Actualités des cryptomonnaies

Une précédente mise à jour du marché indiquait que STX avait progressé de 6,74 % en 24 heures, à environ 0,412 $, tandis que les traders surveillaient le staking de Bitcoin et la résistance située entre 0,45 et 0,476 $. La mise à jour suivante faisait état d’un rebond de 7,29 % depuis 0,268 $ : STX a brièvement atteint 0,399 $ le 31 octobre, avant de chuter de 22,28 % en environ deux heures. Le cours reste sous le creux de fluctuation de septembre, proche de 0,30 $, ce qui laisse la structure de marché à court terme en territoire baissier. Les traders pourraient surveiller la capacité de STX à repasser au-dessus de 0,30 $ et à s’y maintenir ; une nouvelle cassure sous ce seuil pourrait prolonger la faiblesse. Parmi les catalyseurs potentiels à plus long terme figurent la prochaine période de bonding du staking de Bitcoin, la participation via Stacking DAO et le pool Xverse, ainsi que la mise à niveau Stacks Epoch 4.1 prévue début décembre, qui devrait faire de Clarity 7 la version par défaut pour les nouveaux contrats intelligents. Des rapports antérieurs évoquaient également un rendement annualisé cible d’environ 3 % pour le staking de Bitcoin, même si les rendements réels dépendent de l’activité du réseau. Ces évolutions pourraient soutenir la demande, mais elles n’ont pas encore inversé la structure baissière du cours de STX.

Le Parti communiste chinois s’est engagé à lutter plus fermement contre la corruption impliquant Internet, les monnaies virtuelles, les flux de fonds transfrontaliers et la blockchain. Cet engagement figure dans une décision adoptée le 29 octobre lors de la cinquième session plénière du 20e Comité central, et rapportée par Xinhua. Le texte met en avant des pratiques dissimulées telles que la détention par prête-noms, le recours à des intermédiaires et les allers-retours entre les entreprises et le gouvernement, tout en prévoyant un renforcement de la surveillance numérique et de la lutte contre la corruption transfrontalière. La déclaration laisse entendre que les monnaies virtuelles et la blockchain continueront d’être examinées dans le cadre des irrégularités financières, mais ne fixe aucune nouvelle règle précise sur le trading de cryptomonnaies, aucune mesure d’application ni aucune sanction. Pour les traders, elle n’indique pas à elle seule de changement concernant l’accès au marché ou la politique.

Selon des informations, un portefeuille lié au piratage de Binance du 29 octobre a vendu 908 793 PROM sur Uniswap V2 pour seulement 0,0316 ETH, soit environ 71 dollars. Bien que la valeur affichée des PROM ait frôlé les 5 millions de dollars, le manque de liquidité sur le DEX a entraîné un slippage extrême. Cela montre que les grosses transactions peuvent rapporter bien moins que la valeur de marché affichée d’un jeton. La vente de PROM ferait partie des tentatives de liquidation des actifs volés lors d’une attaque qui aurait siphonné environ 6,3 milliards de dollars des portefeuilles chauds de Binance sur neuf réseaux. Le FBI a lié l’attaque au groupe TraderTraitor, affilié à la Corée du Nord. Binance a déclaré avoir récupéré ou couvert environ 95 % des actifs volés et reprendre progressivement les retraits. Cette vente ne signifie pas que les fonds ont été rendus ; elle met en évidence à la fois les préoccupations persistantes en matière de sécurité des cryptomonnaies et les risques liés au trading de jetons illiquides.

Le XRP s’échangeait autour de 1,24 dollar après être passé sous 1,27 dollar, un niveau que l’analyste CasiTrades considère désormais comme une résistance plutôt que comme un support. L’analyse précédente avertissait qu’en cas d’échec à repasser au-dessus de 1,27 dollar, le XRP pourrait se diriger vers 1,10 dollar, le niveau de retracement de Fibonacci de 0,786. L’analyse suivante ajoute que le XRP se trouve actuellement près du retracement de 0,618 et décrit la baisse comme une correction selon la théorie des vagues d’Elliott. Un rebond à court terme ne suffirait pas, à lui seul, à confirmer la formation d’un point bas. Selon CasiTrades, une stabilisation autour de 1,10 dollar pourrait contribuer à préparer une reprise, puis une phase haussière ultérieure. Il s’agit de scénarios d’analyse technique, et non de prévisions confirmées. Des spéculations au sein de la communauté ont lié la volatilité à un incident associé à Binance et à des liquidations, mais ces affirmations n’ont pas été vérifiées. Les traders surveillent la capacité du XRP à repasser au-dessus de 1,27 dollar ou à tester la zone de support des 1,10 dollars.

Binance affirme avoir utilisé des fonds d’assurance dédiés aux contrats à terme, sa réserve d’urgence SAFU et la trésorerie de l’entreprise pour contribuer au remplacement d’environ 6,3 milliards de dollars de cryptomonnaies dérobées lors d’une intrusion le 29 octobre. La plateforme a indiqué n’avoir débloqué que les fonds dépassant les niveaux de protection requis, sans préciser le montant apporté par chaque source ni les soldes minimaux des différents pools de contrats à terme. Les fonds d’assurance de Binance pour les contrats à terme couvrent les pertes lorsque des positions deviennent insolvables ; si un pool ne peut pas absorber un déficit, un désendettement automatique peut clôturer des positions bénéficiaires du côté opposé. Les données publiques faisaient état d’environ 1,85 milliard de dollars dans les fonds d’assurance de Binance suivis au 1er novembre, mais ce chiffre ne révèle ni le montant utilisé ni l’éventuel sous-financement d’un pool. Les retraits de bitcoins ont repris, et Binance a déclaré avoir reconstitué 95 % des actifs concernés. La plateforme prévoyait de publier avant le 3 novembre des éléments attestant de l’état des réserves des clients au 31 octobre. Pour les traders, les soldes de chaque pool, d’éventuels apports supplémentaires de l’entreprise et les prochaines informations sur le financement restent des indicateurs importants du risque et de la confiance envers Binance.

Un piratage présumé de Binance a dominé l’actualité crypto et ravivé les inquiétudes concernant la sécurité des plateformes d’échange, la conservation des actifs et la stabilité des marchés. Binance a indiqué que des retraits non autorisés avaient pu avoir lieu après la compromission de l’ordinateur portable d’un ingénieur DevOps. Les estimations des pertes vont de 2,77 à 6,5 milliards de dollars, sans qu’aucun montant définitif ait été confirmé. La plateforme a déclaré qu’elle couvrirait les pertes des utilisateurs et s’efforcerait de rétablir les retraits. Les enquêteurs ont retracé l’utilisation par l’attaquant d’autorisations EIP-7702 pour déplacer des fonds sur huit blockchains. Le conseil de sécurité d’Arbitrum a gelé environ 30,5 millions de dollars liés à l’incident, tandis que Binance a fait état d’environ 3 milliards de dollars de fonds gelés. L’attaquant aurait vendu des jetons, notamment UNI, ENA, PEPE, LINK, AAVE, ONDO et WLD, pour environ 70 480 ETH. Aave a temporairement gelé les marchés DAO, et des chercheurs ont averti qu’une délégation liée à un portefeuille chaud de Binance était toujours active. Le piratage de Binance place la sécurité des plateformes et la liquidité au premier plan, avec un risque de volatilité à court terme et de répercussions sur l’ensemble des marchés crypto. D’autres actualités ont mis en lumière la croissance institutionnelle et les risques liés à la conservation des actifs. Kalshi a levé 1 milliard de dollars pour une valorisation de 40 milliards de dollars. Datavault AI, cotée au Nasdaq, a déclaré ne pas pouvoir accéder à 817,6 BTC, et son action a chuté de 50 %. Coinbase a annoncé un bénéfice net de 719 millions de dollars au troisième trimestre, mais environ 715 millions provenaient de gains sur des investissements en cryptomonnaies. Le bénéfice net ajusté s’élevait à 78 millions de dollars, tandis que le résultat d’exploitation reculait sur un an. DTCC a également lancé un service de titres tokenisés lié à un réseau de conservation supervisant plus de 114 000 milliards de dollars d’actifs. Pour les traders, la semaine a opposé le piratage de Binance et les préoccupations relatives à la conservation des actifs des entreprises à l’intérêt institutionnel croissant pour la tokenisation. L’ETH est aussi passé sous les 2 200 dollars, tandis que l’or est tombé sous les 4 000 dollars l’once, renforçant l’attention portée aux risques, à la liquidité et aux positions à effet de levier.

Le commentateur spécialisé dans les cryptomonnaies Anderson a contesté les prévisions selon lesquelles le XRP pourrait atteindre 1 000, voire 10 000 dollars. Avec environ 60 milliards de XRP en circulation, ces prix impliqueraient des capitalisations boursières d’environ 60 000 et 600 000 milliards de dollars, respectivement, soit bien plus que le PIB mondial, inférieur à 120 000 milliards de dollars. Anderson estime que les traders devraient distinguer le possible du probable. Certains membres de la communauté XRP soutiennent que la capitalisation boursière, calculée en multipliant l’offre en circulation par le dernier cours, ne représente pas le montant réellement investi et ne rend pas pleinement compte de la valeur potentielle d’un réseau mondial de règlement. Un commentateur a comparé le XRP Ledger à une infrastructure Internet permettant de transférer de la valeur, tandis que d’autres ont cité l’expansion de RLUSD et les services de règlement de Ripple comme éléments d’un écosystème de paiement plus vaste. Toutefois, ces évolutions ne prouvent aucun objectif de cours précis pour le XRP. Le débat met en lumière l’incertitude quant à la manière d’évaluer le XRP et à la possibilité que son adoption concrète pour les paiements et les règlements génère une demande durable. La concurrence des stablecoins, des monnaies numériques de banques centrales et des réseaux de paiement concurrents reste un risque majeur. Pour les traders, les prévisions de prix extrêmes relèvent de la spéculation et non d’un catalyseur confirmé ; l’adoption et l’utilisation réelle du réseau sont des indicateurs plus pertinents à suivre.

Les fonds spéculatifs ont rapidement inversé leurs achats d’actions liées à l’IA et se sont mis à vendre. Ils ont vendu pendant cinq séances consécutives, du 8 au 14 octobre, effaçant ainsi tous leurs achats nets depuis le début de 2025. Les données de Goldman Sachs montrent qu’en deux semaines, ils ont réduit leurs positions en actions technologiques d’environ 20 milliards de dollars, principalement en vendant des positions existantes : ils ont cédé leurs avoirs existants liés à l’IA 3,5 fois plus vite qu’ils n’ont ouvert de nouvelles positions vendeuses. Ce retrait a suivi une réduction plus générale de l’exposition au risque. Selon Goldman, les actions technologiques ont enregistré les plus importantes sorties de capitaux parmi les actions, tandis que les fonds se sont tournés vers la santé et les biens de consommation de base. Un panier d’actions prisées par les fonds spéculatifs et suivi par Goldman a chuté de 4,2 % le 22 octobre, sa plus forte baisse en une journée depuis 2011. Par ailleurs, des données de Morgan Stanley citées par Steno Research montrent que les fonds spéculatifs ont réduit leur exposition globale aux actions d’environ 7,8 %, soit la plus forte baisse de cette série depuis 2016. Malgré les ventes, les actions liées à l’IA représentaient encore 26,1 % de l’exposition nette mondiale aux actions individuelles, un niveau élevé au regard des données historiques. L’effet de levier brut est resté proche d’un plus haut sur cinq ans, malgré une forte baisse de l’effet de levier net. Goldman a averti qu’un désendettement supplémentaire pourrait suivre, notamment dans un contexte de sorties de capitaux étrangers des marchés asiatiques. Pour les traders de cryptoactifs, le retrait des fonds spéculatifs des actions liées à l’IA signale un appétit moindre pour les actifs risqués et pourrait accroître la volatilité sur les marchés, y compris celui des cryptoactifs. Toutefois, les rapports ne mentionnent ni positions directes en cryptomonnaies ni mouvements de leurs cours.

Le FBI affirme que le groupe cybercriminel nord-coréen TraderTraitor a dérobé à Binance des actifs numériques d’une valeur d’environ 6,3 milliards de dollars. Selon les informations publiées, à la suite de ce vol de cryptomonnaies visant Binance, la plupart des fonds dérobés ont été convertis en Ether (ETH). Les enquêteurs avertissent que des plateformes DeFi et des services d’échange instantané pourraient être utilisés pour poursuivre le blanchiment d’argent. L’agence a publié les adresses de portefeuilles concernées et a exhorté les plateformes d’échange, les opérateurs de nœuds et les entreprises d’analyse de la blockchain à repérer et à bloquer les transactions liées. Les dernières estimations citées dans les rapports indiquent que les vols de cryptomonnaies liés à la Corée du Nord ont dépassé 2 milliards de dollars en 2025, soit environ 60 % des pertes dues aux vols de cryptomonnaies cette année-là. CertiK et le chercheur on-chain Taylor Monahan estiment que ces groupes ont dérobé environ 6,75 milliards de dollars lors de 263 incidents entre 2016 et le début de 2026. Les rapports avertissent que les recettes pourraient financer les programmes d’armement nord-coréens et le contournement des sanctions. L’ampleur du vol de cryptomonnaies visant Binance et la possibilité que les fonds transitent par la DeFi renforcent les inquiétudes concernant le blanchiment d’argent et la sécurité des plateformes de cryptomonnaies.

Binance a élargi son enquête sur une faille de sécurité initialement liée à une possible compromission de l’ordinateur portable d’un ingénieur DevOps. Les enquêteurs ont identifié d’autres voies d’accès, mais Binance affirme n’avoir trouvé aucune preuve de divulgation des clés privées de portefeuilles. La plateforme prévoit de publier un rapport technique à l’issue de l’enquête. Binance a suspendu les retraits pendant environ 45 heures afin d’examiner les services et les adresses de portefeuilles concernés ; les dépôts sont restés ouverts. La plateforme indique avoir révoqué l’autorisation de l’adresse touchée et collaborer avec les autorités et des sociétés spécialisées dans le renseignement sur la blockchain pour tracer et récupérer les actifs. Pour couvrir les pertes confirmées des utilisateurs, Binance affirme avoir affecté plus de 6,34 milliards de dollars de fonds de l’entreprise. Environ 5 milliards de dollars sont déjà détenus sous forme des jetons concernés ; le reste est obtenu par des achats sur le marché et des transactions de gré à gré (OTC). Des partenaires du secteur ont, séparément, gelé des actifs d’une valeur d’environ 3 milliards de dollars, dont la récupération reste soumise à des vérifications. La faille chez Binance et la suspension prolongée des retraits pourraient entamer la confiance et exercer une pression à court terme sur le BNB. Toutefois, l’absence signalée de preuve de divulgation des clés privées et le plan de remboursement pourraient contribuer à limiter les dégâts à long terme.

Binance affirme avoir reconstitué 90 % des actifs cryptographiques touchés par la faille de sécurité, contre environ 80 % lors de sa précédente mise à jour. La plateforme indique que les soldes des clients restent entièrement garantis. Elle prévoit de reprendre les retraits d’ici au 1er novembre et continuera d’acheter les jetons restants, moins liquides. Des contrôles actualisés de Proof of Reserves sont prévus le 3 novembre, et Binance compte reconstituer son fonds d’urgence SAFU pour le porter à environ 1 milliard de dollars. Dix actifs majeurs, dont ETH et BTC, ont été déclarés entièrement garantis. Le 31 octobre, le taux de financement des contrats à terme perpétuels ETH de Binance s’élevait à -0,011 % toutes les huit heures, en amélioration par rapport à -0,0136 % précédemment. ETH s’échangeait autour de 2 242 dollars. Un taux de financement ETH négatif signifie que les traders en position vendeuse rémunéraient ceux en position acheteuse. Environ 73,4 % des comptes de contrats à terme de Binance étaient globalement en position acheteuse, mais ce chiffre ne concernait pas uniquement ETH. Le taux de financement du Bitcoin était positif. Les liquidations sur l’ensemble du marché des cryptomonnaies ont atteint environ 187,87 millions de dollars en 24 heures, dont quelque 143,91 millions correspondaient à des liquidations de positions acheteuses. Ces chiffres concernent le marché dans son ensemble, et pas seulement ETH. Les progrès de Binance dans son rétablissement pourraient apaiser les inquiétudes concernant les fonds des clients, tandis que les traders continuent de surveiller la reprise des retraits, la vérification des réserves, le taux de financement d’ETH et les liquidations de positions à effet de levier. Le financement et le positionnement d’ETH donnent des indications à court terme sur le sentiment du marché, mais ne déterminent pas clairement l’orientation des prix.

OnePay, une fintech soutenue par Walmart, a lancé les dépôts en USDC pour certains clients aux États-Unis. Cette fonctionnalité relie des portefeuilles crypto externes aux comptes OnePay Checking. Les dépôts sont automatiquement convertis en dollars américains et crédités instantanément ; aucuns frais de conversion ne sont appliqués au lancement. Propulsé par la plateforme Bridge de Stripe, le service prend en charge les transferts sur 12 blockchains, dont Base, Solana, Ethereum et Tempo. Cette nouveauté pourrait permettre aux freelances et aux travailleurs à la tâche rémunérés en USDC d’accéder plus facilement aux services bancaires du quotidien sans passer d’abord par une plateforme d’échange. OnePay a commencé à proposer le trading de Bitcoin et d’Ethereum en janvier 2025, puis a ajouté d’autres jetons en mars 2026. L’entreprise pourrait envisager de prendre en charge d’autres stablecoins. La fonctionnalité de dépôt en USDC reste réservée à certains utilisateurs aux États-Unis.

Ondo Finance a lancé sept portefeuilles d’investissement tokenisés sur Solana à destination des investisseurs admissibles hors des États-Unis. Chaque portefeuille regroupe une exposition à des actions ou à des fonds négociés en bourse (ETF) tokenisés au sein d’un seul jeton transférable sur la blockchain. Les stratégies couvrent les revenus, la croissance, l’intelligence artificielle et les grandes valeurs technologiques. Selon Ondo, BlackRock a élaboré trois stratégies pour Ondo ; BlackRock ne gère pas les portefeuilles et ne prend pas de décisions d’investissement à leur égard. Ce lancement élargit l’offre de portefeuilles d’Ondo Finance sur Solana, au-delà des produits portant sur un seul actif. La société a indiqué que la valeur totale verrouillée (TVL) cumulée des portefeuilles avait dépassé 40 millions de dollars au cours des quatre premières semaines de commercialisation des produits sur Ethereum et BNB Chain ; un chiffre publié par la suite l’évaluait à plus de 45 millions de dollars. Ces chiffres concernent les déploiements précédents, et non les nouveaux portefeuilles Solana. Ondo a également déclaré séparément que la TVL de l’ensemble plus large de ses actifs tokenisés sur Solana dépassait 500 millions de dollars, mais les articles ne fournissent aucun chiffre propre aux portefeuilles Solana concernant les actifs, le volume d’échange ou la liquidité. Les portefeuilles Solana d’Ondo Finance sont soumis à des restrictions selon les juridictions, et la disponibilité des jetons ne signifie pas que les marchés boursiers sous-jacents fonctionnent en continu. Les investisseurs doivent examiner les frais, les actifs détenus, le suivi de la performance et les modalités de rachat, ainsi que le risque d’une liquidité faible ou d’un écart entre le prix des jetons et la valeur des portefeuilles. L’adoption dépendra de la demande des investisseurs, de la profondeur du marché et de l’intégration à des plateformes DeFi indépendantes.

Anchorpoint Financial s’est associée à la Solana Foundation pour déployer sur Solana son stablecoin indexé sur le dollar de Hong Kong, HKDAP. L’intégration prévue permettra d’émettre et de racheter HKDAP directement sur le réseau, avec un règlement quasi instantané et des usages possibles dans les paiements de détail, les échanges d’actifs tokenisés et d’autres transactions. Anchorpoint, une coentreprise à laquelle participent Standard Chartered Bank (Hong Kong), HKT et Animoca Brands, a obtenu en avril 2026 une licence d’émetteur de stablecoin à Hong Kong. HKDAP est actuellement distribué par des canaux agréés vers des portefeuilles vérifiés. Anchorpoint prévoit d’élargir l’accès au grand public et de collaborer avec des portefeuilles et applications Solana ainsi qu’avec des partenaires commerciaux. La Solana Foundation rejoindra également le Tokenised Money Adoption Programme d’Anchorpoint. Anchorpoint considère le réseau comme un moyen de développer des produits tokenisés et d’étendre la portée internationale de HKDAP, alors que le marché hongkongais des stablecoins se développe après le lancement par HSBC de Redcoin, indexé sur le dollar de Hong Kong, pour les utilisateurs de PayMe. Aucune date de lancement sur Solana ni aucun objectif d’adoption n’ont été annoncés ; l’impact sur SOL dépendra donc de la mise en œuvre et de l’utilisation réelle.

L’Equities Hub d’Aave sur Base élargit les prêts adossés à des actions tokenisées, permettant aux utilisateurs éligibles hors des États-Unis d’emprunter des USDC en mettant en garantie des actions des Magnificent Seven, sans les vendre. Le pool isolé a été lancé le 25 septembre 2026 et n’acceptait au départ que les USDC comme actif empruntable. Une étude de cas d’Aave publiée le 22 octobre recensait sept actions éligibles et indiquait que les utilisateurs peuvent emprunter et rembourser à tout moment. Au 18 octobre, les dépôts avaient atteint 9,57 millions de dollars, soit 35,6 % de l’offre totale de 26,9 millions de dollars en actions tokenisées, et les emprunts en USDC s’élevaient à 4,08 millions de dollars. Le nombre de portefeuilles emprunteurs est passé de huit au lancement à 144 à la mi-octobre, dont environ les trois quarts étaient de nouveaux utilisateurs d’Aave sur Base. Le ratio prêt/garantie est passé de 22,2 % à 42,9 %, signe d’une utilisation accrue, mais aussi d’une plus grande exposition aux baisses de prix et aux liquidations. Les facteurs de garantie vont de 65 % à 79 % ; le plafond de garantie au lancement était d’environ 29 millions de dollars. Les actions tokenisées sont adossées à des actions détenues par Alpaca Securities, tandis que Chainlink fournit les données de prix. Les risques comprennent la baisse de la valeur des garanties, la liquidité limitée du marché boursier en dehors des heures de négociation, les restrictions d’éligibilité, les droits associés aux titres et la fiabilité de l’oracle. Les traders devraient surveiller l’activité d’emprunt vérifiée, les informations sur les risques, les nouvelles garanties cotées ainsi que la gestion des fermetures de marché ou des écarts de prix. L’Equities Hub d’Aave pourrait étendre l’utilisation des titres tokenisés dans la DeFi, mais son impact sur AAVE et sur les cours des cryptomonnaies au sens large reste incertain et dépendra de la pérennité de la demande et de l’économie du produit.

J.P. Morgan Asset Management a intégré le bitcoin pour la première fois à ses perspectives à long terme sur les marchés des capitaux. Ses Hypothèses de marché des capitaux à long terme 2027, publiées le 19 octobre, prévoient un rendement annualisé de 10 % pour le bitcoin au cours des 10 à 15 prochaines années. Cette prévision est supérieure aux estimations de la banque pour le capital-investissement, les grandes capitalisations américaines et l’or. Cette estimation est plus prudente que le rendement annualisé d’environ 62 % du bitcoin au cours de la dernière décennie. Une analyse historique citée dans le rapport précédent a conclu que les périodes de détention du bitcoin de six ans ou plus, achevées au plus tard le 22 octobre 2026, avaient dépassé la prévision de 10 %. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et certaines périodes de cinq ans ayant débuté près du sommet de 2021 ont pu afficher un rendement inférieur à cette prévision. J.P. Morgan retient également une volatilité annualisée de 55 % pour le bitcoin et exclut cet actif de sa matrice de covariance principale des portefeuilles, en raison de corrélations instables et de l’incertitude quant à son rôle de couverture contre l’inflation. Ces perspectives fournissent aux investisseurs institutionnels un point de référence pour l’analyse de portefeuille à long terme, mais ne constituent ni une garantie de rendement ni un signal de trading à court terme.

Les données de Hyperbot montrent que le trader Machi Big Brother a clôturé ses positions longues sur le Bitcoin et augmenté sa position longue sur l’ETH, avec un effet de levier de 25x, de 2 125 ETH à 2 925 ETH. Cette position longue sur l’ETH affiche désormais un gain latent d’environ 61 100 dollars. Il a également réduit sa position longue sur le HYPE, avec un effet de levier de 10x, de 4 500 à 4 200 tokens, laissant une perte latente d’environ 12 800 dollars. Une mise à jour antérieure indiquait un rendement global de son portefeuille de 0,89 %, mais les chiffres les plus récents détaillent séparément les positions sur l’ETH et le HYPE. Ces transactions à effet de levier reflètent l’exposition d’un seul trader et ne permettent pas d’établir une tendance générale du marché.

Le staking d’Ethereum a atteint un record de 43,8 millions d’ETH au troisième trimestre 2026, soit 35,9 % de l’offre, avec des entrées nettes de 1,99 million d’ETH pour un sixième trimestre consécutif. Toutefois, le rendement brut annualisé moyen du staking d’Ethereum a reculé de 2,81 % à 2,63 %. Le staking de Solana a également progressé, atteignant 440,5 millions de SOL, tandis que son rendement brut a baissé de 6,38 % à environ 6 %. Les nouvelles émissions de jetons ont représenté plus de 96 % des récompenses de staking d’Ethereum et près de 90 % de celles de Solana ; les rendements annoncés excluent les frais des prestataires. Le rapport publié ultérieurement ajoute que l’activité transactionnelle sur Ethereum a augmenté de 35,3 % sur un an, mais que les revenus quotidiens tirés des frais et de l’ordonnancement des transactions ont chuté de 40,2 % par rapport au trimestre précédent, à 198 ETH. L’intérêt des institutions progresse, notamment par l’intermédiaire des ETF de staking et des trésoreries d’actifs numériques. Cependant, la période de déstaking sur Ethereum, qui peut durer plusieurs semaines, risque d’entrer en conflit avec la nécessité pour les fonds de répondre rapidement aux demandes de rachat. Les produits européens stakeraient en moyenne 50 % à 60 % de leurs avoirs. Les jetons de staking liquide et les produits négociables pourraient aider à répondre aux besoins de liquidité, mais les frais, la liquidité du marché et les cours des jetons restent des risques pour les traders.

Michael Saylor, président exécutif de Strategy, a déclaré que l’industrie des cryptomonnaies pourrait sortir renforcée du piratage de Binance, saluant la promesse de la plateforme d’indemniser ses clients. Binance a estimé les pertes à environ 6,3 milliards de dollars et indiqué avoir réservé plus de 6,34 milliards de dollars provenant des fonds de l’entreprise et de son Secure Asset Fund for Users (SAFU) afin de remplacer les actifs. Environ 5 milliards de dollars étaient déjà détenus sous forme de cryptomonnaies concernées, tandis que des actifs volés d’une valeur d’environ 3 milliards de dollars ont été gelés avec l’aide des autorités et de partenaires du secteur. Binance a déclaré que l’attaquant avait contourné les contrôles d’approbation habituels. Les enquêteurs n’ont trouvé aucun élément indiquant que la négligence d’employés ou la fuite de clés privées de portefeuilles était à l’origine de la faille. La plateforme a suspendu les retraits tout en renforçant sa sécurité et prévoyait de les rétablir progressivement après vérification. Elle a également annoncé qu’elle publierait des résultats actualisés de ses preuves de réserves d’ici au 3 novembre. Le piratage de Binance a mis en lumière la conservation des actifs par les plateformes, l’accès aux retraits et le risque de contrepartie. La promesse d’indemnisation et la récupération des actifs pourraient contribuer à limiter la perte de confiance, mais l’incertitude entourant cette récupération et l’ampleur de la faille pourraient peser sur le sentiment du marché. Saylor a déclaré que l’incident devrait inciter l’ensemble du secteur des cryptomonnaies à renforcer ses mesures de sécurité.

Genius prévoit d’utiliser une partie des revenus de Genius App pour racheter des jetons GENIUS et les détruire définitivement, liant ainsi la réduction de l’offre de jetons à l’activité de l’application. L’entreprise n’a pas précisé la part des revenus concernée ni la date de lancement. Les détenteurs de GENIUS devraient également bénéficier de réductions sur les frais de trading dans Genius App et d’autres applications. Les utilisateurs qui détiennent au moins 1 000 GENIUS peuvent obtenir un badge vérifié « Top Genius » et être admissibles à de futurs airdrops ainsi qu’à d’autres avantages dans l’application. Ces mesures pourraient soutenir la demande de GENIUS, mais leur effet dépendra de l’utilisation de l’application et des modalités des incitations.

Un rapport antérieur indiquait qu’un trader de produits dérivés ayant cumulé environ 22,65 millions de dollars de bénéfices avait clôturé une position longue sur SOL d’une valeur d’environ 6,34 millions de dollars et ouvert une position courte d’environ 10 millions de dollars, soit 98 219,31 SOL au total. Un rapport ultérieur faisait état d’une adresse ayant cumulé environ 21,26 millions de dollars de bénéfices sur contrats et ayant ajouté 50 000 SOL à sa position courte, au prix moyen de 95,28 dollars. Cet ajout représentait environ 4,77 millions de dollars et portait sa position courte totale à 250 000 SOL. Les chiffres rapportés diffèrent ; il est donc difficile de savoir si les deux rapports concernent le même compte. Ensemble, ils indiquent un positionnement baissier important sur SOL, même si l’activité d’une seule adresse ne suffit pas à établir une tendance générale du marché.

Environ 225 millions de XRP, d’une valeur d’à peu près 281 millions de dollars, servent de garantie à des prêts de 151,8 millions de dollars en USDC et en USDT via Maple Finance. La dette comprend 96,61 millions de dollars en USDC et 55,19 millions de dollars en USDT, avec des ratios de garantie déclarés compris entre 179 % et 189 %. Deux prêts en USDC arrivent à échéance les 4 et 12 décembre 2026, tandis que le prêt en USDT doit être remboursé le 15 janvier 2027. Les emprunteurs peuvent rembourser, refinancer ou négocier de nouvelles conditions : ces dates ne signifient donc pas que les XRP seront automatiquement vendus. Les informations publiées par Maple ne font état d’aucune liquidation imminente confirmée. Toutefois, une forte baisse du cours du XRP pourrait réduire la couverture des garanties et entraîner des appels de marge ou des ventes forcées. Les prêts utilisent des pools fondés sur Ethereum, tandis que les XRP mis en garantie sont conservés sur le XRP Ledger. Selon les données de DefiLlama, ces garanties représentent environ 88 % des 318 millions de dollars de valeur DeFi déclarés sur le XRP Ledger. Les échéances attirent donc l’attention des traders sur les prêts garantis par du XRP et sur l’offre potentielle susceptible d’arriver sur le marché.

Uniswap Labs a présenté TJAR le 29 octobre et a depuis étendu son système de conversion des frais aux applications tierces. TJAR permet aux applications de percevoir des frais dans plusieurs jetons et de recevoir des paiements dans l’actif de leur choix. Robinhood l’utilise déjà sur les réseaux pris en charge et a choisi l’USDC et l’USDG pour ses paiements. Dans TJAR, des searchers se livrent concurrence pour fournir les jetons de paiement demandés en échange des actifs détenus dans le système, et conservent l’écart restant après déduction des coûts. Les applications peuvent également définir des seuils et des destinations de paiement. Au cours du mois précédant l’annonce de l’extension, le système de frais de protocole initial d’Uniswap a converti plus de 15,3 millions de dollars d’actifs ; ce chiffre ne correspond pas à l’activité de TJAR ou de Robinhood. TJAR pourrait simplifier la gestion de trésorerie des applications dont les revenus de frais sont répartis entre plusieurs actifs, mais les résultats dépendront de son adoption, de la liquidité, des coûts d’exécution et des paramètres de paiement. L’annonce n’établit ni avantage direct pour les détenteurs d’UNI ni effet immédiat sur le cours de l’UNI.

Ethena (ENA) a fortement chuté après des informations selon lesquelles un attaquant aurait vendu 217,5 millions d’ENA, d’une valeur d’environ 33,9 millions de dollars, en lien avec un incident de sécurité chez Binance. ENA a ensuite rebondi depuis un plus bas proche de 0,16 dollar pour atteindre environ 0,193 dollar, mais le volume des échanges au comptant a diminué de 55 %, signe d’un recul de l’activité. Auparavant, ENA avait baissé de 7,26 % à 0,18653 dollar, avec une résistance autour de 0,20–0,22 dollar et des supports proches de 0,18 et 0,1658 dollar. Binance a commencé à racheter des jetons par des achats sur le marché et des transactions de gré à gré, tandis qu’Ethena a déposé 128,63 millions d’ENA, d’une valeur d’environ 24 millions de dollars, dans le cadre des efforts de rétablissement. Les achats hors plateforme peuvent réduire la pression vendeuse immédiate, même si les mesures rapportées ne couvrent pas encore la totalité des jetons vendus. Les données des plateformes d’échange font état de sorties d’ENA supérieures à 91 millions de dollars sur 24 heures et à 258 millions de dollars sur trois jours. Ces flux pourraient correspondre à des achats lors de la baisse ou à des transferts vers des portefeuilles de stockage à froid et la DeFi. L’incident a également coïncidé avec une forte baisse d’ENA et un bref recul d’USDe à 0,9974 dollar, tandis que l’offre d’USDe n’a que légèrement varié. Le Stochastic RSI d’ENA a formé un croisement haussier à 48, mais un passage au-dessus de 50 constituerait une confirmation plus solide. Les traders surveillent la résistance à 0,21 dollar et le support à 0,18 dollar ; une cassure sous 0,1658 dollar pourrait ouvrir la voie vers 0,15 dollar. La reprise reste vulnérable en raison du faible momentum, de la baisse des volumes et de la faiblesse générale du marché.

Les actifs de la plateforme xStocks de Kraken ont dépassé 1 milliard de dollars le 27 octobre, contre environ 225 millions en février. Un rapport antérieur estimait sa valeur de marché à quelque 886 millions de dollars au 25 octobre et faisait état d’une hausse annuelle de 802,5 %, signe d’une croissance rapide autour de ce cap. Lancée en juin 2025 avec environ 60 actions et ETF américains, xStocks propose désormais plus de 1 500 actifs tokenisés sur plus de 10 blockchains. La plateforme indique que le volume cumulé des transactions dépasse 45 milliards de dollars et qu’elle compte plus de 550 000 détenteurs. Plus de 100 millions de dollars de xStocks ont également intégré la DeFi, notamment pour des prêts et comme garanties. L’expansion de la plateforme témoigne de la demande croissante pour les actions tokenisées et de la concurrence de sociétés comme Ondo Finance. Toutefois, xStocks offre une exposition économique plutôt que l’ensemble des droits associés aux actions classiques, et son accès est restreint aux États-Unis, au Royaume-Uni et dans d’autres juridictions. Les détenteurs dépendent également des émetteurs et des dépositaires pour maintenir les actifs qui garantissent les jetons, ce qui laisse subsister des risques réglementaires et de conservation.

Le piratage de Binance, évalué selon les informations disponibles à 6,3 milliards de dollars, a intensifié le débat sur la réglementation des cryptomonnaies aux États-Unis à l’approche de l’élection du 3 novembre. Binance a déclaré qu’elle couvrirait les pertes des utilisateurs, qu’elle avait contribué au gel d’environ 3 milliards de dollars de fonds volés et qu’elle travaillait avec les autorités chargées de l’application de la loi et des partenaires du secteur. L’attaque a été largement attribuée à un groupe nord-coréen. Binance avait promis un examen technique, mais n’avait pas encore publié son rapport après l’incident. Les républicains américains ont invoqué le piratage de Binance pour défendre le Clarity Act, actuellement bloqué, affirmant qu’un cadre légal pourrait aider les plateformes d’échange à traiter les transactions suspectes. Le projet de loi a échoué lors d’un vote de clôture au Sénat en septembre. Les démocrates ont contesté l’idée qu’il aurait empêché l’intrusion et réclamé un contrôle plus strict, tout en exprimant des préoccupations concernant les liens rapportés entre la famille Trump et Changpeng Zhao, fondateur de Binance. Le président Donald Trump a déclaré que les responsables examinaient l’incident, tandis que Michael Selig, président de la CFTC, a appelé à renforcer les protections sur les plateformes offshore. La reprise du débat pourrait influer sur les chances du projet de loi, mais rien ne prouve que celles-ci aient sensiblement changé. Les traders suivront les déclarations des responsables politiques et des régulateurs, ainsi que l’effet de l’élection sur les priorités législatives. Le piratage de Binance met en lumière les risques de sécurité des plateformes et pourrait peser sur la confiance dans les marchés des cryptomonnaies ; toute avancée réglementaire pourrait façonner les perspectives à long terme du secteur.

Après avoir publié la v4.12.1 sur le testnet, Aleo a désormais déployé le correctif sur le mainnet. Aleo v4.12.1 n’apporte aucun changement au consensus et ne comporte aucune hauteur d’activation ; les validateurs et les opérateurs de nœuds peuvent donc effectuer la mise à niveau quand ils le souhaitent. La principale nouveauté est l’option `--proposal-spent-limit-multiplier`, réservée aux validateurs. Elle peut augmenter la quantité de spend proposée par lot et éventuellement réduire la limitation de l’exécution lorsque les transactions arrivent par un petit nombre de nœuds d’entrée. Les transactions qui dépassent la capacité d’un tour peuvent toujours être exclues. La version comprend également des mises à jour de snarkVM, des changements liés à la prise en charge de CUDA, le renommage du fichier d’historique des récompenses de staking, le passage de CircleCI à GitHub Actions et des mises à jour des dépendances. Il s’agit d’une amélioration de l’infrastructure, et non d’une modification directe de l’économie du token ALEO.

Le tour de financement d’OpenAI vise désormais une valorisation d’environ 1 250 milliards de dollars, contre un objectif initial de 1 400 milliards. L’entreprise a également réduit son objectif de levée de fonds, passé de 30 milliards à environ 20 milliards de dollars. Selon les informations disponibles, près de 11 milliards avaient été promis au 31 octobre 2026. Coatue Management a évoqué la possibilité de codiriger le tour, tandis que BlackRock et des fonds d’investissement des Émirats arabes unis ont également participé aux discussions. Les fonds doivent servir de financement relais avant une éventuelle introduction en Bourse en 2027. Les conditions révisées traduisent l’examen attentif par les investisseurs des dépenses consacrées aux infrastructures d’IA, ainsi que la pression exercée sur les actions liées à l’IA. Le Nasdaq 100 a chuté de 3,5 % au cours d’une séance un vendredi, sur fond de préoccupations concernant les investissements dans l’IA. OpenAI a indiqué qu’à la fin septembre, son chiffre d’affaires annualisé en rythme de croisière avoisinait les 50 milliards de dollars. De son côté, son concurrent Anthropic se prépare à une éventuelle cotation en novembre 2026. Les traders suivront de près la capacité d’OpenAI à atteindre son nouvel objectif de levée de fonds et l’évolution du sentiment à l’égard des entreprises spécialisées dans l’IA.

Le S&P 500 a reculé de 0,6 % la semaine dernière, enregistrant une troisième baisse hebdomadaire consécutive, après qu’un rapport précédent avait évalué le repli à 0,5 %. De fortes ventes sur les valeurs liées à l’IA et les grandes valeurs de croissance ont pesé sur l’indice, tandis que les investisseurs se sont intéressés aux petites et microcapitalisations, aux REIT, aux services aux collectivités, aux valeurs décotées, aux équipements pétroliers et gaziers, aux matières premières et aux placements axés sur le rendement. La technologie, les services de communication, l’argent, la blockchain et d’autres actifs à bêta élevé ont sous-performé ou subi des sorties de capitaux. Le S&P 500 reste inférieur de 3,1 % à son record, contre 2,5 % dans le rapport précédent. La dynamique à court terme est devenue négative, mais celle à long terme demeure légèrement positive : six des huit indicateurs suivis restent au vert. Le commentateur des marchés Erik Conley a déclaré qu’il restait investi et s’attendait au retour des acheteurs profitant des replis. Selon lui, les valeurs de l’IA pourraient reprendre la tête du marché lorsque la volatilité s’atténuera. Pour les traders de cryptomonnaies, les rapports indiquent un appétit pour le risque à court terme plus faible concernant les actifs à bêta élevé et ceux liés à la blockchain. Ils ne désignent toutefois aucune cryptomonnaie en particulier et ne signalent pas de changement durable de la direction du marché.