Actualités des cryptomonnaies

DTCC a lancé son service de tokenisation le 28 octobre. Vingt participants de DTC, dont JPMorgan, Citi et State Street, ont signé des accords d’accès. Le service de tokenisation de DTCC crée des représentations sur la blockchain de titres déjà conservés en dépôt ; il n’émet pas de nouvelles actions et ne transfère pas le marché boursier américain sur une blockchain publique. Les droits tokenisés conservent les CUSIP des titres et les droits de propriété associés. Plus de 30 titres sont initialement éligibles, notamment certaines actions du Russell 1000, des ETF indiciels et des bons du Trésor américain. Canton Network et l’environnement Besu privé de DTCC sont disponibles dès le lancement, tandis que d’autres connexions à des réseaux sont prévues pour 2027. Les 30 000 milliards de dollars souvent cités correspondent à la valeur des titres éligibles à la tokenisation, et non à celle d’actifs déjà émis sur la blockchain. L’accès est réservé aux institutions participantes et aux portefeuilles approuvés. Les transferts entre portefeuilles enregistrés sur un même réseau peuvent être réglés à toute heure, mais la conversion entre formes tokenisées et traditionnelles reste limitée aux heures ouvrées. Parmi les usages potentiels figurent une meilleure mobilité des garanties et une efficacité accrue du capital. Le service ne permet pas le libre transfert des actifs entre réseaux et ne remplace pas les processus de règlement existants. DTCC n’a pas communiqué les volumes d’émission ou de transfert ; le lancement ne prouve donc pas encore une adoption importante. Pour les traders de cryptomonnaies, le service de tokenisation de DTCC est un signal à long terme du développement de la blockchain dans les institutions, mais pas un catalyseur à court terme confirmé pour le jeton CC de Canton. L’adoption, les opérations de règlement effectivement réalisées, les liens avec le règlement en espèces et l’avenir de la position de non-intervention de trois ans du personnel de la SEC restent des indicateurs clés.

Google a présenté sa plateforme de conservation de cryptomonnaies Multi-Party Compute (MPC) destinée aux banques et à d’autres institutions financières. Le service répartit les fragments de la clé privée entre le matériel des clients et plusieurs environnements cloud, de sorte qu’aucune partie ne détient la clé complète. Les institutions peuvent définir des seuils de signature, par exemple 2 sur 3 ou 5 sur 7, et appliquer des contrôles de politique concernant les plafonds de dépenses, les adresses approuvées et l’autorisation de plusieurs personnes. Les signataires peuvent passer outre un refus fondé sur une politique. Le service de conservation crypto MPC est en préversion privée, et sa disponibilité commerciale à plus grande échelle est prévue pour début 2027. Google indique que des institutions financières non nommées le testent. De son côté, Alphabet utilise cette technologie pour protéger des actifs numériques sur Ethereum et Solana, sans en avoir révélé le montant. La prise en charge prévue comprend ECDSA pour Bitcoin et Ethereum, ainsi qu’Ed25519 pour Solana. Avec ce lancement, Google entre en concurrence avec des prestataires de conservation institutionnelle tels que BitGo, Fordefi et Fireblocks. Les tarifs n’ont pas été annoncés.

Intercontinental Exchange (ICE), la société mère du New York Stock Exchange, a conclu un accord avec Trade[XYZ] pour développer un marché de contrats à terme perpétuels réglementé aux États-Unis et reposant sur l’infrastructure de Hyperliquid. ICE exploiterait la plateforme de manière exclusive, construirait ses systèmes de négociation pour les particuliers et de compensation, et prendrait une participation minoritaire dans Trade[XYZ]. Les contrats pourraient porter sur des actions, des indices, des matières premières, des devises et des cryptomonnaies, avec des échanges 24 heures sur 24, des contrôles KYC et de lutte contre le blanchiment d’argent, ainsi qu’un accès par l’intermédiaire des commissionnaires en contrats à terme participants. Le projet doit obtenir des autorisations réglementaires, notamment celle de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ; aucune date de lancement ni aucun montant d’investissement n’ont été communiqués. Trade[XYZ] indique que ses marchés offshore distincts sur Hyperliquid ont traité un volume cumulé supérieur à 650 milliards de dollars depuis leur lancement, il y a un peu plus d’un an. Après l’annonce, le HYPE est passé d’environ 79,30 dollars à un sommet de 87,303 dollars, avant de s’échanger autour de 86,151 dollars, en hausse de 5,73 % sur 24 heures, tandis que le Bitcoin et l’Ether reculaient. Les données on-chain montrent que 12 grands traders ont ouvert ou reconstitué des positions en une trentaine de minutes : neuf positions longues d’une valeur de 29,3 millions de dollars et trois positions courtes de 8 millions de dollars. L’exposition longue était 3,64 fois supérieure à l’exposition courte. Ce mouvement traduit un optimisme quant à l’accès potentiel de Hyperliquid à un marché américain réglementé, mais l’autorisation et le rôle du HYPE sur la plateforme proposée restent incertains. Le HYPE se heurte également à une résistance autour de 88–89 dollars, qui a déjà plafonné les précédents rallyes.

Le chiffre d’affaires d’Alphabet au troisième trimestre 2026 a progressé de 25 % sur un an, à 127,6 milliards de dollars, manquant de peu les attentes des analystes. Le bénéfice opérationnel a augmenté d’environ 30 %, à 40,6 milliards de dollars, mais le bénéfice net a reculé de 25 %, à 26,2 milliards de dollars. Le bénéfice ajusté par action, de 2,67 dollars, a également été inférieur aux prévisions, en partie en raison d’une perte de 8,7 milliards de dollars sur des investissements en actions, qui a réduit le BPA selon les normes GAAP d’environ 0,55 dollar. Google Cloud a été le point fort des résultats d’Alphabet : son chiffre d’affaires a plus que doublé pour atteindre 30,7 milliards de dollars, avec une marge opérationnelle d’environ 36,2 %, tandis que la demande d’infrastructures et de services d’IA augmentait. Le chiffre d’affaires de la recherche et des autres activités a progressé de 12 %, à 63,4 milliards de dollars, tandis que les revenus publicitaires de YouTube ont augmenté d’environ 9 %. La publicité représente toujours près de 64 % du chiffre d’affaires total, ce qui maintient l’attention sur le rythme de croissance du cœur de métier de Google. Les dépenses restent une préoccupation majeure. Alphabet a généré 42,3 milliards de dollars de flux de trésorerie liés aux activités opérationnelles, mais a dépensé 51,4 milliards de dollars en immobilisations et équipements, entraînant un flux de trésorerie disponible négatif d’environ 9,1 milliards de dollars, contre une sortie de 5,9 milliards au trimestre précédent. L’entreprise a maintenu ses prévisions de dépenses d’investissement pour 2026, entre 195 et 205 milliards de dollars, et laissé entendre que les investissements pourraient encore augmenter en 2027. Le milliard d’utilisateurs de Gemini annoncé témoigne d’une large portée, mais ne prouve ni la génération de revenus ni la rentabilité du service. À un moment donné, selon les informations publiées, l’action Alphabet a chuté de près de 10 % après la clôture. Pour les traders, la question centrale est de savoir si la croissance du cloud portée par l’IA peut compenser le ralentissement de la recherche et la hausse des coûts d’infrastructure. Ces résultats pourraient également influencer le sentiment général dans le secteur technologique, sans pour autant signaler directement un changement des fondamentaux des cryptomonnaies.

Le London Metal Exchange (LME) étudie la tokenisation des stocks de métaux à Hong Kong, en se concentrant sur les métaux entreposés dans des entrepôts agréés, mais pour lesquels aucun warrant LME n’a été émis. Les jetons numériques représentant ces stocks pourraient servir de garantie pour des prêts et ainsi ouvrir de nouvelles voies de financement pour les matières premières physiques qui ne sont pas couvertes par des warrants actifs. La proposition en est encore à ses débuts, et le LME prévoit d’en discuter avec des acteurs du secteur lors d’une table ronde à huis clos début novembre. Cette initiative s’inscrit dans le cadre des efforts plus larges de Hong Kong Exchanges and Clearing visant à développer le négoce des matières premières et les services de garantie fondés sur la blockchain. HKEX vise un projet pilote en 2027 pour le financement adossé à des récépissés d’entrepôt tokenisés, avec des banques désignées. Le groupe teste également la tokenisation de crédits carbone en vue d’un règlement quasi en temps réel. Hong Kong a rejoint le réseau de livraison agréé du LME en 2025 et a depuis fait état de plus de 60 000 mètres carrés d’espace d’entreposage et de stocks dépassant 20 000 tonnes. La tokenisation des stocks de métaux n’a pas encore été mise en œuvre, et les mesures de protection ainsi que son adoption restent incertaines. Cette proposition est distincte des produits aurifères tokenisés tels que XGZ, PAXG et XAUT.

Les actionnaires de Strategy ont approuvé le versement de dividendes quotidiens sur les actions préférentielles STRF, STRC, STRK et STRD, avec 99,3 % des suffrages exprimés en faveur de la mesure. Les dividendes seront acquis chaque jour calendaire, y compris les week-ends et les jours fériés, mais versés les jours ouvrés. Le changement concerne la date de versement, et non les taux annualisés ni le montant total des revenus de dividendes, qui resteront compris entre environ 8 % et 12 %. Les versements quotidiens de STRC devraient commencer le 2 novembre ; ceux de STRF, STRK et STRD devraient suivre le 4 janvier 2027. Selon Strategy, les dividendes quotidiens pourraient soutenir la liquidité et la stabilité du cours en réduisant le délai entre leur acquisition et leur versement. Cette décision intervient alors que Strive, société de trésorerie en Bitcoin, cherche à attirer les investisseurs axés sur les revenus avec son action préférentielle SATS. Celle-ci offre un taux annualisé de 15 % et doit commencer à verser des dividendes quotidiens le 9 novembre. Strategy a récemment racheté pour 204,9 millions de dollars de STRC alors que le titre se négociait légèrement sous sa valeur nominale de 100 dollars, tout en suspendant ses achats de Bitcoin. Les opérateurs surveilleront si les dividendes quotidiens permettent de réduire la décote des actions préférentielles par rapport à leur valeur nominale et les futurs coûts de financement des achats de Bitcoin. L’impact reste incertain et pourrait être compensé par la concurrence ainsi que par le risque d’une éventuelle exclusion de Strategy des indices MSCI.

Polygon Labs a étendu Polygon Open Money Stack à Solana, offrant aux entreprises une API unique pour les approvisionnements en monnaie fiduciaire, les transferts de stablecoins entre chaînes, la conversion de devises et les paiements vers des comptes bancaires, des cartes ou des portefeuilles de cryptomonnaies. La plateforme prend en charge les entrées de fonds par ACH, carte et espèces. Les entreprises peuvent utiliser le service complet ou sélectionner des outils individuels. Depuis le 3 août 2026, Polygon Trails prend également en charge les transferts de SOL, wrapped SOL, USDC, USDT et PYUSD entre Solana et plus de 20 chaînes compatibles avec l’EVM. Parmi les premiers utilisateurs figure Kira, une société de paiements transfrontaliers qui se sert du service pour convertir des transferts de stablecoins en dollars afin de payer des fournisseurs à l’étranger. Tazapay, Mesh et Toku sont également cités comme utilisateurs. Selon Polygon, la plateforme peut réduire le besoin d’intégrations séparées avec des prestataires, de gestion de bridges et de liquidités préfinancées. Cette expansion s’inscrit dans la stratégie de paiement plus large de Polygon, qui comprend l’acquisition de Coinme, une société spécialisée dans les espèces et les cryptomonnaies. Elle intervient alors que la Solana Foundation fait état d’un volume de stablecoins supérieur à 5 000 milliards de dollars sur le réseau cette année. Les chiffres des transactions et le tarif de l’intégration Solana de Polygon n’ont pas été communiqués ; son impact commercial à court terme reste donc incertain.

Ripple prévoit que le rythme annualisé des revenus générés par ses produits atteindra environ 900 millions de dollars d’ici à la fin de 2026. Il s’agit d’un rythme prévisionnel, et non de revenus déjà perçus. Selon Ripple, la croissance provient des paiements, de la conservation d’actifs numériques, de RLUSD, du courtage de premier ordre et des services de trésorerie. En 2026, le nombre de clients utilisant plusieurs produits Ripple a triplé. L’entreprise sert plus de 1 700 institutions et entreprises sous couvert de plus de 85 licences réglementaires. La capitalisation boursière de RLUSD a progressé de plus de 88 % en 2026, pour atteindre environ 2,6 milliards de dollars. Ripple prévoit que le volume cumulé des paiements approchera les 150 milliards de dollars d’ici à la fin de l’année et a indiqué que ses produits avaient permis de réaliser plus de 16 000 milliards de dollars de transactions en 2025. L’entreprise a également évoqué le renforcement de sa relation avec BNY, notamment dans le domaine du financement du commerce tokenisé, ainsi que ses partenariats avec Robinhood et DriveWealth. Aviva Investors a lancé une catégorie de parts tokenisée sur le XRP Ledger. L’Office of the Comptroller of the Currency des États-Unis a accordé son approbation finale à Ripple National Trust Bank, destinée à soutenir les réserves de RLUSD et la conservation d’actifs numériques. Cette expansion pourrait renforcer les activités institutionnelles de Ripple, mais elle ne crée pas automatiquement une demande pour XRP. XRP a perdu près de 29 % depuis le début de l’année, ce qui souligne l’écart entre la croissance de l’activité de Ripple et l’évolution du cours du jeton. Les traders surveilleront l’adoption de RLUSD, l’activité des paiements et le lancement de la banque afin d’évaluer la persistance de cette dynamique et tout éventuel usage de XRP qui en découlerait.

L’investisseur immobilier Grant Cardone a lancé au capital-risqueur Jason Calacanis un défi portant sur un pari d’un million de dollars en bitcoins. Cardone gagnera si le bitcoin atteint au moins 126 210,50 dollars avant midi, heure du Pacifique, le 28 octobre 2028 ; sinon, Calacanis l’emportera. L’objectif dépasse légèrement le record du bitcoin, estimé à environ 126 080 dollars et signalé en octobre 2025. Cardone a proposé qu’ils se fassent confiance pour le paiement ou qu’ils recourent à un service de séquestre indépendant, mais Calacanis n’a pas accepté et a demandé s’il existait un dispositif de séquestre fiable. Ni les conditions du pari ni les modalités de conservation des actifs n’ont été confirmées. Calacanis a prédit que le bitcoin pourrait tomber autour de 57 000 dollars en l’espace d’un an et ne jamais établir de nouveau record absolu. Il a évoqué l’essoufflement de l’enthousiasme des investisseurs et les sorties de capitaux des ETF Bitcoin au comptant, et estimé que l’intelligence artificielle pourrait offrir de meilleures perspectives de croissance. Au moment du défi, le bitcoin s’échangeait autour de 80 847 dollars, soit environ 36 % sous son précédent sommet. À partir de ce niveau, il faudrait une hausse d’environ 56 % pour atteindre l’objectif du pari. Ce défi public a suscité des marques de soutien ou des offres concurrentes de la part de défenseurs du bitcoin, dont Adam Back, Fred Krueger et Terence Michael. Calacanis a également indiqué que son family office détenait plusieurs millions de dollars en bitcoins et environ 750 000 dollars en TAO, le jeton du réseau Bittensor. À l’inverse des prévisions baissières de Calacanis, Bitwise a annoncé prévoir un cours d’environ 1,6 million de dollars d’ici 2036, tout en mentionnant des risques tels que l’informatique quantique et les changements réglementaires. Ce pari illustre le profond désaccord sur les perspectives de prix, mais il s’agit d’une proposition personnelle, et non d’un engagement du marché ni d’une preuve que le bitcoin se redressera.

Bitcoin Core a révélé trois vulnérabilités de sécurité le 28 octobre, après la publication des correctifs dans les versions 29.5, 30.4, 31.2 et 32.1. Project Loupe, un scanner automatisé dirigé par Elias Rohrer, de Spiral, a découvert les bogues grâce à l’analyse de code assistée par IA ; le développeur Gregory Sanders les a vérifiés. Le modèle d’IA utilisé n’a pas été précisé. Deux failles ont été évaluées comme présentant une gravité moyenne. L’une pourrait permettre à un pair malveillant de faire planter des nœuds fonctionnant sous Windows, macOS ou BSD ; les nœuds Linux ne sont pas concernés. Une autre pourrait augmenter progressivement l’utilisation de la mémoire jusqu’à 2 Mo par heure pour chaque pair entrant, ou 5 Mo par heure pour chaque pair sortant. Un troisième bogue, de faible gravité, pourrait corrompre les fichiers d’annulation de la blockchain et arrêter un nœud dans certaines conditions ; le risque pratique est plus élevé sous Windows et sur les systèmes 32 bits. L’avis précédent mentionnait également des limites liées aux systèmes 32 bits et aux lecteurs FAT32. Les avis n’indiquaient pas si l’une de ces failles avait été exploitée. Il n’a pas été rapporté que ces bogues permettent de voler des bitcoins, mais un nœud non mis à jour pourrait perturber la validation ou la propagation des transactions. La politique de divulgation mise à jour de Bitcoin Core autorise la publication rapide des vulnérabilités considérées comme faciles à redécouvrir, y compris celles détectables au moyen d’une simple requête adressée à un LLM. Le projet prévoit de divulguer trois autres vulnérabilités de gravité moyenne et élevée dans environ deux semaines. Les opérateurs de nœuds et les entreprises devraient consulter les avis officiels et effectuer la mise à niveau. Ces divulgations soulèvent des préoccupations en matière de sécurité opérationnelle, mais n’indiquent aucun changement direct de l’offre de bitcoins ni des règles du protocole.

La détention des ETF Bitcoin évolue, plutôt que de traduire un retrait généralisé des investisseurs institutionnels. Les déclarations déposées auprès de la SEC montrent que les institutions soumises à déclaration détenaient l’équivalent d’environ 355 000 BTC dans des ETF Bitcoin au comptant en septembre 2025. En juin 2026, ce chiffre était tombé à près de 307 000 BTC, soit une baisse nette de 48 000 BTC, ou 14 %. Neuf sociétés, dont Millennium Management, Goldman Sachs, Brevan Howard et Tudor Investment, ont réduit leurs positions de 68 000 BTC au total. Selon Galaxy Research, la baisse des rendements des stratégies de cash-and-carry explique une grande partie des ventes. La prime annualisée des contrats à terme sur le Bitcoin est passée de 7,9 % avant le pic des cours d’octobre 2025 à 4,8 % sur les 30 jours se terminant le 21 octobre 2026, rendant la stratégie moins intéressante. Les données du CME ont également montré que les positions nettes longues des gestionnaires d’actifs et les positions nettes courtes des fonds à effet de levier avaient chacune diminué d’environ 57 %. Les autres institutions déclarantes ont, ensemble, ajouté environ 20 000 BTC. Parmi les acheteurs figuraient l’activité de gestion de fortune de Morgan Stanley, Mubadala et l’Abu Dhabi Investment Council. Galaxy a également constaté que les avoirs des ETF Bitcoin avaient baissé d’environ 11 % entre le pic des cours d’octobre 2025 et le creux de juillet 2026, tandis que le prix du Bitcoin reculait d’environ 53 %. Les fonds ont ensuite ajouté près de 87 000 BTC depuis le point bas de juin, même si les données 13F ne rendent pas compte des flux ETF plus récents et volatils. Pour les traders, ces chiffres suggèrent que les ventes motivées par des stratégies ont coïncidé avec une demande soutenue des gestionnaires de fortune et des investisseurs souverains. Les flux des ETF Bitcoin et les primes des contrats à terme restent des indicateurs importants à surveiller ; les prochaines déclarations institutionnelles pourraient montrer si cette évolution de la détention se poursuit.

Blockaid a signalé qu’une attaque contre le bridge zkLink sur Ethereum était toujours en cours. L’attaquant a exploité un relayer accessible au public pour soumettre une racine de lot falsifiée. Il a ensuite finalisé des retraits frauduleux d’ETH et de jetons ERC-20 depuis le contrat de conservation L1 de zkLink Nova vers une adresse qu’il contrôlait. Au moment du signalement, des actifs d’une valeur d’environ 786 000 dollars avaient été dérobés, dont près de 22,43 ETH et 245,74 pufETH, évalués à environ 613 500 dollars, ainsi que d’autres jetons comme l’USDC et l’USDT. L’attaque était toujours en cours et zkLink n’avait pas confirmé si les retraits avaient été interrompus, si les fonds avaient été récupérés ou si un correctif avait été déployé. L’exploitation du bridge zkLink ravive les inquiétudes concernant la sécurité inter-chaînes et pourrait affecter la confiance des utilisateurs ainsi que la liquidité.

Les clients Ethereum Teku et Besu ont publié des mises à jour de sécurité après que des chercheurs ont découvert une faiblesse dans la génération aléatoire des clés privées associées à huit autorités de certification intermédiaires exploitées par l’indienne eMudhra. Cette faille pourrait permettre à des attaquants de retrouver les clés à partir de certificats publics et d’émettre de faux certificats. Teku a publié la version 26.10.3 le 27 octobre, tandis que Besu a publié la version 26.10.2 la veille et a retiré les certificats concernés des éléments de confiance de ses images Docker. Java ne vérifiant pas par défaut la révocation des certificats, un attaquant placé entre un validateur et un service externe pourrait usurper l’identité de ce service. Dans le pire des cas, un validateur pourrait être trompé et proposer un bloc qui redirige les frais de transaction. La compromission d’un signataire externe chargé des clés des validateurs pourrait présenter un risque plus grave. Le problème ne touche pas les protocoles pair-à-pair d’Ethereum. Teku indique que les configurations mainnet par défaut ne sont pas concernées et qu’aucune exploitation n’est connue. Les utilisateurs de Docker devraient mettre à jour leurs images client ; les opérateurs qui exécutent leurs clients directement devront peut-être mettre à jour séparément les certificats de confiance de Java. Teku ne prend pas en charge Java 26 et recommande Java 25. eMudhra a révoqué les certificats concernés et a déclaré qu’elle quitterait le secteur des certificats. L’incident souligne les risques liés à l’infrastructure des validateurs, mais aucune perte de fonds n’a été signalée et rien n’indique une défaillance à l’échelle du protocole.

Kalshi et ses cofondateurs font face à 14 poursuites pénales dans l’Utah, dont 13 crimes et un délit, pour promotion présumée de jeux d’argent illégaux. L’affaire fait suite à une enquête sous couverture au cours de laquelle un agent de l’État a réalisé 12 transactions sportives sur Kalshi, misé 114,87 dollars et perdu 25,10 dollars. Kalshi affirme que ses contrats portant sur des événements sportifs sont des produits dérivés réglementés au niveau fédéral, et non des jeux d’argent ; l’Utah soutient qu’ils enfreignent les lois de l’État sur les jeux d’argent. L’affaire pénale fait suite à une action civile intentée par l’Utah pour empêcher Kalshi d’exercer ses activités dans l’État et récupérer des frais qui auraient été prélevés auprès d’utilisateurs locaux. La plainte estime que ces frais pourraient atteindre environ 61 millions de dollars. En août, un juge fédéral a statué que les lois de l’Utah sur les jeux d’argent s’appliquaient aux contrats de Kalshi, et une cour d’appel a refusé de suspendre cette décision. Le différend s’est transformé en conflit entre l’État fédéral et un État fédéré : la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) et le ministère américain de la Justice contestent la position de l’Utah, estimant que la législation fédérale sur les matières premières prévaut sur les restrictions étatiques visant les jeux d’argent lorsqu’elles concernent des contrats réglementés au niveau fédéral. L’affaire Kalshi pourrait avoir une incidence sur l’accès de la plateforme aux marchés des États et créer un précédent pour d’autres marchés prédictifs. Les traders suivront les procédures judiciaires et toute nouvelle mesure d’application de la loi par les États afin d’évaluer les risques réglementaires dans l’ensemble du secteur.

La police de Singapour enquête sur au moins deux affaires impliquant des portefeuilles matériels Ledger falsifiés, achetés auprès de détaillants locaux. Les pertes signalées s’élèvent au total à environ 3,5 millions de dollars singapouriens (2,7 millions de dollars américains), et les affaires remontent au 10 septembre. Les premières constatations indiquent que des composants matériels malveillants auraient pu récupérer des phrases de récupération ou des clés privées, permettant ainsi des transferts non autorisés. Ledger examine ces affaires. Le 13 octobre, l’entreprise a demandé aux détaillants de Singapour et de plusieurs autres marchés asiatiques de suspendre les ventes. Un rapport ultérieur indique également que les ventes et les expéditions ont été interrompues dans plusieurs marchés d’Asie du Sud-Est. Ces incidents font suite à la découverte d’un implant matériel dans un appareil distribué par le revendeur régional CryptoBilis. Ledger affirme que les cas confirmés concernent des circuits de revente, et non ses propres systèmes ou ses ventes directes. Les pertes à Singapour sont distinctes de l’estimation des analystes de la blockchain, selon laquelle plus de 86 millions de dollars américains seraient liés à des portefeuilles compromis, un chiffre que Ledger dit ne pas pouvoir vérifier. Les incidents touchant les portefeuilles matériels Ledger mettent en évidence les risques liés à la chaîne d’approvisionnement pour les détenteurs de cryptomonnaies. Les traders devraient vérifier la provenance de leurs appareils et considérer comme compromise toute phrase de récupération susceptible d’avoir été exposée.

Le volume annualisé des règlements en stablecoins de Visa a dépassé les 25 milliards de dollars, soit dix fois plus qu’un an auparavant. Il s’agit d’un rythme annualisé, et non du montant total traité au cours de l’exercice 2026. Le PDG Ryan McInerney a déclaré que Visa prenait en charge cinq stablecoins sur 10 blockchains et exploitait des services de règlement dans cinq régions. Sa plateforme est disponible aux États-Unis, au Mexique, à Porto Rico, en Colombie, en Suisse et au Royaume-Uni, et son portefeuille compte plus de 300 partenaires potentiels. Visa propose également plus de 225 programmes de cartes liés à des stablecoins, couvrant environ 5 millions de cartes dans plus de 50 pays. Le volume des transactions issues de ces programmes a progressé de plus de 150 % sur un an. Le service de préfinancement en USDC de Visa Direct est entré en production commerciale, avec Inyo Global comme premier partenaire opérationnel. Par ailleurs, Open USD a été lancé le 30 septembre et son offre en circulation dépassait 800 millions de dollars au 15 octobre. Les derniers chiffres témoignent d’une utilisation plus large des stablecoins pour les paiements, les règlements sur blockchain et les services de trésorerie des entreprises. Cette croissance élargit l’accès des institutions aux infrastructures de stablecoins, mais ne signale pas à elle seule un mouvement immédiat du cours de l’USDC ou du marché plus vaste des cryptomonnaies.

Le président de la CFTC, Michael Selig, estime que les agents d’IA autonomes capables de détenir des actifs, de faire du staking d’Ether et de négocier pour le compte des utilisateurs soulèvent des questions sur des règles financières conçues pour des personnes et des institutions identifiables. Lors du Frontier Forum de l’agence à Washington, il s’est demandé si les développeurs devraient s’enregistrer, qui serait responsable des actions d’un agent et comment les régulateurs pourraient identifier le client qui se trouve derrière celui-ci. Il a également évoqué la possibilité d’exigences de type « know-your-agent » (KYA), autrement dit de vérification de l’agent. Les agents d’IA pourraient donner aux petits traders accès à des outils sophistiqués d’analyse et de gestion des risques. Toutefois, des modèles similaires pourraient effectuer des transactions corrélées, tandis qu’une exécution rapide risquerait de compliquer la surveillance des marchés et d’amplifier la volatilité. Une enquête menée en septembre a révélé que 79 % des investisseurs américains de la génération Y et 77 % de ceux de la génération Z utilisent l’IA, ou sont prêts à l’utiliser, pour leurs décisions d’investissement. Les plateformes de crypto développent des outils pour les agents : Coinbase a lancé Agentic Wallets en février et Binance a présenté AI Agent Skills en mars. La CFTC n’a annoncé aucune règle précise ; il s’agit donc d’un signal réglementaire et non d’un changement immédiat pour les marchés crypto. Les traders suivront les propositions concernant l’enregistrement, la responsabilité et les limites vérifiables à mesure que les agents d’IA se répandent dans le trading de crypto.

Les prévisions à long terme de Bitwise Asset Management fixent pour Bitcoin un objectif de base de 1,6 million de dollars d’ici 2036, ce qui implique un rendement annualisé d’environ 34,3 %. Le modèle suppose que Bitcoin captera 25 % d’un marché de réserve de valeur composé d’or et de Bitcoin, évalué à 109 800 milliards de dollars. Bitwise souligne également la demande institutionnelle, notamment la possibilité d’allouer de 1 % à 5 % des portefeuilles, et prévoit que la participation croissante des institutions affaiblira le cycle traditionnel de quatre ans du Bitcoin. Les scénarios vont de 130 686 dollars dans un cas baissier à 3,67 millions de dollars dans un cas haussier. La société avertit que la réglementation, l’informatique quantique et les progrès de l’IA constituent des risques, et que de fortes baisses restent possibles. Ces perspectives à long terme contrastent avec une configuration technique fragile à court terme. Bitcoin s’est récemment négocié autour de 81 360 dollars, près de sa moyenne mobile à 50 jours, au cours de son mois d’octobre le plus faible en six ans. Le RSI s’établissait à 45 et le MACD était sous sa ligne de signal. Les traders surveillent la moyenne mobile à 200 jours, proche de 76 000 dollars : une clôture journalière en dessous pourrait mettre le niveau de 65 000 dollars en ligne de mire. À l’inverse, un franchissement des résistances à 85 000 puis 87 000 dollars soutiendrait un scénario de reprise. Aucun plancher n’est confirmé, tandis qu’une décision de la Réserve fédérale approche. Le positionnement du marché offre quelques éléments en sens contraire : Bitcoin est resté au-dessus de sa moyenne mobile à 50 semaines pendant plusieurs semaines, l’intérêt ouvert s’est partiellement redressé et les taux de financement positifs témoignaient d’une certaine complaisance. Les ETF Bitcoin au comptant ont enregistré environ 300 millions de dollars d’entrées nettes après deux semaines de sorties. Ethereum a continué de sous-performer Bitcoin, les ETF Ethereum au comptant enregistrant une quatrième semaine consécutive de sorties nettes. Les prévisions de Bitwise sur Bitcoin constituent un modèle à long terme, et non un signal de trading à court terme ; la volatilité et les risques macroéconomiques restent importants.

La Réserve fédérale a maintenu son taux directeur entre 3,75 % et 4 % lors d’un vote de 10 voix contre 2. Les gouverneures Lisa Cook et Beth Hammack ont exprimé leur désaccord et plaidé pour une hausse de 0,25 point de pourcentage. La Fed a qualifié l’activité économique de robuste et déclaré qu’elle évaluerait les données à venir. Les marchés surveillent la possibilité d’une hausse des taux en décembre. L’inflation, les prix du pétrole et les rendements des bons du Trésor figurent parmi les facteurs qui influencent les anticipations. Le bitcoin a brièvement grimpé à environ 81 700 dollars après la décision, puis est passé sous les 80 500 dollars avant de remonter vers 81 000 dollars. Dans l’ensemble, le mouvement est resté limité, car les traders s’attendaient largement à un statu quo sur les taux. Le bitcoin reste sous la zone de résistance comprise entre 81 000 et 82 500 dollars, tandis que 80 000 dollars constitue un niveau de soutien important à court terme. Une baisse sous ce seuil pourrait accentuer la pression vendeuse. Les ETF Bitcoin au comptant ont enregistré des entrées nettes de 110 millions de dollars le 26 octobre et de 176 millions le 27 octobre, même si certains gros détenteurs auraient vendu pendant la hausse. Des rendements plus élevés des bons du Trésor peuvent rendre les actifs sans rendement, comme le bitcoin, moins attrayants, et les opérations à effet de levier peuvent amplifier les fluctuations autour de la publication des données économiques. Les traders suivent également les rapports américains sur l’emploi et l’inflation avant la réunion de la Fed des 8 et 9 décembre. Par ailleurs, l’industrie des cryptomonnaies aurait dépensé environ 176 millions de dollars dans plus de 100 campagnes pour les élections de mi-mandat américaines, Fairshake étant à la tête de l’effort ; le scrutin est prévu le 3 novembre.

Solidus Labs a indiqué que deux comptes avaient passé puis rapidement annulé des ordres sur des contrats à terme perpétuels liés au pétrole, pour un montant supérieur à 170 millions de dollars, sur Hyperliquid entre le 8 et le 10 mars, pendant une période de forte volatilité sur les marchés de l’énergie. L’activité était principalement concentrée sur le pétrole brut Brent, avec des ordres supplémentaires sur le brut WTI et le gaz naturel. Selon le rapport, les comptes plaçaient d’importants ordres d’un côté du carnet d’ordres tout en négociant de l’autre côté. Solidus a estimé les gains à environ 119 000 dollars et indiqué que la valeur des ordres annulés était environ 30 fois supérieure à celle des transactions exécutées du côté opposé. Un exemple faisait état d’ordres de vente annulés d’environ 17 millions de dollars et d’achats exécutés pour 425 000 dollars. Les comptes avaient enregistré un volume notionnel cumulé de 93 milliards de dollars sur Hyperliquid. Solidus a estimé que ce schéma était compatible avec du spoofing, mais l’identité et l’intention du trader n’ont pas été établies, et le rapport ne conclut pas à l’existence d’une infraction réglementaire. Hyperliquid indique que les ordres, annulations et transactions sont enregistrés sur une blockchain publique ; Trade.xyz affirme utiliser des limites d’ordres, des flux de prix externes et une surveillance du marché. Ces allégations renforcent les appels des places boursières traditionnelles, dont CME Group et ICE, en faveur d’un contrôle réglementaire accru aux États-Unis. Pour les traders, cette affaire soulève des questions sur la liquidité du carnet d’ordres et la qualité d’exécution des contrats perpétuels énergétiques négociés en continu, notamment lorsque les marchés traditionnels sont fermés. Elle pourrait également attirer davantage l’attention sur la surveillance des marchés par Hyperliquid et sur ses risques réglementaires.

La présidente de la Banque centrale européenne (BCE), Christine Lagarde, a annoncé qu’elle quitterait ses fonctions le 7 février 2027, soit environ neuf mois avant la fin prévue de son mandat de huit ans, non renouvelable. Elle a pris ses fonctions en novembre 2019 et a annoncé sa décision dans une publication sur X. La BCE n’a pas donné de raison à son départ anticipé et aucun successeur n’a été désigné. Le président du Conseil européen, António Costa, a déclaré que le processus de sélection allait commencer et que la nomination aurait lieu conformément à l’article 283 du traité sur le fonctionnement de l’Union européenne. Cette transition à la tête de la BCE intervient alors que la banque évalue l’inflation dans la zone euro et sa politique de taux d’intérêt, tout en poursuivant ses travaux sur l’euro numérique. L’annonce ne laisse pas présager de changement immédiat de politique monétaire. Pour les traders de cryptomonnaies, elle ne constitue pas un signal direct de trading ; les éventuelles répercussions plus larges sur les actifs numériques devraient plutôt passer par les futures décisions de la BCE, les mouvements des marchés de l’euro et des obligations, ou l’évolution du sentiment face au risque à mesure que se déroule la succession.

Selon une précédente mise à jour d’OKX, le HYPE a progressé de plus de 8 % en une heure, atteignant environ 86 dollars. Il a ensuite dépassé les 90 USDT, culminant à 90,108 USDT et gagnant 11,84 % en 24 heures. Cette hausse a suivi l’annonce selon laquelle Intercontinental Exchange (ICE), la société mère du New York Stock Exchange, prévoit de collaborer avec Trade.xyz pour proposer des contrats à terme perpétuels sur le marché américain réglementé. Le marché envisagé pourrait renforcer l’intérêt des investisseurs institutionnels pour Hyperliquid et son jeton HYPE, mais les informations disponibles ne permettent pas d’établir que ce partenariat est directement à l’origine de la hausse des prix.

Phase a lancé sa blockchain Layer 1 compatible avec l’EVM ainsi que Phase Proxy, un service qui achemine les requêtes web des agents d’IA via des connexions Internet partagées par les utilisateurs de smartphones. Kirill Eves, fondateur d’Unlimit, s’est engagé à apporter 45 millions de dollars pour financer les deux premières années du projet. Selon Phase, cet engagement devrait lui assurer quatre ans de financement, et le projet n’a pas d’investisseurs extérieurs. Il s’agit d’un engagement de financement, et non d’un tour de capital-risque finalisé. Les utilisateurs peuvent gagner des jetons PHASE en validant des blocs sans staking ni matériel spécialisé, et peuvent recevoir des récompenses supplémentaires en acheminant du trafic proxy. La participation peut être adaptée à la batterie et à la connectivité du téléphone. Phase prévoit de lancer en novembre des services de calcul d’IA et de routage de modèles. Les revenus devraient financer des achats de PHASE sur le marché libre au bénéfice des opérateurs de nœuds. Ce lancement ajoute un cas d’usage lié à l’IA et aux infrastructures décentralisées, mais les résumés ne fournissent aucune donnée sur le prix du jeton, son inscription sur des plateformes d’échange ou son adoption. La demande de PHASE dépendra de l’utilisation réelle du réseau et de la participation.

Une enquête d’OKX menée auprès de 1 932 adultes ayant déjà investi dans les cryptomonnaies a révélé que les répondants européens étaient plus susceptibles de considérer les cryptomonnaies comme un moyen de se constituer un patrimoine à long terme que les comptes de retraite traditionnels : 19 % ont choisi les cryptomonnaies, contre 8 % qui ont choisi les plans de retraite. Aux États-Unis, les comptes de retraite devançaient les cryptomonnaies, avec 21 % contre 12 %. L’immobilier était le premier choix dans les cinq pays étudiés, sélectionné par 34 % des répondants. Les projets d’augmenter ses avoirs en cryptomonnaies étaient également fréquents : 47 % des répondants européens ont déclaré s’attendre à accroître la part de leur portefeuille qui leur est consacrée au cours des cinq prochaines années. Le résumé plus récent de l’enquête indique un chiffre de 55 % pour les répondants américains, tandis que le compte rendu antérieur précise que ce taux de 55 % s’appliquait lorsque les baby-boomers étaient exclus. Les jeunes investisseurs étaient davantage enclins à augmenter leurs avoirs, tandis que 55 % des baby-boomers ont déclaré que les cryptomonnaies n’étaient pas importantes pour la transmission du patrimoine entre générations. Une étude distincte menée aux États-Unis a révélé que 77 % des adultes jugeaient risqués les investissements en cryptomonnaies dans les régimes de retraite proposés par leur employeur. Ces résultats reflètent l’opinion des personnes qui investissent déjà dans les cryptomonnaies, et non celle de l’ensemble de la population ; ils ne montrent pas non plus que les investisseurs remplacent leur épargne-retraite. Des propositions politiques aux États-Unis ont cherché à élargir l’accès aux actifs alternatifs, notamment numériques, dans les plans 401(k). Dans l’ensemble, l’enquête met en évidence un intérêt pour les cryptomonnaies comme actif de constitution d’un patrimoine à long terme, en particulier chez les jeunes investisseurs, sans toutefois signaler d’achats imminents. Elle souligne également la persistance des inquiétudes liées à la volatilité et aux risques pour la retraite.

Travala développe AVA+ Partners, un programme qui pourrait permettre à des projets crypto agréés d’accepter leurs propres jetons comme moyen de paiement sur sa plateforme de réservation de voyages. Pour participer, les projets doivent acheter des AVA et un NFT Travel Tiger, activer un abonnement Smart Diamond et bloquer des AVA dans un smart contract dédié aussi longtemps que leur jeton est accepté sur Travala. Les partenaires peuvent quitter le programme à tout moment, mais en cas de départ anticipé, une partie de leurs AVA bloqués sera envoyée à l’AVA Strategic Reserve. Travala affirme qu’elle ne vendra ni ne transférera ces jetons. Les frais de retrait et les autres conditions seront définis dans des accords individuels, et la participation est soumise à approbation. Travala indique qu’AVA+ Partners contribuera, aux côtés de l’AVA Smart Program et d’AVA+ Rewards, à son objectif de bloquer 30 % de l’offre en circulation d’AVA. Le programme est encore en développement, et aucun partenaire ni chiffre de participation n’a été confirmé. Si des projets y adhèrent, les blocages d’AVA requis pourraient générer une demande supplémentaire pour l’AVA, même si l’ampleur de tout effet sur le marché reste incertaine.

Aviva Investors et Ripple ont lancé le 26 octobre une catégorie de parts tokenisées de l’Aviva Sterling Liquidity Fund sur le XRP Ledger. Aviva a doté cette catégorie de 50 millions de livres sterling (environ 66 millions de dollars). Le fonds monétaire UCITS domicilié en Irlande, qui gère environ 22 milliards de livres sterling d’actifs, reste hors chaîne : les jetons représentent des parts du fonds, sans transférer le fonds lui-même sur la blockchain. Les investisseurs institutionnels éligibles peuvent accéder aux parts reposant sur le XRP Ledger au moyen de portefeuilles numériques, mais les jetons sont soumis à des restrictions et ne peuvent pas être transférés entre détenteurs. Les objectifs du fonds, son profil de risque, sa liquidité quotidienne et les protections UCITS restent inchangés. BNY Mellon conserve les actifs sous-jacents, tandis que Komainu et Licuido soutiennent l’infrastructure de conservation et de tokenisation. Selon Ripple, après le lancement en juillet 2026 d’une précédente catégorie de parts tokenisées de liquidité en dollars d’Aviva, les investissements de la société dans les deux catégories dépassent 86 millions de livres sterling (environ 116 millions de dollars). BNY a également indiqué que sa plateforme de conservation d’actifs numériques prend en charge XRP et RLUSD. Ce lancement ajoute un cas d’usage institutionnel de fonds monétaire au XRP Ledger, mais les restrictions imposées aux parts et leur taille modeste par rapport au fonds sous-jacent limitent les conséquences immédiates pour les échanges de XRP.

Le 28 octobre, Coinbase a ajouté le stablecoin RLUSD de Ripple à son application grand public, à Coinbase Exchange et à Coinbase Prime. Les clients peuvent déposer et retirer des RLUSD sur XRP Ledger, Ethereum et Base, ainsi que convertir des dollars américains et des stablecoins admissibles libellés en dollars en RLUSD au taux de 1 pour 1. Selon Ripple, la capitalisation boursière du RLUSD a dépassé 2,4 milliards de dollars depuis son lancement en décembre 2024. Ripple fournira de la liquidité sur Base. La prise en charge du RLUSD comme garantie sur Coinbase Global Exchange est prévue à une étape ultérieure, mais les conditions et le calendrier n’ont pas été communiqués. Cette cotation élargie offre aux détenteurs de RLUSD davantage de possibilités de négociation et de transfert, mais l’accès à une plateforme d’échange ne garantit pas un remboursement direct en dollars. Celui-ci dépend des critères d’éligibilité de l’émetteur, des règles de la plateforme, de la liquidité et des accords bancaires. Le RLUSD est émis par Standard Custody & Trust Company, et BNY est le principal dépositaire de ses réserves. Ripple indique que celles-ci comprennent des dépôts en dollars, des bons du Trésor américain à court terme et des équivalents de trésorerie. Cette cotation intervient alors que Ripple fait état d’une croissance institutionnelle plus large. Plus de 1 700 institutions et entreprises utilisent son infrastructure, et la société affirme que sa clientèle a triplé cette année. Les produits Ripple ont permis de réaliser plus de 16 000 milliards de dollars de transactions en 2025, tandis que Ripple Payments a enregistré un volume cumulé de près de 150 milliards de dollars sur plus de 60 marchés de versement. Ripple vise également un chiffre d’affaires annualisé tiré de ses produits proche de 900 millions de dollars d’ici à la fin de 2026. Un accès plus large au RLUSD pourrait favoriser son adoption, mais sa capitalisation boursière ne prouve ni des entrées de fonds sur Coinbase ni un usage dans les paiements du quotidien. Tout effet sur la demande de XRP dépendra de l’activité réelle.

Binance listera Predict (PREDICT) pour le trading au comptant le 30 octobre 2026 à 18 h, heure de Pékin, avec les paires PREDICT/USDT, PREDICT/USDC et PREDICT/TRY. Les dépôts et les retraits devraient être ouverts au même moment. Binance appliquera son Seed Tag, qui signale les jetons plus récents susceptibles de présenter une volatilité et des risques plus élevés. Les utilisateurs qui négocient des actifs portant le Seed Tag sur Binance Spot ou Margin doivent réussir un quiz et accepter les conditions tous les 90 jours. Cette cotation élargit l’accès de PREDICT aux échanges sur la plateforme, mais ne garantit ni une demande durable ni une hausse des prix.

Selon un rapport de Y Strategy fondé sur des données allant jusqu’au 24 octobre 2026, Solana a devancé les autres blockchains publiques en matière d’activité de trading on-chain et de revenus générés par les applications. Au cours des 30 jours précédents, les applications de Solana ont généré environ 158 millions de dollars de revenus, tandis que les utilisateurs ont payé quelque 14,4 millions de dollars de frais. Le 24 octobre, le réseau a traité près de 145 millions de transactions hors votes, et les plateformes d’échange décentralisées ont enregistré un volume quotidien moyen d’environ 2,2 milliards de dollars. Le trading reste le principal moteur, mais l’utilisation de Solana s’étend au-delà des memecoins. L’offre de stablecoins sur le réseau a culminé à 17,4 milliards de dollars fin septembre, tandis que la valeur des actifs du monde réel (RWA) a atteint un record de 4,6 milliards de dollars. Le nombre de détenteurs d’actions tokenisées a grimpé à 1,57 million, soit une hausse de 56,5 % en un mois. Le volume d’échange des actifs tokenisés a atteint 8,1 milliards de dollars au troisième trimestre. Les paires SOL–stablecoin et les memecoins représentaient respectivement environ 40 % et 30 % du volume des DEX. Pump a été l’application la plus rémunératrice, avec environ 62 millions de dollars générés en 30 jours. Phantom, Jupiter et Raydium sont également des éléments clés de l’écosystème de trading de Solana, des portefeuilles et du routage des ordres jusqu’à la liquidité. L’activité institutionnelle progresse grâce aux fonds tokenisés, aux paiements en stablecoins et aux produits négociés en bourse aux États-Unis liés au SOL au comptant. Solana a aussi traité 76 % des transactions x402 au cours d’une période de quatre semaines s’achevant fin septembre, alors qu’il cherche à s’imposer comme réseau de paiement pour les agents d’IA. Les mises à niveau du réseau, notamment des blocs de 200 millisecondes et la mise à niveau du consensus Alpenglow, visent à améliorer la rapidité. Le rapport fixe l’objectif de finalité d’Alpenglow à environ 150 millisecondes. Pour les traders de SOL, ces chiffres indiquent une demande croissante pour les applications et une gamme plus large d’actifs on-chain. Toutefois, l’activité et les revenus restent étroitement liés au trading spéculatif, et une adoption plus forte ne garantit pas une hausse durable du cours du SOL.