatkowe zasilenie ich przez firmę oraz kolejne informacje o finansowaniu pozostają ważnymi wskaźnikami ryzyka i zaufania do Binance.

Podejrzenie włamania na Binance zdominowało wiadomości ze świata kryptowalut, budząc obawy o bezpieczeństwo giełd, przechowywanie aktywów i stabilność rynku. Binance poinformowała, że nieautoryzowane wypłaty mogły nastąpić po przejęciu laptopa inżyniera DevOps. Szacunki strat wahają się od 2,77 do 6,5 mld dolarów, ale ostateczna kwota nie została potwierdzona. Giełda zapowiedziała, że pokryje straty użytkowników i będzie pracować nad przywróceniem wypłat. Śledczy prześledzili, jak napastnik wykorzystywał autoryzacje EIP-7702 do przenoszenia środków między ośmioma łańcuchami. Rada bezpieczeństwa Arbitrum zamroziła około 30,5 mln dolarów powiązanych z incydentem, a Binance poinformowała o zamrożeniu około 3 mld dolarów. Według doniesień napastnik sprzedał tokeny, w tym UNI, ENA, PEPE, LINK, AAVE, ONDO i WLD, za około 70 480 ETH. Aave tymczasowo zamroziła rynki DAO, a badacze ostrzegli, że delegacja powiązana z gorącym portfelem Binance pozostawała aktywna. Atak na Binance ponownie kieruje uwagę na bezpieczeństwo giełd i płynność, a także na możliwość krótkoterminowej zmienności i jej przenoszenia się na inne rynki kryptowalut. Pozostałe wydarzenia uwypukliły rozwój instytucjonalny i ryzyko związane z przechowywaniem aktywów. Kalshi pozyskała 1 mld dolarów przy wycenie 40 mld dolarów. Notowana na Nasdaq spółka Datavault AI poinformowała, że nie może uzyskać dostępu do 817,6 BTC, a jej akcje spadły o 50%. Coinbase odnotowała 719 mln dolarów zysku netto w trzecim kwartale, lecz około 715 mln dolarów pochodziło z zysków z inwestycji w kryptowaluty. Skorygowany zysk netto wyniósł 78 mln dolarów, a dochód operacyjny spadł rok do roku. DTCC uruchomiła również usługę tokenizowanych papierów wartościowych powiązaną z siecią powierniczą nadzorującą aktywa o wartości ponad 114 bln dolarów. Dla traderów tydzień oznaczał zestawienie ataku na Binance i obaw o korporacyjne przechowywanie aktywów z rosnącym zainteresowaniem instytucji tokenizacją. ETH spadł poniżej 2200 dolarów, a złoto poniżej 4000 dolarów za uncję, co dodatkowo skierowało uwagę na ryzyko, płynność i pozycje z dźwignią.

Komentator rynku kryptowalut Anderson zakwestionował prognozy, według których XRP może osiągnąć cenę 1 000, a nawet 10 000 dolarów. Przy około 60 miliardach XRP w obiegu takie ceny oznaczałyby kapitalizację rynkową wynoszącą odpowiednio około 60 i 600 bilionów dolarów — znacznie więcej niż światowy PKB, który wynosi mniej niż 120 bilionów dolarów. Anderson twierdzi, że inwestorzy powinni odróżniać możliwość od prawdopodobieństwa. Niektórzy członkowie społeczności XRP argumentują, że kapitalizacja rynkowa, obliczana przez pomnożenie podaży w obiegu przez najnowszą cenę, nie pokazuje wartości zainwestowanych środków ani w pełni nie oddaje potencjalnej wartości globalnej sieci rozliczeniowej. Jeden z komentatorów porównał XRP Ledger do infrastruktury internetowej służącej do przesyłania wartości, a inni wskazali na rozwój RLUSD firmy Ripple i jej usług rozliczeniowych jako elementy szerszego ekosystemu płatności. Te wydarzenia nie potwierdzają jednak żadnego konkretnego celu cenowego dla XRP. Debata uwidacznia niepewność co do sposobu wyceny XRP oraz tego, czy rzeczywiste wykorzystanie do płatności i rozliczeń może zapewnić trwały popyt. Konkurencja ze strony stablecoinów, cyfrowych walut banków centralnych i rywalizujących sieci płatniczych nadal stanowi istotne ryzyko. Dla inwestorów skrajne prognozy cenowe to spekulacje, a nie potwierdzony czynnik wzrostu; ważniejszymi wskaźnikami do obserwowania są adopcja i faktyczne wykorzystanie sieci.

Fundusze hedgingowe szybko odwróciły się od zakupów akcji spółek związanych ze sztuczną inteligencją: sprzedawały je przez pięć kolejnych sesji, od 8 do 14 października, niwelując wszystkie zakupy netto od początku 2025 roku. Dane Goldman Sachs pokazują, że w ciągu dwóch tygodni ograniczyły zaangażowanie w akcje spółek technologicznych o około 20 mld dolarów, głównie poprzez sprzedaż istniejących pozycji: sprzedawały dotychczasowe udziały w spółkach związanych z AI 3,5 raza szybciej, niż otwierały nowe pozycje krótkie. Odwrót nastąpił po szerszym ograniczeniu ekspozycji na ryzyko. Goldman poinformował, że akcje spółek technologicznych odnotowały największy odpływ kapitału z rynku akcji, podczas gdy fundusze przesuwały środki w stronę ochrony zdrowia i dóbr konsumpcyjnych podstawowych. Śledzony przez Goldman koszyk ulubionych akcji funduszy hedgingowych spadł 22 października o 4,2%, notując największy jednodniowy spadek od 2011 roku. Z kolei dane Morgan Stanley przytoczone przez Steno Research pokazały, że fundusze hedgingowe zmniejszyły łączną ekspozycję na akcje o około 7,8% — najwięcej w tej serii od 2016 roku. Mimo sprzedaży akcje spółek związanych z AI nadal stanowiły 26,1% globalnej ekspozycji netto na pojedyncze akcje, co jest wysokim poziomem w ujęciu historycznym. Dźwignia brutto utrzymywała się blisko pięcioletniego maksimum, choć dźwignia netto gwałtownie spadła. Goldman ostrzegł, że może dojść do dalszego ograniczania dźwigni, zwłaszcza w obliczu odpływu zagranicznego kapitału z rynków azjatyckich. Dla traderów kryptowalutowych wycofywanie się funduszy hedgingowych z akcji AI jest sygnałem słabnącego apetytu na ryzykowne aktywa i może zwiększyć zmienność na rynkach, w tym na rynku kryptowalut, choć raporty nie wspominają o bezpośrednich pozycjach w kryptowalutach ani o zmianach ich cen.

FBI twierdzi, że północnokoreańska grupa cyberprzestępcza TraderTraitor ukradła z Binance aktywa cyfrowe o wartości około 6,3 mld dolarów. Według doniesień w wyniku kradzieży kryptowalut z Binance skradzione środki zostały zamienione głównie na Ether (ETH). Śledczy ostrzegają, że do dalszego prania pieniędzy mogą posłużyć platformy DeFi oraz usługi natychmiastowej wymiany. Agencja opublikowała powiązane adresy portfeli i zaapelowała do giełd, operatorów węzłów oraz firm analitycznych zajmujących się blockchainem o wykrywanie i blokowanie powiązanych transakcji. Najnowsze szacunki przytoczone w raportach wskazują, że w 2025 roku grupy powiązane z Koreą Północną ukradły kryptowaluty o wartości ponad 2 mld dolarów, co stanowi około 60% strat wynikających z kradzieży kryptowalut w tym roku. CertiK i badaczka transakcji on-chain Taylor Monahan szacują, że od 2016 roku do początku 2026 roku grupy te ukradły około 6,75 mld dolarów w 263 incydentach. Raporty ostrzegają, że uzyskane środki mogą wspierać północnokoreańskie programy zbrojeniowe i służyć obchodzeniu sankcji. Skala kradzieży z Binance oraz możliwość przepływu środków przez DeFi potęgują obawy dotyczące prania pieniędzy i bezpieczeństwa platform kryptowalutowych.

Binance rozszerzyło dochodzenie w sprawie naruszenia bezpieczeństwa, które początkowo łączono z podejrzeniem przejęcia laptopa inżyniera DevOps. Śledczy zidentyfikowali dodatkowe drogi dostępu, jednak Binance twierdzi, że nie znalazło dowodów na ujawnienie kluczy prywatnych do portfeli. Po zakończeniu dochodzenia giełda zamierza opublikować raport techniczny. Binance wstrzymało wypłaty na około 45 godzin, aby sprawdzić dotknięte problemem usługi i adresy portfeli; wpłaty pozostały dostępne. Giełda informuje, że cofnęła uprawnienia przypisane do zaatakowanego adresu oraz współpracuje z organami ścigania i firmami zajmującymi się analizą blockchaina, by śledzić i odzyskać aktywa. Binance twierdzi, że przeznaczyło ponad 6,34 mld dolarów ze środków firmy na pokrycie potwierdzonych strat użytkowników. Około 5 mld dolarów jest już w posiadaniu w postaci dotkniętych problemem tokenów, a pozostała kwota jest pozyskiwana poprzez zakupy na rynku i transakcje OTC. Niezależnie od tego partnerzy branżowi zamrozili aktywa o wartości około 3 mld dolarów, które nadal podlegają weryfikacji pod kątem możliwości odzyskania. Naruszenie bezpieczeństwa Binance i przedłużone wstrzymanie wypłat mogą osłabić zaufanie i krótkoterminowo wywrzeć presję na BNB, choć zgłaszany brak dowodów na ujawnienie kluczy prywatnych oraz plan zwrotu środków mogą pomóc ograniczyć długoterminowe szkody.

Binance informuje, że uzupełniło 90% kryptoaktywów dotkniętych naruszeniem bezpieczeństwa, w porównaniu z około 80% w poprzedniej aktualizacji. Firma twierdzi, że salda klientów nadal są w pełni zabezpieczone, planuje wznowić wypłaty do 1 listopada i będzie nadal kupować pozostałe tokeny o niższej płynności. Zaktualizowane kontrole Proof of Reserves zaplanowano do 3 listopada, a Binance zamierza odbudować awaryjny fundusz SAFU do poziomu około 1 mld dolarów. Jak podano, dziesięć głównych aktywów, w tym ETH i BTC, było w pełni zabezpieczonych. 31 października stopa finansowania wieczystych kontraktów futures na ETH na Binance wynosiła -0,011% co osiem godzin, poprawiając się z wcześniejszego poziomu -0,0136%. ETH było notowane w okolicach 2242 dolarów. Ujemna stopa finansowania ETH oznacza, że traderzy z pozycjami krótkimi płacili tym, którzy mieli pozycje długie. Ogółem około 73,4% kont Binance Futures miało pozycje długie, jednak liczba ta nie dotyczyła konkretnie ETH. Stopa finansowania Bitcoin była dodatnia. Wartość likwidacji na całym rynku kryptowalut osiągnęła około 187,87 mln dolarów w ciągu 24 godzin, z czego około 143,91 mln dolarów przypadało na likwidacje pozycji długich. Dane te obejmują cały rynek, a nie samo ETH. Postępy Binance w odzyskiwaniu środków mogą zmniejszyć obawy o fundusze klientów, podczas gdy traderzy nadal obserwują wznowienie wypłat, weryfikację rezerw, stopę finansowania ETH i likwidacje pozycji z dźwignią. Stopa finansowania i pozycjonowanie ETH dostarczają krótkoterminowych sygnałów dotyczących nastrojów, ale nie wskazują jednoznacznie kierunku ceny.

OnePay, firma fintech wspierana przez Walmart, uruchomiła możliwość wpłat w USDC dla wybranych klientów w Stanach Zjednoczonych, łącząc zewnętrzne portfele kryptowalutowe z kontami OnePay Checking. Wpłaty są automatycznie zamieniane na dolary amerykańskie i natychmiast księgowane; przy uruchomieniu nie są pobierane opłaty za przewalutowanie. Usługa, oparta na platformie Bridge firmy Stripe, obsługuje przelewy w 12 łańcuchach bloków, w tym Base, Solana, Ethereum i Tempo. Może ułatwić freelancerom i pracownikom gospodarki platformowej otrzymującym wynagrodzenie w USDC korzystanie z codziennych usług bankowych bez wcześniejszego korzystania z giełdy kryptowalut. OnePay rozpoczęła oferowanie handlu Bitcoinem i Ethereum w styczniu 2025 roku, a w marcu 2026 roku dodała inne tokeny; może rozważyć obsługę kolejnych stablecoinów. Funkcja wpłat w USDC jest nadal dostępna tylko dla niektórych użytkowników w USA.

Ondo Finance uruchomiła na Solanie siedem tokenizowanych portfeli inwestycyjnych dla uprawnionych inwestorów spoza Stanów Zjednoczonych. Każdy portfel łączy ekspozycję na tokenizowane akcje lub fundusze giełdowe w jednym zbywalnym tokenie on-chain. Strategie obejmują dochód, wzrost, sztuczną inteligencję oraz akcje największych spółek technologicznych. Ondo twierdzi, że trzy strategie zostały opracowane przez BlackRock dla Ondo; BlackRock nie zarządza portfelami ani nie podejmuje w ich imieniu decyzji inwestycyjnych. Uruchomienie rozszerza ofertę portfeli Ondo Finance na Solanie, która wcześniej obejmowała produkty oparte na pojedynczych aktywach. Firma podała, że łączna całkowita wartość zablokowana (TVL) w portfelach przekroczyła 40 mln dolarów w ciągu pierwszych czterech tygodni na Ethereum i BNB Chain; późniejsza wartość wskazywała na ponad 45 mln dolarów. Dane te dotyczą wcześniejszych wdrożeń, a nie nowych portfeli na Solanie. Ondo poinformowała też osobno, że TVL jej szerszej oferty tokenizowanych aktywów na Solanie przekroczyła 500 mln dolarów, jednak artykuły nie podają danych dotyczących konkretnie portfeli na Solanie: wartości aktywów, wolumenu obrotu ani płynności. Portfele Ondo Finance na Solanie podlegają ograniczeniom jurysdykcyjnym, a dostępność tokenów nie oznacza, że bazowe rynki akcji działają przez całą dobę. Inwestorzy powinni ocenić opłaty, skład portfeli, dokładność odwzorowania oraz warunki umorzenia, a także ryzyko niskiej płynności lub rozbieżności między cenami tokenów a wartością portfeli. Popularność produktów będzie zależeć od popytu inwestorów, głębokości rynku i integracji z niezależnymi platformami DeFi.

Anchorpoint Financial nawiązała współpracę z Solana Foundation, aby wprowadzić na Solanę swoją stablecoinę HKDAP, powiązaną z dolarem hongkońskim. Planowana integracja umożliwi natywne emitowanie i wykupywanie HKDAP, zapewniając niemal natychmiastowe rozliczenia oraz potencjalne zastosowania w płatnościach detalicznych, handlu tokenizowanymi aktywami i innych transakcjach. Anchorpoint, wspólne przedsięwzięcie Standard Chartered Bank (Hong Kong), HKT i Animoca Brands, otrzymała w kwietniu 2026 roku hongkońską licencję na emisję stablecoinów. Obecnie HKDAP jest dystrybuowana za pośrednictwem zatwierdzonych kanałów do zweryfikowanych portfeli. Anchorpoint planuje poszerzyć dostęp dla klientów detalicznych oraz współpracować z portfelami, aplikacjami i partnerami biznesowymi Solany. Solana Foundation dołączy również do programu Anchorpoint Tokenised Money Adoption Programme. Anchorpoint postrzega tę sieć jako sposób na rozwijanie tokenizowanych produktów i poszerzanie międzynarodowego zasięgu HKDAP. Rynek stablecoinów w Hongkongu rozwija się po tym, jak HSBC uruchomił powiązaną z dolarem hongkońskim Redcoin dla użytkowników PayMe. Nie ogłoszono daty uruchomienia na Solanie ani celów adopcji, dlatego wpływ na SOL będzie zależał od realizacji projektu i faktycznego wykorzystania.

Equities Hub Aave na Base rozszerza ofertę pożyczek zabezpieczonych tokenizowanymi akcjami, umożliwiając uprawnionym użytkownikom spoza USA pożyczanie USDC pod zastaw akcji spółek z Magnificent Seven bez konieczności ich sprzedaży. Odizolowana pula została uruchomiona 25 września 2026 r. i początkowo akceptowała USDC jako jedyny pożyczany aktyw. Opublikowane 22 października studium przypadku Aave wymieniło siedem kwalifikujących się akcji i poinformowało, że użytkownicy mogą bez przerwy zaciągać i spłacać pożyczki. Do 18 października depozyty osiągnęły 9,57 mln dolarów — 35,6% całkowitej podaży tokenizowanych akcji o wartości 26,9 mln dolarów — a kwota pożyczek w USDC wyniosła 4,08 mln dolarów. Liczba portfeli pożyczkobiorców wzrosła z ośmiu w chwili uruchomienia do 144 w połowie października; około trzy czwarte z nich wcześniej nie korzystało z Aave na Base. Wskaźnik wartości pożyczki do zabezpieczenia wzrósł z 22,2% do 42,9%, co wskazuje na większe wykorzystanie, ale również na większą ekspozycję na spadki cen i likwidację. Współczynniki zabezpieczenia wynoszą od 65% do 79%, a początkowy limit zabezpieczeń wynosił około 29 mln dolarów. Tokenizowane akcje są zabezpieczone akcjami przechowywanymi przez Alpaca Securities, a dane cenowe dostarcza Chainlink. Do ryzyk należą spadek wartości zabezpieczeń, ograniczona płynność rynku akcji poza godzinami handlu, ograniczenia dotyczące kwalifikacji, prawa związane z papierami wartościowymi oraz wiarygodność wyroczni. Traderzy powinni śledzić zweryfikowaną aktywność pożyczkową, ujawniane informacje o ryzyku, dodawanie nowych zabezpieczeń oraz sposób postępowania w czasie zamknięcia rynków lub występowania luk cenowych. Equities Hub Aave może rozszerzyć wykorzystanie tokenizowanych papierów wartościowych w DeFi, jednak jego wpływ na AAVE i ogólne ceny kryptowalut pozostaje niepewny i zależy od utrzymującego się popytu oraz ekonomiki produktu.

J.P. Morgan Asset Management po raz pierwszy uwzględnił bitcoina w swoich długoterminowych prognozach dotyczących rynków kapitałowych. Opublikowane 19 października założenia dotyczące długoterminowych rynków kapitałowych na 2027 rok przewidują, że w ciągu najbliższych 10–15 lat roczna stopa zwrotu bitcoina wyniesie 10%. Prognoza ta przewyższa szacunki banku dla private equity, amerykańskich akcji spółek o dużej kapitalizacji i złota. Szacunek jest ostrożniejszy niż około 62-procentowa roczna stopa zwrotu bitcoina z ostatniej dekady. Analiza historyczna przytoczona we wcześniejszym raporcie wykazała, że okresy utrzymywania bitcoina trwające co najmniej sześć lat i kończące się najpóźniej 22 października 2026 roku przyniosły wynik lepszy niż prognozowane 10%; wyniki osiągnięte w przeszłości nie gwarantują przyszłych rezultatów, a niektóre pięcioletnie okresy rozpoczynające się w pobliżu szczytu z 2021 roku mogły wypaść słabiej. J.P. Morgan zakłada również 55-procentową roczną zmienność bitcoina i wyłącza ten aktyw z głównej macierzy kowariancji portfela, wskazując na niestabilność korelacji i niepewność co do jego roli jako zabezpieczenia przed inflacją. Prognoza stanowi dla inwestorów instytucjonalnych punkt odniesienia w długoterminowej analizie portfela, ale nie jest gwarancją zysku ani krótkoterminowym sygnałem transakcyjnym.

Dane Hyperbot pokazują, że trader Machi Big Brother zamknął swoje długie pozycje na Bitcoinie i zwiększył długą pozycję na ETH z dźwignią 25x z 2 125 ETH do 2 925 ETH. Pozycja long na ETH wykazuje obecnie około 61 100 dolarów niezrealizowanego zysku. Zmniejszył również długą pozycję na HYPE z dźwignią 10x z 4 500 do 4 200 tokenów, co oznacza około 12 800 dolarów niezrealizowanej straty. Wcześniejsza aktualizacja podawała, że łączna stopa zwrotu jego portfela wynosiła 0,89%, ale najnowsze dane przedstawiają osobno pozycje na ETH i HYPE. Te transakcje z wykorzystaniem dźwigni odzwierciedlają ekspozycję jednego tradera i nie wskazują na szerszy trend rynkowy.

Wartość ETH w stakingu Ethereum osiągnęła rekordowe 43,8 mln ETH w trzecim kwartale 2026 roku, co stanowiło 35,9% podaży. Napływ netto wyniósł 1,99 mln ETH już szósty kwartał z rzędu. Mimo to średnia roczna stopa zwrotu brutto ze stakingu Ethereum spadła z 2,81% do 2,63%. Staking Solany również się rozszerzył, osiągając 440,5 mln SOL, natomiast jego stopa zwrotu brutto zmalała z 6,38% do około 6%. Nowa emisja tokenów odpowiadała za ponad 96% nagród ze stakingu Ethereum i niemal 90% nagród Solany; podawane stopy zwrotu nie uwzględniają opłat dostawców. Późniejszy raport dodaje, że aktywność transakcyjna Ethereum wzrosła rok do roku o 35,3%, jednak dzienne przychody z opłat i ustalania kolejności transakcji spadły kwartał do kwartału o 40,2%, do 198 ETH. Zainteresowanie instytucji rośnie, między innymi za sprawą ETF-ów stakingowych i skarbców aktywów cyfrowych. Okres wyjścia ze stakingu Ethereum może jednak trwać kilka tygodni, co może utrudniać funduszom szybkie realizowanie umorzeń. Według doniesień europejskie produkty lokują w stakingu średnio 50–60% swoich zasobów. Płynne tokeny stakingowe i zbywalne produkty mogą pomóc zaspokoić potrzeby w zakresie płynności, ale opłaty, płynność rynku i ceny tokenów nadal stanowią ryzyko dla traderów.

Michael Saylor, prezes wykonawczy Strategy, powiedział, że branża kryptowalut może wyjść z ataku hakerskiego na Binance silniejsza, i pochwalił deklarację giełdy o zwrocie środków klientom. Binance oszacowało straty na około 6,3 mld dolarów i poinformowało, że odłożyło ponad 6,34 mld dolarów ze środków firmy oraz funduszu Secure Asset Fund for Users (SAFU), by zastąpić utracone aktywa. Około 5 mld dolarów było już ulokowane w dotkniętych atakiem kryptowalutach, a aktywa o wartości około 3 mld dolarów, pochodzące z kradzieży, zamrożono przy pomocy organów ścigania i partnerów branżowych. Binance poinformowało, że atakujący ominął standardowe mechanizmy zatwierdzania. Śledczy nie znaleźli dowodów na to, by do włamania doprowadziło zaniedbanie pracowników lub wyciek kluczy prywatnych do portfeli. Giełda wstrzymała wypłaty, aby wzmocnić zabezpieczenia, i planowała wznawiać je etapami po przeprowadzeniu kontroli. Zapowiedziała również, że do 3 listopada opublikuje zaktualizowane wyniki potwierdzenia rezerw. Atak na Binance zwrócił uwagę na przechowywanie aktywów przez giełdy, dostęp do wypłat oraz ryzyko kontrahenta. Zobowiązanie do zwrotu środków klientom i odzyskanie aktywów mogą pomóc ograniczyć utratę zaufania, jednak niepewność co do odzyskania środków i skala włamania mogą pogorszyć nastroje na rynku. Saylor stwierdził, że incydent powinien skłonić całą branżę kryptowalut do wprowadzenia silniejszych zabezpieczeń.

Genius planuje przeznaczać część przychodów Genius App na odkup i trwałe spalenie tokenów GENIUS, wiążąc zmniejszanie ich podaży z aktywnością w aplikacji. Firma nie ujawniła, jaka część przychodów zostanie na to przeznaczona ani kiedy inicjatywa zostanie uruchomiona. Oczekuje się również, że posiadacze GENIUS będą otrzymywać zniżki na opłaty transakcyjne w Genius App i innych aplikacjach. Użytkownicy posiadający co najmniej 1 000 GENIUS mogą zdobyć zweryfikowaną odznakę „Top Genius” i potencjalnie zakwalifikować się do przyszłych airdropów oraz innych korzyści dostępnych w aplikacji. Działania te mogą wspierać popyt na GENIUS, ale ich skuteczność będzie zależeć od korzystania z aplikacji i szczegółów oferowanych zachęt.

We wcześniejszym raporcie podano, że trader instrumentami pochodnymi, który osiągnął około 22,65 mln dolarów łącznego zysku, zamknął długą pozycję na SOL o wartości około 6,34 mln dolarów i otworzył krótką pozycję wartą około 10 mln dolarów, obejmującą łącznie 98 219,31 SOL. Późniejszy raport opisywał adres z około 21,26 mln dolarów łącznego zysku z kontraktów, który zwiększył swoją krótką pozycję o 50 000 SOL po średniej cenie 95,28 dolara. Wartość tej transakcji wynosiła około 4,77 mln dolarów, a łączna krótka pozycja wzrosła do 250 000 SOL. Podane wartości się różnią, dlatego nie wiadomo, czy oba raporty dotyczą tego samego konta. Łącznie wskazują na znaczne nastawienie spadkowe wobec SOL, choć aktywność jednego adresu nie dowodzi istnienia szerszego trendu rynkowego.

Około 225 mln XRP o wartości mniej więcej 281 mln dolarów stanowi zabezpieczenie pożyczek w USDC i USDT o wartości 151,8 mln dolarów udzielonych za pośrednictwem Maple Finance. Zadłużenie obejmuje 96,61 mln dolarów w USDC i 55,19 mln dolarów w USDT, a raportowane wskaźniki zabezpieczenia wynoszą od 179% do 189%. Dwie pożyczki w USDC zapadają 4 i 12 grudnia 2026 roku, a pożyczka w USDT — 15 stycznia 2027 roku. Pożyczkobiorcy mogą spłacić zobowiązania, refinansować je lub wynegocjować nowe warunki, więc same te daty nie oznaczają automatycznej sprzedaży XRP. Ujawnione informacje Maple nie potwierdzają, że wkrótce dojdzie do likwidacji, jednak gwałtowny spadek ceny XRP mógłby osłabić pokrycie zabezpieczeniem i doprowadzić do wezwań do uzupełnienia depozytu lub wymuszonej sprzedaży. Pożyczki korzystają z pul opartych na Ethereum, natomiast zabezpieczenie w XRP jest przechowywane w XRP Ledger. Dane DefiLlama wskazują, że stanowi ono około 88% z raportowanych 318 mln dolarów wartości DeFi w XRP Ledger. Terminy zapadalności sprawiają więc, że pożyczki zabezpieczone XRP i potencjalna podaż na rynku trafiają na listę obserwowanych przez traderów czynników.

Uniswap Labs zaprezentowało TJAR 29 października, a następnie rozszerzyło system konwersji opłat na aplikacje zewnętrzne. TJAR pozwala aplikacjom pobierać opłaty w wielu tokenach i otrzymywać wypłaty w wybranym aktywie. Robinhood już korzysta z tego rozwiązania w obsługiwanych sieciach, wybierając USDC i USDG jako aktywa do wypłat. W TJAR searcherzy konkurują o dostarczanie wymaganych tokenów do wypłat w zamian za aktywa znajdujące się w systemie, a po odliczeniu kosztów zatrzymują różnicę. Aplikacje mogą też ustawiać progi wypłat i ich adresy docelowe. W miesiącu poprzedzającym ogłoszenie rozszerzenia pierwotny system opłat protokołu Uniswap dokonał konwersji aktywów o wartości ponad 15,3 mln dolarów; kwota ta nie odzwierciedla aktywności TJAR ani Robinhood. TJAR może uprościć zarządzanie skarbcem aplikacjom, których przychody z opłat są rozproszone między różne aktywa, ale wyniki zależą od poziomu adopcji, płynności, kosztów realizacji i ustawień wypłat. Ogłoszenie nie potwierdza bezpośrednich korzyści dla posiadaczy UNI ani natychmiastowego wpływu na cenę UNI.

Ethena (ENA) gwałtownie spadła po doniesieniach, że napastnik sprzedał 217,5 mln ENA o wartości około 33,9 mln dolarów w związku z incydentem bezpieczeństwa na Binance. Później ENA odbiła od minimum w pobliżu 0,16 dolara do około 0,193 dolara, jednak wolumen obrotu spot zmniejszył się o 55%, co wskazuje na słabszą aktywność. Wcześniej ENA spadła o 7,26% do 0,18653 dolara; opór znajdował się w okolicach 0,20–0,22 dolara, a wsparcie przy 0,18 i 0,1658 dolara. Binance rozpoczęła odkup tokenów poprzez zakupy rynkowe i transakcje pozagiełdowe, a Ethena zdeponowała 128,63 mln ENA o wartości około 24 mln dolarów w ramach działań naprawczych. Zakupy poza giełdą mogą ograniczyć natychmiastową presję sprzedażową, choć zgłoszone działania nie obejmują jeszcze wszystkich sprzedanych tokenów. Dane giełdowe wykazały odpływ ENA o wartości ponad 91 mln dolarów w ciągu 24 godzin i ponad 258 mln dolarów w ciągu trzech dni; przepływy te mogą oznaczać zakupy podczas spadków albo transfery do zimnych portfeli i DeFi. Incydent zbiegł się również z gwałtownym spadkiem ENA i krótkotrwałym obniżeniem kursu USDe do 0,9974 dolara, podczas gdy podaż USDe zmieniła się tylko nieznacznie. Stochastic RSI dla ENA utworzył bycze przecięcie na poziomie 48, ale wzrost powyżej 50 stanowiłby mocniejsze potwierdzenie. Traderzy obserwują opór na poziomie 0,21 dolara i wsparcie przy 0,18; spadek poniżej 0,1658 może otworzyć drogę do 0,15. Odbicie pozostaje podatne na słaby impet, spadek wolumenu i szerszą słabość rynku.

Platform xStocks należący do Kraken przekroczył 1 mld dolarów wartości aktywów 27 października, wobec około 225 mln dolarów w lutym. We wcześniejszym raporcie jego wartość rynkową na 25 października oszacowano na około 886 mln dolarów, a roczny wzrost określono na 802,5%, co wskazuje na szybki rozwój w okresie poprzedzającym osiągnięcie tego kamienia milowego. Uruchomiona w czerwcu 2025 roku platforma, początkowo oferująca około 60 amerykańskich akcji i ETF-ów, ma obecnie w ofercie ponad 1 500 tokenizowanych aktywów działających w ponad 10 blockchainach. Według platformy łączny wolumen transakcji przekroczył 45 mld dolarów, a liczba posiadaczy 550 000. Ponadto tokeny xStocks o wartości ponad 100 mln dolarów trafiły do DeFi, gdzie są wykorzystywane między innymi do udzielania pożyczek i jako zabezpieczenie. Rozwój platformy odzwierciedla rosnący popyt na tokenizowane akcje oraz konkurencję ze strony firm takich jak Ondo Finance. xStocks zapewnia jednak ekspozycję ekonomiczną, a nie pełnię praw przysługujących w przypadku tradycyjnych akcji; dostęp do platformy jest też ograniczony w USA, Wielkiej Brytanii i innych jurysdykcjach. Posiadacze polegają ponadto na emitentach i depozytariuszach, którzy przechowują aktywa stanowiące zabezpieczenie tokenów, co oznacza, że nadal istnieją ryzyka regulacyjne i ryzyka związane z przechowywaniem aktywów.

Zgłoszony atak hakerski na Binance, którego wartość szacuje się na 6,3 mld dolarów, zaostrzył debatę o regulacjach rynku kryptowalut w USA przed wyborami 3 listopada. Binance poinformowało, że pokryje straty użytkowników, pomogło zamrozić około 3 mld dolarów skradzionych środków oraz współpracuje z organami ścigania i partnerami z branży. Atak był powszechnie przypisywany północnokoreańskiej grupie. Binance zapowiedziało przegląd techniczny, ale nie opublikowało jeszcze raportu po incydencie. Republikanie w USA przywołali atak na Binance, popierając zablokowaną ustawę Clarity Act. Argumentowali, że ramy ustawowe mogłyby pomóc giełdom w reagowaniu na podejrzane transakcje. We wrześniu projekt nie uzyskał w Senacie wymaganej większości w głosowaniu proceduralnym nad zakończeniem debaty. Demokraci zakwestionowali, że ustawa zapobiegłaby włamaniu, i zaapelowali o ściślejszy nadzór. Wyrazili też obawy dotyczące informowanych powiązań rodziny Trumpów z założycielem Binance, Changpengiem Zhao. Prezydent Donald Trump powiedział, że urzędnicy analizują incydent, a przewodniczący CFTC Michael Selig wezwał do wprowadzenia silniejszych zabezpieczeń na giełdach offshore. Odnowiona debata może wpłynąć na perspektywy projektu ustawy, ale brak dowodów na to, że jego szanse istotnie się zmieniły. Traderzy będą śledzić wypowiedzi przywódców politycznych i regulatorów, a także wpływ wyborów na priorytety legislacyjne. Atak na Binance uwypukla zagrożenia dla bezpieczeństwa giełd i może osłabić zaufanie do rynków kryptowalut; postępy w regulacjach mogą wpłynąć na długoterminowe perspektywy branży.

Po wydaniu v4.12.1 w sieci testowej Aleo wdrożyło teraz tę poprawkę również w sieci głównej. Aleo v4.12.1 nie wprowadza zmian w konsensusie i nie ma określonej wysokości aktywacji, dlatego walidatorzy i operatorzy węzłów mogą zaktualizować oprogramowanie w dogodnym dla siebie terminie. Główną nowością jest flaga `--proposal-spent-limit-multiplier`, dostępna wyłącznie dla walidatorów. Może ona zwiększyć proponowaną kwotę wydatków na partię i ograniczyć spowalnianie wykonywania, gdy transakcje napływają przez niewielką liczbę węzłów wejściowych. Transakcje przekraczające pojemność rundy nadal mogą jednak zostać pominięte. Wydanie obejmuje również aktualizacje snarkVM, zmiany obsługi CUDA, zmianę nazwy pliku z historią nagród za staking, przejście z CircleCI na GitHub Actions oraz aktualizacje zależności. To usprawnienie infrastruktury, a nie bezpośrednia zmiana ekonomii tokena ALEO.

Runda finansowania OpenAI ma obecnie przynieść wycenę na poziomie około 1,25 bln dolarów, wobec początkowego celu wynoszącego 1,4 bln dolarów. Firma obniżyła również cel zbiórki z 30 mld do około 20 mld dolarów. Według doniesień do 31 października 2026 roku zadeklarowano około 11 mld dolarów. Coatue Management rozmawiało o współprowadzeniu rundy, a w rozmowach uczestniczyły także BlackRock i fundusze inwestycyjne z ZEA. Środki mają zapewnić finansowanie pomostowe przed potencjalnym debiutem giełdowym w 2027 roku. Zmienione warunki odzwierciedlają dokładniejszą kontrolę inwestorów nad wydatkami na infrastrukturę AI oraz presję na akcje powiązane ze sztuczną inteligencją. Podczas jednej z piątkowych sesji Nasdaq 100 spadł o 3,5% w związku z obawami dotyczącymi inwestycji w AI. OpenAI podało, że pod koniec września jego roczne tempo przychodów wynosiło około 50 mld dolarów, natomiast konkurencyjna Anthropic przygotowuje się do możliwego debiutu giełdowego w listopadzie 2026 roku. Inwestorzy będą obserwować, czy OpenAI osiągnie skorygowany cel zbiórki oraz czy poprawi się nastawienie rynku do firm związanych z AI.

W ubiegłym tygodniu indeks S&P 500 spadł o 0,6%, notując trzeci z rzędu tygodniowy spadek, po tym jak we wcześniejszym raporcie oszacowano go na 0,5%. Silna wyprzedaż akcji spółek związanych ze sztuczną inteligencją oraz megaspółek wzrostowych ciążyła indeksowi, podczas gdy inwestorzy interesowali się akcjami małych i mikroskopijnych spółek, REIT-ami, przedsiębiorstwami użyteczności publicznej, akcjami spółek niedowartościowanych, sprzętem dla sektora naftowego i gazowego, surowcami oraz inwestycjami nastawionymi na dochód. Sektor technologiczny i usług komunikacyjnych, srebro, blockchain oraz inne aktywa o wysokiej becie pozostawały w tyle lub odnotowały odpływ kapitału. S&P 500 nadal znajduje się 3,1% poniżej rekordowego poziomu, w porównaniu z 2,5% podanym we wcześniejszym raporcie. Momentum krótkoterminowe stało się ujemne, ale długoterminowe pozostaje nieznacznie dodatnie; sześć z ośmiu obserwowanych wskaźników nadal ma wartości dodatnie. Komentator rynkowy Erik Conley powiedział, że nadal utrzymuje inwestycje i spodziewa się powrotu kupujących wykorzystujących spadki; jego zdaniem akcje spółek związanych ze sztuczną inteligencją mogą ponownie zyskać pozycję lidera, gdy zmienność osłabnie. Dla traderów kryptowalut raporty wskazują na słabszy krótkoterminowy apetyt na ryzyko w przypadku aktywów o wysokiej becie i związanych z blockchainem, ale nie wskazują konkretnej kryptowaluty ani nie sygnalizują trwałej zmiany kierunku rynku.