Actualités des cryptomonnaies

L’Office of the Comptroller of the Currency (OCC) des États-Unis encourage les banques communautaires à demander l’autorisation d’émettre des stablecoins de paiement dans le cadre du GENIUS Act, directement ou par l’intermédiaire de filiales admissibles. Selon le régulateur, l’émission de stablecoins pourrait aider les petits prêteurs à rivaliser dans le domaine des paiements numériques. Ses lignes directrices répondent également aux préoccupations liées aux sorties de dépôts, aux rendements des émetteurs et à la concurrence. La procédure de demande n’est pas encore ouverte : l’OCC attend l’approbation fédérale de ses formulaires de demande. Les exigences du GENIUS Act entreront en vigueur le 18 janvier 2027. Les émetteurs exerçant leurs activités sans autorisation après cette date pourraient faire l’objet de sanctions pénales. Les émetteurs déjà en activité qui auront déposé avant cette échéance des demandes pour l’essentiel complètes pourront solliciter des dérogations temporaires pendant leur examen. L’OCC prévoit d’évaluer la complétude des demandes dans un délai de 30 jours et de rendre ses décisions dans un délai de 120 jours. Cette démarche de l’OCC intervient alors que des banques communautaires contestent les agréments de charte nationale de fiducie accordés par le régulateur à des entreprises de cryptomonnaies. Cette initiative pourrait élargir le rôle des banques sur le marché des stablecoins, mais son effet immédiat restera limité tant que les demandes ne seront pas ouvertes. L’émission de stablecoins et le traitement des produits générant des rendements pourraient influer sur la concurrence future pour les dépôts et sur l’orientation de la réglementation américaine des cryptomonnaies.

Ripple et la société sud-coréenne de valeurs mobilières Meritz Securities ont convenu d’étudier des infrastructures de conservation d’actifs numériques et de tokenisation pour les marchés des capitaux réglementés. Il s’agit du premier partenariat de Ripple avec une société coréenne de valeurs mobilières. L’évaluation de Ripple Custody se fera dans le cadre des autorisations réglementaires dont Meritz dispose déjà. Toute extension plus large dépendra de l’évolution de la réglementation sud-coréenne ; aucun lancement commercial ni calendrier de mise en œuvre n’a été annoncé. Meritz envisage plusieurs services potentiels, notamment des ETF au comptant, l’investissement fractionné, des jetons de titres financiers et des stablecoins liés au won. Il s’agit de domaines d’activité possibles, et non de produits lancés dans le cadre de l’accord. Ripple a également collaboré avec des entreprises sud-coréennes sur le règlement d’obligations d’État tokenisées, les portefeuilles numériques et les paiements transfrontaliers. Pour les traders de cryptomonnaies, l’accord Ripple-Meritz représente une avancée en matière d’infrastructure, et non une source directe de demande de XRP. Meritz et ses clients ne sont pas tenus d’acheter du XRP, et l’effet du partenariat sur son cours reste incertain. Les retombées commerciales dépendront de la capacité des entreprises à dépasser la phase d’exploration et à proposer des services dans le cadre réglementaire sud-coréen.

Ripple Prime a lancé des swaps perpétuels sur des actifs du monde réel (RWA), accessibles 24 h/24 et 7 j/7 aux clients institutionnels éligibles. Ils couvrent plus de 100 marchés, notamment les actions, les indices, les ETF, les matières premières et les devises. Annoncés le 15 octobre, les contrats se réfèrent aux contrats à terme perpétuels de Trade.xyz cotés sur Hyperliquid. Ripple Prime intervient en tant que principal auprès de ses clients institutionnels. Selon Ripple, la société de trading Virtu utilise déjà le service. Les clients de Ripple Prime peuvent recourir à la marge croisée pour leurs positions avec les actifs pris en charge et, lorsque cette option est disponible, utiliser le RLUSD comme garantie. Ces swaps offrent une exposition via des produits dérivés, et non la propriété des actifs sous-jacents, et comportent des risques liés au financement, à la marge, à la contrepartie et à la liquidation. Les contrats se négocient en continu, mais les marchés traditionnels n’assurent pas une formation des prix permanente. Une liquidité limitée, surtout en dehors des heures normales de marché, peut rendre les grosses transactions coûteuses ou faire bouger les cours. Un épisode rapporté a vu près de 52 millions de dollars de positions à effet de levier sur des actions de fabricants de puces liquidées en dix minutes, alors que les actions sous-jacentes étaient hors séance. Le service est actuellement proposé par l’entité de Ripple Prime agréée aux Îles Vierges britanniques ; l’accès dépend de la juridiction et des licences applicables. Ripple n’a pas communiqué de volumes de transactions. Ce lancement élargit les activités de courtage multi-actifs de Ripple Prime et offre aux institutions un moyen natif de l’écosystème crypto d’obtenir une exposition 24 h/24 aux marchés traditionnels. Le RLUSD, et non le XRP, est indiqué comme garantie, et Ripple n’a annoncé aucun rôle direct du XRP dans le règlement ou le transfert des garanties. Cette évolution témoigne donc de la croissance institutionnelle des produits dérivés liés à des jetons, mais ne constitue pas la preuve d’un catalyseur immédiat de la demande de XRP.

Le projet d’introduction en Bourse d’Anthropic au Nasdaq met en lumière une croissance rapide, des coûts informatiques élevés et des questions de gouvernance. Le document déposé par l’entreprise fait état d’un chiffre d’affaires de 4,7 milliards de dollars au premier trimestre 2026, de 11,6 milliards au deuxième et de 16,8 milliards au troisième, tandis que la croissance trimestrielle a ralenti, passant de 132 % à 45 %. L’entreprise a enregistré une perte d’exploitation de 693 millions de dollars au premier semestre 2026 et disposait de 131,65 milliards de dollars en trésorerie et placements à court terme au 30 juin. Un rapport antérieur évaluait à environ 417 milliards de dollars les engagements minimaux liés à l’informatique, aux infrastructures et aux activités commerciales, auxquels pourraient s’ajouter des paiements de 125 à 150 milliards de dollars. Le résumé ultérieur indique que le document cite de grands fournisseurs, notamment Amazon, Google et Microsoft, mais ne donne aucun total consolidé. Le document souligne également la dépendance à l’égard d’un groupe restreint de clients et de fournisseurs de services cloud, ainsi qu’un taux de rétention nette du chiffre d’affaires d’environ 900 % au 30 septembre 2026. Les fondateurs et une fiducie d’intérêt à long terme conserveraient une influence importante sur les droits de vote, et cinq cofondateurs sont mentionnés comme actionnaires vendeurs. Le prix de l’offre, le nombre d’actions et la répartition définitive entre actions nouvelles et existantes n’ont pas encore été dévoilés. L’introduction en Bourse d’Anthropic constitue un signal important pour les actions de l’IA et de la technologie, mais elle n’est pas un catalyseur direct pour les jetons de cryptomonnaies.

Shinhan Card, SBI VC Trade et SBI XDC Network APAC ont convenu d’étudier les paiements en stablecoin adossé au yen chez des commerçants en Corée du Sud. Le projet pilote envisagé permettrait aux visiteurs japonais de payer avec une expérience familière de carte, sans avoir à gérer eux-mêmes des transferts sur blockchain. Shinhan Card compte environ 20 millions de titulaires de cartes, mais le projet en est encore au stade de la preuve de concept. Aucun stablecoin, aucune blockchain, date de lancement, aucun commerçant participant, frais ni dispositif de conversion n’ont été confirmés. Les partenaires testeront l’expérience client, le traitement des transactions et les opérations techniques. Ils étudieront également les transferts de fonds transfrontaliers, le règlement des échanges commerciaux et les connexions aux systèmes de paiement existants. Ils examineront aussi les transferts entre portefeuilles, les contrôles contre le blanchiment d’argent et la détection des fraudes. L’accord ne mentionne pas le jeton JPYSC de SBI, réservé aux comptes SBI VC Trade et impossible à envoyer vers des portefeuilles externes. Un autre test de paiement par QR code de SBI, mené avec des partenaires coréens, est également en cours. Plus de 10,1 millions de voyages aller-retour entre le Japon et la Corée du Sud au cours des huit premiers mois de 2026 signalent une demande potentielle. Cette initiative intervient alors que le marché mondial des stablecoins est évalué à environ 301,4 milliards de dollars, dont quelque 84,7 % pour l’USDT et l’USDC. Pour les traders de cryptoactifs, il s’agit d’un premier signe d’adoption, et non d’un catalyseur immédiat pour un jeton : tout effet à long terme dépendra de l’approbation réglementaire et de la démonstration d’avantages tangibles en matière de coût ou de rapidité par rapport aux paiements par carte et par banque.

La mise à niveau NU7 de Zcash vise une activation proposée du mainnet au bloc 3 543 405, vers le 5 novembre, mais la date n’est pas encore définitive. La proposition du développeur Sean Bowe a reçu le soutien de deux développeurs, mais n’a pas encore été intégrée à la spécification de déploiement. Les versions logicielles, les correctifs aux problèmes de synchronisation et les préparatifs des opérateurs de nœuds restent des étapes importantes ; NU7 fonctionne également sur le testnet. La mise à niveau NU7 de Zcash réduirait l’intervalle entre les blocs de 75 à 25 secondes, ce qui pourrait ramener le délai nécessaire pour obtenir trois confirmations de près de quatre minutes à environ 75 secondes. Elle mettrait également fin à l’ancien système de confidentialité Sprout. Les utilisateurs doivent donc transférer les fonds détenus dans Sprout avant l’activation, sous peine de ne plus pouvoir les dépenser. Dans le cadre du Network Sustainability Mechanism, 60 % des frais de bloc seraient retenus temporairement jusqu’en février 2031, tandis que le calendrier de halving actuel resterait inchangé. Les traders devraient suivre la spécification définitive d’activation, les mises à niveau des logiciels et des nœuds, ainsi que la stabilité du temps de bloc sur le mainnet. Des confirmations plus rapides pourraient améliorer l’utilisation de ZEC pour les paiements et les dépôts sur les plateformes d’échange. Toutefois, cette mise à niveau est avant tout un changement technique et de compatibilité, et non une refonte de l’architecture de confidentialité de Zcash ; elle ne garantit pas une hausse du prix.

Standard Chartered a signé un accord définitif en vue d’acquérir 100 % de Zodia Custody, un dépositaire de cryptoactifs, et ainsi de développer son activité de conservation d’actifs numériques pour les clients institutionnels. Les actionnaires de Zodia ont approuvé l’offre en mai, mais l’opération doit encore obtenir les autorisations réglementaires et satisfaire aux conditions de clôture habituelles. Ni le prix ni la date de finalisation n’ont été communiqués. Les activités de conservation réglementées de Zodia devraient rejoindre la branche Securities Services de Standard Chartered. Ses activités liées aux logiciels et aux services professionnels seront séparées et réunies au sein de Zodia Solutions, sous l’égide de SC Ventures, avec la participation de ses soutiens institutionnels actuels. La banque indique que les clients des services de conservation ne devraient subir aucune interruption pendant la transition. Selon Zodia, l’intégration associera son expertise institutionnelle au réseau bancaire mondial de Standard Chartered. Cette acquisition s’inscrit dans le prolongement des services de conservation de cryptoactifs de Standard Chartered aux Émirats arabes unis, au Luxembourg et à Hong Kong, de son service institutionnel prévu à Singapour et de son bureau de négociation londonien pour le bitcoin et d’autres cryptomonnaies, créé en 2025. L’opération témoigne de l’intérêt croissant des grandes banques, notamment State Street, U.S. Bank et Citigroup, pour la conservation réglementée des actifs numériques. Elle pourrait faciliter l’accès des institutions aux infrastructures crypto, mais n’annonce pas le lancement d’un jeton et ne signale pas directement une évolution des cours des cryptomonnaies.

Selon des outils de suivi de la blockchain, des portefeuilles liés à l’exploitation de Drift Protocol du 1er avril ont déposé 44 510 ETH, d’une valeur d’environ 109 millions de dollars, dans Tornado Cash les 20 et 21 octobre. Les transferts comprenaient environ 25 710 ETH le mardi et 18 800 ETH le mercredi. Par la suite, les portefeuilles identifiés par Arkham détenaient encore environ 56 569 ETH, soit 138 millions de dollars. L’attaque contre la plateforme d’échange décentralisée basée sur Solana a entraîné des pertes d’environ 295,7 millions de dollars et figure parmi les plus importants exploits crypto de l’année. Drift a déclaré que Mandiant avait attribué l’attaque au groupe de menace nord-coréen UNC6862. Tornado Cash peut compliquer le suivi des fonds, mais ces transferts ne prouvent pas que les ETH ont été vendus ou récupérés. Drift a ouvert le 1er octobre les demandes de remboursement et les rachats de son jeton de récupération DFX. Le pool a démarré avec environ 3,1 millions d’USDT ; les engagements des partenaires et les revenus futurs du protocole doivent contribuer à financer des indemnisations supplémentaires. Le récent mouvement d’ETH ravive l’attention portée aux actifs volés et aux perspectives de remboursement des victimes, tout en laissant subsister un important risque de pression vendeuse.

Selon SoSoValue, les sorties des ETF spot sur l’Ether aux États-Unis sont passées d’environ 955 millions de dollars au début du mois d’octobre à 1,08 milliard de dollars, soit le total mensuel le plus élevé enregistré jusqu’ici en 2026. Ces retraits ont fait suite à des sorties hebdomadaires de 320 millions de dollars et ont effacé les entrées de 832 millions de dollars enregistrées en septembre. Mardi, les ETF sur l’Ether ont enregistré des entrées nettes de 26 millions de dollars. Les entrées depuis le début de l’année s’élevaient à environ 485 millions de dollars, alors qu’il restait huit séances de négociation dans le mois. Les sorties des ETF sur l’Ether ont coïncidé avec une baisse de 9,7 % de l’ETH en octobre, à environ 2 438 dollars, et un recul de près de 18 % en 2026. Les ETF spot sur le bitcoin aux États-Unis ont perdu 229 millions de dollars au cours de la semaine précédente, avant d’attirer 527 millions de dollars lundi et 23 millions mardi. Les ETF sur le bitcoin affichaient toujours des sorties d’environ 67 millions de dollars pour octobre, mais leurs entrées nettes depuis le début de l’année avaient atteint quelque 809 millions de dollars. Le BTC s’échangeait autour de 82 954 dollars, en baisse de 2,2 % depuis le début du mois d’octobre. Les fonds Solana, Zcash et Hyperliquid ont également enregistré des sorties hebdomadaires.

La Blockchain Association a demandé au Trésor américain de préciser comment le GENIUS Act s’appliquera aux prestataires de services liés aux actifs numériques, aux stablecoins émis à l’étranger et aux dispositifs de rendement. Dans une lettre datée du 4 novembre 2025, elle a exhorté le Trésor à conserver des définitions étroites, fidèles au texte de loi, et à distinguer les entreprises financières en contact direct avec les clients des logiciels d’autoconservation et des validateurs. Elle a également déclaré que la responsabilité pour avoir sciemment facilité l’émission illégale de stablecoins devrait exiger une connaissance réelle et une aide substantielle, et que les obligations concernant les stablecoins étrangers devraient reposer sur des informations auxquelles les plateformes peuvent raisonnablement accéder. L’Association a demandé des voies de conformité plus claires pour les petits émetteurs et les nouveaux entrants. Le GENIUS Act fixe deux échéances pour les stablecoins étrangers : les conditions applicables aux plateformes qui proposent ou vendent des stablecoins de paiement émis à l’étranger s’appliquent à compter de la date d’entrée en vigueur de la loi, tandis qu’une restriction plus générale visant les stablecoins d’émetteurs non autorisés doit entrer en vigueur le 18 juillet 2028. La loi pourrait entrer en vigueur moins de 18 mois après son adoption si les principaux régulateurs fédéraux publient des règles définitives ; dans ce cas, elle prendrait effet 120 jours plus tard. Ces règles pourraient affecter un marché des stablecoins évalué à environ 301,5 milliards de dollars le 20 octobre 2026 ; selon DefiLlama, l’USDT en représentait environ 60,7 %. Il s’agit de recommandations du secteur, et non de règles adoptées. Les décisions du Trésor et d’autres organismes pourraient façonner la conformité des plateformes, l’infrastructure DeFi et l’accès aux stablecoins étrangers, laissant subsister une incertitude pour les traders et les marchés de règlement.

Visa et Mesh ont conclu un partenariat qui permettra aux utilisateurs des applications de portefeuille participantes de dépenser leurs soldes éligibles en cryptomonnaies et en stablecoins chez les commerçants qui acceptent Visa. Mesh reliera les soldes des portefeuilles aux paiements et prendra en charge leur conversion en monnaie fiduciaire, tandis que Visa donnera accès à un réseau de plus de 175 millions de points de vente dans plus de 200 pays et territoires. Le service est destiné aux achats en ligne et en personne, sans que les utilisateurs aient à retirer leurs fonds ou à convertir manuellement leurs jetons pour chaque transaction. Les commerçants continueront d’utiliser leur infrastructure de paiement existante et n’auront pas à accepter directement les cryptomonnaies. Les entreprises n’ont pas encore annoncé les portefeuilles participants, les appareils compatibles ni le calendrier de déploiement. Ce partenariat ne rend donc pas immédiatement les paiements en cryptomonnaies disponibles sur l’ensemble du réseau Visa. Cette intégration pourrait développer les paiements courants en cryptomonnaies, mais son adoption dépendra de sa disponibilité sur les marchés et d’une expérience client fluide.

Mastercard a lancé Stablecoin Security, un service fondé sur une API qui aide les institutions financières à examiner les paiements en stablecoins afin d’y détecter les fraudes, les escroqueries, les risques liés aux sanctions et d’autres risques de criminalité financière avant la finalisation des transactions. Ses outils indépendants des plateformes analysent le contexte du paiement, l’origine des fonds, les liens avec des parties faisant l’objet de restrictions et les indicateurs d’escroquerie. Ils fournissent ensuite des scores de risque pouvant être intégrés aux processus existants de conformité et de lutte contre la fraude. Mastercard n’a pas précisé la pondération de ces signaux ni les seuils de risque que les institutions devraient appliquer. Le service est d’abord prévu en Amérique du Nord, avec Borderless.xyz et Keyrails comme partenaires. Sa disponibilité commerciale à l’échelle mondiale est attendue en 2027. Mastercard a cité un échantillon de la Banque des règlements internationaux datant de 2025, qui couvrait plus de 593 millions d’événements de transfert de stablecoins répartis sur 141 millions de transactions Ethereum. Près de 60 % de ces événements se sont déroulés dans le cadre de transactions complexes en plusieurs étapes : il s’agit d’une mesure de la complexité des transactions, et non de la fraude. Stablecoin Security vise à donner aux institutions une visibilité plus précoce sur les risques liés à la chaîne et à favoriser une adoption plus large des paiements en stablecoins. Le lancement ne devrait pas avoir d’effet immédiat sur les cours des cryptomonnaies, mais pourrait, à terme, renforcer la confiance des institutions.

Un opérateur soupçonné d’être à l’origine d’une arnaque aux tâches a perdu plus de 60 BTC, d’une valeur d’environ 4,8 millions de dollars, après le vol de fonds depuis des portefeuilles matériels Ledger. Selon Chainalysis, les bitcoins ont été transférés vers trois adresses Ledger le 22 septembre, puis vidés vers un seul portefeuille le 9 octobre. Les fonds proviendraient d’une fausse offre d’emploi qui poussait les victimes à verser des dépôts pour couvrir un prétendu solde négatif. Le vol est lié à des signalements d’appareils Ledger modifiés, vendus par des circuits tiers, notamment par le revendeur malaisien CryptoBilis. Ledger a déclaré que des implants présents dans les appareils concernés pouvaient récupérer les phrases de récupération ; l’enquête n’a pas établi que les systèmes de fabrication de l’entreprise elle-même avaient été compromis. Ledger n’a pas communiqué de pertes confirmées liées à l’incident plus large, tandis que l’enquêteur Specter estime qu’environ 86 millions de dollars ont été siphonnés. Cette affaire met en lumière les risques liés à la chaîne d’approvisionnement des portefeuilles matériels et l’importance de vérifier la provenance des appareils, mais elle ne révèle aucune faille dans Bitcoin lui-même et ne devrait guère affecter les fondamentaux du BTC.

La Russie prévoit de mettre fin au trading direct de cryptomonnaies entre particuliers (P2P) à partir du 1er juillet 2027. Jusqu’au 30 juin 2027, les particuliers pourront continuer à effectuer des transactions directes ; ensuite, la plupart des achats et des ventes devront passer par des courtiers agréés ou des opérateurs de plateformes d’échange enregistrés. Cette politique s’inscrit dans le cadre réglementaire du marché des cryptomonnaies entré en vigueur le 1er septembre 2026 et devrait orienter l’activité vers des intermédiaires agréés.

Mastercard et BVNK ont lancé Global Money Platform, un service basé sur une API qui permet aux banques, aux entreprises de la fintech et aux sociétés de gérer des monnaies fiduciaires et des stablecoins au sein d’un même système. Annoncée le 15 octobre, la plateforme regroupe des comptes multidevises, la conversion, les paiements, les cartes et des outils de gestion de trésorerie. Elle relie les soldes d’actifs numériques aux virements bancaires et aux paiements chez les commerçants. La plateforme prend en charge l’USDC et l’OUSD et connecte des infrastructures réparties sur plus de 20 réseaux blockchain et circuits de paiement. Par l’intermédiaire de Mastercard Move, elle donne accès à un réseau comptant plus de 17 milliards de points d’acceptation des paiements. Mastercard prévoit qu’en 2027, les versements en monnaie locale seront possibles dans plus de 40 devises, dans plus de 200 pays et territoires. Des cartes liées à des stablecoins peuvent être émises dans plus de 130 pays et utilisées au sein du réseau de commerçants Mastercard. Parmi les premiers partenaires d’intégration figurent Nuvei, Marqeta, Ontop, Beem et Almond FinTech. Ce lancement fait suite à la finalisation, le 3 août, de l’acquisition de BVNK par Mastercard, dont la valeur peut atteindre 1,8 milliard de dollars. Mastercard indique que des dépôts tokenisés et des paiements initiés par des agents d’IA pourraient être ajoutés à l’avenir. L’entreprise n’a communiqué ni les dates de lancement chez les partenaires ni les volumes de transactions attendus. Global Money Platform élargit les options de paiement en stablecoins, mais l’annonce ne fournit aucune mesure immédiate de l’utilisation ou de la demande pour l’un ou l’autre des deux stablecoins pris en charge.

Ledger a demandé aux revendeurs en Indonésie, en Malaisie, à Singapour, en Thaïlande, au Vietnam, aux Philippines et à Hong Kong de suspendre la vente de portefeuilles matériels pendant qu’elle enquête sur des appareils équipés d’implants dissimulés. Selon Ledger, les cas confirmés concernent des appareils vendus par le revendeur sud-est asiatique CryptoBilis. L’entreprise n’a relevé aucun indice d’une compromission plus vaste, ni de ses systèmes ni de son canal de vente directe. L’implant peut capturer une phrase de récupération de 24 mots lors de la configuration et l’envoyer via LTE. L’enquêteur onchain Specter a associé aux cas plus de 86 millions de dollars de vols présumés, mais Ledger n’a pas confirmé le montant total. L’entreprise conseille aux clients de CryptoBilis de ne pas initialiser les appareils inutilisés et de transférer les fonds des portefeuilles potentiellement touchés vers un nouveau portefeuille doté d’une nouvelle phrase de récupération. Par la suite, le distributeur allemand MediaMarkt Saturn a également suspendu les ventes de Ledger après qu’un client a signalé un appareil implanté ; aucun fonds n’a été perdu. Par précaution, Trezor prévoit de mettre fin aux autorisations des revendeurs à compter du 1er janvier 2027, tout en affirmant ne disposer d’aucune preuve que ses appareils ont été compromis. L’enquête sur les portefeuilles matériels Ledger renforce la pression sur les fabricants pour qu’ils améliorent la surveillance des revendeurs et la sécurité de la chaîne d’approvisionnement, mais aucune compromission plus large n’a été établie.

Le dernier achat de bitcoins de Strive s’ajoute à une série d’acquisitions réalisées par des entreprises pour leur trésorerie. Au cours de la semaine terminée le 9 octobre, l’entreprise a acheté 3 311 BTC pour environ 280 millions de dollars, portant ses avoirs à 32 773 BTC et faisant d’elle le cinquième détenteur de bitcoins parmi les sociétés cotées aux États-Unis. L’achat a été financé en partie par les 208 millions de dollars issus de l’exercice de bons de souscription. Strive a indiqué que ses avoirs en bitcoins avaient progressé plus rapidement que le nombre effectif de ses actions ordinaires, augmentant ainsi l’exposition au bitcoin par action. Dans une mise à jour ultérieure, Strive a annoncé avoir acheté 2 822 BTC supplémentaires pour 235 millions de dollars, portant ses avoirs à environ 35 600 BTC. L’entreprise a également indiqué que 13,7 millions des 15,3 millions de bons de souscription restants avaient été exercés, générant 369 millions de dollars. Le taux d’exercice des bons de souscription traditionnels a atteint 94 %, tandis que le ratio de levier déclaré s’élevait à 47 %. Ces achats supplémentaires témoignent d’une demande persistante des entreprises, tandis que les fonds issus des bons de souscription renforcent la capacité de financement de Strive. L’effet sur le cours du BTC devrait être limité par rapport à celui des détenteurs plus importants et dépendra en partie de la poursuite ou non de l’accumulation par l’entreprise.

Le bitcoin s’est redressé après être tombé près de 80 953 dollars, atteignant environ 83 592 dollars. Il a ainsi récupéré plus de 2 % et repassé la zone de Fibonacci située entre 81 848 et 82 306 dollars. Ce rebond constitue un signal légèrement positif, mais le bitcoin n’a pas encore franchi la résistance des 84 000–84 500 dollars, où les ordres de vente se sont concentrés. Une clôture journalière au-dessus de 84 246 dollars pourrait remettre en ligne de mire les niveaux de 86 644 dollars et d’environ 87 423 dollars. Une baisse sous 81 603 dollars pourrait exposer le support proche de 80 000 dollars, puis celui de 77 500 dollars si le premier cède. Les indicateurs envoient des signaux contrastés : le RSI est légèrement positif, à 53,4, tandis que l’ADX est tombé à 29,9 contre 42,8 le 7 octobre, ce qui suggère que la tendance haussière a perdu de sa vigueur. La moyenne mobile exponentielle (EMA) à 50 jours reste au-dessus de celle à 200 jours. Le sentiment du marché est neutre, avec un Fear and Greed Index proche de 55. Sur les marchés de prédiction, les traders évaluent à 54 % la probabilité que le bitcoin atteigne 80 000 dollars ce mois-ci et à 45 % celle qu’il atteigne 87 500 dollars. Les sorties de capitaux des ETF Bitcoin restent un frein. Les rapports avancent des estimations différentes des sorties depuis le début du mois d’octobre : environ 451 millions de dollars dans le premier et 386,3 millions dans le suivant, tandis que la demande institutionnelle demeure faible. Le premier rapport signalait également la pression provoquée par la forte baisse des valeurs technologiques sud-coréennes. Les traders surveillent désormais l’IPC américain, qui devrait faire ressortir une hausse de l’inflation annuelle de 3,4 % à 3,6 %, ainsi que les rendements des bons du Trésor et les évolutions géopolitiques. Une inflation élevée ou la poursuite des sorties pourrait peser sur le bitcoin, tandis que des données plus modérées et une percée au-dessus de la résistance pourraient soutenir une nouvelle reprise.

Pando Finance prévoit de coter un ETF Solana au comptant à la Bourse de Hong Kong le 13 octobre, offrant ainsi aux investisseurs un moyen réglementé de s’exposer au SOL. L’ETF détiendra directement des SOL et suivra une version régionale du CME CF Solana-Dollar Reference Rate. Les frais de gestion annuels s’élèveront à 0,60 %, et les frais courants sont estimés à 1,60 %. Les parts seront négociées en dollars de Hong Kong, par lots d’au moins 100. Le fonds ne procédera pas au staking de SOL, n’utilisera ni produits dérivés ni effet de levier et ne versera pas de dividendes. Il pourra détenir jusqu’à 3 % de son actif net en liquidités. HashKey Exchange gérera les transactions et HashKey Custody Services assurera la conservation des actifs. Les documents du fonds mettent en garde contre une forte volatilité et le risque de perdre la totalité de l’investissement. Ce lancement intervient alors que les ETF Solana américains ont enregistré des sorties nettes de 24,8 millions de dollars au cours de la semaine close le 9 octobre. Il s’agit de leurs plus importants retraits hebdomadaires depuis leur lancement, mettant fin à 14 semaines consécutives d’entrées. Le BSOL de Bitwise a représenté environ 20,9 millions de dollars de ces sorties, tandis que les produits de Grayscale et de Fidelity ont également subi des retraits. Le produit de Morgan Stanley a, lui, enregistré de modestes entrées. Les ETF Bitcoin et Ethereum ont aussi connu d’importantes sorties hebdomadaires. L’ETF Solana de Hong Kong élargit l’accès réglementé, mais les dernières données américaines suggèrent un affaiblissement à court terme de la demande institutionnelle de SOL et ne garantissent pas l’apparition de nouvelles pressions acheteuses.

L’ancien PDG de Celsius, Alex Mashinsky, a accepté une interdiction à vie d’exercer dans les secteurs des cryptomonnaies, des valeurs mobilières et des matières premières, dans le cadre d’un accord avec la procureure générale de l’État de New York, Letitia James. Cet accord règle une action civile pour fraude intentée en 2023, qui accusait Mashinsky d’avoir induit les investisseurs en erreur sur les risques et la sécurité de Celsius. Il pourrait devoir verser jusqu’à 35 millions de dollars, selon qu’il renonce ou non à 10 millions de dollars supplémentaires au profit du gouvernement fédéral et qu’il purge ou non l’intégralité de sa peine. Mashinsky purge une peine de 12 ans après avoir plaidé coupable de fraude liée aux valeurs mobilières et aux matières premières. Dans son affaire pénale fédérale, il a également été condamné à la confiscation de plus de 48 millions de dollars. New York a allégué que Celsius se présentait comme un lieu sûr où déposer des cryptomonnaies, tout en investissant les actifs de ses clients dans des placements risqués et en dissimulant ses pertes. Selon l’État, ces agissements ont touché des centaines de milliers d’investisseurs, dont plus de 26 000 habitants de New York. Celsius a suspendu les retraits en juin 2022 et déposé le bilan le mois suivant. D’après l’État, plus de 3,4 milliards de dollars avaient été distribués aux créanciers en août 2026. Cet accord s’ajoute à des restrictions fédérales distinctes, notamment une interdiction de négocier imposée par la CFTC et un accord avec la FTC. Mashinsky conteste sa condamnation fédérale, tandis que la SEC est parvenue à un accord de principe dans son action civile. L’affaire Celsius met en évidence les risques juridiques persistants et les enjeux de protection des investisseurs pour les prêteurs de cryptomonnaies qui font des déclarations trompeuses sur la sécurité, les rendements ou les réserves.

Deux sociétés liées au teneur de marché crypto DWF Labs poursuivent le dépositaire BitGo et lui réclament 141 millions de dollars devant la Haute Cour de Londres. DWF Maas et Falcon Digital accusent BitGo d’avoir violé un accord de gré à gré (OTC) en transférant des jetons Falcon Finance (FF) et ESPORTS vers des plateformes d’échange environ deux mois avant la fin de leur période de blocage. Elles affirment que BitGo avait reçu ces jetons à prix réduit en échange de leur conservation et que des ventes anticipées sur un marché peu liquide ont fait baisser les cours et réduit la valeur de leurs avoirs restants. Selon les informations rapportées, les sociétés ont soulevé le problème en avril et en mai avant d’engager les poursuites. Le récit précédent mentionnait également des baisses de prix : le FF est passé d’environ 0,08 dollar début mars à 0,07 dollar fin avril, tandis que l’ESPORTS a reculé d’environ 0,28 dollar à la mi-mars à 0,07 dollar début juin. BitGo a refusé de commenter, et les accusations n’ont pas encore été examinées par un tribunal. Les deux parties ont des liens avec World Liberty Financial : DWF a acheté pour 25 millions de dollars de son jeton WLFI, tandis que BitGo détient les réserves qui garantissent son stablecoin USD1. Cette affaire met en lumière les risques liés à la conservation des cryptoactifs, aux contreparties et à la liquidité des jetons ; ses répercussions plus larges sur le marché dépendront de la procédure judiciaire et des preuves d’éventuelles ventes plus étendues.

La NFL soutient la demande du New Jersey visant à faire examiner par la Cour suprême des États-Unis la question de savoir si les États peuvent réglementer les contrats sportifs proposés sur des marchés prédictifs tels que Kalshi. La ligue estime que ces contrats ne sont pas des swaps au sens de la loi Dodd–Frank et ne devraient donc pas relever exclusivement de la surveillance de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Selon elle, les règles des États sont importantes pour protéger les consommateurs et préserver l’intégrité des matchs. Cette affaire fait suite à une décision rendue en avril par la cour d’appel fédérale du troisième circuit en faveur de Kalshi, tandis que les sixième et neuvième circuits ont conclu en sens contraire. La Cour suprême n’a pas indiqué si elle entendrait l’affaire. Kalshi doit déposer sa réponse au plus tard le 9 novembre 2026. La NFL affirme que, sur les 3,3 milliards de dollars échangés sur les marchés prédictifs le premier dimanche de la saison 2026, 1,8 milliard concernait des matchs de NFL. La ligue s’inquiète notamment des limites d’âge, des informations sensibles, des blessures, des décisions arbitrales et des marchés que les participants pourraient manipuler. Kalshi déclare travailler avec les ligues et des partenaires chargés de l’intégrité, et estime qu’une supervision fédérale peut répondre à ces risques. L’ancien président de la CFTC Gary Gensler et l’ancien sénateur Chris Dodd se sont également opposés au transfert de la surveillance des paris sportifs hors des États. Ce différend pourrait influer sur l’accès aux marchés prédictifs et sur les règles qui les régissent dans les États américains, mais la requête n’impose pas à elle seule de nouvelles restrictions. Une décision de la Cour suprême pourrait clarifier la frontière entre la supervision fédérale des produits dérivés et les lois des États sur les jeux d’argent. Elle n’a pas d’effet direct sur les cours des cryptomonnaies ni sur les règles de négociation.

L’ESMA a demandé aux autorités nationales de veiller à ce que les sociétés de cryptoactifs agréées au titre de MiCA mettent fin aux services liés aux stablecoins qui ne respectent pas les règles de l’UE. À la suite de l’avis de l’ESMA du 8 octobre, les entreprises disposent de trois mois au maximum, jusqu’au 8 janvier 2027, pour régler les positions de leurs clients. Les orientations étendent le contrôle à la conservation et aux transferts, en plus du trading, du conseil et de l’exécution des ordres. De simples avertissements aux investisseurs ne suffisent pas : les entreprises devraient bloquer les nouveaux achats. Pendant la période de sortie supervisée, les prestataires peuvent apporter une aide limitée pour vendre, convertir, retirer, transférer ou protéger les soldes existants, mais ne peuvent pas permettre aux clients d’en acheter davantage ni d’accroître leur exposition. Les règles s’appliquent aux prestataires réglementés, et non à la détention à titre personnel ni à chaque transfert sur une blockchain publique. L’USDT en est un exemple notable, mais la conformité dépend du jeton et de son émetteur, pas simplement de la monnaie à laquelle il est indexé. En mars 2025, Binance a retiré de son offre aux utilisateurs européens neuf stablecoins non conformes à MiCA, dont l’USDT. Les plateformes peuvent appliquer des procédures, des frais et des échéances différents. Les traders devraient vérifier les avis des plateformes d’échange, les réseaux pris en charge, les taux de conversion, les ordres ouverts et le traitement des garanties. Une baisse de l’accès aux paires en USDT pourrait influer sur la liquidité et les spreads sur les plateformes de l’UE, même si les informations publiées n’estiment pas le montant des soldes concernés. La conformité des stablecoins à MiCA et le rythme auquel les entreprises mettront fin à leurs services resteront des points importants à suivre.

Ripple Prime se développe dans le financement des ETF à effet de levier, un secteur traditionnellement dominé par les banques. Après avoir acquis Hidden Road pour 1,25 milliard de dollars, Ripple a commencé à proposer des services de courtage de premier ordre, de compensation et de financement aux sociétés d’investissement. Le 6 octobre, l’entreprise a annoncé des services destinés au fonds spéculatif Brevan Howard. Le rapport indique également que Ripple Prime finance des émetteurs d’ETF à effet de levier au moyen de swaps de rendement total, mais le volume de ses clients et ses revenus n’ont pas été communiqués. Les données de Morningstar Direct citées dans le rapport recensent 593 ETF à effet de levier aux États-Unis, représentant plus de 256 milliards de dollars d’actifs cumulés. Il s’agit du total des actifs du secteur, et non du volume de financement de Ripple Prime. Les swaps offrent une exposition quotidienne amplifiée à des actions ou à des indices en contrepartie de frais de financement. Le 7 octobre, le taux de financement variable d’un ETF Tradr s’élevait à environ 8 % en rythme annualisé, mais cet exemple ne correspond pas à un taux communiqué pour les clients de Ripple Prime. Le financement peut générer des frais, tout en exposant les fournisseurs à des risques de couverture, de marché et de contrepartie, notamment en cas de forte baisse. Cette expansion diversifie les activités de financement institutionnel de Ripple Prime au-delà des cryptomonnaies et pourrait tirer parti du durcissement des contraintes de fonds propres imposées aux banques. Toutefois, le rapport n’établit pas que XRP ou RLUSD est utilisé dans ces opérations, et l’ampleur de l’activité ainsi que les revenus de Ripple Prime restent inconnus. Pour l’instant, les conséquences directes pour XRP et pour le marché plus large des cryptomonnaies semblent limitées.

Le trading de meme coins est resté actif sur Base, BNB Chain, Robinhood Chain et Solana du 8 au 9 octobre 2026, mais les volumes se sont nettement déplacés d’un réseau à l’autre. Base a dominé les deux rapports : le volume cumulé de ses 10 principaux jetons est passé de 260 à 330 millions de dollars. XDP est resté le principal moteur, passant de 250 à 280 millions de dollars. Le volume de BNB Chain a légèrement progressé, de 150 à 160 millions de dollars, et pPOLY a pris la tête du rapport ultérieur avec 89,96 millions de dollars. Solana est passée de 110 à 120 millions de dollars, portée par ZEC et ses 36,24 millions de dollars. Robinhood Chain a reculé de 170 à 130 millions de dollars, tandis que le volume déclaré de NVDA a chuté d’environ 110 à 32,98 millions de dollars. Les variations de prix ont également été marquées : TITS a gagné 5 650,8 % dans le rapport précédent, tandis que TikTok a progressé de 8 344,6 % dans le rapport suivant ; DRV a gagné 19,9 %, alors que PONS et AI ont perdu respectivement 14,6 % et 19,1 %. Les volumes et la dynamique des meme coins ont fortement varié selon les chaînes et les jetons, soulignant la forte volatilité du marché plutôt qu’une tendance généralisée.

Le 8 octobre, un portefeuille du gouvernement américain lié au piratage de Bitfinex en 2016 a transféré 12 267,02 BTC, d’une valeur d’environ 1,01 milliard de dollars, vers une adresse nouvellement créée. Arkham a ensuite indiqué que les fonds avaient été dépensés, ce qui laisse penser qu’un autre mouvement a eu lieu, mais rien ne confirme que les bitcoins ont été envoyés vers une plateforme d’échange ou vendus. Ce transfert de bitcoins du gouvernement américain suscite des interrogations quant à une éventuelle pression vendeuse, même s’il pourrait s’agir d’une opération courante de gestion de conservation. Lors d’un mouvement distinct la veille, des portefeuilles liés à Bitfinex et à FTX ont envoyé environ 3 200 BTC et 119 millions de dollars en USDT à Coinbase Prime ; les données publiques n’établissent aucun lien avec le transfert du gouvernement. Un décret exécutif de 2025 ordonne au gouvernement de conserver les bitcoins confisqués dans une réserve stratégique de bitcoins. Plus de 94 000 BTC liés au piratage seraient sous le contrôle du gouvernement, tandis qu’Arkham estime les avoirs totaux du gouvernement américain à environ 306 795 BTC, soit quelque 24,85 milliards de dollars au cours de 81 000 dollars par BTC. Les traders ont intérêt à surveiller ces transferts, mais aucune vente confirmée ne signale une pression immédiate sur l’offre.

Robinhood a ajouté 25 millions de dollars de Bitcoin (BTC) à son bilan d’entreprise. Il s’agit de la première détention de BTC pour compte propre de la société, distincte des actifs de ses clients. Johann Kerbrat, un dirigeant spécialisé dans les cryptomonnaies, a déclaré que cet achat témoignait de l’engagement de l’entreprise envers Bitcoin et l’écosystème crypto au sens large. Cette allocation est modeste par rapport à la valeur boursière de Robinhood, qui avoisine les 100 milliards de dollars, et l’entreprise n’a pas annoncé de programme d’achats réguliers de Bitcoin. Cet achat intervient alors que Robinhood développe ses services liés aux cryptomonnaies. Dans les prochains mois, la société prévoit de proposer des contrats à terme perpétuels sur BTC, ETH, SOL, XRP, DOGE, ADA, LINK et HYPE aux utilisateurs éligibles aux États-Unis. Robinhood Chain, basée sur Arbitrum, a déclaré une valeur totale verrouillée de plus de 1,05 milliard de dollars, et l’entreprise développe le trading 24 heures sur 24 d’actions américaines tokenisées. Kerbrat a également indiqué que le trading d’actions tokenisées pourrait approcher les limites prévues par le cadre d’exemption de la SEC en faveur de l’innovation. Les perspectives réglementaires des contrats perpétuels crypto aux États-Unis restent incertaines. Pour les traders de Bitcoin, cet achat de trésorerie est avant tout un signal symbolique, tandis que les projets plus vastes de Robinhood pourraient faciliter l’accès aux marchés crypto si la réglementation permet leur mise en œuvre.

Le cofondateur d’Ethereum, Vitalik Buterin, avertit que les progrès de la recherche mathématique accélérés par l’IA pourraient affaiblir la cryptographie sur réseaux euclidiens, peut-être d’ici deux ans. Cette préoccupation concerne des systèmes comme ML-DSA et des technologies utilisées dans le chiffrement entièrement homomorphe. Il a également signalé des risques potentiels pour ECDSA. La cryptographie sur réseaux euclidiens est considérée comme résistante aux attaques quantiques et a été étudiée par des projets comme Cardano, mais cet avertissement souligne que les avancées issues de l’IA pourraient créer des risques distincts. Aucune rupture cryptographique n’a été démontrée, et le délai de deux ans n’est pas une échéance confirmée. Cette discussion fait suite à l’appel de Justin Drake, chercheur à l’Ethereum Foundation, en faveur d’un « mode bunker », qui consiste notamment à transférer les fonds vers des adresses dont les clés publiques n’ont pas été exposées. Buterin met toutefois en garde contre les migrations précipitées et à grande échelle. Il recommande d’utiliser des paramètres plus grands pour les systèmes fondés sur les réseaux euclidiens, d’éviter de stocker directement des données chiffrées sur la chaîne, de renouveler les clés multisig après leur utilisation et de recueillir les signatures hors chaîne lorsque c’est possible. Pour la feuille de route de sécurité à long terme d’Ethereum, il a évoqué des signatures fondées sur le hachage, comme WOTS et SPHINCS+, tout en reconnaissant qu’aucune méthode n’est théoriquement sans risque. Ces avertissements soulèvent des questions de sécurité à long terme et de mise à niveau, mais ne constituent pas à eux seuls un catalyseur immédiat pour les marchés.

Europol a exhorté le secteur des cryptomonnaies à se préparer aux menaces de l’informatique quantique, tout en soulignant qu’aucun ordinateur quantique connu ne peut actuellement casser les portefeuilles de cryptomonnaies et que la date d’apparition d’une menace concrète reste incertaine. Dans ses rapports publiés le 7 octobre, Europol désigne les clés publiques de portefeuilles exposées comme le principal risque : un ordinateur quantique suffisamment puissant pourrait retrouver les clés privées correspondantes et dérober les fonds. Les fonctions de hachage des blockchains sont considérées comme plus résistantes. Europol a également indiqué qu’il n’existait pas de preuves claires d’une collecte à grande échelle de données chiffrées en vue de les déchiffrer ultérieurement, même si des informations sensibles devant rester protégées longtemps pourraient malgré tout être ciblées. Europol recommande aux fournisseurs de portefeuilles de tester la cryptographie post-quantique, aux projets de blockchain de prévoir des mises à niveau de protocole et au secteur d’améliorer la gestion des clés. Les utilisateurs pourraient devoir transférer leurs fonds vers des portefeuilles résistants aux attaques quantiques lorsqu’ils seront disponibles. Pour les portefeuilles dont les clés publiques sont déjà exposées, la mesure de protection proposée consiste à transférer les fonds vers un nouveau portefeuille doté d’une clé non exposée. Cette transition nécessitera une coordination entre les développeurs, les plateformes, les dépositaires et les utilisateurs, et pourrait prendre des années. Le NIST a finalisé trois normes post-quantiques en 2024 et recommande d’entamer la transition. Les algorithmes vulnérables doivent être progressivement abandonnés d’ici 2035, tandis que les systèmes présentant des risques plus élevés devront migrer plus tôt. Bitcoin fait face à des difficultés de migration particulières. Une étude citée estime que la migration de tous les UTXO de Bitcoin pourrait nécessiter au moins 76 jours cumulés d’interruption du réseau, ou environ 300 jours si un quart de la capacité des blocs y était consacré. Les signatures post-quantiques pourraient être 10 à 120 fois plus volumineuses que les signatures ECDSA actuelles, ce qui pourrait accroître la congestion et les frais de transaction. Les développeurs de Bitcoin débattent de propositions de migration, dont le projet BIP-361, tandis que d’autres projets de blockchain et des dépositaires testent des mesures de protection résistantes au quantique. Le message d’Europol est de se préparer à un risque à long terme, et non de s’attendre à un effondrement imminent des cryptomonnaies.