Actualités des cryptomonnaies

Instinct, une start-up d’IA agentique basée à San Francisco, aurait levé 1 milliard de dollars lors d’un tour de financement de série C, pour une valorisation de 10 milliards de dollars. La valorisation d’Instinct est quatre fois supérieure aux 2,5 milliards de dollars annoncés environ un mois plus tôt, ce qui souligne l’intense demande du capital-risque pour les agents d’IA. Fondée en 2025 par Noah Shinn, Instinct propose un agent d’IA personnel que les utilisateurs peuvent contacter par SMS ou par téléphone. Il peut organiser des voyages, commander des produits alimentaires, payer des factures, résilier des abonnements et effectuer des recherches. L’entreprise affirme compter plus de 100 000 utilisateurs après un lancement sur invitation en août 2026, bien qu’elle ne dispose d’aucune application mobile et reste en accès anticipé. Sequoia Capital, Benchmark Capital et Coatue auraient participé à l’opération. Toutefois, l’entreprise a fourni peu d’informations sur ses revenus, sa croissance et son modèle économique. Les chiffres de financement rapportés semblent également incohérents : l’article évoque environ 350 millions de dollars de financement total, tout en faisant état séparément d’une série C d’un milliard de dollars. Pour les traders de cryptomonnaies, le financement d’Instinct constitue un signal du marché privé plutôt qu’un catalyseur direct pour les cryptomonnaies. Il pourrait temporairement améliorer le sentiment autour des jetons liés à l’IA et des valeurs technologiques, mais son impact sur les prix des actifs numériques devrait être indirect et de courte durée.

Strategy et Strive ont continué d’acheter du Bitcoin, la demande des entreprises pour cet actif de trésorerie montrant des signes de résilience malgré la baisse des cours boursiers, la pression de la dette et le durcissement des conditions de financement. Au cours de la semaine précédemment rapportée, Strategy a acheté 950 BTC pour 75,7 millions de dollars, tandis que Strive en a acheté 1 355 pour 107,7 millions de dollars. Leurs achats combinés ont atteint 2 305 BTC, d’une valeur d’environ 183 millions de dollars. Une mise à jour ultérieure a révélé des achats encore plus importants. Strategy a acquis 1 665 BTC pour 142,7 millions de dollars, portant ses avoirs à 847 666 BTC. Strive a ajouté 1 107 BTC pour 94,5 millions de dollars, portant sa trésorerie à 27 462 BTC. Ensemble, les deux entreprises ont acheté 2 772 BTC, d’une valeur d’environ 237,2 millions de dollars selon les montants d’achat communiqués, bien que l’article cite un total d’environ 232,5 millions de dollars. Ces achats ont eu lieu alors que le Bitcoin remontait au-dessus de 86 000 dollars avant de s’échanger près de 83 409 dollars. Le coût de revient moyen des entreprises cotées détenant du Bitcoin en trésorerie était estimé à environ 80 500 dollars. La reprise a ramené une grande partie du secteur en bénéfices latents. Toutefois, l’accumulation de Bitcoin par les entreprises a fortement ralenti : les sociétés cotées n’ont ajouté qu’environ 5 900 BTC en trois mois, contre environ 89 000 BTC en juillet 2025. Strategy a également racheté des actions préférentielles et affecté des fonds aux dividendes et aux intérêts de la dette. Elle prévoit des dividendes quotidiens dans le cadre de quatre programmes d’actions préférentielles. Strive continue de financer ses achats de Bitcoin au moyen d’actions préférentielles et de l’exercice de bons de souscription. Les actions de Strategy ayant chuté de plus de 50 % et celles de Strive de plus de 30 % au cours de l’année écoulée, les traders doivent surveiller si les gains du Bitcoin peuvent dépasser le coût du financement des entreprises. Ces achats constituent un signal modérément haussier pour le BTC, mais ils soulignent aussi les risques de liquidité et d’endettement du modèle des sociétés de trésorerie.

Le cofondateur d’Ethereum, Vitalik Buterin, a présenté un plan à long terme visant à transformer Ethereum en un « ordinateur mondial cryptographique » alimenté par des preuves à divulgation nulle de connaissance, des STARK récursifs, une cryptographie avancée et une vérification formelle. Selon Buterin, le fork Hegota, attendu l’année prochaine, pourrait être la dernière mise à niveau conventionnelle d’Ethereum. Les futures mises à niveau pourraient repenser la vérification, le consensus proof-of-stake et la construction des blocs. PeerDAS et les SNARK pourraient permettre aux nœuds de vérifier les données sans réexécuter chaque bloc, tandis que la construction collaborative des blocs pourrait réduire les besoins matériels. La feuille de route vise une finalité de 8 à 32 secondes, contre environ 200 secondes aujourd’hui pour 12 confirmations. La durée des slots pourrait à terme passer de 12 secondes à 2–8 secondes. FOCIL doit renforcer la résistance à la censure en obligeant les blocs à inclure des transactions sélectionnées par des comités de validateurs. Les futurs outils de confidentialité d’Ethereum pourraient inclure les preuves à divulgation nulle de connaissance, l’abstraction privée des comptes, le routage en oignon et les mixnets. Les applications qui répartissent les charges de travail entre composants parallèles pourraient également bénéficier de coûts de gas réduits. Toutefois, les preuves à divulgation nulle de connaissance rapides et sécurisées ainsi que la gestion de l’état à grande échelle restent des défis techniques majeurs. Le plan est globalement cohérent avec la feuille de route multi-forks d’Ethereum jusqu’en 2029. Ethereum pourrait devenir plus rapide, plus évolutif, plus privé et plus décentralisé à long terme, mais les risques de mise en œuvre et le calendrier étendu limitent l’impact immédiat sur le trading.

L’ETF Zcash de Grayscale, ZCSH, effectuera une division d’actions à terme de 3 pour 1 après avoir attiré plus de 233 millions de dollars d’entrées cumulées depuis son lancement le 25 août. Les actionnaires inscrits à la clôture des marchés le 28 septembre recevront deux actions supplémentaires pour chaque action détenue. La négociation ajustée après division devrait commencer avant l’ouverture des marchés le 30 septembre. La division de l’ETF Zcash réduira le prix par action sans modifier la valeur totale des avoirs des investisseurs. Au 17 septembre, ZCSH disposait d’environ 890 millions de dollars d’actifs nets et de plus de 11 milliards de dollars de volume de négociation cumulé. Le fonds a également enregistré environ 112 millions de dollars d’entrées le 8 septembre à lui seul. Grayscale a déclaré que cet ajustement pourrait améliorer l’accessibilité, car le jeton ZEC de Zcash a fortement progressé ; des rapports antérieurs estimaient sa hausse à environ 2 800 % sur 12 mois. La forte demande pour ZCSH a coïncidé avec un rally du ZEC. Le ZEC a progressé de plus de 20 % en 24 heures après que Matt Huang, cofondateur de Paradigm, a révélé avoir investi dans le jeton, avant d’atteindre environ 1 521 dollars puis de reculer. Des rapports plus récents situaient le ZEC au-dessus de 1 200 dollars, soutenu par l’intérêt pour les monnaies axées sur la confidentialité, la demande d’ETF et les short squeezes. L’intérêt ouvert sur les contrats à terme Zcash aurait dépassé 2,3 milliards de dollars, ce qui accroît les risques de liquidations et d’effet de levier. Grayscale cherche également à lancer un ETF à haut revenu utilisant des options liées à des produits d’investissement en Zcash. La division d’actions est une modification mécanique qui ne crée aucune valeur économique supplémentaire. Les traders doivent surveiller la liquidité de ZCSH, la volatilité du ZEC, les liquidations sur les contrats à terme et le positionnement du marché autour de la date de la division.

Selon des sources de Bloomberg, l’administration Trump envisage des partenariats avec des entreprises privées pour promouvoir à l’étranger des stablecoins adossés au dollar. Les participants potentiels pourraient inclure le Trésor américain, le Département d’État et la US International Development Finance Corporation, mais aucun programme officiel, aucune entreprise, aucun calendrier ni marché cible n’a été confirmé. La proposition prolonge un décret présidentiel de janvier 2025 favorable au développement légal des stablecoins en dollars. Elle s’inscrit également dans la vision du secrétaire au Trésor Scott Bessent, selon laquelle les stablecoins peuvent renforcer le rôle du dollar comme monnaie de réserve et accroître la demande pour la dette publique américaine. La Maison-Blanche a indiqué que plus de 258 milliards de dollars de stablecoins étaient en circulation en juillet 2025, les jetons indexés sur le dollar représentant plus de 99 % du marché. En vertu du GENIUS Act, les émetteurs de stablecoins admissibles doivent maintenir des réserves d’une valeur d’au moins 1:1 par rapport aux jetons en circulation. Les actifs autorisés comprennent les dollars et les bons du Trésor américain à court terme. Une adoption internationale plus large pourrait donc soutenir la liquidité des stablecoins, les règlements en dollars et la demande indirecte de dette du Trésor américain. Pour les traders de cryptomonnaies, cette politique est positive à long terme pour les stablecoins réglementés et les infrastructures de paiement. Son impact immédiat sur le marché devrait être limité, car le projet est encore à l’étude. Elle pourrait aussi accroître la pression réglementaire sur les stablecoins indexés sur les monnaies locales et alimenter le débat sur la souveraineté monétaire.

Le prix de l’Ethereum s’est renforcé depuis l’ancienne zone de reprise située entre 1 500 et 1 600 dollars. L’ETH a d’abord rencontré des difficultés près de 2 500 dollars, puis a progressé vers 2 800 dollars avant de ne pas parvenir à se maintenir au-dessus de la zone de résistance des 2 700 dollars. Il se consolide désormais autour de 2 650 dollars, tandis que les traders surveillent le maintien de la structure haussière. Le support du prix de l’Ethereum s’est déplacé vers le haut. Le support quotidien clé se situe près de 2 400 dollars, tandis que la ligne de tendance ascendante et le bloc d’ordres haussier à 2 500 dollars offrent une protection supplémentaire. Sur le graphique en quatre heures, l’ETH évolue dans une fourchette estimée de 2 500 à 2 700 dollars. Une cassure durable au-dessus de 2 700 dollars pourrait viser le niveau psychologique des 3 000 dollars. À l’inverse, une cassure nette de la ligne de tendance pourrait pousser l’ETH vers 2 200–2 300 dollars. Auparavant, le support baissier plus large avait été identifié autour de 2 000–2 100 dollars, près des moyennes mobiles à 100 et 200 jours. Les moyennes mobiles à 100 et 200 jours convergent désormais autour de 2 100 dollars et pourraient former un croisement haussier, améliorant ainsi la structure de marché à long terme de l’Ethereum. Toutefois, le RSI en quatre heures s’est refroidi depuis des niveaux de surachat et s’était auparavant rapproché de la zone de survente. Cela signale un momentum à court terme plus faible, sans confirmer un retournement de tendance. Les indicateurs on-chain restent mitigés. Les réserves d’ETH sur les plateformes d’échange ont diminué de plus de 21 millions à environ 14,6 millions, ce qui pourrait réduire l’offre immédiatement disponible à la vente. Le nombre de transactions est remonté d’environ 1,6 million à plus de 2 millions, mais l’activité s’est affaiblie lors du récent mouvement vers 2 600 dollars. Cette divergence pourrait indiquer que les investisseurs privilégient la conservation plutôt qu’un trading agressif à court terme. Les traders devraient surveiller le support à 2 400 dollars et la résistance à 2 700 dollars pour anticiper le prochain mouvement décisif du prix de l’Ethereum.

Une adresse non identifiée a transféré 30 millions d’USD1 à Binance, portant les dépôts d’USD1 déclarés à 130 millions en trois transactions sur une période de quatre jours. Un rapport antérieur indiquait qu’un portefeuille de conservation de Fireblocks avait transféré 19,4 millions d’USD1 à Binance en une heure et environ 149,8 millions d’USD1 sur 13 jours, ce qui témoigne de la poursuite de flux importants de stablecoins vers la plateforme. USD1 est associé au projet World Liberty Financial soutenu par Trump. De importants transferts d’USD1 vers Binance peuvent précéder des activités de tenue de marché, des achats d’actifs, une gestion de la liquidité ou des rachats, mais ils ne confirment pas que le stablecoin sera vendu. Le propriétaire et l’objectif du portefeuille restent inconnus. Les traders devraient surveiller les mouvements ultérieurs du portefeuille, les soldes d’USD1 sur Binance, la liquidité du carnet d’ordres et la stabilité du prix d’USD1 avant de prendre une position directionnelle.

Summer Mersinger, directrice générale de la Blockchain Association, quittera ses fonctions le 16 octobre 2026, quelques semaines après l’échec du Sénat américain à faire avancer le Digital Asset Market Clarity Act lors d’un vote de 49 voix contre 50. Elle restera conseillère jusqu’à la fin de 2026. Ancienne commissaire de la Commodity Futures Trading Commission, Mersinger avait rejoint la Blockchain Association en juin 2025. Pendant son mandat, l’organisation a tenu plus de 300 réunions avec des collaborateurs du Congrès et des agences, et organisé sept visites de lobbying pour ses membres en 2026. Kristin Smith, membre fondatrice et présidente du conseil d’administration de la Blockchain Association, deviendra directrice générale par intérim le 17 octobre, tout en continuant à diriger le Solana Policy Institute. L’organisation recherche un successeur permanent. Smith avait déjà dirigé la Blockchain Association jusqu’en 2025. Ce changement de direction pourrait affecter le lobbying sur la réglementation des cryptomonnaies, notamment la classification des titres financiers, les stablecoins, la tokenisation, la finance décentralisée et la répartition des compétences entre la Securities and Exchange Commission et la Commodity Futures Trading Commission. Pour les traders, l’impact immédiat sur les prix devrait être limité. Toutefois, le revers subi au Sénat et la nomination d’une dirigeante par intérim suggèrent que la clarification de la réglementation américaine sur les cryptomonnaies pourrait prendre plus de temps, ce qui risque de maintenir une volatilité élevée autour des annonces législatives et administratives.

Le Dogecoin (DOGE) a gagné environ 12 à 15 % au cours de la semaine dernière, l’accumulation par les baleines et les entrées dans les ETF DOGE au comptant ayant amélioré le sentiment du marché. Lors de la phase précédente, les baleines avaient acheté environ 160 millions de DOGE, d’une valeur proche de 17,6 millions de dollars, en 96 heures. La dernière mise à jour fait état d’achats de plus de 1,14 milliard de DOGE, évalués à environ 112 millions de dollars, ce qui suggère une pression acheteuse accrue de la part des grands détenteurs. Les données on-chain ont également montré une activité élevée des baleines sur le DOGE, avec notamment 739 transactions supérieures à 100 000 dollars en une journée. Les investisseurs détenant au moins 100 millions de DOGE ont porté leur solde cumulé à un record de 108,52 milliards de DOGE. Les ETF DOGE au comptant ont enregistré près de 2,90 millions de dollars d’entrées nettes hebdomadaires, portant les entrées cumulées à un record de 15,27 millions de dollars. Toutefois, la demande pour ces ETF reste modeste par rapport à d’autres produits crypto, et cette faiblesse avait auparavant conduit Bitwise à fermer son fonds DOGE. Le DOGE teste une résistance proche de 0,098 dollar, niveau auquel environ 28 milliards de tokens avaient précédemment changé de mains. Une cassure confirmée pourrait ouvrir la voie vers 0,11 dollar, tandis que 0,20 dollar constitue un objectif de résistance à long terme. Les traders doivent également surveiller un RSI supérieur à 70 et la hausse des flux nets vers les plateformes d’échange, qui peuvent signaler des conditions de surachat et une possible pression vendeuse. L’accumulation par les baleines et la demande pour les ETF sont des facteurs haussiers, mais une confirmation au-dessus de la résistance est importante avant de considérer ce mouvement comme une cassure durable.

La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) américaine a poursuivi Cash FX Group, son PDG Huascar Jose Lopez Castillo, les dirigeants de The Conversion Pros Ronald Pope et Justin Halladay, ainsi que d’autres associés, pour une présumée escroquerie de type Ponzi dans le domaine du forex et des cryptomonnaies, d’un montant de 950 millions de dollars. Selon la CFTC, Cash FX utilisait le marketing multiniveau pour attirer des dépôts en promettant des rendements pouvant atteindre 15 % par semaine, prétendument générés par des traders professionnels, des algorithmes propriétaires et l’intelligence artificielle. La plateforme affirmait négocier des contrats de change destinés aux particuliers, mais les autorités de régulation lui reprochent d’avoir effectué très peu de transactions réelles. De nouveaux dépôts auraient servi à payer les participants précédents, tandis que de faux relevés de compte affichaient des bénéfices supposés. Les investisseurs auraient perdu au moins 406 millions de dollars, et les défendeurs auraient détourné plusieurs millions de dollars. La CFTC réclame des restitutions, la restitution des gains, des sanctions civiles, des interdictions de négocier et de s’enregistrer, ainsi qu’une injonction permanente. Cash FX avait déjà fait l’objet d’avertissements réglementaires au Royaume-Uni, en Irlande et en Australie. Les accusations n’ont pas encore été prouvées devant un tribunal. Pour les traders de cryptomonnaies, cette affaire met en évidence les risques liés aux promesses de trading par IA, aux systèmes d’investissement en cryptomonnaies et aux plateformes de marketing multiniveau. Elle pourrait également entraîner un examen plus rigoureux des performances auditées, des dispositifs de conservation des actifs et des relevés de retraits. Cash FX reste sous pression réglementaire, mais cette affaire n’a pas d’effet haussier ou baissier direct sur le prix d’une cryptomonnaie particulière.

Les autorités américaines ont gelé environ 83 à 89 millions de dollars liés à EQIBank, une banque offshore agréée à la Dominique et impliquée dans l’achat et le rachat d’USDT. Cette mesure s’inscrivait dans le cadre d’une procédure civile de confiscation visant le prestataire de paiements Capstone, que les procureurs accusaient d’avoir présenté de manière trompeuse ses activités aux banques. Les fonds concernés auraient été détenus par l’intermédiaire de comptes chez Wells Fargo et JPMorgan et comprenaient des actifs en cryptomonnaies. EQIBank a déclaré que le gel représentait environ 80 % de ses actifs financiers et a averti qu’il pouvait menacer la poursuite de ses activités. La Financial Services Unit de la Dominique a placé EQIBank sous surveillance renforcée. Tether a déclaré ne pas avoir eu connaissance des agissements présumés de Capstone et a indiqué que ses principales réserves n’étaient pas détenues chez EQIBank. Tether a déclaré environ 187,75 milliards de dollars d’actifs consolidés au deuxième trimestre. Son exposition déclarée à EQIBank était inférieure à 0,034 %, soit environ 63,8 millions de dollars, même si les chiffres des rapports doivent encore être vérifiés. Cette exposition limitée réduit le risque immédiat pesant sur l’ancrage de l’USDT au dollar, mais l’affaire Tether met en évidence les risques liés aux contreparties, à la conservation et à la réglementation dans le secteur bancaire des stablecoins. Les traders devraient surveiller le cours de l’USDT, l’activité de rachat, la liquidité, les informations sur les réserves et toute nouvelle action en justice.

Selon les données de marché d’OKX, Zcash (ZEC) a atteint un nouveau sommet historique à 1 697,45 dollars. Après avoir franchi la barre des 1 600 dollars, Zcash s’échangeait à 1 642,22 dollars, en hausse de 5,79 % sur 24 heures. Cette percée record témoigne d’une forte demande à court terme et d’un regain d’intérêt pour les cryptomonnaies axées sur la confidentialité. Les traders doivent surveiller la volatilité, la liquidité et les prises de bénéfices, car des gains rapides peuvent entraîner de forts replis. Des achats soutenus au-dessus du précédent sommet renforceraient la dynamique haussière, tandis qu’une baisse des volumes pourrait accroître le risque de baisse.

L’exposition institutionnelle aux cryptomonnaies est restée résiliente après une baisse de plus de 50 % des prix des cryptomonnaies entre le quatrième trimestre 2025 et le deuxième trimestre 2026. Une enquête de Bitwise menée auprès de 15 grands investisseurs a révélé qu’aucun n’avait réduit son allocation aux cryptomonnaies, tandis que plusieurs avaient augmenté leurs positions. Les allocations allaient de 0,5 % à 13 % des actifs investissables, la plupart des institutions détenant entre 1 % et 2 %. Le Bitcoin reste l’actif crypto institutionnel central. Toutes les institutions interrogées qui étaient exposées aux cryptomonnaies détenaient du BTC, souvent considéré comme une réserve de valeur à long terme, une couverture contre la dépréciation monétaire et une alternative numérique à l’or. Dans certains portefeuilles, le BTC représentait environ 80 % des avoirs en cryptomonnaies. L’exposition institutionnelle aux cryptomonnaies devient de plus en plus une question de taille d’allocation et de véhicules d’investissement, plutôt qu’une question de savoir s’il faut investir. Les ETF crypto au comptant constituent le moyen d’accès privilégié de nombreux investisseurs, car ils offrent une déclaration plus simple, des coûts opérationnels plus faibles et une meilleure liquidité. Certaines institutions préfèrent encore la conservation directe en raison de restrictions réglementaires, de préoccupations liées à la divulgation ou du besoin d’un contrôle accru des actifs. Ethereum et Solana restent des investissements technologiques plus sélectifs et plus risqués. Les institutions surveillent l’utilisation des réseaux, l’activité des transactions, les frais et la question de savoir si l’adoption de la blockchain crée une valeur durable pour ETH et SOL. Les facteurs susceptibles de déclencher une sortie incluent une adoption à long terme insuffisante, des revirements réglementaires et des crises majeures de sécurité ou du secteur, plutôt que de simples baisses de prix à court terme. Ces résultats confortent les perspectives d’une demande institutionnelle à long terme résiliente pour les cryptomonnaies, en particulier le Bitcoin. Ils ne garantissent toutefois pas une pression acheteuse immédiate. Les traders devraient considérer ce rapport comme un signal de sentiment à long terme, tout en surveillant les flux des ETF, les déclarations des institutions, la réglementation et les fondamentaux des réseaux afin d’identifier les catalyseurs de prix à court terme.

Evercrest Technologies, la société mère de KelpDAO, a poursuivi LayerZero Labs, LayerZero Labs Canada et le cofondateur Bryan Pellegrino devant la Cour suprême de la Colombie-Britannique à la suite d’un exploit du bridge rsETH en avril. L’attaque a permis de transférer 116 500 rsETH, d’une valeur d’environ 292 millions de dollars à l’époque, via un bridge reliant l’infrastructure de KelpDAO à Unichain. L’exploit a également affecté des protocoles de prêt DeFi, notamment Aave V3, Compound V3 et Euler. Evercrest affirme que LayerZero a examiné et approuvé la configuration 1-sur-1 du Decentralized Verifier Network (DVN) du bridge. KelpDAO soutient que LayerZero n’a pas averti que le recours à un seul vérificateur créait un point de défaillance unique, puis a rejeté la responsabilité sur KelpDAO après l’attaque. La plainte comprend des accusations de négligence, de fausse représentation par négligence et de diffamation. LayerZero conteste ces allégations, affirme que la configuration était non sécurisée et indique avoir recommandé l’utilisation de plusieurs DVN. Pellegrino a qualifié l’affaire de dénuée de fondement et déclaré qu’il se défendrait. Ces allégations n’ont pas encore été établies devant les tribunaux. Pour les traders, la plainte de KelpDAO renforce l’attention portée à rsETH, aux bridges interchaînes, à la concentration des validateurs et aux audits de sécurité réalisés par des tiers. Elle pourrait accroître les inquiétudes liées au risque de contrepartie et exercer une pression vendeuse supplémentaire sur rsETH à court terme, tout en favorisant potentiellement des normes de sécurité plus strictes pour les bridges dans l’ensemble de la DeFi.

Coinbase a lancé le 22 septembre 2026 des prêts en USDC garantis par du Bitcoin, à taux fixe et à durée fixe, en utilisant l’infrastructure de Morpho Midnight. Les utilisateurs éligibles peuvent choisir une durée de remboursement et emprunter jusqu’à 5 millions de dollars en USDC sans vendre leurs bitcoins. Le taux d’intérêt et la date d’échéance sont verrouillés au début du prêt, ce qui offre aux emprunteurs davantage de visibilité que les prêts existants de Coinbase à taux variable et à durée indéterminée. Ces nouveaux prêts en USDC garantis par du Bitcoin élargissent les options d’emprunt de Coinbase au lieu de remplacer son produit à taux variable. Selon Morpho, les prêts à taux variable de Coinbase dépassaient 1,4 milliard de dollars d’emprunts actifs lors du lancement et étaient garantis par environ 3 milliards de dollars de collatéral. Coinbase gère l’expérience utilisateur, Morpho fournit l’infrastructure de prêt et Base prend en charge le règlement. Pour les traders crypto, ce produit pourrait améliorer l’accès à la liquidité tout en permettant de conserver une exposition au BTC. Toutefois, les emprunteurs restent soumis aux règles d’éligibilité et au risque de liquidation s’ils ne peuvent pas respecter leurs obligations de remboursement. Les traders doivent surveiller la volatilité du BTC, les ratios de collatéral, la demande d’emprunt et les conditions de liquidité.

IBM a lancé un adaptateur de messagerie ISO 20022 en version bêta qui relie sa plateforme Digital Asset Haven au registre partagé basé sur la blockchain de Swift. Les banques peuvent utiliser des messages de paiement standard pour lancer des transactions de dépôts tokenisés sans adopter d’interfaces spécifiques à la blockchain. Le registre de Swift est conçu pour traiter 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 les dépôts tokenisés émis par les banques avant leur règlement final via les systèmes de paiement existants. Dix-sept institutions pionnières testent le modèle, tandis que le réseau de Swift couvre plus de 12 500 institutions financières dans plus de 200 marchés. IBM a également présenté une version bêta déployable sur site pour IBM Z et LinuxONE. Cette configuration offre aux banques réglementées un contrôle accru sur les données, la conformité et les opérations, tandis que les clés cryptographiques sont protégées par les modules de sécurité matérielle d’IBM. Cette avancée renforce l’infrastructure blockchain institutionnelle et pourrait soutenir la croissance à long terme des dépôts tokenisés, des paiements programmables et de règlements plus rapides. Toutefois, l’intégration reste en version bêta et aucun volume de transactions ni calendrier de disponibilité générale n’a été communiqué. Pour les traders de cryptomonnaies, les dépôts tokenisés constituent un signal d’adoption institutionnelle plutôt qu’un catalyseur immédiat d’une forte hausse des cours des principales cryptomonnaies.

Strive, le gestionnaire d’actifs cofondé par Vivek Ramaswamy, a porté sa trésorerie en Bitcoin à 25 000 BTC grâce à des achats financés par des actions préférentielles perpétuelles SATA. Les programmes précédents avaient permis d’acheter 220 BTC en 11 jours, après des acquisitions de 104 BTC et 143 BTC. Fin août et début septembre 2026, Strive a acheté 1 844 BTC supplémentaires pour environ 145,6 millions de dollars. Cette opération comprenait 1 375 BTC achetés pour environ 109 millions de dollars entre le 31 août et le 4 septembre, ainsi que 469 BTC pour environ 36,6 millions de dollars entre le 8 et le 11 septembre. La seconde transaction a été entièrement financée par la vente d’actions SATA. Lancée en novembre 2025, SATA a une valeur nominale de 100 dollars, une autorisation de vente au prix du marché pouvant atteindre 500 millions de dollars et un dividende annuel variable d’environ 13 %, versé quotidiennement. Sa valeur notionnelle a dépassé 1,04 milliard de dollars. Lorsque SATA se négocie près ou au-dessus du pair, Strive peut émettre des actions préférentielles et utiliser le produit pour acheter du Bitcoin sans recourir à la dette classique, aux obligations convertibles ou à une dilution importante des actions ordinaires. Cette stratégie renforce la demande institutionnelle de Bitcoin et met en avant les capitaux propres préférentiels perpétuels comme modèle alternatif de financement d’une trésorerie crypto. Toutefois, le dividende de 13 % entraîne un coût de financement élevé. Le modèle dépend également de la liquidité de SATA et d’un cours de l’action proche de sa fourchette cible de 99 à 101 dollars. Pour les traders de Bitcoin, cette accumulation est modérément haussière pour le sentiment, mais elle ne devrait pas, à elle seule, faire évoluer sensiblement le marché mondial au comptant. Les traders doivent surveiller les nouvelles émissions de SATA, le nombre de BTC par action, la dynamique du prix du BTC et la capacité de l’entreprise à honorer ses obligations de dividendes préférentiels.

Strategy a proposé une comptabilisation quotidienne des dividendes pour ses quatre actions de préférence cotées aux États-Unis : STRF, STRC, STRK et STRD. Les dividendes seraient accumulés chaque jour calendaire, y compris les week-ends et les jours fériés, puis versés le jour ouvré suivant. La proposition sera soumise aux actionnaires le 28 octobre 2026, et le premier dividende quotidien de STRC pourrait être versé le 2 novembre. Strategy affirme que ce changement ne modifierait ni les taux de dividende ni le montant total des versements réguliers. Il pourrait en revanche réduire les délais de réinvestissement, améliorer la liquidité et l’efficacité du marché, et aider les actions de préférence à se négocier plus près de leur valeur nominale. STRC se négocie sous sa valeur de 100 dollars depuis mai malgré un dividende annuel de 12%, et est tombée jusqu’à 71 dollars lors de la chute du bitcoin en juin. Strategy a racheté environ 1 milliard de dollars d’actions de préférence dans le cadre d’un programme de 2 milliards de dollars, dont 174 millions de dollars de STRC durant la semaine terminée le 20 septembre. Cette mesure répond également à la concurrence de l’action de préférence SATA de Strive, qui offre un dividende annuel de 13% chaque jour ouvré et est restée proche de 100 dollars. Strategy a ralenti ses achats de bitcoins dans un contexte de marché plus faible. L’entreprise a récemment révélé envisager de vendre jusqu’à 1,25 milliard de dollars de bitcoins afin de financer ses réserves, les dividendes des actions de préférence, ses charges d’intérêts et d’éventuels rachats d’actions. Elle a toutefois acheté 950 BTC pour 75,7 millions de dollars la semaine dernière, son premier achat depuis août. Strategy détient environ 846 000 BTC, acquis à un prix moyen de 75 416 dollars. L’action MSTR a perdu près de 50% sur un an, mais a progressé de près de 1 000% depuis que l’entreprise a commencé à accumuler du bitcoin en 2020.

La NYSE et Blockchain.com ont signé un protocole d’accord afin d’explorer les titres tokenisés, notamment les actions américaines et les ETF, via le Digital ATS prévu par la Bourse. La plateforme pourrait prendre en charge les échanges 24 h/24 et 7 j/7, la propriété fractionnée, les ordres libellés en dollars, le financement par stablecoins et un règlement presque instantané sur la blockchain, tout en préservant les droits des actionnaires, comme les dividendes et le droit de vote. L’initiative pourrait à terme relier les 44 millions de comptes vérifiés de Blockchain.com aux données de marché de la NYSE et d’ICE. Blockchain.com pourrait également distribuer des données sur le marché des cryptomonnaies aux clients d’ICE Data Services. La NYSE a indiqué que le marché numérique pourrait être lancé au second semestre 2026, sous réserve des autorisations réglementaires et des approbations relatives à la conservation et au règlement. Cette évolution fait suite au projet d’exemption de cinq ans de la SEC en matière d’innovation pour les plateformes autorisées de titres tokenisés. Les premiers dépôts concernant les plateformes pourraient intervenir au prochain trimestre, les émetteurs disposant de 30 jours pour s’opposer avant l’offre d’actions tokenisées. Selon RWA.xyz, les titres tokenisés représentaient déjà une valeur distribuée d’environ 2,92 milliards de dollars et comptaient quelque 3,63 millions de détenteurs à la mi-septembre. Les régulateurs avertissent que la négociation 24/7 de titres tokenisés pourrait réduire la liquidité durant la nuit, élargir les écarts de prix et accroître la volatilité. La CFTC soutient les actifs du monde réel tokenisés, les registres blockchain, les garanties tokenisées et les stablecoins, mais estime que les horaires de négociation devraient varier selon les marchés. Les cryptomonnaies et les métaux précieux pourraient convenir à un trading continu, contrairement à l’agriculture, à l’énergie et à certains marchés financiers. Parmi les projets similaires figurent le partenariat de Nasdaq avec Payward et le cadre xStocks. L’impact à court terme sur les prix des cryptomonnaies devrait être limité, mais l’initiative pourrait favoriser à long terme l’adoption institutionnelle des actifs fondés sur la blockchain.

L’or a d’abord reculé autour de 4 300 dollars l’once le 23 septembre 2026, tandis que le XAUUSD s’établissait à 4 298,11 dollars, en baisse de 0,4 % sur 24 heures. Au 25 septembre, l’or s’était redressé et avait franchi la barre des 4 300 dollars. Le XAUUSD a atteint 4 301,97 dollars, en hausse de 1,2 % sur 24 heures. La récente progression témoigne d’une demande accrue pour les actifs refuges, mais les rapports ne fournissent aucune preuve directe d’une évolution des flux de cryptomonnaies ou des conditions du marché des actifs numériques. Les traders de cryptomonnaies devraient surveiller le dollar américain, les rendements des bons du Trésor, les anticipations de taux d’intérêt et les risques géopolitiques afin d’évaluer si le rallye de l’or reflète un sentiment plus général d’aversion au risque susceptible d’affecter les marchés des cryptomonnaies.

Les 11 membres démocrates de la commission bancaire du Sénat américain ont demandé au président Tim Scott d’organiser une audition publique sur les marchés prédictifs. Cette demande fait suite à une réunion privée entre des membres républicains de la commission et Tarek Mansour, PDG de Kalshi. Les parlementaires souhaitent examiner les contrats de marchés prédictifs liés aux bénéfices des entreprises, aux titres financiers, aux données économiques et à d’autres résultats des marchés financiers. Ils ont déclaré que ces produits pourraient soulever des questions de chevauchement de compétences et de protection des investisseurs pour la Commodity Futures Trading Commission et la Securities and Exchange Commission. Les marchés prédictifs s’étendent au-delà de la politique et du sport, tandis que certains États américains contestent des contrats liés au sport et que les régulateurs fédéraux débattent de leur supervision. La demande d’audition ne modifie pas le statut réglementaire de Kalshi et ne crée pas de nouvelle législation, mais elle témoigne d’un examen accru des marchés prédictifs par le Congrès. Pour les traders de cryptomonnaies, l’impact immédiat est neutre. Une audition pourrait améliorer la clarté réglementaire et favoriser à terme une adoption plus large du trading fondé sur des événements. Toutefois, des règles de conformité plus strictes, les risques de mesures coercitives et l’incertitude pour les plateformes opérant à proximité des marchés financiers pourraient peser sur le sentiment. Les marchés prédictifs pourraient également devenir une référence réglementaire importante pour les contrats événementiels fondés sur les cryptomonnaies.

Les prix du diesel aux États-Unis ont atteint un record de 6,53 dollars par gallon, en hausse de 74 % depuis le début du conflit avec l’Iran. L’Energy Information Administration américaine a indiqué que cette hausse constituait un record nominal et le niveau le plus élevé après ajustement à l’inflation depuis 2022. Des rapports précédents avaient fixé la moyenne nationale à 6 dollars par gallon, au-dessus de l’ancien record de 5,85 dollars. La flambée des prix du diesel aux États-Unis augmente les coûts du fret, du transport routier, de l’agriculture et d’autres secteurs dépendants du diesel. Les perturbations liées au conflit avec l’Iran ont suscité des inquiétudes quant à un resserrement de l’offre de pétrole brut et de produits raffinés transitant par le détroit d’Ormuz. Les prix du marché ont également accru la probabilité perçue que le pétrole brut atteigne un nouveau record historique d’ici le 31 décembre. Les traders de cryptomonnaies doivent surveiller les développements au Moyen-Orient, les prix du pétrole brut, les réponses de l’OPEP et de l’Agence internationale de l’énergie, les anticipations d’inflation, les rendements obligataires et la politique des banques centrales. Un choc énergétique prolongé pourrait affaiblir l’appétit général pour le risque et resserrer la liquidité, même si les rapports ne fournissent aucune preuve directe d’une réaction spécifique du marché des cryptomonnaies.

Kalshi nie avoir été contactée par la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis au sujet d’environ 5 milliards de dollars de transactions sur des contrats à terme perpétuels sur l’Ether. Cette déclaration fait suite à un article du Wall Street Journal selon lequel la CFTC examinait des transactions rapides regroupées autour de 5 500 dollars et évaluait la possibilité d’un wash trading. Un précédent rapport avait identifié près d’un million de transactions présentant des tailles d’ordres similaires de 5 500 dollars. Plus d’un tiers des transactions récentes étaient concentrées à ce niveau, avec la participation notamment de Jump Trading et de Wintermute. L’examen de la CFTC pourrait encore déboucher sur une enquête officielle pour d’éventuelles violations, même si aucune faute n’a été prouvée. Elisabeth Diana, responsable de la communication de Kalshi, a qualifié ces accusations de « rumeurs propagées par des concurrents ». Kalshi a déclaré que ses programmes d’incitation à la liquidité rémunéraient les teneurs de marché pour maintenir des ordres d’achat et de vente selon des tailles et des fourchettes de prix définies. L’entreprise a indiqué que des centaines de traders distincts avaient exécuté ces ordres et que le teneur de marché perdait souvent de l’argent, ce qui, selon elle, témoignait de transactions réelles plutôt que de wash trading. Le Wall Street Journal a également rapporté que Kalshi avait supprimé des frais, effectué des paiements mensuels en espèces et offert à certains traders un accès potentiel au capital de l’entreprise s’ils atteignaient des objectifs de volume. Kalshi n’a pas répondu directement au sujet de ces arrangements en capital. La plateforme affirme que l’auto-trading est bloqué, que le wash trading est interdit et surveillé, et que les teneurs de marché sont récompensés pour la liquidité plutôt que pour le seul volume brut. Le différend avec la CFTC soulève des risques réglementaires et des risques liés à l’intégrité du marché pour l’activité croissante de Kalshi dans les contrats à terme perpétuels sur l’Ether. Les traders devraient surveiller toute réaction du régulateur, les changements apportés aux incitations à la liquidité et la qualité des volumes déclarés. Cette affaire pourrait affecter la confiance et la liquidité sur Kalshi, mais elle n’indique pas actuellement de problème concernant le réseau Ethereum ou ses fondamentaux à long terme.

Sui Protocol v137 est inclus dans la version mainnet-v1.80.1, qui ajoute des mises à niveau du protocole, de l’exécution, des validateurs et des API. La mise à jour de Sui Protocol double la limite des preuves de plage Ristretto255, de 512 à 1 024 combinaisons de bits de commitment, permettant ainsi des lots de vérification plus importants. La prise en charge des allowances est également disponible sur les interfaces du protocole, gRPC et GraphQL. Sur le devnet, les vérifications des retraits d’object-fund s’exécutent désormais dans la Move VM. Les retraits insuffisants sont interrompus pendant l’exécution, tandis que la première lecture du solde réglé pour chaque propriétaire et type d’actif coûte 184 unités de gas internes. Le code Move contenant de nombreuses constantes peut devenir légèrement plus coûteux, car LdConst facture désormais en fonction de la taille de la valeur abstraite. La version étend également la validité liée à l’expiration des transactions, ajoute des contrôles de signature plus précoces et de nouveaux contrôles d’invariants mémoire pour les blocs de transactions programmables, et prend en charge les constantes public(package) dans les packages Move 2024.alpha. Les validateurs peuvent activer un pool de transactions de consensus pull-based donnant la priorité au prix du gas. Les services RPC et d’archivage bénéficient d’améliorations concernant les effects, les métadonnées de requêtes, les packages Move et les fonctionnalités d’abonnement historique. Pour les traders de SUI, il s’agit principalement d’une mise à niveau de l’infrastructure blockchain et destinée aux développeurs, plutôt que d’un catalyseur immédiat du prix. Les performances à court terme dépendront probablement du sentiment général du marché, de la liquidité, des frais du réseau et de l’utilisation. À plus long terme, un débit supérieur, une meilleure gestion des transactions et des outils de développement plus puissants pourraient soutenir la croissance de l’écosystème. Les traders devraient surveiller l’adoption par les validateurs, l’activité transactionnelle et l’implication des développeurs.

L’action Circle a progressé de près de 2 % dans les échanges avant l’ouverture, après que Binance a acheté 1 237 011 actions de catégorie A pour 100 millions de dollars, soit 80,84 dollars par action, dans le cadre d’un placement privé. L’opération a été finalisée le 17 septembre et comprend un accord commercial de cinq ans visant à étendre l’utilisation de l’USDC dans les produits de trading, d’épargne et d’investissement de Binance, en particulier sur les marchés émergents. Circle versera à Binance des incitations mensuelles liées aux soldes d’USDC détenus via son infrastructure de portefeuille. Binance ne pourra pas vendre, transférer, donner en garantie ou couvrir les actions pendant une période pouvant aller jusqu’à deux ans, sous réserve de quelques exceptions limitées. Ce partenariat renforce la distribution de l’USDC par l’intermédiaire de l’une des plus grandes plateformes d’échange de cryptomonnaies au monde et marque un revirement par rapport à la stratégie adoptée par Binance en 2022, qui consistait à réduire le soutien à l’USDC au profit du BUSD. L’accord pourrait accroître la circulation de l’USDC, l’activité de trading et la demande de stablecoins. Toutefois, les résultats de Circle restent fortement dépendants des revenus de réserves et de l’économie de la distribution. Au deuxième trimestre, Circle a publié 701 millions de dollars de revenus et de revenus de réserves, tandis que les coûts de distribution et de transaction ont atteint 410,4 millions de dollars. Plus de 95 % du chiffre d’affaires total provenait de revenus liés aux réserves, et Coinbase a reçu 324,6 millions de dollars de paiements de distribution. L’USDC reste le deuxième stablecoin en importance, avec environ 75 milliards de dollars en circulation, contre environ 183 milliards de dollars pour l’USDT. L’offre et l’activité on-chain de l’USDC progressent plus rapidement. Les traders devraient surveiller les soldes d’USDC sur Binance, les volumes de transactions, le taux de prélèvement net de Circle et les coûts de distribution. L’opération est stratégiquement positive pour l’adoption de l’USDC, mais elle ne garantit ni une valorisation plus élevée de CRCL ni une amélioration immédiate des résultats.

Kakao Pay et KakaoBank ont signé un protocole d’accord avec Fireblocks afin d’étudier l’infrastructure des stablecoins et les services liés aux actifs numériques en Corée du Sud. Les partenaires évalueront les besoins locaux en matière d’infrastructure et mèneront des tests de validation de concept portant sur la conformité réglementaire, la sécurité et les exigences de service. L’accord sur l’infrastructure des stablecoins ne confirme ni le lancement d’un jeton, ni un plan d’émission, une blockchain, un modèle de réserves, une structure de conservation, un produit commercial ou un calendrier de déploiement. Il s’agit encore d’une évaluation à un stade précoce, le processus de validation de concept constituant la prochaine étape clé. Fireblocks indique que sa plateforme est utilisée par plus de 2 500 institutions, dont plus de 100 banques, et qu’elle prend en charge les activités liées aux actifs numériques sur plus de 200 blockchains. Kakao Pay apporte son expertise dans les paiements, tandis que KakaoBank fournit ses capacités bancaires. Cette initiative fait suite à l’accord conclu en juillet 2026 entre Kakao Group et Circle concernant une infrastructure de paiements fondée sur la blockchain et de potentiels services de stablecoins libellés en wons. Les projets semblent complémentaires : Circle est associé à de potentielles applications de paiement, tandis que Fireblocks se concentre sur l’infrastructure sous-jacente des stablecoins. Selon des informations rapportées, le PDG de KakaoBank, Yun Ho-young, et celui de Kakao Pay, Shin Won-keun, codirigent le groupe de travail de Kakao Group sur les stablecoins. Pour les traders de cryptomonnaies, cette annonce témoigne d’un intérêt institutionnel croissant pour l’infrastructure coréenne des stablecoins. Elle ne fournit toutefois aucune preuve immédiate d’une nouvelle offre de jetons, d’une adoption par les utilisateurs ou de revenus ; son impact direct sur les prix est donc neutre.

Binance a lancé des contrats perpétuels de change disponibles 24 h/24 et 7 j/7 sur Binance Futures, en commençant par un contrat USDBRLUSDT lié au taux de change entre le dollar américain et le réal brésilien. Ce produit réglé en USDT offre une exposition synthétique, et non un règlement sur le marché des changes au comptant ni une livraison physique de devises. Le contrat a été lancé le 21 septembre à 14 h 00 UTC et propose un effet de levier allant jusqu’à 100x. Les contrats perpétuels FX de Binance permettent de trader la nuit et le week-end, lorsque les marchés traditionnels des changes sont fermés. Durant ces périodes, les prix peuvent s’appuyer sur la valorisation des produits dérivés et sur des flux de référence externes, ce qui crée un risque de décalage des prix à la réouverture du marché sous-jacent. Les traders doivent surveiller l’effet de levier, les coûts de financement, la liquidité et la volatilité de l’USD/BRL. Binance a déclaré s’attendre à ajouter d’autres contrats FX. Ce lancement étend les produits dérivés crypto à la finance traditionnelle, mais il ne devrait probablement pas avoir d’incidence directe sur les prix des cryptomonnaies.

Kalshi a déposé auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC) américaine une proposition de modification des règles visant à coter des contrats à terme perpétuels sur actions liés à 58 actions et fonds négociés en bourse (ETF). Ces contrats n’auraient pas de date d’expiration fixe et reposeraient sur des paiements de financement périodiques entre traders en position longue et courte afin de maintenir les prix proches de ceux des actifs sous-jacents. La plupart des contrats représenteraient 100 actions, et le règlement devrait être effectué via Kalshi Klear. Les titres éligibles devront compter plus de 20 millions d’actions disponibles pour livraison, afficher une capitalisation boursière d’au moins 100 milliards de dollars et un volume quotidien moyen de transactions d’au moins 450 millions de dollars au cours des six mois précédents. Les contrats à terme perpétuels sur actions ne sont pas encore disponibles. Le dossier reste soumis à l’examen et à l’approbation des autorités de réglementation. Les traders suivent également les détails supplémentaires que la SEC et les autorités compétentes en matière de produits dérivés pourraient fournir sur les marges, les taux de financement et les conditions contractuelles. En cas d’approbation, la proposition pourrait étendre les produits dérivés perpétuels de type crypto aux marchés actions réglementés et intensifier la concurrence entre marchés prédictifs, bourses de produits dérivés et plateformes de négociation de cryptomonnaies. Elle a peu de chances de constituer un catalyseur direct pour les cours des cryptomonnaies, mais pourrait influencer les flux de produits dérivés et les stratégies de trading intermarchés.

La Banque centrale européenne (BCE) et les banques centrales de la zone euro souhaitent que le règlement MiCA étende l’interdiction des rendements des stablecoins aux récompenses indirectes issues du prêt et de l’emprunt de cryptoactifs, du staking et du minage de liquidité dans la DeFi. La proposition couvrirait également les avantages de fidélité et les réductions de frais qui pourraient aider les plateformes à contourner les règles actuelles de MiCA. Dans une réponse de 57 pages adressée à la Commission européenne, le Système européen de banques centrales a appelé à une réglementation à l’échelle de l’UE du prêt et de l’emprunt de cryptoactifs, fondée sur la substance économique plutôt que sur la technologie. Les actifs des clients transférés à des entreprises promettant leur remboursement pourraient potentiellement relever des règles bancaires de l’UE. La BCE estime que les stablecoins doivent rester des instruments de paiement et non des substituts aux dépôts. Les banques centrales ont également proposé de remplacer les exigences fixes de MiCA concernant les dépôts de réserve par des normes de liquidité. Les stablecoins importants pourraient devoir rendre disponibles 40 % de leurs réserves dans un délai d’un jour et 60 % dans un délai de cinq jours ouvrés. Les seuils proposés pour les stablecoins non importants sont de 20 % et 30 %. La consultation prendra fin le 30 septembre 2026, tandis que la Commission européenne pourrait proposer une législation d’ici la mi-2027. Ces changements ne constituent pas encore du droit en vigueur, mais les traders devraient surveiller la liquidité des stablecoins, les produits de rendement des plateformes d’échange crypto et les plateformes DeFi telles qu’Aave et Compound. Des règles MiCA plus strictes pourraient réduire les rendements des stablecoins et de la DeFi, augmenter les coûts de conformité et peser sur les tokens associés, même si des exigences de liquidité renforcées pourraient améliorer la résilience des rachats à long terme.