Actualités des cryptomonnaies

Galaxy Digital a déposé auprès de l’Office of the Comptroller of the Currency (OCC) des États-Unis une demande visant à créer Galaxy National Bank à New York. Si elle est approuvée, cette banque fiduciaire placée sous supervision fédérale proposera des services de conservation d’actifs numériques, de négociation, de staking et de conseil en investissement à titre fiduciaire. Galaxy Digital bénéficierait ainsi d’un cadre plus unifié pour servir des clients institutionnels dans tout le pays. L’agrément ne donnerait pas automatiquement droit à l’assurance des dépôts de la FDIC ni à l’accès aux systèmes de paiement de la Réserve fédérale. Cette demande intervient alors que l’Independent Community Bankers of America (ICBA) conteste le pouvoir de l’OCC de délivrer des agréments à des banques fiduciaires liées aux cryptomonnaies. Le 2 octobre, le groupe a attaqué le régulateur en justice, estimant que ses règles permettent aux entreprises crypto d’exercer sans satisfaire aux exigences bancaires classiques. La procédure ne vise pas directement Galaxy Digital et ne suspend pas automatiquement sa demande, mais elle pourrait influer sur le fondement réglementaire des banques fiduciaires crypto. Galaxy Digital détient déjà plus de 50 licences et a récemment obtenu une BitLicense et une licence de transfert de fonds à New York. Sa demande illustre l’intensification de la concurrence dans la conservation d’actifs crypto et les services financiers sous supervision fédérale.

RedStone a reçu 15,775 millions de Canton Coin (CC) de la Canton Foundation afin de développer le Canton Access and Privacy Standard (CAPS), un outil open source permettant d’utiliser des prix d’oracle partagés tout en préservant la confidentialité des conditions de règlement négociées, y compris vis-à-vis des fournisseurs de données. La subvention avait d’abord été évaluée à environ 1,55 million de dollars ; la base de financement communiquée par la suite est d’environ 1,83 million de dollars. Le projet, prévu sur 12 mois, prendra d’abord en charge les fonds tokenisés, les actifs des marchés privés et les produits structurés. Les calculs de prix et un module de licence sont prévus sous licence Apache 2.0. La moitié de la subvention est liée à des objectifs d’adoption, notamment des flux de prix Zenith actifs, plus d’un million de dollars de liquidités transférées via Memora et un volume mensuel de transactions d’un million de dollars dépendant de CAPS. Zenith et Memora sont des partenaires de conception, et les intégrations sont toujours en cours de développement. Un projet public et une implémentation de référence sont disponibles, mais CAPS reste une proposition à l’état de projet. RedStone fournit des données de prix à Canton depuis décembre 2025. Selon Canton, le réseau compte plus de 600 participants institutionnels, dont Goldman Sachs, DTCC, BNY et Franklin Templeton, et traite environ 9 000 milliards de dollars de transactions par mois. CAPS pourrait renforcer l’infrastructure de Canton consacrée aux données institutionnelles et aux actifs tokenisés, mais sa mise en œuvre et son adoption ne sont pas encore démontrées. La subvention soutient l’écosystème du réseau ; à elle seule, elle ne suffit pas à établir une nouvelle demande de CC.

MetaMask 13.54.0 et 13.55.0 apportent une série d’améliorations au portefeuille, à la sécurité et au trading. La version la plus récente corrige des problèmes de chargement des cours de swap, des messages de slippage pour les contrats à terme perpétuels et de gestion du nonce des transactions. MetaMask renforce également les avertissements concernant les jetons malveillants ou suspects ouverts via des liens profonds et d’autres points d’entrée. Des mises à jour antérieures ont ajouté des bannières pouvant être fermées et des incitations à générer des revenus avec les stablecoins éligibles, des avis de panne du service Perps ainsi que des parcours de dépôt préremplissant la moitié du solde du jeton sélectionné. Dans l’ensemble des versions, MetaMask améliore aussi les dépôts sur les comptes Money, les soldes Stellar et la prise en charge des portefeuilles, les paramètres réseau, la prise en main et le traitement des transactions sur Bitcoin, Tron et Solana. Les correctifs portent notamment sur l’estimation des frais, la signature avec des portefeuilles matériels, les swaps et les bridges, le calcul du gas de Send Max et l’affichage inexact des soldes ou des revenus. Ces versions améliorent la facilité d’utilisation et les retours sur les transactions pour les traders, mais n’annoncent ni lancement de jeton ni données financières susceptibles de faire bouger les marchés ; leur effet direct sur les cours des cryptomonnaies devrait donc rester limité.

Le Solana (SOL) est brièvement passé sous la barre des 100 dollars le 29 octobre, s’échangeant autour de 99,71 dollars, soit une baisse d’environ 15,4 % sur le mois écoulé. Les ETF Solana au comptant aux États-Unis ont enregistré 24,82 millions de dollars de sorties les 27 et 28 octobre. En incluant le 26 octobre, les sorties sur trois séances ont atteint environ 33,05 millions de dollars. Malgré ces retraits, les entrées nettes cumulées des ETF sont restées proches de 1,5 milliard de dollars, et leurs actifs nets s’élevaient à environ 1,56 milliard de dollars le 28 octobre. Les traders surveillent la zone de support comprise entre 96 et 100 dollars. Une cassure sous 96 dollars pourrait remettre les seuils de 95 et 90 dollars au premier plan. À l’inverse, un passage au-dessus de 104–105 dollars pourrait atténuer la pression vendeuse à court terme et ouvrir la voie vers 108–112 dollars. Le RSI sur sept jours, autour de 34,8, signale une dynamique faible. Les avancées du réseau Solana, notamment la mise à niveau Alpenglow et la hausse du nombre d’adresses détenant des actions tokenisées, n’ont pas encore entraîné une demande plus forte de SOL. Les flux des ETF et le seuil des 96 dollars pourraient donner des indications sur la capacité du SOL à se stabiliser.

Le Bitcoin est confronté à un test important près de 85 000 dollars, où les détenteurs à long terme pourraient vendre pendant le redressement du cours. Glassnode estime que ce groupe détient environ 4 millions de BTC acquis entre 85 000 et 118 000 dollars ; plus de la moitié de l’offre détenue à long terme a été achetée à un prix supérieur au cours actuel, qui avoisine 81 600 dollars. La zone des 84 000–85 000 dollars a freiné à plusieurs reprises la hausse du Bitcoin cette année, et le cours n’a clôturé au-dessus de 85 000 dollars que cinq jours. Les indicateurs de la demande se sont améliorés, mais restent contrastés. Les ETF Bitcoin au comptant américains ont enregistré environ 424 millions de dollars d’entrées nettes entre lundi et mercredi, compensant en partie les sorties de 635 millions de dollars du 22 octobre. Toutefois, le prix de revient moyen des investisseurs dans les ETF se situe entre environ 81 500 dollars et un peu moins de 82 000 dollars, et leurs pertes latentes étaient estimées à 2,63 milliards de dollars lundi. La faible volatilité réalisée du Bitcoin sur un mois, d’environ 25 %, pourrait précéder un mouvement brusque. Glassnode repère des ordres d’achat autour de 78 000–79 000 dollars, susceptibles de constituer un support. Le True Market Mean se situe près de 77 900 dollars et le prix de revient des acheteurs plus récents autour de 75 800 dollars. Les pertes réalisées lors de la vente massive du 24 octobre, inférieures à celles d’août, laissent penser que la pression vendeuse a peut-être diminué. La Réserve fédérale a maintenu ses taux entre 3,75 % et 4,00 %, tandis que les rendements élevés des bons du Trésor et les taux d’intérêt réels continuent de peser sur le marché. Les analystes s’attendent à ce que le Bitcoin évolue à court terme dans une large fourchette de 75 000 à 85 000 dollars. Des clôtures durables au-dessus de 85 000 dollars, ou un franchissement des 87 500 dollars soutenu par une demande plus forte pour les ETF, indiqueraient que les acheteurs absorbent l’offre.

Oracle prévoit d’augmenter la capacité de son infrastructure d’IA d’environ 1 gigawatt pour l’exercice 2025 à 10 GW d’ici à la fin de l’exercice 2028. Au premier trimestre de l’exercice 2027, l’entreprise a livré 850 mégawatts, soit plus du double du trimestre précédent, et fait état d’obligations de performance restantes (RPO) totalisant 664 milliards de dollars. Les contrats liés à l’IA ont contribué à une grande partie de cette croissance. Lors de son Investor Day du 28 octobre, Oracle a présenté les données économiques d’un important contrat d’infrastructure d’IA : environ 80 milliards de dollars de RPO, quelque 37 milliards de dollars de dépenses d’investissement et près de 16 milliards de dollars de chiffre d’affaires annuel à pleine capacité, soit environ 1 GW. L’entreprise vise un retour sur investissement de 28 % et une marge brute de 35 %. Oracle s’attend à ce que ses dépenses d’investissement culminent au cours des exercices 2027 et 2028, limite à 20 milliards de dollars le financement externe supplémentaire destiné aux projets d’IA jusqu’à l’exercice 2030, et prévoit que le flux de trésorerie disponible deviendra positif au second semestre de l’exercice 2028 et dépassera 30 milliards de dollars en 2029. Son action a progressé d’environ 11 à 13 % ce jour-là. Pour les traders de cryptomonnaies, les projets d’infrastructure d’IA d’Oracle constituent un signal indirect de la demande en centres de données et en capacité de calcul, et non un catalyseur direct pour une cryptomonnaie. L’exécution des projets, la disponibilité de l’électricité, les coûts de construction, la demande des clients et les flux de trésorerie restent des indicateurs importants. Des difficultés pourraient entamer la confiance dans les investissements liés à l’IA, tandis que la réalisation des objectifs pourrait soutenir le sentiment dans l’ensemble du secteur technologique.

Fin octobre 2026, la valeur estimée des actions tokenisées atteignait entre 3,5 et 3,8 milliards de dollars, pour environ 3,77 à 5,3 millions de détenteurs. Selon une estimation ultérieure, 86,5 % du marché correspond à des jetons garantis, 6,5 % à des actions soutenues par l’émetteur et le reste à des produits synthétiques. Cette répartition diffère d’une estimation antérieure d’octobre, qui attribuait 10,7 % aux produits soutenus par l’émetteur et 89,3 % aux jetons synthétiques, ce qui souligne que les chiffres peuvent varier selon la date et la classification. La plupart des actions tokenisées sont adossées à des actions détenues par des dépositaires, plutôt qu’enregistrées directement au nom des détenteurs de jetons. Les droits de propriété, de vote et aux dividendes peuvent donc différer. La conservation est fortement concentrée : selon certaines informations, Alpaca détient les actions sous-jacentes d’environ 83,5 % du marché. Ondo, Binance bStocks, xStocks et Robinhood proposent des produits qui ciblent souvent les utilisateurs hors des États-Unis, avec un accès fractionné et des transactions 24 h/24 et 7 j/7. Au cours des 30 jours précédant la fin septembre, Securitize a ajouté plus de 250 millions de dollars à la valeur de marché des actions tokenisées et a lancé le 8 octobre sur Solana des Convertible Entitlement Tokens garantis à 1:1. Superstate développe également des programmes d’émission directe. Toutefois, seuls 2 à 7 % de l’offre d’actions tokenisées seraient utilisés dans le cadre de prêts ou de la DeFi, la liquidité limitée et la volatilité freinant une adoption plus large. Pour les traders, les actions tokenisées ouvrent de nouvelles voies d’exposition aux actions, mais la concentration de la conservation, les droits juridiques et la liquidité restent des risques importants. Une réglementation plus claire et des marchés plus profonds pourraient favoriser leur utilisation future dans la DeFi.

La société d’investissement 1kx prévoit que les revenus de l’industrie de la blockchain atteindront 100 milliards de dollars en 2026. Elle a revu son estimation à la baisse d’environ 28 % en raison de la volatilité des cours des cryptomonnaies. Son rapport porte sur plus de 2 600 protocoles et plus de 100 entreprises cotées. Les perspectives de revenus de la blockchain reflètent également une évolution de leur répartition : l’adoption institutionnelle et les applications dans l’économie au sens large devraient représenter 30 % du total. Au troisième trimestre, les revenus issus de l’économie au sens large ont dépassé pour la première fois ceux des infrastructures blockchain. La part des entreprises cotées dans les revenus de la blockchain est passée de 7 % en 2022 à 16 %. Un nombre record de 283 protocoles ont redistribué de la valeur aux détenteurs de jetons au moyen de rachats, de destructions de jetons ou du partage des frais. Ces chiffres témoignent d’une adoption commerciale plus large, même si les revenus de la blockchain restent exposés aux fluctuations des marchés et concentrés entre les mains des entreprises et protocoles de premier plan.

Le Sénat français a adopté en première lecture un projet de loi sur le partage des données fiscales liées aux cryptomonnaies, faisant ainsi avancer la proposition. Celle-ci s’appuie sur le cadre de déclaration des crypto-actifs (CARF) de l’OCDE. Le projet de loi permettrait l’échange automatique d’informations fiscales sur les cryptomonnaies entre les autorités fiscales de différents pays, mais il doit encore être approuvé par l’Assemblée nationale et n’est pas encore une loi. Il n’instaure pas, à lui seul, de nouveaux impôts sur les cryptomonnaies.

Les traders crypto évaluent l’introduction en bourse d’Anthropic à environ 1 900 milliards de dollars. Les contrats proposés sur sept plateformes offshore impliquent une valorisation d’environ 1 870 à 1 920 milliards de dollars, proche de la limite supérieure de la fourchette cible rapportée, comprise entre 1 500 et 2 000 milliards de dollars. Des informations antérieures faisaient état de discussions autour d’une valorisation de 1 500 milliards de dollars, tandis que les dernières indiquent que le prix pourrait être fixé à la mi-novembre. Le calendrier et le projet de cotation au Nasdaq n’ont pas été officiellement confirmés, et le document public déposé par Anthropic ne précise ni le nombre d’actions ni la fourchette de prix. Ces contrats sont des produits synthétiques réglés en espèces, et non des actions Anthropic. Certains proposent un effet de levier pouvant atteindre 10x et ne sont pas accessibles aux résidents des États-Unis. Anthropic a averti que des offres d’actions non officielles pourraient être invalides ou sans valeur en raison des restrictions sur les transferts. Selon les informations disponibles, l’entreprise a généré 16,3 milliards de dollars de chiffre d’affaires au premier semestre, mais a enregistré une perte nette de 8,07 milliards de dollars et doit faire face à des engagements d’infrastructure dépassant 600 milliards de dollars. Par le passé, les contrats pré-IPO négociés sur des plateformes crypto qui ont effectivement abouti à une cotation se sont écartés en moyenne d’environ 25 % du cours d’ouverture du jour de la cotation. Cet historique rappelle que les plateformes peuvent mal évaluer une IPO au même moment. Une valorisation élevée des contrats peut signaler l’anticipation d’un cours de clôture solide le premier jour, mais elle ne constitue ni une prévision fiable du cours d’ouverture ni une occasion d’acheter directement des actions. Les traders devraient considérer les contrats liés à l’IPO d’Anthropic comme des indicateurs de sentiment à effet de levier et tenir compte des risques liés à la liquidité, au levier et aux règles des contrats.

Intercontinental Exchange (ICE), maison mère du New York Stock Exchange, s'associe à TradeXYZ pour développer sur Hyperliquid une plateforme de contrats à terme perpétuels réglementée aux États-Unis. Le marché envisagé, ouvert 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, pourrait couvrir les cryptomonnaies, les actions, les indices, les matières premières et le marché des changes. Les clients y accéderaient par l'intermédiaire des courtiers et plateformes participants. La plateforme intégrerait des contrôles KYC et des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent, mais elle doit obtenir l'autorisation de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) américaine et n'est pas encore opérationnelle. ICE réalise un investissement stratégique dans TradeXYZ, sans en divulguer le montant, la date de lancement ni les modalités des contrats. L'investisseur Stan Druckenmiller soutient également l'initiative. TradeXYZ indique que ses marchés déjà présents sur Hyperliquid ont traité un volume cumulé supérieur à 650 milliards de dollars en un peu plus d'un an. Ce partenariat pourrait élargir l'accès réglementé aux contrats à terme perpétuels et susciter l'intérêt des investisseurs institutionnels, mais les traders attendent les décisions des autorités et davantage de précisions. À elle seule, l'annonce ne donne aucun signal clair à court terme pour le cours du bitcoin.

La banque centrale russe a enregistré la National Association of Securities Market Participants (NAUFOR) en tant qu’organisme d’autorégulation (OAR) pour les plateformes d’échange de cryptomonnaies et les dépositaires d’actifs numériques. Une partie de la réglementation russe sur les cryptomonnaies, encore en cours d’élaboration, entre ainsi en application. Les entreprises enregistrées doivent adhérer à un OAR dans un délai de 90 jours. Le registre recense 23 acteurs des plateformes d’échange de cryptomonnaies et huit dépositaires, dont des entités liées à VTB, Sberbank et T-Technologies. La NAUFOR, qui compte 725 membres issus des marchés financiers traditionnels, établira des normes sectorielles, surveillera ses membres et représentera le secteur lors des discussions avec les autorités de régulation. Ce cadre instaure une supervision formelle des opérations et de la conservation des cryptomonnaies. Les paiements en cryptomonnaies sur le territoire russe restent interdits, tandis que les échanges transfrontaliers réglementés sont autorisés. Les investisseurs particuliers non qualifiés peuvent acheter jusqu’à 300 000 roubles (environ 3 800 dollars) par an par l’intermédiaire d’un seul intermédiaire ; les investisseurs qualifiés bénéficient de plafonds plus élevés. Cette mesure pourrait clarifier la réglementation, mais aussi entraîner une supervision plus stricte et des restrictions d’accès. Son effet immédiat sur le cours du bitcoin et sur le marché des cryptomonnaies dans son ensemble reste incertain et dépendra de la mise en œuvre des règles.

Le bitcoin s’échangeait autour de 79 700 dollars le 27 octobre, après que les ETF américains au comptant sur le bitcoin ont enregistré lundi des entrées de 110,3 millions de dollars, mettant fin à deux jours de sorties totalisant 773,4 millions de dollars. La totalité des entrées de la journée a été dirigée vers l’IBIT de BlackRock, tandis que les fonds affichaient encore des sorties nettes pour le mois d’octobre à ce moment-là. Les entrées se sont renforcées plus tard dans la semaine : les ETF américains au comptant sur le bitcoin ont attiré environ 137,3 millions de dollars le 28 octobre, portant le total sur trois jours à quelque 423,7 millions de dollars. Le fonds de BlackRock a représenté environ 136 millions de dollars des dernières entrées quotidiennes. Ces achats ont partiellement compensé les retraits antérieurs, mais le bitcoin peinait toujours à se maintenir au-dessus de 80 000 dollars, et le regain de la demande n’avait pas encore entraîné de reprise durable des cours. La Réserve fédérale a maintenu ses taux entre 3,75 % et 4,00 % le 28 octobre, tout en laissant ouverte la possibilité d’un nouveau resserrement. Les rendements élevés des bons du Trésor et l’incertitude entourant les taux pourraient peser sur les actifs risqués, tandis que le positionnement sur les marchés dérivés et les ventes des détenteurs actuels pourraient accentuer la volatilité. Pour les traders, la zone de 80 000 à 82 000 dollars constitue un support clé, tandis qu’un retour au-dessus de la fourchette de 81 000 à 83 000 dollars améliorerait les perspectives à court terme du bitcoin. Une cassure durable au-dessus de 83 000 dollars pourrait ouvrir la voie vers 85 000 à 86 000 dollars. Une baisse sous 77 000 dollars ferait de 75 000 dollars, voire 73 000 dollars, des niveaux à surveiller. Il s’agit de scénarios techniques conditionnels, et non d’objectifs garantis.

Ethereum a reculé d’environ 2 % pour atteindre près de 2 320 dollars le 29 octobre, pénalisé par la faiblesse générale du marché des cryptomonnaies, les retraits des ETF et des informations faisant état de ventes par de gros détenteurs d’ETH. Les ETF spot Ethereum américains ont enregistré environ 170,2 millions de dollars de sorties nettes sur trois séances jusqu’au 28 octobre. Ce total comprend 21,4 millions de dollars le 28 octobre, lorsque l’ETHA de BlackRock a connu 44,8 millions de dollars de retraits, partiellement compensés par des entrées dans d’autres fonds. À l’inverse, les ETF spot Bitcoin américains ont attiré environ 137 millions de dollars mercredi. Les données on-chain citées par l’analyste Ali Martinez montrent que de gros détenteurs ont cédé environ 160 000 ETH, d’une valeur supérieure à 348 millions de dollars. Les soldes d’ETH détenus sur les plateformes d’échange ont également augmenté d’environ 100 000 ETH. Cela pourrait indiquer une offre potentielle à la vente, sans toutefois confirmer que les jetons ont été vendus. L’ETH est resté sous ses moyennes mobiles à sept et à 30 jours, tandis que le MACD était négatif. Les traders surveillent le support situé entre 2 290 et 2 300 dollars et la résistance autour de 2 400 dollars. Une baisse durable sous le support pourrait placer 2 200 dollars, puis 2 100–2 150 dollars, au centre de l’attention. Un passage au-dessus de 2 400 dollars pourrait ouvrir la voie vers 2 480–2 500 dollars, avec 2 550 dollars comme résistance supplémentaire. Les développeurs ont également reporté l’activation du testnet Hoodi pour la mise à niveau Glamsterdam d’Ethereum, le temps d’examiner des problèmes de compatibilité. Aucune nouvelle date ni aucun calendrier pour le mainnet n’ont été annoncés, et ce report ne signale pas à lui seul une hausse de la demande d’ETH.

Le 29 octobre, AXIS a chuté d’environ 36 % en 24 heures, à près de 0,14 dollar, après que l’enquêteur spécialisé dans la blockchain ZachXBT a affirmé que plus de 76 millions de jetons avaient été transférés depuis un portefeuille lié au multisig de l’équipe d’Axis Robotics. Ces jetons valaient alors plus de 12 millions de dollars. AXIS a désormais perdu plus de 60 % par rapport à son sommet d’environ 0,37 dollar atteint le 24 octobre. ZachXBT a déclaré que 42 millions d’AXIS avaient été vendus sur Base, générant plus de 5,04 millions de dollars en USDC, ensuite répartis entre plusieurs portefeuilles. D’autres jetons auraient été envoyés à Bitget, mais un transfert vers une plateforme d’échange ne confirme pas une vente. Les transferts signalés représentent environ 46 % de l’offre en circulation de 165 millions de jetons initialement annoncée ; cela ne signifie pas que tous les jetons ont été vendus ou mis en circulation. Les informations concernant la réaction du projet divergent. Selon un article, Axis Robotics a nié que l’équipe ou des investisseurs aient vendu des jetons et a mis en cause un acheteur OTC externe qui aurait enfreint un accord de blocage. L’article indiquait également que 835 millions d’AXIS, soit 83,5 % de l’offre fixe, étaient détenus dans un contrat d’acquisition progressive géré conjointement avec Binance et nécessitant quatre signatures sur six pour déplacer les fonds. Un compte rendu ultérieur indiquait que le projet n’avait pas répondu publiquement aux accusations au 29 octobre. La propriété des portefeuilles et l’ampleur totale d’éventuelles ventes restent à vérifier. Ces accusations ont ravivé les inquiétudes concernant la répartition des jetons AXIS, la transparence de la trésorerie et un éventuel risque de pression vendeuse. Les traders pourraient attendre la divulgation des portefeuilles, des éclaircissements sur l’allégation de violation de l’accord de blocage et des preuves que les modalités d’acquisition progressive n’ont pas changé. L’incertitude pourrait continuer de peser sur AXIS.

La Banque d’Angleterre (BoE) a lancé une consultation sur un projet de lignes directrices destiné aux contreparties centrales (CCP) qui acceptent des garanties tokenisées. Ces lignes directrices précisent comment les CCP doivent démontrer que les versions numériques des actifs admissibles respectent les normes de compensation en vigueur. Elles ne créent pas de nouvelles obligations réglementaires et n’autorisent pas de nouvelles garanties. Selon la BoE, les garanties tokenisées doivent rester évaluables, transférables et réalisables, y compris dans des conditions de marché tendues. Des transferts transfrontaliers plus rapides pourraient aider les entreprises à répondre aux appels de marge. La consultation prendra fin le 12 février 2027. Pour les traders de crypto-actifs, cette proposition indique que les autorités continuent d’examiner l’utilisation d’actifs tokenisés dans les infrastructures des marchés financiers, mais elle ne constitue pas un catalyseur immédiat pour les marchés.

Aave V4 a lancé sur Ethereum ses premiers marchés de prêt gérés par un curateur externe. Sentora, spécialiste de la gestion des risques DeFi, supervise trois marchés pour RLUSD, PYUSD et OUSD. Les utilisateurs peuvent emprunter ces stablecoins en apportant des garanties sélectionnées, notamment USDe, PRIME, mWIN, PST et kBTC. Aave V4 repose sur une architecture Hub-and-Spoke : les marchés partagent la liquidité du Hub, tout en conservant des règles de garantie et des paramètres de risque distincts. Dans les limites approuvées par l’Aave DAO, Sentora peut gérer le choix des garanties, les courbes de taux d’intérêt, les paramètres de liquidation et les oracles. La DAO conserve le contrôle des contrats principaux et peut révoquer les autorisations du curateur. Les changements qui augmentent le risque sont soumis à un verrouillage temporel de 48 heures. Les plafonds d’offre et d’emprunt peuvent également limiter l’activité ; la liquidité disponible ailleurs dans Aave ne garantit donc pas qu’un marché donné dispose de capacité. Ce lancement élargit les possibilités de prêt d’Aave V4, avec notamment des stablecoins plus récents et un marché utilisant des garanties adossées au Bitcoin. Le Risk Radar de Sentora suivra les Hubs, les Spokes, l’utilisation des actifs, les plafonds et les changements de gouvernance. Pour les traders et les fournisseurs de liquidité, ce lancement constitue un premier test de la liquidité partagée avec une gestion externe des risques : surveillez la capacité de chaque marché et la qualité des garanties. Son importance à plus grande échelle dépendra de la liquidité, de la demande et des résultats en matière de risque.

Ripple prévoit d’atteindre un rythme annualisé de 900 millions de dollars de revenus issus de ses produits d’ici à la fin de 2026, porté par l’adoption croissante de ses services de paiement, de conservation, de stablecoins et de trésorerie par les institutions. Il s’agit d’une projection du rythme des revenus, et non de revenus déjà réalisés ; Ripple n’a pas communiqué de chiffres de revenus ou de rentabilité par produit. Ripple affirme que le nombre de clients et de partenaires utilisant plusieurs produits a triplé cette année et que ses services desservent désormais plus de 1 700 institutions et entreprises. En 2025, ses produits ont facilité plus de 16 000 milliards de dollars de transactions, tandis que le volume cumulé traité par Ripple Payments approche les 150 milliards de dollars. Ces chiffres de transactions ne correspondent pas aux revenus de l’entreprise. La capitalisation boursière de RLUSD est passée d’environ 2,5 milliards à quelque 2,6 milliards de dollars, avec une croissance déclarée de plus de 88 % en 2026. Ripple a également obtenu l’approbation définitive des États-Unis pour créer une banque fiduciaire nationale et indique que sa plateforme de trésorerie sert plus de 1 000 clients dans 160 pays. Cette expansion renforce la stratégie de croissance institutionnelle de Ripple, mais n’établit pas de bénéfice direct à court terme pour XRP. Un marché prédictif cité dans le précédent article n’accordait que 0,1 % de chances à XRP d’atteindre 4 dollars en octobre.

Le bitcoin a reculé après son rebond, qui avait auparavant calé près de 88 000 dollars, et teste désormais un support autour de 80 000 dollars. La dernière analyse situe le support à court terme entre 79 200 et 79 500 dollars sur le graphique journalier, et entre 78 400 et 79 600 dollars sur le graphique en quatre heures. Une cassure durable sous ces niveaux pourrait exposer la zone de demande située autour de 75 000–78 000 dollars. Le bitcoin continue d’enregistrer des sommets de plus en plus bas après avoir été rejeté dans la zone d’offre de 85 500–90 500 dollars, et reste sous une ligne de tendance à court terme qui a été rompue, même si le canal ascendant plus large est présenté comme intact. Pour améliorer la structure à court terme, le BTC doit reconquérir 81 500–82 000 dollars, puis franchir la résistance autour de 84 000–85 000 dollars ; une analyse précédente avait également désigné 88 000 dollars comme un niveau de résistance clé. Le Bull-Bear Market Cycle Indicator de CryptoQuant est passé en territoire positif, ce qui suggère une amélioration de la dynamique sous-jacente, sans toutefois confirmer un marché haussier durable. La présence de gros ordres spot moyens pendant le repli montre que les grands opérateurs restent actifs, mais la taille des ordres ne permet pas, à elle seule, de savoir s’ils achètent ou vendent. Les traders surveillent la capacité du bitcoin à se maintenir autour de 80 000 dollars ou à reconquérir 82 000 dollars, signe d’une demande plus forte.

Les contraintes d’approvisionnement électrique pour l’IA deviennent un obstacle croissant à la croissance. Outre la disponibilité des puces, l’approvisionnement en électricité, l’accès au réseau et la capacité des centres de données limitent de plus en plus l’expansion. UBS avait auparavant recensé 276 GW de capacité de centres de données en construction ou à l’étude, mais estimait que la demande de 2027 nécessiterait 57 GW, contre seulement 38 GW de sites disposant d’une alimentation électrique confirmée. La banque a souligné le décalage des délais : la construction de centres de données peut prendre 12 à 24 mois, tandis que l’ajout de nouvelles capacités électriques peut nécessiter cinq à dix ans. Les demandes de raccordement au réseau en attente aux États-Unis totalisent environ 2,3 TW, pour un délai médian d’environ six ans. UBS estimait que 511 milliards de dollars d’investissements dans de nouvelles capacités de production d’électricité seraient nécessaires aux États-Unis d’ici 2030. La livraison des transformateurs peut prendre jusqu’à 210 semaines. UBS a également cité Core Scientific (CORZ) et Applied Digital (APLD) parmi ses opérateurs de colocation privilégiés, prévu une croissance annuelle de l’EBITDA d’environ 80 % entre 2027 et 2029, et indiqué que l’offre d’électricité pourrait atteindre environ 415 GW d’ici 2030 si les projets prévus aboutissent. L’analyse ultérieure de Delphi Digital apporte d’autres signes de tensions croissantes sur le réseau. La file d’attente d’ERCOT pour les grands consommateurs d’électricité est passée de 63 GW fin 2024 à 474 GW en juin 2026, les centres de données représentant environ 90 % du total. Les trois dernières enchères de capacité de PJM ont atteint le plafond de prix tout en restant inférieures de 6,6 à 6,8 GW aux objectifs de fiabilité. Goldman Sachs prévoit que la demande d’électricité des centres de données augmentera de 170 % entre 2025 et 2030, avec 7 600 milliards de dollars de dépenses d’investissement connexes d’ici 2031. La banque prévoit également que les émissions de dette des hyperscalers augmenteront de 420 milliards de dollars en 2027. NERC prévoit une hausse de 224 GW de la demande de pointe estivale en Amérique du Nord au cours de la prochaine décennie et avertit que 13 des 23 régions pourraient connaître des pénuries d’ici 2030. Pour les traders, ces rapports confirment que les contraintes électriques liées à l’IA — et la capacité à obtenir des raccordements au réseau, des équipements et le financement des projets — sont des indicateurs clés pour déterminer si les capacités de centres de données prévues pourront être mises en service. Cette tendance pourrait profiter aux producteurs d’électricité, aux fournisseurs d’équipements de réseau et aux prestataires de raccordement, tout en créant des risques d’exécution et de financement pour les projets d’infrastructure d’IA. L’avis positif d’UBS sur CORZ et APLD concerne spécifiquement ces entreprises ; aucun des deux rapports ne relève de catalyseur direct des cours des cryptomonnaies.

Selon les chiffres cités dans les articles, les entrées nettes cumulées dans les ETF XRP auraient atteint un record de 1,8 milliard de dollars au 16 octobre, puis dépassé ce niveau à la clôture des marchés le 26 octobre. Dans le rapport précédent, les actifs nets s’élevaient à environ 1,47 milliard de dollars. Les entrées mesurent les apports des investisseurs, tandis que les actifs reflètent la valeur actuelle des avoirs des fonds. La mise à jour ultérieure présente les entrées dans les ETF XRP comme un signe de l’intérêt institutionnel persistant, malgré la prudence des investisseurs particuliers et le ralentissement de l’activité sur le marché secondaire. Le rapport précédent indiquait que le XRP se négociait autour de 1,31 dollar le 19 octobre, en hausse d’environ 2 % sur 24 heures, mais en baisse d’à peu près 7 % sur la semaine. Le volume des échanges a progressé, tandis que la dynamique acheteuse est restée faible. Ce décalage montre que les entrées dans les ETF XRP ne garantissent pas une hausse des cours : le sentiment général du marché, l’activité des baleines et les flux on-chain peuvent également influer sur le XRP. Les deux articles font aussi la promotion d’UE Crypto, une plateforme de cloud mining et de revenus, et évoquent des rendements journaliers fixes ainsi que des affirmations concernant la réglementation, les audits et la protection des actifs. Ces affirmations et les rendements annoncés ne sont pas vérifiés de manière indépendante dans les articles. Les traders devraient vérifier les données sur les ETF et aborder cette promotion avec prudence.

Le bitcoin a progressé après chacune des trois élections de mi-mandat américaines pour lesquelles on dispose de données fiables depuis son lancement : d’environ 25 % en 2014, 45 % en 2018 et 92 % en 2022. La hausse moyenne s’est établie à 53,7 %, mais la médiane était d’environ 45 %—inférieure à la médiane de 67,5 % observée les années sans élections de mi-mandat. Historiquement, le S&P 500 a également mieux performé l’année suivant ces élections, mais ces tendances ne prouvent pas que les élections provoquent une hausse des marchés. Selon DWF Labs, le cycle de quatre ans du bitcoin et sa position par rapport au halving pourraient compter davantage que le parti qui contrôle le Congrès. La configuration de 2026 diffère de celle des précédentes années d’élections de mi-mandat : le bitcoin se situe environ 36 % sous son sommet, contre des baisses historiques d’environ 67 % à 73 %. DWF considère le point bas de juin, proche de 58 524 dollars, comme un niveau clé. Une cassure à la baisse pourrait rappeler les replis plus marqués de 2014 et 2018, tandis qu’un maintien au-dessus de ce niveau serait davantage comparable à 2022. Une comparaison à échelle ajustée des trajectoires historiques des prix—qui ne constitue pas une prévision—situe le bitcoin entre environ 92 000 et 150 000 dollars douze mois après l’élection de 2026 ; dans deux scénarios, son cours reste sous les 80 000 dollars pendant la majeure partie des six premiers mois. L’incertitude politique, notamment autour de la dette fédérale, des dépenses de défense et de la législation sur les cryptomonnaies, pourrait également influer sur le sentiment, tout comme la liquidité et les conditions générales des actifs risqués. Pour les traders, les hausses observées après les élections passées constituent un élément de contexte, pas un signal fiable : l’échantillon est limité, et le cycle du bitcoin ainsi que les conditions de marché restent déterminants.

Phase a lancé sa blockchain Layer 1 compatible avec l’EVM ainsi que Phase Proxy, un service qui achemine les requêtes web des agents d’IA via des connexions Internet partagées par les utilisateurs de smartphones. Kirill Eves, fondateur d’Unlimit, s’est engagé à apporter 45 millions de dollars pour financer les deux premières années du projet. Selon Phase, cet engagement devrait lui assurer quatre ans de financement, et le projet n’a pas d’investisseurs extérieurs. Il s’agit d’un engagement de financement, et non d’un tour de capital-risque finalisé. Les utilisateurs peuvent gagner des jetons PHASE en validant des blocs sans staking ni matériel spécialisé, et peuvent recevoir des récompenses supplémentaires en acheminant du trafic proxy. La participation peut être adaptée à la batterie et à la connectivité du téléphone. Phase prévoit de lancer en novembre des services de calcul d’IA et de routage de modèles. Les revenus devraient financer des achats de PHASE sur le marché libre au bénéfice des opérateurs de nœuds. Ce lancement ajoute un cas d’usage lié à l’IA et aux infrastructures décentralisées, mais les résumés ne fournissent aucune donnée sur le prix du jeton, son inscription sur des plateformes d’échange ou son adoption. La demande de PHASE dépendra de l’utilisation réelle du réseau et de la participation.

Une enquête d’OKX menée auprès de 1 932 adultes ayant déjà investi dans les cryptomonnaies a révélé que les répondants européens étaient plus susceptibles de considérer les cryptomonnaies comme un moyen de se constituer un patrimoine à long terme que les comptes de retraite traditionnels : 19 % ont choisi les cryptomonnaies, contre 8 % qui ont choisi les plans de retraite. Aux États-Unis, les comptes de retraite devançaient les cryptomonnaies, avec 21 % contre 12 %. L’immobilier était le premier choix dans les cinq pays étudiés, sélectionné par 34 % des répondants. Les projets d’augmenter ses avoirs en cryptomonnaies étaient également fréquents : 47 % des répondants européens ont déclaré s’attendre à accroître la part de leur portefeuille qui leur est consacrée au cours des cinq prochaines années. Le résumé plus récent de l’enquête indique un chiffre de 55 % pour les répondants américains, tandis que le compte rendu antérieur précise que ce taux de 55 % s’appliquait lorsque les baby-boomers étaient exclus. Les jeunes investisseurs étaient davantage enclins à augmenter leurs avoirs, tandis que 55 % des baby-boomers ont déclaré que les cryptomonnaies n’étaient pas importantes pour la transmission du patrimoine entre générations. Une étude distincte menée aux États-Unis a révélé que 77 % des adultes jugeaient risqués les investissements en cryptomonnaies dans les régimes de retraite proposés par leur employeur. Ces résultats reflètent l’opinion des personnes qui investissent déjà dans les cryptomonnaies, et non celle de l’ensemble de la population ; ils ne montrent pas non plus que les investisseurs remplacent leur épargne-retraite. Des propositions politiques aux États-Unis ont cherché à élargir l’accès aux actifs alternatifs, notamment numériques, dans les plans 401(k). Dans l’ensemble, l’enquête met en évidence un intérêt pour les cryptomonnaies comme actif de constitution d’un patrimoine à long terme, en particulier chez les jeunes investisseurs, sans toutefois signaler d’achats imminents. Elle souligne également la persistance des inquiétudes liées à la volatilité et aux risques pour la retraite.

Travala développe AVA+ Partners, un programme qui pourrait permettre à des projets crypto agréés d’accepter leurs propres jetons comme moyen de paiement sur sa plateforme de réservation de voyages. Pour participer, les projets doivent acheter des AVA et un NFT Travel Tiger, activer un abonnement Smart Diamond et bloquer des AVA dans un smart contract dédié aussi longtemps que leur jeton est accepté sur Travala. Les partenaires peuvent quitter le programme à tout moment, mais en cas de départ anticipé, une partie de leurs AVA bloqués sera envoyée à l’AVA Strategic Reserve. Travala affirme qu’elle ne vendra ni ne transférera ces jetons. Les frais de retrait et les autres conditions seront définis dans des accords individuels, et la participation est soumise à approbation. Travala indique qu’AVA+ Partners contribuera, aux côtés de l’AVA Smart Program et d’AVA+ Rewards, à son objectif de bloquer 30 % de l’offre en circulation d’AVA. Le programme est encore en développement, et aucun partenaire ni chiffre de participation n’a été confirmé. Si des projets y adhèrent, les blocages d’AVA requis pourraient générer une demande supplémentaire pour l’AVA, même si l’ampleur de tout effet sur le marché reste incertaine.

Binance listera Predict (PREDICT) pour le trading au comptant le 30 octobre 2026 à 18 h, heure de Pékin, avec les paires PREDICT/USDT, PREDICT/USDC et PREDICT/TRY. Les dépôts et les retraits devraient être ouverts au même moment. Binance appliquera son Seed Tag, qui signale les jetons plus récents susceptibles de présenter une volatilité et des risques plus élevés. Les utilisateurs qui négocient des actifs portant le Seed Tag sur Binance Spot ou Margin doivent réussir un quiz et accepter les conditions tous les 90 jours. Cette cotation élargit l’accès de PREDICT aux échanges sur la plateforme, mais ne garantit ni une demande durable ni une hausse des prix.

Selon un rapport de Y Strategy fondé sur des données allant jusqu’au 24 octobre 2026, Solana a devancé les autres blockchains publiques en matière d’activité de trading on-chain et de revenus générés par les applications. Au cours des 30 jours précédents, les applications de Solana ont généré environ 158 millions de dollars de revenus, tandis que les utilisateurs ont payé quelque 14,4 millions de dollars de frais. Le 24 octobre, le réseau a traité près de 145 millions de transactions hors votes, et les plateformes d’échange décentralisées ont enregistré un volume quotidien moyen d’environ 2,2 milliards de dollars. Le trading reste le principal moteur, mais l’utilisation de Solana s’étend au-delà des memecoins. L’offre de stablecoins sur le réseau a culminé à 17,4 milliards de dollars fin septembre, tandis que la valeur des actifs du monde réel (RWA) a atteint un record de 4,6 milliards de dollars. Le nombre de détenteurs d’actions tokenisées a grimpé à 1,57 million, soit une hausse de 56,5 % en un mois. Le volume d’échange des actifs tokenisés a atteint 8,1 milliards de dollars au troisième trimestre. Les paires SOL–stablecoin et les memecoins représentaient respectivement environ 40 % et 30 % du volume des DEX. Pump a été l’application la plus rémunératrice, avec environ 62 millions de dollars générés en 30 jours. Phantom, Jupiter et Raydium sont également des éléments clés de l’écosystème de trading de Solana, des portefeuilles et du routage des ordres jusqu’à la liquidité. L’activité institutionnelle progresse grâce aux fonds tokenisés, aux paiements en stablecoins et aux produits négociés en bourse aux États-Unis liés au SOL au comptant. Solana a aussi traité 76 % des transactions x402 au cours d’une période de quatre semaines s’achevant fin septembre, alors qu’il cherche à s’imposer comme réseau de paiement pour les agents d’IA. Les mises à niveau du réseau, notamment des blocs de 200 millisecondes et la mise à niveau du consensus Alpenglow, visent à améliorer la rapidité. Le rapport fixe l’objectif de finalité d’Alpenglow à environ 150 millisecondes. Pour les traders de SOL, ces chiffres indiquent une demande croissante pour les applications et une gamme plus large d’actifs on-chain. Toutefois, l’activité et les revenus restent étroitement liés au trading spéculatif, et une adoption plus forte ne garantit pas une hausse durable du cours du SOL.

Indodax, la plus grande plateforme d’échange de cryptomonnaies d’Indonésie, a suspendu les dépôts et les retraits en roupies et en cryptomonnaies le 29 octobre 2026, après avoir détecté une hausse des tentatives de cyberattaque. Son PDG, William Sutanto, a déclaré que cette pause était une mesure de précaution pendant que la plateforme menait son enquête et renforçait sa sécurité. Certaines opérations de trading au comptant sont restées disponibles, et les utilisateurs pouvaient toujours consulter le solde de leur compte. Indodax a indiqué qu’aucun retrait non autorisé ni aucune fuite de données n’avait eu lieu et que les actifs des clients étaient en sécurité, mais n’a pas précisé quand les transferts reprendraient. Cette suspension fait suite à une compromission de portefeuille chaud en 2024, qui avait entraîné des pertes d’environ 22 millions de dollars. Pour les traders, le gel limite l’accès aux fonds et pourrait affecter la liquidité sur Indodax. Les répercussions sur l’ensemble du marché devraient rester limitées, sauf si des pertes sont confirmées ou si la suspension se prolonge.

Le PDG de Strategy, Phong Le, affirme que l’entreprise ambitionne de devenir la plus grande au monde et de continuer à accroître ses avoirs en Bitcoin. Fin octobre 2026, Strategy détenait plus de 840 000 BTC, ce qui en faisait l’entreprise détenant le plus de bitcoins. Cette année, elle en a acheté environ 175 000 et en a vendu près de 7 000, soit des achats nets d’environ 168 000 BTC. Le a déclaré que ces ventes reflétaient le coût du capital de l’entreprise, et non une opinion pessimiste sur le Bitcoin, et a laissé entendre que l’accumulation pourrait reprendre. Strategy entend également bâtir un écosystème de crédit numérique valorisé à environ 15 milliards de dollars et fournir des marchés et de la liquidité à l’économie des actifs numériques. Selon Le, des dividendes quotidiens pourraient renforcer le crédit numérique de l’entreprise, son action préférentielle STRC et ses fonds propres MSTR, favorisant ainsi de nouveaux achats de Bitcoin et une hausse du nombre de bitcoins par action. L’entreprise prévoit de réunir son activité logicielle et ses activités de marchés des capitaux liées au Bitcoin — une ambition que Le a comparée au fait de devenir le « JPMorgan du Bitcoin ». Les dernières informations apportent des éléments supplémentaires attestant d’importants achats nets en 2026, mais aucun nouvel achat, objectif précis ni calendrier n’a été annoncé.