Actualités des cryptomonnaies

French Hill, président de la commission des services financiers de la Chambre des représentants, affirme que l’élaboration de règles par la SEC et la CFTC ne peut offrir la sécurité juridique durable que promet le CLARITY Act. Le projet de loi n’a pas franchi une étape au Sénat en septembre : 49 voix pour et 50 contre, soit moins que les 60 voix requises. Le président de la SEC, Paul Atkins, et celui de la CFTC, Michael Selig, travaillent à l’élaboration de règles dans le cadre des pouvoirs actuels de leurs agences. Toutefois, une nouvelle administration pourrait modifier ces règles, qui risquent aussi d’entraîner des exigences fragmentées. Hill espère que les élus réexamineront le CLARITY Act lors de la session dite « lame duck » après les élections. Le Sénat ne disposera que de 22 jours de travail avant l’entrée en fonction du nouveau Congrès en 2027. Les perspectives restent incertaines et pourraient dépendre des résultats électoraux. Sept sièges de commissaires sont vacants à la SEC et à la CFTC, ce qui accentue les contraintes de direction. Pour les entreprises et les traders du secteur des cryptomonnaies, l’issue pourrait influer sur les coûts de conformité et la prévisibilité réglementaire. Le CLARITY Act pourrait offrir un cadre plus stable, mais son adoption n’est pas garantie.

La société de paiements en stablecoins Rain a déposé auprès de l’Office of the Comptroller of the Currency (OCC) des États-Unis une demande de charte bancaire nationale de fiducie pour sa filiale prévue à New York, Rain National Trust Bank. La banque envisagée par Rain conserverait des actifs numériques et des dollars américains, gérerait les réserves d’émetteurs de stablecoins agréés, et émettrait et rachèterait des jetons adossés au dollar pour des clients institutionnels. Si la demande est approuvée, Rain pourrait réduire sa dépendance aux banques tierces pour la conservation des actifs et les opérations liées aux stablecoins. La banque proposée n’accepterait pas de dépôts, n’accorderait pas de prêts commerciaux et ne proposerait pas de comptes aux particuliers. Ses soldes ne seraient pas assurés par la FDIC. Rain affirme que les actifs de ses clients seraient conservés séparément des avoirs propres de la banque. La demande est toujours examinée par l’OCC et fait l’objet d’une consultation publique. Rain a proposé Brandon Soto, ancien directeur financier de Square Financial Services, au poste de président-directeur général. Cette demande fait suite à l’approbation définitive de Circle par l’OCC en juillet, après les autorisations initiales accordées à Circle, Ripple, BitGo et Fidelity en décembre. L’OCC a approuvé, ou approuvé sous conditions, au moins 21 banques nationales de fiducie, dont au moins 13 sont liées au secteur des cryptomonnaies. L’Independent Community Bankers of America a intenté une action en justice contre l’OCC au sujet de son pouvoir d’accorder des chartes à des entreprises de cryptomonnaies qui ne fournissent pas de services bancaires traditionnels. La demande de Rain auprès de l’OCC constitue donc une évolution réglementaire et infrastructurelle, et non un catalyseur immédiat pour les marchés. Le procès pourrait compliquer ou retarder l’approbation et influer sur la manière dont les entreprises américaines du secteur crypto conservent leurs actifs et gèrent les réserves de stablecoins.

OKX a obtenu un investissement stratégique de Circle, Ripple, Qube Research & Technologies et SC Ventures de Standard Chartered, sur la base d’une valorisation pré-money de 25 milliards de dollars. L’opération prolonge le financement mené par Intercontinental Exchange, mais les contributions des quatre nouveaux investisseurs n’ont pas été divulguées. Cet investissement donne aux partenaires d’infrastructure existants d’OKX une participation dans la plateforme d’échange. L’USDC de Circle est intégré à OKX, Qube fournit de la liquidité institutionnelle, le RLUSD de Ripple est négocié sur la plateforme et Standard Chartered assure la conservation du fonds de bons du Trésor tokenisé BUIDL de BlackRock. OKX a déclaré que ces capitaux soutiendraient son expansion internationale et la tokenisation d’actifs du monde réel. OKX développe également sa stratégie liée aux stablecoins avec OKX Money, une application d’épargne et de paiements. Les utilisateurs éligibles peuvent convertir plus de 50 monnaies fiduciaires en USDC, USDT ou USDG. Certains soldes en USDG peuvent offrir jusqu’à 10 % d’APY, tandis que des cartes virtuelles et physiques sont disponibles sur certains marchés. Les conditions varient selon la juridiction. OKX et ICE développent aussi une infrastructure pour les titres tokenisés, notamment une plateforme proposée pour négocier des actions américaines 24 heures sur 24. Le mouvement plus large vers les actifs tokenisés attire les banques, les gestionnaires d’actifs et les entreprises de cryptomonnaies. Le 7 octobre, OKB s’échangeait autour de 134 dollars, en hausse d’environ 1,4 % sur 24 heures et de plus de 10 % sur sept jours. Ce financement soutient la stratégie d’OKX dans les secteurs institutionnel, des stablecoins et de la tokenisation, ce qui pourrait renforcer la confiance à long terme envers OKB. Toutefois, la valorisation inchangée et le montant non divulgué de l’opération limitent les arguments en faveur d’une revalorisation immédiate.

La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis a proposé un cadre fédéral pour le trading de cryptomonnaies à effet de levier par les clients particuliers. Son président, Michael S. Selig, a présenté ces propositions le 5 octobre lors d’un symposium sur la réglementation de la blockchain à New York. Le cadre comprend la Regulation Crypto Asset Transactions et la Regulation Crypto Asset Markets. Les plateformes d’échange éligibles pourraient s’enregistrer en tant que Crypto Asset Markets (CAM), tandis que les plateformes de produits dérivés déjà enregistrées auprès de la CFTC pourraient proposer des produits crypto à effet de levier. Les plateformes pourraient continuer à opérer sous des licences délivrées par les États si leurs modèles économiques remplissent les conditions requises. La proposition n’imposerait donc pas immédiatement une inscription fédérale à toutes les plateformes crypto. La structure à trois niveaux proposée par la CFTC maintiendrait les plateformes spot ordinaires principalement sous le régime des États relatif aux transferts de fonds. Les plateformes proposant aux particuliers du trading sur marge, du trading crypto financé ou à effet de levier seraient soumises à des exigences fédérales supplémentaires. Les plateformes de produits dérivés, y compris celles proposant des contrats perpétuels, resteraient au niveau réglementaire le plus élevé. Les CAM pourraient être tenues de mettre en place une surveillance des marchés, des garanties financières, une protection des fonds des clients et, éventuellement, des mécanismes de preuve de réserves. Les futures commission merchants géreraient les comptes et les fonds des clients et seraient soumis à des obligations de lutte contre le blanchiment d’argent, de connaissance du client et de protection des consommateurs. Les actifs transférés vers un portefeuille externe dans un délai de 28 jours pourraient être considérés comme ayant fait l’objet d’une « livraison effective » au titre de la proposition. La CFTC a précisé que ce cadre pour le trading crypto à effet de levier ne constitue pas un régime fédéral complet pour le marché des cryptomonnaies. Le Congrès devrait encore autoriser l’obligation d’enregistrement fédéral pour l’ensemble du marché spot. Les commentaires du public sont sollicités. Pour les traders, la proposition pourrait améliorer progressivement la clarté réglementaire et l’accès au marché, mais elle ne modifie pas immédiatement les règles de trading sur l’ensemble du marché américain.

La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis a ouvert une consultation de 60 jours sur les transactions de cryptoactifs de détail à effet de levier, sur marge ou financées, au titre de la section 2(c)(2)(D) du Commodity Exchange Act. La CFTC envisage un cadre fédéral uniforme couvrant les intermédiaires en cryptoactifs, la protection des clients, l’intégrité des marchés et les plateformes de négociation réglementées. Les mesures envisagées pourraient inclure la Regulation Crypto Asset Transactions pour les activités de détail concernées, ainsi qu’une catégorie spécifique d’enregistrement des marchés de cryptoactifs pour les plateformes éligibles. La CFTC a précisé que la consultation ne constitue pas une règle définitive, qu’elle n’autorise pas immédiatement de nouvelles plateformes et qu’elle n’impose pas de transférer toutes les transactions de cryptoactifs vers des plateformes enregistrées au niveau fédéral. L’élaboration des règles par la CFTC en est encore à un stade précoce, et les propositions officielles resteront soumises à la procédure réglementaire plus large après la réception des commentaires du public. Pour les traders de cryptoactifs, l’initiative de la CFTC signale un renforcement de la surveillance des marchés de détail à effet de levier. Une plus grande clarté réglementaire pourrait soutenir la confiance dans les marchés à long terme, tandis que des contrôles des risques, des obligations d’information et des garanties plus stricts pour les actifs des clients pourraient accroître les coûts de conformité et créer une incertitude à court terme pour les plateformes et les utilisateurs. L’incidence directe sur le prix des différentes cryptomonnaies devrait rester limitée jusqu’à l’adoption de règles concrètes.

Changpeng Zhao, connu sous le nom de CZ, reste une force majeure dans le secteur des cryptomonnaies après avoir quitté son poste de PDG de Binance, plaidé coupable aux États-Unis et purgé une peine de quatre mois de prison. Basé à Abou Dhabi, CZ demeure le principal actionnaire de Binance et sa fortune est estimée à environ 114 milliards de dollars. Binance a réalisé des progrès réglementaires sur des marchés comme les Émirats arabes unis, le Pakistan et les Philippines. CZ continue de conseiller des gouvernements et de maintenir des liens avec des fonds souverains, des familles politiques et des dirigeants d’entreprises mondiales. Sa stratégie consistant à passer d’une juridiction favorable aux entreprises à une autre met en évidence l’arbitrage réglementaire qui façonne le secteur des cryptomonnaies. Binance s’est rapidement développée après sa création par CZ en 2017, soutenue par le trading à effet de levier et des contrôles KYC initialement relativement limités. Les procureurs américains ont ensuite accusé Binance de faciliter le blanchiment d’argent, le contournement des sanctions et la fourniture de services sans licence aux États-Unis. Binance s’est également associée à World Liberty Financial, une entreprise crypto liée à la famille de Donald Trump. La grâce accordée plus tard par Trump à CZ a suscité des inquiétudes concernant un conflit d’intérêts. Les rapports reviennent également sur l’effondrement de FTX en 2022. L’annonce de CZ selon laquelle Binance vendrait pour 500 millions de dollars de FTT a accéléré les retraits et contribué à la faillite de FTX, révélant l’utilisation abusive présumée de jusqu’à 8 milliards de dollars de fonds de clients. Pour les traders, cette histoire ne constitue pas un catalyseur direct du prix de Binance, mais elle renforce l’importance systémique de Binance ainsi que les risques réglementaires et politiques à long terme entourant BNB et l’ensemble du marché crypto.

Motoko 2.0 introduit des changements majeurs et incompatibles avec les versions précédentes pour les développeurs d’Internet Computer. Les acteurs sont désormais persistants par défaut, remplaçant la persistance classique sur 32 bits par une persistance orthogonale améliorée, une mémoire 64 bits et un garbage collector incrémental. Les développeurs doivent marquer comme transient les champs qui doivent être réinitialisés après les mises à niveau. ExperimentalStableMemory, les primitives héritées associées et le mot-clé flexible ont été supprimés ; Region est désormais obligatoire pour les fonctionnalités de mémoire stable. Les canisters classiques existants peuvent migrer vers la persistance améliorée lors d’une mise à niveau, mais ce changement est irréversible. Plusieurs avertissements du compilateur sont désormais des erreurs, notamment les motifs non exhaustifs, les valeurs async ignorées, les champs de record invalides, les fonctions one-way implicites, les comparaisons de constantes, l’inférence de types ambiguë et les fichiers de migration ignorés. Motoko 2.0 ajoute également une syntaxe switch allégée, une notation point contextuelle améliorée, la résolution des modules imbriqués, des diagnostics renforcés et des corrections automatiques pour certains avertissements. Les changements de la ligne de commande comprennent la vérification indépendante des fichiers transmis à moc --check, la suppression des flags et primitives obsolètes, ainsi que des modifications de Motoko.run, qui ne précharge plus les fichiers. Les binaires de version pour Mac Intel ne sont plus distribués, tandis que les builds Linux et Apple Silicon restent disponibles. Pour les traders d’ICP, Motoko 2.0 est principalement une mise à jour des outils de développement et de l’infrastructure, plutôt qu’un catalyseur direct pour le token. Elle pourrait renforcer à long terme la fiabilité des applications et la sécurité des migrations, mais les travaux de compatibilité pourraient accroître temporairement l’activité des développeurs. L’impact à court terme sur le prix devrait être limité et neutre pour le marché.

Hester Peirce, connue comme la « Crypto Mom » de la SEC, a quitté la Securities and Exchange Commission américaine après près de huit ans et rejoindra la Regent University School of Law en tant que professeure. Son départ laisse le président de la SEC, Paul Atkins, et le commissaire Mark Uyeda — tous deux républicains — comme seuls commissaires de l’agence. Peirce était une critique majeure du rejet par la SEC des demandes d’ETF Bitcoin au comptant, de la régulation menée par voie d’actions coercitives et de l’absence de règles claires pour les émetteurs de jetons, les protocoles DeFi et les plateformes d’échange de cryptomonnaies. Sa proposition Safe Harbor de 2020 visait à donner aux développeurs de blockchains le temps de construire des réseaux fonctionnels ou décentralisés avant l’application intégrale des obligations d’enregistrement des valeurs mobilières. En 2025, Peirce a dirigé la SEC Crypto Task Force. L’agence a ensuite abandonné ou suspendu les procédures engagées contre Coinbase, Binance et Kraken, tout en faisant progresser des propositions sur les exemptions relatives à l’émission d’actifs crypto, la conservation des actifs numériques, les agents de transfert fondés sur la blockchain et la négociation de titres tokenisés. Le cadre Regulation Crypto Assets proposé comprend des exemptions limitées pour la levée de fonds et pourrait créer un bac à sable réglementaire pour les titres tokenisés. Ces propositions restent inachevées et pourraient évoluer sans intervention législative du Congrès, notamment la CLARITY Act, actuellement bloquée. Le départ de Peirce pourrait n’avoir qu’un effet immédiat limité sur le prix du Bitcoin, mais il accroît l’incertitude quant à la continuité de la politique crypto de la SEC. Les traders devraient surveiller les flux des ETF Bitcoin, les décisions d’application, les blocages au sein de la commission et la nomination d’un successeur.

S&P Global Ratings a lancé un cadre d’évaluation des risques des vaults (Vault Risk Assessment, ou VRA) pour les coffres de prêts en cryptomonnaies, un segment en forte expansion de la DeFi et des produits de rendement liés aux actifs numériques. Le cadre évalue la qualité de crédit du portefeuille, l’inadéquation de liquidité, le risque lié au curateur, le risque lié à la blockchain, le risque lié au protocole, ainsi que la sécurité et la gouvernance du coffre. Lisa Schroeer, analyste chez S&P, a déclaré qu’une faiblesse majeure dans une catégorie pouvait plafonner l’évaluation globale et ne pouvait pas être compensée par des points forts ailleurs. Le marché des coffres de prêts en cryptomonnaies aurait détenu environ 100 milliards de dollars d’actifs en septembre, contre près de 1,5 milliard de dollars deux ans plus tôt. Les produits de Kraken et de Telegram Wallet, notamment les coffres BTC, ETH et USDT en auto-conservation, ont contribué à stimuler la demande. Le coffre Bitcoin de Kraken aurait attiré environ 30 millions de dollars provenant de 4 000 portefeuilles dans les dix heures suivant son lancement. Des incidents récents illustrent les risques auxquels sont confrontés ces coffres. Term Finance aurait perdu environ 8,5 millions de dollars lors d’une attaque visant la gouvernance et impliquant Meta Vaults. Solv Protocol a également fait face à un différend concernant le remboursement d’environ 50 BTC après un incident de sécurité, tout en affirmant que les actifs étaient restés dans le protocole. S&P a souligné que le VRA n’était pas une notation de crédit, qu’il n’évaluait pas les rendements des investissements et ne garantissait pas de revenus. L’agence prévoit de publier ses premières évaluations ultérieurement. L’incertitude réglementaire demeure également aux États-Unis, la commissaire de la SEC Hester Peirce ayant averti que certains coffres pourraient relever des règles applicables aux valeurs mobilières, aux sociétés d’investissement ou aux conseillers en investissement. Le cadre pourrait améliorer la transparence pour les traders, mais aussi révéler des vulnérabilités et renforcer la surveillance des produits de rendement crypto.

La société de trésorerie Bitcoin Strive a acheté 2 000 BTC entre le 28 septembre et le 2 octobre, à un prix moyen d’environ 84 422 dollars, pour une dépense totale proche de 169 millions de dollars. Il s’agit de son plus important achat de Bitcoin depuis juin, portant ses avoirs à 29 462 BTC, d’une valeur d’environ 2,5 milliards de dollars lorsque le Bitcoin s’échangeait autour de 86 000 dollars. Strive accuse toujours un retard de 6 115 BTC sur MARA et de 14 538 BTC sur Metaplanet. Metaplanet a récemment porté ses avoirs à 44 000 BTC, dépassant Twenty One pour devenir la deuxième plus grande société de trésorerie Bitcoin cotée en Bourse, derrière Strategy. L’objectif de Strive d’atteindre la deuxième place devient ainsi plus difficile. Le dernier achat a été financé principalement par la vente d’actions privilégiées SATA, qui a représenté 61,5 % du financement. L’exercice de bons de souscription a ajouté 56,7 millions de dollars. Le ratio d’amplification de Strive, qui mesure l’exposition aux actions privilégiées et à la dette par rapport à ses avoirs en Bitcoin, a atteint 55,3 %. La direction vise un niveau supérieur à 60 % avant que le Bitcoin ne remonte à 100 000 dollars. Strive a annoncé un rendement Bitcoin de 63,2 % depuis le début de l’année et a acheté 8 137 BTC au troisième trimestre à un coût moyen de 78 885 dollars. Toutefois, son coût d’acquisition moyen s’élevait à environ 90 170 dollars fin septembre, au-dessus des prix récents du marché. L’entreprise disposait également de 284,7 millions de dollars de liquidités et n’avait aucune dette. L’augmentation de sa trésorerie en Bitcoin pourrait soutenir la demande à long terme, mais des dividendes préférentiels d’environ 13 % et un levier financier accru augmentent le risque de baisse. La réaction immédiate limitée de l’action ordinaire de Strive suggère que les traders restent prudents face aux stratégies de trésorerie Bitcoin à effet de levier.

David Robinson, responsable de la sécurité chez OpenAI, a démissionné, affirmant que la culture de l’entreprise était « cassée ». Il a également critiqué son modèle de déploiement itératif pour des systèmes d’IA de plus en plus autonomes. Il a travaillé environ trois ans et demi chez OpenAI, dirigé les rapports de sécurité pour 12 lancements de modèles de pointe et contribué à la rédaction du Preparedness Framework. Robinson a appelé à des mesures de protection plus solides ainsi qu’à une expertise en gestion des risques provenant d’industries à haute fiabilité, comme l’aviation et le nucléaire. Son départ fait suite à celui de trois autres employés liés à la sécurité, en raison de violations présumées concernant des informations confidentielles. Au total, quatre membres du personnel de sécurité ont quitté l’entreprise en l’espace d’environ une semaine. Plus d’une douzaine de cadres supérieurs auraient quitté OpenAI en 2026. Le rapport ultérieur ajoute qu’OpenAI aurait obtenu 122 milliards de dollars de financement au début de cette année. Les marchés prédictifs évaluent à 7,5 % la probabilité qu’OpenAI annonce une faillite d’ici janvier 2028, à 15,5 % d’ici janvier 2029 et à 18,5 % d’ici janvier 2030. Ces chiffres ne constituent pas des prévisions d’un échec certain, mais ils montrent que les investisseurs surveillent les risques financiers et opérationnels d’OpenAI. Les traders suivront les réactions de la direction, de nouvelles suppressions de postes ou de nouveaux départs, les financements supplémentaires, les partenariats et les changements de politique en matière de sécurité de l’IA. Le conflit autour de la sécurité chez OpenAI relève principalement de la gouvernance d’entreprise et du secteur technologique. Son impact direct sur les prix des cryptomonnaies devrait rester limité, même si un sentiment négatif persistant pourrait peser sur les jetons liés à l’IA et sur les actifs technologiques au sens large.

Les victimes du piratage de Drift ont commencé à réclamer leurs jetons de récupération DFX le 1er octobre, après la confirmation de pertes d’environ 295,4 millions de dollars liées à l’exploit d’avril sur la plateforme de contrats perpétuels basée sur Solana. Le fonds de récupération initial contenait environ 3,11 millions de dollars, valorisant chaque jeton DFX à environ 0,0104 USDT, soit 10,40 dollars pour chaque tranche de 1 000 dollars perdus. L’offre fixe s’élève à 299 500 810,998 DFX, chaque jeton représentant 1 dollar de pertes en USDT vérifiées. Les utilisateurs peuvent brûler leurs DFX contre des USDT, les vendre sur des marchés secondaires comme Raydium ou les conserver. Les remboursements sont irréversibles, et les jetons non réclamés seront brûlés après la clôture des réclamations, le 1er janvier 2028. Les indemnisations futures pourraient provenir de 60 à 90 % des revenus nets quotidiens du protocole générés par Velocity, la plateforme reconstruite de Drift, ainsi que de jusqu’à 127,5 millions de dollars en USDT promis par Tether, de 20 millions de dollars apportés par des partenaires stratégiques et d’actifs volés récupérés. Le premier vendredi suivant le lancement, environ 216 480 DFX ont été échangés contre près de 2 250 USDT, tandis que Velocity n’a contribué qu’à hauteur de 31 USDT. Les enquêteurs ont indiqué qu’environ 13 025,9 ETH restaient répartis entre quatre portefeuilles Ethereum, tandis qu’environ 2 309,4 ETH étaient passés par Tornado Cash. Des actifs d’une valeur d’environ 9,2 millions de dollars ont été gelés à d’autres adresses. Pour les traders, la récupération après le piratage de Drift reste une histoire d’actif en difficulté : la liquidité et la valorisation de DFX dépendent des revenus futurs, de la récupération des fonds et de la demande de remboursement, tandis que le versement initial limité souligne une forte incertitude.

OpenPayd, une entreprise spécialisée dans les infrastructures de paiement en stablecoins, prévoit d’achever sa fusion avec Titan Acquisition Corp. d’ici la fin de 2026 et d’être cotée au Nasdaq sous le symbole OP. L’opération SPAC pourrait valoriser OpenPayd jusqu’à 1,145 milliard de dollars, mais elle nécessite encore l’approbation des actionnaires de Titan, l’entrée en vigueur d’une déclaration d’enregistrement auprès de la SEC, l’autorisation du Nasdaq et au moins 130 millions de dollars de produit de transaction. OpenPayd prévoit de lancer ses services aux États-Unis d’ici avril 2027 après l’acquisition de MSB USA, qui détenait des licences de transmetteur de fonds dans 43 États. L’entreprise envisage d’autres acquisitions axées sur les licences réglementaires et les technologies de paiement. Ses clients comprennent Kraken, B2C2 et OKX. Son infrastructure prend en charge les paiements de monnaies fiduciaires vers l’USDC et s’intègre à Circle Payments Network et Fireblocks. Pour l’exercice 2026, le chiffre d’affaires a progressé de 56,6 à 72,7 millions de dollars. Le bénéfice brut a atteint 54,9 millions de dollars et l’EBITDA 12,5 millions de dollars, tandis que l’entreprise a enregistré une perte nette de 2,8 millions de dollars après les frais de transaction. La direction prévoit un chiffre d’affaires de 93 millions de dollars et un EBITDA de 16 millions de dollars pour l’exercice 2027. Les revenus trimestriels liés à l’orchestration des stablecoins ont également augmenté, passant de 80 000 dollars à 1,99 million de dollars en 12 mois. Pour les traders, la cotation d’OpenPayd reste soumise à un risque d’exécution. Les rachats d’actions par les actionnaires de Titan pourraient réduire le financement, et l’investissement PIPE proposé de 100 millions de dollars n’est pas engagé. La première date de cotation d’OP n’a pas été confirmée. L’expansion d’OpenPayd aux États-Unis et la croissance de l’activité liée à l’USDC sont des signaux commerciaux positifs, mais elles ne créent pas directement de demande pour l’USDC et ne garantissent pas de catalyseur de cours.

Aave Labs a proposé la création d’Aave Foundation, une société fondation sans membres aux îles Caïmans, par l’intermédiaire d’une proposition de gouvernance ARFC. Aave Foundation détiendrait et protégerait les marques Aave, les principaux domaines, la propriété intellectuelle de la base de code du protocole ainsi que la propriété intellectuelle créée par de futurs prestataires de services. Elle accorderait gratuitement aux développeurs une licence d’utilisation de la marque Aave et gérerait la protection des marques, sans toutefois contrôler le développement du protocole ni la gouvernance. Les détenteurs de jetons AAVE conserveraient le contrôle des listings, des paramètres de risque, des budgets, de la nomination des prestataires de services et des modifications du cadre. Aave Foundation compterait un administrateur indépendant et un superviseur sans lien avec les parties concernées, sans droit de nomination ni siège pour Aave Labs ou les prestataires de services de la DAO. La DAO pourrait nommer ou révoquer les principaux responsables, approuver des modifications importantes de la charte ou de la propriété intellectuelle, et ordonner une liquidation ou une restructuration. La proposition serait soumise à un vote Snapshot, puis à un vote AIP on-chain si elle obtient le soutien de la communauté. La DAO couvrirait les coûts ponctuels d’enregistrement, les frais juridiques et le transfert de propriété intellectuelle, sans demande de budget récurrent. Des rapports trimestriels sur les actifs, les dépenses et les actions en justice sont également prévus. Pour les traders, la proposition Aave Foundation constitue principalement une restructuration juridique et de gouvernance, sans changement direct de l’économie du jeton AAVE, des paramètres du protocole ou des fondamentaux immédiats du marché.

Evernorth, soutenue par Ripple, a obtenu l’approbation de ses actionnaires pour fusionner avec Armada Acquisition Corp. II, franchissant ainsi une étape clé vers son objectif de devenir la première société de trésorerie exclusivement dédiée à l’XRP cotée au Nasdaq. La transaction devrait être finalisée le 7 octobre, et les actions devraient commencer à être négociées sous le symbole XRPN le 8 octobre, sous réserve du respect des conditions finales. La transaction et les placements privés associés ont permis de lever plus d’un milliard de dollars. Evernorth prévoit de disposer d’environ 300 millions de dollars en liquidités au moment de la clôture, provenant notamment des placements privés, des obligations convertibles et du trust d’Armada. Elle prévoit également de détenir environ 473 millions de XRP, d’une valeur d’environ 724 millions de dollars au prix de 1,53 dollar par XRP. Contrairement à un véhicule d’investissement passif en XRP, Evernorth prévoit de déployer des capitaux sur le XRP Ledger au moyen de prêts, de fourniture de liquidités, de stratégies de rendement DeFi et d’autres activités liées aux marchés de capitaux. Le validateur XRPL Vet a déclaré que cette stratégie pourrait accroître la participation institutionnelle, la liquidité de l’XRP et l’activité on-chain. Toutefois, des membres de la communauté ont averti que ce projet ne constituait pas un signal de prix immédiat. Les traders devraient surveiller la finalisation de la fusion, le lancement de XRPN, les nouveaux achats de XRP et les preuves d’une activité réelle sur le XRP Ledger. Cette évolution pourrait être favorable à l’adoption de l’XRP à long terme, tandis que l’évolution des prix à court terme pourrait rester sensible à l’exécution, aux conditions générales du marché et à la spéculation.

Bitwise a lancé le Bitwise NEAR ETF, sous le ticker NRR, sur le NYSE Arca le 29 septembre 2026. Le fonds est présenté comme le premier ETF spot américain sur NEAR, offrant aux investisseurs une exposition à NEAR cotée en bourse sans détenir directement le token. L’ETF NEAR prévoit de staker ses actifs. Les récompenses de staking seront intégrées à la valeur liquidative du fonds plutôt que versées directement aux actionnaires. Bitwise a indiqué un taux de staking annualisé d’environ 5,3 % au 25 septembre, mais les rendements ne sont pas garantis. Environ 33 % des revenus du staking pourraient revenir aux agents de staking, au dépositaire et à Bitwise, laissant au fonds environ 67 % avant la prise en compte d’autres facteurs. NRR facture des frais de gestion de 0,75 %. Les traders doivent mettre en balance les revenus potentiels du staking avec les frais, la volatilité de NEAR, les risques de slashing, les délais de rachat et la possibilité que les rendements réalisés soient inférieurs au taux indiqué. Bitwise présente NEAR comme une infrastructure de règlement pour les agents d’IA et a mis en avant NEAR Intents, qui aurait traité plus de 32 milliards de dollars de volume. Le fonds élargit la gamme d’ETF américains d’altcoins de Bitwise et pourrait améliorer l’accès institutionnel à NEAR. Toutefois, l’impact à court terme sur le prix dépendra du volume d’échanges de NRR, des flux entrants et des conditions générales du marché.

MetaMask a commencé à faire sortir des validateurs Ethereum après un incident de sécurité au cours duquel environ 0,36 ETH de récompenses de production de blocs, d’une valeur inférieure à 1 000 dollars, ont été redirigés vers une adresse inattendue. Le chercheur en sécurité Ethereum Kaden avait d’abord estimé qu’environ 17 000 validateurs détenant près de 523 000 ETH étaient entrés dans la file de sortie. Bitquery a ensuite recensé 16 965 validateurs liés à environ 565 056 ETH. MetaMask n’a confirmé aucune de ces estimations. MetaMask a déclaré qu’aucun élément ne montrait que les portefeuilles des utilisateurs ou les fonds des clients avaient été affectés. L’incident semble avoir impliqué des identifiants compromis liés au destinataire des frais ou aux paiements, redirigeant les récompenses des validateurs plutôt que les dépôts sous-jacents de 32 ETH. Toutefois, des clés de signature compromises pourraient exposer les validateurs à des pénalités de slashing. Aucun slashing n’a été signalé. Lido a indiqué que les validateurs concernés pourraient achever leur sortie d’ici le 7 octobre, mais que la sortie, le retrait et la réintégration dans l’ensemble des validateurs d’Ethereum pourraient prendre jusqu’à 45 jours. Les fonds concernés pourraient ne générer aucune récompense pendant cette période. Lido a précisé que les détenteurs de stETH n’avaient rien à faire, tandis que MetaMask a averti les utilisateurs de ne pas communiquer leurs phrases de récupération à de faux agents du support. L’incident a également entraîné des retraits préventifs d’Ethena: environ 75 millions de dollars d’actifs liés au RLUSD et 60 millions de dollars d’actifs liés au PYUSD ont été retirés de Morpho. Ethena a ensuite redéployé les fonds après avoir obtenu davantage de précisions. Pour les traders, l’incident MetaMask relève principalement du risque opérationnel et du risque lié au staking d’Ethereum, et ne constitue pas la preuve d’une perte directe de fonds clients. L’ETH pourrait subir une pression à court terme si davantage de validateurs sortent ou si du slashing apparaît, mais le montant limité du vol et l’absence de pertes de portefeuilles signalées réduisent le risque d’un choc de marché plus large.

NEAR Intents a repris ses activités après un exploit de sécurité ayant entraîné des pertes d’environ 3,8 millions de dollars impliquant de l’USDT sur la BNB Smart Chain (BSC). L’attaquant a exploité une vulnérabilité dans l’interaction entre l’infrastructure de dépôt et de retrait d’Omni et le smart contract de NEAR Intents. Le cofondateur de NEAR, Illia Polosukhin, a déclaré que le système SHIELD de la plateforme avait détecté une activité anormale et déclenché un arrêt temporaire. La vulnérabilité a été identifiée et corrigée en moins d’une heure. NEAR Intents et near.com sont désormais en ligne, même si certaines connexions réseau restent limitées. Une indemnisation intégrale a été promise aux utilisateurs concernés. Le NEAR Protocol, le token NEAR et les autres applications basées sur NEAR n’ont pas été affectés. NEAR Intents traite plus de 4 milliards de dollars de volume mensuel de transactions et de paiements, ce qui rend l’incident pertinent pour les infrastructures de trading crypto et la sécurité interchaînes. NEAR prévoit de publier une analyse post-incident et d’ajouter des mesures de protection, notamment une vérification formelle des smart contracts NEAR. Les traders doivent surveiller la liquidité de l’USDT sur BSC, l’activité des portefeuilles concernés, les restrictions de la plateforme et toute pression vendeuse liée aux indemnisations. L’exploit concernait directement l’USDT basé sur BSC, et non la blockchain NEAR ni le token NEAR.

Un incident de sécurité touchant un validateur de MetaMask aurait pu détourner environ 0,36 ETH de récompenses de blocs, d’une valeur d’environ 970 dollars, vers une adresse financée par Tornado Cash. Les fonds provenaient de 18 des 19 validateurs Ethereum exploités par MetaMask, et l’adresse n’avait effectué aucun transfert sortant au 1er octobre. L’incident de MetaMask semble concerner les adresses destinataires des frais des validateurs, qui reçoivent les récompenses de blocs et les frais de transaction, plutôt que les identifiants de retrait contrôlant les ETH mis en staking. Aucun slashing ni aucune perte du capital des clients n’a été signalé. MetaMask n’a pas confirmé le retrait estimé d’environ 17 000 validateurs détenant 523 000 ETH, ni expliqué comment l’accès à la signature avait été obtenu. Lido a déclaré que les détenteurs de stETH n’avaient aucune mesure à prendre. Les 7 066 validateurs exploités par Consensys avaient cessé le staking ou entamé le processus de sortie, ce qui pourrait retarder les récompenses jusqu’à 45 jours. Ethena a également retiré temporairement environ 75 millions de dollars d’un coffre RLUSD et 60 millions de dollars d’un coffre PYUSD sur Morpho, avant de redéployer les fonds. De importants transferts d’ETH liés à un portefeuille associé à Joseph Lubin ont attiré l’attention, mais aucun lien avec l’incident n’a été établi. L’incident de MetaMask renforce la surveillance de l’infrastructure de staking d’Ethereum et du risque de contrepartie, mais la valeur limitée des récompenses apparemment détournées laisse penser que l’impact à court terme sur les prix sera neutre et contenu.

Cboe Global Markets et S&P Dow Jones Indices ont prolongé jusqu’en 2051 la licence exclusive de Cboe pour coter des options sur l’indice S&P 500 (SPX). L’accord consolide la position à long terme de Cboe dans les options SPX, tout en permettant aux deux sociétés d’explorer de nouveaux produits, notamment des options tokenisées. Aucun produit d’options tokenisées, date de lancement, plateforme de négociation ou dépôt réglementaire n’a été annoncé. Cboe a déclaré que ce partenariat assurait la continuité pour les clients et la flexibilité nécessaire pour répondre aux technologies financières fondées sur la blockchain. Les deux sociétés collaborent depuis 1983. Les options SPX ont enregistré une moyenne de 3,9 millions de contrats par jour en 2025, soit une hausse de 25 % par rapport à 2024. Le volume annuel a atteint un record de 970,6 millions de contrats, marquant un quatrième record annuel consécutif. La vigueur du marché des options SPX fournit à Cboe une base importante pour toute future initiative de produits dérivés tokenisés. S&P Dow Jones Indices a déjà accordé une licence sur le S&P 500 pour des produits liés à la blockchain. Centrifuge a lancé le fonds indiciel SPXA tokenisé sur Base en septembre 2025, tandis que Trade[XYZ] a obtenu l’autorisation de coter un contrat perpétuel sur le S&P 500 sur Hyperliquid pour les investisseurs éligibles hors des États-Unis. Pour les traders crypto, l’accord sur les options SPX constitue surtout un signal d’adoption institutionnelle à long terme, et non un catalyseur immédiat des cours des cryptomonnaies. Les traders doivent surveiller les dépôts réglementaires, les lancements de produits et la liquidité avant d’attribuer une valeur importante aux options tokenisées.

KuCoin a immédiatement mis fin à ses services pour les utilisateurs en Russie et au Belarus, invoquant des exigences légales et réglementaires. La plateforme n’a désigné aucun ordre émanant d’un régulateur en particulier et n’a fixé aucune échéance unique pour la fermeture. Les clients concernés recevront des instructions et des délais individuels pour clôturer leurs positions et retirer leurs actifs ; les utilisateurs qui n’ont reçu aucune notification n’ont pas besoin d’agir pour le moment. KuCoin conseille à ses clients d’utiliser les canaux d’assistance officiels afin d’éviter les arnaques par hameçonnage. Cette décision fait suite aux restrictions de service annoncées par Bitget le 17 octobre et par MEXC le 20 octobre, signe d’un virage plus large en matière de conformité qui touche les plateformes d’échange de cryptomonnaies sur ces deux marchés. KuCoin n’a pas explicitement lié sa décision à une mesure de sanctions particulière de l’UE. Par ailleurs, la banque centrale russe a agréé la NAUFOR en tant qu’organisme d’autorégulation pour les plateformes d’échange de cryptomonnaies et les dépositaires. Son registre compte 23 plateformes et huit dépositaires, qui doivent adhérer à un organisme d’autorégulation dans un délai de 90 jours.

Polymarket a temporairement suspendu les transactions après une faille chez un prestataire tiers qui a provoqué une perturbation majeure de son API Predictions Trading. La plateforme est passée en mode « annulations uniquement » pendant que l’entreprise enquêtait sur le problème et le résolvait. À 19 h 05 UTC, le jeudi 29 octobre 2026, Polymarket a indiqué que tous les systèmes étaient opérationnels, alors qu’une mise à jour antérieure signalait que les transactions restaient temporairement suspendues. L’entreprise a transmis l’incident aux autorités chargées de l’application de la loi et a déclaré qu’elle indemniserait les utilisateurs touchés. Elle n’a pas précisé combien d’utilisateurs avaient été concernés ni le montant total des pertes. Certains utilisateurs ont affirmé en ligne que leurs positions avaient été vendues sans leur consentement, entraînant des pertes de plusieurs milliers de dollars, mais ces affirmations n’ont pas été vérifiées de manière indépendante. L’incident met en évidence les risques liés aux prestataires tiers et à la sécurité des sites web pour les utilisateurs de Polymarket, ainsi que les risques opérationnels susceptibles de perturber les transactions.

Le service de tokenisation de la DTCC est désormais opérationnel. Il permet aux institutions éligibles de créer des représentations fondées sur la blockchain de 34 titres américains, dont la valeur est estimée à 30 000 milliards de dollars. La sélection initiale comprend des actions du Russell 1000, des ETF et des titres du Trésor américain conservés par la Depository Trust Company (DTC). Les titres restent sous la garde de la DTC, tandis que les portefeuilles autorisés peuvent transférer leurs jetons à toute heure ; cela ne permet pas pour autant de négocier des actions sans restriction 24 heures sur 24. Le service de tokenisation de la DTCC fonctionne sur Canton Network et sur le réseau Besu privé de la DTCC. Vingt sociétés financières ont signé des accords d’accès, et plus de 30 organisations ont participé aux tests en production. Les jetons conservent les droits de propriété sur les titres sous-jacents ainsi que les protections des investisseurs. Le lancement fait suite à une lettre de non-intervention de la SEC, publiée en décembre 2025, qui couvre les actifs éligibles sous certaines conditions. L’intégration de Stellar est prévue au premier semestre 2027, mais Stellar ne fait pas partie du service actuellement opérationnel. Cette initiative pourrait améliorer la mobilité des actifs institutionnels et les transferts de garanties, même si l’adoption et les volumes de transactions restent incertains.

Une étude de l’entreprise d’informatique quantique Alice & Bob estime qu’une machine tolérante aux pannes dotée de jusqu’à 29 588 qubits cat physiques pourrait déduire une clé privée Bitcoin à partir de sa clé publique en environ 61,8 minutes. Cette estimation théorique cible la courbe de signature secp256k1 de Bitcoin et suppose qu’aucune erreur de type bit-flip ne se produit pendant le calcul. Cette durée dépasse l’intervalle d’environ 10 minutes entre les blocs Bitcoin ; elle ne montre donc pas que les transactions non confirmées peuvent être attaquées à temps. Toutefois, les adresses Bitcoin dont les clés publiques sont exposées pourraient présenter un risque à l’avenir si ce matériel devient exploitable en pratique. Les estimations des avoirs potentiellement exposés varient : une estimation antérieure évoquait environ 6,9 millions de BTC, tandis que Google Quantum AI a identifié séparément plus de 1,7 million de BTC dans d’anciennes adresses P2PK. Les capacités actuelles restent très en deçà de cette proposition : le plus grand démonstrateur signalé par Alice & Bob utilisait une puce de 12 qubits et n’avait pas atteint le seuil de correction d’erreurs. L’entreprise prévoit une convergence des progrès au début des années 2030 et a appelé à adopter la cryptographie post-quantique. Les développeurs de Bitcoin ont également proposé le BIP-361 afin d’abandonner progressivement les anciennes adresses vulnérables. Ces résultats mettent en évidence un enjeu de sécurité à long terme pour Bitcoin, et non un changement immédiat des échanges sur le réseau ou des perspectives de prix.

Chainlink 24/7 fournit désormais des prix de référence en continu pour les actions tokenisées, les matières premières et d’autres actifs du monde réel, y compris les week-ends et les jours fériés des marchés traditionnels. En dehors des heures d’ouverture, Chainlink 24/7 utilise les cotations de plusieurs plateformes de contrats à terme perpétuels plutôt que les prix de marchés fermés, et filtre les données obsolètes ainsi que les valeurs aberrantes. Aave est le premier partenaire du service et adopte ces flux sur Horizon, sa plateforme de prêt institutionnel, dans un premier temps pour des actions américaines tokenisées. Des mises à jour plus fréquentes des garanties pourraient aider les prêteurs à évaluer le risque de liquidation lorsque les marchés traditionnels sont fermés. Toutefois, les cotations des contrats à terme perpétuels peuvent différer des prix des marchés sous-jacents, surtout lorsque la liquidité est faible. Chainlink indique que son infrastructure de tarification en semaine, lancée précédemment, prend en charge plus de 1,6 milliard de dollars d’actions tokenisées. Ce lancement s’inscrit dans la croissance plus large des prêts adossés à des actifs tokenisés. Il fait suite notamment au hub RWA sur Avalanche présenté auparavant par Aave et à l’utilisation de Morpho par Robinhood, qui permet aux détenteurs éligibles de Stock Tokens d’emprunter des stablecoins en échange d’actions tokenisées. La CFTC a également prévu une table ronde sur la négociation continue de produits dérivés et la résilience des marchés. Pour les traders, Chainlink 24/7 ajoute une infrastructure destinée aux marchés onchain fonctionnant en continu, sans toutefois garantir une liquidité plus profonde. La qualité des données et les mesures de protection pendant la fermeture des marchés restent essentielles.

Le département du Trésor américain a imposé des sanctions liées aux cryptomonnaies visant la Corée du Nord à 10 personnes et à une organisation accusées d’avoir aidé des informaticiens nord-coréens à transférer leurs revenus au régime. Annoncées le 28 octobre par l’Office of Foreign Assets Control, ces mesures concernent deux ressortissants russes et huit adresses de portefeuilles Ethereum et Tron.

L’action Alphabet a chuté d’environ 11 à 12 % après que les résultats du troisième trimestre 2026 ont ravivé les inquiétudes concernant le coût de son expansion dans l’IA et les rendements attendus. Le chiffre d’affaires a progressé de 25 % sur un an, à 127,58 milliards de dollars, mais s’est établi en deçà des attentes des analystes. L’action Google a également subi des pressions, les revenus publicitaires ayant été inférieurs aux prévisions et la croissance de la recherche ayant ralenti à 12 %, contre 17 % au trimestre précédent. Les dépenses d’investissement ont grimpé à 51,36 milliards de dollars, soit plus du double de leur niveau un an auparavant et davantage que les 42,29 milliards de dollars de flux de trésorerie opérationnels. Le flux de trésorerie disponible est ressorti négatif, à 9,07 milliards de dollars, pour le deuxième trimestre consécutif. Alphabet est resté bénéficiaire : le résultat opérationnel a progressé de 30 % à 40,58 milliards de dollars et le bénéfice net s’est établi à 26,2 milliards de dollars. Le chiffre d’affaires de Google Cloud a plus que doublé pour atteindre 30,71 milliards de dollars, avec un résultat opérationnel de 11,12 milliards de dollars. Le bénéfice dilué par action a reculé de 2,87 à 2,12 dollars, en partie à cause de pertes sur des investissements en actions. Alphabet a confirmé ses prévisions de dépenses d’investissement pour 2026, comprises entre 195 et 205 milliards de dollars, et a indiqué que les dépenses pourraient fortement augmenter en 2027. L’accumulation des stocks de puces TPU conçues sur mesure et le paiement d’une amende de 5,2 milliards de dollars à la Commission européenne ont accentué la pression sur les flux de trésorerie. L’entreprise a également levé environ 41,1 milliards de dollars au cours du trimestre en émettant de la dette et des actions. Pour les traders de cryptomonnaies, ces résultats donnent des indications sur l’appétit pour le risque dans le secteur technologique et sur les besoins de financement des infrastructures d’IA, mais ne signalent pas directement une évolution des fondamentaux des cryptomonnaies.

Canton Strategic Holdings (Nasdaq : CNTN) prévoit de lancer la négociation d’actions tokenisées dès le 2 novembre 2026 sur une plateforme à accès contrôlé exploitée par TSV LLC sur Canton Network. Annoncée le 29 octobre, l’offre consisterait à tokeniser les actions ordinaires de la société. Les jetons devraient conférer les mêmes droits que ses actions cotées au Nasdaq. L’agent de transfert Fairmint TA LLC, enregistré auprès de la SEC, devrait émettre les jetons, tenir les registres de propriété onchain et veiller au respect des règles de transfert. La négociation devrait être disponible en continu par l’intermédiaire d’un teneur de marché automatisé, et les transactions seraient réglées sur Canton Network au moyen du processus de règlement atomique de Tradecraft. Les sociétés citent l’Innovation Exemption de la SEC, instaurée en septembre, comme voie réglementaire, mais les échanges n’ont pas encore commencé et la date reste un objectif. Canton Strategic s’est tournée vers les actifs numériques en 2025. Elle détient du Canton Coin et investit dans les projets de Canton Network tout en les soutenant. Le lancement prévu d’actions tokenisées pourrait mettre à l’épreuve la tokenisation réglementée des actions américaines et contribuer à la croissance du secteur, après le lancement d’un service de tokenisation par DTCC en octobre. Toutefois, l’accès sera limité et l’annonce ne démontre ni l’existence d’une demande des investisseurs ni le volume de négociation probable. Tout effet direct sur le cours du Canton Coin reste incertain.

Selon les derniers chiffres, le volume cumulé des échanges d’actions tokenisées de Coinbase sur les plateformes d’échange décentralisées (DEX) de Base a dépassé les 4 milliards de dollars. Depuis leur lancement le 24 août 2026, le volume est passé de quelques dizaines de millions de dollars à plus d’un milliard à la mi-septembre, à 2,26 milliards le 11 octobre, puis à plus de 3 milliards le 19 octobre. Coinbase a également fait état de 1,5 milliard de dollars d’échanges sur les DEX de Base au cours d’une période de 30 jours, soit une hausse de 313 % par rapport aux 30 jours précédents. Plus de 260 millions de dollars d’actions tokenisées de Coinbase sont désormais déployés dans des protocoles DeFi sur Base, contre environ 14,66 millions de dollars au début de 2026. Ces jetons représentent des fractions d’actions de sociétés telles qu’Apple et Nvidia. Ils peuvent être négociés sur des plateformes décentralisées ou servir de garantie pour un prêt. Aerodrome a représenté entre 76 % et 98 % des échanges au cours de périodes clés, tandis qu’Aave figurait parmi les protocoles ayant reçu des dépôts. Cette activité témoigne d’un recours croissant aux marchés basés sur Base et aux actions sur chaîne, mais ne prouve pas une hausse de la demande pour les actions Coinbase ou les cryptoactifs dans leur ensemble. Les jetons sont présentés comme étant adossés à parité à des actions détenues auprès d’un dépositaire réglementé. Ils ne sont toutefois accessibles qu’aux utilisateurs non américains admissibles, et le dispositif de conservation est réglementé à Abou Dhabi. Ces restrictions d’accès et de juridiction restent des risques importants pour les traders.